ÍNDICE ESTUDIO DOCTRINARIO CAPÍTULO I NOCIONES GENERALES DEL DERECHO BANCARIO

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1 ÍNDICE ESTUDIO DOCTRINARIO CAPÍTULO I NOCIONES GENERALES DEL DERECHO BANCARIO 1. Breve reseña histórica de la actividad crediticia Antecedentes de la actividad crediticia en Nicaragua...16 i. Período post-independentista ( ) 17 ii. Período revolucionario ( ) iii. Período de la nueva liberalization financiera (de 1990 hasta nuestros días) Noción de Derecho Bancario CAPÍTULO I I EL MERCADO DEL CRÉDITO EN NICARAGUA 1. La actividad crediticia Noción Naturaleza jurídica de la actividad crediticia Segmentos del Mercado de Crédito Fuentes adicionales de financiación ajena Fuentes de la regulación de la actividad crediticia Concepto y Sistema General de Fuentes del Derecho Jerarquía de las Fuentes del Derecho Bancario...42 i. La Ley Bancaria ii. La Ley Mercantil Común...44 iii. El Derecho Común iv. Las Resoluciones o "Circulares" de la SIBOIF...45 v. Los Usos Bancarios Instituciones Financieras bancarias e instituciones financieras no bancarias "análogas" Precisión preliminar...48

2 3.2 Los Bancos Noción y notas características Greación, registro e inicio de operaciones del banco De la disolución anticipada y de algunas modificaciones de los bancos Sucursales de Bancos extranjeros y Oficinas de Representación de Bancos y Financieras extranjeras Sociedades Financieras, Sociedades de Inversión y otras Noción Constitución, registro y operaciones Entidades de Leasing o Arrendamiento Financiero Precisión preliminar Noción Constitución, registro y operaciones Los grupos financieros Noción Organización, autorización y supervisión consolidada Solvencia y otros requerimientos de los grupos financieros Empresas Financieras de Régimen Especial Régimen jurídico de las entidades financieras bancarias y "no bancarias análogas" Creación y registro Normas de solvencia i. Coeficiente de solvencia ("capital requerido") ii. Reserva de capital iii. Disposiciones especiales en materia de aumento de capital social iv. Disposiciones en materia de utilidades y forma de cubrir las pérdidas v. Balance de los bancos vi. Límites al otorgamiento de crédito... 95

3 5.3. Propiedad y control i. Adquisición de participaciones significativas 101 ii. Prohibiciones a los bancos Administración y gestión i. Gobierno Corporativo ii. Junta Directiva y Directores iii. Gerentes iv. Auditor interno v. Deber de comunicación al Superintendente Obligaciones de información CAPÍTULO 111 ENTIDADES DE AUTORIZACIÓN, SUPERVISIÓN, FISCALIZACIÓN Y CONTROL 1. La superintendencia de Bancos y de otras instituciones financieras. _ Nociones generales Funciones y atribuciones Organización Recursos administrativos en contra de las resoluciones emanadas de la SIBOIF El Banco Central de Nicaragua Nociones generales Funciones y atribuciones Organización El encaje legal..., Supervisión e intervención de las entidades de crédito Inspección Medidas preventivas i. Noción ii. Situaciones que ocasionan la aplicación de medidas preventivas..., iii. Tipología de medidas preventivas Planes de normalización i. Noción ii. Situaciones que conllevan a la aplicación de un Plan de Normalización

4 iii. Procedimiento para la aprobación del Plan de Normalización iv. Medidas del Plan de Normalización Intervención y liquidación Intervención y liquidación de las entidades miembros del Sistema de Garantía de Depósitos i. Resolución de intervención. Causales 150 ii. Procedimiento de intervención iii. Procedimiento de liquidación forzosa Disolución y liquidación de las entidades que no son miembros del Sistema de Garantía de Depósitos i. Procedimiento de liquidación forzosa Sanciones administrativas, 183 i. Tipología de las sanciones ii. Destino y débito de las multas iii. Publicación de sanciones y créditos en mora 190 iv. Reincidencia y Facultad normativa del Consejo Directivo de la SIBOIF El sistema de Garantía de Depósitos Nociones Generales El Fondo de Garantía de Depósitos Organización del FOGADE De la garantía de depósitos CAPÍTULO IV EL CONTRATO BANCARIO 1. La operación bancaria Noción El contrato bancario Noción y caracteres del contrato bancario Clasificación de los contratos u operaciones bancarias Los privilegios bancarios

5 CAPÍTULO V CONTRATOS DE FINANCIACIÓN 1. Noción y clases Contrato de mutuo o préstamo bancario Apreciación general del contrato de m utuo Notas definitorias y caracteres del préstamo mercantil y del préstamo bancario Objeto del contrato Efectos del contrato i. Obligación de restituir ii. Obligación de pagar intereses iii. Intereses moratorios iv. Otras obligaciones a cargo del prestatario Extinción del préstamo Préstamos bancarios especiales Préstamos garantizados por valores El crédito al consumo Préstamos sindicados Préstamo participativo Contrato de apertura de crédito Noción, función económica y naturaleza jurídica Modalidades Efectos del negocio Extinción del contrato Contrato de descuento Concepto, función económica y naturaleza jurídica Clases Caracteres y efectos del contrato Extinción Contrato de arrendamiento financiero o leasing Concepto, función económica y naturaleza jurídica Clases Régimen Jurídico Contenido del contrato Extinción

6 6. El contrato de factoraje o factoring Noción, función económica y régimen ju ríd ico Efectos del contrato Naturaleza jurídica Extinción La Tarjeta de crédito Nociones generales Antecedentes y definición Naturaleza jurídica Función económica Sistema de la tarjeta de crédito Elementos personales Relaciones contractuales Relación entre el emisor y el titular o tarjeta-habiente i. Interés público ii. Exaltación del principio de buena fe contractual 276 iii. Elementos personales iv. Obligaciones del emisor v. Obligaciones del tarjetahabiente vi. Requisitos formales vi i. Garantías establecidas -eo- 287 favor de los contratantes Relación entre el emisor y el establecimiento asociado Relación entre ei titular o beneficiario y el establecimiento asociado Relación entre el emisor y la entidad de franquicia

7 CAPÍTULO V I CONTRATOS DE CAPTACIÓN DE PASIVOS 1. Noción y clases Los depósitos bancarios Concepto, naturaleza jurídica y titularida d de los depósitos de uso Clases de depósitos de uso El contrato de redescuento Noción Diferencias con el contrato, de descuento...y remisión Asistencia Financiera Extraordinaria Requisitos Tasa de interés Línea de crédito especial o vernig h t CAPÍTULO V I I CONTRATOS DE S ER VICIO S BANCARIOS 1. Noción y clases 313 SERVICIOS DE PAGOS La compensación bancaria, El contrato de cuenta corriente bancaria Noción, características y función económica Derechos y obligaciones de las partes Tarjetas bancarias Concepto y clases de tarjetas. Las tarjetas de pago Naturaleza y régimen jurídico La transferencia bancaria. El g iro Noción y naturaleza ju ríd ica Contenido del contrato El giro SERVICIOS DE CUSTODIA Depósito de custodia (re g u la r) Servicio bancario de cajas de seguridad

8 OTROS SERVICIOS Compraventa de vaiores mobiliarios por cuenta de sus clientes..._ Contrato de fideicomiso Nociones generales Noción y notas características Naturaleza jurídica Contenido del contrato Modalidades Extinción BIBLIOGRAFÍA LEYES BANCARIAS Ley 561. Ley General de Bancos, Instituciones Financieras No Bancarias y Grupos Financieros 367 Ley 316. Ley de la Superintendencia de Bancos y de otras instituciones financieras _. 497 Ley 317. Ley Orgánica del Banco Central de Nicaragua Ley 551. Ley del Sistema de Garantía de Depósitos Ley 515. Ley de promoción y ordenamiento del uso de la tarjeta de crédito 621