MULTICONTRATO. Es un esquema de contratación que te permite crear varios contratos del canal al mismo número de cliente e independientes entre ellos.

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2 MULTICONTRATO. Es un esquema de contratación que te permite crear varios contratos del canal al mismo número de cliente e independientes entre ellos. ASUNTO. Son todos aquellos contratos de productos Bancarios indispensables para operar un servicio; v.gr.: Cuenta de Cheques, Convenios CIE, DIE, DEM, Número de Empresa de Nómina 2000, IP, Sociedades de Inversión, etc. SERVICIO. Son los elementos y productos destinados a satisfacer las necesidades de los clientes, además, si el cliente así lo desea, pueden contratarse individualmente, ya que el canal es modular. Algunos de los servicios que se ofrecen en el canal son los siguientes: Saldos, Movimientos del día, Movimientos históricos, Estado de Cuenta Digital, Pagos y Transferencias (Mismo Banco, Interbancarios, Pago CIE, Ordenes de Pago Internacional), Compra y Venta de Divisas, SIT, Mantenimiento de Asuntos, Beneficiarios, Nómina (Dispersión, Afiliación, Administración de Tarjetas), Consulta CIE, Domiciliaciones, TIB, Cobranza Empresarial Especializada, Impuestos Federales, Impuestos GDF, SUA, Crédito Líquido Anual, Crédito Líquido a Plazos, Tarjetas de Negocios TDC, Crediproveedores Comprador, Afiliación y Administración TDDE, Crediproveedores Proveedor, Protección de Cheques, Suspensión de Cheques, Consulta de Cheques Devueltos, Imágenes Digitalizadas, Inversiones a Plazo, Fondos de Inversión, Facturación Final/Mensual, Acumulado Mensual, Aclaraciones, Transmisión Genérica. ASUNTOS PROPIOS. Aquellos que pertenecen a la empresa, inclusive de diferente número de cliente persona (propios del Grupo), pudiendo ser no sólo de Bancomer sino también de otros Bancos. Cabe señalar que las de Bancomer serán tanto de cargo como abono y las de otros Bancos serán sólo beneficiarias; se aplica por el momento, solamente a las Cuentas Clabe y TDD para Traspasos Interbancarios. ASUNTOS DE TERCEROS (PROVEEDORES). Son Cuentas de Cheques, Convenios, TDD, Cuentas de Agencia, de abono o pago de 3eras personas; siempre serán beneficiarias y nunca de cargo. ASUNTOS DE CARGO (ORDENANTES) Son cuentas de cheques, números de Empresa de Nómina, etc. Bancomer Propias de la Empresa o Grupo, siempre serán Asuntos Propios. ASUNTOS DE ABONO (BENEFICIARIAS) Son aquellas a las que sólo se le puede abonar, pudiendo ser Bancomer o de otros Bancos. 2

3 ESQUEMA DE ASUNTOS. TRASPASOS. Operaciones entre Cuentas Propias de la Empresa o Grupo. Recordemos que éstas pueden ser Bancomer (ordenantes/cargo y beneficiarias/abono) o de otros Bancos (abono/beneficiarias); por tanto se podrán realizar Traspasos Mismo Banco, y Traspasos Interbancarios (CECOBAN o SPEI). PAGOS. Operaciones de abono a Cuentas de Terceros (Beneficiarias) que no pertenecen necesariamente a la empresa o grupo, pudiendo realizar Pagos Mismo Banco, Pagos Interbancarios (CECOBAN o SPEI), Pagos CIE y Pagos Internacionales, con cargo a Cuentas Propias. TIPO DE CONTRATO. La operación es igual para todos los Contratos, la diferencia es en la en la Administración del canal y se tiene Contrato Básico y Contrato Avanzado. Básico: La Administración del canal es plana, al configurar un Usuario (alta o modificación), el Poder de Firma y las Cuentas, serán para todos los Servicios seleccionados. Avanzado: La Administración del canal es modular, al configurar un Usuario (alta o modificación), a cada servicio podrá asignarle diferente Poder de Firma y Cuentas, si así lo requiere. ADMINISTRACIÓN DEL CANAL. Indistinta-Solidaria: Un sólo Administrador (Admin1), para la activación y para la administración tiene poder de validación al 100%. Es decisión de él si genera más Administradores y el poder de validación que quiera darles. Mancomunada-Conjunta: Dos Administradores (Admin1 y Admin2), para la activación y para la administración validan en conjunto, cada uno tienen poder de validación al 50%. Es decisión de ellos si generan más Administradores y el poder de validación mínimo que tendrían, sería Mancomunado 2 en adelante o en su defecto Sin Poderes. 3

4 TIPOS DE REFERENCIA. Se refiere a la combinación del Tipo de Contrato y la Administración del Canal. TIPO DE CONTRATO Básico Avanzado ADMINISTACIÓ N Indistinta- Solidaria Mancomunada- Conjunta BI BM AI AM TIPOS DE PODERES. Es el porcentaje de Poder que se le asigna a un Administrador para la Validación o a un Usuario para la Firma de Operaciones y puede ser de forma solidaria o mancomunada (hasta con 4 firmas). Solidario-Indistinto: Su poder equivale al 100% (En la Administración, en Referencias Mancomunadas no despliega éste poder.) Mancomunado 2: Su poder equivale al 50% Mancomunado 3: Su poder equivale al 33% Mancomunado 4: Su poder equivale al 25% Para Validar o Firmar deberán completar el 100% (o más) VALIDAR. Término para autorizar o rechazar cualquier cambio en la Administración; ésta acción sólo la pueden realizar los Administradores con Poderes, si es una validación para autorizar, se requiere que la suma de Poder de Validación del(os) Administrador(es), sea igual o mayor al 100%, si es una validación para rechazar, con el primer Administrador que lo realice es suficiente, no importa el porcentaje de su Poder de Validación. Existen dos opciones para entrar al módulo de Validación: desde el menú Administración y Control => Administración de Usuarios => Validación, o bien, desde el botón Firmas, que se encuentra del lado superior derecho de la pantalla principal. FIRMAR. Término para operar transacciones monetarias, Límites y Mantenimiento de Beneficiarias; ésta acción sólo la pueden realizar los Usuarios Apoderados; se requiere que la suma del Poder de Firma del(os) Usuario(s), sea igual o mayor al 100%. En el menú de Servicios encontrará el módulo de Firmas. DISPOSITIVOS DE SEGURIDAD. Dispositivos físicos entregados por BANCOMER a EL CLIENTE, en comodato. DISPOSITIVO ACCESO SEGURO DIGITAL BANCOMER. (ASD), dispositivo que 4

5 genera claves dinámicas visibles y para obtenerlas requiere de un NIP personalizado por el Usuario. Sin éste dispositivo no podrá ingresar, consultar Información de Cuentas, Validar ni Firmar en el Canal. El Administrador podrá gestionar (asignar/desasignar, bloquear/desbloquear) los dispositivos en el módulo de Gestión de Dispositivos que se encuentra en Administración y Control => Administración de Usuarios. DISPOSITIVO LLAVE INTELIGENTE BANCOMER. (LIB), dispositivo de anclaje móvil que es insertado en el puerto USB de la PC. Genera claves dinámicas que no son visibles, con la finalidad de evitar robos o usurpación de identidad, ya que ningún extraño, incluso el mismo usuario no puede saber el dato de autentificación que esta generando. Sin éste dispositivo no podrá ingresar al canal. El Administrador podrá consultar éstos dispositivos en el módulo de Gestión de Dispositivos que se encuentra en Administración y Control => Administración de Usuarios. OTP DE ACTIVACIÓN. One-Time-Password, contraseña de autentificación de única vez, se imprime en papel seguridad, consta de 8 caracteres alfanuméricos. Se entrega al Administrador/es que haya(n) designado los Apoderados Legales al firmar el contrato del Bancomer net cash y sirve para que el (los) Administrador (es) activen su Contrato o Referencia. Si contrata en Sucursales la entrega el mismo ejecutivo y si se contrató Centralmente, la PCCP la enviará al cliente por correo certificado. CIE (Concentración Inmediata Empresarial) DEM (Depósito Empresarial) CEE (Cobranza Especializada Empresarial) TIB (Tesorería Integral Bancomer) SIT (Servicio Integral de Tesorería) SAT (Servicio de Administración Tributaria) NEPE (Nuevo Esquema de Pagos Electrónicos del SAT) CECOBAN (Centro de Cómputo Bancario, día siguiente) SPEI (Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios, mismo día) DIE (Dispersión Inmediata Empresarial) SIT (Sistema Integral de Tesorería) C43 El cuaderno 43 de la AEB (Asociación Española de Bancos) es el que regula y 5

6 normaliza la transmisión de extractos de cuentas corrientes y pólizas de crédito. Glosario CLAVE DE ACCESO VS CLAVE DE OPERACIÓN. La clave de acceso es el password del Usuario y sirve para ingresar al canal, la Clave de Operación es el password para Validar o Firmar, también se le conoce como Clave Firma y solo la tienen los Administradores con Poderes y/o Usuarios Apoderados. 6