F.T.A. PYMES SANTANDER 3

Transcripción

1 F.T.A. PYMES SANTANDER 3 MARIA JOSE HERENCIAS PALOMINO ANALISTA SANTANDER DE TITULIZACION, S.G.F.T, S.A. CIUDAD GRUPO SANTANDER BOADILLA DEL MONTE marjherencias@gruposantander.com Tel:

2 DENOMINACION DEL FONDO: F.T.A. PYMES SANTANDER 3 INFORMACIÓN CORRESPONDIENTE AL: TRIMESTRE/SEMESTRE: 15/07/ /10/2014 AÑO: 2014 Personas que asumen la responsabilidad de esta información y cargos que ocupan: Firma: IGNACIO ORTEGA GAVARA - DIRECTOR GENERAL I. DATOS GENERALES SOBRE EL FONDO Fecha de Constitución del Fondo 17 julio 2012 Agencia de pago de Bonos BANCO SANTANDER Fecha de Desembolso BT's 20 julio 2012 Negociación Mercado AIAF Fecha Final Amortización 15 enero 2045 Agencias de calificación STANDARD & POORS Sociedad Gestora SANTANDER DE TITULIZACION, S.G.F.T, S.A. Calificación Inicial Actual DBRS Originador Derechos Crédito BONOS SERIE A A- (Sf)/AA (Sf) A- (Sf)/AA (Sf) BONOS SERIE B CCC (Sf)/BB (Sf) CCC (Sf)/BB (Sf) BONOS SERIE C CC (Sf)/C (Sf) (Sf)/C (Sf)

3 II. VALORES EMITIDOS POR EL FONDO: BONOS DE TITULIZACION SERIES PRELACIÓN CÓDIGO ISIN Nº BONOS NOMINAL EN CIRCULACIÓN Inicial Actual %Act/In BONOS SERIE A ES Nominal Unitario Nominal Total , , , ,29 17,38 % BONOS SERIE B ES Nominal Unitario Nominal Total , , , ,00 100,00 % BONOS SERIE C ES Nominal Unitario Nominal Total , , , ,00 100,00 % AMORTIZACION E INTERESES BONOS Actual Próximo Fecha Amortización Periodo Actual Intereses Brutos Bonos Tipo de Interés Fecha Próximo Cupón 15 octubre enero 2015 Amortización de los Bonos Importe Bruto Próximo Cupón Importe Neto Próximo Cupón BONOS SERIE A 6.025,94 30,08 0,3820 % 16,96 13,40 BONOS SERIE B 0,00 179,66 0,5820 % 148,73 117,50 BONOS SERIE C 0,00 0,00 0,5820 % 148,73 117,50 Amortización devengada no pagada Amortización Calendario 0,00 NO

4 III. ACTIVOS ADQUIRIDOS POR EL FONDO: DERECHOS DE CRÉDITO DERECHOS DE CRÉDITO A LA EMISIÓN SITUACIÓN ACTUAL Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente de Amortizar Derechos Importes Unitarios Derechos Vivos Tipos de Interés , , , ,52 4,82 % 3,68 % TASAS DE AMORTIZACIÓN ANTICIPADA Tasa mensual actual anualizada: Tasa últimos 12 meses anualizada: Tasa anualizada desde Constitución del Fondo SITUACIÓN ACTUAL 16,57 % 16, % 11,39 % MOROSIDAD ACTUAL Hasta 1 mes De 1 a 6 meses Mayor de 6 meses Deuda Vencida(Principal+Intereses) Deuda Pendiente de vencimiento Deuda Total , , ,38 0,00 0, , , , ,18

5 F.T.A. PYME SANTANDER 3 INFORME TRIMESTRAL BONOS DE TITULIZACIÓN 15 de octubre de 2014 BONOS TITULIZACIÓN DE ACTIVOS. PRINCIPAL DATOS Saldo anterior ,12 Fecha de determinación 08/10/2014 Amortizaciones ,83 Fecha de Pago de Cupón Actual 15/10/2014 Saldo actual ,29 Fecha de Pago anterior 15/07/2014 % sobre saldo inicial 42,83% Número de días 92 Amortización devengada no pagada 0,00 Tipo de referencia (%) 0,082% Próxima Fecha de Pago 15/01/2015 BONOS DE TITULIZACIÓN DE ACTIVOS. INTERESES VIDA RESIDUAL (AÑOS) Intereses pagados Serie A ,48 INICIAL ACTUAL Intereses pagados Serie B ,54 BONOS SERIE A 1,51 0,47 Intereses devengados no pagados Serie C ,60 BONOS SERIE B 4,66 1,74 BONOS SERIE C 5 2,25 En cumplimiento de lo establecido en el folleto informativo con respecto al artículo 405 del Reglamento (UE) número 575/2013, Santander mantiene el compromiso de retener en este fondo de titulización, de manera cons

6 un interés económico neto significativo en los términos requeridos al efecto por el Banco de España. DERECHOS DE CRÉDITO. PRINCIPAL Saldo anterior ,34 Amortizaciones ,59 Saldo actual ,75 Número de derechos de credíto F.T.A. PYME SANTANDER 3 INFORME TRIMESTRAL DERECHOS DE CREDITO 15 de octubre de 2014 DERECHOS DE CRÉDITO. INTERESES Intereses cobrados en el trimestre ,44 Intereses devengados en el trimestre ,15 DERECHOS DE CRÉDITO EN MOROSIDAD HASTA 30 DÍAS 30 A 60 DÍAS 60 A 90 DÍAS 90 A 180 DÍAS MAS 180 DIAS Principal , , ,80 Intereses , , ,25 Saldo de los derechos de credíto , , ,38 Número de derechos de credíto % sobre saldo de los derechos de crédito 1,12% 2,58% 0,80% , , , , , , ,15% 2,47% * Se excluyen en este informe los vencidos y no pagados con antigüedad entre 1 y 15 días por considerarse morosidad técnica, con un gran porcentaje de recobro. PRÉSTAMOS EN WRITE OFF Write Off acumulado Fecha Pago anterior ,97 Write Off trimestre ,20 Write Off acumulados actuales ,17

7 F.T.A. PYME SANTANDER 3 INFORME TRIMESTRAL DERECHOS DE CREDITO 15 de octubre de 2014 CONTENCIOSOS / JUDICIALES Saldo anterior ,48 Diferencia ,81 Saldo actual ,67 Número derechos de credíto contenciosos 998 ADJUDICADOS Saldo anterior ,09 Diferencia ,29 Saldo actual ,80 Número derechos de credíto adjudicados 2 PERDIDAS NETAS Saldo anterior ,21 Diferencia ,46 Saldo actual ,67

8 F.T.A. PYME SANTANDER 3 ESTADO DE ORIGEN Y APLICACIÓN DE FONDOS Y CUENTA DE TESORERÍA 15 de octubre de 2014 ORIGEN ,15 APLICACIÓN ,15 PRINCIPAL COBRADO GTOS. ORDINARIOS ,68 Amortización derechos de crédito ,21 COMISIÓN DE GESTIÓN ,62 INTERESES COBRADOS INTERESES BONOS SERIE A ,48 Intereses de derechos de crédito ,44 INTERESES BONOS SERIE B 0,00 Intereses de reinversión ,28 AMORTIZACION BONOS SERIE A ,83 CONTENCIOSOS / JUDICIALES ,62 INTERESES S.B POSTERGADOS ,54 INGRESOS/GASTOS DE ADJUDICADOS ,30 INTERESES S.C 0,00 AMORTIZACION BONOS SERIE C 0,00 FONDO DE RESERVA ,90 INTERESES PRESTAMO SUBORDINADO 0,00 OTROS AMORTIZACION PRESTAMO SUBORDINADO COMISION DE ADMINISTRACION REMUNERACION EXTRAORDINARIA BONOS SERIE C 0,00 0,00 0,00 ESTADO CUENTA DE TESORERÍA ,74 FONDO DE RESERVA PRINCIPAL Saldo anterior ,64 Utilizado en el período ,90 Saldo actual ,74

9 F.T.A. PYME SANTANDER 3 MEJORA CREDITICIA Y PRÉSTAMO SUBORDINADO 15 de octubre de 2014 MEJORA DE CRÉDITO CONCEPTOS INICIAL 15 de octubre de 2014 EMISIÓN SUBORDINADA 4,15% 54,10% FONDO DE RESERVA PRINCIPAL 1,40% 55,44% CONCEPTOS INICIAL 15 de octubre de 2014 PRESTAMO SUBORDINADO Saldo vivo , ,39 Tipo de interés 1,091% 0,732%

10 F.T.A. PYME SANTANDER 3 INFORMACIÓN RELATIVA A LOS TRIGGERS 15 de octubre de 2014 TRIGGERS FONDO DE RESERVA 1. SI 1.a) ES MAYOR QUE 1.b) NO SE AMORTIZA EL FONDO DE RESERVA: = 1.a) MOROSIDAD DE LAS DC'S SUPERIOR A 90 DÍAS ,23 1.b) 1% SALDO VIVO DERECHOS DE CRÉDITO ,83 SALDO VIVO ACUMULADO DE PRÉSTAMOS FALLIDOS ,58 TRIGGERS DIFERIMIENTO DE INTERESES CLASE B. DIFERIMIENTO DE INTS CLASE B (5º LUGAR) SI SALDO VIVO ACUMULADO PRÉSTAMOS FALLIDOS > ,80 EUR Si

11 F.T.A. PYME SANTANDER 3 DEFINICIONES FECHA DE DETERMINACIÓN Será la fecha en que la Sociedad Gestora, en nombre del Fondo, realizará las cálculos necesarios para distribuir los fondos disponibles existentes a dicha fecha, de acuerdo con el orden de prelación de pagos descrito en el Folleto Informativo. Todos los datos de los Activos Titulizados (Saldo Vivo DC's, tablas de morosidad, propiedades transitorias, datos estadísticos, etc.) están referidos a dicha fecha. WRITE OFF Préstamos con cuotas pendientes con antigüedad igual o superior a 12 ó 18 meses (según Folleto Informativo). PÉRDIDAS DE LA CARTERA Aquellos préstamos cuya deuda el Cedente considera que no va a recuperar (neto de recuperaciones). PRÉSTAMOS FALLIDOS ADJUDICADOS Aquellos préstamos cuya deuda el Cedente considera que no va a recuperar, o aquellos préstamos que tienen cuotas pendientes con antigüedad. SALDO VIVO ACUMULADO DE PRÉSTAMOS FALLIDOS Saldo vivo acumulado de los Derechos de Crédito derivados de Préstamos Fallidos, sin tener en cuenta los importes recobrados. CONTENCIOSO / JUDICIAL Bienes en el activo del Fondo como consecuencia de un proceso judicial o extrajudicial. Préstamos sobre los que el Cedente va a iniciar acciones judiciales. Esta cantidad está incluida en el cuadro de morosidad. VIDA RESIDUAL: Cálculo realizado sin el ejerecicio de la opción de clean-up call.

12 FONDO DE TITULIZACIÓN DE ACTIVOS PYME SANTANDER 3 INFORME HISTORICO DE MOROSIDAD DÍAS EN MORA jul-13 oct-13 ene-14 abr-14 jul-14 oct-14 0 a 30 días 1,867% 1,466% 1,231% 1,064% 1,364% 1,119% 30 a 60 días 2,206% 2,206% 2,685% 1,574% 2,316% 2,583% 60 a 90 días 1,196% 1,210% 0,815% 1,004% 0,818% 0,800% 90 a 180 días 2,089% 2,646% 1,818% 3,035% 0,962% 1,150% > 180 días 5,260% 5,131% 4,340% 2,875% 2,770% 2,468% 6,000% 5,000% 4,000% 3,000% 2,000% 1,000% 0 a 30 días 30 a 60 días 60 a 90 días 90 a 180 días > 180 días 0,000% jul-13 oct-13 ene-14 abr-14 jul-14 oct-14

13 FONDO DE TITULIZACIÓN DE ACTIVOS PYME SANTANDER 3 CARACTERÍSTICAS DEL COLATERAL SECTOR Administration activities Associative activities Other Financial Services Media Activities Tourism Renting Activities to support extractive industries Activities museum, libraries Specialized Construction Activities Recreational, cultural and sport activities Decontamination activities and other services Games and hazard Consultancy Household service Activities of households Radio and TV Security activities Social Service Sport Real Estate office Law activitites Post and telecommunications Employment activities Healthcare Veterinary Agriculture, stockbreeding and hunting Transport associtaive activities Printing and picture reproduction Associative activities Water distribution Wholesale trade Retail trade Clothing industry Construction Coke and refined petroleum Edition Education Extraction of coal and lignite Mining of metal ores Beverage Industry Equipment and electric material manufacturing Office and computer machinery manufacturing Manufacture of furniture Other transport material manufacturing Other Mineral products manufacturing Construction of machinery and equipment Rubber manufacturing Pharmaceutical Products Metallic products manufacturing Vehicle and trailer manufacturing Timber and cork Industry. Food Industry Preparation of the leather Paper Industry Tabac indutry Chemical Industry Textile Industry Civil Engineering Research and development Metallurgy Scientific activities Mineral extraction Other material manufacturing Other activities of personal service Fishing Consultancy Market research Harnessing, distribution and purification of water Residual treatments Personal computer repair Machinery Repair Gardening Accomodation Services Beverages Services Information Servicies Brokerage, except insurance Architecture servivces Forestry Production and distribution of electrical energy and gas Telecomunication Other aerospace transport Shipment Surface transport and plumbing Sale, maintenance and reparation of vehicles Others CARACTERÍSTICAS DEL COLATERAL / COLLATERAL DESCRIPCION SALDO VIVO / OUTS. BALANCE SALDO VIVO / % OUTS.BALANCE % SALDO VIVO / % OUTS.BALANCE ACTIVIDADES ADMINISTRATIVAS DE OFICINA Y OTRAS ACT ,01 0,19% ACTIVIDADES ASOCIATIVAS ,03 1,76% ACTIVIDADES AUXILIARES A SERVICIOS FINANCIEROS Y A ,51 0,33% ACTIVIDADES CINEMATOGRAFICAS, DE VIDEO Y PROGRAMAS ,99 0,14% ACTIVIDADES DE AGENCIAS DE VIAJES, OPERADORES TURI ,33 0,09% ACTIVIDADES DE ALQUILER ,96 0,31% ACTIVIDADES DE APOYO A LAS INDUSTRIAS EXTRACTIVAS ,71 0,06% ACTIVIDADES DE BIBLIOTECAS,ARCHIVOS,MUSEOS Y OTRAS ,86 0,01% ACTIVIDADES DE CONSTRUCCION ESPECIALIZADA ,11 1,50% ACTIVIDADES DE CREACION, ARTISTICAS Y ESPECTACULOS ,43 0,30% ACTIVIDADES DE DESCONTAMINACION Y OTROS SERVICIOS ,90 0,08% ACTIVIDADES DE JUEGOS DE AZAR Y APUESTAS ,15 0,37% ACTIVIDADES DE LAS SEDES CENTRALES;ACTIVIDADES DE ,10 0,72% ACTIVIDADES DE LOS HOGARES COMO EMPLEADORES DE PER ,74 0,00% ACTIVIDADES DE LOS HOGARES COMO PRODUCTORES DE BIE 6.357,10 0,00% ACTIVIDADES DE PROGRAMACION Y EMISION DE RADIO Y T ,19 0,01% ACTIVIDADES DE SEGURIDAD E INVESTIGACION ,93 0,06% ACTIVIDADES DE SERVICIOS SOCIALES SIN ALOJAMIENTO ,94 0,08% ACTIVIDADES DEPORTIVAS, RECREATIVAS Y DE ENTRETENI ,27 0,46% ACTIVIDADES INMOBILIARIAS ,82 10,74% ACTIVIDADES JURIDICAS Y DE CONTABILIDAD ,26 1,75% ACTIVIDADES POSTALES Y DE CORREOS ,05 0,08% ACTIVIDADES RELACIONADAS CON EL EMPLEO ,86 0,02% ACTIVIDADES SANITARIAS ,36 2,51% ACTIVIDADES VETERINARIAS ,13 0,11% AGRICULTURA,GANADERIA,CAZA Y SERVICIOS RELACIONADO ,86 5,96% ALMACENAMIENTO Y ACTIVIDADES ANEXAS AL TRANSPORTE ,19 0,82% ARTES GRAFICAS Y REPRODUCCION DE SOPORTES GRABADOS ,20 0,25% ASISTENCIA EN ESTABLECIMIENTOS RESIDENCIALES ,81 0,15% CAPTACION, DEPURACION Y DISTRIBUCION DE AGUA ,00 0,13% COMERCIO AL POR MAYOR E INTERMEDIARIOS DEL COMERCI ,07 8,41% COMERCIO AL POR MENOR,EXCEPTO DE VEHICULOS DE MOTO ,40 7,98% CONFECCION DE PRENDAS DE VESTIR ,44 0,28% CONSTRUCCION DE EDIFICIOS ,92 7,62% COQUERIAS Y REFINO DE PETROLEO ,33 0,00% EDICION ,61 0,07% EDUCACION ,42 0,41% EXTRACCION DE ANTRACITA,HULLA Y LIGNITO 1,00 0,00% EXTRACCION DE MINERALES METALICOS ,80 0,01% FABRICACION DE BEBIDAS ,24 1,71% FABRICACION DE MAQUINARIA Y EQUIPO N.C.O.P ,85 1,41% FABRICACION DE MATERIAL Y EQUIPO ELECTRICO ,88 0,62% FABRICACION DE MUEBLES ,85 0,74% FABRICACION DE OTRO MATERIAL DE TRANSPORTE ,21 0,03% FABRICACION DE OTROS PRODUCTOS MINERALES NO METALI ,97 0,57% FABRICACION DE PROD.INFORMATICOS,ELECTRONICOS,OPTI ,75 0,35% FABRICACION DE PRODUCTOS DE CAUCHO Y PLASTICOS ,25 0,75% FABRICACION DE PRODUCTOS FARMACEUTICOS ,59 0,00% FABRICACION DE PRODUCTOS METALICOS,EXCEPTO MAQUINA ,30 1,26% FABRICACION DE VEHICULOS MOTOR,REMOLQUES Y SEMIRRE ,19 0,07% INDUSTIA DE MADERA Y CORCHO, EXCEPTO MUEBLES;CESTE ,03 0,44% INDUSTRIA DE LA ALIMENTACION ,81 2,68% INDUSTRIA DEL CUERO Y DEL CALZADO ,21 0,19% INDUSTRIA DEL PAPEL ,66 0,23% INDUSTRIA DEL TABACO 5.201,15 0,00% INDUSTRIA QUIMICA ,05 0,26% INDUSTRIA TEXTIL ,24 0,13% INGENIERIA CIVIL ,42 0,63% INVESTIGACION Y DESARROLLO ,87 0,08% METALURGIA;FABRICACION DE PROD.DE HIERRO,ACERO Y F ,15 0,92% OTRAS ACTIVIDADES PROFESIONALES,CIENTIFICAS Y TECN ,48 1,16% OTRAS INDUSTRIAS EXTRACTIVAS ,76 0,36% OTRAS INDUSTRIAS MANUFACTURERAS ,06 0,35% OTROS SERVICIOS PERSONALES ,57 1,40% PESCA Y ACUICULTURA ,84 0,42% PROGRAMACION,CONSULTORIA Y OTRAS ACTIVIDADES INFOR ,72 0,48% PUBLICIDAD Y ESTUDIOS DE MERCADO ,89 1,09% RECOGIDA Y TRATAMIENTO DE AGUAS RESIDUALES ,00 0,00% RECOGIDA,TRATAMIENTO Y ELIMINACION DE RESIDUOS;VA ,50 0,80% REPARACION DE ORDENADORES,EFECTOS PERSONALES Y ART ,60 0,31% REPARACION E INSTALACION DE MAQUINARIA Y EQUIPO ,74 0,09% SERVICIOS A EDIFICIOS Y ACTIVIDADES DE JARDINERIA ,91 0,16% SERVICIOS DE ALOJAMIENTO ,36 3,94% SERVICIOS DE COMIDAS Y BEBIDAS ,18 4,65% SERVICIOS DE INFORMACION ,71 0,02% SERVICIOS FINANCIEROS, EXCEPTO SEGUROS Y FONDOS PE ,04 1,23% SERVICIOS TECNICOS DE ARQUITECTURA E INGENIERIA;EN ,76 0,59% SILVICULTURA Y EXPLOTACION FORESTAL ,35 0,05% SUMINISTRO DE ENERGIA ELECTRICA,GAS,VAPOR Y AIRE A ,16 2,49% TELECOMUNICACIONES ,25 0,30% TRANSPORTE AEREO 9.023,06 0,00% TRANSPORTE MARITIMO Y POR VIAS NAVEGABLES INTERIOR ,43 0,13% TRANSPORTE TERRESTRE Y POR TUBERIA ,61 3,17% VENTA Y REPARACION DE VEHICULOS DE MOTOR Y MOTOCIC ,55 2,30% OTROS ,97 7,71%

14 FONDO DE TITULIZACIÓN DE ACTIVOS PYME SANTANDER 3 N POR DEUDOR / BIGGEST BORROWERS DEUDOR/BORROWERS LDO VIVO / OUTS. BALAN % SALDO VIVO / % OUTS. BALANCE ,00 1,40% ,00 1,09% ,00 1,01% ,00 1,00% ,80 0,95% ,10 0,94% ,00 0,81% ,45 0,76% ,47 0,69% ,83 0,61% ,78 0,61% ,50 0,58% ,21 0,58% ,00 0,56% ,23 0,54% ,00 0,53% ,46 0,52% ,20 0,51% ,33 0,49% ,46 0,49%

15 FTA PYMES SANTANDER 3 1,00% Balance teórico Vector Tasa Prepago Tasa Prepago Tasa Prepago Tasa Prepago Fecha Balance Real de Prepago Mensual desde Anualizada desde Mensual Mensual tacp Inicio Inicio Anualizada 16,04% jul ,00 100,00% 100,00% ago , ,44 99,00% 98,53% 1,47% 16,29% 1,47% 16,29% sep , ,46 98,00% 98,19% 0,91% 10,36% 0,34% 4,01% oct , ,51 97,02% 97,45% 0,86% 9,83% 0,76% 8,75% nov , ,54 96,05% 97,30% 0,68% 7,90% 0,16% 1,85% dic , ,54 95,09% 99,67% 0,07% 0,78% -2,45% -33,63% ene , ,61 94,13% 98,85% 0,19% 2,29% 0,83% 9,53% feb , ,99 93,19% 98,76% 0,18% 2,11% 0,08% 1,01% mar , ,60 92,26% 97,99% 0,25% 3,00% 0,78% 9,02% abr , ,92 91,33% 97,05% 0,33% 3,91% 0,95% 10,86% may , ,48 90,41% 96,03% 0,40% 4,75% 1,06% 11,98% jun , ,77 89,51% 95,71% 0,40% 4,67% 0,33% 3,91% jul , ,04 88,61% 94,58% 0,46% 5,42% 1,18% 13,30% ago , ,91 87,72% 93,19% 0,54% 6,30% 1,46% 16,19% sep , ,58 86,84% 93,09% 0,51% 5,95% 0,11% 1,35% oct , ,60 85,97% 92,38% 0,53% 6,14% 0,76% 8,75% nov , ,20 85,11% 90,98% 0,59% 6,84% 1,52% 16,75% dic , ,49 84,26% 86,76% 0,83% 9,54% 4,64% 43,45% ene , ,74 83,41% 88,07% 0,70% 8,12% -1,51% -19,69% feb , ,98 82,58% 85,84% 0,80% 9,19% 2,53% 26,47% mar , ,21 81,75% 84,72% 0,83% 9,47% 1,31% 14,61% abr , ,29 80,93% 82,07% 0,94% 10,68% 3,13% 31,70% may , ,79 80,12% 80,67% 0,97% 11,05% 1,70% 18,61% jun , ,92 79,31% 80,09% 0,96% 10,94% 0,72% 8,33% jul , ,34 78,52% 78,77% 0,99% 11,25% 1,64% 18,04% ago , ,46 77,73% 76,84% 1,05% 11,88% 2,45% 25,78% sep , ,36 76,95% 77,34% 0,98% 11,18% -0,65% -8,08% oct , ,75 76,18% 76,18% 1,00% 11,39% 1,50% 16,57% Página 1 de 1

16 15-oct-14 0,47 1,74 2,25 AMORTIZACION VIDA AMORTIZACION VIDA AMORTIZACION VIDA Fecha Principal SERIE A SERIE B SERIE C SERIE A SERIE A SERIE B SERIE B SERIE C SERIE C disponible para la , ,00 amortización 15-jul , , /08/ , , , ,00 0 0,00 0 0, /09/ , , , ,00 0 0,00 0 0, /10/ , , , , ,00 0 0, /11/ , , , ,00 0 0,00 0 0, /12/ , , , ,00 0 0,00 0 0, /01/ , , , , ,00 0 0, /02/ , , , ,00 0 0,00 0 0, /03/ , , , ,00 0 0,00 0 0, /04/ , , , , ,00 0 0, /05/ , , , ,00 0 0,00 0 0, /06/ , , , ,00 0 0,00 0 0, /07/ , , , , ,00 0 ( ,79) /08/ , , , ,00 0 0,00 0 0, /09/ , , , ,00 0 0,00 0 0, /10/ , , , , ,00 0 ( ,31) /11/ , , , ,00 0 0,00 0 0, /12/ , , , ,00 0 0,00 0 0, /01/ , , , , ,00 0 ( ,33) /02/ , , , ,00 0 0,00 0 0, /03/ , , , ,00 0 0,00 0 0, /04/ , , , , ,00 0 ( ,17) /05/ , , , ,00 0 0,00 0 0, /06/ , , , ,00 0 0,00 0 0, /07/ , , , , ,00 0 0, /08/ , , , ,00 0 0,00 0 0, /09/ , , , ,00 0 0,00 0 0, /10/ , , , ,64 0 0,00 0 0, /11/ , , , ,00 0 0,00 0 0, /12/ , , , ,00 0 0,00 0 0, /01/ , , , , ,00 0 0, /02/ , , , ,00 0 0,00 0 0, /03/ , , , ,00 0 0,00 0 0, /04/ , , , , ,00 0 0, /05/ , , , ,00 0 0,00 0 0, /06/ , , , ,00 0 0,00 0 0, /07/ , , , , ,00 0 0, /08/ , , , ,00 0 0,00 0 0, /09/ , , , ,00 0 0,00 0 0, /10/ , , , , , , /11/ ,00 0, , ,00 0 0, /12/ ,00 0, , ,00 0 0, /01/ ,24 0, , , , /02/ ,00 0, , ,00 0 0,00 0 Página 1 de 2

17 15-oct-14 0,47 1,74 2,25 AMORTIZACION VIDA AMORTIZACION VIDA AMORTIZACION VIDA Fecha Principal SERIE A SERIE B SERIE C SERIE A SERIE A SERIE B SERIE B SERIE C SERIE C disponible para la , ,00 amortización 15/03/ ,00 0, , ,00 0 0, /04/ ,72 0, , , , /05/ ,00 0, , ,00 0 0, /06/ ,00 0, , ,00 0 0, /07/ ,70 0, , , , /08/ ,00 0, , ,00 0 0, /09/ ,00 0, , ,00 0 0, /10/ ,94 0, , , , /11/ ,00 0, , ,00 0 0, /12/ ,00 0, , ,00 0 0, /01/ ,19 0, , , , Página 2 de 2