Informe de Resultados del Sistema Financiero Venezolano

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1 Informe de Resultados del Sistema Financiero Venezolano Informe de Resultados del Sistema Financiero Venezolano Informe del Sistema Financiero Venezolano al cierre del primer semestre de 2013, realizado con los Estados Financieros sin incluir los saldos consolidados con sus oficinas y sucursales en el exterior. Este informe se basa en las 26 instituciones que componen el sistema financiero venezolano: 22 bancos universales y 4 bancos comerciales. No se consideran las cifras de I.M.C.P ni Banco Internacional de Desarrollo en vista que a la fecha no han publicado. SOFTline Consultores, C.A. JUNIO 2013

2 Las Captaciones del Público del Sistema Financiero totalizaron Bs millones, lo que representa un crecimiento de Bs millones (4,3%) en el mes de JUNIO. En los últimos doce meses los depósitos se han incrementado Bs millones (61,16%). Observando la evolución de las partidas más representativas, durante el mes de JUNIO los Depósitos de Ahorro aumentaron Bs millones (2,05%) los Depósitos en Cuenta Corriente crecieron Bs millones (4,99%), mientras que los Depósitos a Plazo crecieron en Bs. 275 millones (7,34%). Líderes en Captaciones del Público al cierre de JUNIO de 2013 (MM Bs.) La participación en el mercado a JUNIO de 2012 en Captaciones del Público de los 10 institutos que lideran este rubro es la siguiente: Participación de Mercado Captaciones del Público (Porcentajes) Cabe destacar que este grupo concentra el 87,16% de las Captaciones Totales del Sistema Financiero.

3 Líderes en Depósitos a Plazo Fijo al cierre de JUNIO de 2013 (MM Bs.) Líderes en Cuentas Corrientes al cierre de JUNIO de 2013 (MM de Bs.) Líderes en Depósitos de Ahorro al cierre de JUNIO de 2013 (MM de Bs.)

4 La Cartera de Créditos se ubicó en Bs millones, lo que representa un crecimiento en el mes de Bs millones (6,01%). En los últimos doce meses la cartera creció Bs millones (47,35%). Por su parte, la Cartera Agrícola registró un crecimiento en el mes de JUNIO de Bs millones (4,61%) y los Microcréditos aumentaron en el mes en Bs millones (7,56%). Líderes en Cartera de Créditos al cierre de JUNIO de 2013 (MM de Bs.) La participación en el mercado a JUNIO de 2013 en Cartera de Créditos de los 10 institutos que lideran este rubro es la siguiente: Participación de Mercado Cartera de Créditos (Porcentajes) Este grupo, representa el 88,86% del mercado.

5 Al observar la composición de la Cartera de Créditos, los créditos Inmovilizados representan el 0,88% de la Cartera de Créditos Bruta (1,21% a JUNIO 2012); mientras que la relación Provisión para Cartera de Créditos / Cartera de Crédito Inmovilizada a JUNIO de 2013 fue de 343,89% (288,38% a JUNIO de 2012). Por su parte, los Rendimientos por Cobrar por Cartera de Créditos sumaron Bs millones y la Provisión para Cartera de Créditos se ubicó en Bs millones al cierre de JUNIO de Composición de la Cartera de Créditos 129,96 Créditos Vigentes Créditos Reestructurados Créditos Vencidos Créditos en Litigio 6/ , ,65 195,95 6/ , ,34 100, , , ,00 MM VEF

6 (%) (%) Informe de Resultados del Sistema Financiero Venezolano Junio 2013 El Índice de Intermediación Crediticia (relación entre las captaciones del público y la cartera de crédito) se ubicó al cierre de JUNIO de 2013 en 50,39% (55,12% en JUNIO 2012). Morosidad 3,80 3,60 3,40 3,20 3,00 2,80 2,60 2,40 2,20 2,00 1,80 1,60 1,40 1,20 1,00 0,80 0,60 0,40 0,20 0,00 1,21 1,23 1,16 1,07 1,05 0,98 0,95 0,87 0,94 0,95 0,96 0,97 0,88 6/2012 7/2012 8/2012 9/ / / /2012 1/2013 2/2013 3/2013 4/2013 5/2013 6/2013 Intermediación Crediticia 57,00 54,00 51,00 48,00 45,00 42,00 39,00 36,00 33,00 30,00 27,00 24,00 21,00 18,00 15,00 12,00 9,00 6,00 3,00 0,00 55,12 54,15 53,62 53,50 53,49 50,83 50,33 49,23 48,86 49,71 49,27 49,58 50,39 6/2012 7/2012 8/2012 9/ / / /2012 1/2013 2/2013 3/2013 4/2013 5/2013 6/2013

7 Asimismo, las Inversiones en Títulos Valores se ubicaron en Bs millones con un crecimiento en el mes de Bs millones (0,78%). Durante los últimos doce meses tuvieron un crecimiento de Bs millones (77,55%). Del total de inversiones en valores corresponden a Colocaciones en el BCV Bs millones. Líderes en Inversiones de Títulos Valores (MM de Bs.) Líderes en Colocaciones del BCV al cierre de JUNIO de 2013 (MM Bs.) De esta manera, la Cartera de Créditos y las Inversiones en Títulos Valores representan a JUNIO de 2013 el 43,03% y el 31,72%, respectivamente, del Total Activo. Las Inversiones en Títulos Valores (sin las Colocaciones en el BCV) representan el 28,73%. El Total del Activo alcanzó la cifra de Bs millones, con un crecimiento en el mes de Bs millones (4,21%). Durante los últimos doce meses, el Activo Total del sistema financiero venezolano se incrementó en Bs millones (58,75%).

8 Líderes en Total Activo al cierre de JUNIO de 2013 (MM de Bs.) Al cierre de JUNIO el Total Pasivo se ubicó en Bs millones, lo que representa un crecimiento de Bs millones respecto al mes anterior (2,34%). El Patrimonio del Sistema totalizó Bs millones, para un incremento en el mes de Bs millones (26,44%). Líderes en Total Patrimonio al cierre de JUNIO de 2013 (MM de Bs.) Las Captaciones de Entidades Oficiales se ubicaron en Bs millones al cierre de JUNIO de 2013 con un incremento en el mes de Bs millones (3,54%), y en los últimos doce meses tuvo un crecimiento de Bs millones (44,82%). Los Activos de los Fideicomisos se ubicaron al cierre del mes de JUNIO de 2013 en Bs millones, lo que representa un aumento en el mes de Bs millones (3,04%), mientras que en el último año tuvo un crecimiento de Bs millones (48,20%).

9 Informe de Resultados del Sistema Financiero Venezolano 2013 Líderes en Activos de Fideicomiso al cierre de JUNIO de 2013 (MM de Bs.) El Resultado Neto (Utilidad) para el primer semestre de 2013 fue de Bs millones para el total del Sistema Financiero Venezolano. Al compararlo con el período ENERO - JUNIO de 2012 registra un crecimiento de Bs millones (53,12%). Líderes en Resultado Neto al cierre de JUNIO de 2013 (MM de Bs.)

10 Los Ingresos Financieros del total del Sistema Financiero se ubicaron en Bs millones, de los cuales Bs millones corresponden a Ingresos por Cartera de Crédito y Bs millones a Ingresos por Inversiones en Títulos Valores. Los Gastos Financieros se ubicaron en Bs millones, de los cuales Bs millones son Gastos por Captaciones del Público. El Margen Financiero Bruto se ubicó en Bs millones. Los Gastos de Transformación totalizaron Bs millones, correspondiendo a Gastos Generales y Administrativos Bs millones, Bs millones a Gastos de Personal, Bs millones a Gastos por aporte a Fogade y Bs. 468 millones a los Aportes a Sudeban. El Margen Operativo Neto fue de Bs millones, con ISRL de Bs millones. Composición de Gastos de Transformación JUNIO-13/JUNIO-12 06/ / ,12% 17,28% 40,23% 15,00% 2,02% 1,83% 40,59% 42,94% Gastos de Personal Gtos. Grales. y Administ. Aportes al FOGADE Aportes a la SUDEBAN

11 Resultado de los Principales Indicadores Financieros I Semestre 2013 (Patrimonio + Gestión Operativa) Activo Total PATRIMONIO Activo Improductivo (Patrimonio + Gestión Operativa) SOLVENCIA BANCARIA Y CALIDAD DE ACTIVO Provisión Cartera de Créditos Cartera de Créditos Bruta Cartera Inmovilizada Bruta Cartera de Créditos Bruta GESTIÓN ADMINISTRATIVA (Gastos Personal + Gastos Administrativos) Activo Productivo Promedio 100%BANCO (BU) 17,73 195,92 3,36 0,97 8,68 ACTIVO (BU) 15,61 206,51 2,6 0,81 8,1 AGRICOLA (BU) 11,01 87,57 13,05 12,06 4,57 B.I.D. (BU) n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. BANCARIBE (BU) 10,57 243,69 2,2 0,78 4,03 BANCOEX (BC) 96,49 10,94 44,67 5,47 4,81 BANESCO (BU) 10,85 218,37 2,55 0,7 5,16 BANPLUS (BC) 11,2 337,56 2,29 0,2 9,49 BBVA PROVINCIAL (BU) 12,45 263,68 3,55 0,75 4,3 BFCFONDO COMUN (BU) 16,26 198,67 1,88 0,54 5,8 BICENTENARIO (BU) 8,87 788,52 3,65 0,14 7,32 CARONI (BU) 19,11 170,68 6,92 4,39 6,99 CITIBANK (BU) 14,62 125,49 4,96 1,71 8,63 CORP BANCA (BU) 11,75 244,1 2,41 1,74 5,16 DEL SUR (BU) 30,12 105,96 2,8 0,91 5,55 ESPIRITO SANTO (BU) 29,33 240,6 1 14,52 EXPORTACION (BC) 68,81 29,75 10,64 5,96 9,36 EXTERIOR (BU) 9,68 259,29 1,54 0,41 3,65 IND. DE VNZLA. (BC) 13,3 209,75 10,62 7,22 5,3 MERCANTIL (BU) 11,27 239,06 3,92 0,72 4,97 NAC. DE CREDITO (BU) 9,08 374,75 2,33 0,18 5,74 OCC. DE DCTO. (BU) 15,75 209,96 3,02 1,53 6,42 PLAZA (BU) 8,32 223,68 1,39 0,49 4,79 SOFITASA (BU) 13,65 282,39 3,51 1,57 7,61 TESORO (BU) 19,25 278,78 4,41 0,54 3,16 VENEZUELA (BU) 10,92 243,36 1,78 0,62 3,81 VNZ. DE CREDITO (BU) 10,76 379,42 1,16 0,25 7,7

12 GESTIÓN ADMINISTRATIVA (Gastos Personal + Gastos Administrativos) Ingresos Financieros Resultado Neto Resultado Neto Disponibilidades Activo Promedio RENTABILIDAD Patrimonio Promedio Captaciones del Público LIQUIDEZ Disponibilidades + Inversiones en Títulos Valores Captaciones del Público 100%BANCO (BU) 64,38 3,6 36,95 15,63 61,36 ACTIVO (BU) 54,07 3,02 32,74 15,51 55,97 AGRICOLA (BU) 70,26 0,27 2,31 10,72 10,72 B.I.D. (BU) n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. BANCARIBE (BU) 26,93 4,08 56,88 18,91 25,72 BANCOEX (BC) 68,87 5,29 5,49 BANESCO (BU) 32,19 5,97 71,14 18,97 30,7 BANPLUS (BC) 53,92 4,93 72,46 20,55 64,58 BBVA PROVINCIAL (BU) 24,57 6,01 60,69 27,49 45,88 BFCFONDO COMUN (BU) 34,94 4,69 58,47 19,22 28,32 BICENTENARIO (BU) 63,44 1,16 23,44 22,92 28,07 CARONI (BU) 54,34 2,18 21,36 18,15 39,71 CITIBANK (BU) 69,54 2,97 16,84 21,16 74,96 CORP BANCA (BU) 33,69 2,42 32,1 15,36 22,49 DEL SUR (BU) 36,51 6,41 52,52 14,91 63,92 ESPIRITO SANTO (BU) 129,09 0,23 1,24 30,41 83,16 EXPORTACION (BC) 154,42 1,18 1,71 435,28 16,13 EXTERIOR (BU) 22,47 5,01 73,39 19,02 27,46 IND. DE VNZLA. (BC) 47,96 0,61 25,28 28,44 69,07 MERCANTIL (BU) 30, ,12 24,88 40,27 NAC. DE CREDITO (BU) 40,13 2,12 29,42 27,44 41,81 OCC. DE DCTO. (BU) 44,23 2,43 23,26 17,25 22,47 PLAZA (BU) 28,98 2,16 33,02 19,04 19,16 SOFITASA (BU) 48,96 2,4 32,12 24,62 53,61 TESORO (BU) 25,42 5,28 61,68 21,31 42,32 VENEZUELA (BU) 32,2 4,45 65,56 18,13 23,25 VNZ. DE CREDITO (BU) 54,38 0,71 6,67 48,52 61,93

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