Riesgo Político: cómo proteger los activos extranjeros de las compañías españolas

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1 Riesgo Político: cómo proteger los activos extranjeros de las compañías españolas Semana del Seguro 2013 Centro de Convenciones Norte - IFEMA Feria de Madrid 13 de marzo de 2013 Gallagher London is a trading name of Arthur J. Gallagher (UK) Limited, Registered in England No Authorised and regulated by the Financial Services Authority.

2 Contenidos El Mercado - El papel del corredor - Lloyd s - La alternativa: CESCE El Producto - Riesgos de Inversión - Riesgos de Comercio Siniestros - Inversiones - Comercios Inversiones españolas - La amenaza latina continúa - No aseguradas Conclusión - Demanda de Seguro de Riesgo Político - Disponibilidad de Seguro de Riesgo Político - La importancia de un corredor de Lloyd s acreditado

3 Arthur J Gallagher International (Londres) Insurance Broker of the Year 2012 Fundado en 1927, cuarto corredor de seguros en el mundo Ingresos en 2011: USD millones empleados, de ellos en Londres Capacitación en Seguros de Riesgos Políticos - oficinas en Londres, Nueva York, Sidney y Singapur - acceso a especialistas en Lloyd s y en mercados internacionales - más de 25 experimentados corredores especialistas en la materia - excelentes relaciones con los suscriptores

4 Lloyd s El especialista en Riesgos Políticos Sindicato Número Sindicato Número Ace Global Markets 2488 Jubilee 5820 Amlin 2001 MAP 2791 Ark 2001 Kiln 510 Ascot 1414 Liberty 4472 Aspen 4711 Markel 3000 Beazley 623 Marketform 2468 Brit 2987 Novae 2007 Canopius 4444 O Farrell 1036 Catlin 2003 Pembroke 4000 Chaucer 1084 Starr PFR 1919/1458 Hardy 382 Talbot 1183 Hiscox 33 XL 1209

5 Lloyd s Un mercado en crecimiento Capacidad del mercado privado para riesgos políticos (USD 000) Lloyd s Compañías 1250 Inversión 1250 Comercio Variación 2007 a 2012 Inversión Lloyd s + 64% Compañías + 27% Comercio Lloyd s + 79% Compañías + 26% Mercado de compañías de seguros Considerable fuente de capacidad En crecimiento, pero a un ritmo menor que Lloyd s

6 Lloyd s Primas de Seguro de Riesgos Políticos Primas de Riesgo Político pagadas a suscriptores de Lloyd s: (USD 000) Total Comercio Inversión Total [RoE: GBP 1.00: USD 1.60]

7 Lloyd s Siniestros pagados: Riesgo Político (USD 000) Inversión Comercio División geográfica Hispanoamérica y Caribe Cdad. de Estados Independientes Asia-Pacifico 7% 6% 6% 3% 2% 38% Medio Oriente y Norte de África Europa Occidental y Central África Subsahariana 11% Sur de Asia Norte América (inc. Méjico) 26%

8 Mercados alternativos a Lloyd s CESCE CESCE Compañía Española de Seguros de Crédito a la Exportación Opción tradicional para empresas españolas exportadoras o inversoras en mercados emergentes Creación Participación Productos Ventajas claves - 50,25% Gobierno Español 49,75% bancos/aseguradoras españolas - Seguro de Crédito a la Exportación Seguro de Inversión - Participación del Gobierno Español Oficinas en 11 países Calificación de Crédito Standard & Poors CESCE - Bajada de nota Abr 2012 A- a BBB Oct 2012 BBB a BBB- Lloyd s - Consolidada Ago 2012 A+ Experiencia en los mercados tradicionales de exportación española

9 Mercados alternativos a Lloyd s CESCE El futuro? Creación Participación Productos Ventajas clave + =? - 50% MAPFRE 50% EULER HERMES - Seguro de Crédito a la Exportación Seguro de Crédito Doméstico - Expertos en Seguro de Crédito SOLUNION EULER HERMES Calificación de Crédito Standard & Poors MAPFRE - Bajada de nota Abr 2012 A a A- Oct 2012 A- a BBB+ EULER HERMES - reafirmado Ago 2012 AA- España, Argentina, Chile, Colombia, Méjico - red de analistas de riesgos ubicados en más de 50 países - base de datos de más de 40 millones de empresas

10 Mercados alternativos a Lloyd s CESCE CESCE Beneficio de primas por tipo de riesgo 2007 a 2011 (USD 000) % % 92% 86% 89% 14% 11% 1% 8% 5% Total 2007 a 2011 Seguro de Crédito % Inversión % Seguro de Crédito Inversión [RoE: USD 1.00: EUR 0.80]

11 Riesgo Político - Inversión Riesgos de Inversión Expropiación (incluyendo Cancelación de Licencia) Falta de Convertibilidad Cambiaria/Restricciones de Transferencia Violencia Política, Guerra y Guerra Civil Privación Discriminación Selectiva Abandono Forzoso Desposeimiento Forzoso Incumplimiento de un Laudo Arbitral

12 Riesgo Político - Comercio Riesgos Comerciales Embargo Nacional al Comprador y Cancelación de Licencia Embargo Nacional al Asegurado y Cancelación de Licencia Falta de Rendimiento del Comprador/Falta de Cumplimiento Impago del Comprador Incumplimiento de Garantías Falta de Convertibilidad Cambiaria/Restricciones de Transferencia Incumplimiento de un Laudo Arbitral

13 Sinestros asegurados - Inversiones País Bolivia Venezuela Año Sector Minería y metales Infraestructura Proyecto Fundición Puertos Participación Suiza Estadounidense Riesgo Expropiación Cancelación de Licencia

14 Siniestros asegurados - Comercio País Ecuador Brasil Año Sector Petróleo Agricultura Proyecto Venta de productos petrolíferos Venta de productos agrícolas Participación Europea Europea Riesgo Impago del comprador Impago del comprador

15 Inversiones españolas - la amenaza latina continúa? España menor peso internacional falta de respuesta inmediata por el contrario la prima de riesgo está diminuyendo Caso práctico: Chavismo venezolano la herencia? PSUV Nicolás Maduro intervención gubernamental? huelgas extendidas? Inestabilidad política/agitación social?

16 Inversiones españolas - no aseguradas País Argentina Bolivia Méjico Año Empresa YPF Repsol Iberdrola OHL Proyecto Petróleos Aeropuertos Autopistas Participación Española Española Española Riesgo Nacionalización Nacionalización Cancelación de concesión

17 Conclusiones Demanda de Seguro de Riesgo Político sin precedentes Crisis financiera global Riesgos de deuda soberana en los países desarrollados Nacionalismos latinoamericanos La Primavera Árabe Disponibilidad de Seguro de Riesgos Políticos Amplia capacidad Precios blandos Acceso a Lloyd s y el mercado especialista de Riesgo Político Importancia de contar con un Corredor Lloyd s acreditado

18 Contacto Rupert Morgan Gallagher London Executive Director Seguro de Crédito y Riesgo Político Tlf directo: +44 (0) Móvil: +44 (0) no sólo los mercados emergentes están expuestos a riesgos políticos - sino que los inversores ahora viven en un mundo cada vez más impredecible tanto en sentido económico como político Financial Times, 28 de enero 2011

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