El lavado de dinero en la órbita del Mercado de Capitales. Dr. Alberto M. RABINSTEIN Perú, septiembre de 2003

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1 El lavado de dinero en la órbita del Mercado de Capitales Dr. Alberto M. RABINSTEIN Perú, septiembre de 2003

2 Lavado de dinero proveniente de actividades ilícitas COMISION NACIONAL DE VALORES REGIMEN INFORMATIVO SOBRE LAVADO DE DINERO Cap. XXII - Arts. 1 a 9 y Anexos - Normas CNV (N.T Aprobado por R.G. CNV N 368 con vigencia a partir del )

3 Lavado de dinero proveniente de actividades ilícitas Ley de Lavado de Dinero N , sancionada el con las observaciones del Decreto del P.E.N. 370/ publicada el Reglamentación: Decreto del P.E.N. Nº 169/01 del

4 LEY Artículo 5 Unidad de Información Financiera Crea la U.I.F. con autarquía funcional, en jurisdicción del Ministerio de Justicia, Seguridad y Derechos Humanos

5 LEY Artículo 6 Funciones Análisis, tratamiento y transmisión de información. Objetivo: Prevención del lavado de dinero proveniente de ciertos delitos graves.

6 LEY Artículo 6 Delitos precedentes Trafico de estupefacientes Contrabando de armas Asociación ilícita y Asociación ilícita calificada (Art. 210 y 210 bis Código Penal) Fraude contra la Administración Pública Delitos contra la Administración Pública (Capítulos VI, VII, IX y IX bis del Título XI del Libro II del Código Penal) Prostitución de Menores y pornografía infantil

7 LEY Artículo 8 (Ley , modificado por Decreto 1500/01) La U.I.F. estará integrada por 5 3 representan a distintos organismos (1 de ellos a la C.N.V. ; otro al B.C.R.A. y el otro a la SEDRONAR) miembros 2 miembros (expertos financieros, penalistas, criminólogos u otros profesionales con incumbencias relativas al objeto de esta ley)

8 LEY Artículo 18 Exención de Responsabilidad El cumplimiento, de buena fe, de la obligación de informar no generará responsabilidad civil, comercial, laboral, penal, administrativa, ni de ninguna otra especie.

9 LEY Artículo 20 Sujetos Obligados (en la órbita del Mercado de Capitales) Intermediarios y/o entidades alcanzados (Art. 20 inc. 4) y 5)) Agentes y Sociedades de Bolsa Agentes del M.A.E. Agentes intermediarios de Futuros y Opciones Sociedades Gerentes de Fondos Comunes de Inversión Organismo de Control (Art. 20, inc. 15)) COMISION NACIONAL DE VALORES (CNV)

10 LEY Artículo 21 inc. a) Identificación del cliente Know your client CONOZCA A SU CLIENTE Las personas y entidades señaladas en el Art. 20 deben: Recabar de sus clientes documentos que prueben en forma fehaciente su identidad, personería jurídica, domicilio y demás datos que en cada caso se estipule, para la realización de las actividades que tienen por objeto.

11 LEY Artículo 21 inc. b) Deber de Informar Las personas y entidades señaladas en el Art. 20 deben: Informar cualquier hecho u operación sospechosa, independientemente del monto de la misma

12 LEY Operaciones sospechosas - Aquellas transacciones que de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad ; y - La experiencia e idoneidad de las personas obligadas a informar: resulten inusuales; sin justificación económica o jurídica; o de complejidad inusitada o injustificada - Sean realizadas en forma aislada o reiterada.

13 LEY Artículo 21 inc. c) Las personas y entidades señaladas en el Art. 20 deben: Abstenerse de revelar al cliente o a terceros las actuaciones que se estén realizando en cumplimiento de esta Ley

14 LEY Artículo 22 Deber de guardar secreto Pesa sobre los integrantes de la U.I.F. y las personas y entidades obligadas a informar Si éstos revelan las informaciones secretas serán reprimidos con prisión de 6 meses a 3 años

15 LEY Obligaciones Informar operaciones sospechosas Implementar la política del know your customer : Conocer a sus clientes Deber de guardar secreto o confidencialidad Conocer a su personal Capacitar a su personal Dictar procedimientos de control interno Designar un Oficial de Cumplimiento

16 Pautas Objetivas emitidas por la UIF SECTOR MERCADO DE CAPITALES (RESOLUCION UIF N 3/02) COMISION NACIONAL DE VALORES (CNV) (RESOLUCION UIF N 6/03)

17 NUEVA METODOLOGIA DE EVALUACION AML/CFT (GAFI / FMI / Banco Mundial)

18 Nueva Metodología de Evaluación AML/CFT (FMI / Banco Mundial) 40 Recomendaciones del GAFI. 8 Recomendaciones especiales sobre financiamiento del terrorismo. Antecedentes de las Resoluciones del Consejo de Seguridad de Naciones Unidas.

19 Nueva Metodología de Evaluación AML/CFT. (FMI / Banco Mundial) Preparado por personal del Fondo Monetario Internacional y del Banco Mundial, en consulta con: GAFI, el Comité de Basilea de Supervisión Bancaria, la Asociación Internacional de Supervisores de Seguros (IAIS), la Organización Internacional de Comisiones de Valores (IOSCO), y el Grupo EGMONT.

20 Medidas preventivas para Instituciones Financieras Marco jurídico e Institucional para todas las Instituciones financieras y su efectiva aplicación La existencia de leyes y del marco institucional pertinente; y La aplicación efectiva de medidas de regulación y supervisión que garanticen el eficaz y adecuado cumplimiento de estos criterios por parte de las Instituciones Financieras.

21 Marco General SECRETO Las jurisdicciones deben velar por que ninguna ley o acuerdo sobre confidencialidad o secreto, o cualquier otra ley, inhiba la aplicación de los criterios estipulados en esta metodología AUTORIDADES COMPETENTES PARA APLICAR LAS RECOMENDACIONES DEL GAFI Las jurisdicciones deben designar a las autoridades competentes encargadas de la aplicación de las Recomendaciones del GAFI para todas las Instituciones Financieras.

22 Criterios generales para Instituciones Financieras Se trata de criterios básicos de evaluación aplicables al Sector Financiero. Se alude al Sector Financiero en sentido lato, comprensivo de los sectores bancario, de valores y de seguros.

23 Identificación del cliente PROHIBICION DE CUENTAS ANONIMAS IDENTIFICACION de CLIENTES BENEFICIARIO O PROPIETARIO FINAL

24 Información sobre transacciones sospechosas Las Instituciones Financieras deben estar obligadas a informar operaciones sospechosas a la UIF mediante un Informe de Transacción Sospechosa (ITS) Exención de Responsabilidad: No advertir a los clientes:

25 Controles internos, cumplimiento y auditoría Las Instituciones Financieras deben establecer programas internos que incluyan: Normas y procedimientos internos; Oficial de cumplimiento. Capacitación de los empleados: Auditorías.

26 Potestades y sanciones en materia de aplicación coercitiva de normas Las leyes deben conferir a los supervisores u otras autoridades competentes, las facultades que les permitan aplicar coercitivamente las normas e imponer sanciones.

27 Nueva Metodología de Evaluación AML/CFT (FMI / Banco Mundial) Capítulo III Las UIF y los procesos de recepción, análisis y divulgación de información Debe establecerse una UIF que cumpla los requisitos de la definición del Grupo Egmont. Las Instituciones Financieras y demás sujetos deben estar obligadas a remitir a la misma todos los informes de transacciones sospechosas (ITS)

28 Nueva Metodología de Evaluación AML/CFT (GAFI / FMI / Banco Mundial) Capítulo III Las UIF y los procesos de recepción, análisis y divulgación de información La UIF, directamente o a través de otras autoridades competentes, debe tener acceso oportuno a la información financiera, administrativa y/o de otra índole, que le permita cumplir adecuadamente sus obligaciones. La UIF u otra autoridad competente, debe ser autorizada a aplicar sanciones o penas (incluidas multas por montos considerables y/o suspensión de licencias) a los sujetos obligados a informar.

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