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1 Evaluación Funcional Cartera_Redescuento DESCRIPCIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS DESCRIPCIÓN:CRÉDITO DE REDESCUENTO CARTERA - REDESCUENTO PRODUCTO DESCRIPCIÓN BENEFICIARIOS MONEDAS PLAZOS PERÍODOS DE GRACIA TIPOS DE PAGO DE INTERESES TIPOS DE ABONO A CAPITAL VALOR COP- VALOR USD - Capital de trabajo Atender las necesidades de financiación requeridas para cubrir los costos y gastos operativos propios del proceso de producción sectores que requieran y/o comercialización de un bien o de un servicio. financiar capital de trabajo. > 0-3 años > 0-1 años 292,548,227,837 38,465,081 Inversión Fija Atender las necesidades de financiación de las empresas para activos fijos y diferidos necesarios para llevar a cabo el proceso de producción y/o comercialización de bienes y servicios, así como para incrementar la capacidad instalada, y desarrollar procesos de reconversión industrial y mejoramiento tecnológico. sectores que requieran financiar activos fijos y diferidos. > 0-3 años > 0-1 años 305,473,157,386 9,953,211 Fondeo de Operaciones de Leasing Financiar a las compañías de financiamiento comercial, hasta el 100% del valor de los contratos de arrendamiento financiero que realicen con empresas beneficiarias de los créditos del Banco, sobre bienes utilizados por éstas en la fabricación o comercialización de sus productos o servicios. sectores que requieran financiar bienes. > 0-3 años > 0-1 años 154,283,862,210 Creación, adquisición y capitalización de empresa Fortalecer patrimonialmente a las empresas beneficiarias del crédito, financiando a los socios o accionistas los aportes de capital requeridos para el desarrollo de su actividad. Personas naturales o jurídicas que necesiten recursos para capitalizar empresas M icros, Pymes y Grandes de todos los sectores. > 0-3 años > 0-1 años 11,236,646,799 Consolidación de pasivos Financiar la recomposición de los pasivos de la empresa, sustituyéndolos por créditos con recursos del Banco, con el fin de mejorar las condiciones de plazo, tasa o periocidad de pago y sectores que requieran ajustar los esquemas de amortización al flujo de caja de la recomponer sus pasivos. empresa. Se exceptúan las deudas con socios. > 0-3 años > 0-1 años 28,866,935, ,886 Convenios El Banco tiene más de 15 convenios con diferentes entidades que proveen fondos para la financiación de créditos destinados a De acuerdo a lo establecido fines específicos o a beneficiarios que cumplan con en el convenio características específicas y Varios - Hasta 12 años Varios - Hasta 3 años 609,884,395, ,000 Pág. 1 de 1

2 Evaluación Funcional Cartera_Crdto_Directo DESCRIPCIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS DESCRIPCIÓN: CARTERA - CRÉDITO DIRECTO PRODUCTO DESCRIPCIÓN DESTINO / BENEFICIARIOS MONEDAS PLAZOS PERÍODOS DE GRACIA TIPOS DE PAGO DE INTERESES TIPOS DE ABONO A CAPITAL VALOR COP- VALOR USD- Crédito Directo Entidades No vigiladas Capital de trabajo Inversión Fija Dirigido a los intermediarios no tradicionales de las líneas del Banco para Consolidación de Pasivos microempresas, como son: ONG's y fundaciones financieras, cooperativas Creación y capitalización de con actividad de ahorro y crédito y de aportes y crédito, fondos de Empresas empleados, cajas de compensación e instituciones financieras de desarrollo regional que tengan en marcha o vayan a poner en marcha un programa Cupos Especiales - Convenios para la financiación de microempresas. > 0-1 año > 0-3 años > 0-10 años > 0-12 años NO Cupos Especiales > 0-1 año > 0-3 años > 0-10 años ÍDEM ÍDEM Crédito Directo Leasing Financiar a las compañías de financiamiento comercial, hasta el 100% del valor de los contratos de arrendamiento financiero que realicen con empresas beneficiarias de los créditos del Banco, sobre bienes utilizados por sectores que requieran financiar éstas en la fabricación o comercialización de sus productos o servicios. bienes. > 0-3 años 43,219,874,112 > 0-1 años Es una línea de crédito directo en pesos moneda legal colombiana (COP) a Crédito Directo en Pesos - Intermediarios Financieros los intermediarios financieros colombianos, que tengan acceso a los recursos Bancos, Corporaciones del Banco y que, de acuerdo con las políticas internas de riesgo de esta Financieras y Compañías de entidad, califiquen como sujetos de este crédito, para que éstos, a su vez, Financiamiento Comercial realicen operaciones activas de crédito en moneda legal que les estén tradicionales, calificados 1, 2 y expresamente autorizadas por la legislación colombiana, y que estén dirigidas 3. a financiar operaciones con empresas vinculadas al sector de comercio exterior. > 0-1 año NO MENSUAL, TRIMESTRAL, MENSUAL, TRIMESTRAL, 15,300,000,000 Es una línea de crédito directo en Dólares de los Estados Unidos de Crédito Directo en USD - Intermediarios Financieros Norteamérica (USD) a los intermediarios financieros colombianos, que Bancos, Corporaciones califiquen como intermediarios del mercado cambiario plenos, para que Financieras y Compañías de éstos, a su vez, realicen operaciones activas de crédito en moneda Financiamiento Comercial extranjera que les estén expresamente autorizadas. Lo anterior, de tradicionales, calificados 1, 2 y conformidad con lo previsto por el Lit. c) Num.1 Art. 59 Resolución 008 de la Junta Directiva del Banco de la República. > 0-1 año NO MENSUAL, TRIMESTRAL, MENSUAL, TRIMESTRAL, 130,648,856 CRÉDITOS A EMPLEADOS Vivienda El programa consiste en el otorgamiento de facilidades de financiación a los funcionarios del Banco en las cuantías, términos y condiciones establecidos en el reglamento. Funcionarios del Banco que cumplan ciertos requisitos de antigüedad Cuotas fijas 15 años NO MENSUAL VENCIDOS Abonos en Primas Abonos en Cesantías MM Vehículo EI programa consiste en el otorgamiento de facilidades de financiación para los funcionarios del Banco, en las cuantías, términos y condiciones establecidos en el reglamento. Funcionarios del Banco que cumplan ciertos requisitos de antigüedad Cuotas fijas 5 años NO MENSUAL VENCIDOS Abonos en Primas Abonos en Cesantías 381 MM Vacaciones Préstamo plan de vacaciones Monto $ Empleados Se liquida con la solicitud de vacaciones 18 meses NO NO NO 230 MM Pág. 1 de 1

3 Evaluación Funcional Op. Bancaria Internal DESCRIPCIÓN: OPERACIÓN BANCARIA INTERNACIONAL PRODUCTO DESCRIPCIÓN MONEDAS PLAZOS PERÍODOS DE GRACIA TIPOS DE PAGO DE INTERESES TIPOS DE ABONO A CAPITAL VALOR COP- VALOR USD- Se define como todo acuerdo, cualquiera que sea su denominación o descripción, por el que un banco ( Banco Emisor ), obrando a petición y de conformidad con las instrucciones de un cliente ( Ordenante ), o en su propio nombre: 1. Se obliga a hacer un pago a un tercero (beneficiario) o a su orden, o de aceptar y pagar letras de cambio (instrumentos de giro) librados por el beneficiario o, 2. Autoriza a otro banco para que efectúe el pago o Cartas de Crédito para que acepte y pague tales instrumentos de giros o, 3. Autoriza a otro banco para que negocie, contra la entrega de los documentos exigidos Modalidad de Pago: 1. A la vista 2. De aceptación 3. De pago diferido 1. = 75,598, = 31,754, = 5,499,003 NATURALEZA: Irrevocable NOTIFICACIÓN: Avisada o confirmada 4. De negociación Clasificación: 1. Cartas de crédito de exportación 2. Cartas de crédito de importación 3. Cartas de crédito Stand By Es la financiación adicional que se le otorga a las LEASING una vez realizado el débito de la operación en la cuenta del Banco Financiación de Cartas de Crédito Se debe tener en cuenta que la liquidación de de importación intereses actualmente por la diferencia de días entre la fecha del débito en cuenta y la fecha de registro de la operación se hace manualmente. 18,665,683,902 1,571,448 Podemos definir aval o garantía bancaria como el Avales y Garantías compromiso de pago que adquiere un banco ante un tercero ( beneficiario ) en el supuesto de que su cliente o deudor principal no cumpla con determinadas obligaciones reflejadas en el mismo. 18,650,960 El término cobranza (collection) significa la recepción y custodia de documentos por parte de los bancos, de acuerdo con las instrucciones recibidas. El Banco presta el servicio de cobranza para los siguientes casos: Cobranzas 1. Obtener el pago y/o la aceptación de la letra única de cambio y/o del instrumento de pago elegible para el Banco 2. Entregar documentos contra pago y/o aceptación de la letra única de cambio y/o del instrumento de pago elegible para el Banco 3. Entregar documentos según otros términos y condiciones. 20,222,408 Giros: Es un documento por el cual una persona da orden a otra para pagar a una tercera cierta cantidad de dinero en distintos lugares al de procedencia. Los giros se clasifican según el medio que se utiliza Giros y Transferencias para el traslado de dinero: 1. Giro Bancario 2. Giro Telegráfico 3. Giro Cablegráfico 36,854, Transferencias: Pagos unilaterales, que no se hacen a cambio de una contraprestación determinada. Se consideran transferencias las donaciones y legados de todo tipo. Crédito comprador (Compra de documentos financiada) Financiar o refinanciar los anticipos y demás pagos para la importación de bienes y/o servicios colombianos, a través de un intermediario financiero previamente calificado por el Banco, domiciliado dentro o fuera del país del importador. > 0-1 años > 0-5 años > 0-5 años Mensual o trimestral o semestral o al vencimiento 69,978, Pág. 1 de 2

4 Evaluación Funcional Op. Bancaria Internal PRODUCTO DESCRIPCIÓN MONEDAS PLAZOS PERÍODOS DE GRACIA TIPOS DE PAGO DE INTERESES TIPOS DE ABONO A CAPITAL VALOR COP- VALOR USD- 1. Bienes Crédito Postembarque Proveedor (Compra de documentos financiada) Compra de documentos originados en un crédito de proveedor, por medio del cual el Banco comprará a la par (valor del título) o a descuento, según sea el caso, al proveedor colombiano los instrumentos de pago originados en el crédito de proveedor de la mercancía, canalizados los pagos a través del Convenio de Pagos y Crédito Recíprocos de la ALADI (Asociación Latinoamericana de Integración) y emitidos por cualquier intermediario financiero del exterior que esté autorizado por su Banco Central a operar el mencionado Convenio. de consumo: hasta 1 año Para 5 años, 2. Bienes incluidos 2 intermedios: años de hasta 18 gracia meses 3. Bienes de capital: hasta 5 años 13,446, Créditos Corresponsales (Cartera Activa) Son créditos otorgados a los Bancos Corresponsales para atender operaciones de comercio exterior o de fondeo. 3,656, Créditos Es una alternativa de consecución de recursos en Corresponsales dólares para el Banco a través de Corresponsales del (Cartera - Pasiva) Exterior, Organismos Multilaterales, entre otros. 98,274, Pág. 2 de 2

5 Evaluación Funcional Compra de Documentos DESCRIPCIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS DESCRIPCIÓN:COMPRA DE DOCUMENTOS PRODUCTO DESCRIPCIÓN MONEDAS VALOR COP- VALOR USD- COMPRA DE DOCUMENTOS El descuento de documentos son operaciones negociadas antes de su vencimiento, donde los intereses son asumidos por el endosante del título y al vencimiento El Banco recibe por parte del que avala o acepta el título, el valor nominal (facial) del mismo. 20,300,400 COMPRA DE FACTURAS Consiste en comprarles a descuento a los exportadores directos o indirectos y sin recursocontra ellos (elimina la responsabilidad de pago por incumplimiento del aceptante de la factura), hasta el 85% y 90% respectivamente, el valor de las facturas cambiarias de compraventa, originadas en operaciones comerciales domésticas y/o exportaciones por la venta a crédito de bienes o servicios, amparadas con póliza de seguro expedida por la compañía aseguradora. El Banco ha realizado una alianza con dos compañías de seguros, con el fin de complementar los actuales mecanismos de apoyo financiero al sector exportador. 38,701,403, ,773, COMPRA DE FACTURAS A PROVEEDORES Consiste en comprarles a descuento a los proveedores de grandes empresas y sin recursocontra ellos (elimina la responsabilidad de pago por incumplimiento del aceptante de la factura), hasta el 85%, el valor de las facturas cambiarias, letra única de cambio y pagarés, originadas en operaciones domésticas por la venta a crédito de bienes o servicios, amparadas con póliza de seguro expedida por la compañía aseguradora. El Banco ha realizado una alianza con dos compañías de seguros, con el fin de complementar los actuales mecanismos de apoyo financiero al sector exportador. Se cobra la prima del seguro directamente al proveedor de la factura. 122,567, Pág. 1 de 2

6 DESCRIPCIÓN Inversión autorizada sobre Deuda del Gobierno Nacional en Colombia y en pesos. Los títulos de tesorería son títulos de deuda pública doméstica, emitidos por el gobierno y administrados por el Banco de la República. MONEDA S SISTEMA TRANSACCIONAL COP MEC VALOR COP $ 3,021,981,962,023 VALOR USD Inversión autorizada sobre Deuda del Gobierno Nacional en el exterior y en USD dólares. Títulos de deuda pública denominados en dólares de Estados Unidos de América. Los bonos son el mecanismo de financiación del Gobierno Colombiano en el mercado internacional. OTC o BROKER Compra y venta de divisas donde el Banco actúa como Intermediario del Mercado Cambiario. USD SET FX Compra y venta de divisas diferentes al dólar. Actualmente se opera solamente con Euro pero el producto llegará a operarse en otras monedas. El mercado cambiario FOREX es la abreviación en inglés de Foreign Exchange Currency Market : Mercado de Intercambio de Monedas Extranjeras. También se le abrevia FX. EURO REUTERS DEALING, WACHOVIA, UBS $ 4,364,530,000 Compra y venta de divisas diferentes al dólar. Operaciones que se deben valorar según la circular básica contable capitulo 18 (Valoración igual que derivados). El mercado cambiario FOREX es la abreviación en inglés de Foreign Exchange Currency Market : Mercado de Intercambio de Monedas Extranjeras. También se le abrevia FX. EURO REUTERS DEALING, WACHOVIA, UBS $ 637,230,000 Compra y venta de divisas donde el Banco actúa como Intermediario del Mercado Cambiario. Operaciones que se deben valorar según la circular básica contable capitulo 18 (Valoración igual que derivados) USD SET FX $ 741,400,000 Operaciones de compra ó venta sobre un activo (dólar) el día de hoy a un precio, USD plazo y monto determinado con vencimiento futuro. Un forward es todo acuerdo o contrato entre dos partes, hecho a la medida de sus necesidades y por fuera de bolsa, para aceptar o realizar la entrega de una cantidad específica de un producto o subyacente con especificaciones definidas en cuanto al precio, fecha, lugar y forma de entrega. Generalmente, en la fecha en que se realiza el contrato no hay intercambio de flujo de dinero entre las partes SET-FX / OTC $ 460,000,000 Posibilidad de efectuar trading de divisas bajo unas condiciones determinadas del mercado previamente establecidas por el Banco de la República cuando convoca. USD SET-FX Es una modalidad de consecución de recursos del mercado bajo unas condiciones financieras acordes con las tasas de mercado. Los Bonos son títulos valores que incorporan una parte alícuota de un crédito colectivo constituido a cargo de una sociedad o patrimonio autónomo. COP OTC $ 563,242,777,800 Es otra modalidad de consecución de recursos del mercado bajo unas condiciones financieras acordes con las tasas de mercado. Certificados de depósito a término. Es un título valor expedido por una entidad financiera por el depósito de una suma de dinero a un plazo y a una tasa determinada. Los plazos pueden ser de 30 días en adelante, siendo los más comunes los de 30, 60, 90, 180 y 360 días. Instrumento de inversión de renta fija que puede negociarse en el mercado secundario de la bolsa de valores, pero que no es redimible sino hasta su vencimiento. OTC $ 629,581,069,976 Es una alternativa de colocación de recursos en pesos a la vista o a plazo donde media una carta de compromiso de pago. COP OTC, SEN Es una alternativa de consecución de recursos en pesos a la vista o a plazo donde media una carta de compromiso de pago. COP OTC, SEN $ 1,029,734,603,000 Es una alternativa de colocación de recursos a la vista o a plazo en dólares donde media un mensaje swift como compromiso de pago. Término que se refiere a las colocaciones o captaciones efectuadas en el mercado interbancario por un plazo máximo de 24 horas. USD OTC $ 536,371,348 Es una alternativa de consecución de recursos a la vista o a plazo en dólares USD donde media un mensaje swift como compromiso de pago. Término que se refiere a las colocaciones o captaciones efectuadas en el mercado interbancario por un plazo máximo de 24 horas. OTC $ 102,550,000

7 Es una alternativa de colocación de recursos donde media una garantía por parte COP de la entidad a quien se le están colocando los recursos. OPERACIONES DE VENTA CON PACTO DE RECOMPRA EN RENTA FIJA Las operaciones de venta con pacto de recompra son operaciones de compraventa de títulos valores, en la cual el comprador se obliga a transferir nuevamente al vendedor inicial, la propiedad de los títulos negociados, en un plazo y condiciones fijadas de antemano en el negocio inicial, operación que requiere autorización escrita del cliente. OPERACIONES EN ACCIONES. Es una operación de compraventa de acciones, en la cual el comprador adquiere la obligación de transferir nuevamente al vendedor inicial, la propiedad de los títulos negociados dentro del plazo y bajo las condiciones fijadas de antemano en el negocio inicial. Toda operación requiere cartas de compromiso de los participantes y de garantías especiales. MEC, OTC Es una alternativa de consecución de recursos donde media una garantía por parte COP del Banco. OPERACIONES DE VENTA CON PACTO DE RECOMPRA EN RENTA FIJA Las operaciones de venta con pacto de recompra son operaciones de compraventa de títulos valores, en la cual el comprador se obliga a transferir nuevamente al vendedor inicial, la propiedad de los títulos negociados, en un plazo y condiciones fijadas de antemano en el negocio inicial, operación que requiere autorización escrita del cliente. OPERACIONES EN ACCIONES. Es una operación de compraventa de acciones, en la cual el comprador adquiere la obligación de transferir nuevamente al vendedor inicial, la propiedad de los títulos negociados dentro del plazo y bajo las condiciones fijadas de antemano en el negocio inicial. Toda operación requiere cartas de compromiso de los participantes y de garantías especiales. MEC, OTC $ 6,145,234,000,000 Es una alternativa de colocación de recursos en donde el Banco compra un título COP con compromiso de reventa. Se definen como operaciones simultáneas, aquellas compraventas en virtud de las cuales una persona vende (vendedor original) a otra (comprador original) unos títulos de renta fija, con el compromiso para esta última de venderle a la primera, en fecha posterior y al precio establecido al inicio de la operación, títulos equivalentes a los originalmente entregados. Así mismo, el vendedor original adquiere la obligación de comprar los títulos entregados al comprador original, en los términos expresamente pactados en el contrato. MEC, OTC Es una alternativa de consecución de recursos en donde el Banco vende un título COP con compromiso de recompra. Se definen como operaciones simultáneas, aquellas compraventas en virtud de las cuales una persona vende (vendedor original) a otra (comprador original) unos títulos de renta fija, con el compromiso para esta última de venderle a la primera, en fecha posterior y al precio establecido al inicio de la operación, títulos equivalentes a los originalmente entregados. Así mismo, el vendedor original adquiere la obligación de comprar los títulos entregados al comprador original, en los términos expresamente pactados en el contrato. MEC, OTC Operaciones de intercambio que pueden realizarse con divisas, materias primas, índices de bolsas o tasas de interés. Un swap o permuta financiera es un contrato entre dos partes que acuerdan intercambiar flujos de dinero recibidos o por pagar en el tiempo de los contratos, lo cual financieramente se asimila a una serie de contratos forward, cuyo objetivo es reducir los costos y riesgos en que se incurre con ocasión de las variaciones en las tasas de cambio de las divisas o en las tasas de interés. El caso de tasa de interés se refiere a un contrato entre dos partes que desean intercambiar los intereses derivados de pagos o cobros de obligaciones que se tienen, pero calculados para diferentes tipos de tasa (fija o variable). En este tipo de contrato no existe traspaso del principal (modalidad non-delivery) y se hace sobre la misma moneda. Operaciones de intercambio que pueden realizarse con divisas, materias primas, índices de bolsas o tasas de interés. Un swap o permuta financiera es un contrato entre dos partes que acuerdan intercambiar flujos de dinero recibidos o por pagar en el tiempo de los contratos, lo cual financieramente se asimila a una serie de contratos forward, cuyo objetivo es reducir los costos y riesgos en que se incurre con ocasión de las variaciones en las tasas de cambio de las divisas o en las tasas de interés. El caso de monedas se refiere a un contrato entre dos partes que desean intercambiar un principal y los pagos de intereses de una moneda por el principal e intereses en otra moneda. En este tipo de contrato existe en algunos casos traspaso del principal al inicio, o simplemente se estipula el tipo de cambio al que queda fijada cada una de las obligaciones. Operaciones de compra ó venta sobre un activo (euro) el día de hoy a un precio, plazo y monto determinado con vencimiento futuro. Es un contrato o acuerdo, hecho a la medida y por fuera de bolsa, por virtud del cual nace la obligación de entregar a futuro o aceptar un determinado activo en una fecha futura determinada, en un precio preestablecido al inicio del período de vigencia del contrato.

8 APLICACIÓN OPERACIONES REGISTROS MOVIMIENTO - MES PROM. MES VIGENTES SISTEMAS TRANSACCIONALES COBIS - COMERCIO EXTERIOR CCE, CCI, STB, CCD, CDE, CDI, GRB, AVB 3, COBIS - TESORERIA COMPRA VENTA DIVISAS, SPOT, FORWARD 3, ALFYN - TESORERIA-PORTAFOLIO OPERACIONES A LA VISTA (REPOS, INTERBANCARIOS, SIMULTANEAS); TES - UVR y ; CDT; BONOS DE PAZ; TDR - TITULOS EN UVR; CERTS 3, COMPRA DE DOCUMENTOS-LIQUIDEX FACTURAS 1,304 1,210 COMPRA DE DOCUMENTOS- LIQUIDEX DOLARES FACTURAS COMPRA DE DOCUMENTOS-LIQUIDEX CADENAS PRODUCTIVAS FACTURAS 2, PORFIN - EMITA-TESORERIA-EMISIONES BONOS; CDTS 12, COMPRA DE DOCUMENTOS COMERCIO EXTERIOR AS/400 CAJA Y BANCOS MONEDA LEGAL INGRESOS Y EGRESOS 2,300 2,300 CAJA Y BANCOS MONEDA EXTRANJERA INGRESOS Y EGRESOS 1,335 1,335 AS/400 CARTERA CREDITOS OTORGADOS 206,954 45,100 AS/400 CARTERA PASIVA CREDITOS DE CORRESPONSALES AS/400 CLIENTES CLIENTES Y PARAMETROS GENERALES 1,155 93,431 AS/400 CONTABILIDAD ASIENTOS CONTABLES 564, ,314 AS/400 SOLICITUDES DE CREDITO SOLICITUDES DE CREDITO 1,902 1,902 AS/400 GARANTIAS RECIBIDAS GARANTIAS RECIBIDAS SUB-TOTAL TRANSACCIONALES 806, ,050 CRECIMIENTO ESTIMADO DE 20% EN 5 S 967, ,860 DATAWARE HOUSE DE HISTORICOS Nota: Estos son movimientos de registros vigentes promedio mes, se conserva históricos de 5 años en línea. 100 GB

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