3. Alcance El alcance de la presente Consultoría se define en los siguientes puntos, debiéndose realizar en cada cadena de valor seleccionada:

Transcripción

1 CONSULTORIA DISEÑO DE UN PRODUCTO CREDITICIO DE CADENAS DE VALOR RURAL E IMPLEMENTACIÓN Y MONITOREO 1. Antecedentes La Cooperativa de Ahorro y Crédito Fortalecer es una institución financiera de segundo piso que opera desde el año 2000 con una cartera de 43 socios ONGs y Cooperativas de ahorro y crédito- en zonas rurales y periurbanas en todo el país sobre todo en el norte, la selva amazónica y el altiplano central y meridional de Perú. Fortalecer es una institución regulada en sus operaciones por la SBS y la supervisión de la Federación Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito del Perú (FENACREP). Fortalecer y sus socios desarrollan programas de microfinanzas, servicios de desarrollo empresarial y desarrollo local en 25 regiones del país. Fortalecer y el Banco Interamericano de Desarrollo, como administrador de los recursos del Fondo Multilateral de Inversiones FOMIN, suscribieron un convenio de Cooperación Técnica no Reembolsable Nro. ATN/ME PE, denominado Fortalecimiento de MYPES rurales con participación femenina en cadenas de valor, con el fin contribuir al crecimiento y la equidad de género en los hogares rurales del ámbito de intervención de los Socios de Fortalecer. El propósito es mejorar la competitividad de los pequeños productores y empresas en la cadena de valor dentro de una dinámica de equidad de género y liderazgo de la mujer. El proyecto tiene cuatro componentes: (I) Desarrollo de competencias de Fortalecer y socios microfinancieros (II) Desarrollo de capacidades en las mujeres en el manejo de actividades productivas y financieras (III) Asistencia técnica a productores para mejorar productividad y articulación comercial. (IV) Gestión de conocimiento y comunicación. Al finalizar el proyecto beneficiará directamente a alrededor de 1,500 pequeños productores y microempresarios de bajos ingresos cuyas necesidades de financiamiento se estiman entre US$1.000 y US$ (por grupo de productores o empresa). Al menos el 50% de los beneficiarios serán mujeres y se dará preferencia a los grupos de pequeños productores donde las mujeres representen la mayoría o desempeñen las funciones más importantes. Con el fin de lograr el cumplimiento del primer componente se realiza la presente consultoría, donde el objetivo es diseñar, implementar y monitorear seis productos de crédito para financiar cadenas de valor rural de socios seleccionados de Fortalecer que participan en el proyecto. El diseño del producto de cadenas de valor debe considerar para las seis socias seleccionadas de Fortalecer fases comunes, como son la identificación de cadenas de valor sostenibles, la promoción del producto crediticio, procedimientos y criterios de evaluación económica financiera, otorgamiento, procesos de recuperación y cobranzas; otras muy particulares, que responden a las características específicas y naturaleza de la cadena/ eslabón del producto a financiar las cuales influenciarán en la evaluación y características del producto, como son por ejemplo: desembolsos, frecuencia de pagos, plazos y garantías a exigir. Así por ejemplo, en una cadena de valor de cuyes, y otra, cadena de lácteos, siendo la intervención en ambas en el área de producción, deben pasar por un mismo procedimiento de promoción, selección de cadena, evaluación, otorgamiento, recuperación y cobranza. La diferencia radica en las características del producto (condiciones financieras que se brindarán) como son: montos, desembolsos, frecuencia de pagos, plazos, tasas de interés, requisitos y garantías y en la estructura organizativa de cada asociado. Precisamente la Consultoría diseñará un producto que abarcará la implementación y monitoreo de las iniciativas de cada socia de Fortalecer. 2. Objetivo El objetivo de la presente Consultoría es diseñar y aplicar un producto crediticio de cadenas de valor rural a seis Socios de la Cooperativa Fortalecer (instituciones de 1er piso, en adelante IMFs) que operan en diversas partes del país. La aplicación se realizará sobre seis iniciativas seleccionadas las cuales se detallan en el presente documento. Objetivos específicos 2.1 Diseñar para seis socios de CAC Fortalecer, un producto de crédito que financie las cadenas de valor rural con participación de la mujer, identificadas en el proyecto en diferentes partes del país. Cuando sea pertinente, los productos deberán tomar en cuenta las necesidades específicas de las mujeres que participan en la cadena o eslabón a ser atendida.

2 2.2 Resultado del diseño, el Consultor elaborará el Manual de políticas y procedimientos que abarca la promoción, selección, condiciones del producto a la medida, evaluación, análisis, otorgamiento, seguimiento, recuperación y cobranzas de producto crediticio (incluye formatearía de recojo, análisis de información y seguimiento, impreso y en archivo electrónico). Es importante, que en la actividad de seguimiento el Consultor proponga un sistema de medición que permita monitorear variables críticas de la cadena de valor en función a la naturaleza de cada iniciativa, además de otras que midan el efecto del financiamiento en la cadena de valor. Para este último punto el proyecto propone un conjunto de indicadores mínimos (detallados en el anexo 1). 2.3 Capacitará al personal de las IMFs en el uso del Manual de Políticas y procedimientos. 2.4 Implementar el piloto y monitoreo sobre la iniciativa preseleccionada de cada socio. 3. Alcance El alcance de la presente Consultoría se define en los siguientes puntos, debiéndose realizar en cada cadena de valor seleccionada: 3.1 Para cumplir con el presente alcance, él/la Consultor coordinará con las IMFs para que el personal realice el recojo de información necesario para el diseño del producto. Es obligatorio que el Consultor presente la metodología a aplicar, así como un plan de trabajo detallado. La metodología a usar deberá contener como mínimo las siguientes fases: (a) Investigación para identificar las necesidades y oportunidades de la cadena de valor. Esto incluye una revisión de la competencia directa e indirecta y de los productos ofrecidos tanto por el sector formal como por el sector informal, llevando a cabo un sondeo de mercado como parte integral de la evaluación de la cadena. (b) Diseño y pruebas piloto. Esta etapa incluye el diseño detallado, la determinación de costos y precios del nuevo producto, antes de su implementación inicial sobre la base de una prueba piloto. Asimismo la elaboración de un Manual de Políticas y Procedimientos detallados. (c) Monitoreo y evaluación de la prueba piloto. Esta fase incluye el monitoreo de las consecuencias financieras y organizacionales del producto nuevo y de la realización de un sondeo del mercado a nivel de los clientes para determinar cómo se ha percibido y usado el producto, asimismo deberá contar con información de los indicadores mencionados en el objetivo específico 2.2 respecto al seguimiento. 3.2 Elaborar el manual de políticas, procesos y procedimientos del producto crediticio. 3.3 Implementar y monitorear el piloto de la aplicación en una cadena/ eslabón preseleccionada (Se espera en la propuesta un conjunto de actividades efectivas que permitan la ejecución del piloto). Las iniciativas se desarrollarán con las siguientes instituciones y zonas del país: Proyecto de Cuyes de ADEA en Andahuaylas; Proyecto de Lácteos de Arariwa en Cusco (Pampamarca, Túpac Amaru y Acopia); Proyecto de Prendas de vestir de alpaca de la Cooperativa Chiquinquirá en Huaraz (Huaylas-Caraz); Proyecto de Miel y algarrobina de IDESI Lambayeque en Lambayeque; Proyecto de Paltas de IDERCV en La Libertad (Bolivar- Longotea) y el Proyecto de Lácteos de Cepas en Puno (Melgar-Ayaviri). 4. Desarrollo de Actividades El/los consultor(es) ganadores de la convocatoria desarrollarán las siguientes actividades, sin perjuicio de aquellas, que de acuerdo al avance y necesidad del trabajo resulten imprescindibles implementarlas para el logro de los objetivos. 4.1 Entrevista con la Gerencia y el Coordinador del Proyecto (Primer día) Realizar una reunión de trabajo con la gerencia general y el coordinador del proyecto de Fortalecer para conocer las expectativas de los resultados de la Consultoría, así como relevar información para el diseño del producto crediticio e instrumentos. En esta reunión se establecerán las reuniones de trabajo, fechas de entrega de avances preliminares y productos finales. Asimismo se entregará al Consultor la Iniciativas preseleccionadas en forma digital, con el fin que pueda analizarlas y preparar su plan de trabajo. 4.2 Coordinación con la Gerencia de las IMFs seleccionadas y el Coordinador del Proyecto en el desarrollo de la Consultoría en cada socio de la CAC Fortalecer Reunión de presentación de plan de trabajo del Consultor a las IMFs y coordinación operativa. El plan será evaluado previamente por CAC Fortalecer.

3 4.2.2 Capacitar al personal de las IMFs para el levantamiento de la información requerida para el diseño del producto de cadena de valor rural Dirigir y coordinar las actividades de sondeo de mercado con las IMFs de acuerdo al plan de trabajo aceptado por CAC Fortalecer y las IMFs Sistematizar, analizar y elaborar un informe de resultados de la información recogida del mercado Presentar los resultados a las IMFs y CAC Fortalecer Diseñar el producto de crédito que permita financiar cadenas de valor rural/eslabón. El resultado final del diseño es la elaboración del manual de políticas, procesos y procedimientos Elaborar la presentación para la capacitación en power point sobre el diseño y aplicación del de producto de crédito Fijar actividades de implementación y monitoreo de cada iniciativas (en total 6) considerando las indicadores de seguimiento del proyecto Todas las reuniones de trabajo, así como capacitaciones deberán constar con un documento de participación y acuerdos de ser el caso Firmar en el Acta de Trabajo del Proyecto BID-FOMIN, la aceptación y entrega de documentos finales al Coordinador del proyecto Entregar el informe final de las actividades realizadas de la consultoría Transferir al Coordinador del Proyecto BID, todo el material del taller en digital e impreso (14 copias, 2 para cada IMF (6) y CAC Fortalecer). 5. Productos 5.1 Diseñar un producto crediticio de cadenas de valor rural adaptado a las necesidades de pequeños productores con énfasis en las mujeres en 6 instituciones. Cada institución deberá contar con un manual de políticas y procedimientos para la identificación de cadenas de valor con potencial, características específicas del producto a financiar, evaluación/selección técnico- económica-financiera, otorgamiento, seguimiento (instrumentos de gestión-informes reportes, formatos, indicadores, alertas), recuperación y cobranzas de productos financieros. Se deberá desarrollar ampliamente los procedimientos a nivel de procesos, sus actividades, responsables, recursos necesarios y controles específicos viables. El manual deberá tener en cuenta la estructura organizativa, recursos actuales y controles de cada Institución seleccionada. Respecto a la parte de seguimiento, el proyecto propone un conjunto de indicadores mínimos (detallados en el anexo 1), los cuales deberán ser complementados por otros que el Consultor proponga en la presente Consultoría para cada cadena de valor. 5.2 En la Consultoría se debe incluir el asesoramiento/participación en la implementación de los pilotos y seguimiento puntual por seis meses (se deberá determinar un número de días adicionales en el periodo de seis meses para realizar el monitoreo con actividades puntuales de visita, revisión de resultados, reuniones con los equipos de la IMFs presenciales, virtuales). 5.3 Un informe preliminar a la mitad de la consultoría de los avances realizados (actividades) e instrumentos diseñados. 5.4 Dos informes finales, uno Detallado y otro Ejecutivo de los resultados obtenidos de la consultoría a nivel de los resultados esperados. 5.5 Entrega de la Presentación en Power Point, Excel, Word de la Capacitación a Fortalecer y sus Socios en el tema de diseño, implementación y seguimiento de productos financieros para cadenas productivas rurales. 6. Contenido de la Propuesta Técnica y Económica La propuesta técnica y económica ambas se presentarán en sobres cerrados en forma SEPARADA. 6.1 La Propuesta Técnica debe ser elaborada de acuerdo al presente documento Términos de Referencia, y deberá contener principalmente lo siguiente; Plan de Trabajo específico: deberá describir con claridad el desarrollo de las actividades de la consultoría, especificando los procesos y metodología a seguir y los productos a obtener, por cada etapa considerando el plazo. Cronograma de Actividades: (Gantt del Proyecto). Currículum vitae detallado de/l el/los consultor(es) que participarán en la Consultoría. Debe contener la siguiente información: formación profesional, capacitación y experiencia relevante en temas vinculados según lo indicado en el presente término de referencia. Se adjuntarán una declaración jurada simple que afirmen la veracidad de lo registrado en el CV (Adicional: Llenar formato Anexo 2, CV resumen). Asimismo se debe registrar los contactos de las personas que puedan referenciar sus trabajos en cadenas de valor y desarrollo de productos financieros (Nombre de la Institución, Contacto(s), teléfonos y correos electrónicos) Ver anexo de formato resumen de CV que debe adjuntarse. Encontrarse apto para ejercer consultoría (sin observaciones, acotaciones antes la SUNAT o entes fiscalizadores) debiendo entregar una Declaración Jurada Simple y Copia legible del DNI vigente. Las propuestas preseleccionadas deberán ser sustentadas al Comité Técnico por un espacio máximo de 45 minutos, dónde se realizará una presentación de la propuesta, la metodología a emplear, así como una muestra de los entregables.

4 Se recepcionarán propuestas de Consultores Independientes y Empresas, la valoración final se realizará a nivel Consultores Individuales y del Consultor asignado por las Empresas. La selección será a aquella que satisfaga completamente el objetivo de la consultoría. La valoración de las propuestas de Empresas Consultoras se realizarán en base a la experiencia del Consultor principal y la calidad de la propuesta presentada. 6.2 La propuesta económica se detallará en un presupuesto dónde se debe indicar las horas/costo Consultor de dedicación a la presente Consultoría por cada tema de la propuesta (Capacitación y Consultoría), separando de otros gastos de apoyo de personal, administrativo, logístico presupuestados (Cada Item. deberá ser presentado por separado). El monto total deberá incluir todos los impuestos de leyes peruanas vigentes a la firma del Contrato Indicar que en caso de contratación de terceros Fortalecer no se responsabiliza por contingencias, accidentes, eventos fatales y/o otros. Es de responsabilidad del Consultor asumir dichos riesgos. 7. Valoración de las propuestas presentadas Las propuestas presentadas serán valoradas a nivel de la calificación de la propuesta técnica y presentación (exposición) según las tablas anexas al final del documento. En caso de presentación de Empresas de Consultoría, se valorará la experiencia del Consultor Principal. Las propuestas serán evaluadas de acuerdo a los criterios definidos en el Anexo Presupuesto El presupuesto para la presente consultoría es de hasta US$ 42,000 (Cuarenta y dos mil 00/100 dólares americanos) incluidos todos los impuestos de Ley. (El monto es a todo costo para las actividades de la presente Consultoría, a excepción de los costos generados en el apoyo del personal de las IMFs en transporte y alimentación en la actividad de sondeo de mercado para el diseño del producto y para tomar conocimiento de la recepción del producto implementado). 9. Plazo del Contrato Se define en un período máximo de 270 días calendarios una vez firmado el contrato. En los 90 días iniciales se deberán terminar los diseños de los productos crediticios, capacitación e implementación de las seis (6) iniciativas. Los 180 días posteriores son para el seguimiento y monitoreo puntual. Se solicita al Consultor la entrega de un Informe Preliminar a mitad de la Consultoría de los avances realizados (actividades) e instrumentos diseñados. Fortalecer tendrá un espacio de 10 días calendarios para solicitar ampliación o explicación detallada del documento. Y el consultor deberá responder a los 7 días calendarios una vez realizadas las consultas en todos los documentos entregados. No existen extensiones de plazos para la entrega de los productos acordados. A la firma del Contrato se establecerá una penalidad por día de atraso que no superará el costo del día presupuestado de la Consultoría total. Asimismo, la información y los resultados se clasificarán como CONFIDENCIALES, se limitará sólo para el uso de Fortalecer y sus socios, por ningún motivo el/los Consultores podrán referenciar/comentar/citar la información obtenida. 10. Coordinaciones/Supervisiones El proyecto tiene como contrapartida la participación del Coordinador del Proyecto, quien será el nexo entre los Consultores, Fortalecer y las IMFs. Todas las coordinaciones, avances, aprobaciones se realizarán a través de Acta de Reunión y el VoBo escrito del Coordinador. 11 Pago de la Consultoría Se realizará un pago máximo del 10% a la firma del Contrato. Un 20% a la entrega y aceptación del plan de trabajo con todas las Socias, 30% adicional a la entrega y aceptación de todos los manuales de crédito. Un 10% al final de las capacitaciones sobre el uso del manual y el 30% restando al final de las actividades de monitoreo y seguimiento a las implementaciones realizadas y aceptadas por FORTALECER, así como de los informes finales. 12 Envío de Propuesta Las consultas serán enviadas al Coordinador del Proyecto José Ramón Gutiérrez al siguiente correo electrónico jramon@pe.fortalecer.org. Las propuestas deberán ser enviadas en forma física y digital. Las propuestas físicas deberán ser remitidas (sobres cerrados) a la siguiente dirección: Jirón León Velarde No 333 (Tercer Piso) Lince Lima-Perú. El envío digital se realizará a la siguiente dirección electrónica: jramon@pe.fortalecer.org

5 ANEXOS Anexo 1: Indicadores mínimos de seguimiento de la Iniciativa Anexo 2 Resumen Curriculum Vitae Datos Consultor (por cada Consultor en caso de equipos-)/en caso de Empresa los datos del consultor principal, presentar adicionalmente Brochure de presentación (indicando, directivos actuales cv- y trabajos realizados referidos al tema de la Consultoría. Nombres/Apellidos/DNI: Nacionalidad: Dirección/Teléfonos: Correo electrónico: Estudios (grado, título, año de estudios, centro de estudios)

6 Especializaciones en el tema de la Consultoría (título/especialización/ año, centro de estudios) Contactos de referencia (Instituciones dónde laboró el tema de cadenas productivas) Anexo 3: Criterios de Valoración de las Propuestas

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