Boletín de fraudes. Índice de noticias. Contáctanos

Tamaño: px
Comenzar la demostración a partir de la página:

Download "Boletín de fraudes. Índice de noticias. Contáctanos"

Transcripción

1 Protiviti líder en servicios de consultoría de riesgos de negocios y auditoría interna, apoya a la lucha antifraude. Quincenalmente distribuimos esta recopilación de las noticias más sobresalientes relacionadas con delitos de cuello blanco. Has sido victima de fraude o aún no lo sabes? Contáctanos Boletín de fraudes 16 de abril de 2013 Reforma/Jessica Pilar Pérez Hallan a Adame nuevas anomalías CUERNAVACA.- Irregularidades financieras por casi mil 200 millones de pesos fueron detectadas en la extinta Comisión Estatal del Agua y Medio Ambiente (Ceama) de la pasada Administración, del panista Marco Adame Castillo. En conferencia de prensa, el Gobernador de Morelos, Graco Ramírez Garrido, dijo ayer que la auditoría externa contratada por ambas administraciones estatales durante el proceso de entrega-recepción fue la que detectó las irregularidades. En fecha próxima vamos a anunciar en la Comisión Estatal del Agua lo que encontramos en Ceama. No hubo contratos de licitación, los costos de las obras están muy inflados, en fin, informaremos todo lo que arrojó la auditoría, adelantó Ramírez en conferencia de prensa. Dijo que esos detalles serán dados a conocer en su totalidad luego de realizar una segunda auditoría a las cuentas de la Ceama. Los nuevos mil 200 millones de pesos con irregularidades, señalados por la empresa auditora, cuyo nombre no ha sido revelado por el Gobierno del Estado, se suman a los más de mil 700 millones de pesos que también fueron detectados en inconsistencias en las áreas de Finanzas y Gestión de la pasada Administración. La Comisión Estatal del Agua y Medio Ambiente de Morelos fue la dependencia encargada de la construcción, rehabilitación y puesta en operación de las 60 plantas de tratamiento que hay en la entidad. El Mandatario morelense se refirió a esa situación y adelantó que ahora deben invertir 575 millones de pesos para echarlas a andar. Estamos buscando una fórmula con los ayuntamientos de la región metropolitana para poder integrar empresas intermunicipales con inversión pública-privada, porque es lamentable que, tras la inversión en plantas de tratamiento, 10 operen por debajo de su capacidad y 25 estén absolutamente sin operar. Algunas de ellas ni siquiera tienen conectividad, es decir, no se hicieron obras para trasladar el agua o los drenajes para ser tratados, lamentó Ramírez. AEROTAXI A LA VENTA El Gobernador Graco Ramírez anunció ayer que el helicóptero Cóndor, asignado a la Secretaría de Seguridad Pública (SSP) estatal desde el sexenio de Sergio Estrada Cajigal, será vendido porque es un aerotaxi sin licencia para ser utilizado por el Gobierno estatal. Nunca se matriculó. Era un aerotaxi. Es una pena decirlo. Su licencia es de aerotaxi, 12 años de aerotaxi. Pero bueno, para que no se queje después el dirigente del PAN o algún diputado del PAN de que hablo mal de ellos, soltó ayer el Mandatario. De ese tamaño son las irregularidades que hemos encontrado. Vamos a vender ese helicóptero que no está matriculado a nombre del Gobierno del Estado, aunque la empresa acepta que sí es nuestro, expresó. Estamos en un proceso legal, vamos a ver cómo resulta, pero, por lo pronto, este helicóptero es irregular, y no voy a aceptar hacer otro contrato igual con una empresa (que está) robándose el dinero del Gobierno del Estado, dijo Ramírez. Se trata de una aeronave francesa Ecureuil AS35083 que tiene un valor comercial de unos 22 millones de pesos y que, desde el Gobierno del panista Sergio Estrada Cajigal, en 2001, es operado por la empresa privada Helicópteros y Vehículos Aéreos Nacionales (Helivan). Nada más para que les quede claro, el último pago fue de 500 mil dólares a la empresa Helivan, yo no sé cuánto haya volado el Gobernador (Marco Adame) los últimos meses, pero 500 mil dólares es mucho dinero, dijo Ramírez. Acumulado El Gobierno de Morelos ha señalado irregularidades de la anterior administración por 2 mil 900 millones de pesos: $1,700 MILLONES Monto señalado tras la primera auditoría privada contratada. Incluye 208 millones de cuotas de burócratas no entregadas al IMSS y a otros organismos laborales. 159 millones de un fraude de la empresa Monedero Universal en un plan de armonización contable. $1,200 MILLONES Monto de irregularidades en la extinta Comisión Estatal del Agua y Medio Ambiente. Incluye obras no licitadas y precios inflados en obras. Índice de noticias 16 de Abril de 2013 *Hallan a Adame nuevas anomalías 20 de Abril de 2013 * Atacan más al País ciberdelincuentes * Sufren por fraude tarjetahabientes * Convierten smartphones en de la banca 25 de Abril de 2013 * Piden mecanismos contra fraude laboral * Intenta defraudar a vendedor de auto 26 de Abril de 2013 * Pagan 2 mil vehículos con cheques de hule! * Lidera el Centro fraude con cheques * Condenan a Dolce & Gabbana

2 20 de abril 2013 Reforma/Jimena Larrea Atacan más al País ciberdelincuentes Durante 2012, México alcanzó el tercer sitio en América Latina como generador de actividad criminal en internet, después de Argentina y Brasil, según reportó el más reciente Informe de Seguridad en Internet de Symantec (ISTR 18). A su vez, el País resulto ser el segundo más afectado por ciberataques en la región, lo cual incluye phishing, ataques a servidores web y fraude en línea, entre otros. De acuerdo con Nicolás Severino, director de Ingeniería de Symantec, se detectó un importante incremento en los ataques a las Pymes, tanto en México como a nivel mundial. Hay muchas razones por las que los cibercriminales atacan a las pequeñas empresas. Para empezar, les es más fácil pasar desapercibidos porque no tienen un departamento de seguridad informática. En segundo lugar, es más fácil para los atacantes amateurs comprar toolkits en línea para armar ataques. En tercer lugar, está el robo de información financiera, como cuentas bancarias, explicó Severino. Las técnicas favoritas de los cibercriminales para atacar a las empresas fueron los correos electrónicos infectados, los ataques dirigidos y los oasis, una nueva tendencia que, de acuerdo con el director de ingeniería de Symantec, está creciendo. Esta es una técnica que busca atraer gente a un website para robar su información. La gente va a ese sitio, por ejemplo, porque creen que es una página para desarrolladores de aplicaciones de Apple, pero en realidad es falsa. Lo que hace ese website es tomar control de tu computadora, o incluso de tu celular, para hacer ataques zombie. En algunos casos, los sitios son incluso legítimos, pero tenían vulnerabilidades y les añadieron código malicioso (para lograr lo anterior), aseguró Severino. Cifras del informe de Symantec indican que 53 por ciento de las páginas web en el mundo tienen vulnerabilidades sin parchar que pueden ser aprovechadas por los atacantes, 24 por ciento tiene vulnerabilidades críticas y 61 por ciento de los sitios legítimos alojan código malicioso sin que sus administradores lo sepan. La cantidad de ataques a dispositivos móviles se disparó al aumentar 58 por ciento durante el 2012, en comparación con el 2011 y el 32 por ciento de dichas amenazas fueron de robo de información. EL 2012 EN NÚMEROS Conoce algunos datos interesantes del estudio ISTR 18 de Symantec. 60,000 equipos Mac fueron infectados 69% del mail en el mundo fue spam 125% fue el incremento de sitios de phishing que imitan redes sociales 5,506 vulnerabilidades nuevas fueron encontradas en sitios web INDUSTRIAS BAJO FUEGO Estos son los giros empresariales que más recibieron virus durante de Abril de 2013 * Atacan más al País ciberdelincuentes 1. Empresas financieras 2. Constructoras 3. Agencias de bienes raíces 4. Industrias recreativas 5. Medios de transporte 6. Manufactureras 7. Servicios Profesionales LOS MÁS ATACADOS Países que son blancos preferidos de ataques web. 1. Estados Unidos 2. China 3. India 4. Brasil 5. Alemania 6. Holanda 7. Italia 8. Reino Unido 9. Taiwan 20. México MUCHA ACTIVIDAD La posición de México en el reporte de Symantec entre 157 países participantes. Actividad maliciosa: lugar 25

3 Ataques Zombie: lugar 21 Código Malicioso: lugar 21 Host de phishing: lugar 44 Bots: lugar 25 Ataques de red: lugar 20 Reforma/Jessika Becerra y Laura Carrillo Sufren por fraude tarjetahabientes El 20 de febrero de 2012, Fernando parecía estar en dos lugares al mismo tiempo: en una ciudad de Estados Unidos y en el Distrito Federal; al menos eso dice su banco, que registró retiros de dinero en dos lugares lejanos a través de un cajero automático. Este fraude cometido contra el usuario en su cuenta maestra podría probarse y solucionarse rápidamente si el banco verificara que nunca salió del País y que sólo tiene una tarjeta de débito para retirar dinero. Sin embargo, Fernando todavía no recibe de parte de su banco, Banamex, los 14 mil pesos sustraídos de su cuenta, que incluyen comisiones e IVA por disposiciones, según documentos revisados por REFORMA. Además, en más de cuatro ocasiones ha tenido que presentar la documentación probatoria ante el banco. La atención que reciben los afectados por un fraude está lejos de ser la adecuada. Según una encuesta de REFORMA, sólo 40 por ciento de los clientes de los principales bancos del País están completamente satisfechos por la atención que recibieron para enfrentar un problema de clonación o cargos no reconocidos. La encuesta fue realizada del 11 a 13 de marzo pasado a mil 320 clientes de 8 instituciones bancarias en el Distrito Federal, Monterrey y Guadalajara. En Banamex y HSBC, la proporción de clientes completamente satisfechos es 38 por ciento, cada uno, mientras que en BBVA Bancomer y Banorte es 41 por ciento, respectivamente. Luis Fabre, vicepresidente técnico de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), indicó que el banco tiene corresponsabilidad en casos como el de Fernando. Al primer trimestre de 2013, dijo, hay 3 mil 201 controversias en Condusef relacionadas con tarjetas de débito, de las cuales 41 por ciento son de Banamex y hay 19 mil 663 de tarjetas de crédito, 40 por ciento de dicho banco, el cual fue consultado sobre el caso, pero no dio respuesta. La nueva mecánica de fraudes es clonar las bandas magnéticas de las tarjetas bancarias y enviarlas al extranjero, donde se realizan las compras y cargos indebidos. Esto debido a que en México, los cajeros automáticos y las terminales punto de venta están dejando de leer banda para sólo aceptar chip, indicó Fabre. En Estados Unidos y en algunos países europeos no funciona la tecnología con chip y todas las tarjetas son de banda. Según la Asociación de Bancos de México, esta es la razón por la que algunos bancos están pidiendo a sus clientes que avisen previamente cuando salen al extranjero. Malas cuentas En los primeros tres meses del año, Banamex enfrentó mil reclamos en tarjetas de débito. Controversias con tarjeta de débito (Al primer trimestre de2013) * Sufren por fraude tarjetahabientes * Convierten smartphones en de la banca Reforma/Jessika Becerra Convierten smartphones en extensión de la banca Los teléfonos inteligentes se están volviendo imprescindibles para los bancos, en especial para lograr que los jóvenes utilicen los servicios financieros básicos. Bancos del sistema como Bancomer, Banamex, Banorte y Santander ya tienen su aplicación de banca en línea para móviles. Además, Bancomer y Banamex, tienen aplicaciones especiales para realizar pagos a través del celular. En Bancomer, la aplicación se llama Bancomer Express y en Banamex, Transfer. Y por si fuera poco, Banamex está vendiendo un aditamento especial para convertir el celular en una terminal punto de venta con el que se puede cobrar un servicio a través de una tarjeta bancaria. Luis Peña Kegel, director general de HSBC, expuso que esta firma presentará su banca por celular en las próximas semanas. Lo que buscamos es dar acceso desde cualquier celular y no sólo con teléfonos inteligentes; buscamos una plataforma flexible que no esté casada con una compañía de celulares en particular,

4 comentó. El banquero confió en que el móvil se convierta en un canal de aceptación con riesgo bajo. Lo veo como una magnífica oportunidad; como un medio adicional de acceso y lo veo como algo que tendrá aceptación, lo que dependerá de que los usuarios lo perciban como un medio seguro y que se acostumbren a que el riesgo de operar banca móvil es bajo, aseveró. Comparó el avance que ha tenido la banca electrónica, con el uso del celular para realizar operaciones financieras. En la banca por internet de HSBC el fraude es cero, pero al principio había un poco de resistencia; sin embargo, la gente poco a poco se acostumbra a un ambiente seguro donde la información está encriptada y creo que lo mismo ocurrirá con banca móvil, pero va a pasar un tiempo para que los clientes se adapten a esta nueva plataforma, previó. David Olivares, vicepresidente de instituciones financieras de Moody s, dijo que la telefonía móvil como canal para acercar servicios financieros es un proyecto adecuado aunque hasta ahora sólo se hacen operaciones básicas. Estamos viendo la parte transaccional y aún no es la vía más importante para ampliar el crédito o la captación, ahora es una parte transaccional, manifestó. Aún no es algo que sea un factor preponderante en la generación de ingresos de los bancos, pero están en una etapa de inversión de estos nuevos canales de distribución y la apuesta es que a futuro sean importantes para el incremento de intermediación financiera en el País, declaró. Resaltó que es necesario que sean canales seguros porque su ventaja es que la cobertura que pueden alcanzar es muy amplia. Cuando estos mecanismos son maduros, la rentabilidad de estos canales es atractiva, pero para ello se requiere que los clientes estén convencidos de realizar sus operaciones desde sus celulares, añadió. Concluyó que al utilizar más el celular para servicios financieros se reducen costos operativos, por que los bancos no requieren tanta gente en sucursal o abrir nuevas en lugares remotos. Héctor Valencia, académico de la Escuela Bancaria y Comercial, dijo que la tendencia es que los teléfonos inteligentes y sobre todo las tabletas permitan acceso a la banca. Sin embargo, hay un recelo cultural que frena esto, porque no deja de darle miedo a la gente utilizar un medio electrónico para hacer movimientos bancarios, señaló. Los bancos buscan sacar aplicaciones para tablets y smart- phones para que realizar operaciones sea cómodo, pero creo que el verdadero uso está en que sean como monederos electrónicos, donde se pueda cargar dinero con el celular y con el mismo aparato pagar con un escaneo de un código, indicó. Destacó que sería atractivo sustituir tarjetas bancarias por monederos, pero podría ser peligroso si le roban su celular. En el despegue El 15 de agosto de 2011 entraron en vigor las reglas para abrir cuentas bancarias con pocos requisitos, conocidas como de baja transaccionalidad; funcionan con tarjetas de débito y se diseñaron para operarse desde el celular. A partir de esto, los principales bancos han lanzado distintos servicios financieros desde el móvil. BBVA Bancomer Celularízate Junto con Coca-Cola Femsa (KOF) tiene una plataforma que permite a los clientes del banco pagar con su celular en tienditas. El programa opera en la delegación Tlalpan de la Ciudad de México. Cada comercio abre una cuenta con BBVA-Bancomer (Cuenta Express) y paga con su celular productos de Femsa. A su vez, cualquier consumidor también puede abrir el mismo tipo de cuenta y pagar con su móvil transacciones de bajo monto. Dinero Móvil Es un servicio de retiros de efectivo en cajeros sin introducir tarjetas. En banca por internet (ya sea en computadora o celular) se envía la orden de depósito en el apartado Dinero móvil. Los receptores de los recursos reciben en su móvil un mensaje que indica que les han depositado, y pueden retirar en un cajero. Al entrar en banca en línea, el depositante ingresa nombre de la firma celular, receptor del dinero, número de ese móvil y monto que se envía, que debe ser desde 100 hasta 5 mil pesos diarios. El receptor recibe un SMS con una clave de retiro de 12 dígitos. Recibe otra, de la persona que envía, de cuatro dígitos. Banamex e inbursa Transfer Es una plataforma que permite hacer desde el celular transferencias, pagos e incluso retirar efectivo en cajeros sin tarjeta. Funciona con SMS. Se abre una cuenta en alguno de estos bancos, pero los depósitos no pueden superar 6 mil 900 pesos al mes. Para hacer transferencias a otros celulares, se envía un SMS al 4040 (sin asterisco) con los 10 dígitos del celular de la persona receptora, un espacio y el monto, seguido de la palabra pesos. Quien envía recibirá en SMS. El receptor recibirá en su móvil el aviso del depósito y una clave para disponer del envío en cajero o ventanilla. Acepta móvil Es un pequeño dispositivo que se adapta a los móviles de Apple (iphone y ipad), para que el celular sea una Terminal Punto de Venta. Sirve para los pequeños empresarios, cuesta 500 pesos y no se requiere un monto mínimo de facturación, como en las TPV s tradicionales. Para funcionar, este dispositivo requiere de una aplicación que se descarga de la tienda virtual de Apple. El cliente firma con su dedo o con un lápiz especial para móviles, con la intención de que el vendedor pueda verificarla. Banorte Mifon Es un servicio para pagar, desde el celular el cual funciona con mensajes SMS con códigos al abrir una nueva cuenta denominada MiFon (Mi fondo personal), cuyos depósitos no pueden superar las 3 mil Unidades de Inversión (Udis) al mes. Al abrir esta cuenta, los usuarios pueden desde su celular consultar sus saldos, pagar servicios y depositar a cualquier cuenta bancaria sin importar el banco, así como comprar tiempo aire para su celular. * Convierten smartphones en de la banca

5 Es posible depositar desde el móvil a una persona que no tiene cuenta bancaria. Esto, con sólo incorporar al SMS el código necesario para enviar órdenes de depósito. Pago móvil (App) Sirve para que el teléfono sea utilizado como una tarjeta bancaria. Para hacer una compra desde el celular, el usuario solicita el servicio de Pago Móvil desde la app, introduciendo el monto a pagar. El sistema genera de forma automática una clave de 16 dígitos al usuario. Éstos se deberán mostrar o indicar al cajero de un comercio para que él, a su vez, los ingrese a la Terminal Punto de Venta (TPV) y así la compra se efectúe. Fuente: Bancos 25 de abril de 2013 Reforma/Henia Prado Piden mecanismos contra fraude laboral La organización civil Jornaleros Safe demandó a las autoridades crear un mecanismo de denuncia eficiente para atender a víctimas de fraudes por oferta de trabajo, como el registrado por la empresa Chamba México. Mayela Blanco, integrante de la organización, indicó que con la información han recopilado a partir de denuncias, testimonios y notas periodísticas, se estima que el desfalco de la compañía que ofrecía empleos en Estados y Canadá con visas H2A y H2B podría alcanzar a más de 3 mil 135 víctimas en 19 entidades del País, quienes habrían pagado en conjunto más de 20 millones de pesos. Que el Servicio Nacional de Empleo ayude a los defraudados con una capacitación para recibir un empleo o bien la obtención de un empleo nacional o la incorporación en una lista de espera para un trabajo verdadero en el extranjero, señaló. De acuerdo con la investigación recabada, la empresa de razón social Chamba México S.A. de C.V., fue autorizada en febrero de este año por la Secretaría del Trabajo y Previsión Social (STPS) con el folio STPS-ACT-CMA Aunque su domicilio fiscal se ubicaba en Toluca, también poseía oficinas en Monterrey, San Luis Potosí, Puebla y Tlaxcala y otros lugares de alta incidencia migratoria. Desde diciembre de 2012 esta empresa reclutó masivamente a miles de jornaleros de diversos estados con promesa de trabajo en el extranjero a cambio de un promedio de 7 mil pesos. Entre el 28 de marzo y el 1 de abril de 2013 esta empresa desapareció con las ganancias, éstas son superiores a los 20 millones de pesos. Hasta el momento sólo se han interpuesto aproximadamente mil 277 denuncias formales, detalló Blanco. Según testimonios otros responsables son Fernando Ayala Renaud y Marco Antonio Medina Ramírez. Los activistas señalaron que las autoridades a nivel local y federal no sólo se mostraron omisas y negligentes en prevenir el fraude de la empresa, también lo hacen actualmente al no investigar los hechos. Este tipo de delito se lleva a cabo por la falta de un registro confiable de agencias de colocación y reclutadores que ofrecen trabajo en el extranjero, así como el desconocimiento de las autoridades mexicanas sobre los programas, la falta de supervisión de estas agencias de colocación y la urgencia de empleo, indicó Blanco.. Reforma/Arturo Sierra Intenta defraudar a vendedor de auto Durante 2012, México alcanzó el tercer sitio en América Latina como generador de actividad criminal en internet, El fraude en la compra-venta de autos usados se ha convertido en un modus operandi continuo, en el que las bandas delictivas diversificaron sus funciones para enganchar a sus víctimas. Reportes de la Procuraduría de Justicia indican que en los grupos criminales hay quienes se dedican a robar o falsificar cheques y su certificación, otros contactan a las víctimas, uno más es el que hace la transacción y otro cómplice lo espera cerca del lugar donde van por la unidad. Es un modus operandi que se está utilizando continuamente (...) y quienes están vendiendo el auto deben verificar bien que el cheque con el que le pretenden pagar tenga fondos; es un tema que se está volviendo una constante, alertó el Procurador Rodolfo Ríos. Los defraudadores contactan a la víctima, tejen una historia que justifica la compra urgente del auto en venta y pagan con un cheque sin fondos, robado o falso. Eso le ocurrió a un hombre que intentó vender su auto, aunque el sistema de seguridad de la empresa en la que trabaja, en la Colonia Del Valle, tomó registro fotográfico del supuesto comprador, que pretendía pagarle con un cheque certificado. La fotografía del sospechoso y una copia del cheque con la certificación falsa fueron proporcionados a REFORMA, a condición de preservar el anonimato del vendedor del vehículo. Tras anunciar la venta del auto, la víctima recibió una llamada de su supuesto comprador que se identificó como el señor Montemayor, dedicado a la venta de carne. Por teléfono le relató su intención de regalar un automóvil a su hijo, quien acababa de graduarse del Tecnológico de Monterrey Campus Ciudad de México. Acordaron un cita, pero argumentó una discapacidad que le impedía moverse, por lo que sería su vástago quien acudiría a ver la unidad. Un joven, que se identificó como César Montemayor Cruz, se presentó a ver el vehículo, mientras su supuesto padre se comunicaba por teléfono, con número privado, con el vendedor, pidiendo que no les fuera a hacer algún fraude y solicitando que cuidaran al muchacho. Luego de revisar el vehículo, el supuesto César Montemayor habló con su padre para que cerrara el trato, y éste le explicó al vendedor que le urgía cerrar la compra, pues saldría a Chicago. La transacción quedó pactada. El supuesto hijo llegó con un cheque de Santander, a nombre de José Carlos Alan Casiano Castillo, el presunto contador de su padre.un mal presentimiento y la urgencia del muchacho evitó que el vendedor fuera defraudado. Llamó al banco y le informaron que la sucursal 103, en la que expidió el documento, no existía. Cuando salió a buscar al joven, éste había huido. Al revisar a detalle la certificación, el vendedor descubrió que el sello dice Satader. La PGJDF tomo conocimiento de 2 mil 458 casos de fraudes en la compra de autos con cheques falsos en Modus operandi Las bandas que defraudan con cheques falsos cuentan una estructura definida. Eligen a sus víctimas por medio de anuncios o en la vía pública. Una persona hace el contacto y uno más realiza las negociaciones para la compra del auto. Otro cómplice acude a entregar el cheque y se lleva el automotor. Además cuentan con el apoyo de una persona más que vigila el lugar. Los delincuentes operan por las tardes y los días vienes, para dificultar que las víctimas verifiquen los depósitos 25 de Abril de 2013 * Piden mecanismos contra fraude laboral * Intenta defraudar a vendedor de auto

6 bancarios. Prefieren robar autos de lujo y deportivos. 26 de Abril de 2013 Reforma/Jessika Becerra y Laura Carrillo Pagan 2 mil vehículos con cheques de hule! Tenga cuidado al vender su auto, pues, tan sólo en 2012, 2 mil 258 ciudadanos fueron timados con cheques falsos y, por tanto, sin fondos. Así lo revela un informe de la Policía de Investigación capitalina del cual REFORMA tiene copia. Según el documento, los delincuentes contactan a sus víctimas mediante los anuncios de venta de autos usados. Incluso llegan a abordarlas cuando viajan en vehículos con letreros de Se vende. Se pudo establecer que de dos a tres sujetos, en ocasiones acompañados por una mujer, contactan a las personas quienes están vendiendo sus automóviles, alerta el informe Análisis del Delito de Fraude en Su Modalidad Cheque sin Fondos. Al reunirse con la víctima, los delincuentes se muestran muy interesados en el vehículo y ofrecen comprarlo con un cheque, el cual suelen entregar en fines de semana o por las tardes para evitar que la víctima se percate de inmediato de que no tiene fondos. El informe especifica que estas bandas operan principalmente en las colonias Centro, Nápoles, Del Valle Centro, Roma Sur, Roma Norte, Del Valle Norte y Santa María la Ribera. 26 de Abril de 2013 * Pagan 2 mil vehículos con cheques de hule! * Lidera el Centro fraude con cheques Reforma/Arturo Sierra Lidera el Centro fraude con cheques Las bandas de defraudadores que compran vehículos con cheques falsos o sin fondos operan con mayor frecuencia en el Centro de la Ciudad de México. Un informe de la Procuraduría General de Justicia del DF (PGJDF) revela que en esta zona de la Delegación Cuauhtémoc se cometieron 376 casos durante el año pasado. Mientras que en las colonias Nápoles hubo 68 eventos, en la Del Valle Centro sumaron 52; la Roma Sur se tomó conocimiento de 48, la Roma Norte cuantificó 43, y la Del Valle Sur concluyó con 41 hechos. Otras zonas de la Ciudad que padecieron este delito fueron Santa María la Ribera con 39 eventos, en Lomas de Chapultepec hubo 24 denuncias, en Jardín Balbuena 23 averiguaciones previas y en Jardines del Pedregal 21. Las estadísticas de la Policía de Investigación indican que durante 2012 se registraron un total de 2 mil 258 casos de ciudadanos que fueron timados. Los delincuentes ubicaron a su víctimas en avisos de ocasión o directamente cuando van circulando en los vehículos en venta. Y por delegaciones, la Cuauhtémoc es donde más casos de este tipo se registraron con un total de 623, seguida de Benito Juárez con 397, en Iztapalapa hubo 186 denuncias, en Tlalpan 182, en Gustavo A. Madero 178 y en Miguel Hidalgo 154. En la PGJDF señalaron que la mayoría de los autos que son obtenidos por este modus operandi son vendidos sobre todo en el Estado de México, Hidalgo, Guerrero, Veracruz, Morelos, Puebla, Tlaxcala y Michoacán. Los informes mencionan que por el tipo de delito es complicado para las corporaciones policiacas recuperar las vehículos, pues no todos están reportados en la base de datos de Plataforma México como robados, por lo tanto, no son buscados. Según el reporte Análisis del Delito de Fraude en su Modalidad Cheque Sin Fondos, elaborado por la Policía de Investigación, las bandas ofrecen a los dueños de los autos pagar con un cheque, sobre todo en horario de la tarde para que se dificulte verificar si tiene fondos. Además, según el informe, los delincuentes falsifican con frecuencia documentos de Scotiabank, Santander y Banorte. El Procurador de Justicia del DF, Rodolfo Ríos, pidió a los capitalinos estar atentos a los fraudes cuando intenten vender sus vehículos y, si detectan alguna irregularidad, soliciten el apoyo a la dependencia. Durante el año pasado, las autoridades identificaron a José Ignacio Mora Becerra como el líder de las principales bandas de defraudadores en la compra y venta de vehículos en la Ciudad de México. En enero fue consignado al Reclusorio Oriente, pues lo relacionaron con 12 denuncias, luego de permanecer arraigado un mes. Mora Becerra denunció a seis agentes de la Policía de Investigación de secuestrar a su esposa y pedirle dinero y autos para liberarla. Para no ser detenido, el presunto delincuente se pintaba el cabello, se dejaba crecer el bigote y la barba, y usaba seis nombres distintos. Transacción segura La Condusef da algunos consejos para evitar el fraude con cheques. El cheque de caja real se imprime en un rollo, por lo que la parte superior e inferior debe ser perforada. Revisa la ortografía en el cheque, ya que los que son falsos se hacen con errores ortográficos obvios. Cotejar los números impresos en la parte inferior del cheque, deben ser alineados, del mismo tamaño y sin manchas o borrones. Inspeccione la firma y líneas de borde con una lupa. Los cheques de caja real usan microimpresión para estas líneas, lo que es muy difícil para impresoras domésticas reproducir. Póngase en contacto con el banco que supuestamente emitió el cheque para confirmar que es auténtico.

7 Powerful Insights. Proven Delivery. REFORMA / Staff Condenan a Dolce & Gabbana Tras un juicio de dos años, el tribunal fiscal de Milán condenó a los diseñadores Domenico Dolce y Stefano Gabbana por el delito de evasión fiscal. Los creativos deberán pagar 343 millones de euros luego de que en 2004 simularon la venta de su compañía con dos sociedades fiscales de Luxemburgo, donde hay una tasa de 4 por ciento de impuesto. No obstante, tales empresas eran en realidad administradas por la dupla. Los movimientos financieros de la firma provocaron que en 2010 el tribunal iniciara un proceso en su contra por evasión fiscal y fraude contra el Estado. En noviembre de 2011, investigadores determinaron que las sociedades apócrifas habían pagado 360 millones de euros por la presunta venta de la empresa de los creativos, cuando en realidad valía más de 730 millones. A raíz de esa investigación, la Corte declaró culpables a los diseñadores, quienes apelaron la resolución. Ahora se da este nuevo veredicto que los obligará a cumplir con sus obligaciones fiscales. * Condenan a Dolce & Gabbana Conoce más sobre protiviti Centro Bursátil, Piso 14 Col Cuauhtémoc México D.F. Conmutador Fax: Para recibir o anular tu inscripción, envia un correo a BAJA en el asunto con la palabra ALTA ó El presente Boletín es de carácter informativo y de circulación gratuita. Todas las noticias que se encuentran en él fueron tomadas tal cual de las fuentes que se señalan arriba del titulo de cada noticia. Protiviti no participó en forma alguna en la redacción y/o elaboración de dichas noticias, reportajes, fotografías, estadísticas y/o imágenes, por lo que no es responsable del contenido de las mismas.

Otras formas de cobro

Otras formas de cobro Otras formas de cobro Si utilizas este material por favor cita al boletín electrónico Brújula de compra de Profeco (www.profeco.gob.mx) Para surtir la despensa o pagar el consumo en restaurantes y conciertos,

Más detalles

A.1-; t. \j- v. Diputada Olivia Garza de los Santos Grupo Parlamentario del Partido Acción Nacional

A.1-; t. \j- v. Diputada Olivia Garza de los Santos Grupo Parlamentario del Partido Acción Nacional 61 VI LEGISlATURA PROPOSICiÓN CON PUNTO DE ACUERDO POR EL QUE SE SOLICITA RESPETUOSAMENTE A LA PROCURADURIA GENERAL DE JUSTICIA DEL DISTRITO FEDERAL INFORME SOBRE EL DELITO DE FRAUDE EN LA MODALIDAD DE

Más detalles

BxI Avanzado es la Banca Electrónica para todas aquellas Personas Físicas con y sin Actividad

BxI Avanzado es la Banca Electrónica para todas aquellas Personas Físicas con y sin Actividad BxI Avanzado Descripción BxI Avanzado es la Banca Electrónica para todas aquellas Personas Físicas con y sin Actividad Empresarial y PyMES que buscan obtener en un tiempo eficiente y cómodo la realización

Más detalles

ABANSA informa sobre medidas de seguridad a tomar en cuenta en esta Semana Santa.

ABANSA informa sobre medidas de seguridad a tomar en cuenta en esta Semana Santa. Comunicado de Prensa CP-01-2014 San Salvador, 11 de abril de 2014 ABANSA informa sobre medidas de seguridad a tomar en cuenta en esta Semana Santa. ABANSA solicita a los usuarios del sistema bancario estar

Más detalles

México en la era del dinero digital

México en la era del dinero digital México en la era del dinero digital Todavía es común ver que los bancos se llenen algunos días con personas que quieren cobrar o depositar cheques, cobrar su nómina, o pagar sus créditos o servicios. Sin

Más detalles

ALERTA! Cómo REACCINAR EN CASO DE UNA Extorsión Telefónica. La mejor manera de protección es la prevención!

ALERTA! Cómo REACCINAR EN CASO DE UNA Extorsión Telefónica. La mejor manera de protección es la prevención! ALERTA! Cómo REACCINAR EN CASO DE UNA Extorsión Telefónica La mejor manera de protección es la prevención! EXTORSIONES TELEFONICAS Algunos delincuentes explotan la inseguridad subjetiva existente entre

Más detalles

Guía de Servicios de Inversión. Descubre lo que puedes lograr

Guía de Servicios de Inversión. Descubre lo que puedes lograr Guía de Servicios de Inversión Descubre lo que puedes lograr En Scotiabank, nos interesa que descubras tu potencial financiero para alcanzar tus objetivos. Para lograrlo, uno de nuestros asesores estará

Más detalles

Descubre lo que puedes lograr

Descubre lo que puedes lograr Descubre lo que puedes lograr Recibe de forma fácil y segura tu pago de nómina en tu cuenta Scotia Nómina y disminuye el riesgo de manejar efectivo o cambiar cheques. Conoce las cuentas que te ofrece Scotia

Más detalles

Banca en línea. No pierdas el tiempo haciendo largas filas, conoce los beneficios que te ofrece la banca por internet.

Banca en línea. No pierdas el tiempo haciendo largas filas, conoce los beneficios que te ofrece la banca por internet. Banca en línea No pierdas el tiempo haciendo largas filas, conoce los beneficios que te ofrece la banca por internet. Entre los muchos beneficios de la banca en línea destacan dos: la seguridad y la comodidad.

Más detalles

Centro de Información de Seguridad PROTÉJASE DE LOS FRAUDES ELECTRÓNICOS En el BHD buscamos su seguridad Para el Banco BHD es de gran importancia velar por la seguridad en las operaciones financieras de

Más detalles

Fiscalía Especializada de Robo de Vehículos de la PGJDF, Sistema Nacional de Seguridad Pública y OCRA. obtienes un dictamen

Fiscalía Especializada de Robo de Vehículos de la PGJDF, Sistema Nacional de Seguridad Pública y OCRA. obtienes un dictamen 1.- Chequeo de las unidades que adquieres ante la Fiscalía Especializada de Robo de Vehículos de la PGJDF, Sistema Nacional de Seguridad Pública y OCRA. Al terminar la verificación vehicular obtienes un

Más detalles

SIA Preventivo: Tips financieros para Navidad y la temporada de fin de año

SIA Preventivo: Tips financieros para Navidad y la temporada de fin de año SIA Preventivo: Tips financieros para Navidad y la temporada de fin de año debe tener en cuenta para la temporada que se aproxima, la más crítica en materia de seguridad durante el año. Recomendaciones

Más detalles

Mobipay convierte a España en líder mundial del desarrollo de los pagos a través de móvil

Mobipay convierte a España en líder mundial del desarrollo de los pagos a través de móvil El lanzamiento comercial de Mobipay es una experiencia pionera a nivel internacional Mobipay convierte a España en líder mundial del desarrollo de los pagos a través de móvil La plataforma de pagos a través

Más detalles

Cómo prevenir el robo de niños

Cómo prevenir el robo de niños Por Tu Seguridad Cómo prevenir el robo de niños El robo y tráfico de infantes es una vergonzosa realidad que parece estar muy lejos de disminuir Delincuentes de países ricos suelen apropiarse de niños

Más detalles

Descubre lo que puedes lograr

Descubre lo que puedes lograr Descubre lo que puedes lograr Cuenta Logra+ Scotiabank es la solución ideal para administrar fácilmente tu día a día y hacer crecer tu dinero con beneficios, como: Tarjeta de Débito Internacional ScotiaCard

Más detalles

En relación a lo solicitado mediante providencia de 3 de enero de 2011, cumplo con señalarle:

En relación a lo solicitado mediante providencia de 3 de enero de 2011, cumplo con señalarle: Quito 25 de enero de 2011 PE 051 2011 Doctora YASHIRA NARANJO SÁNCHEZ Abogada Consumidores y Usuarios de la DNPrT DDHHN Defensoría del Pueblo Quito Ref. : Expediente DO DNPrT YN 2010 De mis consideraciones:

Más detalles

EVOLUCIÓN DE LAS RECLAMACIONES IMPUTABLES A UN POSIBLE FRAUDE

EVOLUCIÓN DE LAS RECLAMACIONES IMPUTABLES A UN POSIBLE FRAUDE EVOLUCIÓN DE LAS RECLAMACIONES IMPUTABLES A UN POSIBLE FRAUDE 2011, 2012, 2013 y 2014 Con base en las reclamaciones con impacto monetario presentadas por los clientes de la Banca en México 1 Robo o extravío

Más detalles

Información para comercios NO afiliados

Información para comercios NO afiliados Ventajas de aceptar pagos con tarjeta Acceso a nuevos ingresos por venta de Tiempo aire, cobro de servicios, envío y recepción de remesas, etc. Reducir necesidad de un capital ocioso que se debe dejar

Más detalles

Descubre lo que puedes lograr

Descubre lo que puedes lograr Descubre lo que puedes lograr Es la cuenta con la que los pequeños aprenderán a ahorrar de una manera divertida. Al lado de nuestros personajes Ana, Luis y el abuelo Beto iniciarán una increíble aventura,

Más detalles

INICIATIVA CON PROYECTO DE DECRETO POR EL QUE SE ADICIONAN LOS ARTÍCULOS 168 BIS Y 368 SEXIES AL CÓDIGO PENAL FEDERAL.

INICIATIVA CON PROYECTO DE DECRETO POR EL QUE SE ADICIONAN LOS ARTÍCULOS 168 BIS Y 368 SEXIES AL CÓDIGO PENAL FEDERAL. Proyectos Legislativos Instancia: Comisión Permanente Fecha: 3 de julio, 2014. Tipo de Proyecto: INICIATIVA INICIATIVA CON PROYECTO DE DECRETO POR EL QUE SE ADICIONAN LOS ARTÍCULOS 168 BIS Y 368 SEXIES

Más detalles

De compras en la red. Compro y vendo por igual

De compras en la red. Compro y vendo por igual De compras en la red Si utilizas este material por favor cita al boletín electrónico Brújula de compra de Profeco (www.profeco.gob.mx) De acuerdo con el estudio de comercio electrónico en México 2006,

Más detalles

GUÍA PRÁCTICA DE FINANZAS PERSONALES ROBO DE IDENTIDAD. Cómo proteger su identidad e información financiera del robo

GUÍA PRÁCTICA DE FINANZAS PERSONALES ROBO DE IDENTIDAD. Cómo proteger su identidad e información financiera del robo GUÍA PRÁCTICA DE FINANZAS PERSONALES ROBO DE IDENTIDAD Cómo proteger su identidad e información financiera del robo GUÍA PRÁCTICA DE FINANZAS PERSONALES CONCEPTOS BÁSICOS DEL PRESUPUESTO HISTORIAL CREDITICIO

Más detalles

TARJETA DÉBITO, TARJETA PREPAGO, CARÁCTERISTICAS CAPTACIÓN DE DINEROS DEL PÚBLICO Concepto 2007054433-003 del 23 de noviembre de 2007.

TARJETA DÉBITO, TARJETA PREPAGO, CARÁCTERISTICAS CAPTACIÓN DE DINEROS DEL PÚBLICO Concepto 2007054433-003 del 23 de noviembre de 2007. TARJETA DÉBITO, TARJETA PREPAGO, CARÁCTERISTICAS CAPTACIÓN DE DINEROS DEL PÚBLICO Concepto 2007054433-003 del 23 de noviembre de 2007. Síntesis: La tarjeta débito es emitida generalmente por los establecimientos

Más detalles

CONSUMOS NO RECONOCIDOS EN TARJETA DE CRÉDITO Fraude, Robo o Clonación?

CONSUMOS NO RECONOCIDOS EN TARJETA DE CRÉDITO Fraude, Robo o Clonación? CONSUMOS NO RECONOCIDOS EN TARJETA DE CRÉDITO Lorena Masías Quiroga SUMARIO I. Introducción. II. Caso de consumo no reconocido en tarjeta de crédito. III. Análisis del caso. IV. Medidas de seguridad en

Más detalles

Es el resultado de una búsqueda por entregar nuevas oportunidades y accesibilidad a los colombianos: así de fácil.

Es el resultado de una búsqueda por entregar nuevas oportunidades y accesibilidad a los colombianos: así de fácil. Preguntas frecuentes Qué es una cuenta Transfer Aval? Una cuenta Transfer Aval es un servicio financiero móvil que además de permitir la gestión del efectivo, las transferencias y los pagos, permitirá

Más detalles

Conoce tu Factura Totalplay 16/03/2012. Versión 3.0

Conoce tu Factura Totalplay 16/03/2012. Versión 3.0 Conoce tu Factura Totalplay 16/03/2012 Versión 3.0 PdfDynamoV3.8.1 Cómo leer tu factura de Totalplay? Conoce tu Factura Hemos preparado este manual para ayudarte a entender todo acerca de tu factura, los

Más detalles

PREGUNTA.- Hablamos de que este presupuesto de 3 mil 600 millones ya ha sido distribuido y asignado a 150 municipios.

PREGUNTA.- Hablamos de que este presupuesto de 3 mil 600 millones ya ha sido distribuido y asignado a 150 municipios. México D.F., a 6 de marzo de 2008. Roberto Campa Cifrián. Secretario Ejecutivo del Sistema Nacional de Seguridad Pública. Entrevista concedida a los medios de comunicación, al término de su reunión con

Más detalles

Condiciones Carrera de Compras

Condiciones Carrera de Compras Condiciones Carrera de Compras BBVA BANCOMER, S.A., INSTITUCIÓN DE BANCA MÚLTIPLE, GRUPO FINANCIERO BBVA BANCOMER, CONVOCA A PARTICIPAR EN SU CONCURSO DENOMINADO CARRERA DE COMPRAS CON TU TARJETA DE CRÉDITO

Más detalles

REPORTE NORTON 2013 Octubre, 2013

REPORTE NORTON 2013 Octubre, 2013 REPORTE NORTON 2013 Octubre, 2013 REPORTE NORTON 2013 QUIÉNES PARTICIPARON? 13,022 ADULTOS DE ENTRE 18 Y 64 AÑOS, CONECTADOS A INTERNET DÓNDE? - 24 PAÍSES AUSTRALIA, BRASIL, CANADÁ, CHINA, COLOMBIA, DINAMARCA,

Más detalles

Folleto Explicativo del Prospecto de Información

Folleto Explicativo del Prospecto de Información Folleto Explicativo del Prospecto de Información INBURSA SIEFORE, S.A. DE C.V. Sociedad de Inversión Especializada de Fondos para el Retiro. Sociedad de Inversión Básica 2. 1 de 9 Folleto Explicativo del

Más detalles

RIESGOS Y MEDIDAS DE SEGURIDAD QUE DEBE TENER PRESENTE EN CADA UNO DE NUESTROS CANALES

RIESGOS Y MEDIDAS DE SEGURIDAD QUE DEBE TENER PRESENTE EN CADA UNO DE NUESTROS CANALES RIESGOS Y MEDIDAS DE SEGURIDAD QUE DEBE TENER PRESENTE EN CADA UNO DE NUESTROS CANALES ALO Servicio telefónico de Audiorespuesta. Actualmente se cuenta con 4 líneas locales para ciudades ( Bogotá 3201177,

Más detalles

Inclusión Financiera, Pagos por Celular y Tarjetas Prepagadas.

Inclusión Financiera, Pagos por Celular y Tarjetas Prepagadas. Inclusión Financiera, Pagos por Celular y Tarjetas Prepagadas. Mayo, 2011 INCLUSIÓN FINANCIERA 2 Introducción Uno de los grandes retos para muchos de nuestros países es proveer de acceso a servicios financieros

Más detalles

Reporte sobre Seguridad Empresarial. Hallazgos - América Latina

Reporte sobre Seguridad Empresarial. Hallazgos - América Latina 2011 Reporte sobre Seguridad Empresarial Hallazgos - América Latina ÍNDICE Introducción...4 Metodología...6 Hallazgo 1: La ciberseguridad es importante para el negocio...8 Hallazgo 2: Los factores que

Más detalles

CONDICIONES GENERALES DE APERTURA CUENTAS A LA VISTA BBVA LINK

CONDICIONES GENERALES DE APERTURA CUENTAS A LA VISTA BBVA LINK CONDICIONES GENERALES DE APERTURA CUENTAS A LA VISTA BBVA LINK Las cuentas de depósito a la Vista denominadas BBVA LINK que se contraten en Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, Chile, en adelante el Banco

Más detalles

Guía del empleado seguro

Guía del empleado seguro Guía del empleado seguro INTRODUCCIÓN La seguridad de la información en una empresa es responsabilidad del departamento de IT (tecnologías de la información) o del propio área de Seguridad de la Información

Más detalles

Corresponsales Bancarios. La oportunidad de llevar servicios financieros para TODOS

Corresponsales Bancarios. La oportunidad de llevar servicios financieros para TODOS Corresponsales Bancarios La oportunidad de llevar servicios financieros para TODOS Corresponsales Bancarios La oportunidad de llevar servicios financieros para TODOS Convertir su comercio en un Corresponsal

Más detalles

Modificación. Modificación. Modificación. Modificación. Seminario BancoEstado

Modificación. Modificación. Modificación. Modificación. Seminario BancoEstado 1 Autor ppt AMC Fecha ppt 13 agosto 04 Audiencia SEMINARIO BECH Autor Modificación Fecha ppt Audiencia Autor Modificación Fecha ppt Audiencia Autor Modificación Fecha ppt Audiencia Autor Modificación Fecha

Más detalles

Kaspersky Lab presenta el Top 20 de programas maliciosos detectados en junio

Kaspersky Lab presenta el Top 20 de programas maliciosos detectados en junio Kaspersky Lab presenta el Top 20 de programas maliciosos detectados en junio Los ciberdelincuentes usaron el servicio en la nube de Amazon para alojar y propagar un software malicioso Si en mayo se detectaron

Más detalles

MEDIDAS DE SEGURIDAD BANCARIA

MEDIDAS DE SEGURIDAD BANCARIA MEDIDAS DE SEGURIDAD BANCARIA Artículo 1: La presente ley tiene por objeto establecer las medidas de seguridad que deberán cumplir las entidades comprendidas en la Ley N 21.526 para los edificios en que

Más detalles

Inicio TECNOLOGÍA. Qualcomm lanza nuevo chip para celulares

Inicio TECNOLOGÍA. Qualcomm lanza nuevo chip para celulares Hoy 07 de Abril del 2014. Inicio TECNOLOGÍA Qualcomm lanza nuevo chip para celulares TELECOMUNICACIONES IFT se quedó corto en preponderancia: Salinas Pliego Telcel envía mensajes a usuarios por fin de

Más detalles

Policía Metropolitana de Bucaramanga Seccional de Investigación Criminal UNIDAD INVESTIGACIONES TECNOLOGICAS

Policía Metropolitana de Bucaramanga Seccional de Investigación Criminal UNIDAD INVESTIGACIONES TECNOLOGICAS Policía Metropolitana de Bucaramanga Seccional de Investigación Criminal UNIDAD INVESTIGACIONES TECNOLOGICAS 1 DELITO INFORMATICO Delitos informáticos" son todos aquellas conductas ilícitas susceptibles

Más detalles

BASES DEL PROGRAMA PUNTADA

BASES DEL PROGRAMA PUNTADA BASES DEL PROGRAMA PUNTADA Corporativo Mexicano de Gasolinerías S.C. (CorpoGAS) organiza para sus clientes un programa de acumulación de puntos denominado PROGRAMA PUNTADA. Este programa consiste en la

Más detalles

Políticas de distribución

Políticas de distribución Políticas de distribución 1) Tipos de distribuidores 2) Sub-Distribuidores 3) Zonas geográficas. 4) Precios 5) Soporte técnico 6) Proceso comercial 7) Competencia 8) Cambio en códigos de activación (formateos,

Más detalles

COMERCIO ELECTRÓNICO SEGURO Paraguay

COMERCIO ELECTRÓNICO SEGURO Paraguay Ing. Lucas Sotomayor Director de Comercio Electrónico Dirección General de Firma Digital y Comercio Electrónico Sub Secretaría de Estado de Comercio Ministerio de Industria y Comercio COMERCIO ELECTRÓNICO

Más detalles

ROBO DE IDENTIDAD. Cuando usted sabe cómo manejar las finanzas de su negocio, tiene una herramienta muy valiosa para proteger su patrimonio.

ROBO DE IDENTIDAD. Cuando usted sabe cómo manejar las finanzas de su negocio, tiene una herramienta muy valiosa para proteger su patrimonio. ROBO DE IDENTIDAD Cuando usted sabe cómo manejar las finanzas de su negocio, tiene una herramienta muy valiosa para proteger su patrimonio. El uso inteligente de su dinero le dará tranquilidad, libertad

Más detalles

Cyber SOC IT-ERS Services Ciberinteligencia. Febrero 2014

Cyber SOC IT-ERS Services Ciberinteligencia. Febrero 2014 Cyber SOC IT-ERS Services Ciberinteligencia Febrero 2014 Situación actual 2014 Galaz, Yamazaki, Ruiz Urquiza, S.C. 2 Evolución histórica Hace 40 años el 99% de las empresas almacenaba la información en

Más detalles

QUIÉN ES INVENTA CRÉDITOS?

QUIÉN ES INVENTA CRÉDITOS? QUIÉN ES INVENTA CRÉDITOS? GRUPO PIDECO, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Inventa Créditos) es una empresa legalmente constituida el 22 de Octubre de 2010 conforme a las Leyes Mexicanas, autorizada por la

Más detalles

Domiciliación de pagos

Domiciliación de pagos Caracas, 28 de octubre de 2010 Carlos Humanes Definición Según el diccionario y traductor online Wordreference.com, que es un compendio de todos los diccionarios oficiales (como el de la Real Academia

Más detalles

Las compras online sólo se podrán hacer desde la Península Ibérica (España y Portugal).

Las compras online sólo se podrán hacer desde la Península Ibérica (España y Portugal). GUÍÍA DE USUARIIO httttp:://www..lludopllanett..es CONTENIDO: GGUÍ ÍÍAA DDEE USSUAARRI IIO hht ttpp: :////www...l lluuddooppl llaanneet t...eess 1 1. INTRODUCCIÓN 3 2. PROCESO DE REGISTRO DE USUARIO 4

Más detalles

crédito VIVE Vida BBVA BANCOMER y Afinidad UNAM, así como generar lealtad con el cliente.

crédito VIVE Vida BBVA BANCOMER y Afinidad UNAM, así como generar lealtad con el cliente. BBVA BANCOMER, S.A. INSTITUCIÓN DE BANCA MULTIPLE, GRUPO FINANCIERO BBVA BANCOMER, CONVOCA A PARTICIPAR EN SU CONCURSO DENOMINADO SER FAN DE TU TARJETA DE CRÉDITO VIVE y AFINIDAD UNAM BBVA BANCOMER Y MASTERCARD

Más detalles

INDICE. 1 Reporte del Siniestro 2 Documentación mínima requerida para la Reclamación. 9 Reclamación Improcedente 10 Tabla de Documentos

INDICE. 1 Reporte del Siniestro 2 Documentación mínima requerida para la Reclamación. 9 Reclamación Improcedente 10 Tabla de Documentos INDICE 1 Reporte del Siniestro 2 Documentación mínima requerida para la Reclamación 3 4 5 6 7 8 Entrega de Documentación Análisis de Documentos Pago de Siniestros Carta Solicitud de Documentos Ingreso

Más detalles

comercio electrónico en la Región de Murcia www.cecarm.com Guía de Seguridad en la Compra Virtual con Tarjeta de Crédito.

comercio electrónico en la Región de Murcia www.cecarm.com Guía de Seguridad en la Compra Virtual con Tarjeta de Crédito. comercio electrónico en la Región de Murcia www.cecarm.com Guía de Seguridad en la Compra Virtual con Tarjeta de Crédito. Es seguro comprar con tarjetas de crédito a través de Internet? El Comercio Electrónico

Más detalles

SERVICIOS BANCARIOS. 17 de Abril de 2013

SERVICIOS BANCARIOS. 17 de Abril de 2013 SERVICIOS BANCARIOS 17 de Abril de 2013 NOMBRE TRES BANCOS: PRIMERA MENCIÓN Dígame, por favor, el nombre de tres bancos o instituciones financieras que se le vengan a la mente 34.9% 34.2% 9.5% 8.2% 7.8%

Más detalles

"Código 10" - Su primera línea de defensa

Código 10 - Su primera línea de defensa "Código 10" - Su primera línea de defensa Ya sea que usted venda productos y servicios en persona, o por correo, teléfono o Internet, puede emplear una autorización "Código 10" para verificar información

Más detalles

Educación Financiera 1

Educación Financiera 1 Educación Financiera 1 OBJETIVO MI BANCO preocupado por la cultura financiera de sus clientes, usuarios y empleados, ha desarrollado el siguiente contenido de Educación Financiera Básica, con la finalidad

Más detalles

Qué es el Costo Anual Total (CAT)

Qué es el Costo Anual Total (CAT) El monedero Foto Archivo Qué es el Costo Anual Total (CAT) 22 Consumidor La fórmula para elegir el crédito más barato Por Adriana Hernández Uresti Sabe qué tarjeta de crédito es la más cara?, con quién

Más detalles

Afore SURA Aportaciones Voluntarias y Complementarias de Retiro

Afore SURA Aportaciones Voluntarias y Complementarias de Retiro Afore SURA Aportaciones Voluntarias y Complementarias de Retiro Qué son las Aportaciones Voluntarias? Son depósitos adicionales que realizas en tu Cuenta Individual y forman parte de la subcuenta de Ahorro

Más detalles

GUÍA PRÁCTICA DE FINANZAS CONCEPTOS BÁSICOS DE LAS TARJETAS DE DÉBITO. Lo que necesita saber sobre el uso de su tarjeta de débito

GUÍA PRÁCTICA DE FINANZAS CONCEPTOS BÁSICOS DE LAS TARJETAS DE DÉBITO. Lo que necesita saber sobre el uso de su tarjeta de débito GUÍA PRÁCTICA DE FINANZAS CONCEPTOS BÁSICOS DE LAS TARJETAS DE DÉBITO Lo que necesita saber sobre el uso de su tarjeta de débito DINERO EN EL BANCO Si las tarjetas de crédito significan pague después,

Más detalles

Comisión Nacional de Bancos y Seguros Tegucigalpa, M.D.C. Honduras

Comisión Nacional de Bancos y Seguros Tegucigalpa, M.D.C. Honduras 3 de diciembre de 2012 INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO, EMISORAS DE TARJETAS DE CRÉDITO, COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRÉDITO que voluntariamente se sujeten a la supervisión de la CNBS Toda la República

Más detalles

Visitaduria Auxiliar

Visitaduria Auxiliar Medidas de seguridad para el: Hogar Vehículos Vías Públicas Cajeros Automáticos Empresas o negocios En el hogar No dejes objetos de valor a la vista. Procura no dejar llaves en cualquier lugar, pueden

Más detalles

BOLETÍN VIP. Estimado lector: En este número

BOLETÍN VIP. Estimado lector: En este número BOLETÍN VIP Boletín Mensual de Grupo Emprende y PrendaCrédito VIP No. 1 Diciembre de 2015 Estimado lector: Es un gusto saludarlo y enviarle nuestros mejores deseos con motivo de estas fechas decembrinas.

Más detalles

Tarjeta de crédito EMPUJE NEGOCIOS

Tarjeta de crédito EMPUJE NEGOCIOS Tarjeta de crédito EMPUJE NEGOCIOS 1 2 Índice Bienvenida 4 Línea Directa 5 Clave de acceso 6 Plan de Pagos Fijos 7 Recompensa Total Banorte 8 y 9 Aceptación en punto de venta 10 Disposiciones de efectivo

Más detalles

Información General. Tarjetas.

Información General. Tarjetas. Información General. Tarjetas. BBVA TE AYUDA A ELEGIR LA TARJETA QUE MÁS SE ADAPTA A TI. Hoy en día es bastante difícil escoger las tarjetas que más se ajustan a nuestras necesidades. Por eso, hemos elaborado

Más detalles

Diputado Orlando Anaya González

Diputado Orlando Anaya González PROPOSICIÓN CON PUNTO DE ACUERDO POR EL QUE SE EXHORTA AL SECRETARIO DE SEGURIDAD PÚBLICA, DR. JESÚS RODRÍGUEZ ALMEIDA, AL PROCURADOR GENERAL DE JUSTICIA, LIC. RODOLFO FERNANDO RÍOS GARZA, AMBOS DEL DISTRITO

Más detalles

..::: Qué es DineroMail?

..::: Qué es DineroMail? ..::: Qué es DineroMail? DineroMail es la primera plataforma de pagos online de México. Permite a individuos y empresas cobrar y recibir pagos por Internet de forma rápida, segura y confiable, sin otro

Más detalles

REFORMA FINANCIERA: UNA REFORMA PARA EL

REFORMA FINANCIERA: UNA REFORMA PARA EL 11 de febrero, 2014 Mario Delgado REFORMA FINANCIERA: UNA REFORMA PARA EL FORTALECIMIENTO DE LOS BANCOS La reforma financiera que el Ejecutivo Federal presentó ante el Congreso de la Unión y que se publicó

Más detalles

Por qué han recurrido los cibercriminales a los ataques de JavaScript malicioso

Por qué han recurrido los cibercriminales a los ataques de JavaScript malicioso Por qué han recurrido los cibercriminales a los ataques de Los ataques a sitios web se han convertido en un negocio muy rentable. Antes, los cibercriminales infectaban sitios web para llamar la atención

Más detalles

El Mercado de Remesas Nacionales en México: tamaño y características. 3 de octubre de 2012

El Mercado de Remesas Nacionales en México: tamaño y características. 3 de octubre de 2012 El Mercado de Remesas Nacionales en México: tamaño y características 3 de octubre de 2012 El mercado de remesas nacionales El mercado de remesas nacionales o de envíos de dinero dentro de México tiene

Más detalles

Delitos. Informáticos GUÍA DE USUARIO DELITOS INFORMÁTICOS

Delitos. Informáticos GUÍA DE USUARIO DELITOS INFORMÁTICOS GUÍA DE USUARIO DELITOS INFORMÁTICOS El uso de Internet, además de darnos mucha información, también nos ofrece algunos peligros. Al igual que nuestro mundo real, en el mundo virtual también hay gente

Más detalles

Tendencias y riesgos de los Consumidores Online en España: Especial Banca y Compras en la Red

Tendencias y riesgos de los Consumidores Online en España: Especial Banca y Compras en la Red Tendencias y riesgos de los Consumidores Online en España: Especial Banca y Compras en la Red Índice 1. Introducción Informe elaborado por Tendencias y riesgos de los Consumidores Online en España: Especial

Más detalles

Avance de Colombia en la Sociedad de la Información

Avance de Colombia en la Sociedad de la Información NÚMERO AVANCE 2 DE COLOMBIA EN LA SOCIEDAD DE LA INFORMACIÓN PÁGINA 1 Avance de Colombia en la Sociedad de la Información Julio de 2014 En esta edición: 1. Introducción 1. Introducción 2. Revisión de Indicadores

Más detalles

1ª Campaña contra el robo de identidad

1ª Campaña contra el robo de identidad Dossier de Prensa 100100011110001101000111010010001111000 100100011110001101000111010010001111000 100100011110001101000111010010001111000 www.nomasfraude.es 1ª Campaña contra el robo de identidad y el

Más detalles

Cómo Reconocer El Fraude de Tarjeta de Crédito

Cómo Reconocer El Fraude de Tarjeta de Crédito 1 Cómo Reconocer El Fraude de Tarjeta de Crédito El fraude de tarjeta de crédito ocurre cuando el consumidor le da el número de su tarjeta de crédito a un desconocido, cuando pierde o le roban las tarjetas,

Más detalles

REGLAS GENERALES A LAS QUE DEBERAN SUJETARSE LAS OPERACIONES Y ACTIVIDADES DE LAS SOCIEDADES DE INFORMACION CREDITICIA Y SUS USUARIOS

REGLAS GENERALES A LAS QUE DEBERAN SUJETARSE LAS OPERACIONES Y ACTIVIDADES DE LAS SOCIEDADES DE INFORMACION CREDITICIA Y SUS USUARIOS CIRCULAR 27 / 44 / 60 / 2008 y 39/2010 relativa a las Reglas generales a las que deberán sujetarse las operaciones y actividades de las sociedades de información crediticia y sus usuarios. Al margen un

Más detalles

Folleto Informativo La tarjeta para vivir al máximo tu vida universitaria

Folleto Informativo La tarjeta para vivir al máximo tu vida universitaria Folleto Informativo La tarjeta para vivir al máximo tu vida universitaria Producto emitido por Santander Consumo S.A. de C.V. SOFOM E.R. para su constitución y operación con tal carácter, no requiere autorización

Más detalles

BANCO POPULAR DIRECCIÓN DE CUMPLIMIENTO, SEGURIDAD Y RIESGO OPERATIVO VICEPRESIDENCIA DE OPERACIONES Y TECNOLOGÍA

BANCO POPULAR DIRECCIÓN DE CUMPLIMIENTO, SEGURIDAD Y RIESGO OPERATIVO VICEPRESIDENCIA DE OPERACIONES Y TECNOLOGÍA BANCO POPULAR DIRECCIÓN DE CUMPLIMIENTO, SEGURIDAD Y RIESGO OPERATIVO VICEPRESIDENCIA DE OPERACIONES Y TECNOLOGÍA CARTILLA DE SEGURIDAD PARA NUESTROS CLIENTES Recomendaciones para protegerse de ciertos

Más detalles

Lo que necesito saber de mi Cuenta Corriente

Lo que necesito saber de mi Cuenta Corriente Lo que necesito saber de mi Cuenta Corriente Informativo cuenta corriente bancaria (persona natural) Cómo abrir Mi Qué es una cuenta corriente bancaria? Es un contrato entre un banco y una persona, en

Más detalles

ESCENARIO 1: MANEJO DE LAS FINANZAS EN TU VIDA

ESCENARIO 1: MANEJO DE LAS FINANZAS EN TU VIDA FINANCIAL AWARENESS VIDEO CONTEST PUERTO RICO 2012 ESCENARIOS Los cuatro escenarios que aparecen a continuación ofrecen ejemplos de cómo usted podría estructurar el vídeo que someta al Concurso. No obstante,

Más detalles

RECOMENDACIONES DE SEGURIDAD

RECOMENDACIONES DE SEGURIDAD RECOMENDACIONES DE SEGURIDAD FLETEO Modalidad delictiva operada por bandas de delincuencia organizada que actúan en los Puntos de Atención al Público seleccionado a sus víctimas con el objetivo de robar

Más detalles

Folleto Informativo La tarjeta para vivir al máximo tu vida universitaria

Folleto Informativo La tarjeta para vivir al máximo tu vida universitaria Folleto Informativo La tarjeta para vivir al máximo tu vida universitaria Producto emitido por Santander Consumo, S.A. de C.V., SOFOM, E.R., Grupo Financiero Santander México, para su constitución y operación

Más detalles

ROBO DE IDENTIDAD. Lic. Hugo Raúl Montes Campos CSIS Regional Managing Director LatAm & Mexico

ROBO DE IDENTIDAD. Lic. Hugo Raúl Montes Campos CSIS Regional Managing Director LatAm & Mexico ROBO DE IDENTIDAD Lic. Hugo Raúl Montes Campos CSIS Regional Managing Director LatAm & Mexico Objetivos Alertar Informar / modalidades Prevenir Compartir Temas a Comentar Qué es el Robo de Identidad? Cómo

Más detalles

CUENTAS DE DEPÓSITO A LA VISTA

CUENTAS DE DEPÓSITO A LA VISTA CUENTAS DE DEPÓSITO A LA VISTA CIBanco en apego a las disposiciones oficiales y con el fin de que conozca los términos y condiciones en la apertura y manejo de su cuenta de depósito a la vista, le presenta

Más detalles

7. Dónde puedo activar mi Tarjeta de Débito AUXI? En sucursales Auxi.

7. Dónde puedo activar mi Tarjeta de Débito AUXI? En sucursales Auxi. 1. Puedo retirar a una cuenta mía de otro Banco? Girando una instrucción para que el dinero se deposite a una cuenta a nombre del titular mediante transferencia interbancaria al banco que nos indiques.

Más detalles

InverWeb Básico. ScotiaWeb. Llevamos el banco a donde lo necesites.

InverWeb Básico. ScotiaWeb. Llevamos el banco a donde lo necesites. InverWeb Básico ScotiaWeb Llevamos el banco a donde lo necesites. InverWeb Básico ScotiaWeb. Servicio Básico Introducción Beneficios de ScotiaWeb Qué operaciones puedes realizar con el servicio Básico

Más detalles

Scotia Emergencias. Descubre lo que puedes lograr

Scotia Emergencias. Descubre lo que puedes lograr Scotia Emergencias Descubre lo que puedes lograr Scotia Emergencias Scotia Emergencias es una solución financiera para quienes ya tienen Cuenta Unica o Scotia Nómina. Esta solución te ayudará a crear un

Más detalles

Cajero automático. Cómo operar:

Cajero automático. Cómo operar: Cajero automático Podrá elegir entre una amplia red de cajeros automáticos distribuidos en toda la Provincia de Córdoba, durante las 24 horas, todos los días del año. Cómo operar: Usted debe haber recibido

Más detalles

Información general - Tarjetas

Información general - Tarjetas Información general - Tarjetas BBVA te ayuda a elegir la Tarjeta que más se adapta a ti Hoy en día es bastante difícil escoger las tarjetas que más se ajustan a nuestras necesidades. Por eso, hemos elaborado

Más detalles

Guía del usuario de la tecnología NFC. Pago contactless con móvil

Guía del usuario de la tecnología NFC. Pago contactless con móvil Pago contactless con móvil Índice 1. Qué es el pago contactless a través del móvil 2. Qué se necesita para comprar con el móvil 3. Cómo se gestiona una Tarjeta Móvil 4. Cómo comprar con el móvil 5. Cómo

Más detalles

Retos Clave Contra el Fraude Electrónico en las Instituciones Bancarias y Financieras de Latinoamérica

Retos Clave Contra el Fraude Electrónico en las Instituciones Bancarias y Financieras de Latinoamérica Retos Clave Contra el Fraude Electrónico en las Instituciones Bancarias y Financieras de Latinoamérica TABLA DE CONTENIDO Panorama Actual de los Mercados de Seguridad Electrónica Anti-Fraude en Latinoamérica.

Más detalles

Información clara para. hablar de frente. Banca Patrimonial de American Express Bank (México), S.A. Institución de Banca Múltiple.

Información clara para. hablar de frente. Banca Patrimonial de American Express Bank (México), S.A. Institución de Banca Múltiple. Información clara para hablar de frente Banca Patrimonial de American Express Bank (México), S.A. Institución de Banca Múltiple. I. Descripción general de los productos Bancarios de Banca Patrimonial de

Más detalles

Qué son las tarjetas bancarias?

Qué son las tarjetas bancarias? 2 3 Qué son las tarjetas bancarias? Las tarjetas bancarias se conocen popularmente como el dinero de plástico. Se trata de un medio de pago con el que se pueden abonar las compras y la contratación de

Más detalles

Afore SURA Aportaciones Voluntarias y Complementarias de Retiro

Afore SURA Aportaciones Voluntarias y Complementarias de Retiro Afore SURA Aportaciones Voluntarias y Complementarias de Retiro Qué son las Aportaciones Voluntarias? Son depósitos adicionales que realizas en tu Cuenta Individual y forman parte de la subcuenta de Ahorro

Más detalles

C.C. Secretarios de la Mesa Directiva del Senado de la República, Presentes.

C.C. Secretarios de la Mesa Directiva del Senado de la República, Presentes. INICIATIVA CON PROYECTO DE DECRETO QUE REFORMA LAS FRACCIONES XI Y XIV DEL ARTÍCULO 44 DE LA LEY FEDERAL DE TELECOMUNICACIONES Y SE ADICIONA UN ARTÍCULO 242 TER AL CÓDIGO PENAL FEDERAL. C.C. Secretarios

Más detalles

Cumplimiento de tendencias pronosticadas para el 2012

Cumplimiento de tendencias pronosticadas para el 2012 Cumplimiento de tendencias pronosticadas para el 2012 Por Camilo Gutiérrez Amaya, especialista en Awareness & Research de ESET Latinoamérica Pronóstico para el 2012 Los equipos móviles (smartphones y tabletas)

Más detalles

300 años de experiencia en mover e invertir el dinero de nuestros clientes Oferta 3 er Trimestre 2012 para ASOCIACION PROFESIONALES FACULTATIVOS

300 años de experiencia en mover e invertir el dinero de nuestros clientes Oferta 3 er Trimestre 2012 para ASOCIACION PROFESIONALES FACULTATIVOS 300 años de experiencia en mover e invertir el dinero de nuestros clientes Oferta 3 er Trimestre 2012 para At Work Nueva Cuenta Nómina (01.3646) Obtendrá el Nuevo ipad de Apple de 16 GB domiciliando una

Más detalles

Formulario de Queja y Declaración Jurada de Víctima de Robo de Identidad

Formulario de Queja y Declaración Jurada de Víctima de Robo de Identidad Tiempo promedio para completar el formulario: 10 minutos Formulario de Queja y Declaración Jurada de Víctima de Robo de Identidad Este es un formulario de uso voluntario para presentar una denuncia ante

Más detalles

CONDICIONES GENERALES

CONDICIONES GENERALES CONDICIONES GENERALES El servicio de transferencias de dinero que RTH INTERNATIONAL EXPRESS AB ofrece, está permitido sólo a personas mayores de 18 años. Le recomendamos que Ud. observe y comprenda las

Más detalles