Perspectiva en Torno a la Inclusión de Panamá en la Lista Gris de GAFI. Alberto Diamond R. Superintendente de Bancos 19 de agosto de 2014

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1 Perspectiva en Torno a la Inclusión de Panamá en la Lista Gris de GAFI Alberto Diamond R. Superintendente de Bancos 19 de agosto de

2 Es importante destacar que las ideas y opiniones vertidas en esta disertación son personales y no constituyen la posición oficial de la Superintendencia de Bancos de Panamá. 2

3 Contenido 1. El Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI y sus objetivos 2. Flujos internacionales de dinero ilícito: cuáles son las fuentes? 3. Efectos de la evaluación de Panamá por el FMI y la lista gris 4. Qué está haciendo Panamá? 5. Comentarios finales 3

4 El Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI--y sus objetivos Grupo de Acción Financiera (GAFI/FATF) organismo intergubernamental fundado 1989 Establece estándares internacionales para combatir lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y de proliferación de armas de destrucción masiva Resguarda integridad del sistema financiero global Panamá se adhiere al organismo regional GAFILAT GAFI emitió en 2012 nuevos estándares internacionales (40 Recomendaciones) sobre la lucha contra lavado de dinero y financiamiento del terrorismo y la proliferación 4

5 El Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI--y sus objetivos Recomendaciones establecen disposiciones para Identificar riesgos de lavado, desarrollar políticas públicas y facilitar coordinación nacional Perseguir lavado de dinero, financiamiento de terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva Aplicar medidas preventivas para sector financiero y no financiero Establecer facultades y responsabilidades de autoridades competentes Fortalecer transparencia en información del último beneficiario Facilitar cooperación internacional 5

6 Flujos internacionales de dinero ilícito: cuáles son las fuentes? Los flujos internacionales de dinero ilícito tienen impacto adverso significativo, sobre todo en países de economías emergentes Primera fuente lavado de dinero proveniente de tráfico de drogas, de armas, de personas, de órganos, etc. Incluye sobrefacturación o facturación falsa Segunda fuente evasión fiscal Tercera fuente Soborno, coima, robo de activos del Estado 6

7 Efectos de la evaluación de Panamá por el FMI y la lista gris Evaluación de cumplimiento con 40+9 Recomendaciones de GAFI realizada en Octubre 2012 Cumplida 1, ampliamente cumplida 3, parcialmente cumplidas 26, no cumplidas 19 Las 40+9 incluyen 16 básicas ninguna cumplida Resultado Panamá es vulnerable al lavado de dinero Consecuencia inclusión en la lista gris, lista de observación 7

8 Efectos de la evaluación de Panamá por el FMI y la lista gris Países que nos acompañan en la lista gris Afganistán, Albania, Angola, Argentina, Cambodia, Cuba, Etiopia, Iraq, Kuwait, Laos, Namibia, Nicaragua, Pakistán, Papúa Nueva Guinea, Sudán, Siria, Tayikistán, Turquía, Uganda, Yemen y Zimbabue 8

9 Efectos de la evaluación de Panamá por el FMI y la lista gris Lista gris afecta percepción de nuestra reputación, constituye amenaza para competitividad del Centro Bancario y Financiero Un Centro Financiero serio nunca está en listas discriminatorias Nos identifican como país de alto riesgo por lavado Instituciones financieras internacionales deben hacer diligencia debida incrementada y hasta pueden retirarse de este mercado Costos de operación aumentan; pueden aumentar tasas de interés Inversionistas pueden alejarse por riesgo reputacional 9

10 Qué está haciendo Panamá? Esfuerzos para salir a la mayor brevedad de lista gris; tarea difícil pero no imposible Se obtuvo respaldo del FMI, BID, Departamento del Tesoro de EU y GAFILAT Se acordó plan de acción con Grupo Revisor de las Américas, parte de la red GAFI, para atender principales deficiencias Buscamos subsanar brechas en un año, junio 2015; plan es ambicioso 10

11 Qué está haciendo Panamá? Principales acciones requeridas Adecuar marco de legislación a estándares internacionales tipificando lavado de dinero y financiamiento de terrorismo como delitos Poner en vigencia disposiciones para congelar activos terroristas Fortalecer institucionalmente la UAF Extender radio de acción de Reportes de Operaciones Sospechosas a seguros, custodios de efectivo, leasing, factoring, bienes raíces, casinos, distrib. de autos, joyeros, notarios, contadores, abogados, empresas de zonas libres Fortalecer Debida Diligencia del Cliente y beneficiario final Hacer eficaz la cooperación legal internacional 11

12 Comentarios finales Como Centro Financiero operamos en entorno global y debemos apegarnos a reglas internacionales para ser competitivos Debe haber balance para para evitar daño grave a uno u otro sector de la economía Reformas legales tocarán sector bancario, sector de servicios financieros internacionales, zonas libres, bienes raíces, entre otras Ministro del MEF busca concurso entre las partes para las reformas Ese balance demanda gran dosis de entendimiento, sabiduría y sacrificio para no dar al traste con nuestro Centro Financiero 12

13 Muchas gracias 13

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