Fondo Fidelity Euro Short Term Bond E

Transcripción

1 Fondo Fidelity Euro Short Term Bond E

2 Perfil de riesgo medio! Un fondo de Renta Fija a corto plazo, zona euro. Gestionado por especialistas Tú eliges el momento de venta y tributación De un vistazo 03 Lo mejor 04 Cómo funciona 05 En detalle 08

3 De un vistazo Si quieres una alternativa sencilla que busca beneficiarse de la combinación entre deuda pública y privada a corto plazo, elige el. 1 Fondo de inversión internacional El fondo invierte fundamentalmente en valores de deuda denominados en euros, y centrará sus inversiones en bonos europeos a tipo de interés fijo de primera calidad con menos de cinco años de vencimiento. 2 Inversión en Renta Fija Zona Euro Es un fondo enfocado en la inversión en crédito y gobiernos de la Zona Euro. 3 La fortaleza de un gran banco En Openbank siempre cuentas con la confianza del Santander. 3

4 Lo mejor Diversifica tu dinero internacionalmente. Gestión profesional: tu fondo siempre lo gestionan especialistas. Liquidez: puedes disponer de tu dinero en cualquier momento, sin pagar más. Flexibilidad: realiza traspasos entre fondos de inversión sin ninguna penalización (sólo para personas físicas). Diversificación: logras mejores ofertas de inversión reduciendo el riesgo de invertir en un mismo tipo de activo. Transparencia: puedes estar tranquilo, ya que la CNMV vela por tu interés. Fiscalidad: tributas sólo en el momento de la venta, puedes elegir el momento para realizarlo. Y además, con la tranquilidad de saber que Openbank pertenece al Grupo Santander. 4

5 Cómo funciona Qué es un fondo de inversión? Es un patrimonio formado por las aportaciones de diversos inversores, gestionado por profesionales en mercados financieros. Al ser inversiones comunes, pueden lograr más rentabilidad que la que obtendría un inversor por separado. Cada persona, física o jurídica, que invierte en fondos, recibe el nombre de partícipe y la forma de entrar en un fondo es comprar una o varias participaciones del mismo. Cómo puedo contratarlo? Es muy fácil, hazlo en nuestra página web o llámanos al. Y si necesito mi dinero? Si quieres recuperar todo tu dinero o una parte de él, tienes que realizar una venta, que se denomina reembolso. Antes de hacerlo, consulta si tu fondo cobra comisión en el momento de reembolso, porque algunos tienen fechas concretas en las que se pueden reembolsar sin pagar comisión. Cuándo tendré mi dinero disponible? Si son fondos de gestora nacional: El plazo máximo es de 72 horas hábiles, a contar desde la fecha en la que se solicite el reembolso. Para ello, no te olvides de dar la orden en un día hábil y antes de las 13:00 horas. O fondos de gestora internacional: Los plazos son mayores y dependen siempre de la gestora del fondo. Qué es el valor liquidativo? Es el precio de la participación en un determinado momento. Este valor se calcula diariamente al precio que tienen los activos en los que invierte el fondo, así que siempre refleja el valor real de la participación a la fecha indicada. 5

6 Cómo afectan las comisiones al valor liquidativo? Las comisiones de un fondo de inversión se descuentan diariamente en la proporción que corresponda del valor liquidativo del fondo. Así, cuando se consulta dicho valor liquidativo, es neto. A qué fecha corresponde la valoración de un fondo? Corresponde al último valor liquidativo que nos ha remitido la gestora, normalmente de 1 a 3 días hábiles anteriores a la fecha de la consulta. Por eso, el saldo del fondo de inversión nunca refleja la valoración del día en el que se realiza la consulta. Qué diferencia hay entre Traspaso de Entrada y Traspaso Interno de fondos de inversión? Traspasos de Entrada: Cuando mueves un fondo de inversión de otra entidad a uno en Openbank. No te preocupes, nosotros nos encargamos de hacerlo. Traspasos Internos: Cuando tanto el fondo de origen como el de destino están en Openbank. Cómo traspaso mi fondo de inversión a Openbank? Sólo tienes que dar la orden por Internet o por teléfono y nosotros nos encargamos de todo. Y si tienes alguna duda, pregunta por nuestros especialistas en el o escríbenos a fondos@. Qué es la Directiva MIFID? Cómo afecta a mis inversiones? Es una normativa comunitaria que protege a los clientes y mejora el funcionamiento de los mercados financieros. Establece una clasificación de clientes y de productos con el objetivo de ofrecerte la inversión más idónea y conveniente. 6

7 Cuál es el tratamiento fiscal? Los fondos de inversión tienen un tratamiento fiscal muy ventajoso, ya que no tienes que tributar tus ganancias hasta que vendas las participaciones. La renta generada en el momento del reembolso tributa como ganancia o pérdida patrimonial a integrar en: Base Imponible General: A partir del 1 de enero de 2013 las ganancias y pérdidas patrimoniales generadas en un año o menos de un año se integrarán en la Base Imponible General tributando al tipo marginal. Base Imponible del Ahorro: Se integrarán en la Base Imponible del Ahorro las ganancias y pérdidas patrimoniales generadas en más de un año. RETENCIÓN: 21% sobre las ganancias generadas en el momento del reembolso. El TIPO impositivo será: Base Imponible General: Tipo Marginal. Base Imponible del Ahorro: 21% para plusvalías inferiores a euros. 25% para plusvalías superiores a euros y hasta euros. 27% para plusvalías a partir de euros. 7

8 En detalle Te lo contamos todo, sin letra pequeña. Perfil de riesgo del fondo y del inversor El tiene un perfil de riesgo medio. Categoría del fondo Es un fondo de Renta Fija a corto plazo Zona Euro. Objetivo de la gestión El fondo combina la inversión en Renta Fija pública y privada con grado de inversión de la zona euro. El rating medio del fondo es elevado y por tanto ofrece una mayor seguridad frente a aumentos del riesgo de impagos. Comisiones del fondo Comisión de gestión: 0,50%. Comisión de distribución: 0,15%. Comisión sobre rendimientos: 0%. Comisión de suscripción: 0%. Comisión de reembolso: 0%. Aportación mínima del fondo La cantidad mínima es 601,10 euros. 8

9 Fiscalidad Las ganancias no tributan hasta el momento de la venta de las participaciones. Con una planificación fiscal adecuada a tus necesidades puedes conseguir beneficios superiores. Contratación No esperes más, contrátalo en: Nuestra web. Por teléfono: llamando al. Nuestra oficina principal: Plaza Manuel Gómez Moreno nº 2, edificio Alfredo Mahou Madrid. 9

10 Siempre disponibles Habla con nosotros como más te apetezca: No clientes: Clientes: Y si quieres síguenos en: