Tesorería y Derivados Financieros

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1 CORPORATE & INVESTMENT BANKING Tesorería y Derivados Financieros Productos

2 Operaciones de Cambio de Moneda Canal Net Cash Operaciones de cambio entre cuentas y asociadas a transferencias u otros pagos. Se puede acceder a mejores precios con Códigos de Avance, llamando al Mesa de Tesorería y Derivados Financieros Unidad de Distribución de productos de tesorería y tipos de cambio. El monto mínimo por operación es USD 30,000. Se ofrecen precios preferenciales (cercanos al tipo de cambio interbancario). El horario de cotización y cierre es de 9:00 a.m. 1:30 p.m., mientras el mercado interbancario esté abierto. Una vez pactada la operación no puede ser anulada. 1

3 Coberturas de Tipo de Cambio Qué derivados financieros de cobertura ofrecemos? Forward Es un contrato a futuro entre el BBVA y el cliente en el cual se comprometen a comprar o vender un activo (monedas) a un precio y fecha determinada. Opciones Es un contrato a futuro entre el BBVA y el cliente, que da al comprador de la opción el derecho, más no la obligación, de comprar o vender un activo (monedas, tasas) a un precio y fecha determinada. Existe una prima a pagar por anticipado de parte del cliente. Collar Producto de cobertura en donde el cliente recibe una banda de tipo de cambio, con un nivel mínimo (piso) y un nivel máximo (techo) para comprar o vender moneda en una fecha futura determinada. Puede ser costo cero o incluir el pago de una prima de riesgo. 2

4 Forward 1 Qué es? Es un contrato a futuro entre el BBVA y el cliente en el cual se comprometen a comprar o vender un activo (monedas) a un precio y fecha determinada. El plazo mínimo es 3 días y el plazo máximo 1 año. La liquidación puede ser con intercambio de nominales (Full Delivery) o por compensación de saldos (Non Delivery). Beneficios Mitigar el riesgo por la volatilidad del Tipo de Cambio. No tiene costo para el cliente. Mejora la planificación de los flujos proyectados de la empresa eliminando la incertidumbre por tipo de cambio. Condiciones El monto mínimo por operación es de USD 30 mil. En el vencimiento el cliente debe contar con los fondos necesarios para liquidar la operación. 3

5 Requisitos El cliente debe firmar el contrato Marco de Derivados. El cliente debe tener Línea de Tesorería aprobada. El cliente debe tener cuentas corrientes en DÓLARES y SOLES. El cliente debe contar con Poderes para contratar Derivados. Cliente Comprador de moneda Cómo Funciona? Ejemplo: Un cliente desea comprar (Banco vende) USD 100,000 a 60 días. Pacta un Forward. Banco vende a S/ con vencimiento en 60 días. Cliente Vendedor de moneda Cómo Funciona? Ejemplo: Un cliente desea vender (Banco compra) USD 100,000 a 60 días. Pacta un Forward. Banco compra a S/ con vencimiento en 60 días. PEN 343,000 USD 100,000 Cliente PEN 345,000 USD 100,000 Cliente El día del vencimiento el Banco carga los soles y abona los dólares de acuerdo al tipo de cambio Forward pactado. El día del vencimiento el Banco carga los dólares y abona los soles de acuerdo al tipo de cambio Forward pactado. 4

6 Opciones Qué es? Es un contrato a futuro entre el BBVA y el cliente, que da al comprador de la opción el derecho, más no la obligación, de comprar o vender un activo (monedas, tasas) a un precio y fecha determinada. Se liquidan únicamente por compensación de saldos (Non Delivery). 2 Beneficios Mitigar el riesgo por la volatilidad del precio de las monedas. Al vencimiento el cliente decide si ejecuta o no la Opción. Mejora la planificación de los flujos proyectados de la empresa eliminando la incertidumbre por movimientos de mercados. Condiciones Monto mínimo por Opción es de USD 100 mil. Si el cliente desea ejecutar la opción debe contar con los fondos necesarios. El cliente debe pagar la prima de riesgo al contratar el producto. 5

7 Requisitos El cliente debe firmar el contrato Marco de Derivados. El cliente debe tener cuentas corrientes en DÓLARES y SOLES. El cliente debe contar con Poderes para contratar Derivados. Opciones Call Cliente compra moneda Opción Call: Un cliente desea comprar (Banco vende) USD 1,000,000 a 60 días, para lo cual compra un CALL con un precio de ejercicio de 3.45 (techo) a 60 días y paga una prima al Banco de 2%. Opciones Put Cliente vende moneda Opción Put: Un cliente desea vender (Banco compra) USD 1,000,000 a 60 días, para lo cual compra un PUT con un precio de ejercicio de 3.42 (techo) a 60 días y paga una prima al Banco de 2%. T.C. T.C Ejerce opción 3.45 Precio ejercicio No ejerce opción 3.42 Precio ejercicio No ejerce opción Ejerce opción Plazo en días Plazo en días El cliente paga una prima el día de contratación para tener, en la fecha de vencimiento, la opción de elegir entre el precio de ejercicio y el precio de mercado de ese día. Si el precio del día de vencimiento no le es favorable, se queda con el precio de ejercicio y ejerce la opción. 6

8 Collar 7 3 Qué es? Es un producto de cobertura en donde el cliente recibe una banda de tipo de cambio, con un nivel mínimo (piso) y un nivel máximo (techo) para comprar o vender en una fecha futura determinada. Puede ser costo cero (sin pago de prima) o incluir el pago de una prima por parte del cliente. Beneficios En el caso de la compra, se fija un tipo de cambio máximo para comprar dólares a futuro. En el caso de la venta, se fija un tipo de cambio mínimo para vender dólares a futuro. Puede ser costo cero (sin pago de primas). Se puede mejorar los niveles de la banda mediante el pago de una prima por parte del cliente. Condiciones Monto mínimo por Collar es de USD 250 mil. La liquidación sólo se da por la modalidad de Compensación de saldos (Non Delivery). De ser el caso el cliente deberá pagar una prima de riesgo al contratar el producto.

9 Requisitos El cliente debe firmar el contrato Marco de Derivados. El cliente debe tener cuentas corrientes en DÓLARES y SOLES. El cliente debe contar con Poderes para contratar Derivados. Collar Cliente compra moneda Collar: Un cliente desea comprar (Banco vende) USD 200,000 a 60 días. Pacta un Collar, Banco vende con techo 3.50 y piso 3.45 con vencimiento en 60 días. Este producto puede ser costo cero o costar una prima (menor a la prima de un Call). Cliente vende moneda Collar: Un cliente desea vender (Banco compra) USD 200,000 a 60 días. Pacta un Collar, Banco compra con piso 3.42 y techo 3.46 con vencimiento en 60 días. Este producto puede ser costo cero o costar un prima (menor a la prima de un Put) T.C. C techo B piso A T.C. C techo B piso A Plazo en días Plazo en días EN A Si al vencimiento, el tipo de cambio de mercado es menor al piso, el Banco vende los dólares al tipo de cambio piso. Cliente compra a 3.45 EN B Si al vencimiento, el tipo de cambio de mercado está entre el techo y el piso, el Banco vende los dólares al tipo de cambio de mercado (ej ). Cliente compra a EN C Si al vencimiento, el tipo de cambio de mercado está por encima del techo, el Banco vende los dólares al tipo de cambio techo. Cliente compra a 3.50 EN A Si al vencimiento, el tipo de cambio de mercado es menor al piso, el Banco compra los dólares al tipo de cambio piso. Cliente vende a 3.42 EN B Si al vencimiento, el tipo de cambio de mercado está entre el techo y el piso, el Banco compra los dólares al tipo de cambio de mercado (Ej ). Cliente vende a EN C Si al vencimiento, el tipo de cambio de mercado está por encima del techo, el Banco compra los dólares al tipo de cambio techo. Cliente vende a

10 Operaciones de Financiamiento PRÉSTAMO MEJORADO DÓLARES Qué es? Es una estructura que incluye un financiamiento (Préstamo Comercial o Leasing) más un Derivado Financiero (Forward o Cross Currency Swap). El plazo mínimo es 30 días y el plazo máximo es 10 años. Beneficios El Préstamo Mejorado ofrece al cliente una tasa de interés menor a la del Préstamo Tradicional, generando un ahorro financiero importante para la Compañía. 9 Condiciones El cliente debe respetar condiciones pactadas (plazo e importe) en el día del cierre de la operación hasta el vencimiento. Recomendamos al cliente no amortizar ni cancelar anticipadamente. El cliente debe pagar puntualmente en la fecha de vencimiento de cada cuota. El incumplimiento de las condiciones esta sujeto al valor de mercado del derivado (puede ser a favor o en contra del cliente).

11 Requisitos El cliente debe firmar el contrato Marco de Derivados. El cliente debe tener Línea de Tesorería aprobada. El cliente debe tener cuentas corrientes en DÓLARES y SOLES sin cobros pendientes. El cliente debe contar con Poderes para contratar Derivados. Ejemplo: Un cliente desea tomar un préstamo por USD 100,000 a 180 días y la tasa mejorada en dólares es 9.00%. Intercambio de nominales Pago de intereses y amortización 1 PEN 343,000 Cliente 5 Amortización PEN % PEN Cliente 2 USD 100,000 4 Amortización PEN % PEN 3 Amortización USD % USD Paso 1: El Banco desembolsa al cliente préstamo en soles por PEN 345,000 a una TEA del 12.00%. Paso 2: El Banco realiza una venta de dólares al cliente al tipo de cambio interbancario del día. Este es el capital en dólares del préstamo mejorado. Se firma un Forward, Banco compra por el capital en dólares más intereses a vencimiento. Paso 3: El día del vencimiento el cliente trae al Banco el capital más intereses en dólares. Paso 4: El Banco realiza una compra de dólares al tipo de cambio Forward pactado. Paso 5: Con los soles producto del Forward se cancela el préstamo inicial en soles. 10

12 Operaciones de Inversión DEPÓSITO MEJORADO SOLES Qué es? Es una estructura que incluye un depósito más un Derivado Financiero (Forward) y se puede contratar para corto plazo (hasta máximo 1 año). Beneficios El Depósito Mejorado ofrece al cliente una tasa de interés mayor a la de un Depósito Tradicional, generando una mayor rentabilidad para la Compañía. Condiciones El cliente debe respetar las condiciones pactadas (plazo e importe) en el día del cierre de la operación hasta el vencimiento. Recomendamos al cliente no disponer de los fondos antes del vencimiento. El incumplimiento de las condiciones está sujeto al valor de mercado del derivado (puede ser a favor o en contra del cliente). 11

13 Requisitos El cliente debe firmar el Contrato Marco de Derivados. El cliente debe tener Línea de Tesorería Aprobada. El cliente debe tener cuentas corrientes en DÓLARES y SOLES sin cobros pendientes. El cliente debe contar con Poderes para contratar Derivados. Ejemplo: Un cliente tiene excedentes por PEN 340,000 y desea rentabilizar esos fondos en un periodo de 180 días. Cierra un Forward, Banco compra y un Depósito a Plazo en dólares. Intercambio de nominales Pago de intereses 1 PEN 340,000 Cliente 3 USD 100, % USD Cliente 2 USD 100,000 4 Fwd carga (USD 100, % USD) 5 PEN 340, % PEN Paso 1: El cliente trae al Banco PEN 340,000 y el Banco realiza una venta de dólares al cliente al tipo de cambio interbancario. Paso 2: Se constituye un depósito a plazo en USD y un Forward, Banco compra USD a 180 días. Paso 3: El día del vencimiento el Banco liquida el depósito a plazo en USD. Paso 4: El Banco realiza una compra de dólares al tipo de cambio Forward pactado. Paso 5: Los soles abonados productos del Forward, son el equivalente al capital más una tasa de interés por encima de cualquier depósito a plazo tradicional. 12

14 CORPORATE & INVESTMENT BANKING

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