GLOBAL FAMILY ADVISORS S.A. MANUAL OPERATIVO

Transcripción

1 GLOBAL FAMILY ADVISORS S.A. MANUAL OPERATIVO Mayo 2,

2 RECIBO DE MANUAL OPERATIVO He recibido una copia del Manual Operativo de GLOBAL FAMILY ADVISORS S.A. y he leído y comprendido su contenido, incluyendo específicamente las declaraciones contenidas en la introducción que describe su propósito y efectos. También me comprometo a cumplir con sus disposiciones. Entiendo que estas políticas y procedimientos son continuamente evaluados y pueden ser enmendados o modificados en cualquier momento. Favor de firmar y fechar esta recepción y devolverlo al Director. Firma: Nombre: Fecha: 2

3 El Manual Operativo se aplica a todos los funcionarios y empleados de GLOBAL FAMILY ADVISORS S.A. (en lo sucesivo, "GFA"). El cumplimiento de las normas operativas es obligatorio. El incumplimiento de ellas proporciona un elemento de formación de criterios y orientación a las actividades realizadas por GFA con cada uno de sus clientes. Como se detalla más adelante, el Manual Operativo se aplican en cuatro grandes unidades: PRIMERA UNIDAD: Aspectos institucionales; SEGUNDA UNIDAD: Misión e identificación del servicio que presta GFA, las clases de asesoramiento que presta, funciones, perfil de cargos, los roles que desempeña, las relaciones que desempeña con clientes; y TERCERA UNIDAD: Reseña acerca de los clientes atendidos por GFA, destacándose características generales y tipos de empresa. Presenta elementos para la entrega del servicio. PRIMERA UNIDAD 1. GFA es una entidad privada organizada como una sociedad anónima por acciones regulada por la ley de la República Oriental del Uruguay. Por comunicación No. 2012/137, GFA está inscripta en el Registro Del Mercado de Valores del Banco Central del Uruguay como asesor de inversión. SEGUNDA UNIDAD 1. La misión de GFA es brindar un valor agregado al cliente en un área de confluencia entre las finanzas y el derecho con particular especialización en el asesoramiento financiero de patrimonios fiduciarios (Trusts). GFA busca interceder entre los técnicos en finanzas, los fiduciarios (Trustees), los beneficiarios (Beneficiaries) y protectores (Protectors) para lograr con su asistencia la definición de objetivos, metas, políticas y estrategias de inversión, para así basar sus acciones, fijar criterios de eficiencia y productividad y la permanencia del patrimonio fiduciario en el tiempo. 2. GFA en el desarrollar su actividad debe contemplar, entre otros, los siguientes aspectos: - La mayoría de los técnicos asesores y gestores de inversión conocen su oficio pero desconocen aspectos fundamentales del marco normativo y judicial del fideicomiso y de cada fideicomiso en particular, todo lo cual es fundamental para un adecuado armado y manejo de un portafolio de inversiones. - GFA, con su particular conocimiento (jurídico-financiero), se convierte entonces en un fundamental punto de apoyo y complementa el desempeño de otros asesores y principalmente de aquellos que también gestionan inversiones. 3

4 - GFA debe confiar en la capacidad de los demás asesores, gestores y clientes institucionales que cubren aspectos netamente técnicos financieros. - GFA cobrará por los servicios ofrecidos un valor adecuado que permita su crecimiento y permanencia en el tiempo, permitiendo el desarrollo y bienestar de sus empleados, logrando que los ingresos cubran todos su gastos operativos y financieros, e impuestos correspondientes. 3. GFA presenta los siguientes elementos estructurales: - Asamblea de Accionistas - Junta Directiva - Tres áreas básicas, Area de Cumplimiento, Area Operativa y Area Administrativa Area de Cumplimiento Cubre las funciones establecidas en el Manual de Control y Prevención de lavado de Dinero Proveniente de Actividades Ilícitas. La función es desempeñada por el Oficial de Cumplimiento. Area Operativa El asesor se puede considerar la columna vertebral del negocio ya que constituye el representante de GFA ante los clientes; realiza todo el proceso operativo y a través de su gestión facilita el conocimiento del servicio ofrecido a los clientes. El asesor es la persona con la cual el cliente establece contacto directo, facilitando el cumplimiento de los objetivos. El asesor debe desde el principio procurar la confianza del cliente. Este vínculo de confianza e interés debe limitarse a los aspectos relacionados exclusivamente profesionales. Para el desempeño del cargo de asesor se requiere del concurso de una persona con las características e idoneidad exigida por el Banco Central del Uruguay para un asesor de inversión y las que se detallan a continuación: - Curso internacional de STEP (Society of Trust and Estate Practitioners); - Curso de grado en derecho y curso en finanzas y/o economía; - Poder de comunicación. Facilidad de expresión verbal (capacidad de emitir conceptos lógicos y claros) en idioma castellano e inglés; - Disponibilidad para viajar y permanecer en exterior con regularidad; 4

5 - Capacidad de atención y concentración. Buenas relaciones interpersonales y facilidad de interacción; - Capacidad analítica, interpretativa y evaluativa; - Iniciativa, autocontrol y dinamismo; y - Buena presencia e impacto personal. Estabilidad en su vida familiar y laboral. El asesor financiero ( financial advisor ), a diferencia del gestor ( investment manager ), NO toma decisiones de inversión por cuenta de sus clientes y NO instruye órdenes de ninguna naturaleza a ninguna institución financiera (es decir no actúa como investment manager). El asesor financiero se limita a prestar el servicio puramente de asesoría (es decir actúa como investment/financial advisor ), de apoyo y complemento a otros asesores, gestores y los fiduciarios (Trustees) asistiendo y complementando a los mismos en la definición de objetivos, metas, políticas y estrategias de inversión, para así basar sus acciones, fijar criterios de riesgo, eficiencia y productividad y la permanencia del patrimonio fiduciario en el tiempo. Dado su dual conocimiento financiero y jurídico, el asesor es un nexo asesor jurídico/financiero que agrega valor tanto al técnico financiero puro como al administrador fiduciario. Area Administrativa La función de esta área es la de apoyo al asesor en todo lo que refiere a planificar, organizar, dirigir y controlar la administración de recursos de GFA. En este sentido la administración abarca: Suministros: Proporciona toda la papelería y material de oficina requeridos por el asesor para desempeñar su cargo. Mantenimiento: Sistemas de telefonía y redes de internet. Pagos y cobranza: Impuestos, proveedores, tarifas públicas y privadas, alquileres, otros gastos, etc. TERCERA UNIDAD Los potenciales clientes a beneficiarse del servicio son asesores de inversión, instituciones financieras y fiduciarios profesionales, locales y del exterior, en el área de banca privada. Por las características del servicio y de los clientes, el asesor entrega el servicio personalmente y generalmente en forma verbal a través de reuniones de equipo entre el fiduciario y sus técnicos. Estas reuniones generalmente se planifican con 5

6 periodicidad y se establece un orden del día. Es usual que en dichas reuniones también participen protectores y/o beneficiarios (con sus respectivos asesores). Considerando que muchos de los actores presentes en las reuniones de asesoramiento y evaluación habitan diferentes países, se permite la asistencia del asesor trasladándose al extranjero así como por vía de teleconferencia. 6