Indicadores para la Medición de la Inclusión Financiera: El Global Findex. Presentado por Douglas Randall Banco Mundial

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Eugenia Rojas Pereyra
hace 7 años
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3 Qué es el Global Findex? La primera base de datos a nivel individual sobre la inclusión financiera que es comparable a través del tiempo y a nivel mundial Qué mide? Mide en detalle la manera en que los habitantes de 148 países ahorran, se endeudan, efectúan pagos y gestionan los riesgos dentro y fuera del sistema financiero formal Incluye 41 indicadores, estructurado por género, edad, nivel de educación y residencia en zonas rurales o urbanas

4 Por qué es valioso? Proporciona una herramienta para medir el impacto de las políticas publicas, identifica clientes potenciales y mide la demanda para productos nuevos Usa una metodología consistente a través del tiempo y a nivel internacional La base de datos será actualizada en el 2014 y el 2017 Quienes apoyan este esfuerzo? El proyecto es financiado por el Bill & Melinda Gates Foundation Gallup realizó la encuesta durante el año 2011 usando su Encuesta Mundial

la demanda para productos nuevos Usa una metodología consistente a través del tiempo y a nivel internacional La base

7 60% El Uso de Servicios Financieros Formales 50% 40% 30% 20% Paises de Redcamif El resto del mundo en desarollo Mundo entero 10% 0% Tiene un prestamo formal Tiene una cuenta bancaria formal Ahorra formalmente Los adultos que viven en los países de Redcamif son más propensos a tener un préstamo formal, pero tienen menos probabilidad de tener una cuenta formal y ahorrar formalmente

formal Ahorra formalmente Los adultos que viven en los países de Redcamif son más propensos a

8 Por qué los adultos en los países de Redcamif no ahorran formalmente al mismo nivel que los adultos en el resto del mundo en desarrollo? Es por qué se ahorra menos en general? No, el 30% de la población adulta en los países de Redcamif ahorra de una manera u otra al igual que el resto del mundo en desarrollo (31%) Pero la diferencia más importante es cómo ahorran

No, el 30% de la población adulta en los países de Redcamif ahorra de una manera u otra al

9 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% El resto del mundo en dessarollo (31) Paises de Redcamif (30) Costa Rica (41) Cómo ahorran el los países de Redcamif? Domincan Republic (37) El Salvador (26) Guatemala (25) Honduras (22) Nicaragua (26) Panama (35) No formalmente Formalmente (% que ahorra) Un 41% de los adultos en los países de Redcamif que ahorran lo hacen en instituciones financieras formales, en comparación con un 56% en el resto del mundo en desarrollo

Domincan Republic (37) El Salvador (26) Guatemala (25) Honduras (22) Nicaragua (26) Panama (35) No formalmente

10 70% 60% 50% 40% 30% 20% Paises de Redcamif El resto del mundo en desarollo 10% 0% Motivos religiosos o culturales Un miembro de la familia ya tiene una cuenta Gran distancia Falta de confianza Falta de la documentacion necesaria Elevado costo Dinero insuficiente Un 51% de adultos sin cuentas bancarias en los países de Redcamif dicen que no tienen una cuenta debido a que no cuentan con dinero suficiente, pero el porcentaje es menor que el del resto del mundo en desarrollo, que indica que hay más demanda no cumplida en estos países Los adultos sin cuentas bancarias en los países de Redcamif son mas propensos a decir que no tienen una cuenta por falta de confianza y por falta de documentos necesarios en comparación con los adultos sin cuentas bancarias en el resto del mundo en desarrollo

suficiente, pero el porcentaje es menor que el del resto del mundo en desarrollo, que indica que hay más demanda no cumplida en estos países Los adultos sin cuentas bancarias en los países de

11 70% 60% 50% 40% 30% 20% Paises de Redcamif El resto del mundo en desarollo 10% 0% Motivos religiosos o culturales Un miembro de la familia ya tiene una cuenta Gran distancia Falta de confianza Falta de la documentacion necesaria Elevado costo Dinero insuficiente Un 51% de adultos sin cuentas bancarias en los países de Redcamif dicen que no tienen una cuenta debido a que no cuentan con dinero suficiente, pero el porcentaje es menor que el del resto del mundo en desarrollo, que indica que hay más demanda no cumplida en estos países Los adultos sin cuentas bancarias en los países de Redcamif son mas propensos a decir que no tienen una cuenta por falta de confianza y por falta de documentos necesarios en comparación con los adultos sin cuentas bancarias en el resto del mundo en desarrollo

12 Hay mucha más información en la página web: La base de datos completa, incluso indicadores sobre: El uso de cuentas para recibir pagos del gobierno, empleadores, y familiares El uso de dinero móvil El uso del agentes bancarios Las razones para obtener un préstamo Herramientas para analizar y hacer sus propios gráficos y mapas Informes en inglés y español El cuestionario en inglés y español

móvil El uso del agentes bancarios Las razones para obtener un préstamo Herramientas para

13 Que hace el Banco Mundial para apoyar el sector privado y los gobiernos a medir y expandir la inclusión financiera? El cuestionario Global Findex puede ser utilizado como una base para desarrollar módulos de encuestas sobre la inclusión financiera a nivel nacional El equipo de Global Findex esta trabajando con los gobiernos (Perú, India y otros) para incorporar un módulo sobre la inclusión financiera en encuestas nacionales El cuestionario de Global Findex está disponible en la pagina web en 15 idiomas y está disponible bajo petición en 141 idiomas

nivel nacional El equipo de Global Findex esta trabajando con los gobiernos (Perú, India y otros) para incorporar un módulo sobre la

14 La medición de la inclusión financiera es una parte importante del Marco de Apoyo para la Inclusión Financiera (Support Framework for Financial Inclusion) del Banco Mundial El Banco Mundial desarrolló el Marco de Apoyo para la Inclusión Financiera con fines de ofrecer un paquete comprensivo de apoyo a unos países para la expansión de la inclusión financiera de una manera consistente con los compromisos y metas del país, y promover estrategias y modelos que aumenten la eficacia de las reformas y acciones de la inclusión financiera El Marco de Apoyo para la Inclusión Financiera apoyará 15 (o más) países con unos $70 million en asistencia técnica y creación de capacidad, que se complementa con un potencial de unos $700 milliones en financiamiento e inversión adicional del Banco Mundial

con los compromisos y metas del país, y promover estrategias y modelos que aumenten la eficacia de las reformas y acciones de la inclusión financiera El Marco de Apoyo para la Inclusión Financiera

15 Dentro del Marco de Apoyo para la Inclusión Financiera, más de 20 bancos centrales han hecho nuevos compromisos con los objetivos de la inclusión financiera Los compromisos incluyen objetivos para mejorar la medición de la inclusión financiera, aumentar el porcentaje de la población que tiene acceso a las cuentas bancarias, y también pueden incluir objetivos para mejorar el acceso a crédito, ahorro, pagos electrónicos, y para reforzar la protección del consumidor y la educación financiera Las áreas de enfoque para la asistencia técnica y creación de capacidad incluyen: 1. Datos y Diagnosticos (incluye la medición de la inclusión financiera) 2. Planes de Acción Estratégica 3. Política y reformas regulatorias 4. Infraestructura financiera 5. Iniciativas del Sector Público

crédito, ahorro, pagos electrónicos, y para reforzar la protección del consumidor y la educación financiera Las áreas de enfoque para la asistencia técnica y creación de capacidad incluyen: 1.

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