Diplomado en Seguros Coordinador académico: Mtro. Roberto Bonilla y Orozco

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1 Diplomado en Seguros Coordinador académico: Mtro. Roberto Bonilla y Orozco La incertidumbre que existe en todas las actividades humanas, los riesgos que genera y la consiguiente necesidad de protegerse contra ellos, ha dado lugar a los seguros y a toda la actividad económica y empresarial que éstos generan. La gran variedad de seguros, las diferentes operaciones de una empresa aseguradora y la necesaria especialización profesional hacen que cada vez sea más difícil abarcar todos los aspectos de cualquier actividad profesional. Consciente de esta situación el Instituto Tecnológico Autónomo de México ha creado el presente Diplomado en Seguros. El objetivo del Diplomado en Seguros, es proporcionar a los participantes una visión de lo que ha sido y es la institución del seguro en México y en el mundo; los conceptos básicos referentes a los diversos tipos de seguros, con sus fundamentos técnicos, financieros y legales, se les proporcionará una visión de la manera en que los asegurados asumen los riesgos y de cómo los distribuyen. Al término del mismo, los participantes deberán comprender los principales aspectos de las funciones, estructura y operación de una empresa aseguradora. INTRODUCCIÓN GENERAL Y MARCO JURÍDICO DEL SEGURO En su primera parte, tiene como finalidad dar a los participantes una visión global de lo que es el seguro, su origen, el desarrollo histórico del mismo, y su situación actual, tanto en el mundo como en México. En este mismo módulo se pretende proporcionar una adecuada comprensión de los aspectos legales de la industria del seguro en México, para su correcta observancia y aplicación. Se enfatizarán los aspectos más relevantes de las principales leyes relativas a las operaciones del seguro, se describirán las funciones y atribuciones del seguro, así como de las entidades gubernamentales reguladoras. 1. Introducción 2. Marco jurídico del seguro 3. Reglamentación de los contratos de seguros 4. Reglamentación de las instituciones de seguros 5. Entidades reguladoras 1

2 LA ADMINISTRACIÓN DE RIESGO Y EL ESTUDIO DEL SEGURO DEL DAÑO Se pretende que los participantes conozcan los principios que rigen la administración de los riesgos, así como sus lineamientos jurídicos; deberán ser capaces de definir un riesgo y la conveniencia de asegurarlo o no. En este mismo módulo, se pretende introducir los principales conceptos y los fundamentos del seguro de daños. Se inicia el estudio del seguro de daños, con el seguro de incendio. 1. Administración de riesgos 2. El siniestro y la administración de riesgos 3. La administración de las fianzas 4. Introducción al seguro de daños 5. El seguro de incendio SEGURO DE DAÑOS El objetivo es proporcionar una visión global de los seguros de daños de tal manera que se comprenda la forma en que se unen para compensar las pérdidas sufridas en los bienes materiales del patrimonio de un individuo o empresa, así como los conceptos, las operaciones y aspectos jurídicos relacionados con la operación de este tipo de bienes. 1. Seguros de responsabilidad civil 2. Transportes 3. Seguros diversos ( robo, cristales y valores) 4. Seguros de ingeniería 5. Pólizas múltiples o paquete 6. Seguros marítimos y aviación 7. El seguro de automóviles SEGURO DE PERSONAS El objetivo es proporcionar a los participantes, el conocimiento de los seguros relacionados con los riesgos inherentes a la persona humana, que afecten su existencia o integridad, distinguiendo los principales ramos. Los participantes 2

3 deberán distinguir entre seguro de riesgo y de ahorro en el caso de los seguros de vida, así como diversas variantes en cuanto a la temporalidad, número de asegurados y manejos financieros. Se pretende que los participantes conozcan también los principios básicos de los seguros de accidentes y enfermedades. 1. El seguro de vida 2. Seguros de grupo 3. Otras formas de seguros 4. Operación de accidentes y enfermedades 5. Seguro contra accidentes personales REASEGURO El objetivo es que los participantes conozcan el instrumento técnico de división y distribución de riesgos, que utilizan las compañías aseguradoras para ceder a otras entidades aseguradoras o reaseguradoras, parte de los riesgos que han asumido. Podrán identificar los conceptos fundamentales del reaseguro, sus principios y prácticas, y las alternativas de operación. En cada uno de los temas de este módulo, se destacará la importancia del reaseguro como un negocio internacional. 1. Introducción 2. Generalidades 3. Principios y prácticas del reaseguro ADMINISTRACIÓN DEL SEGURO Proporcionar a los participantes las bases para una adecuada comprensión de los aspectos contables, financieros y operativos de la práctica de la actividad aseguradora. Se enfatizarán ejemplos característicos referentes a la contabilización de reservas y la inversión de los fondos. Asimismo, se analizarán las distintas funciones de una institución de seguros referentes a la mercadotecnia de la misma. 1. Aspectos contables y financieros 2. Filosofía de la institución de seguros 3. Aspectos de mercadotecnia del seguro 3

4 COMERCIALIZACIÓN Y MERCADO DE SEGUROS Los participantes serán capaces de conocer el mercado actual en seguros, su importancia para la economía nacional y su funcionamiento, así como los productos más innovadores de transferencias de riesgos. Podrán seleccionar los productos adecuados para satisfacer las necesidades de administración de riesgos y su transferencia así como la manera de tener acceso a los mismos. 1. Marco conceptual y fundamentos 2. Proceso de ventas/contratación/servicio 3. Visión del cliente 4. Visión del intermediario 5. Visión de la Aseguradora 6. Sistemas tradicionales de ventas 7. Sistemas alternativos de ventas 8. Estructura/ situación/ tendencias del mercado 9. Productos y servicios innovadores 10. Casos prácticos Mtro. Roberto Bonilla y Orozco Es Actuario titulado por la Facultad de Ciencias de la UNAM, Ingeniero de Sistemas por el Instituto de Sistemas de IBM de México, Maestro en Administración de Empresas, con mención honorífica, por el Instituto Tecnológico y de Estudios Superiores de Monterrey, Actuario Certificado por el Colegio Nacional de Actuarios en los Ramos de Seguros de Vida, Daños, Accidentes, Enfermedades y Salud y en Fianzas. Profesor Numerario del ITAM (jubilado, pero aún activo) en los programas de Licenciatura en Actuaría y Maestría en Seguros, así como en el Diplomado en Seguros, del cual es además el Coordinador Académico. Es Miembro Acreditado y del Consejo Consultivo de la Asociación Mexicana de Actuarios y del Colegio Nacional de Actuarios, así como Ex Presidente del Consejo Directivo de ambas asociaciones, habiendo fungido también como miembro y Presidente de la Junta de Honor del CONAC. Encabezó la implantación del proceso de certificación y educación continua de los actuarios mexicanos en el CONAC y fue Presidente del Consejo Técnico de Actuaría del CENEVAL (Organismo certificador independiente). Es miembro permanente, como profesionista distinguido, de la Comisión Técnica Consultiva de Actuaría de la Dirección General de Profesiones de la SEP. Es miembro de la Asociación Internacional de Actuarios y participó como representante mexicano, por parte del 4

5 CONAC, en el Consejo Actuarial de Norteamérica (NAC). Se dedica a la práctica profesional desde hace 50 años, habiendo ocupado puestos como Técnico, Funcionario, Actuario y miembro de la Alta Dirección de compañías como Grupo Nacional Provincial (GNP), Aseguradora Mexicana (Asemex), Grupo Comercial- América (hoy AXA) y Principal de México (filial de Principal Financial Group de EUA). Desde hace años es Consultor Independiente apoyando a importantes compañías de seguros y reaseguros, así como a empresas del sector público y privado. 5