PROCEDIMIENTOS DE LOS SERVICIOS QUE PROPORCIONA EL DEPARTAMENTO DE OPERACIONES MONETARIAS DEL BCH

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1 PROCEDIMIENTOS DE LOS SERVICIOS QUE PROPORCIONA EL DEPARTAMENTO DE OPERACIONES MONETARIAS DEL BCH 1. Compra-Venta de Valores Gubernamentales (Letras del BCH en Moneda Nacional y Extranjera y Bonos del Gobierno), realizada a través de Subasta Pública. La subasta pública de valores gubernamentales es un mecanismo que permite la compra o venta de letras, bonos u otros títulos públicos. Participantes Personas naturales, jurídicas, residentes y no residentes. Intermediarios de Valores Las entidades autorizadas para la intermediación de valores gubernamentales son las casas de bolsa, inscritas en el Registro Público del Mercado de Valores. Las casas de bolsa, las instituciones del sector financiero y las instituciones públicas de previsión social y demás entes del sector público, pueden presentar sus ofertas de compra en forma directa cuando se trate de inversiones destinadas para tenencia de su propia cartera. Tipos de Subastas a. Para instituciones del sistema financiero la que se realiza los martes de cada semana. b. Para el público en general, cada martes de forma semanal o bisemanal, para valores en moneda nacional y los miércoles para valores denominados en moneda extranjera. Tipos de Ofertas Competitivas: el inversionista indica el valor nominal, plazo, tasa de rendimiento y el precio. No Competitivas (ciegas): el inversionista indica el plazo y valor disponible con que cuenta para realizar la compra, quedando sujeto su valor nominal de adjudicación a la tasa de rendimiento promedio de la subasta. 1

2 Formularios de Ofertas a. Oferta de Compra de Valores Gubernamentales en Moneda Nacional Con Cupón. b. Oferta de Compra de Valores Gubernamentales en Moneda Nacional Cupón Cero. c. Oferta de Compra de Valores Gubernamentales en Moneda Extranjera. Presentación de Ofertas Las ofertas deben ser llenadas por el intermediario o inversionista directo y ser presentadas el día de la subasta en sobre cerrado en el Departamento de Operaciones Monetarias en el Edificio Anexo del BCH en Comayagüela hasta las 11:00 a.m., y en las Sucursales del BCH, antes de las 10:30 a.m. En el caso de las subastas de Letras del BCH, el intermediario o inversionista también puede presentar el formulario de oferta en forma electrónica, utilizando el Módulo Electrónico de Captura de Ofertas (MECO), desde las 9:00 a.m. hasta las 11:15 a.m. del día de la subasta para el público en general, y en las subastas dirigidas al sistema financiero desde las 9:00 a.m. hasta las 2:45 p.m. Documentos de la Oferta Al formulario que contiene la oferta en sobre cerrado, debe acompañarle el medio o forma de pago de la inversión a realizar: Cheque Certificado o de Caja a favor del BCH. Valores Gubernamentales vencidos que estén el Registro de Valores Representados por Anotación en Cuenta. Las instituciones públicas o financieras privadas pueden utilizar los medios de pago anteriores o autorizar débitos a las cuentas de depósito que mantienen en el BCH. El Banco Central de Honduras publica tres (3) días antes de la subasta en la página web del Banco y en dos (2) diarios de circulación nacional el aviso de convocatoria de la subasta. El inversionista llena el formulario físico o electrónico (a través del MECO), de oferta de compra de valores gubernamentales y lo remite al Departamento de Operaciones Monetarias del BCH en el cuarto piso del Edificio Anexo de Comayagüela. 2

3 El Comité de Subasta de Valores Gubernamentales inicia el evento de subasta para el público en general a las 11:30 a.m. y la subasta para las instituciones del sistema financiero a las 3:00 p.m., luego procede a abrir los sobres de las ofertas recibidas física y electrónicamente, para luego anunciar al público inversionista su contenido (valor nominal, tasa de rendimiento y plazo), manteniendo en secretividad el nombre del inversionista. Las ofertas se procesan en el Sistema de Cómputo. Las ofertas son adjudicadas si cumplen con las bases establecidas en el Reglamento de Negociación de Valores Gubernamentales. La adjudicación es notificada a los intermediarios e inversionistas y se entrega a éstos el documento Registro de Valores Representados por Anotación en Cuenta, Valores Adquiridos. Los resultados de la Subasta de Valores Gubernamentales son publicados dos (2) días después de la subasta en por lo menos dos (2) periódicos nacionales y el mismo día de la subasta en la página web del BCH. 2. Créditos de Última Instancia para Atender Insuficiencias Temporales de Liquidez. Conforme a lo dispuesto en el artículo 2 de su Ley Orgánica, el Banco Central de Honduras tiene por objeto propiciar el normal funcionamiento del sistema de pagos. Para tal fin, se ha estimado el otorgamiento de créditos a las instituciones del Sistema Financiero Nacional para que puedan atender problemas temporales de iliquidez, contando para su aprobación con el voto unánime de los miembros del Directorio y las garantías correspondientes. La institución financiera envía al Directorio del BCH la solicitud del préstamo temporal por iliquidez. El Directorio remite copia de la solicitud a la Comisión Especial del BCH y a la Comisión Nacional de Bancos y Seguros para su dictamen. El Directorio del BCH emite la Resolución aprobando o denegando la solicitud, tomando en cuenta los dictámenes recibidos. El Directorio envía a la institución financiera solicitante la Resolución emitida. Si la solicitud es aprobada, la institución financiera solicitante remite al BCH los documentos que servirán como garantía del préstamo aprobado. 3

4 El Banco Central de Honduras acredita la cuenta corriente que la institución financiera mantiene en el BCH por el monto del préstamo aprobado. Al vencimiento de la operación, el BCH debitará la cuenta corriente de la institución financiera que corresponda. 3. Atención de Solicitudes de Facilidades Permanentes de Inversión y Crédito para Instituciones del Sistema Financiero. Las Facilidades Permanentes de Inversión y Crédito (FPI, FPC), son operaciones en moneda nacional a un día plazo (overnight) y a la tasa de interés que el Directorio del Banco Central de Honduras determine, para regular la liquidez de corto plazo de las Instituciones del Sistema Financiero (ISF). Garantías Las operaciones de las FPC se documentan mediante pagaré a la vista a favor del BCH, suscritos por los representantes legales de las ISF peticionarias, así como con la presentación de las garantías colaterales que representan los valores registrados en el sistema de anotación en cuenta del BCH. Presentación de Solicitudes Las solicitudes deben ser presentadas al Departamento de Operaciones Monetarias del BCH entre las 5:00 p.m. y 6:30 p.m. vía fax o por el medio electrónico autorizado por la Comisión de Operaciones de Mercado Abierto (COMA). Datos de la Solicitud Nombre de la ISF peticionaria; Fecha de solicitud de la operación, así como la fecha de vencimiento cuando su duración comprenda días inhábiles; Tipo de operación (FPI o FPC); Monto de la operación (mínimo L1,000, y en múltiplos de L100, para montos superiores); Autorización expresa de la ISF para que el BCH acredite o debite su cuenta corriente. Cuando se trate de una operación de crédito, la autorización para realizar las inscripciones que correspondan en el Registro de Valores; Detalle de los valores gubernamentales que servirán de colateral para acceder a las FPC con su respectivo valor presente; 4

5 Tasa de interés aplicable para la operación conforme con lo establecido por el Directorio del BCH; Número de la cuenta corriente de la ISF peticionaria; Firma de al menos un (1) funcionario autorizado para realizar estas operaciones y en el caso de la FPC, una copia del pagaré. Las ISF presentan al Departamento de Operaciones Monetarias del BCH solicitud de participación en las FPI o FPC. El BCH debitará o acreditará, según corresponda, la cuenta corriente de la ISF. Las operaciones generadas por el acceso de las ISF a las facilidades permanentes se liquidarán por el BCH el día de vencimiento pactado antes de las 9:00 a.m. por el monto del capital e intereses. 4. Operaciones de Reportos de Valores Gubernamentales con las Instituciones del Sistema Financiero. Operación de reporto es aquella transacción por la cual el reportador adquiere a cambio de una suma de dinero, la propiedad de unos valores, con la obligación de su parte, de restituir al reportado otros tantos de la misma cantidad y especie, en un plazo determinado y contra el reembolso del préstamo más el premio pactado. La institución financiera interesada envía al BCH solicitud de operación de reporto, indicando el número de de anotación en cuenta de los valores en el Registro de Valores del BCH que garantizan la operación. El BCH revisa la documentación, verifica la garantía y autoriza la operación. El BCH acredita la cuenta corriente de la institución financiera por el monto de la operación autorizada. La institución financiera transfiere en propiedad los valores negociados al BCH los cuales permanecerán bajo custodia del BCH. 5

6 5. Transferencia de Titularidad en el Registro de Valores Representado por Anotación en Cuenta. Se refiere a la inscripción en el Registro de Valores del BCH de las transacciones originadas en el mercado primario y secundario de valores gubernamentales representados por anotación en cuenta. Mecanismo de Transferencia La transferencia se efectúa por medio de un asiento contable en el Registro de Valores del BCH, mediante débito en la cuenta de quien transfiere y crédito en la cuenta del adquiriente. Registro de Firmas El Registro de Valores del BCH cuenta con un registro de firmas autorizadas de los inversionistas, personal de la bolsa de valores, casas de bolsa, instituciones del sistema financiero y del Banco Central de Honduras que están facultados para realizar actividades relacionadas con la transferencia de valores. Las casas de bolsa tramitarán y llevarán un registro de firmas de los inversionistas que por su medio realicen transacciones con valores representados por anotación en cuenta, solicitando al inversionista la documentación que lo identifica plenamente y comprueba si a su nombre se han efectuado operaciones de compra de valores. Le proporcionará dos (2) formatos para el registro de firmas, los que una vez llenados entrega uno al Registro de Valores del BCH y otro para la casa de bolsa. Formatos a. Formato A Orden de Transferencia de Valores Representados Por Anotación en Cuenta. b. Formato B Orden de Transferencia de Valores Representados Por Anotación en Cuenta Mediante Operación de Reporto Entre Instituciones del Sistema Financiero Nacional. c. Formato B-1 Orden de Transferencia de Valores Representados Por Anotación en Cuenta Mediante Operación de Reporto Entre Instituciones Bancarias Amparado en Convenio Marco. d. Formato C Orden de Transferencia de Valores Representados Por Anotación en Cuenta Entre Instituciones del Sistema Financiero Nacional. e. Formato D Orden de Transferencia de Valores Representados Por Anotación en Cuenta Mediante Operación de Reporto. 6

7 f. Formato E Convenio Para la Celebración de Operaciones de Reporto Con Valores Gubernamentales Recepción de Órdenes para Operaciones de Transferencia de Valores La recepción de órdenes de transferencia derivadas de negociaciones bursátiles o extrabursátiles, al igual que los documentos originales que respalden dichas operaciones son atendidas en el Registro de Valores de 9:00 a.m. a 3:30 p.m. y en las sucursales del BCH hasta las 2:30 p.m. de cada día laboral hábil. Las operaciones de transferencia que se realizan en el Registro de Valores del BCH utilizando los servicios de una casa de bolsa requieren la presentación del Formato A Orden de Transferencia de Valores Representados Por Anotación en Cuenta, que debe contener la autorización expresa e irrevocable del inversionista vendedor y del comprador o de su representante legal, así como la aprobación de las casa de bolsa correspondiente. Horario de Liquidación De las 3:30 p.m. hasta las 4:30 p.m. Medios de Pago Cheque Certificados o de Caja. Transferencia Bancaria. Débitos a cuenta corriente en el BCH. Los intermediarios de valores reciben de sus clientes inversionistas orden expresa de vender, comprar o reportar un determinado valor gubernamental y envían al Registro de Valores vía fax o por cualquier otro medio electrónico autorizado, las órdenes de transferencia de valores. El BCH revisa lo siguiente: a. Que la orden de transferencia de valores representados por anotación en cuenta esté elaborada conforme al formato respectivo. b. Que las firmas que autorizan la transferencia de valores sean iguales a las del registro de firmas autorizadas. 7

8 c. Lugar, fecha y hora de la orden de transferencia. d. Número de cuenta y datos generales tanto del inversionista ordenante como del adquiriente. e. Monto de la transacción; y f. Que los valores objeto de la transacción se encuentren inscritos en el Registro de Valores del BCH. Los intermediarios de valores enviarán al Registro de Valores las órdenes de transferencia de valores debidamente refrendadas por los clientes inversionistas y los representantes autorizados de las casas de bolsa. Antes de las 4:30 p.m. el BCH enviará a los intermediarios de valores autorizados, vía fax o por cualquier otro medio electrónico autorizado, acuse de recibo listando todas las órdenes de transferencia para anotación en cuenta que se hayan operado en esa fecha. Si no hay discrepancia, el intermediario de valores o su representante autorizado refrendará el listado enviado por el BCH indicando que está conforme. El BCH y el intermediario de valores procederán a actualizar todos los registros contables y de control. 6. Registro, Custodia y Liquidación de Valores Gubernamentales. El BCH es el responsable de llevar el registro, custodia y liquidación de valores gubernamentales, representados por anotación en cuenta, con el fin de agilizar y asegurar la transferencia de valores, en el que se registran, tanto los derechos de los inversionistas derivados de sus tenencias de valores gubernamentales, como los actos de transferencia de valores ordenados por los mismos titulares. Objeto de Registro, Custodia y Liquidación Un valor representado por anotación en cuenta se crea en virtud de su inscripción en el Registro de Valores que administra el BCH. Datos de las Emisiones e Inversionistas en el Registro de Valores del BCH Monto total de la emisión. Monto nominal de cada valor. Nombre, denominación o razón social del inversionista, dirección y datos generales. Cantidad de valores registrados a favor de cada inversionista. 8

9 Saldo registrado a favor del inversionista. Transferencias de valores que se efectúen desde o hacia una cuenta individual. Tipo de interés que devengará la emisión y la periodicidad en que se acreditarán los intereses, cuando proceda. Lugar y forma de pago de los intereses y del capital. Identificación de la garantía, si la emisión está garantizada. Indicación de los beneficios en caso de muerte, derechos de usufructo, gravámenes o embargos sobre los valores representados en cada cuenta individualizada; y Las claves de identificación de los inversionistas. Tarifas El BCH cobrará a los usuarios de los servicios de custodia y registro de valores las cuotas establecidas en la Resolución de Directorio No /2004. El BCH incorpora al Registro de Valores, información sobre los valores gubernamentales adjudicados en subasta. El BCH registra y custodia y registra contablemente los valores gubernamentales. El BCH enviará a los titulares de valores representados por anotación en cuenta o a los intermediarios financieros, dentro de los cinco (5) días hábiles de cada mes, un estado de cuenta que contiene el saldo y los movimientos de débito y crédito, hechos durante el mes anterior, al igual que el informe de Cartera de Valores, donde se detalla la tenencia de valores del inversionista (Letras y Bonos). 7. Administración de Inversiones Obligatorias del Sistema Financiero. Las inversiones obligatorias se refieren a la adquisición o compra de valores oficiales, del Banco Central de Honduras (BCH), que todas las instituciones del sistema financiero están obligadas a realizar en proporción al monto de depósitos en moneda nacional que mantienen en el BCH. 9

10 La institución financiera remite al Departamento de Operaciones Monetarias del BCH, solicitud de inversión o desinversión. El BCH revisa que la solicitud contenga la información y requisitos necesarios para su trámite (nombre y número de cuenta de la institución solicitante, tipo de transacción, monto, que el monto sea en múltiplos de mil). Asimismo, verifica en el Sistema de Registro de Firmas Autorizadas que la firma de la nota esté debidamente registrada y corresponda a personal autorizado para realizar este tipo de operaciones. El BCH registra en el sistema, las notas de afectación, ingresando primero las desinversiones para obtener disponibilidad de títulos valores y luego las inversiones, verificando el nombre y el código de la institución bancaria, el tipo de transacción y el monto; de no existir suficiente disponibilidad, se le comunica a la institución bancaria. Si la institución bancaria decide invertir, asigna recursos a la cuenta corriente que mantiene en el BCH; caso contrario, retira la nota de afectación. El Banco Central de Honduras contabiliza las transacciones solicitadas. 10

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