FECHA. Jueves 5 de marzo de 2015 Salón Palenque. Hotel Presidente Intercontinental. Semblanza

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2 Uso efectivo de las Cartas de Crédito de Garantía ( Standby ) FECHA Jueves 5 de marzo de 2015 Salón Palenque. Hotel Presidente Intercontinental Semblanza El uso de las cartas de crédito standby se está extendiendo en México de una manera exponencial; durante los últimos 3 años los volúmenes reportados por los bancos socios de ICC lo confirman; en 2011 el número de stanbys recibidos y/o emitidos fue de 3,807, en 2012 se incrementó a 4,170 y en 2013 fue de 5,866. En 2013 el importe de las cartas de crédito standbys emitidas por bancos mexicanos superó los 66 mil millones de pesos y el importe de standbys recibidos fue de aproximadamente 67 mil millones de pesos. Esto nos habla de que claramente las cartas de crédito standby se están abriendo camino como un medio de garantía en las operaciones comerciales y financieras mexicanas, lo cual, no es fortuito. A qué se debe este incremento? La pregunta puede ser relativamente sencilla de contestar; los beneficiarios de este tipo de documentos observan ciertas bondades: (i) se cobran de una forma sencilla, únicamente con la presentación de documentos sin necesidad de ninguna acreditación, sin que el solicitante pierda seguridad jurídica, (ii) se pagan en pocos días (no más de 7), y (iii) sus emisores son instituciones de probada solvencia. Por otro lado, el costo resulta bastante competitivo o inferior a otro tipo de instrumentos. Actualmente los standbys están siendo usados en operaciones de diversa naturaleza, por ejemplo, para garantizar obligaciones de pago de rentas en contratos de arrendamiento; obligaciones de pago de contratos de suministro de productos petrolíferos; obligaciones de seriedad de oferta, de desarrollo de obra ( performance ) y en garantía de vicios ocultos en proyectos de real estate y de infraestructura en licitaciones públicas y privadas; para garantizar certificados bursátiles, participación de capital en proyectos de infraestructura, entre otras transacciones que pueden ser más o menos sofisticadas. Este curso tiene como finalidad dar a conocer el funcionamiento y operativa de las cartas de crédito standby, proporcionando a los asistentes una visión que les permita saber de las bondades de esta excelente garantía, cómo utilizarla como una herramienta eficiente en sus operaciones comerciales, financieras o de cualquier otra índole, ya sea que la requieran para garantizar obligaciones, o bien, para ser beneficiarios de la misma. Por otro lado, este curso presentará las principales diferencias y ventajas que tienen las cartas de crédito de garantía con respecto a otro tipo de garantías como la fianza,; asimismo, presentará casos prácticos relacionados con operaciones exitosas y también revisará algunos ejemplos de operaciones fraudulentas y/o de lavado de dinero.

3 Uso efectivo de las Cartas de Crédito de Garantía ( Standby ) Expositores Iván Roldán Moreno Es licenciado en Derecho egresado de la Universidad la Salle, A.C., realizó un master sobre Estudios Internacionales en la Universidad de Barcelona y realizó estudios de especialización en Derecho Internacional Privado en la Corte Internacional de Justicia de la Haya, Holanda; actualmente es miembro de la Mesa Directiva de la Comisión de banca de ICC México y es miembro del Comité de Standbys; Iván Roldán cuenta con más de 18 años de experiencia en el ámbito financiero. La Cámara de Comercio Internacional con sede en París, lo ha distinguido como Experto Docdex y actualmente forma parte del Comité Legal de la Comisión de Banca. María Álvarez Ávila Es Licenciada en Relaciones Internacionales de la Universidad Nacional Autónoma de México, (UNAM), cuenta con una especialidad en seguros del Instituto Tecnológico Autónomo de México, ((ITAM). Actualmente es Subdirectora de Bancos Internacionales en Banco Nacional de Comercio Exterior S.N.C. Cuenta con 9 años en el sector financiero, ha colaborado con bancos nacionales e internacionales en el área de comercio exterior. Así mismo cuenta con experiencia en el sector Energético como subgerente de Crédito y Seguros en PMI Comercio Internacional S,A de C.V., subsidiaria de Petróleos Mexicanos, teniendo a su cargo la emisión y recepción de cartas de crédito, garantías y Standby, así como el programa de seguros, particularmente seguros de carga y de productos peligros, seguros de responsabilidad civil para barcos, labor que desempeño por 10 años. Es miembro del Comité de Stand by y Queries de ICC México. Lorena Villarreal Vidales Actualmente trabaja en Banco Inbursa S.A. y es V.P en el área internacional, Arrendamiento y Fondos de Fomento. Es responsable de Productos tal cómo, Comercio Exterior, Fianzas Internacionales, Arrendamiento y Derivados; Así mismo tiene a su cargo el Área de Corresponsalía a nivel mundial y Colocación de financiamientos en LATAM a través de Créditos Sindicados. De igual manera es responsable de los programas gubernamentales (por sus siglas en inglés) como ECA s (Export Credit Agencies), CCC (Commodity Credit Corporation), y IFC (Internacional Finance Corporation) y finalmente se encarga de la obtención de fondeo para el Banco en divisas diferentes a pesos, en mercados profesionales y a través de crédito bilaterales. Actualmente es miembro del comité de Forfaiting y del Consejo Directivo de ICC México.

4 Uso efectivo de las Cartas de Crédito de Garantía ( Standby ) PROGRAMA Jueves 5 de marzo, :00 a 8:30 hrs. 8:30 a 9:00 hrs. Registro de Participantes Inauguración Lic. María Fernanda Garza Merodio. Presidenta de ICC México Lic. Esperanza Díaz Abarca. Presidenta de la Comisión de Banca Lic. Sonia González López Presidenta del Comité de stand by 9:00 a 10:30 hrs. Características y Tipos 1.1. Antecedentes 1.2.Características de los Standbys 1.3. Cuándo y qué tipo de standby puedo usar? 1.4. Standbys vs cartas de crédito comerciales y garantías a primer requerimiento 10:30 a 10:45 hrs. Descanso 10:45 a 12:15 hrs. Reglas ISP Contenido de las Reglas 2.2 Solicitud 2.3 Emisión 2.4 Modificaciones 2.5 Cesión de producto 2.6 Transferencia 2.7 Cobro 2.8 Cancelación

5 12:15 a 13:15 hrs. Redacciones 3.1 Contenido básico 3.2 Redacciones complejas 3.3 Algunos modelos negociados a través de ICC 13:15 a 14:15 hrs. Stand by vs Fianza 4.1 Ventajas y Desventajas 14:15 a 16:00 hrs. Comida Libre 16:00 a 17:00 hrs. Algunos ejemplos de operaciones fraudulentas y/o lavado de dinero 5.1 Ejemplos de operaciones fraudulentas y/o de lavado de dinero 17:00 a 18:30 hrs. Casos Prácticos 18:30 hrs. Cierre 5.1 Desarrollo 5.2 Revisión

6 Uso efectivo de las Cartas de Crédito de Garantía ( Stand by ) ORGANIZA International Chamber of Commerce México (ICC México) Comisión de Banca y Comité Stand by FECHA, HORARIO Y LUGAR Jueves 5 de marzo de 2015, 8:30 a 18:30 horas Salón Palenque. Hotel Presidente Intercontinental Av. Campos Elíseos 218, Miguel Hidalgo, Polanco, Ciudad de México, D.F. CUOTAS Pago antes del 13 de febrero Socios ICC México e instituciones de apoyo No socios Pago a partir del 14 de febrero Socios ICC México e instituciones de apoyo No socios $ 3, más IVA $ 3, más IVA $ 3, más IVA $ 4, más IVA INCLUYE Material realizado por el expositor, publicación ISP 98, diploma de participación, café en descansos y cuota especial en estacionamiento. INFORMES E INSCRIPCIONES Laura Altamirano López laltamirano@iccmex.org.mx Abigail Blanco Rojano ablanco@iccmex.org.mx International Chamber of Commerce México (ICC México) Indiana 260 piso 5 of. 508 Ciudad de los Deportes 03710, México D.F , FORMAS DE PAGO Depósito a cuenta de Capítulo Mexicano de la Cámara Internacional de Comercio, A.C., no en BBVA Bancomer, S.A., plaza 001, Sucursal no CLABE (Enviar por f surrutia@iccmex.org.mx). Tarjeta American Express, Visa o Mastercard CANCELACIONES Reembolsos totales antes del 19 de febrero de 2015, después de esta fecha solamente será reembolsable el 50% de la cuota. No hay reembolsos a partir del 26 de febrero de 2015