Tecnología, Inteligencia y Riesgo de Fraude

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1 TIPO DE DOCUMENTO Deloitte Advisory Madrid, 11 de junio de 2015

2 En las últimas décadas, el fenómeno de la globalización se ha visto potenciado enormemente por los distintos avances tecnológicos, especialmente en el campo de la información empresarial y/o corporativa. Los distintos actores económicos dan cada vez más importancia a la gestión información como factor clave en el devenir de las organizaciones. El desarrollo de estrategias de mercado Interacción con terceras contrapartes en nuevos mercados La gestión de los riesgos a los que se enfrentan a diario Se ha generado toda una industria de servicios diversos de gestión de la información que aporta valor a las organizaciones para la toma de sus decisiones En este contexto, la crisis económica de los últimos años, ha puesto de manifiesto la importancia de gestionar el riesgo de fraude como un factor clave con afectación directa en la cuenta de pérdidas y ganancias de las organizaciones

3 Las organizaciones se están dotando cada vez más de unidades de inteligencia, esto es, medios humanos especializados para el tratamiento y análisis de la información disponible. Objetivo: de fortalecer el proceso de toma de decisiones estratégicas sobre cuestiones de naturaleza muy diversa. Se trasladan conceptos/formación y experiencias del entorno militar/policial al entorno empresarial aplicando el ciclo de inteligencia al mundo empresa. Planificación Inteligencia Difusión Captación Conocimiento Información Datos Análisis Procesamiento Fuente - Inteligencia Económica y Competitiva: Evidencias y Confidencias Compartidas. Autor: Fernando Davara (Ph. D.) - 3 -

4 La comisión de un fraude es el resultado de una decisión humana, en muchos casos, de naturaleza muy compleja, Requiere de una motivación, la existencia de una oportunidad y la inexistencia de una acción coercitiva o penalizadora suficientemente mayor que el beneficio obtenido por el defraudador. Los mecanismos reactivos de mitigación y de prevención del riesgo de fraude requieren la intervención del factor humano: Su experiencia adquirida en una diversidad de campos del conocimiento Su entendimiento de la transversalidad de múltiples factores intervinientes en el proceso de generación del fraude Su capacidad de discriminación de la información útil (o su ausencia) Su conocimiento sobre el contexto en el que todos estos elementos se interrelacionan En el ámbito empresarial (también en el Gubernamental) se hace necesaria la aplicación de procesos de inteligencia corporativa o Corporate Intelligence (también Business Intelligence), Enfoque integrado Fraude Producto Objetivo: hacer un uso más adecuado de la información, transformando dicha información en conocimiento y, el conocimiento en inteligencia para la consecución de un mayor logro en la gestión del riesgo de fraude. Proceso Persona Plaza - 4 -

5 Dentro del ámbito del riesgo de fraude, se han producido mejoras en el entendimiento de las distintas casuísticas, derivado del esfuerzo de muchas asociaciones profesionales internacionales y nacionales. También se han producido mejoras sustanciales en las tecnologías, asociadas éstas a: La optimización de la gestión de las funciones de control interno La valoración de riesgo: modelos matriciales RBA Case Managers: el tratamiento ordenado de eventos. Diseño de alertas e indicadores de riesgo (mediante técnicas de Data Mining, Data Discovery, etc.) En ciber-seguridad, así como En los distintos procesos de captación y representación visual de información interrelacionada Estos avances han permitido una gestión y mitigación del riesgo de fraude de forma razonable, especialmente en eventos que por su dimensión requieren un tratamiento especializado de lo que se viene denominando Gestión de Crisis o Crisis Management

6 El avance de las tecnologías también ha sido el canal que ha permitido la generación de todo un mercado paralelo para el desarrollo de prácticas fraudulentas de naturaleza delictiva. Se ha generado toda una multiplicidad de redes y tecnologías utilizadas para la difusión de información (cualquiera que sea su formato digital), donde se preserva el anonimato de origen y destino de quienes intercambian esa información obtenida de forma ilícita y con fines ilícitos. En consecuencia, el mal uso de las tecnologías ha permitido el desarrollo de actividades que suponen en general una amenaza para los intereses de las empresas, los gobiernos y los ciudadanos, por atentar estas actividades contra la vida de ciudadanos, su intimidad, integridad física, su derecho al honor, a la propiedad intelectual, entre otras situaciones, explotando en la mayoría de los casos las limitaciones o carencias de las distintas regulaciones nacionales e internacionales, en particular, su rigidez y lentitud de adaptación a la rápida evolución del mundo virtual. Como contramedidas, las distintas compañías se han dotado de nuevos mecanismos tecnológicos de defensa, muchos de ellos resultado de un evento previo de fraude y tendentes a evitar la réplica de los mismos o a facilitar su identificación temprana al objeto de mitigar los riesgos y minimizar daños

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11 GESTIÓN INTEGRAL DE FRAUDE Cómo confrontar este reto? Eficiencia Barreras Silos de información Barreras Tiempo real Datos y comportamientos heterogéneos, ad-hoc Barreras Resistencia interna Estructuras y procesos de trabajo segmentados Valoración y priorización automática Velocidad Alcance Eficacia Revisión de Procesos y Flujos de Trabajo Tecnología Procesos y Organización Visión Fraude Única Estrategia

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13 Contacto directo con el cliente Políticas Reglas de Negocio Perfiles e Indicadores Clave Ámbito de Actuación de la Solución Tecnológica Un enfoque integral para la prevención y detección de fraude debe actuar sobre Políticas, Reglas de Negocio y Perfiles e indicadores clave

14 Conclusión No debemos olvidar que el fraude sólo lo comenten las personas físicas, aun cuando en la legislación actual de distintos países se pueda también reconocer y atribuir el delito de fraude a las personas jurídicas. Otros factores globales como el entorno geográfico, la tipología de productos/servicios y los procesos asociados a la producción de los mismos, son también elementos esenciales en los que debe aplicarse inteligencia económica al objeto de una gestión integral del riesgo de fraude, si bien, todos ellos condicionados por la cultura como factor de conexión de los mismos (diversos aspectos socio-culturales que rodean el entorno en el que se desarrolla la actividad empresarial). Los avances tecnológicos pueden permitirnos cada vez en mayor medida, automatizar gran parte de los procesos de localización, captación, tratamiento y análisis de la información para la gestión del riesgo de fraude. La tecnología es imprescindible, pero no es suficiente. El factor humano es y será el elemento clave en la gestión del riesgo de fraude, por lo que las organizaciones deberán dotarse de expertos, internos o externos, que les asesoren debidamente mediante la aplicación de técnicas de inteligencia empresarial

15 GRACIAS Sobre Deloitte Deloitte se refiere a Deloitte Touche Tohmatsu Limited, (private company limited by guarantee, de acuerdo con la legislación del Reino Unido) y a su red de firmas miembro, cada una de las cuales es una entidad independiente. En se ofrece una descripción detallada de la estructura legal de Deloitte Touche Tohmatsu Limited y sus firmas miembro. Copyright 2015 Deloitte Advisory, S.L. Todos los derechos reservados.

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