BANCO NACIONAL DE PANAMÁ, BANCO DE DESARROLLO AGROPECUARIO Y BANCO HIPOTECARIO NACIONAL

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1 BANCO NACIONAL DE PANAMÁ, BANCO DE DESARROLLO AGROPECUARIO Y BANCO HIPOTECARIO NACIONAL LICITACION ABREVIADA POR PONDERACIÓN Nº AV MANUAL DE PRODUCTOS

2 TABLA DE CONTENIDO PRODUCTOS CUENTAS CORRIENTES CERTIFICADOS DE DEPÓSITO PRÉSTAMOS COBRANZAS MODULO PRODUCTOS OFERTA APLICACIÓN MANTENIMIENTO CAMBIO DE PRODUCTO APROBACIÓN CAMBIO DE PRODUCTO PRODUCTOS DATAPRO BUILDING

3 Un producto es un servicio ofrecido por el banco o institución financiera. El modulo Productos del e-ibs le permite al usuario crear y definir los productos específicos ofrecidos por el banco integrando al e-ibs a sus operaciones, permitiendo al usuario abrir productos sin necesidad de entrar en cada modulo individual. La institución bancaria puede crear (sin estar limitada a) productos como los siguientes: CUENTAS CORRIENTES: Cuentas al Detalle Cuenta de Cheques Personal Cuenta de Cheques Comercial Cuentas Cartera Comercial Personal PRESTAMOS: Cuentas de Ahorro Cuenta de Ahorro Personal Cuenta de Ahorro Comercial Cuentas de Ahorro Integral Gov. Estado Municipal Cuentas de Ahorro Integral Gov. Administración Central Arriendo Financiero Arrendamiento Bienes Inmuebles Arrendamiento Bienes Muebles Arrendamiento Financiero - Dólar Prestamos Préstamos Personales Local con pagos mensuales Prestamos Personales Local al Vencimiento Préstamos Comerciales Local con pagos mensuales Prestamos Comerciales Local al Vencimiento Prestamos Industriales Prestamos Locales Bancos Prestamos de Consumo Adquisición de Vehículos Créditos Agrícolas DATAPRO BUILDING 2

4 Créditos Agrícolas Cuotas Pagare Agrícola Interés al Vencimiento Documentos Descontados Descuento de Giros Descuento de Letras y Giros Comerciales Prestamos Hipotecarios Prestamos Residenciales Multi-Familiar (Participación) Prestamos Hipotecarios Construcción Microcréditos Créditos por Cuota Pagares Microcrédito Intereses Anticipados Prestamos Participados Protección Sobregiro Valores al Cobro CERTIFICADOS DE DEPÓSITO: Certificados de Deposito Nominal a la vista Certificados de Deposito a plazo fijo Depósitos Colocados Extranjeros Depósitos Colocados locales CARTAS DE CREDITO: Cartas de Crédito Cartas de Crédito de Importación Cartas de Crédito de Exportación ACEPTACIONES BANCARIAS Aceptación Descontada Aceptación Local Importación COBRANZAS SIMPLES: Fianzas Otorgadas Parte I de este manual lleva al usuario a través de los pasos necesarios para crear y definir un nuevo producto en el sistema e-ibs. Estos pasos son parte del proceso inicial de instalación del sistema en la institución bancaria. Estos DATAPRO BUILDING 3

5 no son requeridos cada vez que un usuario abra un producto para un cliente en el sistema. Parte II de este manual lleva al usuario a través de las opciones de menú del modulo Productos: Oferta, Aplicación, y Mantenimiento de los productos ya creados y existentes en el sistema. DATAPRO BUILDING 4

6 CUENTAS CORRIENTES Hay 4 pasos básicos para crear productos de cuentas corrientes en el e-ibs : 1. Crear un Código de Producto 2. Relacionar una cuenta contable al Producto 3. Crear una Tabla de Cargos para el Producto 4. Establecer parámetros para el Producto Estos cuatro pasos son parte del proceso de instalación del sistema y no son requeridos cada vez que se abre una cuenta corriente para un cliente. Paso 1 Crear un código de un producto Cuenta Corriente Para crear el código utilizado por el banco y el sistema para identificar un producto, el usuario debe: - En el menú principal e-ibs, seleccione Parámetros Generales. - En el menú Parámetros Generales, seleccione Códigos de Referencia. Esto abrirá la pantalla Tablas de Códigos de Referencia: DATAPRO BUILDING 5

7 - Busque y seleccione 04 Tipos de Productos IBS. - Oprima Mantenimiento. Se abrirá la pantalla Códigos de Referencia del Sistema: - Oprima Nueva. Se abrirá la pantalla Códigos de Referencia del Sistema Tipos de Procesos. DATAPRO BUILDING 6

8 En la pantalla Códigos de Referencia del Sistema Tipos de Procesos: - En los campos Código, ingrese nuevo código de cuatro dígitos y descripción del mismo. El segundo campo acepta un límite de 35 posiciones. - En el campo Chequear Digito, oprima la casilla y seleccione Modulo 10, Modulo 11 o No Aplica, para definir la formula para calcular el digito verificador. - En el campo Fuente, oprima la casilla y seleccione entre Tesorería, Fideicomiso, FEM, Terceros, Todos o No Aplica. - En Código Pantalla Tesorería, ingrese el código que identificara al producto en la pantalla de tesorería. - Seleccione el Tipo de Proceso: Cuentas Corrientes sin Interés, Cuentas Corrientes con Interés, Cuentas Corrientes con Interés Limitado o Cuentas de Ahorro. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 7

9 Paso 2 Relacione una cuenta contable al nuevo producto de cuentas corrientes - En el menú principal e-ibs, seleccione Contabilidad. - En el menú Contabilidad, seleccione Plan Contable. Esto abrirá la pantalla Tablas de Códigos de Referencia: - En el campo Código de Banco, ingrese el código de dos dígitos que identifica al banco en el sistema. - Ingrese el código de la Moneda de la cuenta u oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para seleccionar el código en la lista de monedas del sistema. Las monedas y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros Generales > Códigos de Referencia. - Ingrese el Numero de Cuenta Contable, u oprima el icono para hacer una búsqueda: DATAPRO BUILDING 8

10 - Ingrese el numero inicial de la cuenta contable que busca y oprima el icono. Seleccione la cuenta de la lista de resultados. El campo se poblara automáticamente. - Oprima Enviar. Se abrirá la pantalla Mantenimiento al Maestro de Contabilidad: - Ingrese Descripción. Campo obligatorio. - En el campo Tipo Producto, ingrese el código (creado en el paso #1) que identifica el tipo de producto recién creado, u oprima el icono para seleccionarlo de la lista de Tipos de Productos IBS: - Llene el resto de los campos siguiendo las direcciones y requisitos de su institución financiera. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 9

11 Se abrirá la pantalla Mantenimiento Referencias Cruzadas: Vista parcial de la pantalla. En la sección CREDITOS: - Ingrese el número de Cuenta Contable para Servicio por Saldo Mínimo, u oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para hacer una búsqueda Ingrese el número de Cuenta Contable para Servicio Diferidos / Sobregiro, u oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para hacer una búsqueda. Ingrese el número de Cuenta Contable para Servicio Suspensión Pagos, u oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para hacer una búsqueda. Ingrese el número de Cuenta Contable para Servicios Varios, u oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para hacer una búsqueda. Ingrese el número de Cuenta Contable para Interés por Sobregiro, u oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para hacer una búsqueda. Ingrese el número de Cuenta Contable para Cheques Certificados, u oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para hacer una búsqueda. DATAPRO BUILDING 10

12 En la sección DEBITOS: - Ingrese el número de Cuenta Contable para Contra Sobregiro Garantizado, u oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para hacer una búsqueda. - Ingrese el número de Cuenta Contable para Contra Sobregiro No Garantizado, u oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para hacer una búsqueda. - Ingrese el número de Cuenta Contable para Contra Sobregiro Mayor de 66 días, u oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para hacer una búsqueda. - Ingrese el número de Cuenta Contable para Interés de Sobregiro a cobrar, u oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para hacer una búsqueda. - Ingrese la información en el resto de los campos de acuerdo a los requisitos de su institución financiera. - Oprima Enviar. La pantalla Maestro de Contabilidad General le confirmara la acción: DATAPRO BUILDING 11

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14 Paso 3 Crear Tabla de Tasas y Cargos por Servicios para el Nuevo producto de cuentas corrientes - En el menú principal e-ibs, seleccione Parámetros Tesorería. - En Parámetros Tesorería, seleccione Tasas / Cargos P. Servicios. Esto abrirá la pantalla de búsqueda Mantenimiento de Cargos por Servicios y Tasas: El usuario puede crear una tabla de estructuras de prestamos por producto (la tabla aplicara a todos lo clientes que abran este producto); o por cliente (la tabla aplicara solo a ese cliente especifico). - En el campo Banco, ingrese el código de 2 dígitos que identifica al banco en el sistema. - En el campo Tipo de Producto, ingrese el código que identifica al Tipo de Producto (creado en el paso #1), u oprima el icono para seleccionarlo de la lista de Tipo de Productos IBS. - En el campo Cliente, ingrese el número que identifica al cliente en el sistema u oprima el icono para hacer una búsqueda. Esto aplica solo si la tabla esta siendo creada para un cliente específico. Enviar - Oprima. Se abrirá la pantalla Mantenimiento de Cargos por Servicio y Tasas: DATAPRO BUILDING 13

15 - Oprima Nueva. El sistema solicitará información adicional: - Ingrese el nuevo Numero de Tabla. El campo acepta 2 posiciones. - Ingrese una breve Descripción para la tabla. El campo acepta 35 posiciones. - En el campo Tipo de Cuenta, oprima la casilla y seleccione si es una Cuenta Corriente Sin Intereses, Cuenta Corriente Con Intereses Limitados, Cuenta Corriente Con Intereses, o una Cuenta de Ahorro. - En el campo Tipo de Producto, ingrese el código que identifica al Tipo de Producto (creado en el paso #1), u oprima el icono para seleccionarlo de la lista de Tipo de Productos IBS. - Si el nuevo producto esta siendo creado para un cliente especifico, en el campo Cliente, ingrese el número que identifica al cliente en el sistema y oprima el icono para hacer una búsqueda. - Oprima Enviar. Se abrirá la pantalla correspondiente a su selección de Tipo de Cuenta. Nuestro ejemplo es para Cuentas Corrientes Con Interés. DATAPRO BUILDING 14

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17 - Ingrese la información requerida por su institución bancaria. Si el campo lo requiere, oprima la casilla y / o el icono para seleccionar entre las opciones disponibles en el sistema. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 16

18 Paso 4 Establezca los parámetros para el nuevo producto de cuentas corrientes - En el menú principal e-ibs, seleccione Productos. - En Productos, seleccione Mantenimiento. Esto abrirá la pantalla de oferta Productos IBS: - Oprima Nuevo. El sistema le pedirá información adicional: - Ingrese el código de Producto (hasta 4 posiciones) - Oprima Aplicar. Se abrirá la pantalla Producto de Cuentas de Detalles. DATAPRO BUILDING 17

19 En la pantalla Producto de Cuentas de Detalles: En la sección Información General: - En el campo Descripción, ingrese una breve narrativa describiendo el nuevo producto de cuentas corrientes. El campo tiene 40 posiciones. - En el campo Nombre de Mercadeo, ingrese el nombre asignado al producto para su reconocimiento fácil por los clientes. (Requerido si el producto se ofrecerá por Internet.) - Ingrese el código que identifica a la Moneda u oprima el icono para seleccionarlo de la lista de monedas en el sistema. Las monedas y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros Generales > Códigos de Referencia. Ejemplo de pantalla de ayuda: DATAPRO BUILDING 18

20 - En el campo Ofrecimiento por, oprima la casilla y seleccione el medio a través del cual se ofrecerá el producto al cliente: Ofrecer por Internet, Ofrecer por Teléfono, Ofrecer por Plataforma, Por Internet y Teléfono, Por cualquier medio, o No ofrecer. - - En el campo Cuenta Contable, ingrese el número de la cuenta contable que estará asociada con el nuevo producto (establecido en el paso 2), u oprima el icono para hacer una búsqueda. Ingrese el Numero Inicial de la cuenta contable y oprima el icono. Seleccione la cuenta en la lista de resultados. El campo se poblara automáticamente. En el campo Retención de Impuestos, ingrese el código que identifica el tipo de retención de impuestos que se aplicara al nuevo producto de cuentas corrientes, u oprima el icono para seleccionarlo de la lista disponible en el sistema. Ingrese N si no calcula impuestos. - En el campo Tabla de Documentos, ingrese el código que identifica el tipo de documentos que serán requeridos por el nuevo producto, u oprima el icono para seleccionarlo de la lista de tablas disponibles. Una vez los documentos son escaneados y salvados, el usuario tendrá fácil acceso a los mismos. Las Tablas de Documentos y sus códigos son establecidos por el banco en Parámetros Generales > Tablas de Documentos. - En el campo Tipo de Residencia, oprima la casilla y seleccione si el cliente es Residente (del país), No Residente, o si No Aplica. - En el campo Producto Familia, ingrese el código de 2 dígitos que identifica la familia de productos a la que pertenece el nuevo producto de cuentas corrientes. DATAPRO BUILDING 19

21 - En el campo Clasificación de Cuenta, ingrese el código de 1 digito que identifica la clasificación a la que pertenece el nuevo producto de cuenta corriente, u oprima el icono disponible en el sistema. para seleccionarlo de la lista - En el campo Tipo de Tarjetas ATM, ingrese el código que identifica al tipo de tarjeta ATM (definidos por el banco) que se le proveerá al cliente por este producto de cuenta corriente, u oprima el icono para seleccionarlo de la lista disponible en el sistema. La siguientes pantalla es solo un ejemplo: - Seleccione Si o No en Sobregiro Permitido, para definir si el sistema deberá permitir sobregiros para este producto de cuentas corrientes. Las Cuentas de Ahorro no tienen esta opción. - Seleccione Si o No en Control de Chequeras, para definir si el sistema deberá controlar la entrega de chequeras al cliente, para este producto de cuenta corriente. - En el campo Tipo de Person a, oprima la casilla y seleccione Persona Jurídica, Persona Natural o No Aplica, para definir el tipo de persona para las cuales estará disponible el nuevo producto de cuenta corriente. En la sección Información Sobre Protección de Giros (si aplica al producto): - Seleccione Si o No para establecer si el producto tendrá o requerirá Protección de Sobregiro. DATAPRO BUILDING 20

22 - En el campo Producto Crédito Relación, ingrese el código del producto que se utilizara para Protección de Sobregiro (si aplica), u oprima el icono para buscarlo y seleccionarlo en la lista disponible en el sistema: - Opr ima el icono para seleccionar el tipo de producto. (Ejemplo: PTMO - Prestamos. Después oprima el icono y seleccione el código del producto. (Ejemplo: PT01 Prestamos Personales Local Con Pago). En nuestro ejemplo, el campo se poblará automáticamente con PT01. - En el campo Monto Máximo del Préstamo, ingrese el monto limite que se le permitirá de préstamo al cliente para cubrir un sobregiro en este producto de cuenta corriente. - En el campo Tipo de Amortización, ingrese el código numérico que identifica al tipo de amortización que aplicara a este producto de cuenta corriente, u oprima el icono para seleccionarla de la ventana de ayuda: - Ingrese el Monto a Amortizar. DATAPRO BUILDING 21

23 - En el campo Moneda de Pago, ingrese el código que identifica a la moneda en que se realizara el pago, u oprima el icono para seleccionarla de la lista de monedas en el sistema. - En el campo Tipo de Pago, oprima la casilla y seleccione si el pago será un monto Fijo, o si será un % de Principal. - Seleccione Si o No para definir si se Incluye el Interés en Pago. - En el campo Transferir en Múltiples de, ingrese la cantidad en que deberán realizarse los incrementos para los pagos. Ej: En múltiples de 10, de 50, o de 100, etc. - En el campo Balance Mínimo en Cuenta, ingrese el monto mínimo que la cuenta debe tener como balance. - En el campo Tipo de Cobertura, oprim a la casilla y seleccione Línea o Cierre Día. - En el campo Ciclo Revisión, ingrese digito definiendo el ciclo y oprima la casilla y para seleccionar si este será Diario, Mes, o Anual. - Oprima Enviar. El nuevo producto de Cuenta Corriente ha sido creado. DATAPRO BUILDING 22

24 CERTIFICADOS DE DEPÓSITO Hay cuatro pasos básicos para crear productos de Certificados de Deposito: 1. Crear un Código de Producto 2. Relacionar una cuenta contable al Producto 3. Crear una Tabla de Cargos para el Producto 4. Establecer parámetros para el Producto Estos cuatro pasos son parte del proceso de instalación del sistema y no son requeridos cada vez que se abre un Certificado de Deposito para un cliente. Paso 1 Crear un código para un producto Certificado de Deposito Para crear el código utilizado por el banco y el sistema para identificar un producto, el usuario debe: - En el menú principal e-ibs, seleccione Parámetros Generales. - En el menú Parámetros Generales, seleccione Códigos de Referencia. Esto abrirá la pantalla Tablas de Códigos de Referencia: DATAPRO BUILDING 23

25 - Busque y seleccione 04 Tipos de Productos IBS. - Oprima Mantenimiento. Se abrirá la pantalla Códigos de Referencia del Sistema: - Oprima Nueva. Se abrirá la pantalla Códigos de Referencia del Sistema Tipos de Procesos. DATAPRO BUILDING 24

26 En la pantalla Códigos de Referencias del Sistema Tipos de proceso: - En los campos Código, ingrese nuevo código de cuatro dígitos y descripción del mismo. El segundo campo tiene 35 posiciones. - En el campo Chequear Digito, oprima la casilla y seleccione Modulo 10, Modulo 11 o No Aplica, para definir la formula para calcular el digito verificador. - En el campo Fuente, oprim a la casilla y seleccione entre Tesorería, Fideicomiso, FEM, Terceros, Todos o No Aplica. - En Código Pantalla Tesorería, ingrese el código con que aparecerá el producto en la pantalla de Tesorería. - Seleccione el Tipo de Proceso: Certificados de Deposito. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 25

27 Paso 2 Relacionar una Cuenta Contable al nuevo Certificado de Deposito - En el menú principal e-ibs, seleccione Contabilidad. - En el menú Contabilidad, seleccione Plan Contable. Esto abrirá la pantalla de búsqueda Maestro de Contabilidad General: - En el campo Código de Banco, ingrese el código de dos dígitos que identifica al banco en el sistema. - Ingrese el código de la Moneda de la cuenta u oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para seleccionar el código en la lista de monedas del sistema. Las monedas y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros Generales > Códigos de Referencia. Ejemplo de la pantalla de ayuda: - Ingrese el Numero de Cuenta Contable, u oprima el icono para hacer una búsqueda : DATAPRO BUILDING 26

28 - Ingrese el numero inicial de la cuenta contable que busca y oprima el icono. Seleccione la cuenta de la lista de resultados. El campo se poblara automáticamente. - Oprima Enviar. Se abrirá la pantalla Mantenimiento al Maestro de Contabilidad: - En el campo Tipo Producto, ingrese el código (creado en el paso #1) que identifica el tipo de producto recién creado, u oprima el icono para seleccionarlo en la pantalla de ayuda. Ejemplo de pantalla: - - Llene el resto de los campos siguiendo las direcciones y requisitos de su institución financiera. Oprima Enviar. Se abrirá la pantalla Mantenimiento Referencias Cruzadas. DATAPRO BUILDING 27

29 En la pantalla Mantenimiento Referencias Cruzadas: En la sección Periodificación de Interés: - Ingrese el número de cuenta contable para Debito por Interés Normal. - Ingrese el número de cuenta contable para Crédito por Interés Normal. - Ingrese el resto de información según los requisitos de su institución bancaria. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 28

30 La pantalla Maestro de Contabilidad General le confirmara la acción: DATAPRO BUILDING 29

31 Paso 3 Crear Tabla de Tasas y Cargos por Servicios para el Nuevo producto de certificado de deposito - En el menú principal e-ibs, seleccione Parámetros Tesorería. - En Parámetros Tesorería, seleccione Tasas de Int. x Plazo / Monto. Esto abrirá la pantalla Tasas de Interés por Plazo vs. Monto: - Oprima Nueva. Se abrirá la pantalla Nueva Tasa de Interés por Plazo vs Monto: - En Código de Tabla, ingrese el código que identificará a la nueva tabla. - - Ingrese la Fecha Proceso. Ingrese el Código de Moned a u oprima el icono para seleccionarlo de la lista de monedas disponibles. Las monedas y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros Generales > Códigos de Referencia. - Oprima Enviar. Se abrirá la pantalla Mantenimiento de Cargos por Servicio y Tasas. DATAPRO BUILDING 30

32 En la pantalla Tasas de Interés por Plazo vs. Monto: - (Si no lo hizo en la pantalla anterior) Ingrese el Numero de la Tabla. El campo acepta una posición. - Ingrese el Nombre de la Tabla. El campo tiene 35 posiciones. - Ingrese el resto de información requerida por su institución financiera. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 31

33 * Si se utilizará una tabla variable: - En el menú principal e-ibs, seleccione Parámetros Tesorería. - En Parámetros Tesorería, seleccione Tasas Flotantes. Esto abrirá la pantalla Tasas Flotantes: - Oprima Nueva. El sistema solicitará información adicional: - Ingrese el Número de Tabla y una Descripción para la misma. - Oprima Enviar. Se abrirá la pantalla Tasas Flotantes: DATAPRO BUILDING 32

34 - Los campos Numero de Tabla y Descripción estarán poblados con la información introducida en la pantalla anterior. - En el campo Tipo, oprima la casilla y seleccione Nominal o Efectiva para especificar el tipo de tasa. - En el campo Tasa Primaria, ingrese la tasa que se utilizará como la tasa básica o principal en la tabla. - En el campo Tasa Secundaria, ingrese la tasa que se utilizará como tasa secundaria en la tabla. - Ingrese la Fecha Efectiva para la tabla. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 33

35 Paso 4 Establezca los parámetros para el nuevo producto de certificado de deposito - En el menú principal e-ibs, seleccione Productos. - En Productos, seleccione Mantenimiento. Esto abrirá la pantalla de oferta Productos IBS: - Oprima Nuevo. El sistema le pedirá información adicional: - Ingrese el código de Producto (hasta 4 posiciones) - Oprima Aplicar. Se abrirá la pantalla Producto para Negocios. DATAPRO BUILDING 34

36 En la pantalla Productos para Negocios: En la sección Información General: - En el campo Descripción, ingrese una breve narrativa describiendo el nuevo producto de cuentas corrientes. El campo acepta hasta 40 posiciones. - En el campo Nombre de Mercadeo, ingrese el nombre asignado al producto para su reconocimiento fácil por los clientes. (Requerido si el producto se ofrecerá por Internet.) - Ingrese el código que identifica a la Moneda u oprima el icono para seleccionarlo de la lista de monedas en el sistema. Las monedas y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros Generales > Códigos de Referencia. Ejemplo de la pantalla de ayuda: DATAPRO BUILDING 35

37 - En el campo Ofrecimiento por, oprima la casilla y seleccione el medio a través del cual se ofrecerá el producto al cliente: Ofrecer por Internet, Ofrecer por Teléfono, Ofrecer por Plataforma, Por Internet y Teléfono, Por cualquier medio, o No ofrecer. - En el campo Cuenta Contable, ingrese el número de la cuenta contable que estará asociada con el nuevo producto (establecido en el paso 2), u oprima el icono para hacer una búsqueda. Ingrese el Numero Inicial de la cuenta contable y oprima el icono. Seleccione la cuenta en la lista de resultados. El campo se poblara automáticamente. - En el campo Retención de Impuestos, ingrese el código que identifica el tipo de retención de impuestos que se aplicara al nuevo producto de certificados de depósito, u oprima el icono para seleccionarlo de la lista disponible en el sistema. Seleccione N si no calcula impuestos. - En el campo Tabla de Documentos, ingrese el código que identifica el tipo de documentos que serán requeridos por el nuevo producto, u oprima el icono para seleccionarlo de la lista de tablas disponibles. Una vez los documentos son escaneados y salvados, el usuario tendrá fácil acceso a los mismos. Las Tablas de Documentos y sus códigos son establecidos por el banco en Parámetros Generales > Tablas de Documentos. - En el campo Tipo de Residencia, oprima la casilla y seleccione si el cliente es Residente (del país), No Residente, o si No Aplica. - En el campo Producto Familia, ingrese el código de 2 dígitos que identifica la familia de productos a la que pertenece el nuevo producto de cuentas corrientes. DATAPRO BUILDING 36

38 En la sección Información Adicional: - En el campo Días Cambio Vencido, ingrese el número de días para hacer cambio contable después que el Certificado haya vencido. - Ingrese el Plazo Mínimo en Días para el nuevo producto. - En el campo Estructura de Tasas, ingrese el código que identifica a la tabla de tasas para el producto, u oprima el icono para seleccionarla de la lista de tablas disponibles. - Ingrese el Monto Mínimo de Apertura que debe tener el nuevo producto certificado de depósitos. - En el campo Calculo de Interés Normal, ingrese el código que identifica el cálculo de interés que se aplicara, u oprima el icono para seleccionarlo de la ventana de ayuda. DATAPRO BUILDING 37

39 - En Tipo de Interés, ingrese el código que identifica al tipo de interés que aplicará al producto, u oprima el icono para seleccionarlo de la lista de Formulas de Calculo de Interés disponible en el sistema: - En el campo Tabla Tasa Pizarra, ingrese la tasa de mercadeo que el banco utilizara para el producto. - Ingrese la Tabla Flotante Líder. - En el campo Tipo de Tasa, oprima la casilla y seleccione Flotante Primaria o Flotante Secundaria. - Ingrese el Ciclo Cambio de Tasa. - Seleccione Si o No para definir si será un Proceso de Cámara. - Seleccione Si o No para definir si Permite Renovación. - En el campo Tipo de Persona, oprima la casilla y seleccione Persona Física o Persona Jurídica. - Oprima Enviar. El nuevo producto de Certificado de Deposito ha sido creado. DATAPRO BUILDING 38

40 PRESTAMOS Hay cuatro pasos básicos para crear productos de préstamos: 1. Crear un Código de Producto 2. Relacionar una cuenta contable al Producto 3. Crear una Tabla de Cargos para el Producto 4. Establecer parámetros para el Producto Estos cuatro pasos son parte del proceso de instalación del sistema y no son requeridos cada vez que se abre una cuenta corriente para un cliente. Esta tabla se asocia a cada tipo de préstamo o producto y se puede modificar a nivel de operación. DATAPRO BUILDING 39

41 Paso 1 Crear un código de un producto de Prestamos Para crear el código utilizado por el banco y el sistema para identificar un producto, el usuario debe: - En el menú principal e-ibs, seleccione Parámetros Generales. - En el menú Parámetros Generales, seleccione Códigos de Referencia. Esto abrirá la pantalla Tablas de Códigos de Referencia: DATAPRO BUILDING 40

42 - Busque y seleccione 04 Tipos de Productos IBS. - Oprima Mantenimiento. Se abrirá la pantalla Códigos de Referencia del Sistema: DATAPRO BUILDING 41

43 - Oprima Nueva. Se abrirá la pantalla Códigos de Referencia del Sistema Tipos de Procesos. En la pantalla Códigos de Referencia del Sistema Tipos de Procesos: DATAPRO BUILDING 42

44 - En Código, ingrese un nuevo código de cuatro dígitos y la descripción del mismo. El segundo campo tiene 35 posiciones. - En Chequear Digito, oprima la casilla y seleccione Modulo 10, Modulo 11 o No Aplica, para definir la formula para calcular el digito verificador. - En Fuente, oprima la casilla y seleccione entre Tesorería, Fideicomiso, FEM, Terceros, Todos o No Aplica. - En Código Pantalla Tesorería, ingrese el código con que el producto aparecerá en la pantalla de tesorería. - Seleccione el Tipo de Proceso: Cuentas Corrientes sin Interés, Cuentas Corrientes con Interés, Cuentas Corrientes con Interés Limitado o Cuentas de Ahorro. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 43

45 Paso 2 Relacionar una cuenta contable a un producto de préstamo PRODUCTOS - En el menú principal e-ibs, seleccione Contabilidad. - En el menú Contabilidad, seleccione Plan Contable. Esto abrirá la pantalla de búsqueda Maestro de Contabilidad General: - En el campo Código de Banco, ingrese el código de dos dígitos que identifica al banco en el sistema. - Ingrese el código de la Moneda de la cuenta u oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para seleccionar el código en la lista de monedas del sistema. Las monedas y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros Generales > Códigos de Referencia. Ejemplo de la pantalla de ayuda: - Ingrese el Numero de Cuenta Contable, u oprima el icono para hacer una búsqueda: DATAPRO BUILDING 44

46 - Ingrese el numero inicial de la cuenta contable que busca y oprima el icono. Seleccione la cuenta de la lista de resultados. El campo se poblara automáticamente. - Oprima Enviar. Se abrirá la pantalla Mantenimiento al Maestro de Contabilidad: - En Tipo Producto, ingrese el código (creado en el paso #1) que identifica el tipo de producto recién creado, u oprima el icono para seleccionarlo en la pantalla de ayuda. Ejemplo de pantalla: - Llene el resto de los campos siguiendo las direcciones y requisitos de su institución financiera. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 45

47 Se abrirá la pantalla Mantenimiento Referencias Cruzadas: - Ingrese la información requerida por su institución bancaria. - Oprima Enviar. La pantalla Maestro de Contabilidad General le confirmara la acción: DATAPRO BUILDING 46

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49 Paso 3 Crear una tabla de estructura para un nuevo producto de prestamos - En el menú e-ibs, seleccione Parámetros Prestamos. - En Parámetros Prestamos, seleccione Tablas Prestamos. Se abrirá la pantalla Tablas de Estructuras de Prestamos: El usuario puede crear una tabla de estructuras de prestamos por producto (la tabla aplicara a todos lo clientes que abran este producto); o por cliente (la tabla aplicara solo a ese cliente especifico). - En el campo Banco, ingrese el código de dos dígitos que identifica al banco en el sistema. - En el campo Tipo de Producto, Ingrese el código que identifica al tipo de producto para el cual crea una tabla, u oprima el icono para seleccionarlo de la lista de códigos de productos en el sistema: - En CIiente, ingrese el número que identifica al cliente en el sistema u oprima el icono para hacer una búsqueda. Esto solo aplica si la tabla esta siendo creada para un cliente en particular. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 48

50 - Oprima Nueva. El sistema le pedirá información adicional: - Ingrese el Número de Tabla: - Ingrese una breve Descripción de la tabla. El campo acepta 35 posiciones. - En el campo Tipo de Producto, Ingrese el código que identifica al tipo de producto para el cual crea una tabla, u oprima el icono para seleccionarlo de la lista de códigos de productos en el sistema: - En el campo CIiente, ingrese el número que identifica al cliente en el sistema u oprima el icono para hacer una búsqueda. Esto solo aplica si el producto esta siendo creado para un cliente en particular. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 49

51 En la pantalla Tabla de Parámetros de Prestamos: Vista parcial de la pantalla. En la sección Datos Básicos: - Ingrese Periodo Base: 360, 365, o Ingrese Tasa Base o Puntos. - En el campo Factor (junto al campo Tasa Base o Puntos) oprima el icono para seleccionar la forma de calcular los puntos adicionales: - Ingrese la Tasa Mínima Permitida. DATAPRO BUILDING 50

52 - Ingrese la Tasa Máxima Permitida. - En el campo Factor, oprima el icono para seleccionar si será un Valor Fijo o si el Valor se Multiplica. - En el campo Tipo de Interés, ingrese el código que identifica el tipo de interés que aplicara al Nuevo producto de préstamo u oprima el icono para seleccionarlo de la pantalla de ayuda: - Ingrese Cargo o Tasa por Mora. DATAPRO BUILDING 51

53 - En el campo Factor, ingrese el código que identifica al factor que aplicara al cargo o tasa por mora, u oprima el icono para seleccionarlo en la pantalla de ayuda: - En el campo Permite Pagos Parciales, ingrese el código que identifica la forma en que se harán pagos parciales para el nuevo producto de prestamos, u oprima el icono para seleccionarlo en la pantalla de ayuda: - Ingrese Cargo Mínimo de Mora. - El campo Contrl. Adelanto Capital. está actualmente en desarrollo. - En el campo Gracia Mora, ingrese el número de días de gracias que el producto otorgara por mora. - En el campo Retiro Giro Custodia, ingrese el número de días antes de que el cliente pueda retirar documentos, como Letras, etc. - En el campo Vencimiento Feriados, oprima el icono para seleccionar como se manejaran las fechas de pago para el producto: 1 = Acepta Días Feriados, o 2 = No Acepta Días Feriados. - El campo Días de Paso a Vencido, actualmente no esta en uso. DATAPRO BUILDING 52

54 - En Forma Cambio Contable, ingrese el código que identifica la forma en que se harán cambios contables para el producto, u oprima el icono para seleccionarlo de la pantalla de ayuda: - El campo Paso Castigo sin Garantía, aplica solo si en el campo anterior se selecciono la opción C = Paso Vencido y Castigo. - En el campo Moneda Cobro Cargos, ingrese el código de la moneda que se utilizara para cobrar cargos en el producto, u oprima el icono para seleccionarlo de la pantalla de ayuda. Las monedas y sus códigos son parametrizables por el banco en Parámetros Generales > Códigos de Referencia. - El campo Paso Castigo sin Garantía, aplica solo si en el campo Forma Cambio Contable se selecciono la opción C = Paso Vencido y Castigo. - En Fecha de Validez, ingrese la fecha hasta la cual será valida esta tabla, si la misma esta siendo creada para un cliente en particular. - Ingrese Prioridad en Pagos: ingrese valor numérico del 1 al 6 en cada casilla para establecer en que escala de prioridad se deberán aplicar los pagos en el Nuevo producto de préstamos. Las casillas representan: P = Principal, I = Intereses, M = Mora, T = Impuestos, C = Comisiones, D = Deducciones. - En Días Cambio Contable, especifique el número de días después de la fecha de vencimiento de un pago en que deberá realizarse un cambio contable. Por ejemplo: (1) = 15 días, (2) = 30 días, (3) = 40 días, etc. - En el campo Porcentaje Capital Vencido, ingrese que porcentaje del capital debe estar vencido para que el sistema realice un cambio contable. Por ejemplo: (1) = 10%, (2) = 20%, etc. Si el plazo (1) definido en el campo Días Cambio Contable llega antes del porcentaje establecido en (1) Porcentaje Capital Vencido, entonces DATAPRO BUILDING 53

55 el cambio contable se realiza al plazo establecido. Si el porcentaje vencido se alcanza antes del plazo establecido, entonces el cambio contable se realiza por porcentaje definido. En la sección Comisiones o Impuestos: - En la columna Descripción, ingrese breve narrativa describiendo comisiones / impuestos. El campo acepta 30 posiciones. - En la columna FAC, ingrese el factor que aplicara a las comisiones / impuestos, u oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para ver y seleccionar Factor para Cargos que aplique: - En el campo Monto, si en FAC (campo previo) selecciono % porcentaje, ingrese valor numérico a tasa; si selecciono F (monto fijo), ingrese el monto fijo a cobrar. DATAPRO BUILDING 54

56 - En el campo FRE, oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para seleccionar la frecuencia con que se aplicaran las comisiones / impuestos: - Si el factor seleccionado fue un porcentaje %, ingrese los montos Mínimos y Máximos que podrán ser cargados por este producto. - En el campo MDA, ingrese el código de la moneda a utilizarse para aplicar el cargo: L para Moneda del Préstamo, o B para Moneda Base, u oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para seleccionar el código en la pantalla de ayuda. - En el campo Cuenta Contable, ingrese el numero de la cuenta contable en donde se registraran las comisiones / impuestos (crédito), u oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para hacer una búsqueda. - En el campo IVA, ingrese S (si) o N (no) para definir si impuestos adicionales aplicarán al monto de comisión. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 55

57 Paso 4 Establecer Parámetros para el Nuevo producto de Prestamos - En el menú principal e-ibs, seleccione Productos. - En Productos, seleccione Mantenimiento. Esto abrirá la pantalla de oferta Productos IBS: - Oprima Nuevo. El sistema le pedirá información adicional: - Ingrese el código de Producto (campo tiene 4 posiciones). - Oprima Aplicar. Se abrirá la pantalla Producto de Prestamos. DATAPRO BUILDING 56

58 En la sección Información General: - En el campo Descripción, ingrese una breve narrativa describiendo el nuevo producto de cuentas corrientes. El campo acepta hasta 40 posiciones. - En el campo Nombre de Mercadeo, ingrese el nombre asignado al producto para su reconocimiento fácil por los clientes. (Requerido si el producto se ofrecerá por Internet.) - Ingrese el código que identifica a la Moneda u oprima el icono para seleccionarlo de la lista de monedas en el sistema. Las monedas y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros Generales > Códigos de Referencia. DATAPRO BUILDING 57

59 - En el campo Ofrecimiento por, oprima la casilla y seleccione el medio a través del cual se ofrecerá el producto al cliente: Ofrecer por Internet, Ofrecer por Teléfono, Ofrecer por Plataforma, Por Internet y Teléfono, Por cualquier medio, o No ofrecer. - En el campo Cuenta Contable, ingrese el número de la cuenta contable que estará asociada con el nuevo producto (establecido en el paso 2), u oprima el icono para hacer una búsqueda. Ingrese el Numero Inicial de la cuenta contable y oprima el icono. Seleccione la cuenta en la lista de resultados. El campo se poblara automáticamente. - En el campo Retención de Impuestos, ingrese el código que identifica el tipo de retención de impuestos que se aplicara al nuevo producto de cuentas corrientes, u oprima el icono para seleccionarlo de la lista disponible en el sistema. Seleccione N si no calcula impuestos. - En el campo Tabla de Documentos, ingrese el código que identifica el tipo de documentos que serán requeridos por el nuevo producto, u oprima el icono para seleccionarlo de la lista de tablas disponibles. Una vez los documentos son escaneados y salvados, el usuario tendrá fácil acceso a los mismos. Las Tablas de Documentos y sus códigos son establecidos por el banco en Parámetros Generales > Tablas de Documentos. - En el campo Tipo de Residencia, oprima la casilla y seleccione si el cliente es Residente (del país), No Residente, o si No Aplica. - En el campo Producto Familia, ingrese el código de 2 dígitos que identifica la familia de productos a la que pertenece el nuevo producto de cuentas corrientes. DATAPRO BUILDING 58

60 - En el campo Clasificación de Cuenta, ingrese el código de 1 digito que identifica la clasificación a la que pertenece el nuevo producto de cuenta corriente, u oprima el icono disponible en el sistema. para seleccionarlo de la lista - En el campo Tipo de Tarjetas ATM, ingrese el código que identifica al tipo de tarjeta ATM (definidos por el banco) que se le proveerá al cliente por este producto de cuenta corriente, u oprima el icono para seleccionarlo de la lista disponible en el sistema. La siguientes pantalla es solo un ejemplo: - Seleccione Si o No en Sobregiro Permitido, para definir si el sistema deberá permitir sobregiros para este producto de cuentas corrientes. Las Cuentas de Ahorro no tienen esta opción. - Seleccione Si o No en Control de Chequeras, para definir si el sistema deberá controlar la entrega de chequeras al cliente, para este producto de cuenta corriente. - En el campo Tipo de Persona, oprima la casilla y seleccione Persona Jurídica, Persona Natural o No Aplica, para definir el tipo de persona para las cuales estará disponible el nuevo producto de cuenta corriente. DATAPRO BUILDING 59

61 En la sección Información Adicional: - En el campo Clase de Préstamo, ingrese el código alpha que identifica la clase de préstamo a la que el nuevo producto pertenece, u oprima el icono para seleccionarlo de la lista disponible: - Seleccione Si o No para definir si el producto tendrá Deducciones. - En el campo Calculo de Interés Normal, ingrese el código que identifica al cálculo de interés normal que aplicara al producto, u oprima el icono para seleccionarlo de la lista disponible: DATAPRO BUILDING 60

62 - Seleccione Si o No para definir si el producto requerirá Garantías. - En el campo Calculo de Interés Mora, ingrese el código que identifica al calculo de interés por mora que aplicara al producto, u oprima el icono para seleccionarlo de la lista disponible: - En el campo Refinanciamiento, ingrese el código que identifica el tipo de refinanciamiento que aplicara al nuevo producto, u oprima el icono para seleccionarlo de la lista disponible: - En el campo Ciclo Pago de Interés, ingrese el código que identifica la forma de pagos para los intereses en el nuevo producto, u oprima el icono para seleccionarlo de la lista disponible: DATAPRO BUILDING 61

63 - Seleccione Si o No para definir si el producto tendrá Control de Pagos. - En el campo Ciclo Pago de Principal, ingrese código que identifica la forma de pagos para el principal en el nuevo producto, u oprima el icono para seleccionarlo de la lista disponible: - Seleccione Si o No para definir si el producto se utilizará en el modulo Propuesta de Crédito. - En el campo Tabla de Tarifas, ingrese el código que identifica la tabla de tarifas que aplicara al nuevo producto, u oprima el icono seleccionarlo de la lista disponible: para - Ingrese el código de la Tabla de Previsión que aplicara al nuevo producto de préstamos. - En el campo Estructuras de Tasa, ingrese el código que identifica la tabla de tarifas que aplicara al nuevo producto, u oprima el icono para seleccionarlo de la lista (establecida por el banco) disponible. - Seleccione Si o No para definir si en el producto se Libera Garantía. - Ingrese el código de la Tabla Flotante Líder que aplicara al nuevo producto de préstamos. - En el campo Tipo Monto de Garantía, oprima la casilla y seleccione si la garantía deberá cubrir Solo Capital, Capital e Intereses, o Capital, Intereses y Mora. DATAPRO BUILDING 62

64 - En el campo Tipo de Tasa, oprima la casilla y seleccione si la tasa será Flotante Primaria o Flotante Secundaria. - Ingrese el Ciclo Cambio de Tasa que aplicara al nuevo producto de préstamos. Coloque su cursor sobre la casilla >> Opciones para ver y seleccionar las opciones de menú disponibles: Información Básica, Tablas Tarifa, y Cargos de Seguro. Seleccione Tablas Tarifa para abrir la pantalla Mantenimiento Tabla de Parámetros: Seleccione Cargos de Seguro para abrir la pantalla Tabla de Seguros: Después de ingresar toda la información: - Oprima Enviar. El nuevo producto de Préstamos ha sido creado. DATAPRO BUILDING 63

65 COBRANZAS Hay tres pasos básicos para crear productos de cobranzas: 1. Crear un Código de Producto 2. Relacionar una cuenta contable al Producto 3. Establecer parámetros para el Producto Estos tres pasos son parte del proceso de instalación del sistema y no son requeridos cada vez que se abre una cuenta corriente para un cliente. Paso 1 Crear un código para el nuevo producto de cobranzas Para crear el código utilizado por el banco y el sistema para identificar un producto, el usuario debe: - En el menú principal e-ibs, seleccione Parámetros Generales. - En el menú Parámetros Generales, seleccione Códigos de Referencia. Esto abrirá la pantalla Tablas de Códigos de Referencia: DATAPRO BUILDING 64

66 - Busque y seleccione 04 Tipos de Productos IBS. - Oprima Mantenimiento. Se abrirá la pantalla Códigos de Referencia del Sistema: - Oprima Nueva. Se abrirá la pantalla Códigos de Referencia del Sistema Tipos de Procesos. DATAPRO BUILDING 65

67 - En los campos Código, ingrese nuevo código de cuatro dígitos y descripción del mismo. El segundo campo acepta un límite de 35 posiciones. - En el campo Chequear Digito, oprima la casilla y seleccione Modulo 10, Modulo 11 o No Aplica, para definir la formula para calcular el digito verificador. - En el campo Fuente, oprima la casilla y seleccione entre Tesorería, Fideicomiso, FEM, Terceros, Todos o No Aplica. - En Código Pantalla Tesorería, ingrese el código con que el producto aparecerá en la pantalla de tesorería (si aplica). - Seleccione el Tipo de Proceso: Cobranza Simple, o Cobranza Documentaria. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 66

68 Paso 2 Relacione una cuenta contable al nuevo producto de cobranzas - En el menú principal e-ibs, seleccione Contabilidad. - En el menú Contabilidad, seleccione Plan Contable. Esto abrirá la pantalla Tablas de Códigos de Referencia: - En el campo Código de Banco, ingrese el código de dos dígitos que identifica al banco en el sistema. - Ingrese el código de la Moneda de la cuenta u oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para seleccionar el código en la lista de monedas del sistema. Las monedas y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros Generales > Códigos de Referencia. Ejemplo de la pantalla de ayuda: - Ingrese el Numero de Cuenta Contable, u oprima el icono para hacer una búsqueda. DATAPRO BUILDING 67

69 - Ingrese el numero inicial de la cuenta contable que busca y oprima el icono. Seleccione la cuenta de la lista de resultados. El campo se poblara automáticamente. - Oprima Enviar. Se abrirá la pantalla Mantenimiento al Maestro de Contabilidad: - En el campo Tipo Producto, ingrese el código (creado en el paso #1) que identifica el tipo de producto recién creado, u oprima el icono para seleccionarlo en la pantalla de ayuda. Ejemplo de pantalla: - Llene el resto de los campos siguiendo las direcciones y requisitos de su institución financiera. - Oprima Enviar. DATAPRO BUILDING 68

70 Se abrirá la pantalla Mantenimiento Referencias Cruzadas: - Ingrese la cuenta contable para Comisiones por Cobrar, u oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para hacer una búsqueda. - Ingrese la cuenta contable para Cta. Contrapartida, u oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para hacer una búsqueda. - Ingrese la cuenta contable para Retenciones de Impuestos, u oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para hacer una búsqueda. - Ingrese la cuenta contable para Otras Retenciones, u oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para hacer una búsqueda. - Oprima Enviar. La pantalla Maestro de Contabilidad General le confirmara la acción: DATAPRO BUILDING 69

71 Paso 3 Establecer parámetros para el producto de Cobranzas - En el menú principal e-ibs, seleccione Productos. - En Productos, seleccione Mantenimiento. Esto abrirá la pantalla de oferta Productos IBS: - Oprima Nuevo. El sistema le pedirá información adicional: - Ingrese el código de Producto (hasta 4 posiciones) - Oprima Aplicar. Se abrirá la pantalla Producto para Cobranzas. DATAPRO BUILDING 70

72 En la pantalla Producto para Cobranzas: En la sección Información General: - En el campo Descripción, ingrese una breve narrativa describiendo el nuevo producto de cobranzas. El campo acepta hasta 40 posiciones. - En el campo Nombre de Mercadeo, ingrese el nombre asignado al producto para su reconocimiento fácil por los clientes. (Requerido si el producto se ofrecerá por Internet.) - Ingrese el código que identifica a la Moneda u oprima el icono para seleccionarlo de la lista de monedas en el sistema. Las monedas y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros Generales > Códigos de Referencia. - En el campo Ofrecimiento por, oprima la casilla y seleccione el medio a través del cual se ofrecerá el producto al cliente: Ofrecer por Internet, Ofrecer por Teléfono, Ofrecer por Plataforma, Por Internet y Teléfono, Por cualquier medio, o No ofrecer. DATAPRO BUILDING 71

73 - En el campo Cuenta Contable, ingrese el número de la cuenta contable que estará asociada con el nuevo producto (establecido en el paso 2), u oprima el icono para hacer una búsqueda. Ingrese el Numero Inicial de la cuenta contable y oprima el icono. Seleccione la cuenta en la lista de resultados. El campo se poblara automáticamente. - En el campo Retención de Impuestos, ingrese el código que identifica el tipo de retención de impuestos que se aplicara al nuevo producto de cuentas corrientes, u oprima el icono para seleccionarlo de la lista disponible en el sistema. Seleccione N si no calcula impuestos. - En el campo Subtipo de Cobranza, oprima la casilla y seleccione si la cobranza será Simple o Documentaria. - En el campo Tabla de Documentos, ingrese el código que identifica el tipo de documentos que serán requeridos por el nuevo producto, u oprima el icono para seleccionarlo de la lista de tablas disponibles. Una vez los documentos son escaneados y salvados, el usuario tendrá fácil acceso a los mismos. Las Tablas de Documentos y sus códigos son establecidos por el banco en Parámetros Generales > Tablas de Documentos. - En el campo Entregar Documento, oprima la casilla y seleccione el Pago o Aceptación. - Oprima Enviar. El nuevo producto de Cobranzas ha sido creado. DATAPRO BUILDING 72

74 II. MODULO PRODUCTOS DEL e-ibs Un Producto es un servicio particular ofrecido por la institución financiera al cliente. El modulo Productos del e-ibs le permite al usuario ver los productos que ofrece la institución, sus parámetros designados, cargos por servicios y cuentas de contrapartida. Esta aplicación le permite al usuario abrir productos a través de un solo modulo, en vez de tener que navegar a través de los diferentes módulos individuales. El modulo Productos del e-ibs ofrece tres opciones de menú para el manejo eficaz de productos: Oferta, Aplicaciones, Mantenimiento, Cambio de Producto y Aprobación de Cambio de Producto. DATAPRO BUILDING 73

75 OFERTA La opción de menú Oferta del modulo Productos le permite al usuario ver y seleccionar los productos ofrecidos por la institución bancaria. Esta opción incluye todos los mecanismos que la institución requiere para vender sus productos, al igual que un grupo de herramientas para facilitar la operación de venta. Todos los productos creados están agrupados dentro de tipos y subtipos de cuentas en la pantalla de oferta Productos IBS. Una vez que el usuario ha especificado un tipo de cuentas, la parte inferior de la pantalla solo desplegara los productos relacionados a la selección. Para obtener acceso a la opción de menú Oferta del modulo Productos: - En el menú principal e-ibs, seleccione Productos. - En el menú Productos, seleccione Oferta. Se abrirá la pantalla de oferta Productos IBS: - En la parte superior de la pantalla, seleccione el Tipo de Cuenta. - Seleccione el Subtipo de Cuenta. - En la parte inferior de la pantalla, seleccione el Producto. - Oprima Apertura. Por favor consulte los manuales de usuarios específicos a cada tipo de cuenta, para ver los detalles de cómo abrir un producto para un cliente. DATAPRO BUILDING 74

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