Fondos de Capital Privado y Capital Emprendedor, una fuente alterna de crecimiento en los Negocios. Noviembre 2010

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1 Fondos de Capital Privado y Capital Emprendedor, una fuente alterna de crecimiento en los Negocios Noviembre 2010

2 Agenda 1. Introducción al concepto de capital privado y capital emprendedor 2. Secuencia de financiamiento para Compañías en México 3. Tendencia global del sector de capital privado y capital emprendedor 4. Experiencias del sector de capital privado en México 5. Beneficios del sector de capital privado y capital emprendedor 6. Aspectos relevantes a considerar para tener acceso al capital privado y capital emprendedor 7. Sesión de preguntas y respuestas Página 2

3 Introducción al concepto de capital privado y capital emprendedor El Capital Privado es dinero aportado por inversionistas institucionales o inversionistas profesionales, que al agruparse constituye los denominados Fondos de Capital Privado El Capital Privado se enfoca en transacciones con acciones o activos que no se ofertan públicamente en una bolsa de valores y a menudo involucran una inversión de capital o la adquisición de la Compañía. El objetivo de los fondos es invertir en empresas con gran potencial para incrementar su valor y de esta manera hacerlas más competitivas tanto en el mercado local como en el internacional. En términos generales el monto de las transacciones con Fondos de Capital Privado pueden darse desde 5 millones de pesos en delante, dependiendo del perfil del fondo Ejemplos de estos fondos son: The Carlyle Group Goldman Sachs CVC Capital Partners Ltd Advent International Página 3 Gerbera Capital Nexxus Capital Accel Partners

4 Introducción al concepto de capital privado y capital emprendedor Por otro lado, el capital emprendedor representa capital de riesgo para negocios de nueva creación o bien, en etapa de maduración y principalmente están enfocados a financiar Compañías con un alto potencial de crecimiento, con el interés de recuperar la inversión a través de la colocación de acciones en bolsa o la potencial venta de la Compañía. Estas inversiones generalmente se realizan en efectivo a cambio de acciones de la Compañía en la que se está invirtiendo o deuda convertible en acciones. El capital emprendedor corren un mayor riesgo debido a que su inversión podría disolverse con futuras inversiones o bien, que el negocio al que se invirtió no sea sustentable. Por ello, buscan un alto retorno de la inversión. La ventaja de obtener capital fresco mediante el capital emprendedor radica en que muy pocos bancos otorgan crédito a Compañías de nueva creación debido a que son muy jóvenes o muy pequeñas para ser consideradas dentro de los préstamos tradicionales. Típicamente los inversionistas ángeles están dispuestos a invertir entre 2 millones de pesos a 20 millones de pesos. Página 4

5 Secuencia de financiamiento para Compañías en México Etapa previa Inicio 0 a 18 meses Crecimiento 18 a 16 meses 36 a 60 meses Consolidación +60 meses Oferta pública Banca comercial Flujo de efectivo Arrendamiento Factoraje Reinversión de utilidades retenidas Proveedores Fondos de Capital Privado Capital de riesgo (Venture Capital) Alianzas estratégicas Capital semilla Inversionistas ángeles Recursos personales Fácil acceso Difícil acceso Etapas de crecimiento de una Compañía Fuente: Secuencia de financiamiento para Compañías en México Página 5

6 Levantamiento de capital histórico de los fondos de capital privado a nivel mundial Total de capital levantado Capital levantado en 2T 2010 por tipo Billones de dólares Billones de dólares Fuente: Preqin Fuente: Preqin Página 6

7 Participación de los fondos de capital privado en el total de transacciones a nivel mundial Miles de dólares Fuente: Zephyr Página 7

8 Actividad global de los fondos de capital privado de Septiembre 2009 a Septiembre 2010 Miles USD Volumen Fuente: Zephyr Página 8

9 Inversión en capital emprendedor a nivel mundial del 1er trimestre de 2009 al 1er trimestre de 2010 Inversión de capital de riesgo por región 1T 2010 Fuente: Dow Jones Venture Source Fuente: Dow Jones Venture Source Página 9

10 Experiencias del sector de capital privado en México Fuente: AMEXCAP Página 10

11 Experiencias del sector de capital privado en México Fuente: AMEXCAP Fuente: AMEXCAP Página 11

12 Beneficios del sector de capital privado Efectivo acompañado de un equipo de Administración profesional. Aportación de recursos no monetarios como contactos, mejores prácticas, una administración profesional, etc. Presenta a las compañías como generadoras de oportunidades y de valor. Fortalecimiento de un plan de negocios enfocado a la principal línea de negocio. Estrategias de expansión geográfica, mejoras en las ventas e introducción de nuevos productos. Habilidades para realizar mejoras operativas y contribuir a una mayor generación de ingresos e impulsar el crecimiento del EBITDA. Incrementa la transparencia e implementa el gobierno corporativo. Página 12

13 Beneficios de capital emprendedor Sin el dinero que se invierte, el éxito y crecimiento de la empresa se podría retrasar. La experiencia y el dinero son muy útiles para cualquier tipo de negocio. Proporciona asesoría oportuna y minimizar la ocurrencia de errores. Asimismo, el ángel puede tener contactos que ayudarían al negocio a crecer. El asesoramiento empresarial podría ser fundamental en momentos clave durante el período de crecimiento de la Compañía. No esperan una inmediata devolución de su dinero; sino que permiten la utilización del dinero para hacer más valiosa a la Compañía. Página 13

14 Aspectos relevantes a considerar para tener acceso al Capital Privado Tener un plan de negocio Identificación de riesgos y contingencias de forma anticipada Haber llevado a cabo una valuación inicial del negocio Orden en la información histórica Congruencia con el plan de negocio y proyecciones Análisis de información clave acerca del negocio Apertura en la negociación Predisposición al cambio Contar con la asesoría de profesionales con experiencia en este tipo de transacciones Página 14

15 Aspectos relevantes a considerar para tener acceso a capital emprendedor Preparar un plan de negocios de forma consistente y adecuada. Tener un marco legal adecuado, que ofrezca seguridad a los inversionistas. Tener muy claro el valor cuantitativo de la Compañía, así como sus productos, servicios y capital intelectual. Definir claramente el destino de los recursos serán para expansión, capitalización, investigación, u otro tipo de proyectos. Establecer una buena comunicación con los gobiernos estatal y federal para estar al tanto de los programas de apoyo e incentivos que se tienen para las pequeñas y medianas empresas. Establecer una clara estrategia de salida de los posibles inversioonistas ángeles. Página 15

16 Opciones de financiamiento del gobierno dirigido a PYMES FOCIR (Fondo de Capitalización e Inversión del Sector Rural): fideicomiso del Gobierno Federal con experiencia en Banca de inversión desde hace mas de 12 años; busca fomentar una cultura de capital de riesgo que contribuya a la ampliación de los fondos de inversión hacia el sector rural y agroindustrial. La inversión que otorga es de hasta $5 millones de pesos. Fondo PYME: Apoya a pequeñas empresas y emprendedores con el propósito de promover el desarrollo económico nacional, a través del otorgamiento de apoyos de carácter temporal a programas y proyectos que fomenten la creación, desarrollo, consolidación, viabilidad, productividad, competitividad y sustentabilidad de las micro, pequeñas y medianas empresas. Otorga créditos hasta por $15,000,000 de pesos, dependiendo del proyecto. FONAES (Fondo Nacional de Apoyo para las Empresas en Solidaridad): órgano desconcentrado de la Secretaría de Economía, con el objetivo de atender las iniciativas productivas, individuales y colectivas, de emprendedores de escasos recursos mediante el apoyo a proyectos productivos, constitución y consolidación de empresas sociales y la participación en esquemas de financiamiento social. Los montos máximos de financiamiento son de $80,000 para personas físicas, $300,000 Grupos Sociales y $3,000,000 Empresas Sociales. Fondo Emprendedores CONACYT-NAFIN: Apoyo de recursos que permite acceder a capital con otros inversionistas, para desarrollar y consolidar negocios de alto valor agregado. Adicionalmente, ofrece asesoría tecnológica, financiera y legal para fortalecer la posición competitiva en el largo plazo de las empresas de reciente creación basadas en la aplicación del conocimiento científico y/o tecnológico. El crédito que otorga es de hasta $7 millones de pesos. Página 16

17 Opciones de financiamiento del gobierno dirigido a PYMES Fondo Emprender: Fondo del Gobierno Nacional para financiar proyectos empresariales enfocado a Universitarios (que se encuentren en el último año de la carrera profesional) o Profesionales que no superen dos años de haber recibido su PRIMER titulo profesional. Los recursos que otorga son hasta por el 100% del valor del plan de negocio, siempre y cuando el monto de los recursos solicitados no supere los doscientos veinticuatro (224) salarios mínimos mensuales legales vigentes ($368,000). Crédito PYME: Opción de financiamiento viable y de fácil acceso para la pequeña y mediana empresa que puede ser utilizado para capital de trabajo o para adquirir activo fijo; enfocado a propietarios y directivos de pequeñas y medianas empresas. El financiamiento se otorga de acuerdo a las posibilidades de garantía y pago de la empresa. PROMODE (Programa de Capacitación y Modernización Empresarial): Programa de apoyo para empresarios, productores o comerciantes que quieren mejorar cierta área de su negocio o que van a iniciar operaciones. Página 17

18 Sesión de preguntas y respuestas

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