Fideicomisos y servicios fiduciarios. Asesores profesionales: Tengan una relación duradera con RBC

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1 Fideicomisos y servicios fiduciarios Asesores profesionales: Tengan una relación duradera con RBC

2 Fideicomisos y servicios fiduciarios 2 Ganarnos el derecho de ser la primera opción de sus clientes Como asesor profesional, a menudo usted desempeña un papel central en la selección de un fiduciario. No sólo detecta la necesidad de su cliente de crear un fideicomiso u otra estructura fiduciaria, sino que sus consejos y recomendaciones sobre la idoneidad de un prestador de servicios pueden tener un peso significativo sobre la decisión final de su cliente. En RBC Wealth Management tenemos una trayectoria probada y exitosa de trabajo conjunto con asesores profesionales para proporcionar soluciones personalizadas que satisfagan las necesidades de planificación financiera y patrimonial actuales y constantes de clientes con alto nivel de patrimonio neto. Al generar relaciones, ofrecer asesoramiento, idoneidad y posibilidades de elección, buscamos convertirnos en la primera elección de sus clientes.

3 3 Fundado en 1864, RBC es el mayor banco de Canadá y una de las instituciones financieras líderes de Norteamérica. Con más de 77 mil personas en todo el mundo, RBC presta servicios de banca personal y comercial, de gestión patrimonial, de seguros y de banca corporativa e inversión a más de 18 millones de clientes individuales, empresariales, institucionales y del sector público. RBC Wealth Management opera con una red de oficinas ubicadas en centros estratégicos de todo el mundo; es la división internacional de gestión patrimonial de RBC que se dedica a la prestación de soluciones personalizadas para satisfacer las necesidades financieras de clientes de alto patrimonio neto y sus familias. Con más de consultores financieros, asesores, banqueros privados y especialistas en fideicomisos, RBC Wealth Management ofrece servicios de fideicomiso y otros servicios fiduciarios, gestión de inversiones y servicios de banca internacional a clientes de más de 150 países. Una empresa construida sobre bases sólidas Uno de los factores decisivos a la hora de elegir un fiduciario debe ser la calidad de la institución que se evalúa. Los clientes quieren un prestador de servicios en el que se pueda confiar; un prestador capaz de ofrecerles un entorno seguro y confiable para sus activos en épocas de incertidumbre global. En RBC adoptamos un modelo de negocios conservador y equilibrado, lo que siempre nos ha permitido contar con una sólida plataforma para el desarrollo de nuestros servicios fiduciarios. Gracias a la solidez y estabilidad de nuestro banco, afianzadas en el tiempo, podemos ofrecer a nuestros clientes un nivel de continuidad y confianza que muchas instituciones financieras en la actualidad, simplemente, no pueden alcanzar. n El mayor banco de Canadá; el país con el sistema bancario más sólido del mundo* n Entre las más altas calificaciones crediticias de las instituciones financieras: Aa1 de Moody s, AA- de Standard and Poor s y AA de Fitch n Balance general de alta calidad, con sólida liquidez y posición de capital, además de gestión proactiva del riesgo n Solidez en los índices de capital: índice de capital básico (Tier 1) de 12.7% *Informe de Competitividad Global del Foro Económico Mundial ( )

4 Fideicomisos y servicios fiduciarios 4 Independencia sustentada en solidez financiera Como uno de los principales bancos del mundo, podemos brindar a nuestros clientes seguridad financiera y acceso a una extensa gama de servicios. Sin embargo, reconocemos que una de las obligaciones esenciales que hacen a la calidad de fiduciario, es la de actuar en el mayor interés de los beneficiarios. Esto sólo puede alcanzarse actuando de manera independiente e investigando lo que el mercado como un todo tiene para ofrecer. Nuestro abordaje en servicios fiduciarios se centra en la independencia. Los profesionales de RBC en esta área no tienen la obligación de seleccionar servicios propios para sus clientes. Por eso, siempre contrastan lo que ofrece RBC con lo que ofrecen otras empresas y toman las decisiones basándose en las necesidades y el mayor interés de los beneficiarios, así como en la competitividad de la oferta de RBC. De acuerdo con nuestro abordaje independiente, los profesionales fiduciarios de RBC cuentan con el respaldo de un equipo interno de especialistas en inversiones que realiza investigaciones de mercado, para identificar y monitorear a los gestores de inversión con mejor desempeño en las distintas clases de activos. Los gestores seleccionados se evalúan periódicamente en relación con benchmarks prefijados y se preparan informes trimestrales de cada uno de ellos. ISO 9001 La unidad de investigación de gestión -RBC Manager Research Team- cuenta con la certificación ISO 9001 por gestión de calidad interna, un reconocimiento a nuestro abordaje riguroso y exhaustivo respecto de la aplicación de los principios de la diligencia debida y el escrutinio de los gestores de inversión. Un proveedor global con conocimiento local Hoy en día, existe una gran cantidad de clientes con alto nivel de patrimonio neto que viven en economías emergentes o tienen conexión con ellas. También ellos están explorando el uso de fideicomisos y otras estructuras fiduciarias para preservar su patrimonio y asegurar el porvenir de sus herederos. RBC adopta todas las medidas necesarias para garantizar que nuestros servicios fiduciarios estén posicionados como para responder a las necesidades de los clientes de todo el mundo. Creemos que la fiducia es un campo de conocimiento tan vasto que nadie puede ser especialista en todas las áreas. Por eso, estructuramos la prestación de nuestros servicios de modo tal que nuestros profesionales fiduciarios puedan centrar su atención en lo que mejor saben hacer. En cada jurisdicción en la que estamos presentes, nuestros especialistas operan en equipos de acuerdo con sus competencias y su experiencia, cubriendo así una gran variedad de supuestos de planificación, estructuras y regiones geográficas, tales como América Latina, Norteamérica, Europa, Asia, Medio Oriente y África.

5 5 La posibilidad de elección cuenta Un fiduciario no se convierte en el mejor solamente por tener presencia en distintas jurisdicciones, pero eso sin dudas representa una ventaja para el cliente. Puede haber casos en que, en el mayor interés del cliente, haya que optar por una jurisdicción en detrimento de otra, en especial si la legislación fiduciaria de dicha jurisdicción se adapta mejor a sus necesidades. Como RBC Wealth Management tiene presencia en todas las jurisdicciones más importantes, podemos ofrecer mayores posibilidades de elección en cuanto a dónde establecer la estructura fiduciaria. Las jurisdicciones en las que operamos a saber: Bahamas, Barbados, Islas Caimanes, Delaware, Ginebra, Guernsey, Hong Kong, Jersey, Londres y Singapur. se seleccionan especialmente por su estabilidad política y económica y por la seguridad de su infraestructura y de sus sistemas jurídicos y judiciales. Creemos que estas jurisdicciones no solo favorecen un mejor entorno para la constitución de fideicomisos y otras estructuras fiduciarias, sino que además, su posicionamiento internacional como centros financieros con seguridad normativa les da a los clientes la tranquilidad de que en los años venideros seguirán teniendo un papel clave en la planificación patrimonial. Canadá Nuevo Brunswick Estados Unidos Delaware Reino Unido Londres Islas del Canal Guernsey Islas del Canal Jersey Europa Ginebra Asia Hong Kong Caribe Bahamas Asia Singapur Caribe Islas Caimán Caribe Barbados

6 Fideicomisos y servicios fiduciarios 6 Relaciones: el pilar de una planificación eficaz Encontrar la solución acertada es solo un elemento del proceso de planificación patrimonial. Las circunstancias de las personas cambian con el tiempo, así como sus necesidades y requerimientos. En RBC Wealth Management creemos que la construcción de relaciones sólidas es un requisito esencial no sólo para el desarrollo de planes sucesorio-patrimoniales que reflejen los objetivos y propósitos de los clientes, sino también para garantizar que estamos bien posicionados para responder a sus necesidades a medida que cambian y evolucionan con el tiempo. A cada cliente se le asigna una persona de contacto principal y un equipo dedicado a brindarle un servicio de alta calidad y continuidad en todo momento. Soluciones personalizadas, no productos Para ser realmente eficaz, un fideicomiso u otra estructura fiduciaria debe adaptarse a las necesidades y requerimientos del fideicomitente y de los beneficiarios. Esto no deja lugar a ideas preconcebidas acerca de qué puede ser adecuado o no. Solamente una vez que hemos explorado en profundidad la situación y las circunstancias del cliente, consideramos que es el momento oportuno para proponer una solución. Con mucha frecuencia, los fiduciarios son reacios a aceptar ciertos bienes, en especial los que requieren el conocimiento y cuidado de un especialista. Esto suele ocurrir debido a la falta de recursos dentro de la organización, o quizás porque dichos bienes no benefician su plataforma privada de servicios bancarios o de gestión de inversiones. En RBC Wealth Management advertimos la ventaja que significa para al fideicomitente mantener en fideicomiso activos menos corrientes, como acciones de compañías privadas, yates, aeronaves, obras de arte y joyas, y contamos con el conocimiento y la experiencia necesarias para gestionarlos y administrarlos eficazmente. Si bien no creemos que todos los bienes deberían colocarse en fideicomiso, ofrecemos un asesoramiento honesto acerca de las ventajas de hacerlo. Consideramos que la decisión acerca de si un activo debe colocarse o no en fideicomiso depende de que ello sea en el mayor interés del cliente, no del fiduciario. Reuniones iniciales y regulares con clientes y sus asesores Administración e información continuas Cliente Evaluación de las necesidades de los clientes Implementación y restructuración RBC Asesores Revisión de la estructura a la luz de los cambios en las circunstancias Desarrollo/ mejoramiento de la estructura

7 7 Tan buenos como nuestro equipo Como sucede en todo negocio, nuestra calidad depende de nuestro equipo. Nuestra reputación como principal prestador de servicios fiduciarios puede atribuirse al conocimiento y a la experiencia de nuestro equipo de más de 600 profesionales en materia fiduciaria. Además, a todos nuestros profesionales en materia fiduciaria se les fija ciertos objetivos de aprendizaje y desarrollo continuos; deben asistir a cursos regulares dentro y fuera de la compañía para perfeccionar sus conocimientos y desarrollar sus habilidades. Nos enorgullecemos del caudal y la diversidad profesional que acredita nuestro equipo. Contamos con calificados profesionales en las áreas contable, legal, financiera e impositiva así como destacados especialistas en fideicomisos y planificación sucesorio-patrimonial. Creemos firmemente en la crucial importancia de un ambiente laboral que fomente una cultura de aprendizaje y desarrollo, tanto para conservar nuestro plantel profesional actual como para atraer nuevos talentos.

8 Fideicomisos y servicios fiduciarios 8 7 Una empresa que nunca se detiene En RBC estamos permanentemente comprometidos a fortalecer nuestras capacidades fiduciarias, no solamente mediante el desarrollo de nuestros sistemas, recursos y equipos, sino también mediante la adquisición de otras empresas fiduciarias líderes. Estas adquisiciones nos permiten ofrecer nuestros servicios a clientes con alto nivel de patrimonio neto y a clientes corporativos e institucionales de todo el mundo, facilitándoles el acceso a los principales profesionales en materia fiduciaria del mercado, quienes tienen la idoneidad necesaria para gestionar una base global de clientes. Adquisiciones principales: n Negocios fiduciarios de Ernst & Young en Guernsey (1999) y Jersey (2000) n Abacus Financial Services Group Limited (2005) n American Guaranty & Trust (2006) n RBTT Trust Corporation (2009) n Mourant Private Wealth (2009).

9 9 Nuestra invitación Para saber más sobre cómo podemos ayudar a sus clientes a satisfacer sus requerimientos, por favor comuníquese y consulte con un miembro de nuestro equipo de fideicomisos y servicios fiduciarios. Bahamas Royal Bank of Canada Trust Company (Bahamas) Limited PO Box N-3024 Bayside Executive Park Floor 2, Building #3 Blake Road and West Bay Street Nassau, Bahamas Teléfono: +1 (242) Fax: +1 (242) Barbados Royal Bank of Canada (Caribbean) Corporation and Royal Bank of Canada Financial Corporation Chelston Park, Second Floor, Building 2 Collymore Rock, St Michael Barbados Teléfono: +1 (246) Fax: +1 (246) Islas Caimán Royal Bank of Canada Trust Company (Cayman) Limited 24 Shedden Road Royal Bank House - 4th Floor George Town, Grand Cayman Islas Caimán KY Teléfono: +1 (345) Fax: +1 (345) Delaware RBC Trust Company (Delaware) Limited 4550 New Linden Hill Road, Suite 200, Wilmington DE Teléfono: +1 (302) Fax: +1 (302) Hong Kong Royal Bank of Canada Trust Company (Asia) Limited 17th Floor, Cheung Kong Center 2 Queen s Road Central Hong Kong Teléfono: + (852) Fax: + (852) Ginebra Roycan Trust Company S.A. PO Box 5484 Rue de la Fontaine Ginebra Suiza Teléfono +41 (0) Fax: +41 (0) Jersey RBC Trust Company (International) Limited La Motte Chambers St Helier, Jersey JE1 1PB Teléfono: +44 (0) Fax: +44 (0) Guernsey RBC Trustees (Guernsey) Limited PO Box 48 Canada Court, Upland Road St Peter Port Guernsey GY1 3BQ Teléfono: +44 (0) Fax: +44 (0) Londres Royal Bank of Canada Trust Corporation Limited Riverbank House 2 Swan Lane Londres, EC4R 3BF Teléfono: +44 (0) Fax: +44 (0) Singapur RBC Trust Company (Singapore) Pte. Ltd\3 Church Street #27-01/08 Samsung Hub Singapur Teléfono: + (65) Fax: + (65) trustinfo@rbc.com

10 Fideicomisos y servicios fiduciarios 10 Esta publicación fue emitida por el Royal Bank of Canada en representación de determinadas empresas RBC que son parte de la red internacional de RBC Wealth Management. El RBC Wealth Management ofrece fideicomisos y servicios fiduciarios a través de los principales centros operativos que se detallan más abajo. Los servicios descriptos pueden ser prestados por las distintas subsidiarias del Royal Bank of Canada y sus oficinas, actuando conjunta o separadamente y en diferentes jurisdicciones. Por favor advierta que el régimen regulatorio aplicable, inclusive las disposiciones en defensa del inversor o compensaciones para el depositante pueden distar de las de su domicilio. Puede ocurrir que algunos servicios detallados en este informe no se brinden en todas las jurisdicciones ni estén disponibles para usted. Se le recomienda que lea las advertencias sobre riesgos, las comunicaciones reglamentarias y toda otra comunicación adjunta a este documento o que el Royal Bank of Canada, sus subsidiarias o filiales le envíen. A través de este informe se pretende brindar información general exclusivamente y no debe interpretarse como asesoramiento profesional sobre temas impositivos, jurídicos, financieros u otros. Siempre se debe contar con asesoramiento profesional independiente adecuado a las circunstancias individuales. La información de este documento se basa sobre fuentes consideradas confiables en este momento; no obstante no se asevera que sea completa o exacta y no se asume la obligación de actualizarla por modificaciones legislativas o interpretativas. El Royal Bank of Canada, sus filiales y subsidiarias, sus miembros, directores, empleados y agentes excluyen y deslindan toda responsabilidad presente o futura ante usted o cualquier persona por los daños o perjuicios, cualquiera fuera su índole, ya sean directos o indirectos, incidentales, especiales, derivados, de carácter ejemplar o punitivo que pudieran invocarse como resultado de su confianza en este informe, aún en caso de que el Royal Bank of Canada, sus filiales o subsidiarias o sus miembros, directores, empleados o agentes hayan sido notificados de la posibilidad de dichos daños. Circular 230 del IRS: Para asegurar el cumplimiento de los requisitos establecidos por el Internal Revenue Service (IRS- Servicio Nacional de Impuestos de los Estados Unidos), le informamos que de conformidad con las Leyes Federales Impositivas de los Estados Unidos, excepto que lo contrario se establezca expresamente por escrito, los conceptos sobre impuestos vertidos en esta comunicación (o sus adjuntos) no son, no pretenden ser y no deben interpretarse como una opinión encubierta u otro tipo de asesoramiento escrito sobre impuestos y ninguna persona debe valerse de ellos para eludir sanciones que, con sujeción al Internal Revenue Code (IRC), puedan imponerse sobre los contribuyentes o (ii) para promocionar, comercializar o recomendar a terceros operaciones o cuestiones impositivas tratadas en este documento (o sus adjuntos) para auditorías del IRS, controversias sobre impuestos u otros fines. Las direcciones y los principales entes reguladores de las empresas del RBC Wealth Management que ofrecen fideicomisos y prestan servicios fiduciarios son: Royal Bank of Canada Trust Company (Bahamas) Limited: PO Box N-3024, Bayside Executive Park Floor 2, Building 3, Blake Road and West Bay Street Nassau, Bahamas: Regulado por el Central Bank de Las Bahamas. Royal Bank of Canada (Caribbean) Corporation y Royal Bank of Canada Financial Corporation: Chelston Park, Second Floor, Building 2 Collymore Rock, St Michael, Barbados: Regulado por el Central Bank de Barbados. Royal Bank of Canada Trust Company (Cayman) Limited: 24 Shedden Road, Royal Bank House - 4th Floor, PO Box 1586, George Town, Grand Cayman KY Cayman Islands: Regulado por la Monetary Authority de las Islas Caimán. RBC Trust Company (Delaware) Limited: 4550 New Linden Hill Road, Suite 200, Wilmington DE 19808: Regulado por la Office of the State Bank Commissioner del Estado de Delaware. Roycan Trust Company SA: PO Box 5484, Rue de la Fontaine 2, 1204 Geneva, Switzerland. RBC Trustees (Guernsey) Limited: PO Box 48, Canada Court, Upland Road, St Peter Port, Guernsey GY1 3BQ, Channel Islands: Regulado por Financial Services Commissions de Jersey y Guernsey. Royal Bank of Canada Trust Company (Asia) Limited: 17th Floor, Cheung Kong Center, 2 Queen s Road Central Hong Kong: Regulado por la Mandatory Provident Fund Schemes Authority. RBC Trust Company (International) Limited: La Motte Chambers, St Helier, Jersey JE1 1PB, Channel Islands: Regulado por Financial Services Commissions de Jersey. Royal Bank of Canada Trust Corporation Limited: Riverbank House, 2 Swan Lane, London, EC4R 3BF. RBC Trust Company (Singapore) Pte. Ltd: 3 Church Street, #27-01/08 Samsung Hub, Singapore, : Número de inscripción de la sociedad K: Regulada por: Monetary Authority of Singapore (número de licencia o autorización TC ). Marca registrada del Royal Bank of Canada. 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