Portal Trade- O apoio às suas Exportações

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1 International Desk -Direcção de Negócio Internacional- Portal Trade- O apoio às suas Exportações Junho 2014

2 0 ÍNDICE 1. GRUPO SANTANDER 2. PORTAL TRADE 3. CLUB TRADE 4. INTERNATIONAL DESK 5. BANCO SANTANDER COLOMBIA

3 1 GRUPO SANTANDER Best Bank in the World Global Bank of the year 2009

4 1 GRUPO SANTANDER Santander, parceiro da sua empresa na internacionalização Grupo Santander, exemplo de internacionalização, põe à disposição dos seus clientes a força dos seus bancos comerciais em 14 países. O Grupo Santander tem implementado duas iniciativas globais: Santander Trade, portal de serviços de comércio externo. International Desk, apoia o estabelecimento dos nossos clientes em novos mercados.

5 2 PORTAL TRADE Num contexto global, no qual a internacionalização aparece como uma necessidade imperiosa, nasce o Santander Trade, para relacionar mercados e empresas com o objectivo de captar novas oportunidades no exterior. A dificuldade de encontrar informação a partir de diferentes fontes, fica resolvida num único lugar com tudo o que é necessário para internacionalizar a sua empresa. Santander Trade acompanha-o na sua actividade internacional

6 2 PORTAL TRADE Sérgio Fernandes Exportador de vinho "Procuro novos clientes no exterior" 1. Saiba quais os principais países do mundo que importam a sua mercadoria. Conheça ainda quais são os principais paises compradores dessa mercadoria, a Portugal. Neste caso destacam-se: França Reino Unido Estados Unidos

7 2 PORTAL TRADE Sérgio Fernandes Exportador de vinho "Procuro novos clientes no exterior" 2. Quer saber quais são os principais importadores de vinho, nos EUA? Basta perguntar ao Portal Trade!!! Acede a uma base de dados com 546 empresas importadoras. A informação sobre as empresas pode ser exportada para o Excel!!!

8 2 PORTAL TRADE Sérgio Fernandes Exportador de vinho "Procuro novos clientes no exterior" 3. Encontra a empresa The wine Group em Nova York e obtém de imediato: Morada e pessoa de contacto; A lista de produtos importados, quantidades e número de embarques; Países com os quais trabalhou nos últimos 12 meses; N de identificação D&B (nº com o qual poderá identificar no serviço de relatórios financeiros a informação financeira da empresa The Wine group )

9 2 PORTAL TRADE Sérgio Fernandes Exportador de vinho "Procuro novos clientes no exterior" 4. Faz uma pesquisa dos documentos necessários para realizar uma exportação de vinho português para os Estados Unidos. Encontra a descrição e modelos de: Documentos necessários para realizar a exportação; Documentos necessários para que o importador concretize a sua compra;

10 2 PORTAL TRADE Sérgio Fernandes Exportador de vinho "Procuro novos clientes no exterior" 5. Descobre que 1 equivale a 1,3805 USD e acede a estudos de mercado acerca dessa divisa elaborados pelo Grupo Santander, bem como a estudos macroeconómicos e sectoriais.

11 2 PORTAL TRADE Sérgio Fernandes Exportador de vinho "Procuro novos clientes no exterior" 6. Informa-se sobre as soluções financeiras que o Santander oferece para facilitar e tornar mais seguras as suas transacções internacionais.

12 2 PORTAL TRADE Sérgio Fernandes Exportador de vinho: O portal do Santander Trade ajudou-me a: Identificar os países em que os meus produtos têm maior procura no mundo; Encontrar clientes potenciais aos quais me dirigir nesses mercados; Conhecer a documentação necessária para exportar os meus produtos; Saber qual o câmbio da divisa, bem como ter acesso a estudos de mercado do Grupo Santander; Conhecer as soluções para minorar os risco das transacções. Já encontrei novos clientes no exterior, e posso concretizar o negócio!!!"

13 3 CLUB TRADE Índice: Clube Santander Trade Aquilo que o converte em único e exclusivo Funções do Clube Como inscrever-se no Clube Como beneficiar da formação da CCI 13

14 3 CLUB TRADE Diretório Webinars Clube Santander Trade nasce para conectar empresas de 12 países onde opera o Banco Santander Com uma Comunidade de exportadores e importadores para fazer negócios: Procurar outras empresas, contactar com elas e seguir a sua actividade Mostrar o que exportam/importam Saber o que exportam/importam outras empresas Onde as empresas acederão a webinars periódicas gratuitas: Sessões de formação online Especializadas em negócio internacional Dadas por profissionais do setor Benefícios Aceder a benefícios impulsionados desde o Clube: Formação gratuita dada e certificada pela Câmara de Comércio Internacional Outros benefícios exclusivos para os membros Inscreva já a sua empresa!!! 14

15 3 CLUB TRADE A diversificação geográfica do Banco Santander e os seus clientes convertem este Clube num serviço único e exclusivo no mercado Ter mais de 10% da quota de mercado em 10 países principais com mais de 5MM de empresas clientes... Permite-nos oferecer aos nossos clientes um Clube de empresas com as quais contactar para fazer negócios, que ninguém pode oferecer. O gráfico mostra as quotas de mercado do Santander e outros concorrentes. Enquanto o Santander destaca por quotas elevadas de mercado em numerosos mercados, outros concorrentes caracterizam-se por quotas elevadas no seu mercado de origem e menos representativas nos mercados exteriores. 15

16 3 CLUB TRADE 16 Índice: Clube Santander Trade Aquilo que o converte em único e exclusivo Funções do Clube Como se inscrever no Clube Como beneficiar da formação da CCI 16

17 3 CLUB TRADE O acesso ao Clube Santander Trade é gratuito e oferece diversos serviços Procurar importadores e exportadores no diretório Ver oportunidades oferecidas automaticamente pelo Clube Guardar favoritos Aceder a benefícios Webinars especializadas 17

18 3 CLUB TRADE O Diretório permite procurar importador e exportador, filtrando por setor de atividade ou por produto que se pretenda exportar ou importar As empresas também podem solicitar ajuda ao Community Manager, para que este realize uma procura com informação mais detalhada 18

19 3 CLUB TRADE O Clube apresenta as contrapartes associadas aos filtros selecionados por uma empresa Se uma empresa contraparte resulta de interesse pode ser contactada por chat ou por videoconferência... e guardada como favorita 19

20 3 CLUB TRADE O detalhe de informação online que se possa conhecer das empresas dependerá do que estas queiram mostrar ao Clube O Clube permite que as empresas incorporem vídeos da sua empresa, catálogos, descrição dos seus produtos... mas são estas as que decidem que informação querem colocar. 20

21 3 CLUB TRADE O serviço de WEBINAR permite adquirir e atualizar o conhecimento dos profissionais das empresas em diversas matérias de interesse internacional Formação online realizada por profissionais especialistas a que os sócios se podem conectar como ouvintes, visualizar a apresentação e fazer perguntas ao orador. É um serviço gratuito Onde se podem conectar até membros de diferentes países por sessão Para atualizar conhecimentos sobre diversas matérias de comércio exterior Em diferentes idiomas: Espanhol, Inglês e Português Próximas Webinar já programadas Controlo de Qualidade Importações da CHINA (Dada por Altius) Investimentos no Perú (Dada por EMS) Investir em Espanha, Nova Lei de Investimentos em Espanha (Dada por EMS) 21

22 3 CLUB TRADE Os membros do Clube desfrutarão de inúmeros benefícios. Dois colaboradores de cada empresa membro do Clube têm acesso gratuito ao programa de formação Going Global da Câmara de Comércio Internacional. Curso gratuito para membros do Clube Certificado pela CCI Temas: Incoterms Contratação Internacional 40 horas de formação online com casos práticos Meios de pagamento Internacionais Documentos de exportação Em espanhol, inglês e português Financiamento do comércio internacional Arbitragem internacional 22

23 3 CLUB TRADE 23 Índice: Clube Santander Trade Aquilo que o converte em único e exclusivo Funções do Clube Como inscrever-se no Clube Como beneficiar da formação da CCI 23

24 Ao Portal Santander Trade acede-se por parte da banca online. Ao aceder pela primeira vez, pede-se à empresa três dados básicos, necessários para se fazer membro do Clube e beneficiar das suas vantagens. WELCOME TO SANTANDER TRADE x A free service reserved to our clients, to help you expand overseas. Extensive resources to explore markets, find counterparts, organize shipping, etc. Exclusive Club membership to originate business relationships between Santander clients Free registration for online training certified by the International Chamber of Commerce. To enjoy full access, enter the following information about your company: Select your main industry v Enter your company's website Enter your address I have read and accepted the terms of use of Santander Trade Portal and Santander Trade Club ENTER 1.- O cliente indica o seu setor de actividade e A website não é obrigatória, masrecomendável. 3.- Finalmente, deve aceitar as condições do Portal Santander Trade e do Clube. 24

25 Se o cliente decide não proporcionar a informação solicitada, só acederá a 5% dos serviços do Portal e não acederá ao Clube, salvo que ative o seu perfil no futuro. ARE YOU SURE YOU DON'T WANT TO ENJOY FULL ACCESS? To enjoy full access for Santander Trade, you have to provide a minimum level of information about your company. Your company's main activity Your company website Your address If you don't want to provide that information you will only have limited access to Santander Trade portal: 5% of the trade resources and services, and não access to the Clube. BACK TO THE FORM LIMITED ACCESS 25

26 3 CLUB TRADE 26 Índice: Clube Santander Trade Aquilo que o converte em único e exclusivo Funções do Clube Como inscrever-se no Clube Como beneficiar da formação da CCI 26

27 3 CLUB TRADE > My alerts > Share access > My business card > ICC training O registo à formação da Câmara de Comércio Internacional realiza-se no diretório pessoal do portal 27

28 Um utilizador membro do Clube poderá registar até dois empregados da companhia na formação da CCI Santander Trade Club > My dashboard > ICC Training registration My Dashboard Manage my alerts Share access with colleagues Modify business card ICC training registration ICC TRAINING REGISTRATION Ás a client of Santander, your company can register for free 2 employees to the new ICC online training : Going global : ICC training on trading internationally. Register beneficiaries Please provide details of beneficiaries below in order to send them an invitation. 1 st beneficiary: John Smith Registration Ref: Se incorporar o da pessoa que vá realizar o curso. 2 nd beneficiary: First name: address: Last name: Repeat Uma vez registado o beneficiário, este receberá um com o acesso à formação da CCI. Details of the referrer Please, provide your information to be sent ás a reference with the invitation. First name: address: Last name: CONFIRM REGISTRATION Informamos-lhe que os dados de carácter pessoal que facilite no presente formulário, serão incorporados a um ficheiro titularidade de com a finalidade de lhe proporcionar a informação solicitada sobre a formação proporcionada pela Câmara de Comércio Internacional, entidade a que enviará os seus dados com esta finalidade, assim como, no seu caso, para a sua inscrição nos correspondentes cursos de formação, poderá exercer os seus direitos de acesso, rectificação, cancelamento e/ou oposição mediante comunicação escrita dirigida ao seguinte endereço de correio electrónico: o direcção postal Em caso de proporcionar dados de terceiros deverá ter informado dos extremos do artigo 5 da LOPD anteriormente indicados, assim como, no seu caso, obter o seu consentimento para a comunicação dos seus dados a e a Câmara de Comércio Internacional 28

29 3 CLUB TRADE 29 Índice: Clube Santander Trade Conclusões 29

30 3 CLUB TRADE Devemos impulsionar acções comerciais para garantir que todos os clientes achem oportunidades de negócio em todas as geografias do grupo. Está nas nossas mãos terminar de construir um Clube que nos permita oferecer aos clientes um valor diferencial único no mercado e exclusivo do Santander. CLUBE SANTANDER TRADE É... Um projeto único e inovador Que nos diferencia da concorrência Que conecta os nossos clientes entre territórios Gratuito para os nossos clientes E cheio de benefícios... Com formação gratuita Acesso direto a empresas do seu interesse E benefícios que se irão ampliando nos próximos meses Não perca a oportunidade de navegar no PORTAL e CLUB Trade 30

31 4 INTERNATIONAL DESK Como é que o International Desk o pode ajudar? O International Desk apoia-o nos seus investimentos no exterior, ajudando-o a estabelecer-se e acompanhando-o durante o seu crescimento, através de uma atenção personalizada, tratando-o no país de destino como um cliente conhecido desde o inicio, com acesso à oferta completa de produtos do banco Santander, uma oferta de produtos e serviços específicos para o investidor estrangeiro a coordenação entre os seus gestores de conta em cada país, e o acesso à rede de contactos externos de alto nível que o Santander mantém em cada país: escritórios de advogados, consultoras, autoridades aduaneiras, etc. Em resumo, tornando fácil, rápido e cómodo o que, no estrangeiro costuma ser lento e complicado. 31

32 INTERNATIONAL DESK 4 International Desk, uma equipa ao seu dispor presente em 14 países Equipa dedicada de especialistas em cada um dos bancos Santander Interrelacionando os gestores de conta das suas filiais em cada país Noreste USA UK México Puerto Rico Alemania Polonia Colombia Brasil Perú Uruguay España Portugal Chile Argentina 32

33 4 INTERNATIONAL DESK Gestor de conta em Portugal Sou um cliente do Santander Totta e quero internacionalizar-me para o Brasil. Por onde começo? International Desk Portugal International Desk Brasil Gestor de conta em Brasil 1. Coloca-o em contacto com o International Desk (ID) de Portugal 2. Entende as necessidades do cliente e apresentao ao ID Brasil 3. Toma conhecimento das necessidades do cliente, fala-lhe sobre as particularidades do mercado, e coloca-o em contacto com outros parceiros locais. 4. Assigna-o ao gestor de conta, mais adequado para a sua empresa. 5. Atende-o como se o conhecesse desde sempre 6. Acompanham-no no decorrer da abertura de conta, e no processo para conseguir financiamento local inicial 33

34 4 INTERNATIONAL DESK Luis Santos Responsável International Desk Ana Liberato International Desk Portugal Contactos do International Desk: Tel: Jorge Duarte International Desk Portugal 34

35 5 BANCO SANTANDER COLOMBIA Importancia Estratégica La operación en Colombia es estratégicamente importante para Grupo Santander y su posicionamiento como la primera franquicia bancaria de América Latina. Marca Santander. Banco, no corporación financiera Rating Sob. España Santander s rating Rating Sob. Colombia Fortaleza del Grupo S&P Moody s BBB- Baa3 Santander (BBB)* Santander (Baa2) BBB Baa3 Fitch BBB Santander (BBB+) BBB- * El rating BBB de Santander por parte de S&P es el único a nivel mundial que es superior al rating soberano. Rating Local Modelo de Atención Fitch Colombia asignó a BSNC la máxima calificación local: AAA a largo plazo, F1+ a corto plazo. Perspectiva: Estable. Modelo de gestión de clientes personalizado de pocos clientes bien atendidos con foco en empresas multinacionales, empresas colombianas en proceso de expansión internacional y del sector de infraestructura. Seremos los gestores de las empresas colombianas con presencia internacional coordinando los equipos de otras unidades de Santander para atender necesidades locales de cada país. 35

36 5 BANCO SANTANDER COLOMBIA Consolidación Financiera Los resultados de BSNC serán consolidados en los de Grupo Santander. Fuerte Posición Patrimonial Capital inicial superior al mínimo regulatorio exigido (2.4x) La importancia estratégica y el tamaño relativo expresan la clara posibilidad y disposición de la matriz por aportar recursos de capital en la medida en que se requiera. El posicionamiento global del Grupo Santander implica una importante ventaja competitiva para su filial en Colombia: Ventajas Competitivas Productos: banca de inversión, tesorería, trade finance, productos de valor agregado, distribución de productos regionales.. Clientes: Gestión integrada (Modelo de Relación Global, International Desk) Cost to income reducido con base en las sinergias con el Grupo: Factorías globales. Soporte en el management. 36

37 5 BANCO SANTANDER COLOMBIA Integración con Grupo Santander Políticas Corporativas Sinergias comerciales Marca, productos, tecnología y sistemas compartidos. Transferencia de mejores prácticas Modelo de Governance: Governance corporativo. Soporte y supervisión de las divisiones corporativas del Grupo (Riesgos, Auditoría, Tecnología, Banca Mayorista, Banca Comercial, RRHH, Control de Gestión, Legal) Junta directiva experimentada. El banco de segundo piso del Grupo Santander en Perú, está dirigido a la atención de empresas y clientes globales. BSNC replicará el exitoso modelo implementado en Perú en Caso de Estudio: Santander PERU 37

38 5 BANCO SANTANDER COLOMBIA Tesorería Cambios spot. Forwards. IRS local Tesorería de clientes. Tesorerías globales (NY,Londres,Sao Paulo, Madrid). M&A Equity / Deuda. Financiación Estructurada. Project Finance. Banca de Inversión OFERTA INTEGRAL DE PRODUCTOS CON CAPACIDADES LOCALES Y GLOBALES Banca Transaccional Cash-Management canal Internet Banking con foco en: Pago a proveedores. Transferencias Cuentas Cuenta de Compensación Ciertos productos adicionales (transaccionales) se ofrecerán a través de alianzas con la banca local Financiación Capital de trabajo. Confirming. Comex. Largo Plazo ECAS, financiación estructurada. 38

39

40 Inversión en Colombia: Principales Consideraciones Existen limites a la participación extranjera en el capital de una empresa en Colombia? No. Excepto en actividades de defensa y seguridad nacional, procesamiento, disposición y desecho de basuras toxicas, peligrosas o radioactivas no producidas en el país y en sociedades concesionarias de servicios de televisión abierta, en las que no puede existir inversión extranjera superior al 40% del capital. Para el sector financiero y asegurador se requiere una autorización de la Superfinanciera tanto para inversionistas locales como extranjeros. Debo conseguir un socio local para iniciar alguna empresa/proyecto en Colombia? No existe una normal general; en algunos casos es deseable contar con un socio local, especialmente cuando se requiere un conocimiento muy específico de algún sector o actividad, como lo puede ser el de licitaciones públicas en el sector de infraestructuras. Lo más importante es conocer y tener referencias del socio local, ya que algunas veces vemos consorcios donde el perfil de la empresa local o sus accionistas, no es acorde con el carácter de la empresa que extranjera que llega al país. Así mismo, es importante que la asociación haga sentido desde el punto de vista de complementariedad de capacidades. Por otro lado, existen empresas cuya actividad no requiere necesariamente un socio local para llegar al país. Como ejemplo, tenemos a Jerónimo Martins, la cual está desarrollando un importante plan de inversión sin socio local, dentro del sector minorista. Cuando no se cuente con un socio local, es importante realizar un estudio de mercado detallado, que permita desarrollar un plan de negocios acorde con el mercado colombiano y con las capacidades y know-how de la empresa. CONFIDENCIAL

41 Inversión en Colombia: Principales Consideraciones La inversión extranjera en Colombia se debe registrar ante el Banco Central (Banco de la Republica). El registro de la inversión me da algún derecho? Todas las inversiones del exterior, sin importar su modalidad o tipo, deben ser registradas ante el Banco de la Republica. El procedimiento de registro es simple y los plazos varían en función del tipo de inversión que se trate. Como regla general el registro es automático con la presentación de la declaración de cambio por inversiones internacionales (Formulario 4 Banco de la Republica). El formulario cambiario debe ser entregado a un Intermediario del Mercado Cambiario. El registro de la inversión da derechos al titular para remitir al exterior las utilidades netas comprobadas que generen periódicamente sus inversiones. También permite remitir al exterior las sumas recibidas por la venta de activos, portafolio, reducción de capital o liquidación de la compañía. Son los tramites de constitución de una empresa en Colombia distintos si su capital es extranjero? No. Los requisitos y tramites son los mismos. Cualquier tipo de sociedad puede ser adoptado por inversionistas extranjeros sin que les sea aplicable un régimen especial. Que tipo de sociedades se pueden constituir? Cuales son sus ventajas? Existen 7 tipos de sociedades que se pueden constituir. Cada una con sus ventajas y desventajas. El tipo de sociedad a constituir depende del objetivo que se plantea la compañía que llega a Colombia. Recomendamos la asesoría jurídica para definir cual de los tipos de sociedades se debe constituir. CONFIDENCIAL

42 Inversión en Colombia: Principales Consideraciones Cual es la tasa de cambio del peso colombiano (COP) frente a otras monedas? El peso colombiano fluctúa libremente según condiciones de mercado. Existe un régimen de intervención cuyo objetivo es mantener un nivel adecuado de reservas internacionales para reducir la vulnerabilidad de corto plazo y moderar la volatilidad excesiva que pueda poner en peligro metas de inflación y estabilidad financiera de la economía pero como tal no apunta a un valor del peso frente a otras monedas. Se pueden tener cuentas en dólares en Colombia? No. Por disposiciones legales todas las obligaciones se deben cumplir en pesos colombianos. Por ende, todas las cuentas están denominadas en pesos colombianos. Sin embargo, para empresas exportadoras o con oficina matriz en el extranjero es posible que empresas colombianas tengan cuentas en dólares en el exterior siempre y cuando sean debidamente registradas ante el Banco de la Republica. A estas cuentas se les conoce con el nombre de cuenta de compensación. Es posible financiar importaciones con bancos distintos a los colombianos? Si siempre y cuando el plazo de la financiación sea mayor a seis meses a partir del documento de transporte y la importación tenga un valor FOB mayor a 10,000 USD. Esta financiación se debe informar al banco de la Republica. CONFIDENCIAL

43 Inversión en Colombia: Principales Consideraciones Cual es el procedimiento para enviar/recibir giros al exterior? 1. Llamar a la mesa de divisas de un intermediario cambiario y negociar la tasa USDCOP. El horario de negociación es de 8:00 a 13:00 hrs. 2. Enviar carta de instrucciones debito y crédito así como las condiciones pactadas (fecha de cumplimiento, tasa, entre otras). Estos documentos deben llegar el mismo día de la negociación vía mail. Los originales deben llegar al día hábil siguiente a mas tardar. 3. Enviar formulario cambiario del Banco de la Republica de la operación y adjuntar documentos según se requiera. Estos documentos deben llegar el mismo día de la negociación vía mail. Los originales deben llegar al día hábil siguiente a mas tardar. Si no tengo cuenta en dólares puedo recibir giros del exterior? Al no ser una moneda libremente convertible si se desea recibir recursos del exterior se debe pedir la cuenta de un intermediario cambiario para que su cuenta actué como puente. Una vez el IMC reciba los fondos la compañía debe llamar para negociar la tasa de conversión a pesos. La venta de divisas no quedara completa hasta no completar la documentación anteriormente enunciada. Puedo enviar o recibir recursos en monedas distintos al dólar? A pesar de que no hay restricciones en este sentido la posibilidad depende de cada intermediario cambiario. CONFIDENCIAL

44 Inversión en Colombia: Principales Consideraciones Existe un código IBAN o SWIFT para enviar fondos a una cuenta en COP? Existe código SWIFT para Colombia pero este es solo de carácter informativo. Al no ser el COP una moneda libremente convertible no existe la conversión automática de/a otras monedas. Por ejemplo si se envía Euros desde una cuenta en España a una cuenta en pesos la conversión no se llevara a cabo hasta no se cumpla con la documentación requerida descrita anteriormente. Si cumplo con los requisitos y documentación puedo enviar o recibir fondos desde y a otros países? Si, excepto a aquellos sancionados por la OFAC, UN, entre otros. Existe algún tope al número o volumen de operaciones de divisas para compañías? No. Siempre y cuando se cumplan con los requisitos de ley se pueden hacer cuantas operaciones sean necesarias por el volumen correspondiente. Que tan liquido es el mercado USDCOP? El mercado de divisas colombiano opera en promedio US$1.2 bn por día. Que firmas reputadas de auditoria y de revisoría fiscal hay en Colombia? Están presentes las cuatro principales: Deloitte, KPMG, PwC, Ernst & Young. También hay varias firmas mas con presencia en Colombia. CONFIDENCIAL

45 Inversión en Colombia: Aspectos Jurídicos Colombia, en general, es un país con cierto grado de regulación. Es importante que las compañías sepan que existe un marco legal para la inversión extranjera y para el mercado cambiario. Adicionalmente, existen diversos requerimientos legales y trámites que las empresas deben cumplir tanto para su creación como para cuando estén operativas. Esta regulación tiene dos aristas: una positiva, reflejada en que Colombia brinda una alta seguridad jurídica, lo cual le ha permitido ubicarse entre los 5 primeros países a nivel mundial en lo que a protección del inversionista se refiere. Sin embargo, por otro lado, la regulación hace que algunos trámites sean un poco complejos desde el punto de vista de documentación a conseguir, requerimientos a cumplir y tiempos de respuesta. Nuestra recomendación en este punto es buscar desde el inicio el asesoramiento de despachos legales; existen varios de ellos con gran nivel de profesionalismo, seriedad y experiencia en asesoría de empresas que están llegando al país. Nosotros, como Banco Santander, podemos hacer sugerencias y con algunos tenemos acuerdos comerciales no oficiales. Dichos asesores legales pueden ser locales o extranjeros. Es de gran importancia asesorarse con firmas referidas o conocidas para aspectos comerciales, legales y tributarios. Fuente: Oficina Económica y Comercial de la Embajada de España en Bogotá CONFIDENCIAL

46 Contenido 46 ANEXO Preguntas Frecuentes sobre BSNC CONFIDENCIAL

47 Anexo 1: Consideraciones Adicionales (1) Preguntas Frecuentes y Comentarios a Clientes (1) P: Por qué se vendió el Banco en Colombia? R: Porqué la cuota de mercado que se tenía (3% aprox.) era inconsistente con un modelo de negocio de Banca Universal y no se consiguió alcanzar la cuota definida como crítica para este modelo (en torno al 10 %) y que es la que tienen los bancos del Grupo Santander en los países donde tiene presencia en Banca Comercial. Por esta razón el modelo con el que se reingresa es diferente, es de un Banco de segundo piso. P: Por qué regresa Santander al mercado colombiano? R: Santander se reservó el derecho a reingresar al país. No hay un acuerdo de non-compete con Corpbanca. Adicionalmente, varios clientes de SAN de otras geografías solicitaban servicios en Colombia. Es importante destacar que la razón de la salida no fue una visión no positiva del país, por eso volvemos. P: Qué capacidades va a tener el Banco? R: El Banco se va a centrar en el segmento empresarial, con la oferta de productos que se ha comentado. No vamos a entrar en el negocio de retail (banca de personas y pymes) y en aquellas actividades que exigen disponer de una red de oficinas (recaudos en red, nóminas, adquirencia, etc,). CONFIDENCIAL

48 Anexo 1: Consideraciones Adicionales (2) Preguntas Frecuentes y Comentarios a Clientes (2) Santander no vendió la marca: el banco de llamará Banco Santander de Negocios Colombia, S.A. Si bien tenemos conocimiento de clientes y del mercado, no tenemos documentos (estados financieros, información cualitativa, de accionistas, etc.) ya que todo quedó bajo propiedad del comprador. Por esta razón requerimos el envío de la misma para poder analizar los límites de crédito. La fecha prevista de inicio de operaciones es Octubre Hasta la fecha de inicio de operaciones podemos atender a los clientes que quieran instalarse en Colombia y abrir una cuenta e iniciar operaciones bancarias contactando con ellos para planificar la tención de sus necesidades cuando el Banco esté operativo y referenciándolos a un banco aliado. CONFIDENCIAL

49 Contenido 49 ANEXO Proceso de apertura de cuentas en Colombia CONFIDENCIAL

50 COLOMBIA - Resident Companies (Local Currency) Minimum documentation required (of the company) Certificate of Incorporation ( Camara y Comercio ) Copy of Tax ID ( Registro unico tributario ) Shareholders list identifying each individual with ID/passport number, controlling directly or indirectly more than 5% of company s capital. Audited financial statements for the last three years. If a start up, initial financial statements. Copies of tax return form ( Declaracion de Renta ) duly stamped by a local bank. If start up, this is not needed. Signature card including all authorized individuals along with transfer/operations limits. Number of employees. If start-up, expected number of employees for the first year of operations. Customer acquisition form completed and signed by legal representative. Formulario de vinculacion. Product activation request. Formato de solicitud de productos. Checks request form, if needed for checking accounts. Solicitud de chequeras. Minimum documentation required (of the proxies and signatories) Copy of IDs/passports of signatories, proxies and main contact Signed Current Account Agreement Promissory Note, only for checking accounts expected to have an overdraft facility. Anexo de personas autorizadas. Duly completed and signed. Financial information can be filled with 0. CONFIDENCIAL

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