Factoring: Liquidez para su Negocio

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2 Factoring: Liquidez para su Negocio Soluciones reales a sus necesidades de liquidez QUITO, ECUADOR

3 Que es el factoring? Es una herramienta financiera que permite a las empresas obtener recursos líquidos a partir de la venta de sus propios activos corrientes, que son sus facturas y documentos de embarque por cobrar. Ese activo lo vende con un factor de descuento a una compañía que hace factoring.

4 El factoring a nivel internacional El factoring ha tenido un desarrollo importante tanto en países con diferentes niveles de desarrollo (factoring /PIB en 2006) Irlanda Taiwan Inglaterra Corea Chile Portugal Italia Suecia España Finlandia Hong kong Francia Belgica Turquía Holanda Australia Suráfrica Dinamarca Alemania Brasil Japón Mexico China Colombia El mercado de factoring a nivel internacional (factoring/pib 2006). 0,1% 1,4% 3,3% 7,8% 12,9% 0% 2% 4% 6% 8% 10% 12% 14% 16% 18% 20% 19,4% El factoring es un producto con alto potencial de desarrollo en Ecuador. El nivel ecuatoriano está por debajo del de Colombia con 1.60% del PIB.

5 INDUSTRIA DEL FACTORING EN CHILE NACE COMO UNA ALTERNATIVA DE FINANCIAMIENTO A LA BANCA. INDUSTRIA MADURA: 17 EMPRESAS BANCARIAS, CON CLIENTES Y COLOCACIONES EL 2007 POR MILLONES DE DOLARES 120 EMPRESAS NO BANCARIAS, CON MAS DE CLIENTES Y COLOCACIONES TOTALES SUPERIORES A MILLONES DE DOLARES. 5

6 LOGROS CHILE S.A. CREADA HACE 16 AÑOS 32 SUCURSALES EN TODO EL PAIS CLIENTES ACTIVOS OPERACIONES DE CREDITO AL AÑO PRODUCTOS: FACTORING, DESCUENTO DE CHEQUES, CREDITOS DE CAPITAL DE TRABAJO Y FINANCIAMIENTO AGRICOLA. 172 EMPLEADOS. 240 MILLONES DE DOLARES DE FLUJO DE COLOCACIONES. 35 MILLONES DE DOLARES DE SALDO DE CREDITOS. PATRIMONIO DE 23,8 MILLONES DE DOLARES SISTEMAS INFORMATICOS DESARROLLADOS INTERNAMENTE 6

7 FACTOR LOGROS DE ECUADOR NUESTRA MISION ES LA DE CONTRIBUIR AL DESARROLLO DEL SECTOR PRODUCTIVO DEL PAÍS, MEDIANTE LA OFERTA DE UN SERVICIO DE FACTORING EFICICIENTE Y DE ALTA CALIDAD; CON UN COMPROMISO ÉTICO Y MANEJO TRANSPARENTE.

8 LOGROS DE ECUADOR Empieza operaciones en Junio del 2008 Políticas, Procedimientos y Sistemas de Logros Chile. Directorio y Equipo Gerencial de primer nivel. Patrimonio: USD Cartera Total: USD Clientes USD en facturas descontadas al año.

9 ALIANZAS

10 FACTOR LOGROS DE ECUADOR Underwriting en el exterior Contacto con más 1000 empresas de factoring/fuentes de fondeo en el exterior. Análisis de compradores en el exterior

11 Cartera 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% D IS T R IB UC ION C AR T E R A P OR VE NC E R P OR P L AZOS Mar-09 Apr-09 May-09 J un-09 Menor a 30 dias E ntre 30 y 60 dias E ntre 60 y 90 dias Mas de 90 dias

12 Cartera D IS T R IB UC ION P OR S E C T OR C L IE NT E S D E F AC T OR AJ E Agricola 9% Otros 8% C omerc ial 21% Indus tria P es quera 10% Tec nologia 16% P ublic idad 19% C ons truc c ion 17%

13 Por qué usar el factoring? Liquidez inmediata sin hipotecar sus bienes y sin generar pasivos Descuentos por pronto pago con sus proveedores Permite incrementar la disponibilidad de recursos a medida que se aumentan las ventas. Ampliación de los términos de venta Obtener flujo de caja sin necesidad de anticipo por parte de sus clientes. Permite reservar las líneas de crédito bancarios para proyectos de largo plazo. Permite planificar mejor su flujo de caja. La compañía de factoring se encarga de la gestión de cobranza. Convierte sus ventas a plazo en ventas al contado. Mejora sus indicadores financieros. Reducir la dependencia de los bancos.

14 Como se realiza una operación de factoring? 4. FACTOR LOGROS ANTICIPA FONDOS AL CLIENTE FACTOR LOGROS 5. EL COMPRADOR PAGA LA FACTURA A FACTOR LOGROS. 1. CLIENTE FACTURA AL COMPRADOR 3. ACEPTACIÓN DE CESIÓN DE LA FACTURA POR PARTE DE COMPRADOR ( CARTA FIRMADA) CLIENTE / EMISOR DE LA FACTURA COMPRADOR / PAGADOR DE LA FACTURA 2. NOTIFICA DEL ENDOSO DE LA FACTURA A FAVOR DE FACTOR LOGROS ( CARTA FIRMADA) 14

15 Como se realiza una operación de factoring? También se pueden descontar facturas con accesorios como: Internacional: Documentos de Embarque (B/L) Pagarés Letras Contratos Doméstico: Cheques posfechados.

16 Que tipo de empresas pueden utilizar factoring? Todo tipo de empresas que dan crédito a sus clientes Exportadores Proveedores/PYMES Venden a grandes empresas Necesitan capital de trabajo para crecer Menor capacitad de aumentar crédito a sus clientes

17 Factoring VS. Préstamo de un Banco? En el factoring usted usa los cupos de crédito de su cliente para apalancarse, no las suyas. Un préstamo bancario se basa en sus activos y en su habilidad de pagar dicho préstamo. Al realizar una operación de factoring no se produce ningún pasivo. Fácil de hacer una operación. Rápido desembolso. Comportamiento del Balance 100% 80% 60% 40% 20% 0% Credito Factoring Capital iliquido Capital Liquido Endeudamiento Equity Producto Financiero

18 Algunas empresas ecuatorianas están haciendo Factoring porque: Incrementan la producción Liberan de a poco las garantías a sus activos conforme vayan cancelando sus obligaciones Apertura y acceso a nuevos mercados tradicionales y no tradicionales Garantizan mayores volúmenes en las órdenes y cumplimiento a los requerimientos del comprador Manejar importantes descuentos por pronto pago y volumen de compra con proveedores locales Tienen el uso de efectivo sin restricciones Compiten a través de esta herramienta financiera con empresas en el sector Fácil acceso a nuevos mercados Liberación paulatina de hipotecas en créditos bancarios vigentes

19 PROCESO Ejemplo de una operación de factoring al anticipo Valor de Facturas $ Anticipo (80%) $ Gestión, Análisis y Cobranza (GAO) 2% $ 200 Total Desembolso $ Plazo Real 30 días Total Desembolso y Liquidación $ Cobranza $ Pago de Reserva (20%) $ Descuento (8000*16,5%*30/360) $ 110 Total Liquidación de Cobranza $ 1.890

20 PROCESO Empresa llena la solicitud de LOGROS y proporciona los documentos en ella detallados. LOGROS analiza al cliente y le asigna un línea revolvente. El contrato de factoring es revisado y firmado por las partes.

21 PROCESO Empresa realiza su venta en los términos acostumbrados. Envía factura a LOGROS vía electrónica/fax. LOGROS confirma la aceptación de la factura por parte del comprador. Se procede a realizar el avance del 80%, descontando la comisión, desde 24 a 48 horas laborables después.

22 Pago de reservas El 20% que se retiene como reservas son cancelados una vez que LOGROS ha cobrado la factura al comprador. Estas reservas se transfieren al cliente menos el descuento por el costo financiero a la fecha de pago.

23 Resumiendo, las empresas que emplean nuestros servicios gozaran de significativos beneficios. Los valores agregados del factoring son. Liquidez Cero Riesgo Crediticio Reducción de carga y costos operativos Cero Endeudamiento

24 Soluciones Reales a sus Necesidades de Liquidez Beneficio al Socio

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