Documentos y requisitos particulares de los tipos de garantías

Transcripción

1 Dcuments y requisits particulares de ls tips de garantías Depósit en diner Si eres persna física: ftcpia de tu identificación ficial y riginal para ctej. Si eres persna mral: Si eres persna mral: ftcpia de la identificación ficial del representante legal y riginal para ctej. Original del billete de depósit expedid pr el Banc del Ahrr Nacinal y Servicis Financiers, S.N.C. (Bansefi), a favr del Institut del Fnd Nacinal de la Vivienda para ls Trabajadres, cn el nmbre, denminación razón scial de la empresa, y firma autógrafa del funcinari que l expide. Original de la carta de crédit expedida pr alguna de las institucines autrizadas pr el SAT, a favr del Institut del Fnd Nacinal de la Vivienda para ls Trabajadres, usand el frmat autrizad pr esa misma dependencia, el cual puedes cnsultar en pdf Prenda Si eres persna física: ftcpia de tu identificación ficial y riginal para ctej. Si eres persna mral: ftcpia de la identificación ficial del representante legal y riginal para ctej. Facturas dcuments que acrediten la prpiedad del bien, cn el ends crrespndiente a tu nmbre cuand hayan tenid un dueñ previ. En cas de n cntar cn las facturas dcuments riginales, presenta escrit manifestad baj prtesta de decir verdad la pérdida destrucción de ésts, indicand que ls bienes se encuentran libres de td gravamen y que n han sid enajenads, así cm que eres cncedr de las sancines a que sn acreedres quienes declaren falsamente ante autridad en us de sus funcines. Original del avalú realizad pr una Unidad de Valuación registrada pr el Infnavit, cn una antigüedad n mayr a un añ desde la fecha de expedición y un mínim de tres ftgrafías del bien. Para cncer las Unidades de Valuación existentes en tu entidad, entra aquí: cin/unidades+de+valuacin Inventari de ls bienes que frece cn descripción detallada que cntenga el tip de bien, númer de factura, cantidad, marca, mdel, clr, númer de serie, tip de material, etc., así cm el dmicili dnde se ubican, en su cas. La prenda se cnstituye sbre bienes muebles pr el 75% de su valr, siempre y cuand estén libres de gravámenes. N se aceptan cm prenda ls siguientes bienes: Bienes de fácil descmpsición deterir. Ls que ya se encuentren embargads, frecids en garantía cn algún gravamen afectación. Ls sujets al régimen de cprpiedad, cuand n sea psible que el gbiern federal asuma de manera exclusiva la titularidad de tds ls derechs. Ls afects a algún fideicmis. Ls que pr su naturaleza pr dispsición legal estén fuera del cmerci. Ls bienes que sn inembargables: Respnsable de la infrmación: Gerencia de Cbranza Fiscal Cactiva Fecha de última actualización a revisión: 09/09/2016

2 Dcuments y requisits particulares de ls tips de garantías El lech ctidian (cama, sábanas, edrednes, almhadas) y ls vestids del deudr y de sus familiares. Ls muebles de us indispensable del deudr y de sus familiares, que n sean de luj a juici del ejecutr. Librs, instruments, útiles y mbiliari indispensable para el ejercici de la prfesión, arte u fici a que se dedique el deudr. Maquinaria y enseres de las negciacines, si sn necesaris para su actividad rdinaria a juici del ejecutr. Ls grans mientras n se hayan csechad, per n ls derechs sbre las siembras. El derech de usufruct, per n ls fruts de éste. Ls derechs de us de habitación El patrimni de familia ls bienes adquirids pr herencia. ls suelds y salaris. Las pensines de cualquier tip. Ls ejids. Mercancías de prcedencia extranjera, cuya legal estancia n esté acreditada en el país. Ls semvientes (ganad de cualquier especie). Las armas prhibidas. Materias y sustancias inflamables, cntaminantes, radiactivas peligrsas. Hipteca Si eres persna física: ftcpia de tu identificación ficial y riginal para ctej. Si eres persna mral: ftcpia de la identificación ficial del representante legal y riginal para ctej. Ftcpia de la escritura pública títul de prpiedad que l acredite cm legítim prpietari del bien y riginal cpia certificada pr fedatari públic para ctej. Original del certificad de libertad de gravamen expedid pr el Registr Públic de la Prpiedad, cn n más de tres meses de antigüedad. Original del avalú realizad pr una Unidad de Valuación registrada pr el Infnavit, cn una antigüedad n mayr a un añ desde la fecha de expedición y un mínim de tres ftgrafías del bien. Para cncer las Unidades de Valuación existentes en tu entidad, cnsulta: uacin/unidades+de+valuacin En cas de estar casad en sciedad cnyugal, presentar riginal del escrit del cónyuge debidamente firmad, en el que se manifieste la aceptación para cnstituirse cm bligad slidari; ftcpia del acta de matrimni y riginal cpia certificada pr fedatari públic, para ctej; ftcpia de la identificación ficial vigente del cónyuge y riginal, para ctej. En cas de que el bien se encuentre en cprpiedad, riginal del escrit del cprpietari debidamente firmad, dnde manifieste la aceptación para cnstituirse cm bligad slidari; y ftcpia de la identificación ficial vigente del cprpietari y riginal, para ctej. Respnsable de la infrmación: Gerencia de Cbranza Fiscal Cactiva Fecha de última actualización a revisión: 09/09/2016

3 Dcuments y requisits particulares de ls tips de garantías Fianza Si eres persna física: ftcpia de tu identificación ficial y riginal para ctej. Si eres persna mral: ftcpia de la identificación ficial del representante legal y riginal para ctej. Original de la póliza de fianza expedida a favr del Institut del Fnd Nacinal de la Vivienda para ls Trabajadres. Si la póliza de fianza se presenta en dcument digital, éste debe cntener la firma electrónica avanzada el sell digital de la afianzadra. Obligación slidaria Si eres persna física: ftcpia de tu identificación ficial y riginal para ctej. Si eres persna mral: ftcpia de la identificación ficial del representante legal y riginal para ctej. Cuand ls bienes sean prpiedad de un tercer, deberás presentar un escrit dnde se manifieste la vluntad de asumir la bligación slidaria firmad ante la autridad fiscal que tenga encmendad el cbr del crédit fiscal. En este últim cas la manifestación deberá llevarse a cab ante la presencia de ds testigs. El inventari de ls bienes que freces deberá ir cn una descripción detallada que cntenga el tip de bien, númer de factura, cantidad, marca, mdel, clr, númer de serie, tip de material, etc., señaland el dmicili dnde se ubican. Deberás presentar ls dcuments riginales que acrediten la legal prpiedad de ls bienes a nmbre del bligad slidari. En cas de embarg en la vía administrativa Bienes muebles Si eres persna física: ftcpia de tu identificación ficial y riginal para ctej. Si eres persna mral: ftcpia de la identificación ficial del representante legal y riginal para ctej. Facturas dcuments que acrediten la prpiedad del bien, cn el ends crrespndiente a tu nmbre cuand hayan tenid un dueñ previ. En cas de n cntar cn las facturas dcuments riginales, presenta escrit manifestad baj prtesta de decir verdad la pérdida destrucción de ésts, indicand que ls bienes se encuentran libres de td gravamen y que n han sid enajenads, así cm que eres cncedr de las sancines a que sn acreedres quienes declaren falsamente ante autridad en us de sus funcines. Original del avalú realizad pr una Unidad de Valuación registrada pr el Infnavit, cn una antigüedad n mayr a un añ desde la fecha de expedición y un mínim de tres ftgrafías del bien. Para cncer las Unidades de Valuación existentes en tu entidad, entra aquí: cin/unidades+de+valuacin En su cas, inventari de ls bienes que frece cn descripción detallada, que cntenga el tip de bien, númer de factura, cantidad, marca, mdel, clr, númer de serie, tip de material, etc., así cm el dmicili dnde se ubican. Respnsable de la infrmación: Gerencia de Cbranza Fiscal Cactiva Fecha de última actualización a revisión: 09/09/2016

4 Dcuments y requisits particulares de ls tips de garantías Cuand ls bienes sn prpiedad de un tercer se debe presentar escrit en el que manifieste la vluntad de asumir la bligación slidaria ante fedatari públic ante la autridad fiscal que tenga encmendad el cbr del crédit fiscal. En este últim cas, la manifestación debe llevarse a cab ante la presencia de la autridad fiscal y ds testigs. Bienes inmuebles Si eres persna física: ftcpia de tu identificación ficial y riginal para ctej. Si eres persna mral: ftcpia de la identificación ficial del representante legal y riginal para ctej. Ftcpia de la escritura pública títul de prpiedad que l acredite cm legítim prpietari del bien y riginal cpia certificada pr fedatari públic para ctej. Original del certificad de libertad de gravamen expedid pr el Registr Públic de la Prpiedad vigente a la fecha de presentación del frecimient, cn n más de tres meses de antigüedad. Original del avalú vigente a la fecha de presentación del frecimient, realizad pr una Unidad de Valuación registrada pr el Infnavit, cn una antigüedad n mayr a un añ desde la fecha de expedición y un mínim de tres ftgrafías del bien. Para cncer las Unidades de Valuación existentes en tu entidad, entra aquí: cin/unidades+de+valuacin Ftcpia de la última bleta de pag del impuest predial. Cuand ls bienes sn prpiedad de un tercer, se presenta escrit en el que manifieste su vluntad de asumir la bligación slidaria ante fedatari públic ante la autridad fiscal que tenga encmendad el cbr del crédit fiscal. En este últim cas, la manifestación deberá llevarse a cab ante la presencia de ds testigs. N serán susceptibles de embarg en la vía administrativa, prenda ni hipteca, ls bienes que pr su naturaleza sn de difícil realización y venta, salv que el deudr prpnga un cmpradr slvente que frezca de cntad cantidad suficiente para cubrir el crédit fiscal. En este cas se debe adjuntar a la slicitud la prmesa del cmpradr. Tampc se aceptará: El lech ctidian y ls vestids del deudr y de sus familiares. Ls muebles de us indispensable del deudr y de sus familiares, que n sean de luj a juici del ejecutr. Librs, instruments, útiles y mbiliari indispensable para el ejercici de la prfesión, arte u fici a que se dedique el deudr. Maquinaria y enseres de las negciacines, si sn necesaris para su actividad rdinaria a juici del ejecutr. Ls grans mientras n se hayan csechad, per n ls derechs sbre las siembras. El derech de usufruct, per n ls fruts de éste. Ls derechs de us de habitación. El patrimni de la familia ls bienes adquirids pr herencia. Ls suelds y salaris. Las pensines de cualquier tip. Ls ejids. Respnsable de la infrmación: Gerencia de Cbranza Fiscal Cactiva Fecha de última actualización a revisión: 09/09/2016

5 Dcuments y requisits particulares de ls tips de garantías Negciación Si eres persna física: ftcpia de tu identificación ficial y riginal para ctej. Si eres persna mral: ftcpia de la identificación ficial del representante legal y riginal para ctej. Ftcpia del acta cnstitutiva de la negciación debidamente inscrita en el Registr Públic de la Prpiedad y riginal cpia certificada pr fedatari públic, para ctej. Original del avalú de la negciación realizad pr una Unidad de Valuación registrada pr el Infnavit, cn una antigüedad n mayr a un añ desde la fecha de expedición, mism que deberá incluir reprte ftgráfic que permita la plena identificación del bien bienes valuads. Para cncer las Unidades de Valuación existentes en tu entidad, entra aquí: cin/unidades+de+valuacin Inventari de ls bienes que frece cn descripción detallada que cntenga el tip de bien, númer de factura, cantidad, marca, mdel, clr, númer de serie, tip de material, etc., así cm el dmicili dnde se ubican. Ftcpia del últim dictamen de ls estads financiers de la empresa, que permita ver el patrimni net, activs y pasivs y riginal, para ctej. Ftcpia de la última declaración anual del ejercici fiscal inmediat anterir y riginal, para ctej Títuls de valr Si eres persna física: ftcpia de tu identificación ficial y riginal para ctej. Si eres persna mral: ftcpia de la identificación ficial del representante legal y riginal para ctej Escrit dnde se manifieste "Baj prtesta de decir verdad", que es la única frma en que se puede garantizar el interés fiscal, cn la relación detallada de ls títuls de valr que frece, y ls misms u trs dcuments legales a fin de acreditar la prpiedad. Si se trata de accines que ctizan en blsa, se debe presentar certificad de preci de ls valres en la blsa, cn una antigüedad máxima de cinc días a la fecha de su presentación. Si se trata de accines que n ctizan en blsa, se debe anexar un dictamen de empresas calificadras de valres cn una antigüedad máxima de cinc días a la fecha de su presentación. Cartera de crédits Si eres persna física: ftcpia de tu identificación ficial y riginal para ctej. Si eres persna mral: ftcpia de la identificación ficial del representante legal y riginal para ctej. Escrit que manifieste "baj prtesta de decir verdad" que es la única frma en que puedes garantizar el interés fiscal. En el prpi escrit deberás cmprmeterte a mantener en inventari un mnt equivalente al que tenga al mment de trgar la garantía, así cm a rendir un infrme mensual dentr de ls primers cinc días hábiles de cada mes de tds ls mvimients que haya sufrid la cartera de clientes, suscrit pr Cntadr Públic Registrad ante el Institut del Fnd Nacinal de la Vivienda para ls Trabajadres. Respnsable de la infrmación: Gerencia de Cbranza Fiscal Cactiva Fecha de última actualización a revisión: 09/09/2016

6 Dcuments y requisits particulares de ls tips de garantías Relación de crédits, nmbres cmplets de ls deudres, dats persnales (dmicili, teléfn, crre electrónic); cndicines y términs de pag [fecha de vencimient, fecha de pag, lugar de pag, accesris, intereses y penas cnvencinales en su cas; frma de pag (efectiv, transferencia, etc.), si se trata de una bligación cndicinal plazs, etc.]. N deberán incluirse ls crédits que sean incbrables. Presentar ls riginales de ls dcuments que acrediten el derech a tu favr: pagarés, facturas, cntrats, etc., misms que quedarán a resguard de la Delegación reginal. Se deberá acmpañar un infrme del estad que guarda su cartera de crédits a la fecha en que trga la garantía. Respnsable de la infrmación: Gerencia de Cbranza Fiscal Cactiva Fecha de última actualización a revisión: 09/09/2016