CUESTIONARIO PERFIL DEL INVERSIONISTA

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1 I Explicación: BCR Sociedad Administradora de Fondos de Inversión S.A. (BCR SAFI) y BCR Valores S.A., han diseñado un cuestionario que le ayudará a definir el Perfil del Inversionista" que identifica a su empresa, en función de la percepción del nivel de riesgo, objetivos actuales y futuros, horizonte de inversión, disponibilidad, experiencia, todos relacionados con la inversión de dineros, entre otros. El fin es que con base al Perfil de su representada, Usted elija entre las opciones de Inversión que se ajusten a sus gustos y preferencias, satisfaciendo ellos las necesidades de ésta, de acuerdo a sus propios rasgos como inversionista jurídico. Para que este ejercicio les sea útil, las respuestas que proporcionen se deben apegar a la manera real que su empresa o institución reacciona ante determinadas situaciones y expectativas, ya que por naturaleza tendemos a contestar de acuerdo a una situación "ideal o deseada", que no siempre concuerda con la realidad del comportamiento de la misma. Es importante que tenga presente que el Perfil de Inversión de su Sociedad se puede ver modificado, ante cambios en las condiciones propias de su empresa y en las condiciones del mercado financiero bursátil, por lo tanto, es su responsabilidad que actualice periódicamente el Perfil, y de conformidad con la normativa vigente, BCR SAFI y BCR Valores S.A., le aplicarán al menos 1 vez cada 5 años, una actualización. Por todo lo expuesto, BCR Sociedad de Fondos de Inversión S.A., BCR Valores, sus Entidades Comercializadoras, Asesores de Fondos de Inversión, Corredores de Bolsa, acreditados para la venta de instrumentos y fondos de inversión, no son responsables por las decisiones que su representada elija para la inversión de dineros con base a los datos obtenidos a través de este Perfil, ni garantizan determinadas ganancias o rendimiento esperado solamente pretende ofrecerle una herramienta que le facilite la toma de decisiones. *********************************************************************************** II Preguntas de selección única, marque con una X: 1. Indique el tiempo durante el cual su Sociedad mantendrá la inversión a) Corto plazo (menos de 1 año) b) Mediano Plazo (entre 1 año y 2 años) c) Largo plazo (más de 2 años) 2. Cuál de los siguientes propósitos reflejan la política de inversión de su representada? a) Que el dinero no pierda valor en el tiempo, es decir, que el rendimiento ganado cubra al menos la inflación anual. b) Incrementar la inversión inicial, reinvirtiendo los rendimientos ganados. c) Procurar ganancias de capital, entendiéndose ésta, como el incremento de su inversión inicial por aumento en los precios del mercado financiero - bursátil. 3. Su empresa depende de los ingresos periódicos de las inversiones para cubrir gastos cotidianos? a) SI b) NO c) Eventualmente Página 1 de 7

2 4. La mayoría de los inversionistas perciben el riesgo como una posibilidad de perder dinero en una inversión. En realidad, a mayor riesgo, mayor el potencial de ganancias. Usando esta definición, Cuál es el objetivo de inversión que más se apega a su empresa? a) Estamos dispuestos a aceptar bajos rendimientos en nuestra inversión, en tanto exista un menor riesgo de perder el dinero. b) Estamos dispuestos a aceptar un riesgo moderado y con ello variaciones en los rendimientos, en tanto recibamos en el mediano plazo un rendimiento que justifique el riesgo asumido. c) Estamos interesados en el crecimiento de la inversión a largo plazo, aceptando un riesgo mayor en la fluctuación de los rendimientos, e incluso, asumir pérdidas temporales siempre y cuando las posibilidades de ganancias sean mayores en el largo plazo. 5. Cuando su administrada analiza el riesgo en un contexto de inversión-financiera, Cuál de las siguientes palabras lo define? a) Incertidumbre b) Oportunidad c) Peligro 6. Si su Empresa tiene que elegir entre un proyecto bien seguro con pocos ingresos y un proyecto menos seguro pero que genere mayores ingresos, Cuál escogerían? a) Definitivamente menos seguridad y mayores ingresos b) Un poco menos de seguridad con mayores ingresos c) Definitivamente más seguridad y menores ingresos 7. Si el valor de su inversión de su empresa disminuye, qué harían? a) Venderían inmediatamente b) Venderían una parte c) No venderían, esperando recuperarse en el mediano plazo. 8. Diversificaría Usted el patrimonio de su empresa, invirtiendo en instrumentos financieros o fondos de inversión que estén respaldados con garantía de gobiernos de países extranjeros o empresas privadas trasnacionales de reconocimiento mundial. a) Si b) No c) Una parte Página 2 de 7

3 9. La inversión que mantiene su representada sería retirada ante un gasto importante e inesperado o cuentan con otros dineros para afrontar tal eventualidad? a) No se retiraría b) Si se retiraría c) Eventualmente o de forma parcial 10. El riesgo que su empresa desea asumir en su inversión puede expresarse como: a) Buscamos que la inversión tenga una rentabilidad a largo plazo, por lo que no nos preocupan las alzas y bajas en el valor de la inversión. b) Preferimos aceptar una rentabilidad menor antes que enfrentar caídas en la inversión. c) Podemos aceptar algunas subidas y caídas diarias en el valor de la inversión, si esto significa que potencialmente ganaremos más a largo plazo. 11. Si su representada requiere liquidar su inversión y no es posible hacerlo inmediatamente pues para ello debe esperar a que existan compradores, estaría dispuesto a invertir bajo esas circunstancias? a) Si. b) No. c) Solo una parte de mi cartera. 12. Cuál opción describe mejor el conocimiento sobre mercado de valores y los Fondos que tiene su empresa? a) ( ) Estamos poco enterados sobre el comportamiento del mercado de valores y los Fondos de Inversión pues no hemos participado mucho en ninguno de ellos. b) ( ) Tenemos un conocimiento suficiente sobre el comportamiento del mercado de valores y los Fondos de Inversión, pues hemos invertido ocasionalmente en estos instrumentos. c) ( ) Tenemos un amplio conocimiento sobre el comportamiento del mercado de valores y los Fondos de Inversión, pues hemos participado o participamos activamente. 13. Si la inversión de su empresa estuviera mostrando pérdidas Cuánto es lo máximo que la empresa estaría dispuesto a perder? a) ( ) Hasta un 10% del capital invertido, esperando una mejora en las condiciones de mercado. b) ( ) Entre un 10% y 20% del capital invertido, esperando una mejora en las condiciones de mercado. c) ( ) Más del 20% del capital invertido esperando una mejora en las condiciones de mercado. Página 3 de 7

4 14. Cuál opción describe mejor el conocimiento de su empresa acerca de las opciones de inversión que se pueden adquirir en los mercados internacionales? i. ( ) No conoce nada. ii. ( ) Tiene un poco de conocimiento. iii. ( ) Tiene un amplio conocimiento. 15. Si su respuesta es positiva (poco o amplio) indique cuáles de los siguientes instrumentos conoce usted? a) Bonos del tesoro de USA y Agencias Federales. b) Títulos corporativos y bonos emergentes ( ) con grado de inversión ( )con grado de especulación. c) Productos estructurados y Derivados Acciones d) Acciones. Otros especifique: e) No conozco ningún instrumento. Nota: Esta pregunta es de carácter informativo por lo que no se le asigna puntuación. III. INVERSIONISTA SOFISTICADO. 1. En la mayoría de los casos y de forma general, patrimonio se define como: El Conjunto de bienes y derechos de una persona, empresa o país en un momento determinado, y que tienen un valor económico. En la empresa son los fondos propios, que representan el derecho de sus propietarios sobre el valor de la empresa. De acuerdo con el enunciado anterior, el patrimonio de su empresa es mayor o igual a US$ : a) ( ) Sí b) ( ) No 2. Está su representada, en capacidad para valorar y asumir financieramente los riesgos y resultados de su inversión y en capacidad de protegerse así mismo, en el tanto se les proporcione la información sobre los riesgos y restricciones de la inversión que solicitan? i. ( ) Si ii. ( ) No IV. Derivados Financieros (Exclusivo de BCR Valores S.A.) 1. La empresa que Usted representa conoce que son los derivados financieros? a. ( ) Si b. ( ) No 2. La empresa ha utilizado con anterioridad algún derivado financiero? a. ( ) Si b. ( ) No Página 4 de 7

5 3. Qué tipo de derivado financiero? a. ( ) Futuros. b. ( ) Forwards. c. ( ) Swaps. d. ( ) Otros. Cuáles? 4. El objetivo de su empresa al adquirir un derivado sería: a. ( ) Buscar obtener ganancias por una oportunidad de mercado. b. ( ) Cubrirse de movimientos inesperados en algunas variables como tipo de cambio o tasas de interés. c. ( ) Tomar una posición pues se piensa que el tipo de cambio se comportará de una manera favorable respecto a dicha posición. 5. Si su empresa aún sin contar con necesidad de garantizarse un tipo de cambio en el futuro viera una oportunidad de negocio entrando en un derivado de divisa (futuro o forward) lo haría? a. ( ) Si. b. ( ) No. V Resultados de la puntuación: (Para uso interno) Perfil del Inversionista Pregunta Puntuación por respuesta 1 a 1 b 3 c 5 2 a 1 b 3 c 5 3 a 1 b 5 c 3 4 a 1 b 3 c 5 5 a 3 b 5 c 1 6 a 5 b 3 c 1 7 a 1 b 3 c 5 8 a 5 b 1 c 3 9 a 5 b 1 c 3 10 a 5 b 1 c 3 11 a 5 b 1 c 3 12 a 1 b 3 c 5 13 a 1 b 3 c 5 14 a 1 b 3 c 5 Derivados Financieros Pregunta Puntuación por respuesta 1 a Califica b No Califica 2 3 Informativo 4 a 3 b 1 c 5 5 a 5 b 1 Página 5 de 7

6 VI Cuál es el Perfil de Inversión de su empresa? Puntuación Inversionista Perfil Tipo de Inversión en BCR Valores S.A. Mercado Local Recompras Inversionistas con subyacente público. Subasta pública de corto plazo. CDPs con garantía pública. Busca Coberturas cambiarias. una rentabilidad acorde Conservador a un bajo nivel de riesgo en sus inversiones. Mercado Internacional Letras del tesoro de Estados Unidos. Bonos de Agencias Federales con Grado de Inversión de Corto Plazo. Bonos corporativos con Grado de Inversión de Corto Plazo. Mercado Local Subastas Públicas de mediano plazo. Recompras Inversionistas con subyacente privado. Recompras apalancadas Bonos de Deuda Externa Costarricense. Tipo de Inversión en BCR SAFI S.A. Fondo de Inversión Corto Plazo Colones Fondo liquidez Dólares Fondo Líquido Internacional Fondo Mixto Colones Fondo Trimestral colones Moderado Agresivo Esta dispuesto a invertir para obtener mayor rentabilidad de sus recursos, aún cuando éstos puedan presentar fluctuaciones. Busca obtener una elevada rentabilidad consciente de la alta probabilidad de Mercado Internacional Bonos del tesoro de los Estados Unidos. Bonos soberanos con calificación mínima de BB corto plazo. Bonos soberanos con calificación mínima de AAA largo plazo. Trading con títulos públicos y soberanos. Bonos de emisores privados a partir de BB. Notas estructuras con capital garantizado. Inversiones multimonedas. Mercado Local Recompras Inversionistas liquidadas.. Compra de acciones. Fondo Trimestral dólares Fondos Inmobiliarios Página 6 de 7

7 fluctuaciones en los rendimientos de sus inversiones. Mercado Internacional Productos derivados y estructurados. Compra de acciones Bonos emergentes con grado especulativo. Fondo de Desarrollo. (Debe ser además sofisticado) 2 Coberturista No Mayor de 2 Coberturista PARA USO DE BCR VALORES Y BCR SAFI. Conforme al análisis de la información otorgada por el mismo cliente se establece que el perfil de riesgo del inversionista de su empresa es: _ Conservador Moderado Agresivo Se cataloga al cliente como inversionista sofisticado? (Debe haber contestado sí, en alguna de las preguntas de la sección III) SI NO Para clientes de BCR VALORES S.A. Califica para optar a un Forward o Futuro de Moneda? SI NO Tipo de Cliente: Coberturista No Coberturista Firma del Representante Legal: Nombre del Inversionista: Número de identificación: Fecha de aplicación: / / Día/Mes/Año Nombre del Asesor y/o Agente de Bolsa que aplica el perfil: Firma: Página 7 de 7

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