Órdenes en formato ISO para emisión de transferencias en divisas

Transcripción

1 Órdenes en frmat ISO para emisión de transferencias en divisas Serie nrmas y prcedimients bancaris Apéndice a la Guía de Implantación de Órdenes en frmat ISO para emisión de transferencias y cheques en eurs Febrer 2014

2 HISTÓRICO DE CAMBIOS Versión Fecha de actualización Circular Mdificacines Nviembre Nueva versión Febrer Eliminación de instruccines y etiquetas específicas de infrmación a Balanza de Pags Crrección de errres

3 INDICE Intrducción...1 Transferencias en divisa s...1 ANEXO DESCRIPCION DE LOS ELEMENTOS DE LOS MENSAJES...5

4 Intrducción Este apéndice se ha diseñad para cubrir las necesidades de ls emisres de transferencias, para iniciar transaccines en divisas distintas del eur en lenguaje XML. Se ha preparad de acuerd cn ls mensajes de iniciación de pags definids en ISO CustmerCreditTransferInitiatin (Iniciación de transferencias pr el cliente) y es parte adicinal a la guía de Órdenes en frmat ISO para emisión de transferencias y cheques en eurs, pr l que debe leerse cnjuntamente para su utilización. Para su aplicación práctica, será precis el acuerd previ entre el cliente que demanda el servici y la entidad de crédit que l presta. Transferencias en divisa s En la tabla siguiente se muestran ls elements que deben utilizarse para iniciar transferencias en divisas. La utilización de este frmat deberá ser acrdada previamente entre el emisr y su entidad. Pr limitacines de ls frmats interbancaris, es psible que la entidad rdenante n pueda hacer llegar a la entidad del beneficiari la infrmación cmpleta prprcinada pr el rdenante. Ls tres blques del mensaje están separads pr una dble línea. El blque de cabecera es únic en el mensaje, pr l tant es el mism para transferencias SEPA, tras transferencias NO SEPA en eurs en tras mnedas y slicitud de emisión de cheques. Las celdas smbreadas indican que el element es un cmpnente, es decir, se cmpne de elements de rang inferir. El anex cntiene una descripción más detallada de cada element del mensaje. Índice Ocurrencias Nmbre <Etiqueta XML> Lngitud [1..1] + Raíz del mensaje <CstmrCdtTrfInitn> 1.0 [1..1] + Cabecera <GrpHdr> 1.1 [1..1] ++ Identificación de mensaje <MsgId> [1..1] ++ Fecha y hra de creación <CreDtTm> [1..1] ++ Númer de peracines <NbOfTxs> [0..1] ++ Cntrl de suma <CtrlSum> [1..1] ++ Parte iniciadra <InitgPty> [0..1] +++ Nmbre <Nm> 70 [0..1] +++ Identificación <Id> [1..1]{Or ++++ Persna jurídica <OrgId> [1..1]{{Or BIC BEI <BICOrBEI> 11 [1..1] Or}} Otra <Othr> [1..1] Identificación <Id> 35 [0..1] Nmbre del esquema <SchmeNm> [1..1]{{Or Códig <Cd> 4 [1..1]Or}} Prpietari <Prtry> 35 [0..1] Emisr <Issr> 35 [1..1]Or} ++++ Persna física <PrvtId> [1..1]{{Or Fecha y lugar de nacimient <DtAndPlcOfBirth> [1..1] Fecha de nacimient <BirthDt> 8 [0..1] Prvincia de nacimient <PrvcOfBirth> 35 [1..1] Ciudad de nacimient <CityOfBirth> 35 [1..1] País de nacimient <CtryOfBirth> 2 1

5 Índice Ocurrencias Nmbre <Etiqueta XML> Lngitud [1..1] Or}} Otra <Othr> [1..1] Identificación <Id> 35 [0..1] Nmbre del esquema <SchmeNm> [1..1]{{Or Códig <Cd> 4 [1..1]Or}} Prpietari <Prtry> 35 [0..1] Emisr <Issr> [1..n] + Infrmación del pag <PmtInf> 2.1 [1..1] ++ Identificación de Infrmación del pag <PmtInfId> [1..1] ++ Métd de pag <PmtMtd> [0..1] ++ Indicadr de apunte en cuenta <BtchBkg> [0..1] ++ Númer de peracines <NbOfTxs> [0..1] ++ Cntrl de suma <CtrlSum> [0..1] ++ Infrmación del tip de pag <PmtTpInf> 2.7 [0..1] +++ Priridad de la instrucción <InstrPrty> [0..1] +++ Tip de transferencia <CtgyPurp> 2.15 [1..1]{Or ++++ Códig <Cd> [1..1]Or} ++++ Prpietari <Prtry> [1..1] ++ Fecha de ejecución slicitada <ReqdExctnDt> [1..1] ++ Ordenante <Dbtr> 2.19 [0..1] +++ Nmbre <Nm> [0..1] +++ Dirección pstal <PstlAdr> 2.19 [0..1] ++++ País <Ctry> [0..2] ++++ Dirección en text libre <AdrLine> [0..1] +++ Identificación <Id> 2.19 [1..1]{Or ++++ Persna jurídica <OrgId> 2.19 [1..1]{{Or BIC BEI <BICOrBEI> [1..1]Or}} Otra <Othr> 2.19 [1..1] Identificación <Id> [0..1] Nmbre del esquema <SchmeNm> 2.19 [1..1]{Or Códig <Cd> [1..1]Or} Prpietari <Prtry> [0..1] Emisr <Issr> [1..1]Or} ++++ Persna física <PrvtId> 2.19 [1..1]{{Or Fecha y lugar de nacimient <DtAndPlcOfBirth> 2.19 [1..1] Fecha de nacimient <BirthDt> [0..1] Prvincia de nacimient <PrvcOfBirth> [1..1] Ciudad de nacimient <CityOfBirth> [1..1] País de nacimient <CtryOfBirth> [1..1] Or}} Otra <Othr> 2.19 [1..1] Identificación <Id> [0..1] Nmbre del esquema <SchmeNm> 2.19 [1..1]{{Or Códig <Cd> [1..1]Or}} Prpietari <Prtry> [0..1] Emisr <Issr> 35 2

6 Índice Ocurrencias Nmbre <Etiqueta XML> Lngitud 2.20 [1..1] ++ Cuenta del rdenante <DbtrAcct> [1..1] +++ Identificación <Id> [1..1]{Or ++++ IBAN <IBAN> 34 [1..1]Or} ++++ Otr <Othr> [1..1] Identificación <Id> 35 [0..1] +++ Divisa <Ccy> [1..1] ++ Entidad del rdenante <DbtrAgt> [1..1] +++ Identificación de la entidad del rdenante <FinInstnId> [0..1] ++++ BIC de la entidad del rdenante <BIC> [0..1] ++ Cláusula de gasts <ChrgBr> [1..n] ++ Infrmación de transferencia individual <CdtTrfTxInf> 2.28 [1..1] +++ Identificación del pag <PmtId> 2.29 [0..1] ++++ Identificación de la instrucción <InstrId> [1..1] ++++ Identificación de extrem a extrem <EndTEndId> [0..1] +++ Infrmación del tip de pag <PmtTpInf> 2.32 [0..1] ++++ Priridad de la instrucción <InstrPrty> [0..1] ++++Tip de Transferencia. <CtgyPurp> 2.40 [1..1] Códig <Cd> [1..1] +++ Imprte <Amt> 2.43 [1..1]{Or ++++ Imprte Ordenad <InstdAmt> [1..1]Or} ++++ Imprte Equivalente <EqvtAmt> 2.45 [1..1] Imprte <Amt> [1..1] +++++Mneda del pag <CcyOfTrf> [0..1] +++ Infrmación del tip de cambi <XchgRateInf> 2.48 [0..1] ++++Tip de cambi <XchgRate> [0..1] ++++Tip de Cnversión <RateTp> [0..1] ++++ Identificación del Cntrat <CtrctId> [0..1] +++ Cláusula de gasts <ChrgBr> [0..1] +++ Entidad del beneficiari <CdtrAgt> [1..1] ++++ Identificación de la entidad del beneficiari <FinInstnId> [0..1] ++++ BIC de la entidad del beneficiari <BIC> [0..1] +++ Beneficiari <Cdtr> 2.79 [0..1] ++++ Nmbre <Nm> [0..1] ++++ Dirección pstal <PstlAdr> 2.79 [0..1] País <Ctry> [0..2] Dirección en text libre <AdrLine> [0..1] ++++ Identificación <Id> 2.79 [0..1] ++++ País de residencia <CtryOfRes> 2 3

7 Índice Ocurrencias Nmbre <Etiqueta XML> Lngitud 2.79 [1..1]{Or Persna jurídica <OrgId> 2.79 [1..1]{{Or BIC BEI <BICOrBEI> [1..1]Or}} Otra <Othr> 2.79 [1..1] Identificación <Id> [0..1] Nmbre del esquema <SchmeNm> 2.79 [1..1]{Or Códig <Cd> [1..1]Or} Prpietari <Prtry> [0..1] Emisr <Issr> [1..1]Or} Persna física <PrvtId> 2.79 [1..1]{{Or Fecha y lugar de nacimient <DtAndPlcOfBirth> 2.79 [1..1] Fecha de nacimient <BirthDt> [0..1] Prvincia de nacimient <PrvcOfBirth> [1..1] Ciudad de nacimient <CityOfBirth> [1..1] País de nacimient <CtryOfBirth> [1..1] Or}} Otra <Othr> 2.79 [1..1] Identificación <Id> [0..1] Nmbre del esquema <SchmeNm> 2.79 [1..1]{{Or Códig <Cd> [1..1]Or}} Prpietari <Prtry> [0..1] Emisr <Issr> [0..1] +++ Cuenta del beneficiari <CdtrAcct> [1..1] ++++ Identificación <Id> [1..1]{Or IBAN <IBAN> 34 [1..1]Or} Otr <Othr> [1..1] Identificación (BBAN) <Id> [0..1] +++ Cncept <RmtInf> 2.99 [1..1] ++++ N estructurad <Ustrd> 140 4

8 ANEXO DESCRIPCION DE LOS ELEMENTOS DE LOS MENSAJES Se describen a cntinuación las diferentes etiquetas que frman parte de ls mensajes. 1. MENSAJE DE INICIACIÓN DE TRANSFERENCIAS 1.0 Cabecera - GrupHeader Definición: Primer nivel de blque, que siempre debe cntener el mensaje. Cnjunt de características que cmparten tdas las peracines incluidas en él. Etiqueta XML: <GrpHdr> 1.1 Identificación de mensaje - MessageIdentificatin Definición: Referencia de cliente a entidad financiera que asigna la parte iniciadra el prpi rdenante, para identificar el mensaje de frma inequívca al enviarl a su entidad financiera. Etiqueta XML: <MsgId> Frmat: Max35Text maxlength: 35, minlength: 1 La parte iniciadra debe asegurarse que esta referencia es única pr cada entidad financiera de destin durante un períd de tiemp que haya acrdad previamente. Cnsulte cn su entidad financiera la lngitud máxima recmendada. 1.2 Fecha y hra de creación - CreatinDateTime Definición: Fecha y hra cuand la parte iniciadra ha cread un (grup de) instruccines de pag. Etiqueta XML: <CreDtTm> Frmat: ISODateTime YYYY-MM-DDThh:mm:ss (Añ-mes-día) Ejempl: 10 de juni de 2010, a las 08:35 hras y 30 segunds. <CreDtTm> T08:35:30</CreDtTm> 1.6 Númer de peracines - NumberOfTransactins Definición: Númer de peracines individuales que cntiene el mensaje. Sirve cm element de cntrl. Etiqueta XML: <NbOfTxs> Frmat: Max5NumericText [0-9]{1,5} 1.7 Cntrl de suma - CntrlSum Definición: Suma ttal de tds ls imprtes individ uales incluids en el mensaje, sin tener en cuenta las divisas. Sirve cm element de cntrl. Etiqueta XML: <CtrlSum> Frmat: DecimalNumber fractindigits: 2, ttaldigits: 18 Tiene 18 dígits, 2 de ells serán decimales. El separadr decimal es un punt [.]. El rang de valres permitid va desde 0.01 hasta

9 1.8 Parte iniciadra - InitiatingParty Definición: Parte que inicia el pag. Puede ser el rdenante u tra persna que inicie el pag en su nmbre. Etiqueta XML: <InitgPty> El nmbre y la identificación de la parte iniciadra sn pcinales. En identificación, salv acuerd previ entre el rdenante y su entidad financiera, se aplicará la siguiente regla de us de la cmunidad españla. Es bligatri que el rdenante cnsigne el NIF-Sufij (12 caracteres) cuy us tenga acrdad cn su entidad financiera. Cuand se seleccine Códig <Cd> cm identificadr, deberá necesariamente utilizarse un de ls códigs incluids en la relación External Cde Lists 1 (Organizatin/Persn Identificatin) de ISO. 2.0 Infrmación del pag - PaymentInfrmatin Definición: Segund nivel de blque del mensaje. Cnjunt de características de la parte rdenante de las transferencias que se aplica a un a varis blques de Infrmación de transferencia individual. Este blque puede aparecer una única vez en el mensaje repetirse tantas veces cm sea necesari y cm máxim veces. Etiqueta XML: <PmtInf> Ocurrencias: [1..n] 2.1 Identificación de Infrmación del pag - PaymentInfrmatinIdentificatin Definición: Referencia asignada pr el rdenante para identificar claramente el blque de infrmación de pag dentr del mensaje. Etiqueta XML : <PmtInfId> Ocurrencias : [1..1] Frmat: Max35Text maxlength: 35, minlength: Métd de pag - PaymentMethd Definición: Detalla el medi de pag utilizad para mver ls fnds. Etiqueta XML : <PmtMtd> Frmat: Códig alfabétic. Se utilizará el códig TRF 2.3 Indicadr de apunte en cuenta - BatchBking Definición: Identifica si se slicita un apunte en cuenta pr cada peración individual, un apunte pr el imprte ttal de tdas las peracines del mensaje. Etiqueta XML: <BtchBkg> Frmat: Debe usarse un de ests ds valres: 1 La lista está dispnible en 6

10 Códig Nmbre Definición true Verdader Muestra que se slicita un apunte en cuenta pr la suma de imprtes de tdas las peracines del mensaje. false Fals Muestra que se slicita un apunte en cuenta pr cada una de las peracines incluidas en el mensaje. Cuand n se utilice este indicadr, se aplicarán las cndicines que el rdenante haya acrdad previamente cn su entidad financiera. 2.4 Númer de peracines - NumberOfTransactins Definición: Númer de peracines individuales que cntiene el mensaje. Sirve cm element de cntrl. Etiqueta XML: <NbOfTxs> Ocurrencias: [0.1] Frmat: Max5NumericText [0-9]{1,5} 2.5 Cntrl de suma - CntrlSum Definición: Suma ttal de tds ls imprtes individuales incluids en el mensaje, sin tener en cuenta las divisas. Sirve cm element de cntrl. Etiqueta XML: <CtrlSum> Frmat: DecimalNumber fractindigits: 2, ttaldigits: 18 Tiene 18 dígits, 2 de ells serán decimales. El separadr decimal es un punt [.]. El rang de valres permitid va desde 0.01 hasta Infrmación del tip de pag - PaymentTypeInfrmatin Definición: Cnjunt de elements que permite detallar el tip de peración. Etiqueta XML: <PmtTpInf> 2.7 Priridad de la instrucción - InstructinPririty Este element frma parte de la Infrmación del tip de pag (2. 6) Definición: Indica el grad de urgencia de imprtancia cn que la entidad del rdenante ha de prcesar la instrucción. Se aplicará en función de l que haya acrdad previamente el Ordenante cn su entidad. Etiqueta XML: <InstrPrty> Frmat: Códig alfabétic Códigs permitids: Códig Nmbre Definición HIGH Alt El nivel de priridad es alt NORM Nrmal El nivel de priridad es nrmal Si n se utiliza, se cnsidera que su valr es nrmal Tip de transferencia CategryPurpse Este element frma parte de Infrmación del tip de pag (2.6) 7

11 Definición: detalla el mtiv al que bedece el pag, de acuerd a una lista preestablecida de códigs. Etiqueta XML: <CtgyPurp> 2.15 Códig Cde Este element frma parte de Categry Purpse (2.14) Definición: códig que especifica el tip de transferencia. Etiqueta XML: <Cd> Frmat: MaxLength: 04, minlength: 1 La entidad del rdenante trasladará este códig siempre que pueda hacerl, de acuerd cn sus prpis criteris. Se utilizará un de ls códigs incluids en la relación External Cde Lists de ISO (CategryPurpuse), dispnible en Fecha de ejecución slicitada - RequestedExecutinDate Definición: Fecha en la que la parte iniciadra slicita a la entidad del rdenante que prcese el pag. Es la fecha en la que se adeudarán las transferencias en la cuenta del rdenante. Etiqueta XML: <ReqdExctnDt> Frmat: ISODate: YYYY-MM-DD (Añ-Mes-Día) Cnsulte previamente cn su entidad si aplica un límite a esta fecha (perid máxim permitid desde la fecha de transmisión del mensaje) Ordenante - Debtr Definición: Parte que debe un imprte al beneficiari al últim beneficiari. Etiqueta XML: <Dbtr> El nmbre es un dat bligatri. La dirección pstal y la Identificación sn pcinales, si bien se recmienda incluir al mens una de ellas. En dirección pstal se permite repetir ds veces la etiqueta dirección en text libre, El país se cumplimentará utilizand el códig ISO 3166 Alpha-2 que crrespnda. Si se utiliza Identificación, hay que ptar pr rellenar un únic códig identificativ dentr de las pcines psibles para una persna jurídica, para una persna física. Pr limitacines técnicas de ls frmats interbancaris, es psible que la entidad del rdenante n pueda hacer llegar a la entidad del beneficiari la infrmación cmpleta del nmbre, dirección pstal e identificación. Pr ell se recmienda limitar el nmbre a 35 caracteres y limitar a 50 caracteres el text de cada repetición del camp de la dirección. En ests cass, la entidad del rdenante enviará la infrmación que sea psible, de acuerd cn sus prpis criteris Cuenta del rdenante - DebtrAccunt Definición: Identificación de la cuenta del rdenante dnde se va a realizar el adeud cnsecuencia de la peración las peracines slicitadas. Etiqueta XML: <DbtrAcct> 8

12 El us del IBAN es bligatri Entidad del rdenante - DebtrAgent Definición: entidad financiera dnde el rdenante mantiene la cuenta de pags. Etiqueta XML: <DbtrAgt> Frmat: Este cmpnente cntiene ls siguientes elements: Identificación de la entidad financiera Financial Institutin Identificatin Definición: identificación de la entidad financiera. Etiqueta XML: <FinInstnId> BIC Business Identificatin Cde códig SWIFT de la entidad de l rdenante Definición: códig BIC de la entidad financiera del rdenante. Etiqueta XML: <BIC> 2.24 Cláusula de gasts - ChargeBearer Definición: Detalla cuál de las partes intervinientes sprtará las cmisines y gasts ligads al prcesamient de la peración. Etiqueta XML: <ChrgBr> Frmat: Códig alfabétic. Códigs permitids: Códig Nmbre Definición CRED Pr cuenta del Beneficiari El beneficiari sprtará las cmisines y gasts derivads de la peración (BEN) DEBT Pr cuenta del Ordenante El rdenante sprtará las cmisines y gasts derivads de la peración (OUR) SHAR Gasts cmpartids El rdenante sprtará las cmisines y gasts en que incurra su entidad y el beneficiari las cmisines y gasts en que incurra la suya (SHA) 2.27 Infrmación de transferencia individual - CreditTransferTransactinInfrmatin Definición: Blque de tercer nivel en el mensaje. Cntiene el cnjunt de elements cn infrmación relativa a las transferencias individuales incluidas en el blque de infrmación del pag. Puede aparecer una vez repetirse hasta veces. Etiqueta XML: <CdtTrfTxInf> Ocurrencias: [1..n] Este blque se cmpne de ls elements descrits a cntinuación Identificación del pag - PaymentIdentificatin Definición: Cnjunt de elements que sirven de referencia de una instrucción de pag. Etiqueta XML: <PmtId> 2.29 Identificación de la instrucción - InstructinIdentificatin Este element frma parte de Identificación del pag (2.28) 9

13 Definición: Referencia única asignada pr quien inicia la transferencia para identificar la peración. Puede utilizarse en ls mensajes de estad de la peración (status reprt) que se refieran a ella. Esta referencia se utiliza entre quien inicia la peración y la entidad del rdenante y, pr l tant, n se envía a la entidad del beneficiari. Etiqueta XML: <InstrId> Frmat: Max35Text maxlength: 35, minlength: 1 Se recmienda su utilización. Cnsulte cn su entidad financiera la lngitud máxima recmendada Identificación de extrem a extrem - EndTEndIdentificatin Este element frma parte de Identificación del pag (2.28) Definición: Referencia única que asigna la parte iniciadra para identificar la peración y que se transmite sin cambis a l larg de la cadena del pag hasta el beneficiari. Etiqueta XML: <EndTEndId> Frmat: max35text maxlength: 35, minlength: 1 Se utilizará para cnsignar aquí la referencia para el beneficiari. Para evitar que llegue truncada al beneficiari, cnsulte cn su entidad financiera la lngitud máxima recmendada. Esta infrmación se transmite al beneficiari junt al cncept de la etiqueta Entre ambas n pueden superar ls 140 caracteres Infrmación del tip de pag - PaymentTypeInfrmatin Definición: Cnjunt de elements que permite detallar el tip de peración. Etiqueta XML: <PmtTpInf> 2.32 Priridad de la instrucción - InstructinPririty Este element frma parte de la Infrmación del tip de pag (2. 31) Definición: Indica el grad de urgencia de imprtancia cn que la entidad del rdenante ha de prcesar la instrucción. Se aplicará en función de l que haya acrdad previamente el rdenante cn su entidad. Etiqueta XML: <InstrPrty> Frmat: Códig alfabétic Códigs permitids: Códig Nmbre Definición HIGH Alt El nivel de priridad es alt NORM Nrmal El nivel de priridad es nrmal Si n se utiliza, se cnsidera que su valr es nrmal Tip de transferencia CategryPurpse Este element frma parte de Infrmación del tip de pag (2.31) Definición: detalla el mtiv al que bedece el pag, de acuerd a una lista preestablecida de códigs. Etiqueta XML: <CtgyPurp> 10

14 2.40 Códig Cde Este element frma parte de Categry Purpse (2.39) Definición: códig que especifica el tip de transferencia. Etiqueta XML: <Cd> Frmat: MaxLength: 04, minlength: 1 La entidad del rdenante trasladará este códig siempre que pueda hacerl, de acuerd cn sus prpis criteris. Se utilizará un de ls códigs incluids en la relación External Cde Lists de ISO (CategryPurpuse), dispnible en Imprte - Amunt Definición: Imprte de ls fnds que se mueven del rdenante al beneficiari. Etiqueta XML: <Amt> 2.43 Imprte rdenad - InstructedAmunt Este element frma parte de Imprte (2.42) Definición: Imprte de la transferencia en la divisa crrespndiente. Etiqueta XML: <InstdAmt> Frmat: CurrencyAndAmunt: fractindigits: 2 - mininclusive: 0 - ttaldigits: 11 CurrencyCde: códig ISO 4217 Alpha-3, [A-Z]{3,3} El imprte debe utilizarse junt cn el atribut divisa (Ccy), en dnde se cnsigna el códig ISO 4217 Alpha-3 de la divisa que crrespnda, que se incluye dentr de la etiqueta XML. La lngitud del imprte se limita a 11 dígits, ds de ls cuales sn decimales. El separadr de ls decimales es el carácter Imprte equivalente - EquivalentAmunt Este element frma parte de Imprte (2.42) Definición: Imprte de la transferencia expresad en la mneda de la cuenta del deudr y la mneda en la que se realizará la transferencia. Etiqueta XML: <InstdAmt> Esta etiqueta se cmpne de ls ds elements siguientes Índice Nmbre Etiqueta XML Ocurrencia Frmat s 2.45 Imprte <Amt> [1..1] Imprte 2.46 Mneda del Pag < CcyOfTrf > [1..1] Códig 2.45 Imprte Amunt Este element frma parte de imprte (2.44) Definición: Imprte de ls fnds que se mueven del rdenante al beneficiari, antes de aplicar ls gasts, expresad en la mneda de la cuenta del rdenante, a transferir en diferente mneda. La entidad del rdenante cnvertirá el imprte equivalente al imprte a transferir. Etiqueta XML: <Amt> 11

15 Frmat: CurrencyAndAmunt: fractindigits: 2 - mininclusive: 0 - ttaldigits: 11 CurrencyCde: códig ISO 4217 Alpha-3, [A-Z]{3,3} El imprte debe utilizarse junt cn el atribut divisa (Ccy), en dnde se cnsigna el códig ISO 4217 Alpha-3 de la divisa que crrespnda, que se incluye dentr de la etiqueta XML. La lngitud del imprte se limita a 11 dígits, ds de ls cuales sn decimales. El separadr de ls decimales es el carácter Mneda del Pag CurrencyOfTransfer Este element frma parte de Imprte (2.44) Definición: Especifica la mneda en que será transferid el imprte que a la vez es diferente de la mneda de la cuenta del rdenante. Etiqueta XML: <CcyOfTrf> Frmat: : [A-Z]{3,3} códig ISO 4217 Alpha-3 de la divisa que crrespnda 2.47 Infrmación de tip de cambi - ExchangeRateInfrmatin Definición: Especifica detalles del tip de cambi acrdad en la cuenta del deudr Etiqueta XML: <XchgRateInf> Frmat: Esta etiqueta se cmpne de ls tres elements siguientes: Índice Nmbre Etiqueta XML Ocurrencias Frmat 2.48 Tip de cambi <XchgRate> [0..1] Númer 2.49 Tip de cnversión < RateTp > [0..1] Códig 2.50 Identificación del cntrat < CtrctId > [0..1] Text 2.48 Tip de cambi ExchangeRate Este element frma parte de la infrmación del tip de cambi (2.47) Definición: El factr de cnversión de una mneda a la tra. Etiqueta XML: <XchgRate> Frmat: fractindigits: 10 ttaldigits: Tip de Cnversión - RateType Este element frma parte de la infrmación del tip de cambi (2.47) Definición: Especifica un tip definid para el cambi de divisa Etiqueta XML: <RateTp> Frmat: Códig alfabétic Códigs permitids: Códig Nmbre Definición AGRD Agreed El tip de cambi acrdad entre las partes SALE Sale El tip de cambi de mercad en el mment de la ejecución de la rden SPOT Spt El tip de cambi aplicad es el de cntad 12

16 2.50 Identificación del Cntrat - CntractIdentificatin Este element frma parte de la infrmación del tip de cambi (2.47) Definición: Referencia única e inequívca del cntrat de divisas acrdada entre el rdenante y su entidad Etiqueta XML: <CtrctId> Frmat: Max35Text maxlength: Cláusula de gasts - ChargeBearer Definición: Detalla cuál de las partes intervinientes sprtará las cmisines y gasts ligads al prcesamient de la peración. Etiqueta XML: <ChrgBr> Frmat: Códig alfabétic. Códigs permitids: Códig Nmbre Definición CRED Pr cuenta del Beneficiari El beneficiari sprtará las cmisines y gasts derivads de la peración (BEN) DEBT Pr cuenta del Ordenante El rdenante sprtará las cmisines y gasts derivads de la peración (OUR) SHAR Gasts cmpartids El rdenante sprtará las cmisines y gasts en que incurra su entidad y el Beneficiari las cmisines y gasts en que incurra la suya (SHA) Es acnsejable cumplimentar este dat en el nivel de infrmación del pag 2.77 Entidad del beneficiari - CreditrAgent Definición: Identificación de la entidad financiera dnde el beneficiari mantiene la cuenta de pags. Etiqueta XML: <CdtrAgt> Sól se permite la identificación de la entidad del beneficiari mediante el códig BIC (Bank Identifier Cde), salv que esta n dispnga del mism, en cuy cas se indicará cm mínim el nmbre y dmicili de esta 2.79 Beneficiari - Creditr Definición: Parte a quien se debe un imprte. Etiqueta XML: <Cdtr> El nmbre es un dat bligatri. La dirección pstal y la identificación sn pcinales, si bien se recmienda incluir al mens una de ellas. En dirección pstal se permite repetir ds veces la etiqueta dirección en text libre, el país se cumplimentará utilizand el códig ISO 3166 Alpha-2 que crrespnda. Si se utiliza identificación, hay que ptar pr rellenar un únic códig identificativ dentr de las pcines psibles para una persna jurídica, para una persna física. Pr limitacines técnicas de ls frmats interbancaris, es psible que la entidad del rdenante n pueda hacer llegar a la entidad del beneficiari la infrmación cmpleta del 13

17 nmbre, dirección pstal e identificación. Pr ell se recmienda limitar el nmbre a 35 caracteres y limitar a 50 caracteres el text de cada repetición del camp de la dirección. En ests cass, la entidad del rdenante enviará la infrmación que sea psible, de acuerd cn sus prpis criteris 2.80 Cuenta del beneficiari - CreditrAccunt Definición: Identificación de la cuenta del beneficiari dnde se va a realizar el abn cm resultad de la peración de pag rdenada. Etiqueta XML: <CdtrAcct>. Se permite cualquiera de las psibilidades. Se recmienda utilizar el IBAN siempre que sea psible Cncept - RemittanceInfrmatin Definición: Infrmación que pcinalmente remite el rdenante al beneficiari para permitirle que pueda cnciliar el pag cn la infrmación cmercial del mism. Etiqueta XML: <RmtInf> El cncept puede ser estructurad n estructurad. Esta infrmación se transmite al beneficiari junt cn la de la etiqueta Entre ambas n pueden superar ls 140 caracteres N e structurad Unstructured Este element frma parte de cncept (2.98). Definición: Infrmación que remite el rdenante al beneficiari para cnciliar el pag cn la infrmación cmercial del mism. Si se utiliza en transferencias, se transmite sin cambis en la cadena del pag hasta el beneficiari. Etiqueta XML: <Ustrd>. Frmat: Max140Text maxlength: 140, minlength: 1. 14