PANORAMA DE LA REGIÓN EN RELACIÓN A LA PREVENCIÓN BASADA EN RIESGOS

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Salvador Peña Roldán
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1 PANORAMA DE LA REGIÓN EN RELACIÓN A LA PREVENCIÓN BASADA EN RIESGOS Lic. Carlos DIAZ FRAGA (GAFISUD, SNA Uruguay) Asunción, 12 de Junio de NACIONAL ANTILAVADO 1

2 TEMARIO 1. CONCEPTOS GENERALES 2. APLICACIÓN DE MEDIDAS PREVENTIVAS y/o MITIGANTES DEL RIESGO 3. AMENAZAS Y VULNERABILIDADES 4. SECTORES DE ACTIVIDAD PASIBLES DE LA/FT 5. ALGUNAS TIPOLOGÍAS DE LA/FT Y TÉCNICAS UTILIZADAS 6. CONCLUSIONES SOBRE LA PREVENCIÓN BASADA EN RIESGOS EN LA REGIÓN NACIONAL ANTILAVADO 2

AMENAZAS Y VULNERABILIDADES 4. SECTORES DE ACTIVIDAD PASIBLES DE LA/FT 5.

3 PROCESO DE IDENTIFICACIÓN, ENTENDIEMIENTO Y VALORACIÓN DEL RIESGO EN LA REGIÓN- CONCEPTOS Riesgo: Es una función que se encuentra determinada por la interacción de tres variables: Amenaza, Vulnerabilidad y Consecuencia o Impacto. Amenaza: Es una persona, un grupo de personas, cuyo objeto o actividad tiene el potencial de afectar el normal devenir de un estado, una sociedad o una economía. En el contexto del LA/FT/PADM, se incluye a criminales y sus organizaciones; grupos terroristas, sus integrantes, sus fondos y futuras actividades delictivas. NACIONAL ANTILAVADO 3

Amenaza: Es una persona, un grupo de personas, cuyo objeto o actividad tiene el potencial de afectar el normal devenir de un estado, una

4 PROCESO DE IDENTIFICACIÓN, ENTENDIEMIENTO Y VALORACIÓN DEL RIESGO EN LA REGIÓN CONCEPTOS Vulnerabilidad: Comprende aquellas debilidades que pueden ser explotadas por la amenaza o que pueden facilitar y/o permitir sus actividades. Consecuencia: Refiere al impacto o daño que el LA, el FT o la PADM puede causar e incluye los efectos de la actividad criminal y terrorista en el sistema, en las instituciones financieras, así como en la economía y en la sociedad toda. NACIONAL ANTILAVADO 4

Consecuencia: Refiere al impacto o daño que el LA, el FT o la PADM puede causar e incluye los efectos de la actividad

5 PANORAMA DE LA REGIÓN EN RELACIÓN A LA PREVENCIÓN BASADA EN RIESGOS Diagrama del proceso de identificación de riesgo en materia de LA/FT- Metodología GAFI NACIONAL ANTILAVADO 5

6 PROCESO DE IDENTIFICACIÓN, ENTENDIEMIENTO Y VALORACIÓN DEL RIESGO EN LA REGIÓN CONCEPTOS LA AMENAZA ES EXTRÍNSECA AL SISTEMA ALA/CFT. LA VULNERABILIDAD ES INTRÍNSECA AL SISTEMA ALA/CFT/PADM. RIESGO= AMENAZA x VULNERABILIDAD x CONSECUENCIA O IMPACTO NACIONAL ANTILAVADO 6

LA VULNERABILIDAD ES INTRÍNSECA AL SISTEMA ALA/CFT/PADM.

7 PROCESO DE IDENTIFICACIÓN, ENTENDIEMIENTO Y VALORACIÓN DEL RIESGO EN LA REGIÓN CONCEPTOS Riesgo es la resultante de tres variables, AMENAZAS AL SISTEMA- VULENRABILIDADES DEL SISTEMA E IMPACTO o CONSECUENCIA. Las medidas de prevención o mitigación pueden aplicarse sobre las AMENAZAS y sobre las VULNERABILIDADES. NACIONAL ANTILAVADO 7

VULENRABILIDADES DEL SISTEMA E IMPACTO o CONSECUENCIA.

8 SUJETOS QUE ACTÚAN APLICANDO MEDIDAS PREVENTIVAS y/o MITIGANTES DEL RIESGO SOBRE LAS AMENAZAS Gobierno, Poder Judicial, Organismos de seguridad, Servicios de Inteligencia, Unidades de Inteligencia Financiera, Actores Internacionales, Otros. SOBRE LAS VULNERABILIDADES Estado (P.Ej., Legislativo y Judicial), otros organismos públicos, Instituciones Financieras y APNFD, demás sujetos obligados del sector privado, OSFL, organismos autónomos, sindicatos y otras asociaciones, NACIONAL ANTILAVADO 8

SOBRE LAS VULNERABILIDADES Estado (P.Ej.

9 AMENAZAS Y VULNERABILIDADES EN LA REGIÓN AMENAZAS: Crimen Organizado Narcotráfico. Tráfico ilícito de personas, armas, órganos, tejidos, medicamentos, etc. Contrabando. Extorsión y Secuestro. Corrupción. Crímenes cibernéticos. Flujos Financieros Ilícitos transfronterizos. Terrorismo. VULNERABILIDADES EN: Gestión de Riesgos Gestión de la Información Cooperación y Coordinación nacional Cooperación Internacional Legislaciones Nacionales y Marcos Regulatorios. Aplicación de la Debida Diligencia. Nuevas Tecnologías Debilidad y desigualdad en materia de implementación de controles y supervisión sobre sectores obligados y Estado Otros elementos estructurales y contextuales que afectan a cada país en particular. NACIONAL ANTILAVADO 9

VULNERABILIDADES EN: Gestión de Riesgos Gestión de la Información Cooperación y Coordinación nacional Cooperación Internacional Legislaciones Nacionales y Marcos Regulatorios.

10 PANORAMA DE LA REGIÓN EN RELACIÓN A LA PREVENCIÓN BASADA EN RIESGOS SECTORES DE ACTIVIDAD PASIBLES DE LA/FT/PADM Comercio Exterior. Sector Financiero. Organizaciones Sin Fines de Lucro/Fundaciones. Deportes. Casinos y otros Juegos de Azar (incluye en línea) Sector Inmobiliario/Construcción. Asociaciones Público Privadas. Sector Agro Industrial. Servicios Profesionales. Turismo. Zonas Francas. NACIONAL ANTILAVADO 10

Casinos y otros Juegos de Azar (incluye en línea) Sector Inmobiliario/Construcción.

11 PANORAMA DE LA REGIÓN EN RELACIÓN A LA PREVENCIÓN BASADA EN RIESGOS TIPOLOGÍAS GAFISUD ALGUNAS TIPOLOGÍAS DE LA/FT Tráfico no declarado de dinero. Transporte transfronterizo de divisas. Transporte clandestino de metales preciosos. TÉCNICAS UTILIZADAS Contrabando de divisas y valores. Introducción e intercambio de fondos ilegales al circuito formal. Casinos. Simulación de ingresos. Defraudación de fondos de inversión públicos y de Asociación Público Privada.. Utilización de empresas pantalla para el desvío de fondos públicos. NACIONAL ANTILAVADO 11

TÉCNICAS UTILIZADAS Contrabando de divisas y valores. Introducción e intercambio de fondos ilegales al circuito formal. Casinos.

12 ALGUNAS TIPOLOGÍAS DE LA/FT Productos financieros de Sociedades Cooperativas, OSFL y otras asociaciones. Operaciones de cambio con divisas provenientes del exterior. Operaciones de comercio exterior. PANORAMA DE LA REGIÓN EN RELACIÓN A LA PREVENCIÓN BASADA EN RIESGOS TIPOLOGÍAS GAFISUD TÉCNICAS UTILIZADAS Utilización de empresas pantalla. Utilización fraudulenta de productos financieros. Uso fraudulento de transferencias electrónicas. Utilización de empresas virtuales. Sobre o Sub facturación de mercadería o servicios. Comercio de bienes inexistentes. NACIONAL ANTILAVADO 12

PANORAMA DE LA REGIÓN EN RELACIÓN A LA PREVENCIÓN BASADA EN RIESGOS TIPOLOGÍAS GAFISUD TÉCNICAS UTILIZADAS Utilización de empresas pantalla.

13 PANORAMA DE LA REGION EN RELACION A LA PREVENCION BASADA EN RIESGOS TIPOLOGIAS GAFISUD ALGUNAS TIPOLOGÍAS DE LA/FT Lavado a través de negocios y juegos online. Malversación de fondos de pensión y de inversión. Compra de bienes mobiliarios e inmobiliarios de alta gama (viviendas, campos, automóviles, caballos de carrera, obras de arte, etc.) NACIONAL ANTILAVADO TÉCNICAS UTILIZDAS Explotación fraudulenta de recursos informáticos. Hackeo y robo de identidades. Desvíos de fondos y utilización fraudulenta de los mismos. Compra de activos para colocar, ocultar e integrar los mismos, al sector formal. 13

Compra de bienes mobiliarios e inmobiliarios de alta gama (viviendas, campos, automóviles, caballos de carrera, obras de arte, etc.

14 PANORAMA DE LA REGION EN RELACION A LA PREVENCION BASADA EN RIESGOS TIPOLOGIAS GAFISUD ALGUNAS TIPOLOGÍAS DE LA/FT Medios alternativos de transporte de divisas (Métodos Hawala, Hundi). TÉCNICAS UTILIZDAS Utilización de medios externos al circuito económico/financiero formal. Inversiones en el sector Deportivo. Servicios Turísticos Sobrevaloración de traspasos, contratos de publicidad, fomento, etc.. Explotación de servicios a partir de fondos de origen ilegal. NACIONAL ANTILAVADO 14

TÉCNICAS UTILIZDAS Utilización de medios externos al circuito económico/financiero formal.

15 CONCLUSIONES SOBRE LA PREVENCIÓN BASADA EN RIESGOS EN LA REGIÓN Aplicar el Enfoque Basado en riesgos de manera de asignar eficientemente los recursos disponibles en las áreas dónde resulte un riesgo mayor (Naturaleza y valoración del riesgo). Considerar las circunstancias de cada país en cuanto a los elementos estructurales y contextuales de su sistema ALA/CFT/CPADM que puedan influir en el proceso de identificación, valoración y entendimiento del riesgo a prevenir o mitigar. NACIONAL ANTILAVADO 15

Considerar las circunstancias de cada país en cuanto a los elementos estructurales y contextuales de su sistema ALA/CFT/CPADM

16 CONCLUSIONES SOBRE LA PREVENCIÓN BASADA EN RIESGOS EN LA REGIÓN APLICACIÓN DE MEDIDAS PREVENTIVAS Y MITIGANTES Marco legal y regulatorio. Poderes y procedimientos de las autoridades de cada país. Cooperación Internacional. MEDIDAS DE SEGUIMIENTO Y ACTUALIZACIÓN Evaluaciones Internas De cumplimiento técnico. Evaluaciones Mutuas De resultados. NACIONAL ANTILAVADO 16

Poderes y procedimientos de las autoridades de cada país. Cooperación Internacional.

17 PREGUNTAS? NACIONAL ANTILAVADO 17

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