V.3 SUBDIRECCIÓN DE OPERACIONES

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1 V.3 SUBDIRECCIÓN DE OPERACIONES Página 1 de 22 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

2 CONTENIDO Número Tema Página Hoja de aprobación 3 Organigrama de la Gerencia de Operación Crediticia Subgerencia de Operación Crediticia de Estados y Municipios Subgerencia de Operación Crediticia Sector Público y Privado Gerencia de Operación Financiera Subgerencia de Registro e Información de Mercados Financieros Subgerencia de Sistemas de Pago Subgerencia de Operación de Mercados Financieros 21 Página 2 de 22 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

3 HOJA DE APROBACIÓN Elaboró Revisó Francisco Javier Reynoso Gómez Subdirector de Operaciones Rúbrica José Luis Ochoa Bautista Director de Crédito Rúbrica Revisó Revisó Verónica Baranda Sepúlveda Subdirectora de Planeación Rúbrica Tomás Ibarra Guerra Subdirector de Contraloría y Procesos Rúbrica Página 3 de 22 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

4 ORGANIGRAMA DE LA SUBDIRECCIÓN DE OPERACIONES Subdirección de Operaciones Gerencia de Operación Crediticia Gerencia de Operación Financiera Subgerencia de Operación Crediticia de Estados y Municipios Subgerencia de Registro e Información de Mercados Financieros Subgerencia de Operación Crediticia Sector Público y Privado Subgerencia de Sistemas de Pago Subgerencia de Operación de Mercados Financieros Página 4 de 22 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

5 Misión Administrar la operación de la cartera de créditos otorgados, coordinar las acciones tendientes a proporcionar el soporte operativo y contable de las operaciones que realizan las áreas de negocio en los mercados financieros y vigilar el funcionamiento de los sistemas de pago institucionales. Objetivo 1 Asegurar la gestión oportuna de los desembolsos, recuperación y registro en el sistema de cartera, de los créditos otorgados por la Institución, con base en la normativa crediticia vigente, así como la aplicación contable y conciliación de cifras contables-operativas derivadas de las operaciones. Planear y establecer los lineamientos para el adecuado desempeño de la operación de la cartera crediticia en todas sus etapas y proponer las acciones preventivas y correctivas que procedan. 2. Coordinar los esfuerzos para que la integración y envío de la información relativa a la cartera crediticia a entidades reguladoras externas se realice en tiempo y forma. 3. Establecer los mecanismos que permitan un control sobre el registro y administración de la cartera de crédito. 4. Establecer los controles operativos necesarios para la adecuada administración del riesgo operativo asociado a la gestión de la cartera de crédito. 5. Coordinar las acciones para que de manera mensual se realice la conciliación de cifras contables-operativas derivadas de las operaciones crediticias. 6. Apoyar a la Subdirección de Contabilidad en el proceso de incorporación de las guías contables en los sistemas automatizados en los que se administra la cartera de créditos y las operaciones de Tesorería, y las mesas de operación proporcionando la información relacionada con la operación que corresponda. 7. Administrar los Sistemas Institucionales que se encuentran a cargo de la Subdirección y gestionar los cambios, modificaciones, adecuaciones o mejoras de los mismos. Objetivo 2 Asegurar que las áreas de negocio del Banco cuente con el soporte operativo y contable necesario para la administración, registro y conciliación de las operaciones que realiza en los mercados financieros y el adecuado funcionamiento de los sistemas de pago institucionales. Página 5 de 22 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

6 Coordinar el soporte operativo a la Tesorería institucional, y las mesas de operación para la administración de sus operaciones en los mercados financieros. 2. Asegurar que la operación de los sistemas de pago institucionales, se lleve a cabo con base en los lineamientos establecidos por las entidades reguladoras internas y externas, con la finalidad de asegurar la consecución de las operaciones en forma correcta y oportuna. 3. Coordinar los esfuerzos para que la integración y envío de la información relativa a las operaciones de captación de la Institución, se entregue en tiempo y forma a las entidades reguladoras externas. 4. Establecer los mecanismos que permitan un control sobre el registro operativo y contable de las operaciones que la Tesorería, y las mesas de operación realizan en los mercados financieros. 5. Establecer los controles operativos necesarios para la adecuada administración del riesgo operativo asociado a la gestión de las operaciones de los mercados financieros y de los sistemas de pago del Banco. 6. Promover la automatización de los procesos y la unificación de bases de datos para el aprovechamiento de la información en apoyo a la toma de decisiones. 7. Coordinar las acciones para la realización de las conciliaciones contables-operativas derivadas de las operaciones que realiza la Tesorería, y las mesas de operación en los mercados financieros. 8. Establecer las directrices para la adecuada integración de los expedientes operativos y el envío de la documentación que soporta los registros contables a la Subdirección de Contabilidad para su resguardo. Página 6 de 22 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

7 Gerencia de Operación Crediticia Misión Apoyar la gestión oportuna de los desembolsos, recuperación y registro en el sistema de cartera, de los créditos otorgados por la Institución, con base en la normativa crediticia vigente. Objetivo 1 Supervisar que los desembolso de los créditos que otorga el Banco, se realicen oportunamente con apego a las condiciones contractuales pactadas, a la normativa institucional, así como, a los términos establecidos por los organismos financieros internacionales de los recursos provenientes de fondeo externo, en su caso; y su registro en el sistema de cartera. Autorizar el trámite del desembolso de los recursos crediticios, previa conformidad del área de Mesa de Control respecto al cumplimiento de la normativa aplicable. 2. Supervisar el registro oportuno de las operaciones de desembolso de la cartera de créditos que se administra en la gerencia, en el sistema de cartera, así como la conciliación mensual de los registros operativos-contables correspondiente. 3. Supervisar que el trámite y registro del desembolso se realice conforme a lo establecido contractualmente, y a la normativa y procedimientos establecidos. 4. Supervisar que se archive, administre y custodie la documentación soporte de las operaciones y su registro contable en un expediente denominado Operativo de Crédito. Objetivo 2 Supervisar que la recuperación de los créditos que otorga el Banco, se realice oportunamente con apego a las condiciones contractuales pactadas, a la normativa institucional, y a los términos establecidos por los organismos financieros internacionales de los recursos provenientes de fondeo externo, en su caso; y su registro en el sistema de cartera. Supervisar que se realice oportunamente la gestión de la recuperación de los créditos conforme a los términos y condiciones contractuales pactadas, así como a la normativa aplicable. 2. Supervisar el registro de las operaciones de recuperación de la cartera de créditos que se administra en la gerencia, en el sistema de cartera, así como la conciliación mensual de los registros operativos-contables correspondiente. 3. Supervisar la emisión de los estados de cuenta de los créditos que se administran. Página 7 de 22 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

8 4. Apoyar ante el área de sistemas, cuando no se encuentren incorporados de manera automática en el sistema de flujo de fondos IKOS- Cash, los importes de los vencimientos de los créditos que se tienen programados recuperar; para el conocimiento del área de operación financiera o de tesorería. 5. Supervisar que se realice la solicitud respectiva ante el área de sistemas informáticos, a fin de que se proceda a la ejecución del proceso respectivo para que el Sistema de Cartera genere los archivos correspondientes para la elaboración automática del presupuesto financiero de recuperación de la cartera de crédito. 6. Supervisar que cuando un acreditado no cubra el importe de sus obligaciones en la fecha de vencimiento, se vea reflejado el registro de traspaso de cartera vigente a cartera vencida conforme a la derrama contable definida e incorporada por el área de contabilidad en el Sistema de Cartera. 7. Supervisar la atención de los estados de cuenta de los créditos con problemas de recuperación que requiera el área jurídica. 8. Supervisar que se informe al área de negocios, la impuntualidad de pago que se presente. 9. Supervisar el trámite de confirmación de no adeudo de los créditos liquidados. 10. Supervisar el trámite para informar los créditos que tienen revisión y ajuste de tasa de interés para incorporar al sistema de cartera el registro de las modificaciones que se reporten por el área correspondiente, de acuerdo a los cambios en la calificación del acreditado. 11. Supervisar el trámite de envío de la confirmación de no adeudo del crédito liquidado al área de negocios, para que procedan a solicitar la cancelación del registro correspondiente de los créditos con afectación de participaciones en ingresos federales del acreditado y/o deudor solidario. 12. Supervisar que se archive, administre y custodie la documentación soporte de las operaciones en un expediente denominado Operativo de Crédito. Objetivo 3 Supervisar que el envió de la información requerida por las áreas internas y externas del Banco relacionada con la cartera de los créditos, se realice en tiempo y forma. Página 8 de 22 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

9 Supervisar la atención de los diversos reportes que sean solicitados, relacionados con la cartera de los créditos a su cargo, por las áreas internas y externas del Banco. Página 9 de 22 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

10 Subgerencia de Operación Crediticia de Estados y Municipios Misión Gestionar oportunamente los desembolsos, recuperación y registro en el sistema de cartera, de los créditos otorgados por el Banco a este sector. Objetivo 1 Verificar que los desembolsos de los créditos que otorga el Banco se realicen oportunamente, con apego a las condiciones contractuales pactadas y a la normativa institucional, y se realice su registro en el sistema de cartera, así como conciliar mensualmente los registros operativos - contables derivados de las operaciones realizadas. Autorizar los desembolsos de los créditos previa verificación de su apego a los términos contractuales, y a la normativa vigente, una vez que se cuente con la aprobación de la Mesa de Control. 2. Verificar que los desembolsos efectuados se registren el mismo día de su ocurrencia en los sistemas automatizados, así como la conciliación mensual entre los registros operativos y contables. 3. Verificar que el registro del desembolso se realice en el Sistema de Cartera conforme a lo establecido contractualmente, a la normativa y procedimientos establecidos. 4. Verificar en el Sistema de Cartera la actualización de los controles relacionados con los desembolsos de los créditos que se administran. 5. Verificar el archivo, administración y custodia de la documentación soporte del registro operativo y aplicación contable de las operaciones en un expediente denominado Operativo de Crédito. Objetivo 2 Verificar que la recuperación de los créditos que otorga el Banco, se realice oportunamente, con apego a las condiciones contractuales pactadas y a la normativa institucional, y se realice su registro en el sistema de cartera, así como conciliar los registros operativos - contables derivados de las operaciones realizadas. Verificar que la recuperación de los créditos se efectúe conforme a los términos y condiciones contractuales, y la normativa aplicable. Así como su registro correspondiente, el mismo día de su ocurrencia en los sistemas automatizados, y la conciliación mensual entre los registros operativos y contables. 2. Verificar que la cobranza recibida a través del banco corresponsal se incorpore al Sistema de Cartera y al Sistema Contable para que su aplicación la realicen dichos sistemas, conforme a la prelación establecida en la normativa del Banco. Página 10 de 22 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

11 3. Verificar que el Sistema de Cartera emita el registro contable correspondiente a la recuperación de cartera. 4. Apoyar ante el área de sistemas, cuando no se incorporen al IKOS- Cash del Sistema de Cartera de manera automática, los montos estimados que serán recuperados para el conocimiento del área financiera que corresponda. 5. Verificar la emisión y envío correspondiente de los Estados de Cuenta de los créditos que administra. 6. Realizar la solicitud respectiva ante el área de sistemas, a fin de que se proceda a la ejecución del proceso respectivo para que el Sistema de Cartera genere los archivos correspondientes para la elaboración automática del presupuesto financiero de la recuperación de créditos. 7. Verificar la elaboración de la conciliación de las cuentas de cartera, cifras operativas y contables de los créditos que administra. 8. Notificar al área de negocios la impuntualidad de pago que se presente de los créditos que administra, así como, mensualmente la cartera vencida. En caso de persistir la cartera vencida, requerir formalmente a la SHCP la retención y entrega de las participaciones en ingresos federales o su ejecución al fideicomiso o mandato a través del cual se hubiese constituido la garantía de los créditos, una vez que se cuente con la indicación del área de promoción y negocios. 9. Verificar la elaboración de los estados de cuenta de los créditos que se encuentran en proceso de recuperación por la vía legal, que requiera el área jurídica y en su caso realizar la aplicación contable de las reservas preventivas ante la irrecuperabilidad de los créditos, o el registro contable de quitas, condonaciones, castigos y quebrantos autorizados por las instancias facultadas. 10. Verificar que el Sistema de Cartera realice de manera automática el registro contable de los traspasos a cartera vencida conforme a las normas y políticas establecidas, con motivo de la impuntualidad del pago que se presente. 11. Verificar el trámite para informar los créditos que tienen revisión y ajuste de tasa de interés para incorporar al Sistema de Cartera el registro de las modificaciones que se reporten por el área correspondiente, de acuerdo a los cambios en la calificación del acreditado. 12. Tramitar la confirmación de no adeudo de los créditos liquidados. Página 11 de 22 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

12 13. Tramitar el envío de la confirmación de no adeudo del crédito liquidado al área de negocios, para que procedan a solicitar la cancelación del registro correspondiente de los créditos con afectación de participaciones en ingresos federales del acreditado y/o deudor solidario. 14. Verificar el importe de las comisiones a cobrar de la cartera reestructurada en UDIS-Fideicomiso y dar seguimiento a esta recuperación y elaborar los recibos correspondientes. 15. Verificar el Archivo, administración y custodia de la documentación soporte de las operaciones y de las aplicaciones contables en un expediente denominado Operativo de Crédito. Página 12 de 22 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

13 Subgerencia de Operación Crediticia Sector Público y Privado Misión Gestionar oportunamente los desembolsos, recuperación y registro en el sistema de cartera, de los créditos otorgados por el Banco a este sector. Objetivo 1 Verificar que los desembolsos de los créditos que otorga el Banco se realicen oportunamente, con apego a las condiciones contractuales pactadas y a la normativa institucional, y se realice su registro en el sistema de cartera, así como conciliar mensualmente los registros operativos - contables derivados de las operaciones realizadas. Autorizar los desembolsos de los créditos previa verificación de su apego a los términos contractuales, y a la normativa vigente, una vez que se cuenta con la aprobación de la Mesa de Control. 2. Verificar que los desembolsos efectuados se registren el mismo día de su ocurrencia en los sistemas automatizados, así como la conciliación mensual entre los registros operativos y contables. 3. Verificar la incorporación al Sistema de Cartera, los créditos que sean traspasados por el área de administración de personal para su administración y control. 4. Verificar que el registro del desembolso se realice en el Sistema de Cartera conforme a lo establecido contractualmente, a la normativa y procedimientos establecidos. 5. Verificar en el Sistema de Cartera la actualización de los controles relacionados con los desembolsos de los créditos que se administran. 6. Verificar el archivo, administración y custodia de la documentación soporte de las operaciones y de las aplicaciones contables en un expediente denominado Operativo de Crédito. Objetivo 2 Verificar que la recuperación de los créditos que otorga el Banco, se realicen oportunamente, con apego a las condiciones contractuales pactadas y a la normativa institucional, y se realice su registro en el sistema de cartera, así como conciliar mensualmente los registros operativos - contables derivados de las operaciones realizadas. Verificar que la recuperación de los créditos se efectúe conforme a los términos y condiciones contractuales, y la normativa aplicable. Así como su registro correspondiente el mismo día de su ocurrencia en los sistemas automatizados, así como la conciliación mensual entre los registros operativos y contables. Página 13 de 22 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

14 2. Verificar que la cobranza recibida a través del banco corresponsal se incorpore al Sistema de Cartera y al Sistema Contable para que su aplicación la realicen dichos sistemas, conforme a la prelación establecida en la normativa del Banco. 3. Verificar que el Sistema de Cartera emita el registro contable correspondiente a la recuperación de cartera. 4. Apoyar ante el área de sistemas, cuando no se incorporen al IKOS Cash del Sistema de Cartera de manera automática, los montos estimados que serán recuperados para el conocimiento del área financiera que corresponda. 5. Verificar la emisión y envío de los estados de cuenta de los créditos que administra. 6. Informar al área de negocios dentro de los tres días hábiles siguientes, la impuntualidad de pago que se presente de los créditos, que administra, así como, mensualmente la cartera vencida. 7. Verificar la elaboración de la conciliación de los saldos operativos con los contables de los créditos que administra. 8. Verificar que el Sistema de Cartera realice de manera automática el registro contable de los traspasos a cartera vencida conforme a las normas y políticas establecidas, con motivo de la impuntualidad del pago que se presente. 9. Verificar la elaboración de los estados de cuenta de los créditos que se encuentran en proceso de recuperación por la vía legal, que requiera el área jurídica, y en su caso, realizar la aplicación contable de las reservas preventivas ante la irrecuperabilidad de los créditos, o el registro contable de quitas, condonaciones, castigos y quebrantos autorizados por las instancias facultadas. 10. Tramitar la confirmación de no adeudo de los créditos liquidados. 11. Realizar la solicitud respectiva ante el área de sistemas, a fin de que se proceda a la ejecución del proceso respectivo para que el Sistema de Cartera emita los archivos correspondientes para la elaboración automática del presupuesto financiero de la recuperación de créditos. 12. Verificar el Archivo, administración y custodia de la documentación soporte de las operaciones y de las aplicaciones contables en un expediente denominado Operativo de Crédito. Página 14 de 22 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

15 Objetivo 3 Verificar que se realice en tiempo y forma la entrega de la información requerida por las instancias internas y externas de la Institución, relacionada con la cartera de crédito. Verificar la elaboración y entrega de la información relacionada con la cartera de crédito, requerida por las instancias internas y externas de la Institución. Página 15 de 22 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

16 Gerencia de Operación Financiera Misión Proporcionar el soporte operativo a las áreas de negocio de la Institución para la administración y en su caso liquidación de sus operaciones y compromisos en las operaciones de crédito, mercados financieros, de deuda nacional e internacional, e instrumentos financieros derivados, mediante el control del flujo diario de recursos financieros a través de los sistemas de pago. Objetivo 1 Proporcionar el soporte operativo a la Tesorería, mesas de operación y Custodia de Valores, para la administración de sus operaciones en los mercados financieros y que se cumpla oportunamente con el servicio de la deuda al vigilar lo establecido en las condiciones contractuales y la normativa vigente, así como supervisar que se efectúe el registro contable de las operaciones. Asegurar la consecución de las operaciones de las áreas de negocio en los mercados financieros a través del soporte para la administración de sus operaciones de la Tesorería, mesas de operación y Custodia de Valores. 2. Supervisar que se efectúe el registro contable de las operaciones que realizan las áreas de negocio en los mercados financieros. 3. Coordinar el control interno de la operación de la Institución en los mercados financieros con la finalidad de garantizar el cumplimiento de la normativa interna y externa y en su caso reportar al Oficial de Cumplimiento las operaciones relevantes detectadas. 4. Supervisar la operación que efectúa el back office en los mercados financieros de dinero, tesorería, cambios, custodia de valores, e instrumentos financieros derivados. 5. Establecer puntos de control para el soporte en la operación de los mercados financieros y sistemas de pago. 6. Negociar las tarifas del servicio de custodia de valores con los clientes a los que se les proporciona este servicio en apego a lo autorizado por el Consejo Directivo 7. Determinar y negociar las necesidades de automatización de procesos de la Gerencia. 8. Evaluar la gestión de los procesos de la Gerencia. 9. Representar a la Institución en los Comités Operativos de la Asociación de Banqueros de México. Página 16 de 22 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

17 Objetivo 2 Verificar la adecuada operación de los sistemas de pago institucionales, con base en los lineamientos establecidos por las entidades normativas, reguladoras y supervisoras, con la finalidad de asegurar la consecución oportuna de las operaciones y para el control del flujo de efectivo. Coordinar el control de los flujos de efectivo de la operación en los mercados financieros y de los sistemas de pago tanto en moneda nacional como extranjera con la finalidad de procurar que las liquidaciones se realicen en forma segura y oportuna. 2. Coordinar el control interno de la operación en los sistemas de pago con la finalidad de garantizar el cumplimiento de la normativa interna y externa. 3. Controlar el correcto flujo de recursos financieros del Banco, así como la eficiencia de los distintos sistemas de pago Institucionales. 4. Establecer puntos de control para el soporte a la operación de los mercados financieros en los sistemas de pago. 5. Evaluar que los servicios de corresponsalía contratados, se otorguen con base en las condiciones establecidas. Objetivo 3 Supervisar el correcto desembolso y servicio de la deuda de los contratos con organismos financieros del exterior, así como la aplicación contable y conciliación de cifras contables- operativas con la Subgerencia de Información Contable. Coordinar el correcto desembolso y servicio de la deuda de los contratos con organismos financieros internacionales y agencias bilaterales, supervisando que los mismos se realicen en tiempo y forma, verificando que la operación se efectúe conforme lo establecido en las condiciones contractuales y normativa vigente. 2. Coordinar la operación internacional con la finalidad de garantizar el cumplimiento de la normativa interna y externa. 3. Establecer puntos de control para el soporte a la operación internacional. 4. Coordinar con la Subgerencia de Información Contable el flujo de la información para la aplicación contable de las operaciones y la conciliación de cifras contables-operativas. Página 17 de 22 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

18 Subgerencia de Registro e Información de Mercados Financieros Misión Verificar que las operaciones realizadas por la Tesorería, mesas de operación del Banco y el servicio de Custodia de Valores, se registren de acuerdo con los criterios y prácticas contables aplicables para a la Institución, de tal manera que permita obtener una seguridad razonable a los usuarios de la información financiera para la toma de decisiones. Objetivo 1 Supervisar que las operaciones realizadas por la Tesorería, mesas de operación del Banco y el servicio de Custodia de valores proporcionado a los clientes, se registren conforme a la normatividad aplicable vigente. Planear y establecer los mecanismos necesarios para el adecuado desempeño del personal en la coordinación de la actualización de los cambios a la normatividad contable. 2. Establecer mecanismos que permitan tener un control sobre el registro de las operaciones realizadas por la Tesorería, mesas de operación y Custodia de Valores. 3. Supervisar el registro oportuno de las operaciones realizadas por la Tesorería, mesas de operación del Banco y Custodia de Valores. 4. Verificar que se realice mensualmente la conciliación de cifras contables-operativas derivadas de las operaciones realizadas por la Tesorería, mesas de operación y custodia de Valores. 5. Propiciar el correcto funcionamiento de los sistemas de procesamiento de información conforme a las políticas de seguridad, así como la elaboración de información contable completa, confiable y oportuna. Objetivo 2 Supervisar la entrega oportuna de reportes operativos y contables a las entidades regulatorias. Promover y fortalecer la automatización de los procesos informáticos relacionados con los registros contables de las operaciones. 2. Coordinar el envío de los reportes regulatorios relacionados a las operaciones de la Tesorería, mesas de operación y Custodia de Valores, asegurando el cumplimiento de los plazos establecidos conforme a la normatividad vigente (Comisión Nacional Bancaria y de Valores, Banco de México y Secretaria de Hacienda y Crédito Público. Página 18 de 22 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

19 Objetivo 3 Proveer clara y oportunamente el soporte operativo y contable a las áreas usuarias de la información financiera, así como los requerimientos realizados por los auditores internos, externos y organismos de vigilancia. Supervisar que la información operativa proporcionada a los usuarios de la información se corresponda contra los registros contables. 2. Coordinar los esfuerzos para que la integración y entrega de información financiera relativa a las operaciones realizadas por la Tesorería, mesas de operación y Custodia de Valores del Banco sea en tiempo y forma. 3. Apoyar a la Subdirección de Contabilidad en el proceso de integración de cifras de los rubros de estados financieros. Página 19 de 22 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

20 Subgerencia de Sistemas de Pago Misión Coordinar la adecuada operación de los sistemas de pago institucionales, con base en los lineamientos establecidos por las entidades normativas, reguladoras y supervisoras, con la finalidad de asegurar la consecución oportuna de las operaciones y el control del flujo de efectivo. Objetivo 1 Coordinar la operación y control del flujo diario de recursos financieros de la Institución a través de los sistemas de pago, y asegurar una eficiente liquidación y compensación de los recursos de la Institución. Supervisar la operación del flujo de efectivo de los sistemas de pago institucionales. 2. Supervisar la liquidación de las operaciones de la tesorería, mesas de operación y custodia de valores. 3. Administrar las cuentas de cheques de la Institución, en moneda nacional y en moneda extranjera. 4. Supervisar la situación de fondos producto del otorgamiento de crédito. 5. Supervisar la dispersión de fondos para el ejercicio del gasto corriente en Delegaciones Estatales y áreas administrativas. 6. Propiciar el buen funcionamiento de los sistemas de pago de la Institución. 7. Supervisar la conciliación operativa de los flujos de efectivo de la Institución. 8. Verificar que los servicios de apoyo contratados con los bancos corresponsales, se otorguen de acuerdo a lo convenido. Página 20 de 22 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

21 Subgerencia de Operación de Mercados Financieros Misión Proporcionar el soporte operativo a la Tesorería, mesas de operación y el servicio de Custodia de Valores, para la administración de sus operaciones en los mercados financieros y que se cumpla oportunamente con el servicio de la deuda y desembolsos efectuados a los organismos financieros bilaterales y multilaterales del exterior. Objetivo 1 Proporcionar el soporte y control necesario a las áreas de Tesorería, mesas de operación y Custodia de valores, para garantizar un eficiente servicio a las mismas y a las áreas de apoyo a la gestión de la Institución. Supervisar que la operación, valuación y registro de la mesa de dinero, de la tesorería, cambios, custodia de valores y/o efectivo e instrumentos financieros derivados se apegue a la normativa vigente. 2. Coordinar los procesos de compensación y liquidación de las operaciones relacionados con la Tesorería, mesas de operación y custodia de Valores 3. Coordinar la ejecución de las asignaciones de papel a clientes e intermediarios de mercado de dinero, así como la aplicación de los cortes de cupón. 4. Proporcionar la información soporte para el monitoreo y control del riesgo operativo, control de la posición institucional. 5. Validar los modelos de valuación de las operaciones con instrumentos financieros derivados, para monitorear y, en su caso, aplicar las garantías del subyacente. 6. Garantizar diariamente que se cumplan los procesos de asignación de títulos de deuda en las operaciones de mesa de dinero e inversiones en tesorería y verificar que se cumplan los procesos de control de emisión de papel y de la entrega oportuna de informes oficiales, completos y verificados contra registros contables. 7. Revisar los diferentes procesos en los que interviene la Gerencia de Operación Financiera, y a partir de ello proponer la actualización, diseño e implementación de las medidas y controles que permitan dar una seguridad razonable en los aspectos básicos. 8. Verificar que la concertación, documentación, registro y liquidación diaria de operaciones, se realicen conforme a las políticas y procedimientos establecidos en los manuales de la Institución y en apego a las disposiciones legales aplicables. Página 21 de 22 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

22 9. Propiciar el correcto funcionamiento de los sistemas de procesamiento de información conforme a las políticas de seguridad, así como la elaboración de información completa, confiable y oportuna para apoyar a la toma de decisiones. 10. Verificar que los procesos de conciliación entre los sistemas de operación y contables sean adecuados. 11. Propiciar el cumplimiento de la normativa interna y externa aplicable al Banco en la realización de sus operaciones. Objetivo 2 Supervisar el trámite de las solicitudes de desembolso de los créditos con agencias bilaterales y organismos multilaterales (BID y BIRF), así como administrar el servicio de la deuda externa contratada con dichos organismos con la finalidad de garantizar la correcta y oportuna aplicación de los pagos, tanto para operaciones en las que el Banco actúa en su calidad de Agente Financiero del Gobierno Federal, como en las de cuenta propia. U e e l Verificar el cumplimiento del servicio de la deuda externa. 2. Revisar las condiciones contractuales y la normativa aplicable para el servicio de la deuda. 3. Verificar las condiciones contractuales y la normativa aplicable para desembolsos. 4. Controlar y aprobar los desembolsos bilaterales y multilaterales (BID_BIRF) solicitados por las áreas de promoción y/o acreditados del Banco. 5. Supervisar la elaboración de informes respecto a los desembolsos. Página 22 de 22 Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC

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