QUE ES LA TASA ANUAL DE COSTOS (TAC)?

Transcripción

1 QUE ES LA TASA ANUAL DE (TAC)? De acuerdo a lo establecido en la circular N 1782 de la Superintendencia de Valores y Seguros, con el objeto de entregar la mejor asesoría, se adjunta la tabla de Costos de s Mutuos que se define de la siguiente forma: Es la sumatoria de los porcentajes que resultan de dividir los costos asociados a la inversión en el fondo mutuo o en la serie de cuotas, sobre el patrimonio del fondo o de la serie, en forma diaria, durante el año terminado el último día del mes al cual se refiere la información. TACtotal (%) = Rem. Día1 Rem. DíaN Patrimonio Día1 Patrimonio * DíaN N * 100 QUÉ SIGNIFICA CADA UNO DE LOS CAMPOS DE LA TABLA ANUAL DE? SERIE Las Series de los fondos mutuos, permiten ofrecer características diferentes dentro del mismo fondo, como las remuneraciones o comisiones. Gastos Operacionales En aquellos fondos que lo tienen establecido en su reglamento interno, son los costos que se cobran por el proceso operativo que implica la administración de un fondo mutuo. Monto que puede cobrar la sociedad administradora de fondos mutuos a los partícipes en función del aporte realizado y/o el período de permanencia en el fondo. Moneda Serie Caract. Comisión TIPO: Los fondos mutuos se agrupan en 8 tipos de fondos: s Mutuos de Instrumentos de Deuda de Corto Plazo con duración menor a 90 días. s Mutuos de instrumentos de Deuda de Corto Plazo duración menor a 365 días. s Mutuos de Instrumentos de Deuda de Mediano y Plazo. s Mutuos Mixtos. s Mutuos de Instrumentos de Capitalización. s Mutuos de Libre Inversión. s Mutuos Estructurados (Garantizados) s Mutuos dirigidos a Inversionistas Calificados. con Largo : La remuneración es el cobro realizado por la Administradora General de s por gestionar los fondos mutuos. Se calcula sobre el monto invertido, expresándose como porcentaje anual más IVA. Se descuenta día a día del Valor Cuota. Por lo tanto el valor cuota ya tiene internalizado el cobro de la remuneración del fondo. TAC (Tasa anual de costos) Es la suma de todos los costos anteriormente mencionados Sólo algunos fondos mutuos cobran comisiones por rescate, principalmente aquellos orientados al mediano y largo plazo. Es lo que debe pagar el cliente en caso de rescatar dinero de su antes del período mínimo de permanencia.

2 Cuadro estadístico de Costos de s Mutuos (1) Bancoestado S.A. Administradora General De s Información al 31 de julio de 2016 FONDOS MUTUOS TIPO 1 Conveniencia Bancoestado 1 PESOS A Entre $ y $ HASTA 0,7735% NA NA 0,48 NA NA 0,48 NA NA NA NA NA Conveniencia Bancoestado 1 PESOS B Entre $ y $ HASTA 1,4280% NA NA 0,83 NA NA 0,83 NA NA NA NA NA Conveniencia Bancoestado 1 PESOS C Entre $5.000 y $ HASTA 1,5470% NA NA 1,19 NA NA 1,19 NA NA NA NA NA Conveniencia Bancoestado 1 PESOS I Desde $ HASTA 0,3570% NA NA 0,12 NA NA 0,12 NA NA NA NA NA Corporativo Bancoestado 1 PESOS A Entre $ y $ HASTA 0,6545% NA NA 0,65 NA NA 0,65 NA NA NA NA NA Corporativo Bancoestado 1 PESOS B Entre $ y $ HASTA 1,4280% NA NA 1,43 NA NA 1,43 NA NA NA NA NA Corporativo Bancoestado 1 PESOS I Desde $ HASTA 0,3570% NA NA 0,25 NA NA 0,25 NA NA NA NA NA Solvente Bancoestado 1 PESOS A Entre $ y $ HASTA 0,7740% NA NA 0,77 NA NA 0,77 NA NA NA NA NA Solvente Bancoestado 1 PESOS B Entre $ y $ HASTA 1,1310% NA NA 1,13 NA NA 1,13 NA NA NA NA NA Solvente Bancoestado 1 PESOS C Entre $5.000 y $ HASTA 1,5470% NA NA 1,55 NA NA 1,55 NA NA NA NA NA Solvente Bancoestado 1 PESOS I Desde $ HASTA 0,5950% NA NA 0,22 NA NA 0,22 NA NA NA NA NA Solvente Bancoestado 1 PESOS VIVIENDA Desde $ Hasta 0,4000% Exenta de IVA NA NA 0,15 NA NA 0,15 NA NA NA NA NA Dólar Disponible 1 DOLAR A Entre USD y USD HASTA 1,0710% NA Hasta 0,3% Anual 0,11 NA NA 0,11 NA NA NA NA NA Dólar Disponible 1 DOLAR B Entre USD y USD HASTA 1,6070% NA Hasta 0,3% Anual 0,08 NA NA 0,08 NA NA NA NA NA Dólar Disponible 1 DOLAR C Desde USD HASTA 2,3800% NA Hasta 0,3% Anual 0,07 NA NA 0,07 NA NA NA NA NA Dólar Disponible 1 DOLAR I Desde USD HASTA 0,7140% NA Hasta 0,3% Anual 0,09 NA NA 0,09 NA NA NA NA NA FONDOS MUTUOS TIPO 2 Moneda Serie Protección Bancoestado 2 PESOS I Desde $ HASTA 0,7140% NA NA 0,36 NA NA 0,36 NA NA NA NA NA Proteccion Bancoestado 2 PESOS A Entre $ y $ HASTA 0,8330% NA NA 0,83 NA NA 0,83 NA NA % 0.60% Proteccion Bancoestado 2 PESOS B Entre $ y $ HASTA 1,3090% NA NA 1,31 NA NA 1,31 NA NA % 0.60% Proteccion Bancoestado 2 PESOS C Entre $5.000 y $ HASTA 1,7850% NA NA 1,78 NA NA 1,78 NA NA % 0.60% Proteccion Bancoestado 2 PESOS APV NA HASTA 1,0000% Exento de IVA NA NA 1,00 NA NA 1,00 NA NA NA NA NA Proteccion Bancoestado 2 PESOS VIVIENDA Desde $ HASTA 0,4000% Exento de IVA NA NA 0,15 NA NA 0,15 NA NA NA NA NA BancoEstado Ahorro Corto Plazo 2 PESOS A Entre $ y $ HASTA 0,8330% NA NA 0,83 NA NA 0,83 NA NA % 0.60% BancoEstado Ahorro Corto Plazo 2 PESOS APV NA HASTA 1,0000% Exento de IVA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA BancoEstado Ahorro Corto Plazo 2 PESOS B Entre $ y $ HASTA 1,3090% NA NA 1,31 NA NA 1,31 NA NA % 0.60% BancoEstado Ahorro Corto Plazo 2 PESOS I Desde $ HASTA 0,7140% NA NA 0,71 NA NA 0,71 NA NA NA NA NA BancoEstado Ahorro Corto Plazo 2 PESOS VIVIENDA Desde $ HASTA 0,4000% Exento de IVA NA NA 0,15 NA NA 0,15 NA NA NA NA NA FONDOS MUTUOS TIPO 3 Moneda Serie Bancoestado Bnp Paribas Mas Renta Bicentenario 3 PESOS I Desde $ HASTA 1,0710% NA NA 0,24 NA NA 0,24 NA NA NA NA NA Bancoestado Bnp Paribas Mas Renta Bicentenario 3 PESOS A Entre $ y $ HASTA 1,1900% NA Hasta 0,25% Anual 1,19 NA NA 1,19 NA NA % 1.19% Bancoestado Bnp Paribas Mas Renta Bicentenario 3 PESOS APV NA HASTA 1,00% Exento de IVA NA NA 1,00 NA NA 1,00 NA NA NA NA NA Bancoestado Bnp Paribas Mas Renta Bicentenario 3 PESOS B Entre $ y $ HASTA 1,5000% NA Hasta 0,25% Anual 1,50 NA NA 1,50 NA NA % 1.19% Bancoestado Bnp Paribas Mas Renta Bicentenario 3 PESOS C Entre $5.000 y $ HASTA 2,5000% NA Hasta 0,25% Anual 2,50 NA NA 2,50 NA NA % 1.19% Bancoestado Bnp Paribas Mas Renta Bicentenario 3 PESOS VIVIENDA Desde $ Hasta 0,4000% Exenta de IVA NA NA 0,15 NA NA 0,15 NA NA NA NA NA

3 FONDOS MUTUOS TIPO 3 Compromiso Bancoestado 3 PESOS I Desde $ HASTA 0,8330% NA NA 0,24 NA NA 0,24 NA NA NA NA NA Compromiso Bancoestado 3 PESOS A Entre $ y $ HASTA 0,9520% NA NA 0,95 NA NA 0,95 NA NA % 1.19% Compromiso Bancoestado 3 PESOS APV NA HASTA 1,5000% Exento de IVA NA NA 1,50 NA NA 1,50 NA NA NA NA NA Compromiso Bancoestado 3 PESOS B Entre $ y $ HASTA 1,7850% NA NA 1,78 NA NA 1,78 NA NA % 1.19% Compromiso Bancoestado 3 PESOS C Entre $5.000 y $ HASTA 2,9750% NA NA 2,97 NA NA 2,97 NA NA % 1.19% Compromiso Bancoestado 3 PESOS VIVIENDA Desde $ HASTA 0,40% Exento de IVA NA NA 0,15 NA NA 0,15 NA NA NA NA NA BancoEstado Renta Futura 3 PESOS I Desde $ HASTA 1,0710% NA Hasta 0,30% Anual 0,54 NA NA 0,54 NA NA NA NA NA BancoEstado Renta Futura 3 PESOS A Entre $ y $ HASTA 1,190% NA Hasta 0,30% Anual 0,60 NA NA 0,60 NA NA % 1.19% BancoEstado Renta Futura 3 PESOS APV NA HASTA 1,5000% Exento de IVA NA NA 0,75 NA NA 0,75 NA NA NA NA NA BancoEstado Renta Futura 3 PESOS B Entre $ y $ HASTA 1,7850% NA Hasta 0,30% Anual 0,89 NA NA 0,89 NA NA % 1.19% BancoEstado Renta Futura 3 PESOS C Entre $5.000 y $ HASTA 2,9750% NA Hasta 0,30% Anual 1,49 NA NA 1,49 NA NA % 1.19% BancoEstado Renta Futura 3 PESOS VIVIENDA DESDE $ HASTA 0,40% Exento de IVA NA NA 0,40 NA NA 0,40 NA NA NA NA NA FONDOS MUTUOS TIPO 5 Moneda Serie Bancoestado Acciones Nacionales 5 PESOS APV NA HASTA 1,5000% Exento de IVA NA NA 1,50 NA NA 1,50 NA NA NA NA NA Bancoestado Acciones Nacionales 5 PESOS CLASICO NA HASTA 3,9984% NA NA 4,00 NA NA 4,00 NA NA % 1,19% Bancoestado Acciones Nacionales 5 PESOS CRECIMIENTO Entre $ y $ HASTA 3,7009% NA NA NA NA NA NA NA NA % 1,19% Bancoestado Acciones Nacionales 5 PESOS I Desde $ HASTA 1,1900% NA NA 1,19 NA NA 1,19 NA NA NA NA NA Bancoestado Acciones Nacionales 5 PESOS PATRIMONIAL Entre $ y $ HASTA 2,4038% NA NA NA NA NA NA NA NA % 1.00% 31 o más días 100% 0.00% Bancoestado Acciones Nacionales 5 PESOS VIVIENDA Desde $ HASTA 0,40% Exento de IVA NA NA 0,20 NA NA 0,20 NA NA NA NA NA Bancoestado Bnp Paribas Acciones Desarrolladas 5 PESOS APV NA HASTA 1,5000% Exento de IVA NA NA 1,50 NA NA 1,50 NA NA NA NA NA Bancoestado Bnp Paribas Acciones Desarrolladas 5 PESOS CLASICO Menor a $ HASTA 4,5000% NA Hasta 0,50% Anual 4,50 NA NA 4,50 NA NA % 1,19% Bancoestado Bnp Paribas Acciones Desarrolladas 5 PESOS CRECIMIENTO Entre $ y $ HASTA 3,5000% NA Hasta 0,50% Anual 3,50 NA NA 3,50 NA NA % 1,19% Bancoestado Bnp Paribas Acciones Desarrolladas 5 PESOS PATRIMONIAL Desde $ HASTA 2,5000% NA Hasta 0,50% Anual 2,50 NA NA 2,50 NA NA % 1,19%

4 FONDOS MUTUOS TIPO 6 Bancoestado Bnp Paribas Renta Emergente 6 PESOS APV NA HASTA 1,5000% Exento de IVA NA NA 1,50 NA NA 1,50 NA NA NA NA NA Bancoestado Bnp Paribas Renta Emergente 6 PESOS CLASICO Menor a $ HASTA 2,0000% NA Hasta 0,50% Anual 2,00 NA NA 2,00 NA NA % 1,19% Bancoestado Bnp Paribas Renta Emergente 6 PESOS CRECIMIENTO Entre $ y $ HASTA 1,5000% NA Hasta 0,50% Anual 1,50 NA NA 1,50 NA NA % 1,19% Bancoestado Bnp Paribas Renta Emergente 6 PESOS PATRIMONIAL Desde $ HASTA 1,0000% NA Hasta 0,50% Anual 1,00 NA NA 1,00 NA NA % 1,19% Bancoestado Perfil A 6 PESOS APV NA HASTA 1,5000% Exento de IVA NA NA 1,07 NA NA 1,07 NA NA NA NA NA Bancoestado Perfil A 6 PESOS CLASICO Menor a $ HASTA 3,5000% NA Hasta 0,50% Anual 3,50 NA NA 3,50 NA NA % 1,19% Bancoestado Perfil A 6 PESOS CRECIMIENTO Entre $ y $ HASTA 3,0000% NA Hasta 0,50% Anual 3,00 NA NA 3,00 NA NA % 1,19% Bancoestado Perfil A 6 PESOS PATRIMONIAL Desde $ HASTA 2,5000% NA Hasta 0,50% Anual 2,50 NA NA 2,50 NA NA % 1,19% Bancoestado Perfil E 6 PESOS APV NA HASTA 1,5000% Exento de IVA NA NA 1,07 NA NA 1,07 NA NA NA NA NA Bancoestado Perfil E 6 PESOS CLASICO Menor a $ HASTA 2,0000% NA Hasta 0,50% Anual 2,00 NA NA 2,00 NA NA % 1,19% Bancoestado Perfil E 6 PESOS CRECIMIENTO Entre $ y $ HASTA 1,5000% NA Hasta 0,50% Anual 1,50 NA NA 1,50 NA NA % 1,19% Bancoestado Perfil E 6 PESOS PATRIMONIAL Desde $ HASTA 1,0000% NA Hasta 0,50% Anual 1,00 NA NA 1,00 NA NA % 1,19% Bancoestado Perfil E 6 PESOS VIVIENDA Desde $ HASTA 0,40% Exento de IVA NA NA 0,15 NA NA 0,15 NA NA NA NA NA Bancoestado Perfil C 6 PESOS APV NA HASTA 1,5000% Exento de IVA NA NA 1,07 NA NA 1,07 NA NA NA NA NA Bancoestado Perfil C 6 PESOS CLASICO Menor a $ HASTA 3,0000% NA Hasta 0,50% Anual 2,50 NA NA 2,50 NA NA % 1,19% Bancoestado Perfil C 6 PESOS CRECIMIENTO Entre $ y $ HASTA 2,5000% NA Hasta 0,50% Anual 2,00 NA NA 2,00 NA NA % 1,19% Bancoestado Perfil C 6 PESOS PATRIMONIAL Desde $ HASTA 2,0000% NA Hasta 0,50% Anual 1,50 NA NA 1,50 NA NA % 1,19%

5 FONDOS MUTUOS TIPO 7 Bancoestado Empresas Europeas 7 PESOS UNICA Desde $ HASTA 2,3800% NA Hasta 0,3% Anual 1,17 NA NA 1,17 NA NA ,00% 3,570% Renta Mensual BancoEstado 7 PESOS UNICA Desde $ HASTA 1,1900% NA Hasta 0,3% Anual 0,71 NA NA 0,71 NA NA ,00% 3,570% Moneda Promedio (%) Notación: 1 PESOS 0,55 NA: No Aplica 1 DOLAR 0,28 2 PESOS 0,74 1. La información expuesta relativa a costos, se presenta con impuesto al valor agregado (I.V.A) incluido. 3 PESOS 1,23 Esta información es referencial. s mutuos definidos como de un mismo tipo pueden tener políticas o carteras de inversión distintas. Infórmese sobre las condiciones y características de los fondos mutuos en sus respectivo reglamentos internos y en sus estados financieros mensuales. 5 PESOS 2,39 6 PESOS 1,01 7 PESOS 1,39