Estados Financieros Anuales 2009 SANTANDER S.A. SOCIEDAD SECURITIZADORA

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1 Estados Financieros Anuales 2009 Esta publicación contiene los Estados Financieros Anuales a diciembre de 2009 enviados a la SBIF por SANTANDER S.A. SOCIEDAD SECURITIZADORA, cumpliendo lo establecido en la Circular N 8 de filiales y Circular N 3 de Sociedades de Apoyo al Giro. La información contenida en este documento podrá obtenerse, además, en el propio banco o en su sitio web. Estados Financieros Anuales 2009 es una publicación digital del sitio web de SBIF ( en que agrupa información similar para todas las instituciones supervisadas por este Organismo. Santiago, 05 de abril de 2010

2 DIRECTORIO SANTANDER S.A.SOCIEDAD SECURITIZADORA BalanceS Generales Al 31 de diciembre de 2009 y 2008 Presidente Directores Gerente General Raimundo Monge Zegers Jaime Arriagada Santa Maria Ricardo Bacarreza Ovalle José Manuel Manzano Tagle Sebastian Caronni Brennan ACTIVOS PASIVOS TOTAL ACTIVOS CIRCULANTES Disponible Deudores varios Documentos y ctas. por cobrar empresas relacionadas Impuestos por recuperar Otros activos circulantes TOTAL ACTIVOS FIJOS Maquinarias y equipos Otros activos fijos Depreciación acumulada (menos)... (26.466) (27.350) TOTAL OTROS ACTIVOS TOTAL ACTIVOS TOTAL PASIVOS CIRCULANTES Cuentas por pagar Provisiones Retenciones Impuesto a la renta Impuestos diferidos TOTAL PASIVOS A LARGO PLAZO Impuestos Diferidos a largo plazo TOTAL PATRIMONIO Capital pagado Reserva Revalorización capital Utilidades Retenidas Pérdidas acumuladas Utilidades acumuladas (Pérdida)/utilidad del ejercicio ( ) TOTAL PASIVOS Y PATRIMONIO ESTADOS DE RESULTADOS Por los años terminados el 31 de diciembre de 2009 y ESTADOS DE RESULTADOS RESULTADO DE EXPLOTACION ( ) MARGEN DE EXPLOTACION Ingresos de explotación Gastos de administración y ventas (menos)... ( ) ( ) RESULTADO FUERA DE EXPLOTACION Ingresos financieros Gastos financieros... - (751) Otros egresos fuera de la explotación (menos) Corrección monetaria (94.144) RESULTADO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA E ITEMES EXTRAORDINARIOS ( ) IMPUESTO A LA RENTA... (13.909) UTILIDAD (PERDIDA) ANTES INTERÉS MINORITARIO ( ) UTILIDAD (PERDIDA) LIQUIDA ( ) UTILIDAD (PERDIDA) DEL EJERCICIO ( ) ESTADOS DE FLUJOS DE EFECTIVO Por los años terminados el 31 de diciembre de 2009 y FLUJO NETO ORIGINADO POR ACTIVIDADES DE LA OPERACIÓN... (18.068) ( ) Recaudación de deudores por venta Ingresos financieros percibidos Otros ingresos percibidos ,124 - Pago a proveedores y personal (menos)... (281,989) (82.806) Impuesto a la renta pagado (menos)... (39.897) ( ) Otros gastos pagados... (1.137) - I.V.A. y otros similares pagados (menos)... (41.767) (36.943) FLUJO NETO ORIGINADO POR ACTIVIDADES DE FINANCIAMIENTO... - (77.798) Pago de dividendos (menos)... - (77.798) FLUJO NETO TOTAL DEL EJERCICIO... (18.068) ( ) EFECTO DE LA INFLACIÓN SOBRE EL EFECTIVO Y EFECTIVO EQUIVALENTE ( ) VARIACION NETA DEL EFECTIVO Y EFECTIVO EQUIVALENTE ( ) SALDO INICIAL DE EFECTIVO Y EFECTIVO EQUIVALENTE Variación de activos que afectan al flujo de efectivo (aumen.) disminución Deudores por venta Otros activos... (76.569) Variación de pasivos que afectan al flujo de efectivo aumentos (disminución)... (36.107) ( ) Ctas. Por Pagar Relac. con el resultado de la explotación.. (7.833) (1.774) Impuesto a la Renta por pagar (neto)... (26.678) ( ) Otras cuentas por pagar relacionadas con el resultado fuera de explotación Impuesto al Valor Agregado y otros similares por pagar (neto) (1.596) 209 FLUJO NETO ORIGINADO POR ACTIVIDADES DE LA OPERACIÓN... (18.068) ( ) SALDO FINAL DE EFECTIVO Y EFECTIVO EQUIVALENTE CONCILIACION FLUJO RESULTADO Utilidad (Pérdida) del ejercicio ( ) Cargos (abonos) a resultado que no representan flujo de efectivo.. (92.605) Depreciación del ejercicio Castigos y provisiones... (69.747) Corrección monetaria neta... (23.291) Otros cargos a resultados que no representan flujo de efectivo Ver Notas 1 a 28 que forman parte de estos Estados Financieros.

3 NOTAS A LOS ESTADOS FINANCIEROS El cargo a resultado al 31 de diciembre de 2009 asciende a M$ 0 (M$ 710 en 2008) NOTA 1 - INSCRIPCION EN EL REGISTRO DE VALORES: Constitución de la Sociedad La Sociedad se constituyó según escritura pública del 11 de julio de 1995, otorgada ante el Notario don Raúl Felix Jara Cadot. La Sociedad fue inscrita en el Registro de Valores bajo el número 628, con fecha 29 de diciembre de Con fecha 14 de junio de 2004 la Junta Extraordinaria de Accionistas aprobó la reforma de estatutos que consiste en el cambio de nombre de la Sociedad, la que a partir de esa fecha se denominará Santander Santiago S.A. Sociedad Securitizadora, dicho acuerdo fue reducido en escritura pública el 24 de junio de Esta modificación fue aprobada por la Superintendencia de Valores y Seguros con fecha 8 de septiembre de 2004 según resolución exenta Nº 419. Con fecha 26 de abril de 2007 la Junta General Extraordinaria de Accionistas aprobó la reforma de estatutos que consiste en el cambio de nombre de la Sociedad, la que en adelante se denominará Santander S.A. Sociedad Securitizadora, dicho acuerdo fue reducido en escritura pública el 2 de mayo del Esta modificación fue aprobada por la Superintendencia de Valores y Seguros con fecha 27 de julio de 2007 según resolución exenta Nº 343. Objeto social: La Sociedad tiene por objeto la adquisición de créditos a que se refiere el artículo Nº 135 de la Ley Nº de Mercado de Valores o las normas que la sustituyen, reemplacen o complementen, y la emisión de títulos de deuda, de corto o largo plazo, originando cada emisión la formación de patrimonios separados del patrimonio común de la emisora. Tanto la Sociedad Administradora como los Patrimonios Separados se encuentran bajo la fiscalización de la Superintendencia de Valores y Seguros NOTA 2 - CRITERIOS CONTABLES APLICADOS: (h) (i) (j) Inversiones en empresas relacionadas: Dentro del rubro Inversiones en Empresas Relacionadas (Nota 10), se presentan los derechos sobre los excedentes acumulados de los patrimonios separados. De acuerdo a lo estipulado en los contratos de securitización, la Sociedad Securitizadora no se afecta frente a los déficit que generan los Patrimonios Separados por cuanto son de cargo de los tenedores de Bonos subordinados. Los patrimonios Nº 1, 2, 5, y 7 arrojaron pérdidas por lo que no procede provisionar. Para los Patrimonios Nº 6, 8, 12, y 13 de acuerdo a los contratos de securitización, los excedentes son de propiedad de los tenedores de bonos subordinados. Con fecha 28 de abril de 2009 se liquidó por vencimiento el patrimonio separado N 7, por lo que se reconocieron los excedentes generados a su vencimiento los cuales ascendieron a M$ (históricos) y se encuentran presentados en Ingresos de la Explotación del Estado de Resultados. Operaciones con pacto de retroventa: Los instrumentos financieros con compromisos de retroventa, son valorizados al costo de adquisición más intereses, determinados según la tasa de interés pactada al momento de suscribir el compromiso.estas operaciones se encuentran clasificadas bajo el rubro Otros activos circulantes. Impuesto a la renta e impuestos diferidos: El impuesto a la renta se calculó sobre la base de la renta líquida determinada para fines tributarios. De acuerdo a lo establecido en el Boletín Técnico Nº 60 y boletines complementarios emitidos por el Colegio de Contadores de Chile A.G. y las normas indicadas en la Circular Nº de la Superintendencia de Valores y Seguros, la Sociedad ha contabilizado los efectos por los impuestos diferidos originados por diferencias temporarias y otros eventos, que crean diferencias entre el balance financiero y el balance tributario. (a) Período contable: (k) Provisión de vacaciones: Los estados financieros corresponden al ejercicio comprendido entre el 1 de enero y el 31 de diciembre de 2009 y 2008 La Sociedad registra el costo de las vacaciones de su personal sobre base devengada (b) Bases de preparación: (l) Ingresos de explotación: (c) (d) (e) Los presentes estados financieros han sido preparados de acuerdo a principios de contabilidad generalmente aceptados en Chile emitidos por el Colegio de Contadores de Chile A.G. y con normas impartidas por la Superintendencia de Valores y Seguros, primando estas últimas sobre las primeras en el caso de existir discrepancias. Bases de presentación: Los saldos correspondientes al ejercicio anterior, que se presentan para efectos comparativos, han sido actualizados extracontablemente en el porcentaje de variación del Índice de Precios al Consumidor del -2,3%. Corrección monetaria: La sociedad ha corregido monetariamente el capital propio, sus activos y pasivos no monetarios al 31 de diciembre de cada año, con el objeto de reflejar en los estados financieros, el efecto de las variaciones en el poder adquisitivo de la moneda de acuerdo a la variación del Índice de Precios al Consumidor informado por el Instituto Nacional de Estadísticas. Además, se han actualizado las cuentas de ingreso, costo y gastos de ambos ejercicios para expresarlas en moneda de cierre. El índice utilizado para actualizar al 31 de diciembre de 2009 es de -2,3 % (Al 31 de diciembre de 2008 fue de 8,9%) Bases de Conversión: Los activos y pasivos pactados en unidades de fomento, han sido convertidos a pesos, de acuerdo a los valores de conversión de esta unidad de equivalencia vigentes al 31 de diciembre de 2009 y Los ingresos de la sociedad están definidos por la Superintendencia de Valores y Seguros a través de la Norma de Carácter General Nº 190, y son los siguientes: - Ingresos (netos) por venta de activos a securitizar. - Ingresos por administración de patrimonios separados. - Intereses por activos a securitizar. - Excedentes. (m) ) Estado de flujo de efectivo: La Sociedad mantiene como política considerar como efectivo equivalente todas las inversiones de fácil liquidación, pactadas a un máximo de noventa días, que se efectúan como parte de la administración habitual de los excedentes de caja. De acuerdo a lo anterior se considera como efectivo equivalente los pactos de compra con compromiso de retroventa y los depósitos a plazo. El flujo originado por actividades de operación considera principalmente los ingresos por la administración de patrimonios separados, los intereses por activos securitizados, excedentes retirados de acuerdo a lo señalado en los contratos de emisión de los respectivos Patrimonios Separados, además de los ingresos financieros. La preparación del estado de flujo de efectivo fue efectuada de acuerdo con las instrucciones impartidas por la Circular Nº de la Superintendencia de Valores y Seguros y el Boletín Técnico Nº 50 del Colegio de Contadores de Chile A.G. Para la preparación del estado de flujo de los ejercicios terminados al 31 de diciembre de 2009 y 2008 se utilizó el método directo. NOTA 3 - CAMBIOS CONTABLES: Valor de UF 31 de diciembre de 2009 y 2008: (f) (g) Activo fijo: $ $ UF , ,57 Los bienes del activo fijo se encuentran valorizados a su costo de adquisición corregidos monetariamente. Depreciación del activo fijo: La depreciación ha sido calculada según el método lineal, de acuerdo a la vida útil remanente de los bienes. Durante el ejercicio comprendido entre el 01 de enero y el 31 de diciembre, no se han originado cambios en la aplicación de principios de contabilidad generalmente aceptados con respecto al ejercicio anterior. NOTA 4 - DEUDORES DE CORTO Y LARGO PLAZO: El detalle de los deudores de corto y largo plazo es el siguiente: Circulantes Hasta 90 días Más de 90 Rubro hasta 1 año Subtotal Total Largo plazo circulante (neto) M$ Deudores Varios

4 NOTA 5 - SALDOS Y TRANSACCIONES CON ENTIDADES RELACIONADAS: Las cuentas por cobrar a empresas relacionadas corresponden principalmente a remuneraciones por cobrar por administración a los patrimonios separados y gastos asumidos por cuenta de los patrimonios separados, que según los contratos de emisión de títulos de deuda, deben ser pagados por el patrimonio común. En el cuadro de saldos y transacciones con entidades relacionadas, no se han incluido las transacciones efectuadas con los Patrimonios Separados por tratarse de operaciones propias del giro, relacionadas con comisiones cobradas y reembolso de gastos, de acuerdo a lo señalado en cada patrimonio. En la parte relativa a saldos se presenta información de acuerdo a los siguientes cuadros y conceptos: Documentos y cuentas por cobrar Corto plazo Largo plazo Rut Sociedad Patrimonio Separados: y TOTALES Transacciones: Efecto en Efecto en Descripción de la resultados resultados Naturaleza transacción Monto (cargo)/ (cargo)/ Sociedad Rut de la relación Abono Monto Abono Banco Santander Chile K Matriz Cta. Cte. Bancaria Banco Santander Chile K Matriz Intereses y Reajuste DPF (17.732) Banco SantanderChile K Matriz Arriendo y Gastos Comunes (5.221) (5.161) Santander S.A. Corredores de Bolsa Matriz Común Compra y Vta Inst. Financieras Isban Chile S.A Matriz Común Mantención Software (68.818) (49.561) Gesban Santander Serv. Profesionales Contables Ltda Adm. Común Asesorias Serv. Profesionales (13.101) - - Santander S.A. Agente de Valores Adm. Común Compra y Vta Inst. Financieras NOTA 6 - IMPUESTO DIFERIDO E IMPUESTO A LA RENTA: a) Al 31 de diciembre de 2009 la Sociedad determinó una utilidad tributaria ascendente a M$ (M$ en 2008). b) Al 31 de diciembre de 2009 se constituyó provisión por impuesto a la renta de M$ (M$ en 2008), la cual se presenta neta de P.P.M y otros créditos al impuesto en el activo circulante Impuestos por recuperar (pasivo circulante Impuestos a la renta para el año 2008). c) Al 31 de diciembre de 2009 el saldo FUT de la sociedad fue de M$ con créditos de M$ y al 31 de diciembre de 2008 el saldo FUT es M$ , con créditos de M$ d) Los saldos acumulados por impuestos diferidos al 31 de diciembre de cada año son los siguientes: Impuesto diferido Impuesto diferido Impuesto diferido Impuesto diferido Conceptos Activo Pasivo Activo Pasivo C/plazo L/plazo C/plazo L/plazo C/plazo L/plazo C/plazo L/plazo DIFERENCIAS TEMPORARIAS Provisión de vacaciones Provisión bonos y premios Otros eventos Resultado en vta. de activo OTROS Cuentas complementarias neto de amortización Totales ITEM Gasto tributario corriente (provisión impuesto) (88.807) (77.555) Efecto por activos o pasivos por impuesto diferido del ejercicio Ajuste gasto tributario (ejercicio anterior) (868) 161 Efecto por amortización de cuentas complementarias de activos y Pasivos diferidos - - Otros Cargos o abonos en la cuenta - - TOTALES (13.909) NOTA 7 - OTROS ACTIVOS CIRCULANTES: El saldo de esta cuenta al 31 de diciembre del 2009 y 2008 se compone de la siguiente forma: Compra de inst. con compromiso de retroventa Intereses por cobrar inversiones Total otros activos circulantes NOTA 8 - INFORMACIÓN SOBRE OPERACIONES DE COMPROMISO DE COMPRA, COMPROMISOS DE VENTA, VENTA CON COMPROMISO DE RECOMPRA Y COMPRA CON COMPROMISO DE RETROVENTA DE TÍTULOS O VALORES MOBILIARIOS. Al 31 de diciembre de 2009 la sociedad ha realizado operaciones de compra de instrumentos con compromiso de retroventa, las que se detallan en el siguiente cuadro: Identificación Cod. Fechas Contraparte Moneda Precio de Valor Valor Valor Tipo de origen pactado instrumentos contable suscripc. mercado operación Inicio Término M$ CC Santander S.A. Pesos Pacto Calzado Agencia de Valores Total NOTA 9 - ACTIVO FIJO: La información al 31 de diciembre de cada año respecto a los activos fijos de la Sociedad se presenta a continuación: Conceptos Equipos de oficina Mobiliarios y otros Software Total Depreciación acumulada equipos (6.566) (7.908) Depreciación acumulada mobiliarios (1.319) (1.288) Depreciación acumulada software (18.581) (18.154) Total (26.466) (27.350) El cargo a resultados por depreciación correspondiente al ejercicio 2009 asciende a M$ 0 (M$ 710 en 2008), y se registra en el rubro gastos de administración y ventas. Durante el año 2009 se realizaron bajas de activos fijos que estaban totalmente depreciados, el monto asciende a M$ NOTA 10 - INVERSIONES EN EMPRESAS RELACIONADAS: Al 31 de diciembre de 2009 y 2008 la Sociedad ha reconocido el excedente de resultado de los patrimonios separados en cuentas de activo y complementarias de activo. El detalle se presenta a continuación: Excedentes Excedentes acumulados acumulados patrimonios patrimonios separados separados Patrimonio Separado Nº Patrimonio Separado Nº Patrimonio Separado Nº Patrimonio Separado Nº Patrimonio Separado Nº Patrimonio Separado Nº Patrimonio Separado Nº Patrimonio Separado Nº Total - - Provisión - - Nota: De acuerdo a lo establecido en los contratos de securitización, los déficit que generan los patrimonios separados son de cargo de los tenedores de bonos subordinados. Los patrimonios separados 1, 2 y 5 arrojan pérdidas en 2009 y 2008 por lo que no procede cálculo a estos efectos. Respecto de los patrimonios Nº 6, 8, 12 y 13 los excedentes corresponden a los tenedores de Bonos

5 El Patrimonio Separado Nº 10 fue absorbido por el Patrimonio Separado Nº 9 a contar del 1 de enero de El Patrimonio Separado Nº 4 fue liquidado con fecha 6 de enero de El Patrimonio Separado N 11 fue liquidado con fecha 26 de enero de El Patrimonio Separado Nº 3 fue liquidado con fecha 27 de junio de El Patrimonio Separado Nº 9 fue liquidado con fecha 26 de junio de El Patrimonio Separado Nº 7 fue liquidado con fecha 28 de abril de 2009 NOTA 11 - PROVISIONES Y CASTIGOS: El saldo de esta cuenta al 31 de diciembre de 2009 y 2008, se compone de la siguiente forma: Provisión vacaciones Provisión bonos al personal Provisión bono término conflicto Provisión auditorias Provisión Gerencia RRHH Provisión Gesban (Serv. Contables) Otras provisiones Total NOTA 12 - CAMBIOS EN EL PATRIMONIO: La composición accionaria al 31 de diciembre de 2009 y 2008, es la siguiente: Acciones serie única suscritas y pagadas Participación con derecho a voto % Banco Santander Chile ,64 Santander Inversiones Ltda ,36 Total ,00 100,00 Al 31 de diciembre de 2009 y 2008 el capital de la Sociedad de encuentra totalmente suscrito y pagado. El capital pagado al 31 de diciembre de 2009 y 2008, incluye la corrección monetaria según lo establecido en el Artículo Nº 10 de la Ley Nº De acuerdo al título XVIII, artículo N 132 de la Ley Nº de Mercado de Valores, la Sociedad deberá mantener un patrimonio no inferior al equivalente de UF En Junta General Ordinaria de Accionistas de fecha 28 de abril de 2008, se acordó la distribución de dividendos correspondientes al resultado del ejercicio 2007 ascendente a la cantidad de M$ (históricos) Rubros Capital Reserva Sobreprecio Otras Reservas Resultados Dividendos Déficit Resultado del pagado revaloración en venta de reservas futuros acumulados provisorios período de ejercicio capital acciones dividendos desarrollo M$ Saldo Inicial ( ) Distribución resultado ejerc. Anterior ( ) Dividendo definitivo ejerc. anterior Revalorización capital propio (19.745) (3.380) Resultado del ejercicio Saldo Final Saldos Actualizados Rubros Capital Reserva Sobreprecio Otras Reservas Resultados Dividendos Déficit Resultado del pagado revaloración en venta de reservas futuros acumulados provisorios período de ejercicio capital acciones dividendos desarrollo M$ Saldo Inicial Distribución resultado ejerc. Anterior (75.495) Dividendo definitivo ejerc. anterior (75.495) Revalorización capital propio Resultado del ejercicio ( ) Saldo Final ( ) Saldos Actualizados ( ) Número de acciones Serie Nº acciones Nº acciones Nº acciones con suscritas pagadas derecho a voto Serie única Capital (monto - M$) Serie Capital Capital suscrito pagado Única NOTA 13 - CORRECCIÓN MONETARIA: El detalle al 31 de diciembre de cada año se resume a continuación: Indice de Activos (cargos) / abonos reajustabilidad Activo fijo IPC - 15 Otros activos circulantes IPC Gastos de capacitacion IPC - - Cuentas de gastos y costos IPC (607) Total (cargos) abonos (607) Indice de Pasivos (cargos) / abonos reajustabilidad Patrimonio IPC (98.441) Cuentas de ingresos IPC 773 (14.524) Total (cargos) abonos ( ) (Pérdida) por corrección monetaria (94.144) NOTA 14 - ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO: De acuerdo con las disposiciones de la Circular N de la Superintendencia de Valores y Seguros, se detallan los siguientes conceptos: - Actividades de Financiamiento o Inversión: No existen actividades de financiamiento o inversión que comprometan flujos futuros. Según lo indicado en la Nota 2) (letra m), el detalle del saldo final del efectivo y efectivo equivalente es el siguiente: Disponible Depósito a plazo - - Inversión en pactos Total Dentro de la línea Otros Ingresos Percibidos se encuentran los excedentes de liquidación del Patrimonio Nº 7 por M$ y otros por M$ NOTA 15 - CONTINGENCIAS Y RESTRICCIONES: Banco Santander-Chile tiene una Póliza (N ) Integral Bancaria de cobertura de Fidelidad Funcionaria vigente con la empresa Interamericana Compañía de Seguros Generales S.A., por la suma de USD , la cual cubre solidariamente tanto al Banco como a sus filiales, con fecha de vencimiento 30 de Junio de No existen otras contingencias, compromisos, restricciones y/o responsabilidades que informar al 31 de diciembre de 2009 y 2008 NOTA 16- CAUCIONES OBTENIDAS DE TERCEROS: Al 31 de diciembre de 2009 y 2008 la Sociedad no posee cauciones obtenidas de terceros. NOTA 17 - MONEDA NACIONAL Y EXTRANJERA: El detalle de la moneda nacional y extranjera al 31 de diciembre de 2009 y 2008, es el siguiente: Activos Monto Rubro Moneda Activos circulantes Disponible $No Reajustable Deudores Varios $No Reajustable Documentos por cobrar EERR $No Reajustable Impuestos por recuperar $Reajustable Impuestos diferidos $Reajustable - - Otros activos circulantes $No Reajustable Depósito a Plazo $No Reajustable - - Activos Fijos Maq. y Equipos $Reajustable Otros Activos Fijos $Reajustable Deprec. Acum. $Reajustable (26.466) (27.350) Total Activos $No Reajustable $Reajustable

6 Pasivos Circulantes Hasta 90 días 90 días a 1 año Monto Tasa int. Monto Tasa int. Monto Tasa int. Monto Tasa int. Rubro Moneda Prom. anual Prom. anual Prom. anual Prom. anual Cuentas por pagar $No reajustable Provisiones $No reajustable Retenciones $No reajustable Impuesto a la renta $ Reajustable Impuestos diferidos $ Reajustable Total Pasivos circulantes $No reajustable $Reajustable Pasivos largo plazo ejercicio actual A 3 Años 3 A 5 Años 5 A 10 Años Más de 10 Años Monto Tasa int. Monto Tasa int. Monto Tasa int. Monto Tasa int. Rubro Moneda Prom. anual Prom. anual Prom. anual Prom. anual Impuestos diferidos $Reajustable Total Pasivos a Largo Plazo $Reajustable Pasivos largo plazo ejercicio anterior A 3 Años 3 A 5 Años 5 A 10 Años Más de 10 Años Monto Tasa int. Monto Tasa int. Monto Tasa int. Monto Tasa int. Rubro Moneda Prom. anual Prom. anual Prom. anual Prom. anual Impuestos diferidos L/P $Reajustable Total Pasivos a Largo Plazo $Reajustable NOTA 18- SANCIONES: Al 31 de diciembre de 2009 y 2008 la Sociedad no ha sido sancionada por la Superintendencia de Valores y Seguros, así como tampoco ha recibido sanciones de parte de otras autoridades administrativas. NOTA 19-HECHOS POSTERIORES: Con fecha 20 de enero de 2010 la Superintendencia de Valores y Seguros, aprobó la apertura del Patrimonio Separado Nº14, el cual quedó inscrito con el registro Nº626. El monto de la emisión será US$ dividido en dos series preferentes, los títulos de ambas series no devengarán intereses. El plazo para la colocación es de treinta y seis meses contados desde la fecha de certificación. En el período comprendido entre el 01 y el 25 de enero de 2010, fecha de emisión de los presentes estados financieros, no han ocurridos otros hechos de carácter financiero o de otra índole que puedan afectar de manera significativa los saldos o interpretaciones de los presentes estados financieros. NOTA 20- MEDIO AMBIENTE: Por la naturaleza del giro de la Sociedad, no presenta desembolsos de mejoramiento y/o inversión de procesos productivos, verificación y control del cumplimiento de ordenanzas y leyes relativas a procesos e instalaciones industriales y cualquier otro que pudiere afectar en forma directa o indirecta a la protección del medio ambiente. NOTA 21- ADOPCIÓN DE NORMAS INTERNACIONALES DE INFORMACIÓN FINANCIERA: Como es de público conocimiento, el país esta comprometido a desarrollar un plan de convergencia para adoptar integralmente las Normas Internacionales de Información Financiera NIIF (IFRS, según su sigla en inglés). En conformidad a lo establecido sobre esta materia por el Colegio de Contadores y por la superintendencia de valores y seguros a través del oficio circular número 427 de fecha 28 de diciembre de 2007, la sociedad adoptara dichas normas a contar del 01 de enero de Producto de lo anterior, se originaran cambios sobre los saldos patrimoniales al 01 de enero 2010 y se afectará la determinación de los resultados para los ejercicios futuros. Asimismo en el año 2010, para efectos comparativos, los estados financieros del ejercicio 2009 deberán presentarse de acuerdo con la nueva normativa, los que así determinados, pueden diferir de los aquí presentados. NOTA 22 - INGRESO DE EXPLOTACION: a) Al 31 de diciembre de 2009 y 2008, los ingresos de explotación se muestran en el siguiente cuadro: Patrimonio Nº y fecha de Retiros de Excedentes Excedentes Excedentes Excedentes Separado Nº inscripción del excedentes del ejercicio del ejercicio acumulados acumulados Patrimonio Separado fecha 08/07/1999 No Hay (36.348) ( ) ( ) ( ) fecha 13/12/1999 No Hay ( ) ( ) ( ) ( ) fecha 13/02/2001 No Hay ( ) ( ) ( ) ( ) fecha 15/03/2001 No Hay (33.351) ( ) ( ) ( ) 7(1) fecha 11/12/2001 Si ( ) fecha 14/06/2002 No Hay (36.527) (85.439) (14.496) fecha 20/07/2005 No Hay (71.130) fecha 12/08/2005 No Hay Nota: Los excedentes o déficit de los Patrimonios Separados N 6 y 8 corresponden a los tenedores de Bonos. Los excedentes de los demás Patrimonios Separados se encuentran provisionados. (1) Este patrimonio fue liquidado con fecha 28 de abril de 2009 b) Ingresos (netos) por Venta de activos a securitizar Durante el ejercicio enero a diciembre 2009 y 2008 la sociedad no tiene ingresos por este concepto. c) Los ingresos por administración de activos de patrimonios separados, al 31 de diciembre de 2009 y 2008, presentan el siguiente detalle: Patrimonio Ingresos por administración separado N vencido - 4 vencido fusionado con PS N 9-11 liquidado anticipadamente Correc. Monet. Cta.resultado (182) Total d) Intereses por activos a securitizar Durante el ejercicio comprendido entre el 01 de enero y el 31 de diciembre 2009 y 2008 la sociedad no tiene ingresos por este concepto. e) Otros Ingresos Durante el ejercicio comprendido entre el 01 de enero y el 31 de diciembre de 2008, la Sociedad recibió M$ , por concepto de asesoría a Empresa de Ferrocarriles del Estado y Feria lo Valledor. En abril del 2009, por liquidación del Patrimonio N 7, se generaron ingresos de explotación por M$ Ambos montos se presentan formando parte de los Ingresos de Explotación de los respectivos ejercicios. NOTA 23 - COSTOS DE EXPLOTACION: 1) Costos de administración: Durante el ejercicio comprendido entre el 1 de enero y el 31 de diciembre de 2009 y 2008 la Sociedad no tiene registrado costos por concepto de administración asociados a los Patrimonios Separados. 2) Pérdidas por venta de activos a securitizar: Durante el ejercicio comprendido entre el 1 de enero y el 31 de diciembre de 2009 y 2008 la Sociedad no tiene registradas pérdidas por ventas de activos a securitizar. 3) Provisiones sobre activos a securitizar: Durante el ejercicio comprendido entre el 1 de enero y el 31 de diciembre de 2009 y 2008 la Sociedad no tiene registradas provisiones por activos a securitizar. 4) Pérdidas en liquidación de garantías: Durante el ejercicio comprendido entre el 1 de enero y el 31 de diciembre de 2009 y 2008 la Sociedad no tiene registradas pérdidas por concepto de liquidaciones de garantías asociadas a los Patrimonios Separados. NOTA 24 - ACTIVOS A SECURITIZAR: Al 31 de diciembre de 2009 y 2008, la Sociedad no presenta saldos por este concepto, así como tampoco ha tenido movimientos durante el ejercicios finalizados en esas fechas. NOTA 25 - DETALLE DE CONTRATOS POR BONOS EMITIDOS: a) Al 31 de diciembre de 2009 y 2008 el detalle es el siguiente: Patrimonio Destino Cláusulas Bono tasa de Separado N de excedentes de retiros subordinado emisión anticipados pasivo 1 Santander Securitizadora No tiene SI BSTDS-A1 6,9%; BSTDS-A2 6,9%; BSTDS-B1 6,9% 2 Santander Securitizadora No tiene SI BSTDS-AB 7,4%; BSTDS-BB 7,4%; BSTDS-CB 7,4%; BSTDS-DB 7,4%; BSTDS-EB 7,4% 3 (1) (2) Santander Securitizadora No tiene SI BSTDS-AE 7%; BSTDS-BE 7%; BSTDS-CE 7% 6 Tenedor Bono Subordinado No tiene SI BSTDS-AF 6,30%; BSTDS-BF 6,3%; BSTDS-CF 7,30% 7(6) Santander Securitizadora Tenedor Bono Subordinado No tiene SI BSTDS-AH 6,25%; BSTDS-BH 6,25%; BSTDS-CH 6,75% 9(5) Santander Securitizadora - NO BSTDS-AI 2,2%; BSTDS-AJ 4,1%; BSTDS-BI 2,9%; BSTDS-BJ 4,6%; BSTDS-CI 4,1 10 (3) FUSIONADO CON P.S.N (4) Tenedor Bono Subordinado No tiene SI BSTDS-FL 3,1%; BSTDS-GL 3,1%; BSTDS-HL 3,2%; BSTDS-IL 0% 13 Tenedor Bono Subordinado No tiene SI BSTDS-AM 3,0%; BSTDS-BM 4,0%; BSTDS-CM 10,0%

7 1) Este patrimonio fue liquidado con fecha 27 de junio de ) Este patrimonio fue liquidado con fecha 6 de enero de ) Patrimonio fue fusionado con fecha 10 de febrero de ) Este patrimonio fue liquidado con fecha 29 de septiembre de ) Este patrimonio fue liquidado con fecha 26 de junio de ) Este patrimonio fue liquidado con fecha 28 de abril de 2009 NOTA 28-HECHOS POSTERIORES: No existen otros hechos posteriores, ocurridos entre el 1 de enero 2010 y la fecha de emisión de los estados financieros, que puedan afectar en forma significativa los saldos o interpretación de estos estados financieros. NOTA 26 - ACTIVO SECURITIZADO Y ADMINISTRADOR: Activo securitizado y administrador a) Al 31 de diciembre de 2009 y 2008 el detalle es el siguiente: PATRICIA SILVA SARZOZA Contador General SEBASTIAN CARONNI BRENNAN Gerente General Patrimonio N y fecha de inscripción Activo Administrador Administrador Coordinador Separado N Patrimonio Separado Securitizado Maestro General fecha Mutuos hipotecarios ver nota Santander S.A. Soc. Securitiz. Santander S.A. Soc. Securitiz fecha Mutuos hipot.-contratos leasing ver nota Santander S.A. Soc. Securitiz. Santander S.A. Soc. Securitiz fecha Mutuos hipot.-contratos leasing ver nota Santander S.A. Soc. Securitiz. Santander S.A. Soc. Securitiz fecha Mutuos hipot.-contratos leasing ver nota Santander S.A. Soc. Securitiz. Santander S.A. Soc. Securitiz fecha bonos en USD de Rep.de Chile Santander S.A. Soc. Securitiz. Santander S.A. Soc. Securitiz. Santander S.A. Soc. Securitiz fecha Mutuos hipot.-contratos leasing ver nota Santander S.A. Soc. Securitiz. Santander S.A. Soc. Securitiz fecha Resoluciones de DGOP(MOP) ver nota Santander S.A. Soc. Securitiz. Santander S.A. Soc. Securitiz fecha Resoluciones de DGOP(MOP) Santander S.A. Soc. Securitiz. Santander S.A. Soc. Securitiz. Santander S.A. Soc. Securitiz fecha Subsidios fijos de la construcc. Santander S.A. Soc. Securitiz. Santander S.A. Soc. Securitiz. Santander S.A. Soc. Securitiz. Nota : P.S.N 1 la administración de los activos está encomendada al Banco del Desarrollo y Banco Santander P.S.N 2 la administración de los activos está encomendada al Banco del Desarrollo y Bandesarrollo Soc. de Leasing Inmobiliario S.A. P.S.N 5 la administración de los activos está encomendada al Banco del Desarrollo y Bandesarrollo Soc. de Leasing Inmobiliario S.A. P.S.N 6 la administración de los activos está encomendada a Concreces Leasing S.A., Hipotecaria Concreces S.A., Adm. De Mutuos Hipotecarios las Américas S.A. Y Adm de Mutuos Hipotecarios Hogar y Mutuos S.A. P.S.N 7 fue liquidado con fecha 28 de abril de P.S.N 8 la administración de los activos está encomendada a Concreces Leasing S.A., Hipotecaria Concreces S.A., Adm. De Mutuos Hogar y Mutuos S.A. P.S.N 9 fue liquidado con fecha 26 de junio de INFORME DE LOS AUDITORES INDEPENDIENTES A los señores Accionistas de Santander S.A. Sociedad Securitizadora Deloitte Auditores y Consultores Ltda. RUT: Av. Providencia 1760 Pisos 6, 7, 8, 9, 13 y 18 Providencia, Santiago Chile Fono: (56-2) Fax: (56-2) Hemos auditado los balances generales de Santander S.A. Sociedad Securitizadora al 31 de diciembre de 2009 y 2008 y los correspondientes estados de resultados y de flujo de efectivo por los años terminados en esas fechas. La preparación de dichos estados financieros (que incluyen sus correspondientes notas) es responsabilidad de la Administración de Santander S.A. Sociedad Securitizadora. Nuestra responsabilidad consiste en emitir una opinión sobre estos estados financieros, basada en las auditorías que efectuamos. El Análisis Razonado y los Hechos Relevantes adjuntos no forman parte integrante de estos estados financieros, por lo tanto, este informe no se extiende a los mismos. Nuestras auditorías fueron efectuadas de acuerdo con normas de auditoría generalmente aceptadas en Chile. Tales normas requieren que planifiquemos y realicemos nuestro trabajo con el objeto de lograr un razonable grado de seguridad de que los estados financieros están exentos de errores significativos. Una auditoría comprende el examen, a base de pruebas, de evidencias que respaldan los importes e informaciones revelados en los estados financieros. Una auditoría también comprende, una evaluación de los principios de contabilidad utilizados y de las estimaciones significativas hechas por la administración de la Sociedad, así como una evaluación de la presentación general de los estados financieros. Consideramos que nuestras auditorías constituyen una base razonable para fundamentar nuestra opinión. En nuestra opinión, los mencionados estados financieros presentan razonablemente, en todos sus aspectos significativos, la situación financiera de Santander S.A. Sociedad Securitizadora al 31 de diciembre de 2009 y 2008 y los resultados de sus operaciones y el flujo de efectivo por los años terminados en esas fechas, de acuerdo con principios de contabilidad generalmente aceptados en Chile. Como se indica en Nota 22, a partir del 1 de enero de 2010 la Sociedad adoptará como principios de contabilidad generalmente aceptados las Normas Internacionales de Información Financiera (NIIF). NOTA 27 -HECHOS RELEVANTES: Con fecha 28 de abril de 2009 venció el Patrimonio Separado Nro. 7, de dicho vencimiento los excedentes, de propiedad de Santander S.A. Sociedad Securitizadora, alcanzaron M$ (históricos) los cuales se presentan como ingresos de explotación. Enero 25, 2010 Con fecha 28 de abril de 2008 se acordó la distribución de dividendos en junta ordinaria de accionistas, correspondientes al resultado del ejercicio 2007 ascendente a M$ Robinson Lizana Tapia RUT: Una firma miembro de Deloitte Touche Tohmatsu

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