Estados Financieros Anuales 2010 BICE CORREDORES DE SEGUROS LTDA.

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1 Estados Financieros Anuales 2010 BICE CORREDORES DE SEGUROS LTDA. Esta publicación contiene los Estados Financieros Anuales a diciembre de 2010 enviados a la SBIF por BICE CORREDORES DE SEGUROS LTDA., cumpliendo lo establecido en la Circular N 8 de filiales y Circular N 3 de Sociedades de Apoyo al Giro. La información contenida en este documento podrá obtenerse, además, en el propio banco o en su sitio web. Estados Financieros Anuales 2010 es una publicación digital del sitio web de SBIF (http://www.sbif.cl/) en que agrupa información similar para todas las instituciones supervisadas por este Organismo. Santiago, 27 de octubre de 2011

2 BlCE CORREDORES DE SEGUROS LTDA. Estados financieros por el año terminado el 3 1 de diciembre de 2010 e informe de los auditores independientes

3 INFORME 1115 LOS AUDlTOllES INDEPENDIENTES A los señores Socios de BlCE Corredores de Seguros Idda liemos auditado el balaiice geiieral de BlCE Corredores de Seguros 1,tda. al 3 1 de dicieinbre de y los correspoiidieiites estados de resultados y de flujo dc efectivo por el año teriiiiiiado eii esa fecha. La preparacióii de diclios estados fiiiaiicieros (que iiicluyeii sus coriespoiidieiites iiotas) es respoiisabilidad de la adniinistracióii de BlCE Corredores de Seguros Ltda. Nuestra respoiisabilidad coiisiste eii einitir uiia opiiiióii sobre cstos estados iiiiaiicieros, basada eii la auditoria que efectuaiiios. Nuestra auditoria fiie efectuada de acuerdo coi1 norinas de auditoria geiieralineiite aceptadas en Chile. Tales iioriiias requiereii que plaiiifiqueinos y realiceinos iiuestro trabajo con el objeto de lograr uii razoiiable giado de seguridad de que los estados finaiicieros estáii exeiitos de represeiitacioiies iiicorrectas sigiiificativas. Una auditoria compretide el exaineii, a base de pruebas, de evideiicias que respaldaii los inoiitos e iiiforinaciones revelados eii los estados fiiiaiicieros. Una auditoría coinpreiide, tainbiéii, tina evaluacióii de los principios de contabilidad utilizados y de las estiinacioiies sigiiificativas lieclias por la Adiniiiistracióii de la Sociedad, asi coino uiia evaluacióii de la presentación geiieral de los estados fiiiaiicieros. Consideramos que iiuestra auditoria coiistituye uiia base razoiiable para fundaineiitar iiuestra opinión. Eii iiiiestra opiiiióii, los inencionados estados iinaiicieros preseiitaii razoiiablemerite, cii todos sus aspectos sigiiificativos, la situación financiera de BlCE Corredores de Seguros Ltda. al 3 1 de diciembre de y los resoltados de sus operacioiies y el flujo de efectivo por el año termiiiado eii esa feclia, de acuerdo coi1 priiicipios de contabilidad generalnieote aceptados eii Chile.

4 BlCE CORREDORES I>E SEGUIZOS LTDA. BALANCE GENERAI., Al., 3 1 DE DICIEMBRIDDE 2010 (En iriiles de pesos - M$) ACTIVOS INVERSIONES FINANCIERAS: Disponible Valores negociables Total inversiones financieras INVERSIONES 1NMOBlLIARIAS Y SIMILARES: Muebles y equipos - neto POR CORRETAJE DE SEGUROS NO PREVISIONALES: Comisiones de intermediación compañías de seguros relacionadas Compañias de seguros no relacionadas Premios y organizaciones por cobrar: Compañias de seguros 110 relacionadas OTROS ACTIVOS: Documentos y cuentas por cobrar a empresas relacionadas Deudores varios Intangibles Impuestos por recuperar Impuestos diferidos Total otros activos TOTAL ACTIVOS Las notas adjuntas forman parte integral de este estado financiero

5 I'ASIVOS Y I'ATRIMONIO M$ OTROS I'ASIVOS: Docuinentos y cucntas por pagar a empresas relacionadas Acreedores varios Provisiones Deudas previsionales Deudas con el fisco: Retencioiies Iinpuesto al valor agregado Total otros pasivos PATRIMONIO: Capital pagado Reserva de revalorización de capital propio Utilidades acuiiiuladas IJtilidad del afio Total patrimonio TOTAL PASIVOS Y PATRIMONIO

6 RICE CORREDOltES DE SEGUROS LTDA. ESTADO DE RESULTADOS POR EL AÑO TERMINADO El, 3 1 DE DICIEMBRl': DE 2010 (En miles de pesos - M$) INGRESOS DE EXPLOTACION: Coinisiones por intermediación de seguros no previsionales: Corriisioncs compañias de seguros relacionadas Coinisiones compañias de seguros no relacionadas Total comisiones I'remios y asignaciones especiales por interinediación de seguros: Pren~ios y asignaciones especiales compañids de seguros relacionadas Premios y asignaciones especiales compañias de seguros no relacionadas Costos operacionales Margen de explotación Gastos de administración Resultado operacional RESULTADO NO OPERACIONAL: Ingresos: Ingresos financieros Otros ingresos Resultado no operacional CORRECCION MONETARIA RESULTADO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA IMPUESTO A LA RENTA UTILIDAD DEL AÑO Las notas adjuntas forman parte integral de este estado financiero

7 BlCE CORREDOIlES DE SEGUROS LTDA. ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO POR EL AÑO TERMINADO EL 31 DE DICIEMBRE DE (En miles de pesos - M$) FLUJO NETO ORIGINADO I'OR ACTIVIDADES DE LA OI'ERACION: Recaudación de coinisioncs y premios Ingresos finaiicicros percibidos Otros ingresos percibidos Pago a acreedores y personal Impuesto a la renta pagado Impuesto al valor agregado y otros similarcs pagados Flujo iieto positivo origiiiado por actividades de la operación FLUJO NETO ORIGINADO POR ACTIVIDADES DE INVERSION: Incorporación de activos fijos (8.684) Activos intangibles (13.705) Flujo negativo usado cn actividades de inversión (22.389) FLUJO NETO TOTAL POSITIVO DEL AÑO EFECTO DE LA INFLACION SOBRE EFECTIVO Y EFECTIVO EQUIVALENTE (48.092) VAKIACION NETA DE EFECTIVO Y EFECTIVO EQUIVALENTE SALDO INICIAL DE EFECTIVO Y EFECTIVO EQUIVALENTE SALDO FINAL DE EFECTIVO Y E1:ECTIVO EQUIVALENTE

8 BICE CORREDORES DE SEGUROS LTDA. ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO POR El, ANO TERMINADO EI, 3 1 DE DICIEMBliE DE 2010 (En rniles de pesos - M$) M$ CONCILIACION ENTRE El, RESULTADO NETO Y El, FI,UJO NETO ORIGINADO POR ACTIVIDADES DE LA OI'EIIACION: Utilidad del año Cargos (abonos) a resultado que no signifiquen movinliento de efectivo: Depreciación del año Corrección monetaria neta Otros cargos a resultado que no representan flujo de efectivo (141) Disrninucion (aumento) de activos: Otros activos Deudores por ventas Cuentas por cobrar a empresa relacionada Aumento (disminución) de pasivos: Otras cuentas por pagar con empresas relacionadas Impuesto al valor agregado y otros sirriilares por pagar Otros pasivos Flujo neto positivo originado en actividades de la operación Las notas adjuntas forman parte integral de este estado financiero (Concluye)

9 BlCE CORREDORES l>e SEGUROS LTIIA. NOTAS A LOS ESTADOS FINANCIEROS (Cifras cn miles de pesos - M$) 1. NORMAS CONTABLES APLICADAS a. Período contable - Los estados financieros corrcspondeii al año coinprendido entre el lo de enero y el 31 de diciembre de b. 13ascs de - preparación - - Los estados financieros han sido ureparados.. de acuerdo con principios de contabilidad generalmente aceptados en Chile einitidos por el Colegio de Contadores de Chile A.G. y con normas impartidas por la Superintendencia de Valores y Seguros (SVS). De existir discrepancias primarán 1;s noriilas impartidas por la Superintendencia de Valores y Seguros. c. Corrección monetaria - Los estados financieros se corrigen rnonetarianiente para registrar la variación en el poder adquisitivo de la moneda. Para estos efectos se considera principalmente la variación del índice de Precios al Consumidor la que alcanzó a un 2,5% en 20 1 o. d. Valores negociables - Las cuotas de fondos niutuos, cuya cartera de inversión es en instrunieiitos de renta fija de duración menor o igual a 90 días, se presentan valorizadas al valor de rescate de las cuotas a la fecha de cierre. e. Activo fijo - Los bienes del activo fijo se presentan a su costo de adquisición corregido monetariamente. f. Depreciación activo fijo - Las depreciación es calculada sobre el costo actualizado, utilizando el método lineal y de acuerdo a los años de vida útil remanente de los bienes. g. lntangibles - Corresponde a software utilizados por la Sociedad los cuales son contabilizados al costo de adquisición actualizados y ainortizados linealmente por el periodo estimado de vida útil. h. Impuesto a la renta e impuestos diferidos - El impuesto a la renta se contabiliza sobre la base de la renta líquida in~ponible determinada, según las normas establecidas en la Ley de Impuesto a la Renta. Los efectos de los impuestos diferidos, generados por las diferencias temporarias entre el balance tributario y financiero, se registran de acuerdo al Boletín Técnico NO60 del Colegio de Contadores de Chile A.G. y sus complenientos. Además son registrados de acuerdo a lo indicado en la Circular N de la SVS. i. Vacaciones - El costo se registra como gasto en el año en que se devenga el derecho. j. lndemnizaciones por años de servicio - La Sociedad no tiene pactada indemnizaciones por años de servicios con sus trabajadores.

10 k. Ingresos operacionales - Los irigresos opcracionalcs corrcspoiidcn a comisiones y preiiiios por corrctaje de seguros, los cuales son registrados sobre base develigada. 2. CAMBIOS CON'I'ABI.BS Durantc el afio no Iian ocurrido cambios contables significativos quc afecten los estados fiiiancieros con respecto al aso antcrior. 3. CORRECCION MONIXARIA Al 31 dc diciembre de 2010, el detalle de la corrección monetaria abo~iada (dcbitada) a resultados es el siguiente: Activos - gastos Activo fijo Otros activos no monetarios Cuentas de gastos Indice de reajus tabilidad II'C IPC IPC Subtotal Pasivos - patrimonio - ingresos Patrimoiuo Cuentas de ingresos IPC IPC Subtotal Pérdida por corrección nmnetaria 4. IMPUESTO A LA RENTA E IMPUESTOS DIFERIDOS Al 31 de diciembre de 2010, la Sociedad determinó una utilidad tributaria de M$ a. Impuesto por recuperar: Provisión por inquesto a la renta de primera categoría Pagos provisionales mensuales Gastos de capacitación Sence Impuesto por recuperar b. El fondo de utilidades tributarias retenidas de la Sociedad presenta un saldo de M$ El detalle del monto es de M$ con crédito del 17% y M$ sin crédito.

11 c. In~puestos diferidos Al 31 de diciembre dc 2010, cl saldo por cobrar de impuestos diferidos originados por la provisión dc vacaciones es de M$ El cfccto en resultados por impuestos diferidos del año alcanzo a la suma de M$5 11. Con fecha 29 de julio de 2010 se promulgó la Ley No , "Modifica divecvos czrerlx),s legales para obtener recursos des/itiados ulfincrnciumiento de la reconstrucciciti del país", la cual fue publicada en el Diario Oficial con fecha 31 de julio de Esta ley, entre otros aspectos, establece un aurricnto transitorio de la tasa de impuesto a la renta para los allos comerciales y 2012 (a un 20% y 18,5%, respectivamente), volviendo nuevameiiie al 17% el año Como consecuencia de estos cambios transitorios cn la tasa de impuesto a la renta, y sus efectos en activos y pasivos impuestos diferidos que se reversarán en dichos años respecto de los calculados a la tasa vigente para el año comercial 2010 del 17%, han llevado a que la Sociedad reconozca un mayor gasto por impuesto a las ganancias de M$491 al 3 1 de diciembre de d. El detalle del impuesto a la renta en resultados es el siguiente: Detalle Provisión de impuesto a la renta de pruiicra categoría Efecto por unpuestos diteridos del año Otros Impuesto a la renta

12 5. COMISIONES DE INTERMEDIACION I'OR COBIIAII A COMPAÑIAS DE SEGUROS NO RI?I,ACIONADAS Al 31 de diciembre de 2010, el detalle de las coinisiones por cobrar de seguros intern~ediados coi1 conipafiias dc seguros no relacioiiadas, es el siguiciite: Peclia No Factura Sociedad M$ Devetigos Ace Seguros de Vida S.A. ACE Seguros S.A. Aseguradora Magallaiies S.A. Aseguradora Magallaiies de Garaiitia y Crédito S.A UCI Seguros Generales S.A. Cesce Cliile Aseguradora S.A. Chariis Cliile Cia. de Seguros Geiierales S.A. Cliileiia Coiisolidada Cia. de Vida S.A. Cliileiia Coiisolidada Segtiros C;eiierales S.A. Cliubb de Cliile Cía. Seguros Geiierales S.A. Cía. de Seguros de Vida Cruz del Stir S.A. Cia. de Seguros de Crédito Coiitiiieiital S.A. Coinpaliia de Seguros Generales Cardif S.A. Coiisorcio Nacioiial de Seguros Geiierales S.A. Cotisorcio Nacioiial de Seguros Vida S.A. CSG Peiita Security S.A. Eoroaiiierica Seguros de Vida S.A. I3DI Seguros S.A. ING Seguros de Vida S.A. La Iiiteramericaiia Cia. de Seguros de Vida Liberty Cia. de Seguros Geiierales S.A. Mapfre Cia. Seguros de Vida de Cliile S.A. Mapfre Cia. Seguros Geiierales de Chile S.A. Mapfie Garaiitias y Créditos S.A. Met1,ife Chile Seguros de Vida S.A. RSA Seguros Cliile S.A. Seguros Vida Security I'revisióii S.A. Zeiiit Seguros Geiierales S.A. Provisióti Iiicobrables Total general

13 6. SA1,lIOS Y TRANSACCIONES CON EMPRESAS RELACIONADAS Al 3 1 de diciembre de 2010, el detalle de los saldos de trarisacciories cori cmprcsas relacionadas es el siguiente: a) Cuentas por cobrar: Rut Sociedad Corto plam M$ BICE Hipotecaria Adninktradora de Mutuos I-Iipotecarios S.A. 644 Total 644 b) Cuentas por pagar: Rut Sociedad Corto plam M$ BICEVida Coil7pañía de Sepos S.A K Banco BICE Total c) Transacciones: Efecto en Nntumlra de nsiiltados Riit In mlarión Dcsctipióii dc IR Iinnsaccióii Monto M$ (cargo)/abono M$ 13ICEVvia Ch. de Seawos S.A Filial de la Matriz BICF?.2OIII'S.A. Comkhnen por iiitcnrrd&ci5ii de seyros I'ruMs y ssigixciolies Scgwos de vvia y salid (21.836) I3ICECrcdiainos Ltdv Iillal dc la Mairk Otros servkios BICEORP SA Baneo BlCE K Maak Ileeinbolso de gastos (27.584) Otros Servicios OICE Cliilcconsdi Servicios Fillal de la Matrk Ascsarh adniinirtrativa (7.719) I:iiwncicios Ltda. BICECORI' S.A.

14 7. ACTIVO 1:IJO Al 3 1 de dicieriibre de 2010, el detalle del activo fíjo es el siguiente: Coinputadores y accesorios Máquinas dc oficina Muebles y útiles Equipos lelefónicos Depreciación aciui~ulada Total activo fijo neto Al 3 1 de diciembre de 2010, e1 detalle de las provisiones es el siguiente: Provisión para gastos generales Provisión para vacaciones Provisión para gastos de auditoi-ia Total provisiones 9. CAMBIOS EN EL PATRIMONIO Durante 201 0, se registraron los siguientes movimientos patrimoniales: Distribución utilidad Salilos año Coirccción litilidad Saldos al anterior iiionetana delaño M$ M$ M$ M$ M$ Capital pagado Reserva de revalorizaci6n de capiial propio Utilidades acumuhdas Utilidad del ano ( ) Total

15 10. VALORES NEGOCIABLES Al 31 de diciembre de 2010, el detalle de los valores liegociables es el siguiente: Fondo Mutuo Valor No de cuotas Valor cuota contable S M$ BICE Manager Total valores negociables INDEMNIZACIONES POR AÑOS IIE SERVICIO La Sociedad no presenta provisión de indemiiización por años de servicio, debido a que no las tiene pactadas, según lo indicado en la Nota Ij). 12. CONTINGENCIAS Y COMPROMISOS La Sociedad ticiie contratada una póliza de seguros para responder al correcto y cabal cumplimiento de todas las obligaciones enlanadas en razón de sus operaciones coino intermediaria en la contratación de seguros, de acuerdo a lo establecido en la Circular N de fecha 6 de junio de 1994 de la Superintendencia de Valores y Seguros. La póliza de garantía fue tomada con el Consorcio Nacional de Seguros Generales S.A. por un monto equivalente a UF , la cual tiene vigencia desde el 15 de abril de al 14 de abril de REMlJNERACION DEL DIRECTORIO O ADMINISTRADORES Al 3 1 de diciembre de 2010 los Administradores percibieron una remuneración total ascendente a MS SANCIONES Al 31 de diciembre de 2010, la Sociedad y sus representantes no han sido objeto de sanciones por parte de la Superintendencia de Valores y Seguros, ni de otras autoridades administrativas.

16 15. IN'I'ERMEDIACION I'OR COMPAÑIA IIE SEGUROS Corresponde a las coinisiones percibidas o por percibir durante el afio, de acuerdo al siguiente detalle: Intermediación por compañías de seguros: I?rnior lp"ti"3 <:"miiioncr I>ismi<is N" N",,, Numlirp <*ilin"in Ciii1"> Inlr>i,r<liltla Kel.rian"tlns Comisiones Hclscioiwilrs Ilel~rii>~~r, 1 ACRSeuirosSA. 2 Areg$urdo>n Magalhlier S.A. 3 I3Ci SD~UOS GOCIO~~IOISA. 4 Corco Cliik Asogw:idom SA 5 Clmilk<:hiDCh. do Sogkims<icixlaki 6 C1,ikiil Coiaoldarl;i Scuuioa " Gciriokr 7 Chiibb dccliilocoiqiniih<lo Seguros <iiiwiaks S.A Ch. do Se&!iiuos Geiicnks Piliiii Sesiuiiy SA <'il~,,nnh»o seuuos ]no crailo c ~ ~ SA ~ I ~ ~ 1, ~ ~ ~ ~ ~ I 10 Coiq>aOa do Segtiros Gccccaks C81difS.A Coi~~oi~bN~nibiinl <lass~wos CCCCCCC~~ Hlll Sogtnon S.A boiryCin. Geirirks S.A h4npñc Cia de Scgmr tiwciaks de <'liik S A Mal~fio Gainiilinr Y Qi'dnos S.A IISASe8tiior C1iBS.A ZENIT SogiirosGolriakle S.A Bko Vda Colimniiia dc Sc&uros S.A ll4l 19 CIihiin Colsoldada Cccq'1'1'1iia Vid>\ S.A ch. de sitiiros V~~OIE~II ssss S A ~oriro~-rb~acbiindo Seguiui Vuiii Iliwditeiicn Sesuros do Van S.A Mal>& Vide Colq>wl$ dc Scgm~s S A McfliÉ Cliilo <:h. do Sos~uos do Vlda SA Ace Securui de Vida S.A e Intermediación por ramo A continuación se detallan las primas netas del Iinpuesto al Valor Agregado correspondientes a intermediación de seguros generales y de vida, intermediados en el año según el siguiente detalle: N' Cod.Hsmo Noniliip Ilnnio comis. Cia. 1icmios Premios No Re1 Helscionodns No Keicioitndns 1 1 hiced* 2 8 Roba 3 9 Veli~iuor iiioioivndos y cnrio iilcilom 6 12 CRICO *Creo 7 13 Tninsponcfenrsiir 8 14 Ifniiryo>ic nii~iiia 9 15 Traiiq,osc ncieo io 16 rqiilioi md~~coiiiia~ta I i 17 lodo iiergo eii c~i~micaii y~iai*mjc 12 9 Q&+orckcirOii~os Reslioiünbiixlad cm Midlnrisgos A~cldctilen~ieaotakr Segura ob8coiio de nccilcilcs ~ieisoiaks Onrnnfins raeland Segiuo de cri'dto ~porueiitas a ~plsvo Omssegme ntalaprevl\blul~ Snlui iddial 23 I 10 nccaeiitcr l>elroriikr oidivuliuikr Aslilelicui Vlda Salid Accldencryenosiakr Dcsgavniini TOTALES

17 16. EIECI-IOS I'OSTEIZIOIZES 1311 el período compreildido entre el lo de enero y la Seclia de erriisióri de los presentes estados firiancieros (1 7 de enero de 201 O), 110 Iian ocurrido hcclios posteriores que puedan afcctar la iriterpretación de los inisinos.

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