Alianza Better than Cash - Mecanismo de Asistencia Técnica. 1. Introducción para este Llamado a solicitudes:

Transcripción

1 Alianza Better than Cash - Mecanismo de Asistencia Técnica LLAMADO A SOLICITUDES #001 Preparación del proyecto Versión final de 12 de enero de 2014 enviada a los miembros 1. Introducción para este Llamado a solicitudes: Langue/language: Si vous préférez une copie de ce document en français, merci de nous envoyer un courrier électronique comme indiqué ci-dessous et nous vous ferons parvenir le document dès que possible. Votre demande peut être formulée en français, anglais ou espagnol. If you prefer a copy of this document in English, please send us an to that effect as specified below, and we will send it to you as soon as possible. You can write to us in Spanish, English or French. Objetivo: Plazos: El objetivo de este Llamado a solicitudes, documento número 001, es recibir solicitudes de los miembros de la Alianza Better than Cash (Mejor que dinero en efectivo) solicitando al Mecanismo de Asistencia Técnica (TAF por sus siglas en inglés) de la Alianza Better than Cash subsidios para financiar la preparación de pequeños proyectos que incluyen la evaluación, diagnosis y preparación de una solicitud para un proyecto más amplio para la segunda fase del TAF. El elemento de la evaluación también respaldará la creación de información de base para los compromisos de los miembros. Se puede consultar otros detalles sobre la Alianza Better than Cash y sobre el TAF en el Anexo A. Las solicitudes deben ser recibidas en la secretaría de la Alianza Better than Cash a más tardar a medianoche del jueves 20 de febrero de 2014, hora de Nueva York, por correo electrónico. Las solicitudes que lleguen con retraso pueden o no ser tomadas en cuenta por orden de llegada, a discreción de la Alianza Better than Cash. Se espera que las negociaciones y la firma de los subsidios comiencen entre 3 y 6 semanas después de la presentación de las solicitudes. Membresía: Multiplicidad: Contacto: Por lo menos un solicitante debe ser miembro de la Alianza Better than Cash en el momento de la presentación. (Se puede solicitar información acerca de cómo hacerse miembro.) Cada miembro elegible de la Alianza Better than Cash puede presentar una solicitud individual (es decir sin co-solicitantes) y puede también formar parte de solicitudes múltiples, que estén conformes con las solicitudes conjuntas. Sírvase enviar sus preguntas al Encargado del TAF de la Alianza Better than Cash Chris Dooley chris.dooley@uncdf.org, con copia a: ruth.goodwin-groen@uncdf.org 1

2 Respuestas: Todas las preguntas y las solicitudes de los miembros de la Alianza Better than Cash recibirán una confirmación de recepción. Las preguntas más frecuentes se compartirán con todos los miembros por correo electrónico. 2. Proyectos y actividades elegibles Para ser elegible de financiación, la preparación de pequeños proyectos deberá incluir los siguientes elementos: i. Evaluación de la magnitud y alcance de los flujos existentes de pagos en efectivo del candidato 1, (por ejemplo salarios, adquisiciones y prestaciones sociales), y en qué estado se encuentra cada uno de convertirse en transferencia electrónica, los esfuerzos restantes que se requieren para que sean electrónicos, y el alcance del apoyo técnico externo que podría ser necesario. ii. Preparación de un proyecto más amplio conforme a los requisitos de la segunda fase del TAF de la Alianza Better than Cash (a publicarse próximamente), para ofrecer un respaldo externo (como se ha detallado en el elemento i) con el fin de lograr una considerable transición de los pagos que se hacen en efectivo a electrónicos. Se estima que el subsidio para cada preparación de proyecto durará aproximadamente entre uno y tres meses y requerirá alrededor de a dólares de financiación externa a la Alianza Better than Cash. La Alianza también tomará en cuenta otra duración y otros montos que tengan elementos consistentes con los ya especificados (por ejemplo montos mayores para proyectos que cubren múltiples organizaciones). Se supone que la mayoría de los miembros de la Alianza Better than Cash estarán interesados en presentar su solicitud de asistencia para la preparación de proyectos. Los miembros que estén llevando a cabo actividades similares pero que no necesiten una financiación externa adicional para lograr sus metas deben también ponerse en contacto con la Alianza Better than Cash para asegurarse de que conozcamos sus actividades. Juntos podemos estudiar el potencial del proyecto a ser presentado, contribuyendo así a generar conocimientos y a compartir las lecciones aprendidas entre los miembros de la Alianza Better than Cash y las comunidades de transferencias electrónicas y de inclusión financiera en general. 3. Candidatos elegibles Requisitos geográficos Los candidatos pueden presentar solicitudes que cubran la preparación de proyectos a nivel de país, regional o global para la o las entidades implicadas, siempre y cuando las consideraciones geográficas contengan un país cuyo gobierno sea un miembro activo de la Alianza Better than Cash. En el momento de distribución de este documento esos países son: Afganistán, Colombia, Kenya, Malawi, Perú y Filipinas. Se puede consultar el sitio web de la Alianza Better than Cash o ponerse en contacto con el Encargado del TAF para obtener una lista actualizada de los países miembros de la Alianza Better than Cash. 1 Habrá que considerar por lo menos un flujo de pagos, pero preferimos que todos los flujos de pagos de la organización estén cubiertos en este preparación de proyecto. Pude especificar esto en su solicitud. 2

3 Requisitos para ser miembro de la Alianza Better than Cash Entidades gubernamentales y estatales entre los países miembros de la Alianza Cada agencia, departamento o ministerio gubernamental o empresa estatal de los países miembros de la Alianza Better than Cash puede presentarse a este Llamado individualmente o como parte de una solicitud conjunta. Las solicitudes necesitarán por lo menos un apoyo por correo electrónico de la agencia que firmó la carta de membresía para la Alianza Better than Cash. Solicitantes del sector comercial, de desarrollo y ONG Se aceptarán solicitudes individuales únicamente de los miembros de la Alianza Better than Cash. Las solicitudes conjuntas deben incluir por lo menos una organización que sea miembro de la Alianza Better than Cash en el momento de la solicitud. Requisito de entidad jurídica Las solicitudes deben incluir por lo menos una entidad jurídica que pueda entrar en un contrato legal. Cuando se trate de múltiples organizaciones participando como grupo o de otro modo en la preparación del proyecto (como una red y una filial donde una de las partes es miembro y los flujos de pagos y necesidades de la otra deben ser analizados), todas las organizaciones relevantes deben presentar la solicitud en conjunto. Requisitos para las solicitudes que no cumplan con las condiciones Las organizaciones que no cumplan con los requisitos mencionados sólo podrán presentar una solicitud dentro de una solicitud conjunta que incluya una organización elegible. Requisitos para solicitudes conjuntas Cada organización que participe en una solicitud conjunta deberá completar una copia por separado del Formulario 1 (ver Anexo B) y una copia individual de la hoja de datos de la organización (ver el documento Excel adjunto). Las solicitudes conjuntas deben incluir igualmente una carta firmada por un ejecutivo de cada participante explicando la relación existente entre ellos, la distribución de responsabilidades que se propone y estableciendo cuál de ellos es el punto focal. 4. Criterios de selección Los criterios de selección que serán usados para evaluar las solicitudes son los siguientes: i. Relación calidad-precio Eficacia de los costos debida al aumento de transferencias electrónicas por comparación al costo del proyecto. ii. Resultados rápidos Rapidez del proyecto en alcanzar resultados y tener impacto. iii. La financiación del TAF es un catalizador Improbabilidad de que el proyecto logre sus metas y resultados sin la financiación del TAF. iv. Corrección de los impedimentos Este proyecto corrige los impedimentos existentes (tanto de la demanda como de la oferta o internos). 3

4 v. Efecto de demostración Potencial de volverse un "líder entre homólogos" con grandes posibilidades de contribuir a la creación de conocimientos o la agenda de aprendizaje 2 en lo relativo a transferencias electrónicas y/o a la inclusión y educación financiera, y a influenciar la estrategia interna de la organización o de los actores externos en el sistema para incrementar la transición de pagos en efectivo a transferencias electrónicas. vi. vii. viii. ix. Sostenibilidad comercial de un incremento a gran escala El impacto futuro de este proyecto, es decir que logre un cambio sostenido, será considerable y sostenible desde el punto de vista comercial. Pertinencia social de las transferencias electrónicas Las transferencias electrónicas de la organización durante y después de este proyecto serán convenientes desde el punto de vista cultural y social en lo que se refiere a promover la sensibilidad a los asuntos de género, la protección de los clientes, la transparencia, la responsabilidad social, y el cumplimiento de los principios de las finanzas digitales responsables. Este proyecto aumentará la capacidad local en la organización y en los países donde opera. Trampolín a la inclusión financiera según se requiera Este proyecto incluye directamente o echa las bases para iniciativas que relacionan la transición de pagos en efectivo a transferencias electrónicas con la inclusión financiera de los que reciben los pagos, según se requiera. Educación financiera según se requiera Este proyecto incluye directamente las iniciativas que relacionan la transición de pagos en efectivo a transferencias electrónicas con la educación financiera de los que reciben los pagos, según se requiera. x. Contribución del solicitante y del financiador externo El solicitante contribuirá con recursos materiales y/o en especies para el proyecto y/o material pertinente externo y no financiado por el TAF de la Alianza Better than Cash. xi. xii. Posibilidades de éxito de la operación Este proyecto está bien pensado y es presentado por una organización de alto nivel, que tiene el firme apoyo de los principales involucrados internos y externos y de los socios necesarios, y será bien implementado en un entorno social, político y económico apropiado. Amplias relaciones entre los pagos dentro del sistema Este proyecto promueve asociaciones entre entidades dentro o entre gobiernos, el sector privado y el sector del desarrollo y contribuye a la eficacia de la red de un sistema nacional inclusivo de pagos, y/o contribuye a la infraestructura como es el caso de los pagos masivos 3. 2 Esto se centrará en la demostración de las oportunidades de economizar en los costos, de inclusión financiera, de transparencia, de seguridad y de oportunidades de nuevos negocios. 3 Ver 4

5 5. Arreglos contractuales y de implementación Se ofrecerá a los candidatos exitosos uno o más acuerdos posibles de implementación dentro del marco de un acuerdo basado en el desempeño del FNUDC, cuya plantilla será enviada a los candidatos exitosos. Esto cubrirá: i. Si el acuerdo basado en el desempeño es: a. Entre dos partes, es decir sólo entre el FNUDC (la secretaría de la Alianza Better than Cash) y el o los candidatos, o b. Entre tres partes, es decir entre el FNUDC (la secretaría de la Alianza Better than Cash), el o los candidatos y un proveedor de servicios ya identificado por el candidato. ii. Si el pago del TAF para respaldar la contribución acordada por la Alianza Better than Cash para los costos del proyecto será: a. efectuado mediante el acuerdo basado en el desempeño en calidad de subsidio directamente del TAF a el o los solicitantes; o b. efectuado mediante el acuerdo basado en el desempeño en calidad de subsidio directamente del TAF a un proveedor de servicios identificado que ha firmado el acuerdo basado en el desempeño con el solicitante y la Alianza Better than Cash. iii. Los plazos y las pruebas requeridos para lograr las metas y los tramos de pagos, un monitoreo razonable y la información requerida (incluyendo datos desglosados por género, en la medida de lo posible, dentro de las limitaciones del presupuesto destinado a la preparación del proyecto), y los requisitos de aprendizaje. A principios de 2014, la secretaría de la Alianza Better than Cash iniciará un proceso para establecer una lista de consultores y proveedores de servicios. Sírvase ponerse en contacto con la Alianza Better than Cash si desea mantenerse actualizado sobre el progreso de la misma. El uso de la lista es opcional. El acuerdo basado en el desempeño incluirá una lista de los elementos mínimos a ser evaluados y de los informes que deberán ser elaborados durante el período de asistencia a la preparación del proyecto, y una plantilla para las proposiciones más amplias que sean desarrolladas para la evaluación de la segunda fase del TAF. 4 Todos los acuerdos basados en el desempeño incluirán modos de contribuir a la agenda de gestión de conocimientos de la Alianza Better than Cash para sus miembros y para las comunidades de transferencias electrónicas y de inclusión financiera en general. 4 Los proyectos más amplios presentados en la segunda fase del TAF como consecuencia de esta preparación de proyecto sacarán partido del Libro Blanco de la Alianza Better than Cash, de las herramientas de diagnóstico (a ser publicadas próximamente), de las herramientas de medida (a ser publicadas próximamente) y de cualquier producto de conocimiento futuro. El apoyo puede ser dado para nuevas iniciativas de transición o apoyo a iniciativas de transición existentes o financiadas por donantes, incluyendo conocimientos técnicos externos, diseño de productos, creación de sistemas de pagos, marketing y comunicaciones, identificación y establecimiento de asociaciones, alianzas estratégicas y contratos, relación entre la transición de pagos en efectivo a electrónicos con la misión de la organización, identificación de los clientes, costos iniciales, previsiones financieras, casos empresariales y evaluaciones de valor económico, mejora del entorno normativo o conocimiento del entorno normativo. 5

6 6. Formato de las solicitudes Las solicitudes deberán ser recibidas antes de la fecha mencionada en la primera página de este Llamado, y deberán ser enviadas por correo electrónico a: chris.dooley@uncdf.org, con copia a: ruth.goodwin-groen@uncdf.org. Las solicitudes deben incluir lo siguiente, según proceda: i. Un documento incluyendo: (a) El Formulario 1: la información cualitativa del solicitante (uno por cada solicitante de ser una solicitud conjunta); y (b) El Formulario 2: la solicitud en sí. Los Formularios 1 y 2 deben seguir el formato dado en el Anexo B de este documento. Sírvase notar que puede poner "NA" (no aplica) en las secciones para las que no tiene respuesta. ii. Una documento Excel con: (a) La hoja de datos de la organización (una por cada solicitante, de ser una solicitud conjunta); y (b) Una hoja de datos de la solicitud misma. Ambas hojas de datos de la organización y de la solicitud deben seguir el formato dado en el documento Excel de este Llamado (BTCA TAF RFA Project Preparation 12 Jan 2014 Final Issued.xls). Sírvase notar que puede poner "NA" en las secciones para las que no tiene respuesta. iii. Una carta de compromiso de un ejecutivo interno, director ejecutivo, o junta de directores, que tenga la autoridad de aprobar el compromiso del solicitante con la preparación de un proyecto de esta envergadura. iv. La última copia de los estados financieros, incluyendo el informe de los auditores, o, en su defecto, la última copia de los estados financieros aprobados internamente, para cada candidato [las agencias gubernamentales no tienen estados financieros propios y están exentas de este requisito]. v. [En el caso de solicitudes de gobiernos] se requiere por lo menos un respaldo por correo electrónico de la agencia que firmó la carta de membresía para la Alianza Better than Cash. vi. [En el caso de solicitudes conjuntas] se requiere una carta firmada por un ejecutivo de cada solicitante estableciendo las relaciones y las divisiones de responsabilidades de las organizaciones e indicando el punto focal. vii. [Opcional] Cualquier otro documento adjunto que respalde la solicitud o que dé una información adicional a la requerida en los formularios y las hojas de datos. 6

7 Anexo A Antecedentes del Mecanismo de Asistencia Técnica de la Alianza Better than Cash La Alianza Better than Cash es una alianza entre gobiernos, el sector privado y las organizaciones de desarrollo comprometidas con acelerar la transición de pagos en efectivo a transferencias electrónicas. El cambio del pago de salarios, pagos de beneficios sociales y de ayuda, pagos a proveedores, remesas, etc. de dinero efectivo a transferencias electrónicas tiene el potencial de mejorar el nivel de vida de las personas de bajos ingresos, en especial las mujeres, permitiendo su inclusión financiera, al tiempo que da a los gobiernos, el sector privado y la comunidad del desarrollo un modo más transparente, eficaz en tiempo y dinero, y más seguro de hacer y de recibir pagos, además de crear nuevas oportunidades de negocios. La Alianza Better than Cash: Aboga por el uso de todas las formas de transferencias electrónicas ofreciendo una mejor opción de pago que la del pago en efectivo; Colabora con los socios del programa para movilizar la experiencia técnica y los recursos con el fin de identificar e implementar el enfoque más eficaz para hacer la transición de pagos en efectivo a transferencias electrónicas, a través del Mecanismo de Asistencia Técnica (TAF); y Lleva a cabo investigaciones y elabora documentos sobre buenas prácticas y productos de conocimientos con el fin de eliminar los impedimentos para adoptar y consolidar un cambio eficaz, a nivel global, de pagos en efectivo a transferencias electrónicas. La principal razón de ser del TAF es la de proporcionar: Asistencia técnica (experiencia técnica y subsidios) que pueda acelerar y facilitar la transición de los socios de pagos en efectivo a transferencias electrónicas dando información oportuna y necesaria que ayude a los socios a solventar los impedimentos y evitar los errores más comunes; Las herramientas disponibles para la secretaría a través del FNUDC [acuerdos (de subsidios) basados en el desempeño, experiencia técnica] pueden ser puestas a disposición rápidamente para responder a la demanda, garantizando que los actores que estén dispuestos a pasar a la acción puedan hacerlo mientras que se adoptan otros programas más amplios y a más largo plazo; Subsidios inteligentes que se justificarán cuando existan beneficios a mediano plazo, aunque los costos a corto plazo pueden hacer desistir a los socios de continuar, o que el esfuerzo que se apoya sea un bien común o "público"; Los recientes avances tecnológicos en materia de transferencias electrónicas han creado nuevas oportunidades en los países en desarrollo que pueden ser asequibles y eficaces y en las que vale la pena invertir. El crear una demanda y oportunidades para hacer transferencias electrónicas puede ser un incentivo para el sector privado, los gobiernos y otros actores, llevándolos a invertir en la infraestructura necesaria; Se necesita un apoyo flexible para generar y compartir conocimientos que contribuyan al logro de la misión de la Alianza Better than Cash. A 1º de enero de 2014, el TAF contaba con 5,6 millones de dólares sin comprometer. La primera fase del TAF incluye: Llamado a solicitudes Preparación de proyecto (este Llamado), que se cierra en febrero de 2014, y que conducirá a las solicitudes para la financiación de la segunda fase (esas solicitudes no tienen garantía de ser financiadas), que serán presentadas aproximadamente en junio de 2014; y Llamado a solicitudes Impacto inmediato, que cierra en marzo de Se espera que la segunda fase comience en el tercer trimestre de 2014 y que vaya dirigida a proyectos más amplios y a transiciones de pagos en efectivo a transferencias electrónicas, y que explore también modalidades innovadoras y la generación de bienes públicos. Referencias: 7

8 Anexo B Formularios de solicitud Formulario 1 información cualitativa de la organización (16 preguntas) Notas: 1. En caso de una solicitud conjunta de varias organizaciones, cada organización debe completar este formulario sobre la organización. Sírvase utilizar una copia individual del formulario para cada organización (aunque pueden agruparse todas en el mismo documento Word). 2. Puede adjuntar documentos pertinentes si desea dar más información. 3. Sírvase poner "NA" (no aplica) en las secciones para las que no tiene respuesta. 1. Detalles de la solicitud individual o conjunta Es una solicitud individual o conjunta? (Escriba "individual" o "conjunta") (Si es conjunta) mencione a todos los participantes (Si es conjunta) mencione quién es el punto focal entre los participantes 2. Información de contacto Nombre de la organización Tipo de entidad jurídica Agencia gubernamental y país donde está inscrita la entidad jurídica Dirección oficial de la entidad jurídica Dirección física de la sede Otra información de contacto de la organización Nombre y título del punto focal Información de contacto del punto focal 3. Cuál es la misión de su organización? En lo relativo a la transición de pagos en efectivo a transferencias electrónicas ("la transición"): 4. Describir la visión de su organización después de completar la transición y la relación que guarda con la misión global: 5. Describir los flujos de pagos actuales, en qué fase está cada uno respecto a la conversión a electrónicos, y su deseo de convertir los restantes: 6. Describir la actitud de la Dirección hacia el cambio y dar ejemplos pertinentes: 8

9 7. Describir las actividades actuales de la organización que facilitan la transición: 8. Describir todo apoyo anterior o actual a favor de la transición: 9. Describir los beneficios acumulados de actividades anteriores o actuales a favor de la transición: Describir la experiencia actual o anterior de su organización, según proceda, en lo relativo a: 10. La promoción de la inclusión financiera de los que reciben pagos: 11. La promoción de la educación financiera de los que reciben pagos: 12. La creación de alianzas y redes dentro del sistema de transferencias electrónicas del país, incluyendo el que su organización asuma el rol de líder entre pares en la transición a las transferencias electrónicas: 13. La participación en la creación de productos de conocimientos en tanto que bienes públicos, especialmente en materia de transferencias electrónicas y de desarrollo del sector financiero: 14. La cooperación con los donantes internacionales para implementar proyectos de desarrollo: 15. La gestión interna del cambio del tipo y alcance requeridos para hacer la transición de pagos en efectivo a transferencias electrónicas: 16. La adopción de políticas y prácticas cultural y socialmente responsables en proyectos y operaciones del sector financiero (incluyendo las prácticas para promover la sensibilidad a los asuntos de género, la transparencia, la protección de clientes y el cumplimiento de los principios de las finanzas responsables): 9

10 Formulario 2 Información cualitativa (7 preguntas) Notas: 1. En el caso de una solicitud conjunta de varias organizaciones, presentar sólo una hoja informativa para la solicitud. 2. Puede adjuntar documentos relevantes si desea proporcionar más información. 3. Sírvase poner "NA" en las secciones para las que no tiene respuesta. 1. Objetivo de la solicitud (cambiar si se desea): Solicitar financiación del TAF de la Alianza Better than Cash para un primer diagnóstico, evaluación y creación de una propuesta con el fin de preparar la transición de los pagos de su organización de efectivo a electrónicos. 2. Lugar de la preparación del proyecto (especificar si es de uno o de múltiples países, regional o global): 3. Resumen de los objetivos para la preparación del proyecto (enmendar o agregar objetivos según se desee deben ser consistentes con la Sección 2 más arriba, "Proyectos y actividades elegibles"): i. Evaluar la magnitud y el alcance de los flujos de pagos en efectivo existentes (por ejemplo salarios, adquisiciones o pagos por beneficios sociales), el estado de cado uno en la transición a ser electrónico, los esfuerzos restantes requeridos para que sean electrónicos y el alcance del apoyo técnico externo que pueda necesitarse. ii. Apoyar la creación de una solicitud que respete el TAF de la Alianza Better than Cash para proyectos mayores con el fin de dar un apoyo externo destinado a respaldar importantes transiciones de pagos en efectivo a transferencias electrónicas. iii. (Agregar otros objetivos si se desea.) Uso de un proveedor de servicios: 4. Tiene pensado (i) utilizar un proveedor de servicios para alguna o todas las actividades o (ii) piensa llevar a cabo las actividades internamente?: 5. (Si piensa utilizar un proveedor de servicios) (i) Tiene ya uno en mente (en caso afirmativo, quién?); (ii) tiene planeado encontrar uno; (iii) prefiere que la Alianza Better than Cash le sugiera uno a quien usted puede pagar directamente; o (iv) piensa elegir uno usted pero desea pedir a la Alianza Better than Cash que le ayude a identificar los proveedores potenciales?: Otras preguntas: 6. Sírvase describir los riesgos, asuntos o inquietudes que tenga relativos a esta preparación de proyecto: 10

11 7. Sírvase describir otros componentes extraordinarios opcionales que deban ser agregados a la preparación del proyecto principal, como la generación de conocimientos (por favor no los incluya en los documentos Excel a menos que ya sean parte integral del proyecto; los discutiremos con usted por separado sobre la base de lo que describa en esta sección): [fin del documento] 11