GUIA DE GESTORAS DE PLANES DE PENSIONES LOS DATOS DE CONTACTO Y LOS RESPONSABLES DE TODAS LAS ENTIDADES QUE OPERAN EN ESPAÑA

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1 EL SEMANARIO LÍDER DE BOLSA, ECONOMÍA Y GESTIÓN DE PATRIMONIOS LOS DATOS DE CONTACTO Y LOS RESPONSABLES DE TODAS LAS ENTIDADES QUE OPERAN EN ESPAÑA GUIA DE GESTORAS DE PLANES DE 20 INV PORTADA.indd 1 19/11/20 19:32:45

2 GUIA DE GESTORAS DE FONDOS DE 20 UN COMPLETO MAPA PARA ORIENTARSE RUMBO A LA JUBILACIÓN José María Cuánto tiempo dedica a preparar una boda o al festival de sus niños y cuánto a su jubilación? Quiere saber cómo será su rostro cuando cumpla los 65? Posiblemente le suenen estos dos reclamos, entre los muchos que se ven estos días en televisión. Más allá de su carácter publicitario, en el fondo, no les falta razón. Porque vivirá, de media, 20 años en la «edad de oro»; el importe de su pensión cubrirá, como máximo, un 70 por ciento con respecto al último salario; se tomarán más años de su vida laboral para calcular la prestación; y si se jubila anticipadamente, se le penalizará aún más. La reforma de la Seguridad Social ha puesto sobre la mesa una realidad a la que muchos ciudadanos vivían ajenos, y en la que en otros países ya nos han tomado la delantera: es necesario destinar una parte de sus ahorros, en la medida de lo posible, para su jubilación. Y los productos más recomendados para esta labor son, precisamente, los ideados para esta contingencia: los planes de pensiones. Porque permiten dosificar sus ahorros a lo largo de muchos años; están pensados para que cada partícipe decida qué perspectivas de revalorización desea; y ayudan a minimizar el impacto fiscal de su IRPF. Pero también es cierto que son muchas las cifras que abruman al ciudadano: en el último año, el patrimonio gestionado por los planes de pensiones individuales se ha incrementado en un 6,56 por ciento, hasta los millones de euros; los garantizados, los que mejor revalorización acumulan en los últimos meses (9,22 por ciento), pero son los de renta variable los mejores a 20 años (6,79 por ciento), y los mixtos, los más demandados de cara al final de año, según el Observatorio Inverco. Además, el Gobierno ha introducido varios cambios en su régimen: a partir de ahora, se podrán rescatar a los 10 años; la comisión máxima de gestión se ha limitado al 1,5 por ciento, y la de depositaría, al 0,25; y la reducción por aportaciones en el IRPF será de euros al año. Para facilitar el acceso a este heterogéneo abanico de posibilidades, actualizamos esta guía anual de gestoras que operan en España, con una selección de los mejores productos que ofrecen en la actualidad. Patrimonio de los planes de pensiones En millones de euros. *Hasta septiembre. Fuente: Inverco * Partícipes de planes de pensiones Evolución anual. * Hasta septiembre. Fuente: Inverco. Edita: INVERSOR EDICIONES, S.L. Director: Alejandro Ramírez. Coordinación: José M. Camarero. Publicidad: Victoria Méndez * Jefe de diseño: Ignacio Juez. Jefe de maquetación: Pablo Delgado. 3 INV INTRODUCCION.indd 3 19/11/20 20:00:10

3 GUIA DE GESTORAS DE FONDOS DE 20 ÍNDICE ALFABÉTICO DE GESTORAS BBVA...5 CASER... 7 MUTUACTIVOS... 9 SANTALUCÍA SANTANDER VIDACAIXA A&G... 4 AEGON... 4 AGRUPACIÓ ALLIANZ POPULAR... 4 AVIVA... 6 AXA... 6 BANSABADELL... 6 BANCO ALCALÁ... 6 BANKIA... 6 BANKINTER... 6 BESTINVER... 6 CAJA ARQUITECTOS-ARQUI... 6 CAJA CANTABRIA... 6 CAJA INGENIEROS VIDA Y... 6 CAJAMAR VIDA... 6 CCM... 8 CNP PARTNERS... 8 DEUTSCHE ZURICH... 8 GESPENSIÓN CAMINOS EGFP... 8 FIATC... 8 FINECO PREVISIÓN... 8 FONDITEL... 8 GVC GAESCO... 8 HNA... 8 IBERCAJA PENSIÓN... 8 INVERSEGUROS... 8 KUTXABANK LABORAL KUTXA... LIBERBANK... MAPFRE VIDA... MARCH GESTIÓN DE... MEDIOLANUM... MUTUALIDAD DEL COLEGIO INGENIEROS INDUSTRIALES DE CATALUÑA... MV... MERCHBANC... NATIONAL NEDERLANDEN... NOVO BANCO... PLUS ULTRA... PREVISIÓN SANITARIA NACIONAL MUTUA DE SEGUROS Y REASEGUROS... PUEYO... RENTA 4... RURAL... SEGUROS BILBAO... SEGUROS CATALANA OCCIDENTE... SEGUROS EL CORTE INGLÉS... SURNE MUTUA DE SEGUROS... NOTA PARA TODAS LAS FICHAS: Selección de entidades tomada siguiendo el ranking de patrimonio por grupos del sistema individual de Inverco, a 30 de octubre de 20. Datos de activos bajo gestión y número de planes del sistema individual, según Inverco a esa misma fecha. Fuente: Datos facilitados por las entidades, «webs», Inverco y Dirección General de Seguros y Planes de Pensiones. A&G Grupo: A&G Banca Privada Dirección: C/ López de Hoyos, 35, 28002, Madrid Web: Javier Martínez AEGON Grupo: Aegon Dirección: C/ Príncipe de Vergara, 156, 28002, Madrid Web: Jaime Kirkpatrick (consejero delegado de Aegon España) 1,41 millones de euros Número de planes: 2 AGRUPACIÓ Grupo: Agrupació AMCI de Seguros y Reaseguros Dirección: Carretera de Rubí, 72-74, 08174, San Cugat del Vallès, Barcelona Web: François Martin 27 millones de euros Número de planes: 3 ALLIANZ POPULAR Grupo: Allianz Popular Gestión Dirección: C/ Ramírez de Arellano, 35, 28043, Madrid / Web: Responsables: Jaime Moreno (presidente). Miguel Colombás (director general). Rafael Hurtado (director de inversiones) millones de euros (sin considerar EPSV) Número de planes: 0 4 INV FICHAS PEQUEÑAS.indd 4 19/11/20 19:27:09

4 Datos generales Grupo BBVA Asset Management Dirección Paseo de la Castellana, , Madrid Teléfono WEB Pte. Consejo Administración: Paloma Piqueras Hernández Consejero delegado: Luis Megías Pérez Luis Megías Pérez. Principales directivos Directora de Producto Europa: María Taboada COO Europa: Richard Gutiérrez Director de Ventas Europa: Gonzalo Meseguer Directora de Negocio Institucional: Gema Martín Director de Pensiones: David Carrasco CIO Global: Eduardo García Hidalgo BBVA BBVA es una entidad con vocación por la previsión social complementaria. Es por ello que cuenta con una unidad especializada en planes de pensiones y pionera en el mercado español de planes de pensiones. Planes y filosofía de gestión: Cuenta con una completa gama de productos, desde el más conservador al más sofisticado,con o sin garantía de capital. Junto a planes tradicionales o mixtos, destaca la gama de planes BBVA Multiactivo, dirigido a clientes interesados en aprovechar la asignación óptima de activos (renta fija, renta variable, etc.) en una cartera diversificada y activamente gestionada. La gama cuenta con tres perfiles de riesgo: conservador, moderado y decidido. Gestiona bajo tres criterios clave: la protección activa de la rentabilidad, una diversificación amplia y la adecuación de la cartera estratégica a las circunstancias del momento. Cómo ha variado su política de inversión en el último año: BBVA AM sigue siendo fiel a su política de inversión, al centrar los esfuerzos de la gestora en una gestión patrimonial basada en una cartera fuertemente diversificada e invertida de forma estratégica a largo plazo y que se modula en el corto. Con esta política de inversión, lo que busca la gestora es mantener el foco en estrategias de valor a largo plazo, minimizando el efecto negativo de los movimientos adversos en el corto. PATRIMONIO GESTIONADO EN FONDOS MILLONES DE EUROS PARTÍCIPES NÚMERO DE PLANES 96 FONDOS ESTRELLA Principales planes comercializados Política de inversión: Plan de renta variable mixta para inversores interesados en aprovechar la asignación óptima de activos (renta fija, renta variable, etc) en una cartera diversificada y activamente gestionada. La inversión en renta variable se mueve entre el 30 y el 70 por ciento de la cartera. Responsables de la gestora BBVA AM. NOMBRE BBVA PLAN MULTIACTIVO BBVA PLAN RENTA FIJA BBVA PLAN RENTA VARIABLE BBVA PLAN REVALORIZACIÓN EUROPA 25 BBVA PLAN OPORTUNIDAD MÚLTIPLE 21 BBVA Plan Multiactivo Moderado EVOLUCIÓN DEL MULTIACTIVO MODERADO Valor liquidativo, en euros. Fuente: BBVA AM ,08 1,06 1,04 1,02 1,00 CATEGORÍA MIXTO RENTA FIJA LARGO PLAZO RENTA VARIABLE INTERNACIONAL GARANTIZADO RENDIM. VARIABLE GARANTIZADO RENDIM. VARIABLE BBVA Plan Renta Fija Política de inversión: Se trata de un plan de pensiones encuadrado dentro de la categoría de renta fija a largo plazo. Invierte en activos de renta fija pública y privada de elevada solvencia y alta calidad crediticia. EVOLUCIÓN DEL PLAN RENTA FIJA Valor liquidativo, en euros. Fuente: BBVA AM ,0 17,8 17,6 17,4 17,2 5 INV BBVA.indd 5 19/11/20 20:23:15

5 GUIA DE GESTORAS DE FONDOS DE 20 AVIVA Grupo: Aviva Dirección: Camino Fuente de la Mora, 9, 28050, Madrid Web: Amador Moreno (director general) 281,4 millones de euros Número de planes: 23 AXA Grupo: Axa Pensiones, S.A., entidad gestora de fondos de pensiones Dirección: World Trade Center Alameda Park, edificio 6. Plaza de la Pau s/n, 08940, Cornellá del Llobregat, Barcelona Web: Nicolas Leclercq 650 millones de euros (diciembre de 2013) Número de planes: 41 BANSABADELL Grupo: Bansabadell Pensiones, E.G.F.P Dirección: C/ Sena,, 08174, Sant Cugat del Vallés, Barcelona Web: Javier Valle Figueras BANCO ALCALÁ Grupo: Banco Alcalá Dirección: C/ Ortega y Gasset, 7, 4ª planta, 28026, Madrid Web: Frank Martínez (consejero delegado) millones de euros Número de planes: 1 BANKIA Grupo: Bankia Dirección: Paseo de la Castellana, 189, 28046, Madrid Web: millones de euros Número de planes: 34 BANKINTER Grupo: Bankinter Dirección: Paseo de la Castellana, 29, 28046, Madrid Pedro Guerrero (presidente) millones de euros Número de planes: 28 BESTINVER Grupo: Bestinver Dirección: C/ Juan de Mena, 8, 280, Madrid Web: Beltrán de la Lastra (director de inversiones) 8,3 millones de euros Número de planes: CAJA ARQUITECTOS- ARQUI Grupo: Arquia Caja de Arquitectos Dirección: Pasaje Carsi,, 08025, Barcelona millones de euros Número de planes: 11 CAJA CANTABRIA Grupo: Caja Cantabria Vida y Pensiones S.A., de Seguros y Reaseguros Dirección: Plaza Velarde, 1, 39001, Santander Web: 60,9 millones de euros Número de planes: 4 CAJA INGENIEROS VIDA Y Grupo: Caja Ingenieros Dirección: C/ Casp, 88, 08010, Barcelona Web: Francisco Durán (director general) 164,25 millones Número de planes gestionados: 11 CAJAMAR VIDA Grupo: Grupo Cooperativo Cajamar Dirección: Plaza de Barcelona, 5, 04006, Almería / grupocooperativocajamar.es Web: 677,79 millones de euros (a 30/09/20) Número de planes: ,3 millones de euros Número de planes: INV FICHAS PEQUEÑAS.indd 6 19/11/20 19:27:09

6 Datos generales Grupo Caser Dirección Avenida de Burgos, Madrid Teléfono WEB Ernesto Sanz. Principales directivos Director de Vida y Pensiones: Ernesto Sanz Dtor. de Desarrollo de Vida y Pensiones: Manuel Álvarez Dtor. Comercial Empresas Vida: Ignacio del Corte Dtor. de Inversiones: Juan Costales Dtor. de Operaciones de Vida y Pensiones: Alfredo García CASER Caser Pensiones, una de las principales gestoras en España, cuenta con una amplia gama de planes, varios de ellos situados en los primeros puestos de los rankings de rentabilidad. A ello se une su firme apuesta por el asesoramiento. Sus planes y su filosofía de gestión: Con más de 180 planes de pensiones, destaca por la potencia de sus herramientas para el asesoramiento y por su capacidad de ofrecer la propuesta que mejor ESTA COMPAÑÍA ASEGURADORA CUENTA CON MÁS DE 180 PLANES DE COMERCIALIZADOS Y DESTACA POR LA POTENCIA DE SUS HERRAMIENTAS PARA EL ASESORAMIENTO se adapta a cada cliente. Pone a disposición de sus distribuidores su simulador de ahorro familiar, que estima las necesidades de sus clientes a corto, medio y largo plazo. PATRIMONIO GESTIONADO EN FONDOS MILLONES DE EUROS PARTÍCIPES NÚMERO DE PLANES 189 Equipo responsable de la gestora de Caser. Principales planes comercializados NOMBRE CATEGORÍA CASER NUEVAS OPORTUNIDADES RETORNO ABSOLUTO CASER ARD RENTA FIJA CORTO PLAZO CASER VALOR EN ALZA RENTA VARIABLE MIXTA CASER 2021 RENTA FIJA FONDOS ESTRELLA Caser Nuevas Oportunidades Política de inversión: Fondo de retorno absoluto. Un 45 por ciento se invierte en renta variable, un 45 en renta fija y un 10 en inversiones alternativas. La inversión en renta variable se realiza con predominio en la zona euro, con posiciones diversificadas en EE.UU. y emergentes. La renta fija se invierte en deuda pública nacional y extranjera, así como en renta fija privada. EVOLUCIÓN DEL CASER NUEVAS OPORTUNIDADES Datos en %. Fuente: CASER Caser Valor en Alza Política de inversión: La inversión de este plan de pensiones en renta variable se realiza con predominio en países de la zona euro. La de renta fija, tanto en deuda pública nacional y extranjera, así como en renta fija privada. Su patrimonio de renta fija a largo es del 82 por ciento; el de renta fija a corto, el 10 por ciento; y el de renta variable, el del seis por ciento. EVOLUCIÓN DEL CASER VALOR EN ALZA Datos en %. Fuente: CASER INV CASER.indd 7 19/11/20 19:29:04

7 GUIA DE GESTORAS DE FONDOS DE 20 CCM Grupo: CCM Vida y Pensiones Seguros y Reaseguros Dirección: C/ Carretería, 5, 16002, Cuenca 2,4 millones de euros Número de planes: 3 CNP PARTNERS Grupo: CNP Assurances Dirección: C/Ochandiano, 10, 28023, Madrid Web: Mery Marañón (directora de previsión social) 323,3 millones de euros Número de planes: 35 DEUTSCHE ZURICH Grupo: Deutsche Bank Dirección: Ronda General Mitre, ª Planta, 08017, Barcelona Web: Clara Armengol (consejo de administración / directora general) 1.095,29 millones de euros Número de planes: 70 GESPENSIÓN CAMINOS EGFP Grupo: Banco Caminos Dirección: C/ Fernando el Santo, 3, 1ª planta, 28010, Madrid Web: Amparo Pérez Barragán 257 millones de euros Número de planes: 10 FIATC Grupo: FIATC Seguros Dirección: Diagonal, 648, 08017, Barcelona Web: 31,26 millones de euros Número de planes: 6 FINECO PREVISIÓN Grupo: Fineco Dirección: C/ Ibáñez de Bilbao, 9, bajo, 48009, Bilbao Web: 16,4 millones de euros Número de planes: 9 FONDITEL Grupo: Telefónica Dirección: C/ Pedro Teixeira, 8, 28020, Madrid Fax: Web: 305 millones de euros Número de planes: 4 GVC GAESCO Grupo: GVC Gaesco Dirección: C/ Dr. Ferrán 3-5, 08034, Barcelona Web: José Antonio Cortés Caballero (director general) Vicenç Capdevila Cardona (presidente) 45,2 millones de euros Número de planes: 9 HNA Grupo: Grupo HNA Dirección: Avda. Burgos, 19, 28036, Madrid Web: 41,6 millones de euros IBERCAJA PENSIÓN Grupo: Ibercaja Dirección: Paseo Constitución 4, 50008, Zaragoza Web: Rodrigo Galán Gallardo (consejero delegado de Ibercaja Pensión) millones de euros Número de planes: 62 INVERSEGUROS Grupo: Inverseguros Dirección: C/ Pedro Muñoz Seca, 4, Madrid Fax: Web: 71,6 millones Número de planes: 17 KUTXABANK Grupo: Kutxabank S.A.U. Dirección: Plaza Euskadi, 5, pl. 28, 48009, Bilbao Web: Jesús María Blanco Número de planes: 4 8 INV FICHAS PEQUEÑAS.indd 8 19/11/20 19:27:10

8 Datos generales Grupo Grupo Mutua Madrileña Dirección C/ Fortuny, , Madrid Teléfono WEB Juan Aznar Losada. Principales directivos Director general: Juan Aznar Losada Subdirector general: Tristán Pasqual del Pobil Director de renta fija: Eduardo Roque Director de renta variable: Ángel Fresnillo Director comercial: Ricardo González Arranz MUTUACTIVOS Mutuactivos tiene un completo abanico de planes de pensiones que cubren las necesidades de los distintos perfiles de inversión. Además, cuenta con la elevada solvencia del grupo Mutua Madrileña. Sus planes y filosofía de gestión: El modelo se basa en la preservación del capital, la diversificación, la gestión dinámica y en un estricto control del riesgo. Ofrece productos de calidad con unas de las comisiones más competitivas del mercado, lo que redunda en una mayor rentabilidad para sus partícipes. Sin periodos de permanencia ni la necesidad de contratar productos adicionales. Cómo ha variado su política de inversión en el último año: En renta fija, ha apostado por activos de deuda corporativa, principalmente del sector financiero, que aún ofrecían alto potencial, frente al rendimiento casi agotado de la deuda pública. Otro de los motores de rentabilidad ha venido de la mano de la renta variable, donde el equipo ha continuado gestionando los niveles de exposición de una manera activa y cumpliendo con los parámetros de riesgo establecidos. Activos por los que apuestan para 2015: Con los tipos en mínimos, la elección de renta fija requiere una mayor especialización. Ven todavía potencial en deuda corporativa, principalmente del sector financiero, y en activos «high yield». La renta variable continuará ofreciendo potencial, por lo que seguirán buscando oportunidades de inversión. Por sectores, visión positiva en telecomunicaciones y banca, entre otros. PATRIMONIO GESTIONADO EN FONDOS 252 MILLONES DE EUROS PARTÍCIPES NÚMERO DE PLANES 20 FONDOS ESTRELLA Fondomutua Principales planes comercializados Política de inversión: Fondo de renta fija mixta que aplica una gestión dinámica y flexible, que puede invertir hasta un 40 por ciento en renta variable. Aplica un sistema de control de riesgos propio, que contempla una pérdida máxima no superior al cinco por ciento. Ha batido la inflación desde su lanzamiento. Equipo de gestión de Mutuactivos. NOMBRE FONDOMUTUA CONSERVADOR FONDOMUTUA MODERADO FONDOMUTUA DINÁMICO FONDOMUTUA RV GLOBAL EVOLUCIÓN DEL FONDO MUTUA Datos en base 100. Fuente: Mutua CATEGORÍA RENTA FIJA MIXTA RENTA VARIABLE MIXTA RENTA VARIABLE RENTA VARIABLE Fondomutua RentaVariable Global Política de inversión: Este plan de pensiones dirigido principalmente a perfiles dinámicos ofrece a los partícipes la posibilidad de invertir en renta variable a nivel global y de forma diversificada. Su cartera de activos cuenta con un mayor peso de activos europeos, frente a otros mercados. EVOLUCIÓN DEL FONDOMUTUA RV GLOBAL Datos en base 100. Fuente: Mutua INV MUTUA.indd 9 19/11/20 19:29:55

9 Principales directivos Datos generales Grupo Dirección Teléfono WEB Grupo santalucía Plaza de España, , Madrid José Manuel Jiménez, subdirector general de Inversiones. Angel Martín, director de Seguros Personales. Carlos Babiano, responsable de Front-Office de Inversiones Financieras. SANTALUCÍA Esta aseguradora se caracteriza por orientar su modelo de negocio hacia los propios clientes. Su principal objetivo es ofrecerles la más alta calidad de servicio y los productos mejor diseñados. Estrategia: Comercializa productos de vida-ahorro, como los PPAS o los PIAS. Y en línea con la búsqueda y la adaptación de los productos las nuevas necesidades concretas de los clientes para ofrecer siempre la mejor asistencia y calidad de servicio, nace santalucía Pensiones, con un enfoque de asesoramiento financiero-fiscal a largo plazo, valor añadido en la gestión, comisiones bajas y flexibilidad en el estilo de gestión. Nuevo plan de pensiones: La firma ha lanzado su primer plan de pensiones (ver apoyo), cuya vocación inversora sitúa a este fondo en los denominados planes de pensiones de renta variable mixta, siendo su objetivo de gestión combinar las ventajas de la inversión nacional e internacional en renta variable y renta fija, para obtener un buen equilibrio entre rentabilidad y riesgo. La intención es ampliar próximamente el abanico de clientes mediante el lanzamiento de otros dos productos, uno más orientado hacia un perfil conservador y otro enfocado a perfiles más tolerantes al riesgo. Estos dos productos, «santalucía Panda Prudente» y «santalucía Pardo Decidido», registrados desde hace unos meses, permitirán abordar la diversidad de perfiles inversores de los partícipes de este tipo de productos de ahorro-previsión. AHORRO GESTIONADO Sede central de santalucía en Madrid. MILLONES DE EUROS ASEGURADOS NÚMERO DE PLANES 1 Principales productos comercializados NOMBRE TIPO DE PRODUCTO MAXIPLAN PIAS MAXIPLAN PENSIÓN GARANTIZADA MAXIPLAN JUBILACIÓN MAXIPLAN INVERSIÓN PIAS PPA SEGURO DE AHORRO SEGURO DE AHORRO NUEVO PLAN DE vencimiento no superior a 36 meses en entidades de crédito de la UE, con los límites marcados por la normativa en cada momento. Se limita a un máximo del 10 por ciento del patrimonio del fondo Fondo de renta variable mixto, con una exposición a una IIC. Se limita a un máximo del 20 por ciento en renta variable flexible, que puede ir del 0 gestionado en una misma entidad gestora o en al 50 por ciento, principalmente en países de varias del mismo grupo. El límite será del 25 por la OCDE. Podrá invertir también en valores de ciento en caso de IIC s de inversión libre o IIC s renta variable, incluyendo acciones y fondos de de IIC de inversión libre. La exposición máxima inversión de países emergentes, pertenecientes o a divisas no euro será de un 15 por ciento no a la OCDE, hasta un 10 por ciento. La inversión del patrimonio del fondo. El uso de productos máxima en EE.UU. será hasta un 25 por ciento. estructurados estará limitado a un 15 por Y en renta fija, podrá ser del 100 por Comisión gestión: ciento del patrimonio del fondo, y siempre cien, donde un mínimo del 90 tendrá una con la autorización previa de la Comisión calificación de «rating» mayor o igual a BBB-, con una duración modificada Comisión depósito: de Control del Fondo. Por todo ello, el fondo de pensiones presenta un perfil de de entre 0 a 8 años. Se podrá invertir riesgo «moderado». en depósitos con liquidez diaria, con un Santalucía Polar Equilibrado 1,25% 0,09% 10 INV SANTA LUCIA.indd 10 19/11/20 19:30:27

10 Datos generales Grupo Dirección Teléfono WEB Principales directivos Consejero delegado España: Lázaro de Lázaro Torres Grupo Santander Av. Cantabria s/n Edificio Dehesa Boadilla del Monte, Madrid Director de Inversiones: José Manuel Pérez-Jofre Directora de Producto: Ana Rivero Director Comercial: Jaime Banegas Director Distribución Institucional: Ricardo Riol Director Prev. Colectiva: Ricardo Domingo Lázaro de Lázaro Torres. SANTANDER Consideran que la mejor forma de ahorro para el día de mañana son los planes de pensiones. Por ello, han diseñado una amplia oferta de productos que se adaptan en cada momento a sus necesidades, aportando seguridad y rentabilidad. Planes y filosofía de gestión: Tienen una gama de producto que cubre diferentes niveles de riesgo y rentabilidad esperada. Con la gama Mi Plan Santander, el cliente dispone de una adecuada diversificación en su plan, buscando en cada momento una distribución de activos eficiente. La gama Mi Plan Santander ofrece tres niveles de riesgo para cubrir el abanico de necesidades para la jubilación. El cliente podrá elegir el plan que mejor se adapte a su perfil inversor. Política de inversión de los últimos años: Las mejores previsiones económicas y la normalización en las primas de riesgo periféricas han ayudado a los activos de renta fija, tanto pública como corporativa, periférica donde han estado posicionados los productos de renta fija y perfilados, viéndose además beneficiados, junto a los productos de renta variable, por el comportamiento de las bolsas. Perspectivas para 2015: El escenario será de crecimiento económico global, aunque moderado. La volatilidad por las tensiones geopolíticas, la búsqueda de carry en la renta fija y la necesidad de visibilidad en los beneficios empresariales europeos, hacen de la diversificación la estrategia más eficiente de cara a 2015, y de los productos mixtos o perfilados la mejor opción para trabajar esa diversificación. PATRIMONIO GESTIONADO EN FONDOS MILLONES DE EUROS PARTÍCIPES NÚMERO DE PLANES 113 Responsables de la gestora Santander AM. Principales planes comercializados NOMBRE CATEGORÍA MI PLAN SANTANDER PRUDENTE MI PLAN SANTANDER MODERADO MI PLAN SANTANDER DECIDIDO SANTANDER EUROPA 2025 RENTA FIJA MIXTA RENTA FIJA MIXTA RENTA VARIABLE MIXTA RENTABILIDAD OBJETIVO RV FONDOS ESTRELLA Mi Plan Santander Prudente Mi Plan Santander Moderado Política de inversión: Producto con perfil Política de inversión: Pensado para personas conservador que tiene el objetivo de generar rentabilidad a largo plazo a través de una cartera cuyo riesgo es DE MI PLAN reducido. Puede estar EVOLUCIÓN 5 SANTANDER MODERADO invertido entre un 0 Datos en base y un 20 por ciento en Fuente: Santander AM. 115 renta variable, con una 110 exposición media del por ciento; el resto, en renta fija. 100 que buscan rentabilidad y admiten un riesgo moderado. Se puede equilibrar estabilidad y crecimiento, EVOLUCIÓN DE MI PLAN combinando SANTANDER PRUDENTE inversiones Datos en base 100. diversificadas en renta Fuente: Santander AM. fija y variable, cuyo rango de inversión se mueve entre el 20 y el 40 por ciento INV SANTANDER.indd 11 19/11/20 19:28:31

11 GUIA DE GESTORAS DE FONDOS DE 20 LABORAL KUTXA Grupo: Corporación Mondragón Dirección: Paseo Jose María Arizmendiarrieta, 20500, Arrasate-Mondragón, Gipuzkoa Web: 191,65 millones de euros Número de planes: 11 LIBERBANK Grupo: Liberbank Vida y Pensiones Seguros y Reaseguros S.A. Dirección: C/ Martinez Marina, 7, 33009, Oviedo Web: 259 millones de euros Número de planes: 5 MAPFRE VIDA Grupo: Mapfre Dirección: Edificio Mapfre 4, Carretera de Pozuelo, 50, Majadahonda, Madrid Web: Juan Fernández Palacios (presidente) millones Número de planes: 82 MARCH GESTIÓN DE Grupo: Grupo Banca March Dirección: Calle Castelló, 74, Madrid Web: José Luis Jiménez Guajardo-Fajardo (director general) 317 millones de euros Número de planes: 7 MEDIOLANUM Grupo: Banco Mediolanum Dirección: Calle Entença, 321, 08029, Barcelona Web: Joan Cunill Rota 5,19 millones de euros Número de planes: 5 MUTUALIDAD DEL COLEGIO INGENIEROS INDUSTRIALES DE CATALUÑA Grupo: Mutua del Colegio Oficial de Ingenieros Industriales de Cataluña Dirección: Vía Laietana, 39 2º piso, 08003, Barcelona Fax: Web: Joan Antoni Fernández García 43,9 millones de euros Número de planes: 9 MV Grupo: Mediterráneo Vida de Seguros y Reaseguros Dirección: Avda. Óscar Esplá 37, 03007, Alicante María Teresa Segura Luna 348,9 millones de euros Número de planes: MERCHBANC Grupo: Merchbanc Dirección: Diputación, 279, 08007, Barcelona Web: José Isern Rovira 27,4 millones de euros Número de planes: 3 NATIONAL NEDERLANDEN Grupo: ING Dirección: Avda. Bruselas, 16, 28108, Alcobendas, Madrid Web: Robin Buijs (CEO) 655,8 millones de euros Número de planes: 9 NOVO BANCO Grupo: Novo Banco Dirección: C/ Serrano, 88, 28006, Madrid Web: Enrique Cabanas Berdices 135 millones de euros Número de planes: 10 INV FICHAS PEQUEÑAS.indd 19/11/20 19:27:10

12 Datos generales Grupo Dirección Teléfono WEB Principales directivos Presidente: Gonzalo Gortázar CaixaBank Juan Gris, 20-26, 080 Barcelona Vicepresidente ejecutivo-consejero delegado: Tomás Muniesa Director general: Antonio Trueba Subdirector general de inversiones: Ernesto Moreno Tomás Muniesa. VIDACAIXA Como marca líder en el mercado español en el ámbito de la previsión social, Vidacaixa cuenta con un equipo de profesionales dedicado exclusivamente a la comercialización, diseño, gestión y administración de planes de pensiones. Planes y filosofía de gestión: Destacan Plancaixa Ambición y Ahorro en Renta Fija (renta fija), y Plancaixa Selección (renta variable). También tiene una plan en renta variable de países emergentes (Privada Bolsa Emergente). Cuentan con planes mixtos que pueden sobreponderar o infraponderar los activos de renta variable para optimizar la rentabilidad de la cartera, evitando caídas significativas. Para los más conservadores, gama de planes de rentabilidad objetivo. Política de inversión en el último año: Se han centrado en la renta fija, y en especial en deuda pública española. Han alargado el vencimiento medio de los activos, para aprovechar al máximo el recorrido a la baja de los tipos de interés. Aunque ahora son más cautelosos. Han potenciado la inversión en fondos mixtos. La gestión discrecional es cada vez más importante. Hay que destacar la inversión que se ha ido realizando en renta variable internacional, aprovechando la revalorización de las divisas frente al euro. Estimaciones para 2015: Cierto recorrido en deuda y renta fija a la espera del BCE. Pero la renta variable puede ser uno de los activos con mejor evolución. Europa ofrece una valoración atractiva. El dólar puede seguir fortaleciéndose, por lo que hay potencial en activos denominados en esta divisa. PATRIMONIO GESTIONADO EN FONDOS MILLONES DE EUROS PARTÍCIPES NÚMERO DE PLANES 361 Equipo de la gestora de VidaCaixa. Principales planes comercializados NOMBRE CATEGORÍA PLANCAIXA AMBICION PLANCAIXA SELECCIÓN PLANCAIXA RF MIXTA PLAN CAIXA EQUILIBRIO PLANCAIXA RV MIXTA RENTA FIJA RENTA VARIABLE RENTA FIJA MIXTA RENTA FIJA MIXTA RENTA VARIABLE MIXTA FONDOS ESTRELLA Plancaixa Ambición Plancaixa Ambición Global Política de inversión: Plan de renta fija a largo Política de inversión: Plan mixto de renta variable. Permite al gestor situar el peso de renta variable desde un 0 hasta un 70 por ciento. Además, puede invertir hasta el 20 EVOLUCIÓN DEL PLANCAIXA 20 por ciento en activos AMBICIÓN GLOBAL alternativos. Este tipo Datos en %. Fuente: Vidacaixa. 18 de activos ofrecen 16 una expectativa de rentabilidad superior sin incrementar el riesgo. plazo gestionado de forma flexible para aprovechar las oportunidades que ofrecen los mercados de deuda pública y crédito. EVOLUCIÓN DEL 15 No está restringido PLANCAIXA AMBICIÓN en su gestión por Datos en %. Fuente: Vidacaixa. un «benchmark», lo 13 que h.a permitido excelentes resultados 11 en función del riesgo asumido INV VIDACAIXA.indd 13 19/11/20 19:27:50

13 GUIA DE GESTORAS DE FONDOS DE 20 PLUS ULTRA Grupo: Grupo Catalana Occidente Dirección: Plaza de las Cortes, 8, 280, Madrid Web: Florent Hillaire 11,97 millones de euros Número de planes: 5 PREVISIÓN SANITARIA NACIONAL MUTUA DE SEGUROS Y REASEGUROS Grupo: Previsión Sanitaria Nacional Dirección: C/ Villanueva, 11, 28001, Madrid Web: Jesús María Rioja Gonzalo 1,57 millones de euros Número de planes: 1 PUEYO Grupo: Banca Pueyo Dirección: C/ Ramón y Cajal, 1, Villanueva de la Serena, Badajoz / Web: 21,46 millones (30/09/) Número de planes: 1 RENTA 4 Grupo: Renta 4 Banco Dirección: Paseo de La Habana 74, 28036, Madrid Web: Antonio Fernández Vera millones de euros Número de planes: 26 RURAL Grupo: Caja Rural Dirección: C/ Basauri,, Madrid SEGUROS BILBAO Grupo: Grupo Catalana Occidente Dirección: Pº del Puerto, 20, 48992, Getxo, Vizcaya com Web: Javier Maiztegui 26,1 millones de euros (cierre septiembre) Número de planes: 1 SEGUROS CATALANA OCCIDENTE Grupo: Grupo Catalana Occidente Dirección: Av. Alcalde Barnils, , Sant Cugat del Vallés, Barcelona Web: José Mª Serra 313,39 millones de euros Número de planes: SEGUROS EL CORTE INGLÉS Grupo: El Corte Inglés Dirección: C/ Hermosilla, 1, 28009, Madrid (sede social); C/ Conde de Peñalver, 45, 28006, Madrid (oficina principal) Web: seguros.elcorteingles.es Dimas Gimeno Álvarez (presidente Grupo El Corte Inglés) Número de planes: 4 SURNE MUTUA DE SEGUROS Grupo: SURNE Seguros & Pensiones Dirección: C/ Cardenal Gardoqui, 1, 48008, Bilbao (Oficina Central) Web: 290 millones de euros Número de planes: 13 (EPSV y planes) Web: millones de euros (cierre de 2013) Número de planes: 29 INV FICHAS PEQUEÑAS.indd 19/11/20 19:27:10

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