Objetivos del Seminario:

Transcripción

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2 Objetivos del Seminario: CONOCER sobre la estructura antilavado en Brasil IDENTIFICAR los riesgos de lavado y financiamiento del terrorismo existentes en Brasil ESTUDIAR las metodologías más comunes utilizadas por los criminales REVISAR casos de estudio reales OBTENER los conocimientos necesarios para mitigar los riesgos

3 Evento Exclusivo

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5 Conviértase en un Especialista Certificado de Antilavado de Dinero Obtenga la credencial más respetada en el campo de ALD: CAMS le ayuda a destacarse en su posición actual, le hace más productivo y valioso CAMS proporciona oportunidades de crecimiento profesional y le diferenciará como una autoridad en la comunidad de ALD Los profesionales certificados con CAMS ganan en promedio un 14% más que sus colegas no certificados CAMS demuestra a los examinadores su firme compromiso a la excelencia de ALD y es la reconocida norma de oro tanto en el sector público como privado CAMS ayudará a mitigar los riesgos de su organización y a satisfacier rigurosos requisitos de capacitación sleon@acams.org

6 Miami São Paulo Juan Alejandro Baptista Editor Jefe Horacio Caetano Pereira Experto ALD

7 Creado en el ámbito del Ministerio da Hacienda Regula algunos negocios Recibe las comunicaciones y las envía a las autoridades

8 Producir inteligencia financiera de manera eficiente y eficaz Supervisar y regular los segmentos económicos de manera eficiente y eficaz Utilizar tecnología de información eficiente y eficaz Conducir la institución de manera impersonal, transparente y desburocratizada Conducir personas asegurando oportunidad profesional y libertad de expresión, con respecto y responsabilidad Desempeñar un papel activo y cooperativo internacionalmente

9 Considerada Ley de 2ª Generación Lista de Crímenes Tráfico ilícito de substancias estupefacientes o drogas afines Terrorismo y su financiación Contrabando o trafico de armas, municiones o material destinado a su producción Extorsión mediante secuestro Crimen contra la administración publica (corrupción) Crimen contra el sistema financiero nacional Practicado por organización criminales Practicado por particular contra la administración publica extranjera

10 Distribución de Casos: La distribución de casos es simultánea a la Policía Federal y Ministerio Publico. Muchas operaciones son descubiertas a partir de informes de la UIF Los mercados financiero y no financiero tienen un papel fundamental en el reporte de operaciones sospechosas Es común encontrar un caso reportado a la UIF que resultó en una operación de la Policía Federal Acuerdos COAF con las Policías Estadales

11 COAF (UIF): por tipo de negocio Banco Central: Circular nº Susep: Circular nº 380 Previc: Instrução nº 26 CVM: Instrução nº 463 DPF: Portaria nº 781 COFECI: Resolução nº 1.168

12 Es una estrategia de articulación y de actuación conjunta entre los órganos que trabajan con la fiscalía, el control y la inteligencia en lo Gobierno Federal, Poder Judiciario y Ministerio Publico Ejecutivo

13 Fuentes publicas Tribunales: 1ª instancia - 2ª instancia - Superiores Antecedentes Policiales (algunas ciudades) Antecedentes Policía Federal Google View PEP: informaciones negativas ( JUCESP Junta Comercial do Estado de São Paulo Otras

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16 Características: Transito libre de personas y mercancías (Contrabando) Frontera seca con vasta extensión territorial y rutas de fuga Controles deficiente o inexistente de las autoridades Falta de cooperación internacional con países vecinos productores y exportadores de drogas Violencia y utilización de mulas de tráfico Taxistas prestan asesoría al crimen organizado Free Shops / Zona Franca y Casas de Cambio Puerta de Entrada para narcotráfico y ruta internacional

17 Principales Crímenes: Tráfico de drogas (Marihuana y Cocaína) Actuación de organizaciones criminales: transporte y distribución Contrabando de armas y municiones Corrupción de agentes públicos Piratería Crímenes financieros, evasión de divisas y lavado de dinero Narcopecuaristas Financiación a grupos terroristas

18 Decreto Presidencial de 09 de junio 2011 Objetivos: Integración de las acciones de Seguridad Pública Ejecución de Acciones conjuntas entre los órganos de seguridad: Federal, Estadel y Fuerzas Armadas Intercambio de Informaciones entre agentes de seguridad nacional Actuación con países vecinos en acciones preventivas y de combate a crímenes de frontera Ampliación del personal y de la estructura destinada a prevención, control, fiscalización y represión de delitos en la frontera Tecnología: Vigilancia por aviones no tripulados

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20 FOZ DO IGUAÇU.PR - Características: Actuación de doleros Grupos de transporte ilegal (desde Foz hasta Guaíra): violencia y disputa de territorio Cambio de coches robados por drogas y armas Puerta de entrada y ruta de distribución de drogas (principalmente marihuana), armas y contrabando armas y municiones Fácil acceso de los criminales a través de aeropuerto internacional

21 FOZ DO IGUAÇU.PR - Características: Negocios de fachada para lavado de dinero (coches, construcción de viviendas, bares, etc.) Prostitución Corrupción pública en todos los niveles Fiscalización por muestreo en la aduana brasileña (moto taxis, taxistas, camiones, coches de brasileños con fondos falsos, etc) Ausencia de vigilancia en la frontera Paraguaya

22 FOZ DO IGUAÇU.PR - Características: Contrabando de todos los tipos por rio y puente de la amistad Fondos falsos y utilización de mulas y camiones para el transporte hasta los grandes centros Reducto de simpatizantes con terroristas: piratería, tráfico de drogas y armas Uso de «hawaladars» para efectuar remesas de para el exterior

23 TRIPLE FRONTERA- Características: Transito libre de personas Libre comercio de mercadorías Actuación de grupos de transporte Llegada de mercadoría por aeropuerto sin pagos de impuestos y procedencia de origen Ausencia de actuación y falta de cooperación Taxistas indican tráfico y contrabando

24 TRIPLE FRONTERA - Características: Casas de cambio y doleros: crímenes financieros: evasión de divisas y lavado de dinero (saque internacional) Sector financiero poco regulado y circulación de varias monedas Legislación AML es muy branca y de poco aplicación Contrabando de armas y municiones Principal ruta de tráfico de marihuana Células Terroristas y hawaladars

25 Flujo intenso de barcos: contrabando y narcos Paraguay

26 Características: Frontera es más vigilada en la entrada y salida a través de documentación de identificación Comercio: Free Shop, cuero y ropas Ley de AML/CFT con acciones evolutivas de gobierno (evaluación GAFI) Fiscalización más intensa se repite en casi toda la frontera (ejemplo: Paso de los libres mayor puerto seco de la América Latina)

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28 (2) Retiro en dólares en cajeros electrónicos con tarjetas internacionales (en algunas situaciones la tarjeta está en manos del dolero) (3) Doleros hacen el cambio Doleros con sus cajas abastecidos e manutención del anonimato. Dólar usado para lavado de dinero Paraguay: Ciudad Del Este (1) Ingresos en efectivo ($) en la red bancaria de Foz do Iguaçu. PR (media R$ o USD por depósito en caja) Público: -Empleados públicos -Comerciantes -Autónomos, etc. Brasil: Foz do Iguaçu (4) Nuevos Depósitos en Efectivo $ en la red bancaria - Clientes Comunes - Ganan en la variación cambial - 8% en media por depósito.

29 1.- Emisión de Notas Fiscales Frías o Superfacturadas Modalidad Aplicada: ausencia de Operación de Cambio con registro en Banco Central justificativa de ventas al Paraguay X 2.- Pagos en efectivo por la supuesta mercancía comprada en dólares No existe comprobación de que la mercadoría fue exportada o que existe. Sin fiscalización en la aduana 4.- Propios Doleros hacen depósitos en efectivo ($) en la red bancaria Ausencia de documentos de identificación de los depositantes. Imposibilidad de identificación y depósitos rechazados Foz do Iguaçu 3.- Doleros / Cambistas hacen el cambio de dólares a reales Paraguay: Ciudad Del Este

30 En Brasil Ingreso y retiros en efectivo Casas de Cambio / Agencias de viaje (Viagens) En el exterior Órdenes de Pago emitidas o a favor de empresas en la Triple Frontera Transferencias hechas por transmisores de dinero Transferencias por hawaladars Terrorismo Empresas fantasmas necesario referencias bancarias

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32 Frontera seca con rutas alternativas Fiscalización precaria de la Policía y Receita Federal Casas de Cambio Lavado de dinero Contrabando de armas y municiones (ruta principal) Evasión de divisas Zona Franca (no pasado) Taxistas ayudan al contrabando y la piratería Miseria a favor del crimen organizado (Mulas) Prostitución

33 Fiscalización precaria: principalmente de madrugada Rutas Alternativas: frontera seca sin fiscalización Miseria: mulas utilizadas para el transporte de drogas y armas

34 Ausencia de Fiscalización por parte del gobierno y autoridades Casas de Cambio Lavado de Dinero

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36 Frontera seca Fiscalización precaria de la Policía Federal e Receita Federal Casas de Cambio Contrabando de armas e municiones Evasión de divisas Free Shops Región portuaria Cooperación terrorista

37 Diversas Casas de Cambio y FreeShops: Lavado de Dinero Conmemoración de Sept Sospechas de colaboración financiera con células terroristas

38 Fiscalización precaria en Brasil en los 15kms. de la frontera Caminos alternativos facilitan la evasión de los controles

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40 Frontera seca de libre transito de personas y mercancías. No hay fiscalización de emigración o de importaciones y exportaciones. No tiene aduana Presencia de Casas de Cambio Circulación de 3 Monedas: Pagos de Boletos no Cambio Contrabando de armas y municiones Evasión de divisas a mano de Ilícitos financieros Free shops y estructuras OffShore Piratería Aeropuerto: fiscalización precaria

41 Flujo del dinero Comerciantes cambian dólares por reales, pero no reciben el dinero efectivo, entregan facturas que serán pagadas por los doleros en bancos brasileños. Uruguay Origen del Dinero? PUNTOS DE ATENCIÓN No hay fiscalización en la frontera. El dinero es de procedencia dudosa. A través de operaciones de cobros se consigue lavar dinero (facturas y dividas inexistentes). Comercio local recibe 3 monedas: Real (Brasil), Peso (Uruguay) y Dólar Doleros y cambistas efectúan los pagos de obligaciones de empresas brasileñas

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43 Dourados.MS Brasil Ruta de tráfico internacional de drogas y armas Corrupción publica: histórico de prisiones recientes Transporte del narcotráfico (mulas) Cambio de coches por drogas y armas en la frontera Principal ruta de entrada de marihuana y cocaína de la región Grandes aprehensiones destino comercio interno y externo Aeropuerto sin fiscalización adecuada

44 Ponta Porã. MS Brasil y Pedro Juan Caballero Paraguay Casas de Cambio lavan el dinero Actuación de los Narcopecuaristas y Barones de la Droga Mulas hacen el trayecto de transporte de la droga Policía brasileña insuficiente DOF (Departamento de Operações de Fonteira) Atentados contra autoridades y periodistas Corrupción pública Tránsito de aeronaves del narcotráfico (aeropuerto en la divisa) Auto pista con fiscalización deficiente y rutas alternativas de fuga Importante: Actuación de juez en condenas y confiscación de bienes

45 Principal ruta de narcotráfico desde Paraguay Transporte hecho por mulas y camioneros Ruta hacia Pedro Juan Caballero (Paraguay) Muy peligrosa!

46 Frontera seca y proximidad del aeropuerto

47 Te has preguntado cuánto puede ahorrase tu empresa en capacitación con una licencia de Lavadodinero.com? Seminarios y cursos Guías y suplementos Artículos e informaciones Descuentos en software ALD Descuentos en programas de Capacitación (In Situ E-Learning) Mucho más Licencias corporativas desde US$ 595 info@lavadodinero.com

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49 Prevención a Lavado de Dinero Mejores Practicas Tratar como frontera distancia hasta 100 kilómetros Inspección presencial anual Área de Cumplimiento Política de aceptación previa y diferenciada de clientes Actualización anual y periódica del KYC Control de ingresos y retiros en efectivo Monitoreo con parámetros diferenciados

50 Prevención a Lavado de Dinero Mejores Practicas Identificación de los portadores de los fondos Identificación de beneficiarios finales en las empresas Evitar negocios con personas no residentes Entrenamiento diferenciado a los empleados Monitoreo de la prensa local Consulta listados internos y externos Cooperación con las autoridades y UIF

51 Combate a Financiación del Terrorismo Cumplir las 9 recomendaciones especiales del GAFI Política de aceptación por actividad Conozca su Cliente diferenciado por país de nacionalidad y originen del capital Conozca su Cliente con informaciones locales y del exterior Consulta previa a listados internacionales

52 Combate a Financiación del Terrorismo Observar señales de extremismo, poco contacto y resistencia a prestar informaciones Mirar: histórico bancario local e internacional Entrevistar al respecto de negocios en el exterior y procedencia de los fondos Atención especial a actividades de riesgo (piratería) Monitorear separadamente por país de origen Revisar transacciones en efectivo (hawala)

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54 El no cumplimiento o la presentación de información falsa es considerado Crimen Contra el Sistema Financiero previsto en la Ley de Lavado de Dinero 9.613/98

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56 Empresas nuevas o con dificultades financieras Identificación y utilización de proveedor de y del representante Movimiento repentino de fondos y rápido: recibe transferencias para hacer importaciones con destino a empresas distintas Mismo representante en varias empresas y transferencias de recursos entre si (responsable por contacto directo con la Mesa de Cambio) Recibe recursos de varias fuentes distintas Empresas que NO tienen actividad de importación o comercio exterior o la importación no tiene relación con actividad (Ejemplo: informática haciendo importaciones de camisetas) No les importan los costos y tasas de operación

57 Importaciones fraudulentas Características Empresas Utilizadas: - Recién constituidas y con cuentas recientes en los bancos sin actividad de comercio exterior; - Empresas com dificultades financieras. Mercancías: - Tejidos y otras mercancías diversas Naturalezas de Comex: - Importación General - Pago Anticipado de Importación Intermediador / Lavador Efectúa la negociación de importaciones directamente con la Mesa de Comex de los Bancos? Origen de Los Fondos - Empresas Ficticias y en nombre de naranjas - Alquiler de empresas con actividades distintas - Empresas de Comercio Popular

58 Comercialización de toneladas de azúcar (ofrecimiento de garantía bancaria falsa) Mensajerías Swift falsas Presentación de facturas comerciales falsas Movimientos por parte del representante y contacto directo con la mesa de Comex Pago de 1% a 2% por operación de cambio efectuada (propietario desconoce los movimientos)

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60 Participaron: 300 policías federales y 130 agentes de Receita Federal Delitos: contrabando, evasión de divisas, evasión fiscal y lavado de dinero Fraude: R$ 1.5 billones Las investigaciones se iniciaron hace 4 años por fraude en la constitución de empresas, creadas para ocultar al verdadero beneficiario final en las operaciones de COMEX Las empresas emitían divisas al exterior por medios ilegales

61 Detentores de Tecnología Actividad de Energía y Otros Bioenergía propietarios de la materia-prima Supuestos propietarios de fondos de inversiones FALLAS DETECTADAS - Las partes no firmán un contracto - La actividad no existe y no hay un proyecto aprobado PREVENCIÓN - Solicitar comprobación del origen del dinero - Solicitar referencias y confirmar la orden del exterior RESULTADO PROBÁVEL - Swift falsificado Administrador de los fondos Entrega de Documentación Un banco recibe la supuesta orden de los fondos

62 Prevención y Alertas Es común el uso de proveedores genéricos. A partir del este indicio se debe proseguir o solicitar referencias y documentación para comprobar el origen y la capacidad económico-financiera

63 Negociaciones fraudulentas Crimen contra el Sistema Financiero Nacional

64 Características: Valores expresivos: discrepancias de condiciones Normas de mercado Propuesta de aplicación de recursos Participación de Offshore Favorecidos en dificultades financieras Documentación fraudulenta Solicitación de financiación para negociación del LTNs

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66 Origen $ ilícita Beneficiario Final (anónimo) Propietario de acciones al portador (narcotraficante) EMPRESA B - Empresa constituida con accionistas offshore (PJ A) Socios: PJ A (sede en Nassau, Bahamas) 98% - Persona X 1% - Persona Y 1% - Procurador / oficial de PJ A en Brasil (abogados) Observar acciones preventivas y de combate EMPRESA A Paraíso fiscal Representantes: abogados, contadores especializados (Sigilos bancario y fiscal anonimato) Exterior Brasil NATURALEZAS DE CAMBIO Transferencia de patrimonio Venta de bienes Inversiones y participaciones

67 Exterior Brasil Paraísos Fiscales Países con deficiencias ALD / CFT Países Sancionados Fronteras Zona portuaria Aeropuertos Uruguay

68 Comercio Exterior con PYMES - Cuál es el enfoque ahora? Actividades sensibles al Lavado de Dinero y al Financiamiento del Terrorismo Hace poco tiempo, se entendía como sospechas o sensibles las actividades en las que fuese imposible comprobar la existencia de la actividad reportada. Con el descubrimiento de las operaciones conocidas como Alquiler de CNPJs eso cambió un poco, o sea, el enfoque ahora es analizar y verificar: El cliente es conocido? Está coherente la operación con la actividad? Es compatible con la capacidad económico financiera de la empresa?

69 Comercio Exterior con PYMES - Cuál es el enfoque ahora? Actividades Sensibles Importaciones y Exportaciones Servicios aduanales Trading Intermediación de negocios Importación a cargo de terceros Actividades inmobiliarias Administración de bienes y participaciones Intermediación de fútbol Supuestas inversiones Empresas extranjeras (estante) Etc.

70 Dificultades: Sucursales Cierre de operaciones sin parecer y aprobación del interventor comercial (CSC) Débitos no detectados Créditos justificados (COMEX) CSC deficiente en la entrada de clientes para evaluar su capacidad y coherencia con la actividad

71 Dificultades: Mesa de Operaciones No tienen acceso al Conozca su Cliente Problemas en la detección de alquiler de empresa (un representante para muchas entidades) Actividades sensibles no detectadas Incompatibilidad no evaluada Segmento no analizado

72 Consejos de Prevención en la Mesa de Operaciones (MO) MO en general no disponen de mecanismos de detección previa, tampoco de evaluación de la capacidad financiera Cómo prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo?

73 Consejos de Prevención en la Mesa de Operaciones (MO) PUNTOS DE ATENCIÓN: Observar las operaciones que divergen de las operaciones normales del mercado Evaluar el porte de la empresa si es posible Averiguar sobre la actividad de la persona jurídica (PJ) Evaluar si la operación es coherente Evaluar el histórico de operaciones anteriores Involucrar a la sucursal siempre que hay sospecha (no cerrar la operación) Utilizar «Google Maps» (imagen de la empresa) Solicitar el apoyo técnico de la Unidad de Prevención de LD y FT

74 Prevención Entrevista a respecto del fondos en el exterior Referencias comerciales y bancarias en el exterior Informaciones del ordenante y del beneficiario final Observar el movimiento de retiros en efectivo Evaluar la actividad de la empresa en Brasil

75 Combate Evaluar la capacidad económico financiera Solicitar documentación suporte Evaluar la coherencia de movimientos con el tipo de negocio Observar el volumen de transacciones con negocios locales y localidades Solicitar comprobación de los recursos en el exterior

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77 1ª Etapa Compra de drogas en la frontera con Paraguay 2ª Etapa Venta y distribución de la droga para mercado interno y externo 3ª Etapa Lavado del Dinero: Empresas de «Factoring» Tiendas de vehículos Inversiones Inmobiliarias

78 Inicio de relación Visita por operador Histórico en la actividad Flujo de ventas y perfil Implementar un Conozca su Cliente diferenciado Aprobación de alta gerencia Política de aceptación de clientes Aprobación por la Área de PLD/FT clientes de alto riesgo

79 Monitoreo y Combate Evaluar el volumen de vendas x capacidad económico financiera Evaluar perfil de liquidaciones anticipadas (también por los empleados) Monitorear movimientos en efectivo Operaciones de financiación fuera de perfil Acompañar financiación de bienes de alto valor

80 1º) Contratación del Financiamiento Punto de atención: el financiamiento puede estar en nombre de empleado del concesionario EL concesionario recibe un % de bonificación por el financiamiento 2º) Liquidación Anticipada En poco tiempo el financiamiento es pagado. Origen del dinero desconocido. El banco y la financiera pierden receta El mismo auto es financiado en varios contratos Recomendaciones: Conozca su Cliente Concesionario Monitorear los caso de liquidación anticipada

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83 Pago de Propina 10% e 15% en media Ilícitos: - Fraudes en licitaciones - Empresas de Fachada - Tercerización (participantes del desvío) - Uso de naranjas - Ausencia de servicio prestado Prevención y Combate - Política Conozca su Cliente - Monitoreo de Retiradas en efectivo Banco A Recibe la transferencia Transferencia de misma titularidad para el Banco B Emisión de Notas Fiscales - Frías - Superfacturadas Retiros en efectivo $ en Banco B

84 Plan específico en ENCCLA Acción 17 Analizar los riesgos de corrupción en las licitaciones y contrataciones de obras y servicios vinculados a la Copa de Fútbol 2014 y a las Olimpíadas de 2016, con foco en la formación de carteles. RDC Régimen diferenciado de contrataciones

85 Prevención Clasificación de clientes de alto riesgo Visita permanente a todos los prestadores de servicios públicos Conseguir informaciones en la localidad Evaluar la estructura societaria y entrevistar a los socios (identificación de PEPs) Solicitar información de capacidad financiera

86 Combate Monitorear los retiros de efectivo (entre 10% y 15%), luego de recibido el crédito del organismo público. Justificación: pago de empleados y compromisos con acreedores Solicitar actualización y visitas periódicas Atención especial a rectificaciones contractuales seguidas de retiradas en efectivo Atención especial a rectificaciones contractuales seguidas de retiradas en efectivo Informaciones en la prensa

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88 Legislación Circular nº 380 Identificación y comunicación de PEP Comunicaciones sistemáticas de operaciones Comunicación de cualquier ilícito como sospechoso de lavado dinero Fraude en seguros deben ser comunicadas a la UIF

89 SEGUROS: Fraude en reclamación de beneficios Mujer del titular de la póliza efectuó la contratación del seguro haciéndose pasar por su esposo (muerto) La seguradora y la policía descubrieron el fraude El caso debe ser enviado a la UIF

90 SEGUROS: Fraude centrados en las pólizas de vida Reportes a la UIF Contratación de beneficios con titular muerto Simulación de la muerte del titular Titular con problemas de salud o incapaz y sin parentesco con beneficiario Titular involucrado con trafico de drogas y muerto por policía Muerte a propósito del titular Siniestro falso de auto

91 SEGUROS: Fraude centrados en las pólizas de vida MEDIDAS PREVENTIVAS Aplicar el Conozca su Cliente Cuestionar sobre el propósito de seguro Revisar la relación entre el titular y el beneficiario Atención al responsable del pago del seguro Evaluar la capacidad de pago contra valor de la póliza Prestar atención a los valores muy relevantes

92 Noticiado en la prensa que la titular fue responsable por su muerte La muerte fue premeditada y planeada La investigación independiente fue decisiva Obligatorio comunicación a la UIF

93 Puntos de Prevención - Conozca su Cliente - Evaluación del origen de los fondos Actuación de la Seguradora - Comunicación a la UIF

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95 Identificación y comunicación de PEPs Comunicaciones sistemáticas de operaciones Comunicación de cualquier ilícito como sospechoso de lavado dinero El fraude en seguros deben ser comunicado a la UIF

96 Objeto del Lavador Metodología Pagar por corrupción Lavar dinero procedente de actos ilícitos Compra de serie completa de títulos Compra de varios títulos con cancelación anticipada Compra directa en la Compañía con dinero en efectivo

97 Prevención y Combate Conozca su Cliente (capacidad financiera) Monitoreo de cancelación anticipado Mirar en responsable por pago y beneficiario (corrupción)

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99 CARACTERÍSTICAS Exigencia de reporte sistemático Es un producto atractivo de perfil de largo plazo Es común la portabilidad desde otra aseguradora Es también una forma de inversión Los aportes suelen ocurrir primero en la cuenta MEDIDAS PREVENTIVAS Aplicar un conozca su cliente por perfil de inversiones Cuestionar el tiempo del recurso en otra seguradora (portabilidad) Evaluar la capacidad económica y financiera Evaluar la origen de los fondos Acompañar salidas después del período de carencia

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101 CARACTERÍSTICAS Fondo de reserva Posibilidad de al final del plan recibir una carta de crédito Plan es negociable Posibilidad de efectuar aportes para recibir el carta de crédito anticipada

102 LAVADO DE DINERO Compra de cuota contemplada por una tercera persona (origen del dinero es desconocido y no es cuestionado) La tercer persona puede utilizar el crédito para lavado de dinero de varias maneras, entre ellas: Comprar de un bien o vehículo de su propiedad en nombre de naranjas y lavar el dinero Comprar un vehículo varias veces con cartas de crédito distintas

103 1ª Etapa Compra de la cuota de consorcio Origen del dinero es desconocido Generalmente ocurre con intervención de empresas especializadas en la compra y venta Están involucrados en el esquema de lavado de dinero 3ª Etapa Lavado del Dinero -Vendedor y Comprador hacen parte de la cuadrilla -El mismo bien (carro) es utilizado en diversas operaciones iguales -La documentación es debidamente registrada en el registro de vehículos del gobierno 2ª Etapa Transferencia de la titularidad de la cuota al nuevo titular (comprador) Con la carta de crédito, el nuevo propietario efectúa la compra de un carro

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105 CARACTERÍSTICAS No «cuentacorrentistas» dificultades en aplicar el CSC Aumento de límites automáticos Posibilidad de pago de factura con otra tarjeta Pagos sin factura (justificativa bonificaciones de puntos de fidelidad) Utilización libre y imposibilidad de identificar la localidad de terminal Utilización en casinos y transmisores de dinero Importaciones y utilización en negocios ilícitos

106 LAVADO DE DINERO Pagos de valores expresivos de facturas con valores redondos y superiores a la factura de gastos Créditos oriundos de transmisores de dinero: Recibir créditos en la factura de la tarjeta (ordenante no es identificado) Solicitación de transferencia del crédito para cuenta corriente y en seguida efectúa retirada en efectivo.

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108 PRINCIPALES RUTAS Y CENTROS -Tríplice Frontera: Brasil, Paraguay y Argentina -Chuí Brasil - Chuy (Urug) -Curitiba Paraná, Brasil (considerada como un dos principales locales de estadía en Brasil)

109 CARACTERÍSTICAS Movimientos inexpresivos en cuentas Actividad empresarial normal y sin sospecha Utilización del documentos falsos Buscan residencia y doble nacionalidad a través de matrimonios con brasileñas Pagan por adoptar hijos Están involucrados directamente con la piratería, narcotráfico y contrabando de armas y municiones. Movimientos por «hawaladars» Corrupción del agentes paraguayos y ley de inmigración que permite el movimiento tranquilo de sus ganancias IMPORTANTE: Ninguna persona comenta a respecto de estos delitos!

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