Socio fiable con tradiciones seculares. Septiembre de 2015

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1 Socio fiable con tradiciones seculares Septiembre de 2015

2 Contenido Historia Índices principales Estrategia Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección corporativa Directivos Un sistema seguro y estable de la administración de riesgos Experiencia de gestión de activos específicos Junta de Supervisión Transacciones más importantes

3 Historia Índices principales Estrategia Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección corporativa Directivos Un sistema seguro y estable de la administración de riesgos Experiencia de gestión de activos específicos Junta de Supervisión Transacciones más importantes

4 Historia Tradiciones antiguas del Moscow Narodny Bank Banco Comercial Evrofinance Mosnarbank, S.A. es heredero de la tradición que data de principios del siglo pasado. En 1911 en Rusia fue fundado uno de los bancos privados (cooperativos) más importantes - Moscow Narodny Bank. En 1919 su filial en Londres fue convertida en un banco independiente Moscow Narodny Bank Limited que obraba de acuerdo con la Legislación Británica. En 2003 tuvo lugar la incorporación del Banco Comercial Mosnarbank (filial del MNB en Moscú) al Banco Comercial Evrofinance. El mismo año el Banco recibió su denominación actual. 4

5 Historia Fechas importantes 1911 En Rusia se crea el banco Moscow Narodny Bank (MNB) que pertenece a las cooperativas y llega a ser banco privado el más grande del Imperio Ruso En Londres se abre la filial del MNB La filial en Londres se convierte en un Banco que obra en marco de la legislación de Inglaterra - Moscow Narodny Bank Limited (MNB). Después de la nacionalización soviética MNB se convirtió en una sucursal del Gosbank (Banco Nacional) de la URSS (actualmente Banco de Rusia) En Francia se crea BCEN-Eurobank (Banque Commerciale pour l'europe du Nord), otra sucursal del Banco de Rusia En la URSS se crea la empresa Evrofinance (una de las primeras empresas financieras con la participación del capital extranjero) En Rusia se expide la licencia al Banco Evrofinance. Los accionistas del banco son Eurobank y Vneshekonombank En Rusia se crea el banco Mosnarbank, un banco subsidiario 100% de Moscow Narodny Bank Limited London Como consecuencia de la incorporación del Mosnarbank al banco Evrofinance en Rusia se crea Evrofinance Mosnarbank, S. A Después de adquirir BCEN-Eurobank, París y MNB Limited London el banco Vneshtorbank (actualmente el Banco VTB; S. A.) se convierte en el accionista más importante de Evrofinance Mosnarbank con parte consolidada de 35,86% A partir de 2005 el banco Evrofinance Mosnarbank se menciona en el ranking de 1000 bancos más importantes del mundo de la revista The Banker La conocida revista británica Euromoney reconoció a Evrofinance Mosnarbank como el mejor banco ruso en el sector de administración de riesgos en EVROFINANCE MOSNARBANK reunió en su cuerpo el grupo de accionistas internacionales como estatal venezolano Fondo de Desarrollo Nacional (FONDEN), Banco VTB, Banco VTB (Francia), ITC Consultants (Chipre), Gazprombank, Gazprombank (Switzerland) Ltd 5

6 Historia Índices principales Estrategia Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección corporativa Directivos Un sistema seguro y estable de la administración de riesgos Experiencia de gestión de activos específicos Junta de Supervisión Transacciones más importantes

7 Índices principales Índices principales de acuerdo con Normas Internacionales de Contabilidad (IFRS) Ranking (millones de Rublos) Activos Capital Beneficio neto A largo plazo B1 B+ (prognosis negativo) A corto plazo NP B A1 (rus) Rus-1 EVROFINANS MOSNARBANK desde 2005 de 9 años en una fila fue un ranking de los bancos más grandes en el mundo revista The Banker, ocupando altos cargos entre los bancos rusos en términos de equidad. La conocida revista británica Euromoney reconoció a Evrofinance Mosnarbank como líder en el sector de la gestión corporativa entre los bancos de la Europa Central y Oriental en 2007 y el mejor banco ruso en el sector de administración de riesgos en

8 mln RUR mln RUR mln RUR mln RUR Млн.руб. Índices principales (IFRS) Dinámica del crecimiento Activos Cartera de créditos CAGR: 5,1% CAGR: 5,1 % (сложный средний процент роста) CAGR: 5,1% Activos en operación (créditos y papeles valores) Depósitos CAGR: 4,6% % (сложный средний процент роста) CAGR: 0,7% % (сложный средний процент роста)

9 mln RUR mln RUR mln RUR Índices principales Dinámica de los índices principales (IFRS) Ingresos de explotación ¹ Recursos propios CAGR: 11,7% % (сложный средний процент роста) CAGR: 5,9% Ingresos de explotación (IFRS) Beneficio neto ,7% 0,8% 0,0% ,0% 2,0% 0,0% ,0% 2,0% 0,0% 11,2% 0,7% ,1% CAGR: 1,5% 1,5 % (сложный средний процент роста) ,5% 97,0% 97,0% 88,0% sin contar previsiones para las pérdidas de créditos y préstamos 9

10 Índices principales Actividades principales y servicios Servicios al por menor Personas Físicas Servicios a los Clientes Corporativos Empresas pequeñas y medias Créditos Empresas grandes Servicios de tesorería e inversiones Servicios en el mercado cambiario Depósitos Organización de la emisión de títulos Cobros y pagos internacionales Servicios del Depositario Consultas financieras y de inversiones Inversiones directas Tarjetas bancarias Servicios del Depositario Financiamiento comercial y de exportaciones Financiamiento estructural Servicios de corretaje Administración de deuda 10

11 mln RUR mln RUR Índices principales Estructura de la cartera de créditos y de recursos de los clientes Cartera de créditos(antes de la formación de provisiones) (actual) Parte de provisiones en la cartera de créditos % 9% 8% 7% 6% 5% 4% 3% 2% 5,4% 3,7% 3,4% 3,1% 6,8% 5,2% 3,8% 4,3% 3,6% 2,3% 3,0% 3,4% 2,8% 1% % Créditos a las personas físicas Créditos a los clientes corporativos grandes Créditos a las empresas medias y pequeñas Recursos de los clientes Activos en las cuentas de las personas físicas Activos en las cuentas de los clientes corporativos grandes Activos en las cuentas de las empresas medias y pequeñas 11

12 mlrd RUR mlrd RUR Índices principales Operaciones de Tesorería y operaciones bancarias y de inversión Objetivos principales Operaciones de la tesorería Administración eficiente de riesgos Administración eficiente de la cartera de títulos propia Mantener su posición de líder en el mercado de divisas y el mercado monetario de Rusia, así como en el mercado de títulos de valores Mercado monetario Servicios integrados de grandes clientes corporativos en cooperación con las oficinas de atención al cliente del Banco Elaboración de nuevos productos bancarios: servicios de consultoría, titulización de activos, elaboración de nuevos productos financieros (incluso operaciones con los instrumentos financieros derivados) Cartera de títulos Préstamos Emisiones 12% 9% 3% 10% 7% 7% 14% 21% 20% 16% 11% 9% 13% 4% 13% 10% 14% 21% 20% 5% 7% 5% 29% 14% 8% 30% 30% 7% 8% 6% 22% 5% 7% 14% 18% 6% 30% 35% 7% 8% 35% 7% 26% 33% 4% 23% 14% 17% 12% 33% 21% 26% 14% 1% 56% 52% 7% 13% 6% 8% 10% 6% 2% 6% 13% 1% 1% 56% 52% 12% 2% 15% 31% 14% 12% 6% 5% 32% 35% 4% 2% 14% 12% 33% 33% 6% 42% 4% 4% 15% 17% 4% 20% 2% 7% 9% 12% 4% 4% 20% 7% 9% 12% 15% 17% Bonds of foreign governments Eurobonds Federal Government bonds Promissory notes Stocks Corporate bonds Municipal bonds Bonds of financial institutions Operaciones de conversión

13 Índices principales Topología del sistema de información del Banco Aplicaciones informáticas del Banco Clientes corporativos Sistema bancario automatizado Banco Sistema de control de las operaciones en los mercados cambiario y monetario Personas físicas Sistema ECM Depósito de datos Libro principal Sistema Banco Cliente Sistema de servicios al clientes al por menor Sistema CRM Informes obligatorios Informes de gestión Control fiscal Presupuestos Sistema de control de las operaciones depositarias y las operaciones con títulos de valores Sistema de automatización íntegra de la contabilidad interna Sistema HRM 13

14 Historia Índices principales Estrategia Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección corporativa Directivos Un sistema seguro y estable de la administración de riesgos Experiencia de gestión de activos específicos Junta de Supervisión Transacciones más importantes

15 mln RUR mln RUR Estrategia Estructura de la cartera de créditos y de recursos de los clientes (planificado) Cartera de créditos(antes de la formación de provisiones) Parte de provisiones en la cartera de créditos % % % 7% 6% 5% 4% 3% 2% 6,8% 3,6% 2,3% 3,0% 2,6% 3,4% 3,6% 3,7% % 0% Е 2016Е Е 2016Е Créditos a las personas físicas Créditos a los clientes corporativos grandes Créditos a las empresas medias y pequeñas Recursos de los clientes Е 2016Е Fuente: informes de gestión y valorización según IFRS Activos en las cuentas de las personas físicas Activos en las cuentas de los clientes corporativos grandes Activos en las cuentas de las empresas medias y pequeñas 15

16 Estrategia Misión y objetivos a medio plazo Las perspectivas de cooperación mutualmente ventajosa entre Rusia y Venezuela son los aspectos clave que determinan la misión y objetivos de la actividad del banco. Misión del Banco Misión La misión del Banco consiste en la contribución a la expansión del comercio y aumento del volumen de inversiones entre Rusia y Venezuela y también la estimulación de realización de los proyectos comunes en el territorio de estos países. En los marcos de la concepción de la colaboración privada y estatal se supone que el Banco combinará la orientación a la obtención del beneficio con el avance de los intereses estatales de dos países. Objetivos del Banco Objetivos 1. Servicio de las siguientes líneas de cooperación bilateral de Rusia y Venezuela: Realización de los proyectos en los sectores de industria extractiva y productiva en Venezuela y Rusia con la participación de las sociedades rusas y venezolanas; Suministros de productos rusos a Venezuela y al contrario; Cooperación internacional en los sectores de gás y petróleo y ramas extractivas, construcción de viviendas y proyectos infraestructurales; Contribución a otros tipos de relaciones comerciales y económicas bilaterales. 2. Utilización del mecanismo de la colaboración privada y estatal para la atracción de inversiones en los proyectos infraestructurales y otros proyectos que tienen la importancia estratégica; 3. Elaboración y desarrollo de los mecanismos de intercambio de experiencias y ideas de inversiones entre los empresarios de Rusia y Venezuela. En perspectiva se supone de reorganizar EVROFINANCE MOSNARBANK en el banco interestatal. La atribución de este estatus permitirá esencialmente aumentar la competitividad del Banco y extender su actividad de inversiones en los marcos de la cooperación interestatal. Se supone que el procedimiento de obtención del estatus del banco interestatal será acabado por el Banco hasta el fin del año

17 Estrategia Normativos y política crediticia Normativos Política crediticia Para minimizar el riesgo de liquidez y porcentaje el Banco planifica de seguir los siguientes normativos: El volumen de las obligaciones a largo plazo y capital debe ser suficiente para la financiación de las inversiones a largo plazo y gastos de capital; El coeficiente de suficiencia del capital debe ser no menos de 12%; Para minimizar el riesgo cambiario la posición media abierta de divisas debe ser igual al cero. La parte de los activos en rublos no puede componer menos de 75% de todos los activos del Banco; No menos de 50% de todos los activos líquidos deben componer los activos, que producen beneficio (sobre todo los valores líquidos estatales de la Federación de Rusia, obligaciones líquidas corporativas y letras de cambio de las grandes corporaciones rusas de exportación). La dirección prioritaria de trabajo del Banco es la financiación de los proyectos en Rusia y Venezuela (incluso los proyectos comunes) en las ramas siguientes: industria de gás y petróleo; Industria minera; electroenergética; metalurgia; infraestructura; construcción de maquinaria; petroquímica. 17

18 Estrategia Presencia Internacional Sedes internacionales: Moscú, Caracas. Representación en Pequín. 18

19 Historia Índices principales Estrategia Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección corporativa Directivos Un sistema seguro y estable de la administración de riesgos Experiencia de gestión de activos específicos Junta de Supervisión Transacciones más importantes

20 Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección corporativa Dirección corporativa Gazprombank, S.A 20% Fondo de Desarrollo Nacional, FONDEN, S.A. 50% ITC Consultants (Chipre) 9% Banco VTB, S.A. 8% Banco VTB (Francia) S.A. 8% Novie finánsovie tejnológuii S.L. 5% 20

21 Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección corporativa Dirección corporativa El órgano supremo de la administración del Banco es Junta General de Accionistas, que determina los fines y la estrategia del desarrollo del Banco, elige el Consejo de Vigilancia. El Consejo de Vigilancia realiza la administración general de la actividad del Banco excepto los casos que son de la competencia de Junta General de Accionistas. La Dirección es responsable por la actividad operativa del Banco y por su administración corriente. Dichas facultades se delegan a la Dirección por el Consejo de Vigilancia. La Dirección toma las resoluciones por mayoría de votos de 7 Miembros participantes de la reunión. A partir de 1992 el Banco publica los Informes contables de acuerdo con las Normas Internacionales de Contabilidad (IFRS), la auditoria de dichos informes se realiza por las compañías internacionales independientes, tales como PriceWaterHouse Coopers, Deloitte&Touche. 21

22 Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección corporativa Dirección corporativa Junta general de Accionistas Quórum necesario para la celebración de la junta general de accionistas: 50% +1 acción de propietarios registrados. Quórum necesario para la celebración extraordinaria de la junta de accionistas: 50% + 1 acción de los propietarios registrados. Mayoría cualificada (75% de votos de accionistas participantes de la Junta general), necesaria para tomar resoluciones sobre los asuntos siguientes:: Introducción de las modificaciones y complementos a los Estatutos; Elecciones de los Miembros del Consejo de Vigilancia; Nombramiento de los Miembros de la Comisión de Control y del Auditor del Banco; Sobre las incorporaciones; Sobre la liquidación del Banco; Aprobación de informes anuales del Banco. Consejo de Vigilancia Se compone de 9 miembros del Consejo de Vigilancia; nombrados anualmente; cantidad de reuniones realizadas en El Presidente del Consejo de Vigilancia se elige por los Miembros del mismo de su propio elenco; Quórum es 50% + 1 Miembro del Consejo; Toma de resoluciones: 50% de votos; Voto: personal o por delegación; Conferencias selectoras por teléfono + voto por correspondencia; Periodicidad de las reuniones: por necesidad; El aviso se envía no mas tarde que con diez días de anticipación. Dirección Se compone de 7 Miembros de la Dirección El Presidente de la Dirección se nombra por el Consejo de Vigilancia Los Miembros de la Dirección se nombran por el Consejo de Vigilancia Plazo del mandato de los Miembros de la Dirección: sin limitaciones Periodicidad de las reuniones: semanal; Quórum: 50% de los Miembros de la Dirección; La resolución se toma por 50% de votos de los participantes de la reunión (en caso de paridad de votos el Presidente de la Dirección tiene derecho de voto decisivo). 22

23 Historia Índices principales Estrategia Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección corporativa Directivos Un sistema seguro y estable de la administración de riesgos Experiencia de gestión de activos específicos Junta de Supervisión Transacciones más importantes

24 Directivos Serguei N. Yarosh Presidente Jefe de la Junta Directiva Aleksandr V. Yashnik Primer Vicepresidente Vicejefe de la Junta Directiva Nació en Rubtsovsk, Region de Altay, en Nació en Leningrado (actualmente San Petersburgo) Se graduó de la Universidad de Economía y Finanzas de San Petersburgo. Experiencia profesional: A partir de 1994 trabaja en sector bancario; trabajó en las filiales del MOSBIZNESBANK y del Banco IMPERIAL en San Petersburgo; ocupó el puesto del Gerente de la Dirección del Financiamiento de Inversiones del Banco IMPERIAL, Moscú. A partir del noviembre de 1998 trabaja en Banco Comercial EVROFINANCE MOSNARBANK S.A. En Director General del GRUPO EVROFINANCE S.R.L., accionista de TELECOMPANÍA NTV S.A., NTV+ S.A., TNT-TELESET S.A., EDITORIAL SEM DNEY S.A.C., TRK PETERBURG-CANAL CINCO S.A., emisoras de radio M-PUL+ (ECO DE MOSCÚ, CITY FM, TROYKA y NEXT). En Miembro del Consejo de Administración de SISTEMAS COMUNALES RUSAS S.A., Miembro del Comité del Desarrollo Estratégico adjunto al Consejo de Administración de RKS S.A. Se graduó de la Academia Estatal de Ingeniería y Economía de San Petersburgo con especialización en Economía y Organización de la Industria Maquinaria; en 2000 obtuvo MBA (Negocios Internacionales) de la Universidad Estatal de Connecticut Central en New Britain, Estados Unidos de América. Experiencia profesional: en banquero, después banquero superior en el Banco de Comercio y Desarrollo del Mar Negro (Tesalónica, Grecia); Director Gerente del Desarrollo de Negocios y Clientes Corporativos (bancos subsidiarios) en el Departamento de Desarrollo y Coordinación de Negocio Corporativo de las Subsidiarias del Bloque Corporativo del Banco VTB; de mayo de 2008 a abril de 2012 fue Vicepresidente Superior Jefe del Departamento de Desarrollo y Coordinación de Negocio Corporativo de las Subsidiarias, Banco VTB, Moscú; en mayo 2012-junio 2015 Vicepresidente Superior Director de Instituciones Financieras y Financiación Comercial en el Banco de Moscú; a partir de junio de 2015 trabaja en Evrofinance Mosnarbank. 24

25 Directivos Vladimir M. Favorin Vicepresidente Superior-Vicejefe de la Junta Directiva Vadim V. Zotov Vicepresidente Superior-Vicejefe de la Junta Directiva Nació en Moscú en Se graduó de la Universidad Estatal Lomonosov de Moscú (MGU Lomonosov) y de la Academia de Economía, Gestión y Derecho de Moscú. Doctor en Física y Matemáticas. Experiencia profesional: A partir de 1995 trabaja en el sector bancario. Desempeñó cargos de Jefe de la Dirección de Planificación y Economía del Banco IMPERIAL; de Jefe del Servicio de Control Interno, de Jefe de la Dirección de Planificación y Economía, de Jefe Adjunto de la Dirección del Banco Comercial SLAVYANSKY. A partir de 2000 trabaja en Banco Comercial EVROFINANCE MOSNARBANK S.A. Nació en Pskov en Se graduó de la Academia Diplomática, posgraduado de la Universidad Tokai (Japón). Experiencia profesional: en al servicio diplomático, Embajada de la URSS/Rusia en Japón. A partir de 1998 en EVROFINANCE MOSNARBANK, S.A.; Consejero, Director en Departamento Comercial, Vicepresidente, a partir de febrero de Miembro de la Dirección. 25

26 Directivos Boris A. Boyarskov Vicepresidente Superior Miembro de la Junta Directiva Nació en Leningrado (actualmente San Petersburgo) en Se graduó del Instituto Politécnico Kalinin de Leningrado; después de la Universidad Estatal Escuela Superior de Economía especializandose en MBA Finanzas. Experiencia profesional: A partir de 1976 ocupa el cargo de ingeniero industrial de planta de construcción maquinaria Krasny Oktyabr. En es Vicepresidente del Consejo Municipal de Diputados del Kuybyshevsky Distrito de San Petersburgo. En trabaja como Vicegerente de la filial del Banco IMPERIAL en San Petersburgo. En es Vicegerente de la filial del Banco EVROFINANCE en San Petersburgo, en ocupa el cargo de Vicepresidente del Banco EVROFINANCE en Moscú. En está al servicio público ocupando el cargo del Gerente de Servicio Federal de Inspección del cumplimiento de la legislación en esferas de protección de acervo cultural, de mass media y comunicaciones. A partir de 2010 es Vicepresidente del EVROFINANCE MOSNARBANK, en febrero de 2011 ocupa el cargo de Vicepresidente Superior Miembro de la Dirección. Guennady G. Mayatsky Vicepresidente Superior Miembro de la Junta Directiva Nació en Moguilev-Podolsk, Región de Vinnitsa, Ucrania, en Se graduó de la Universidad Estatal Lomonosov de Moscú, Facultad de Economía. Posee ACI Dealing Certificate, International Capital Markets Certificate (Euromoney Training), Cambridge Certificate of Proficiency in English (CPE). Experiencia profesional: Oficial Superior, Experto de Compañía Inversionista Casa Petrolera Inversionista, Colaborador Científico del Instituto de Relaciones Internacionales y Economía Internacional de Academia de Ciencias de Rusia (IMEMO RAN). A partir de 1994 trabaja en Banco EVROFINANCE (desde 2003 EVROFINANCE MOSNARBANK) como Experto, Jefe del Sector, Vicejefe de Tesorería, Vicepresidente. A partir de febrero de 2011 ocupa el cargo de Vicepresidente Miembro de la Dirección. 26

27 Directivos Sergueev V. Vladimir Jefe de contabilidad, Miembro de la Junta Directiva Nació en la ciudad de Lyubertsi, región de Moscú, en el año Se graduó de la Academia de Finanzas adjunta al Gobierno de la Federación de Rusia y la Academia Estatal Jurídica de Moscú. Diplomado en Normas Internacionales de Información Financiera (DipIFR RUS). Experiencia profesional: Desde 1998 hasta 1999 ocupó el cargo de Economista Principal en el departamento de finanzas de la Dirección de presupuesto del banco Promstroybank de Rusia, en 1999 Economista del departamento de planificación fiscal del banco Alfa-Bank, desde el año 2000 está en Evrofinance (desde Evrofinance Mosnarbank): Economista del Grupo de análisis fiscal, Economista Principal del Departamento de contabilidad fiscal, Subjefe del Departamento de contabilidad fiscal, Subjefe del Departamento de metodología, Subjefe de contabilidad, Jefe de contabilidad interino, Jefe de contabilidad. Desde mayo de Jefe de contabilidad - Miembro de la Junta Directiva. 27

28 Historia Índices principales Estrategia Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección corporativa Directivos Un sistema seguro y estable de la administración de riesgos Experiencia de gestión de activos específicos Junta de Supervisión Transacciones más importantes

29 Sistema seguro y estable de administración de riesgos Rankings del Banco Comercial EVROFINANCE MOSNARBANK, S.A. Ranking de Moody s Investors Service Ranking de Fitch Ratings A corto plazo A largo plazo A corto plazo A largo plazo (2) Nombrado en marzo de Moody s Investors Service (2) NP B1 Moody s Interfax Rating Agency Rus-1 A1(rus) Factores clave A partir de finales de 2002 sigue creciendo la cartera de créditos en relación a los activos totales. El crecimiento más fuerte fue observado en 2003 lo que se explica parcialmente por la incorporación del MOSNARBANK, y también en 2004 cuando el Banco atrajo al prestatario muy grande del sector petrolero. Durante 9 meses de 2005 este crecimiento ascendió a 19% en cálculo anual, y la parte de créditos en activos totales creció hasta 40% en comparación con 16% a los finales de 2002 Fitch Ratings (1) A corto plazo B A largo plazo B+ (prognosis negativo) A escala nacional А (1) Nombrado en mayo de 2010, confirmado en diciembre de Factores clave El Banco tradicionalmente mantiene un nivel aceptable de liquidez. Durante cinco últimos años de ejercicio los activos líquidos compusieron la mitad del coste total de sus activos EVROFINANCE MOSNARBANK fue reconocido por la revista británica financiera EUROMONEY como el mejor banco del sector de la gestión corporativa entre los bancos de la Europa Central y Oriental en EVROFINANCE MOSNARBANK mantiene un nivel alto de aceptabilidad del capital. Así, a los finales de 2014 el capital de primer nivel ascendió a 20,3% (31,5% en 2013 y 29,7% en 2012) Moody s Interfax Rating Agencia: El ranking del Banco depende de la estabilidad del nicho de mercado de servicios bancarios a las empresas rusas más grandes lealtad de los clientes se consigue gracias al trato especial a los clientes y a la oferta de los servicios personalizados 29

30 Sistema seguro y estable de administración de riesgos Valoración de riesgos Elección de la metodología de la valorización del riesgo crediticio depende del tipo de productos: Overdraft Crédito comercial a corto plazo (30 días) Crédito comercial a medio plazo (acerca de 180 días) Crédito a medio plazo para las empresas pequeñas y medias (de 30 días a 2 años) Leasing y financiamiento de proyectos Los factores principales del riesgo analizados por cada categoría de productos: Riesgos relacionados con actividad principal: Factores externos: Riesgos de mercado Riesgos industriales Relaciones Vendedor-Proveedor Riesgos tecnológicos comunes Limitaciones jurídicas Factores internos: Riesgos operacionales Riesgos administrativos Riesgos relacionados con la actividad de empresa Riesgo del déficit de liquidez Riesgos relacionados con seguridad/garantías 30

31 bln RUR bln RUR bln RUR bln RUR Sistema seguro y estable de administración de riesgos Valoración de riesgos Componentes básicos del riesgo Nivel de riesgo de divisas Liquidez: análisis y pronóstico de liquidez, recomendaciones sobre la estructura y términos de la distribución de recursos entre distintos tipos de los activos Tasa de interés: análisis y pronóstico de tasa de interés, recomendaciones sobre la política de precios Divisas: un sistema interno de valorización del riesgo monetario y de límites Crédito: un sistema de valorización en puntos, límites a las operaciones interbancarias Normas: control sobre el cumplimiento de las normas del Banco de Rusia Sistema del control interno: procedimientos corporativos crediticios USD RUR EUR Активы Пассивы USD RUR EUR Актив Пассив USD RUR EUR Актив Пассив Oscilaciones de liquidez por períodos до 1 мес. 1-3 мес. 3 мес.-1 год 1-5 лет более 5 лет до 1 мес. 1-3 мес. 3 мес.-1 год 1-5 лет более 5 лет до 1 мес. 1-3 мес. 3 мес.-1 год 1-5 лет более 5 лет Активы Пассивы Ряд1 Ряд2 Ряд1 Ряд2 31

32 Sistema seguro y estable de administración de riesgos Niveles de facultades para las decisiones de créditos Personas físicas Clientes corporativos > 16 millones rub Dirección >2 millones de US$ 16 millones rub Comité de Crédito <2 millones de US$ 10 millones rub Director de la Filial millones de US$ Aprobación previa Especialista del Departamento de Créditos Aprobación previa 32

33 Sistema seguro y estable de administración de riesgos Operaciones de tesorería Estructura de la cartera de inversiones Ingresos (millones Rub) Intereses Ingresos comerciales % 13% 30% 61% 6% 33% 57% 13% 30% 74% 4% 22% 80% 2% 18% Límites Ingresado a la cartera de inversiones para las operaciones propias Provisión abierta en divisas Límite a un emisor Stop loss 5% de capital 10% de capital 8% de capital 3 meses del resultado financiero negativo Mecanismos de monitoring Intereses netos (Rublos) Sensibilidad US$ 75 mil (1 punto de cambio 0,01%) Intereses netos (USD) Sensibilidad US$ 22 mil (1 punto de cambio 0,01%) Provisión abierta en divisas Sensibilidad US$ 15 mil (1 punto de cambio- 0,01 Rub) 33

34 Historia Índices principales Estrategia Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección corporativa Directivos Un sistema seguro y estable de la administración de riesgos Experiencia de gestión de activos específicos Junta de Supervisión Transacciones más importantes

35 Experiencia de gestión de activos específicos El Banco tiene experiencia de trabajo exitoso con activos específicos que se basa en la profesionalidad de un equipo de sus top managers cualificados. El Presidente-Jefe de la Dirección V.M. Stolyarenko antes de su llegada al EVROFINANCE fue nombrado Gerente de la Administración Temporal del Banco de Rusia en Tokobank, donde él actuó como un administrador exitoso de la gestión anticrisis La crisis desatada en agosto de 1998 produjo un impacto negativo en la situación financiera del Banco. El Consejo de Vigilancia del Banco Comercial EVROFINANCE invitó a ocupar los puestos claves al equipo nuevo de top managers encabezado por V.M. Stolyarenko. Fue elaborado un plan de acción anticrisis, que se resultó exitosamente. Al resistir la crisis económica, EVROFINANCE logró aumentar la cantidad de sus clientes, acrecentar el volúmen de fondos exigibles y llegó a ser uno de los pocos bancos que siguieron prestando créditos al sector real de la economía. La estabilización de la situación financiera del Banco lograda en 1999 se transformó en su crecimiento firme en los años La adjudicación del título honorífico del Banco más rentable entre 100 entidades financieras de Europa Central y Oriental según la metodología de la agencia internacional de ranking Standart&Poor s llegó a ser un testimonio de la dinámica positiva del desarrollo del Banco. A partir de 1999 EVROFINANCE actuó como el banco-agente de pagos y arreglos recíprocos de RAO Sistemas Energéticas Unificadas con las empresas petroleras más importantes y con las entidades fiscales en acuerdo con Disposición del Gobierno de Rusia. La Agencia de Reconversión de las Entidades Crediticias (ARKO) en marzo de 2000 nombró a EVROFINANCE el vencedor del concurso para la ejecución de trabajos en marco de reconversión de las entidades crediticias en la nominación agentes de trabajo con activos específicos. 35

36 Historia Índices principales Estrategia Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección corporativa Directivos Un sistema seguro y estable de la administración de riesgos Experiencia de gestión de activos específicos Junta de Supervisión Transacciones más importantes

37 Junta de Supervisión Ilya Dukhovich Presidente de la Junta de Supervisión Partner and Head of Moscow office, Wragge Lawrence Graham & Co Ramón Eduardo Bravo Valverde Executive Vice President (commercial banks and corporate customers) (head office, Caracas) Maryzeth del Valle Puente Guzmán President of the National Mutual Guarantee Society for Small and Medium Enterprises SOGAMPI S.A. Famil Kamil Ogly Sadygov GPB (OJSC) Deputy Chairman of the Board Simón Alejandro Zerpa Delgado President of the FONDO DE DESARROLLO NACIONAL, FONDEN S.A. Maria Viktorovna Skokova Head of Financial Subsidiary Office, Subsidiary Department of OJSC VTB Bank Alexander Ivanovich Sobol GPB (OJSC) Deputy Chairman of the Board Mikhail Leonidovich Yakunin Head of Subsidiary Department Senior Vice President of OJSC VTB Bank Vasily Nikolaevich Titov First Vice-President, Deputy Chairman of the Board of Directors of OJSC VTB Bank 37

38 Historia Índices principales Estrategia Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección corporativa Directivos Un sistema seguro y estable de la administración de riesgos Experiencia de gestión de activos específicos Junta de Supervisión Transacciones más importantes

39 Transacciones más importantes En 2006 EVROFINANCE MOSNARBANK y GAZPROMBANK firmaron el Convenio sobre la consolidación por el Grupo de GAZPROMBANK de los paquetes de acciones en algunas empresas de mass media líderes del mercado ruso de medios de información, tales como NTV, TNT, NTV+, casa editorial SIETE DÍAS, etc. El rendimiento de la transacción ascendió a 100% por tres años. A finales del 2003 terminó el proceso de la incorporación del del Banco Comercial MOSNARBANK al Banco Comercial EVROFINANCE. Entró en la lista de 10 transacciones más grandes del ranking de RBK de Transacciones, Incorporaciones y Adquisiciones más Importantes del 2003 con participación de empresas rusas. En EVROFINANCE MOSNARBANK actuó como la fuente más importante del financiamiento crediticio para la empresa rusa petrolera en desarrollo RUSSNEFT El importe total del financiamiento prestado ascendió a 1000 millones de EE.UU.. dólares. RUSSNEFT se convirtió en una empresa importante con 400 millones de toneladas de petróleo crudo en sus reservas confirmadas y con 15,6 millones de toneladas de extracción. RUSSNEFT controla 29 empresas petroleras y posee 173 licencias para la extracción y exploración del crudo. La productividad de la refinación del crudo tiende a superar unos 9,1 millones de toneladas. La empresa creó una amplia red de gasolineras, con 298 estaciones en Moscú, Región de Moscú, Regiones de Orenburg, Yaroslavl y Smolensk. En 2003 EVROFINANCE MOSNARBANK junto con GAZPROM S.A. actuó como coorganizador de una emisión de bonos por plazo de 10 años por un importe total de 1,75 mil millones de dólares de EE.UU. El rendimiento de dicha emisión ascendió a 9,625%. Esta transacción llegó a ser la captación corporativa más grande del financiamiento sin garantía en la historia de las empresas de los mercados subdesarrollados y fue condecorada con el premio Emerging market and EEMEA bond of the year de IFR. 39

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