MANUAL DE DESCUENTO DE DOCUMENTOS

Transcripción

1 BANCO NACIONAL DE PANAMÁ, BANCO DE DESARROLLO AGROPECUARIO Y BANCO HIPOTECARIO NACIONAL LICITACION ABREVIADA POR PONDERACIÓN Nº AV MANUAL DE DESCUENTO DE DOCUMENTOS

2 TABLA DE CONTENIDOS INTRODUCCIÓN PARAMETRIZACION Tipo de Producto Creación de Cuenta Contable Tablas de Prestamos Creación de Subproducto Parámetros de Control MODULO DESCUENTO DOCUMENTOS Nuevo Mantenimiento Códigos Especiales Titulares Instrucciones Especiales Múltiples Transacciones Aprobación Aceptante Nuevo /Mantenimiento Consultas Pagos Aprobación de Pago /Cancelación Consulta Pagos Cancelación Datapro Building 1

3 DESCUENTO DOCUMENTOS El modulo Descuento de Documentos o Factoring del e-ibs 4.8, permite al usuario registrar diferentes tipos de documentos tales como Giros, Letras, Facturas y Cheques entre otros, presentados por el cliente, sobre la base de los cuales se le ha otorgado un préstamo. A través del modulo el usuario puede modificar los datos de los prestamos creados, realizar transacciones adicionales, aprobar transacciones, definir los datos de los beneficiarios de las letras, facturas o cheques, ofreciendo la facilidad de llevar un control detallado de los documentos presentados por el cliente. El modulo permite que sea el usuario quien elija la forma en que quiere contabilizar los descuentos al momento de la apertura: Principal - Igual a valor del documento; e Intereses - Cobrados por anticipado; o Principal - Igual al valor del documento intereses; e Intereses - Cobrados al vencimiento. Pero de igual manera el sistema requiere que se registre en caso de facturas o letras a los aceptantes de las mismas. Los aceptantes pueden ser creados al nivel de clientes o al nivel de aceptantes, según lo defina el banco en sus parámetros. Entre las características operacionales del modulo se encuentran la Generación automática de las entradas contables al momento de su apertura, parámetros pre-definidos para la creación de un Factoring, débitos automáticos para el pago de las facturas, letras y giros; acumulación automática diaria de intereses; centros de costos; opción de descuento de intereses y emisión de estados de cuentas (diaria o mensual). El modulo Descuento de Documentos esta compuesto por un menú de nueve opciones que facilitan el procesamiento y manejo de documentos: Nuevo, Mantenimiento, Aprobación Dcto., Aceptante Nuevo / Mant., Consulta, Pagos, Aprobación de Pago / Cancelación, Consulta Pagos, y Cancelación. Pero previo a su utilización, el e-ibs o Sistema Bancario Integrado requiere la definición de los siguientes parámetros para su funcionamiento: 1. Crear Tipo de Producto. 2. Crear Cuentas Contables del Producto de Factoring. 3. Asociar el código del producto a la cuenta contable y definir Referencias Cruzadas para la generación automáticas de la acumulación de los intereses. 4. Crear Tabla de comisiones para el Producto. 5. Crear el Subproducto de Factoring con sus diferentes parámetros. El siguiente paso es opcional y el usuario puede utilizarlo para efectos de contabilización de descuentos: 6. Establecer Parámetros de Control. Datapro Building 2

4 PARAMETRIZACION TIPO DE PRODUCTOS Esta opción es utilizada para crear tipos de productos para el Módulo de Descuento de Documentos o Factoring, incluyendo Vouchers, Cheques Posfechados, Valores al Cobro, etc. Para crear un producto para el Modulo de Descuento de Documentos o Factoring: - En el menú principal del e-ibs, seleccione Parámetros Generales. - En el menú de Parámetros, seleccione Códigos de Referencia. Esto abrirá la pantalla Tablas de Códigos de Referencia: - Seleccione tabla 04: Tipo de Productos IBS. - Oprima Mantenimiento. Se abrirá la pantalla Códigos de Referencia del Sistema. Datapro Building 3

5 En la pantalla Códigos de Referencia del Sistema: - Oprima Nueva. Se abrirá la pantalla Códigos de Referencias del Sistema Tipos de Procesos: Datapro Building 4

6 En la sección Tipos de Procesos, bajo Contratos (CD s, Préstamos, Inversiones): - Ingrese el Código y una breve Descripción. - En Chequear Dígito, oprima la casilla para seleccionar el digito verificador. Seleccione No Aplica. - En Fuente, oprima la casilla y seleccione entre Tesorería, Fideicomiso, FEM, Terceros, Todos o No Aplica. - En el campo Tipo Moneda Transf./ Tesorería, oprima la casilla y seleccione si es Moneda Nacional, Moneda Extranjera o Ambas. - Ingrese el Código en Pantalla Tesorería. En la sección Contratos: - Seleccione Préstamos. - Oprima Enviar. Datapro Building 5

7 CREACIÓN DE CUENTA CONTABLE Para crear una cuenta contable para el nuevo tipo de producto: - En el menú principal del e-ibs, seleccione Contabilidad. - En el menú de Contabilidad, seleccione Plan Contable. Se abrirá la pantalla Maestro de Contabilidad General: - En el campo Código de Banco, ingrese el código de dos números que identifica al banco en el sistema. - En el campo Código de Moneda, oprima el icono con su cursor para ver los códigos de moneda. Seleccione la moneda que aplique. El campo se poblará automáticamente con el código correspondiente. Las diferentes monedas y sus códigos son definidos en el sistema por el banco en Parámetros de Tesorería > Referencias de Monedas. - En el campo Número de Cuenta Contable, oprima el icono con su cursor para abrir la pantalla de búsqueda Plan Contable. - Ingrese el primer número de la cuenta y oprima el icono. Seleccione la cuenta contable de la lista de resultados. El campo se poblará automáticamente. - Oprima Enviar. Se abrirá la pantalla Mantenimiento al Maestro de Contabilidad. Datapro Building 6

8 En la pantalla Mantenimiento al Maestro de Contabilidad: - En Descripción, ingrese la nomenclatura de la cuenta contable. Campo obligatorio. - En el campo Tipo de Producto, oprima el icono para realizar una búsqueda. Seleccione el producto. El campo se poblará automáticamente con el código correspondiente. Los Productos y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros Generales > Códigos de Referencia > Tabla El campo Clase de Cuenta se refiere a la categoría contable de la cuenta. Ingrese 01 (código para) Activos. Campo obligatorio. - En el campo Requiere Centro de Costo, seleccione Si, si desea afectar un centro de costo cada vez que se trate de generar un registro a esta cuenta. - En Cuenta Reconciliable, seleccione Si o No según corresponda. Datapro Building 7

9 - En Estado de Cuenta Diario, seleccione Si, si desea que el sistema emita reportes diarios. - En Nivel de Libro Diario, seleccione Detalle o Total. - En Cuenta I.B.F. seleccione Si, si la cuenta seguirá la regulación Internacional Banking Facility, la cual permite crear un grupo de libros contables separados para las cuentas I.B.F. - En el campo Sensibilidad de Tasas ingrese valor numérico de hasta 3 dígitos. Este campo identifica la posición de la cuenta contable en el análisis de sensitividad de la tasa para controlar el margen entre activos y pasivos y determinar el spread. El número puede llegar hasta 998. La línea número 999 esta reservada para liquidez del Banco o cuentas de capital. - En Códigos de Usuario, oprima el icono con su cursor y seleccione la descripción de usuario que aplique. El campo se poblará con el código correspondiente. Los usuarios y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros Generales > Códigos de Referencia > Tabla El campo Reconciliación / Clientes, no aplica a desc. de documentos. - En Cuenta Tesorería seleccione Si, si la cuenta será manejada por tesorería. Este tipo de cuenta consiste en un acuerdo de manejo de liquidez a corto plazo e inversión a largo plazo. - En Nivel de Contabilización, ingrese código numérico del 0 al 9 para identificar el nivel de seguridad de usuario que será permitido para esta cuenta. - En Control Previsiones, si selecciona Si se abrirá una pantalla donde se definen las cuentas contables en las que se aprovisionarán capital e intereses. El control de previsiones es generalmente utilizado en préstamos. Datapro Building 8

10 - En el campo Mant. / Valor o Reajuste, oprima la casilla con su cursor y seleccione el reajuste que aplique a la institución o seleccione No Aplica si ese es el caso. - En Cuenta Contrapartida, ingrese el numero de cuenta contrapartida, u oprima el icono con su cursor para hacer búsqueda en la pantalla de ayuda Plan Contable: - Ingrese el número inicial de la cuenta y oprima el icono con su cursor. Seleccione la cuenta de la lista de resultados. El campo se poblará automáticamente con el número correspondiente. - En Número de Presupuesto, oprima el icono con su cursor para realizar una búsqueda: - Ingrese el primer número de la cuenta y oprima el icono con su cursor. Seleccione la cuenta de la lista de resultados. El campo se poblará automáticamente. Esta opción se utiliza para enlazar a esta cuenta contable a un presupuesto definido y llevar el control sobre los valores destinados. - En Cuenta Equivalente, si aplica, ingrese el número de cuenta que esta convirtiendo. - En Descripción Equivalente, si aplica, ingrese descripción que define a la cuenta que esta convirtiendo. Cuando el banco requiere presentar los mismos saldos en otras cuentas, el usuario deberá definir el número y descripción de cuentas en los campos Cuenta y Descripción Equivalente. Estos son campos de referencia para propósitos de reportes. - Oprima Enviar con su cursor. Se abrirá la pantalla Mantenimiento Referencias Cruzadas. Datapro Building 9

11 En la pantalla Mantenimiento Referencias Cruzadas: Vista parcial de la pantalla. En la sección Periodificación de Interés: - El campo Debito por Interés Normal deberá mostrar la cuenta de acumulación de intereses por cobrar. - El campo Crédito por Interés Normal deberá mostrar la cuenta de ingresos. En las secciones Referencias Adicionales, Referencias Cruzadas Sobre Contratos, y Cuentas para Previsiones: Datapro Building 10

12 - Ingrese toda la información requerida por su institución bancaria. - Oprima Enviar. El sistema confirmará la acción: Datapro Building 11

13 TABLAS DE PRÉSTAMOS A través de esta opción el usuario puede establecer las estructuras de las tablas de préstamos (entre otras) que regirán los productos de Factoring o Descuento de Documentos. El usuario puede crear una tabla para un producto específico o para un cliente específico. Una tabla puede regir cualquier número de productos siempre y cuando los productos compartan las mismas condiciones definidas en la tabla. Para obtener acceso a la opción Tablas de Prestamos: - En el menú principal de e-ibs, seleccione Parámetros de Prestamos. - En Parámetros de Préstamos, seleccione Tablas de Préstamos. Se abrirá la pantalla Tablas de Estructuras de Prestamos: - Ingrese el código de dos números que identifica al Banco en el sistema. Si la tabla es para un producto: - En el campo Tipo de Producto, oprima el icono con su cursor para buscar y seleccionar el tipo de producto. Seleccione DESC en la lista de resultados. El campo de poblará automáticamente. Los Productos y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros Generales > Códigos de Referencia. Ó Si la tabla es para un cliente especifico: - Seleccione el campo Cliente. Oprima el icono con su cursor para hacer una búsqueda. Seleccione e ingrese un criterio de búsqueda y oprima el icono con su cursor. Datapro Building 12

14 - Seleccione al cliente de la lista de resultados. El campo se poblará Automáticamente con el número del cliente. - Oprima Enviar. Se abrirá la pantalla Tabla de Estructuras de Prestamos: Para actualizar una tabla ya existente: - Seleccione la tabla y oprima Mantenimiento. Para crear una nueva tabla: - Oprima Nueva. El sistema solicitará la siguiente información: - Ingrese el Número de (la nueva) Tabla. - Ingrese breve Descripción de la tabla. El campo acepta 35 caracteres. - Ingrese el código que identifica al Tipo de Producto u oprima el icono para seleccionarlo en la pantalla de ayuda. - Ingrese el número del cliente u oprima el icono para hacer una búsqueda. - Oprima Enviar. Se abrirá la pantalla Tabla de Parámetros de Prestamos. Datapro Building 13

15 En la pantalla Tabla de Parámetros de Prestamos: - En el campo Periodo Base, ingrese el número de días que servirá de base: 360, 365 o En Tasa Base o Puntos, ingrese la tasa base o puntos adicionales. - En Factor, oprima el icono para seleccionar la forma de calcular los puntos adicionales. Datapro Building 14

16 - Ingrese Tasas Mínima y Máxima que serán permitidas. - En Factor, oprima el icono para seleccionar valor que aplicara a la tasa máxima. - En el campo Tipo de Intereses, oprima el icono para escoger una forma de cálculo de interés. - Ingrese Cargo o Tasa por Mora. - En Factor, oprima el icono para seleccionar factor que aplicará al cargo o tasa por mora. - En el campo Permite Pagos Parciales, oprima el icono para definir si se permiten o no pagos parciales. Datapro Building 15

17 - En los campo Prioridad de Pago, ingrese un valor numérico (1, 2, 3, 4, 5, 6) en cada campo para establecer el orden en que se deberá aplicar el pago. Las letras son: P-Principal, I-Interés, M-Cargo por Mora, T- Impuestos, C-Comisiones, y D-Deducciones. En la sección de Comisiones e Impuestos: - En Descripción, ingrese narrativa que identifique la comisión / impuestos para la nueva tabla. El campo permite 30 caracteres / espacios. - En FAC, oprima lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para seleccionar el factor que aplica a los cargos. - En Monto, si en FAC (campo anterior) selecciono % porcentaje ingrese valor numérico de porcentaje; si selecciono F, ingrese un monto fijo. - En FRE, oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para seleccionar la frecuencia con que aplicaran las comisiones e impuestos. Para comisiones las opciones son las siguientes: Datapro Building 16

18 Para impuestos las opciones son las siguientes: Para Otros Cargos las opciones son las siguientes: - En el campo MDA oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para seleccionar si es moneda del préstamo o moneda base. - Si el factor seleccionado fue un porcentaje, ingrese un monto Mínimo. - Si el factor seleccionado fue un porcentaje, ingrese un monto Máximo. Datapro Building 17

19 - Ingrese número de Cuenta Contable, u oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para hacer una búsqueda. - En IVA ingrese S o N para definir si impuestos adicionales aplicaran al monto por comisión. - Ingrese toda la información requerida por su institución bancaria. - Oprima Enviar. CREACIÓN DE UN SUB-PRODUCTO A través de esta opción el usuario define el subproducto de descuento. - En el menú principal del e-ibs, seleccione Productos. - En el menú de Productos, seleccione Mantenimiento. Se abrirá la pantalla de oferta de Productos IBS: En la lista de Productos IBS: - Seleccione Descuento de Documentos. - Seleccione un tipo de producto Descuento de Documentos. - Oprima Nuevo. El sistema solicitará información adicional: Datapro Building 18

20 - Ingrese el código de producto (hasta 4 caracteres) y oprima Aplicar. Esto abrirá la pantalla correspondiente. Nuestro ejemplo Producto de Prestamos. - En Descripción ingrese breve narrativa describiendo el nuevo subproducto. Campo tiene 40 posiciones. - En Nombre de Mercadeo, ingrese el nombre con que se venderá el subproducto. - En Código de Moneda, ingrese el código de la moneda u oprima el icono para seleccionar la moneda en la pantalla de ayuda. Las monedas y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros de Tesorería > Referencias Monedas. Datapro Building 19

21 - En Ofrecimiento por oprima la casilla para seleccionar entre las seis opciones. Es recomendable que el usuario seleccione Ofrecer por cualquier medio. - En Cuenta Contable, ingrese el número de cuenta contable u oprima el icono para hacer una búsqueda. - En Retención de Impuestos, oprima el icono para seleccionar las instrucciones aplicaran a los impuestos: - En Tabla de Documentos, oprima el icono para seleccionar la tabla de documentos que estará relacionada al subproducto. Las tablas de documentos y sus códigos son definidas por el banco en Parámetros Generales > Tablas de Documentos. - En Tipo de Residencia, oprima la casilla y seleccione si el cliente debe ser Residente, No Residente o No Aplica. - El campo Producto Familia es un campo de referencia opcional y puede ser definido por el banco para uso en la propuesta de crédito en Parámetros Generales > Códigos de Referencia. - En el campo Clase de Préstamo, oprima el icono para hacer una búsqueda. Seleccione G = Factoring (Descuento Documentos). - En Deducciones y en Garantías, seleccione Si o No según corresponda. Datapro Building 20

22 - En el campo Ciclo de Pago de Interés, oprima el icono para hacer una búsqueda. Seleccione MAT. - En el campo Ciclo de Pago de Principal, oprima el icono para hacer una búsqueda. Seleccione MAT. Esto debe ser dado a que los vencimientos de cada cheque o factura generarán el cronograma de pagos. - Ingrese Direcciones de Acceso para Audio, HTML y Video si aplica. - Oprima Enviar. PARÁMETROS DE CONTROL A través de la opción Parámetros de Control el usuario establece la forma en que quiere contabilizar los descuentos, y determina si los Aceptantes se crean a nivel de cliente. Para obtener acceso a la opción Parámetros de Control: - En el menú principal del e-ibs, seleccione Parámetros Generales. - En Parámetros Generales, seleccione Parámetros de Control. Se abrirá la pantalla Parámetros Generales de Control: - Ingrese el código de dos-caracteres que identifican al Banco. - Seleccione si es un Banco Nuevo o un Banco ya Existente. - Oprima Enviar. Se abrirá la pantalla Parámetros Generales de Control Mantenimiento: Datapro Building 21

23 - En el campo Forma Contbl. Descuentos, oprima el icono para seleccionar la manera de contabilizar descuentos: - Oprima Enviar para abrir la continuación de la pantalla Parámetros Generales de Control Mantenimiento: Datapro Building 22

24 En la sección Información Adicional: - En Aceptantes Niv. Cliente, seleccione Si o No para definir si los Aceptantes de las letras se deben crear al nivel de clientes. - Oprima Enviar. Datapro Building 23

25 MODULO DESCUENTO DOCUMENTOS El modulo Descuento de Documentos del e-ibs esta compuesto por un menú de nueve opciones que facilitan el procesamiento y manejo de documentos: Nuevo, Mantenimiento, Aprobación Dcto. Doc., Aceptante Nuevo / Mantenimiento., Consulta, Pagos, Aprobación de Pago / Cancelación, Consulta Pagos, y Cancelación. NUEVO A través de la opción Nuevo del modulo Descuento de Documentos, el usuario puede crear los préstamos basados en cheques, facturas o letras que garantizan el pago de obligaciones. Para obtener acceso a la opción Nuevo: - En el menú principal e-ibs, seleccione Dsct. Documentos. - En el menú Dsct. Documentos, seleccione Nuevo. Esto abrirá la pantalla de oferta Préstamos: - Seleccione una categoría de Descuento de Documentos. - Seleccione un producto en la lista de documentos descontados: Descuento de Letras y Giros, Efectos Descontados Industria Local, o Comercial Extranjero, etc. Los productos son creados por el banco. (Vea el capitulo Productos de este manual.) - Oprima Apertura. Datapro Building 24

26 El sistema solicitará información adicional: - Ingrese el número de cuenta y oprima Aplicar. Se abrirá la pantalla correspondiente al producto seleccionado. Nuestro ejemplo es la pantalla para Desc. De Letras y Giros Comerciales: - Ingrese el Número de Cliente, u oprima el icono para hacer una búsqueda: Datapro Building 25

27 - Seleccione e ingrese un criterio de búsqueda y oprima el icono con su cursor. Seleccione el cliente de la lista de resultados. Los campos Cliente y Nombre se poblarán automáticamente. - En Fecha de Apertura, ingrese la fecha en que esta creando el nuevo contrato. - En Monto Original, ingrese el monto inicial de la operación. - En Tipo de Tasa Flotante, en el primer campo oprima el icono con su cursor para seleccionar la tabla correspondiente a la tasa flotante en la pantalla de ayuda. En el segundo campo, oprima la casilla y seleccione FP si es tasa Flotante Primaria, o FS si es tasa Flotante Secundaria. - En el tercer campo ingrese la tasa que aplicara al contrato. - En el campo Tasa de Interés / Spread, ingrese la tasa que se sumará a la tasa variable. Campo obligatorio. - En Tasa / Cargo por Mora, en el primer campo ingrese la tasa que aplicará al contrato por mora. En el segundo campo oprima el icono en para ver/seleccionar el factor que aplicará a la tasa por mora. - En el campo Numero de Referencia, ingrese el número asignado a la operación para referencia futura. Si el cliente tiene una línea de crédito: - En Línea de Crédito, en el primer Campo, ingrese el número de cliente. En el segundo campo, oprima el icono para seleccionar la línea de crédito correspondiente. Campo obligatorio. Datapro Building 26

28 - En el campo Centro de Costo, oprima el icono con su cursor para seleccionar el código del departamento dentro de la institución que agrupa los datos financieros y contables del producto. El sistema genera un reporte listando productos por centro de costo presentando la relación costo/entradas por producto. Los centros de costos y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros Generales > Códigos de Referencia. - En el campo Retención de Impuestos, oprima el icono con su cursor para seleccionar el código correspondiente a las instrucciones para impuestos que aplicaran al contrato. Ejemplo de pantalla: - En Dirección de Correo, oprima el icono con su cursor para ver y seleccionar en donde quiere el cliente recibir el correo relacionado al contrato. - En Comisionista, oprima el icono con su cursor para hacer una búsqueda y seleccionar al comisionista (si aplica). Los comisionistas y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros Generales > Códigos de Referencia. - En el campo Porcentaje de Comisión, ingrese el porcentaje que le corresponderá al comisionista (si aplica). - En el campo Tipo de Documento, oprima la casilla y seleccione entre las siguientes opciones: Giros o Letras, Conformes, Facturas, Cheques o Cupones Mastercard. Campo obligatorio. - En Banco / Oficina ingrese los códigos que identifican al banco y a la oficina en el sistema, u oprima el icono con su cursor para hacer seleccionar la oficina en la pantalla de ayuda. Las oficinas y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros Generales > Maestro de Agencias. Datapro Building 27

29 En la sección Cuenta de Pago: - Ingrese el número de la cuenta Concepto u oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para seleccionar el código de operación y cuenta contable en la pantalla de ayuda. - En Banco ingrese el código que identifica al banco en el sistema. - Ingrese el código que identifica a la Sucursal, u oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para seleccionarlo en la pantalla de ayuda. Las sucursales y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros Generales > Maestro de Agencias. - Ingrese el código de la Moneda, u oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para seleccionarlo en la pantalla de ayuda. Las monedas y sus códigos son definidos en el sistema por el banco en Parámetros Tesorería > Referencias de Monedas. - En el campo Referencia, ingrese el número de cuenta a utilizar como futura referencia, u oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para hacer una búsqueda. - En Autorización Sobregiro, oprima el icono con su cursor para seleccionar entre las opciones validas para el campo: - En Autoriza pagos en feriados, seleccione Si para definir si el sistema podrá realizar pagos en días feriados. - Oprima Enviar. Datapro Building 28

30 MANTENIMIENTO A través de la opción Mantenimiento del modulo Descuento Documentos, el usuario puede actualizar o modificar los datos del préstamo, ya sea dando mantenimiento a giros y cheques, actualizando los datos del aceptante o cambiando el producto de Factoring a prestamos normales. Para obtener acceso a la opción Mantenimiento: - En el menú principal e-ibs, seleccione Dsct. Documentos. - En el menú Dsct. Documentos, seleccione Mantenimiento. Se abrirá la pantalla de búsqueda Mantenimiento Descuento de Documentos: - Ingrese el Número de Cuenta, u oprima el icono con su cursor para hacer una búsqueda. - Seleccione e ingrese un criterio de búsqueda y oprima el icono. Seleccione la cuenta de la lista de resultados. El campo se poblara automáticamente. - Oprima Enviar. Se abrirá la pantalla correspondiente al producto de Descuento seleccionado: Datapro Building 29

31 Para ingresar un nuevo Aceptante: - Oprima Aceptante. El sistema le pedirá información adicional. - Ingrese el numero de identificación del aceptante u oprima el para hacer una búsqueda. Seleccione al aceptante en la lista de resultados. - Oprima Enviar. Se abrirá la pantalla Mantenimiento de Aceptante. Datapro Building 30

32 En la pantalla Mantenimiento de Aceptantes: - Ingrese la Información Básica del Aceptante. - En Plaza de Pago y Agente Cobrador, ingrese el código del comisionista u oprima el icono para hacer una búsqueda. Los comisionistas y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros Generales > Códigos de Referencia. - Oprima Enviar. Datapro Building 31

33 Para ingresar documentos del Aceptante: - Oprima Documentos. Se abrirá la pantalla Detalle de Documentos: Para adicionar un nuevo (campo) documento: - Oprima Añadir. - Ingrese la información. - En Tipo de Cambio, oprima la casilla y seleccione entre Oficial, Observado o Compra / Venta. Para eliminar un documento: - Seleccione el documento y oprima Borrar Selección. - Oprima Enviar. Datapro Building 32

34 Coloque su cursor sobre >> Opciones para ver las áreas de información disponibles: Información Básica, Códigos Especiales, Titulares, Instrucciones Especiales y Entradas Contables. - Seleccione Códigos Especiales para abrir la pantalla Códigos de Clasificación: - En los campos Oficial Principal y Oficial Secundario, Ingrese los códigos correspondientes u oprima el icono para seleccionar a los mismos con su cursor en la lista de códigos disponibles en el sistema. Los oficiales del banco y sus códigos son definidos por el banco en Pa rámetros Generales > Códigos de Referencia. Campos obligatorios. - En el campo Código de Industria, Ingrese el código asignado a la Industria a la que pertenece el cliente, u oprima el icono para seleccionarlo de la lista de códigos disponibles en el sistema. Las industrias y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros G enerales > Códigos de Referencia. Campo obligatorio. - En el campo Código de Negocio, Ingrese el código asignado al tipo de negocio del cliente, u oprima el icono para seleccionarlo de la lista de códigos disponibles en el sistema. Los diferentes negocios y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros Generales > Códigos de Referencia. Datapro Building 33

35 - En el campo País de Residencia, Ingrese el código del país en donde reside el cliente, u oprima el icono para seleccionarlo de la lista de códigos disponibles en el sistema. Países y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros Generales > Códigos de Referencia. Campo obligatorio. - En el campo Canal de Ventas, oprima el icono para seleccionar el código correspondiente al canal de ventas. Estos son definidos por el banco en Parámetros Generales > Códigos de Referencia. - En el campo Fuentes de Información de Ventas, oprima el icono para seleccionar el código del medio de publicidad. Los medios de publicidad y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros Generales > Códigos de Referencia. - En los campos Código de Usuario 3, 4, 5, 6 y 7, oprima el icono para seleccionar el código correspondiente a los códigos internos requeridos tales como niveles de seguridad. Los códigos de usuarios son definidos por el banco en Parámetros Generales > Códigos de Referencia. - Oprima Enviar. Datapro Building 34

36 En la pantalla Mantenimiento, coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione Titulares para abrir la pantalla del mismo nombre: El usuario puede introducir hasta nueve titulares adicionales. - Ingrese el Número de cliente con el cual se identifica al nuevo titular en el sistema, u oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para hacer una búsqueda. - Seleccione e Ingrese su criterio de búsqueda y oprima el icono. - Seleccione el cliente de la lista de resultados. Los campos Numero, Nombre e Identificación se poblarán automáticamente. - En Tipo Relación, oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para seleccionar el código que corresponde al tipo de relación del nuevo titular con el titular principal. Datapro Building 35

37 - El campo % Relación no aplica a los titulares. Ignórelo. - Oprima Enviar. En la pantalla Mantenimiento, coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione Instrucciones Especiales para abrir la pantalla Instrucciones Especiales: Pantalla tiene 20 campos/líneas de 80 Posiciones cada uno. - Ingrese instrucciones especiales y oprima Enviar. Datapro Building 36

38 En la pantalla Mantenimiento, coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione Entradas Contables para abrir la pantalla Entrada de Múltiples Transacciones: Para introducir una nueva transacción: - En el campo BNC, Ingrese el código numérico que se utiliza para identificar al banco en el sistema. - En el campo SUC, Ingrese el código que identifica a la agencia o sucursal en donde reside la cuenta concepto, u oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para seleccionar la sucursal en la lista disponible. Las sucursales y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros Generales > Maestro de Agencias. - En el campo MDA, Ingrese el código de la moneda de la cuenta u oprima el lado derecho de su cursor dentro del campo y seleccione Help para seleccionarlo en la lista de monedas disponibles. Las monedas y sus códigos son definidos por el banco en Parámetros de Tesorería > Referencias de Monedas. Datapro Building 37