Fernando Esmeral C. Septiembre 19 de 2012 Ibague

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1 Fernando Esmeral C. Septiembre 19 de 2012 Ibague

2 Bancóldex Sociedad anónima de economía mixta Vinculado al Ministerio de Comercio, Industria y Turismo Establecimiento de crédito bancario Intermediario del mercado cambiario Emisor e intermediario de valores Régimen de derecho privado

3 Operación, aliados y mercado objetivo Empresario Solicitud de crédito Crédito directo Intermediario Financiero Solicitud de crédito Bancóldex centra su gestión en: Financiación Atender a las Mipymes, sin desatender las necesidades de la gran empresa Promover la modernización, la reconversión productiva y la innovación empresarial para mejorar su productividad, competitividad y favorecer su desarrollo Apoyar la diversificación y la dinámica exportadora Liderar la incorporación de las mejores prácticas ambientales en los procesos productivos del sector empresarial Aliados financieros Bancos Compañías de Financiamiento Corporaciones Financieras Bancos comerciales en el exterior que financien al importador de bienes o servicios colombianos EOMC, Fundaciones, ONG s, Cooperativas financieras, cajas de compensación, etc. Entidades Multilaterales Aliados no financieros Cámaras de comercio Gremios y asociaciones Gobernaciones y alcaldías Proexport-Zeiky, Sena, Universidades, Asobancaria FNG y Fondos Regionales de garantías Entidades Multilaterales

4 Clasificación de las empresas por su tamaño Tamaño Activos Totales Activos Totales Clasificación SMMLV de las empresas Microempresa Hasta 500 Hasta $ Pequeña Superior a 500 y hasta Sup. a $283.4 Millones y hasta $2,834.0 MM Mediana Superior a y hasta Sup. a $2,834 MM y hasta $ MM Grande Superior a Superior a $ MM

5 Bancóldex: un banco de segundo piso -aliados Cartera de 2 piso Intermediarios Intermediarios financieros colombianos (46) ONG s, fundaciones, cooperativas EOMC (72) Intermediarios financieros del exterior - corresponsales(137) Beneficiarios Empresas vinculadas al mercado nacional Exportadores directos e indirectos Compradores de productos colombianos en el exterior

6 Desembolsos de Bancóldex en Tolima

7 Comportamiento de los desembolsos $23,016 millones desembolsados en 2012 en el Departamento, en 30 municipios Por segmento empresarial Por uso de los recursos Microempr esas; 9.125,; 40% Grandes; 4.391,; 19% Modernizac ión; 9.681,; 42% Capital de trabajo; ,; 58% Pymes; 9.493,; 41% Por plazo del crédito Largo; 8.602,; 37% Corto; 4.768,; 21% Mediano; 9.647,; 42%

8 Distribución de los desembolsos por sector económico $23,016 millones desembolsados en 2012 en el Departamento Textiles, confecciones; 247,; 1% Agroindustrial; 3.993,; 18% Servicios; 6.019,; 28% Comercio; 4.144,; 19% Químico, plástico; 4.434,; 21% Manufacturas; 2.012,; 9% Metalurgia, metalmecánico; 857,; 4%

9 Portafolio de productos y servicios

10 Desafíos para lograr el crecimiento empresarial y la competitividad Tener la capacidad de anticiparse para detectar las oportunidades futuras Disponer de los recursos físicos y el capital humano indispensables para conquistar escenarios futuros Desarrollo de capacidad de penetración en nuevos mercados nacionales e internacionales (diversificación) En resumen: Garantizar la permanencia empresarial a mediano y largo plazo mediante el desarrollo de ventajas competitivas

11 Empresas Objetivos estratégicos Bancóldex 2012 Gremios Intermediarios Financieros Modernización para pymes Apoyo al comercio exterior y la dinámica exportadora Fortalecimiento al sector microempresarial Profundizar en la regionalización, generando una oferta de valor Desarrollo de nuevos productos y servicios financieros VALOR AGREGADO EN FORMACIÓN EMPRESARIAL

12 Portafolio de productos y servicios Portafolio de productos y servicios Modalidades de crédito Apoyo al Comercio Exterior Servicios no financieros Modernización Capital de trabajo y sostenimiento empresarial Crédito de post-embarque Descuento de documentos Operación bancaria internacional Formación empresarial Fortalecimiento Institucionalde Microfinancieras Cupos especiales de crédito Garantías Bancarias Turismo; Desarrollo sostenible y energía renovable; BancóldexiNNpulsa para la innovación; Líneas Convenio, AECID, Colciencias Descuento de cartera Liquidex COP/USD Liquidex Cadenas Productivas Microseguros Programa de inversión en fondos de capital privado Canales de atención Oficinas de Representación

13 Financiación para la modernización Inversiones de mayor cuantía con lento retorno financiero Insuficiencia de ahorro empresarial, bajos patrimonios o bajo capital Aumento del riesgo por el plazo, incertidumbre económica y falta de información generada por las empresas Escasa oferta financiera y de productos financieros a largos plazos

14 Financiación para la modernización Impulsar la modernización y transformación del sector empresarial colombiano, al igual que contribuir a su crecimiento en el mercado local e internacionalización Apoyar proyectos de inversión para la competitividad empresarial con financiación para la ampliación de capacidad de producción, la reconversión y actualización del aparato productivo Impulsar la adopción de nuevas tecnologías e innovación y la protección del medio ambiente

15 Financiación para la modernización Mecanismos de financiación para la adquisición de bienes de capital y activos diferidos: Crédito a la empresa Contratos de arrendamiento (leasing financiero y operativo) Crédito a los socios y accionistas para los aportes de capital requeridos por la empresa para la ejecución del proyecto Financiación hasta del 100% del proyecto a largo plazo

16 Sostenibilidad: elemento fundamental de la modernización Ser responsable ambientalmente elimina barreras de entrada en mercados internacionales Gestión de la sostenibilidad Variable ambiental en el portafolio de productos y servicios permite atender nuevos nichos de mercado Competitividad Permite generar elementos diferenciadores frente a la competencia 1. Cumplimiento legislación ambiental colombiana 2. Protección de la biodiversidad Mejora el perfil de riesgo ante las IF

17 Cupo Bancóldex Desarrollo Sostenible y Energía Renovable Destino de los recursos: Diseño, construcción, instalación, montaje y operación de sistemas de control y monitoreo, orientados a la prevención y mitigación de los efectos negativos de la actividad empresarial sobre el medio ambiente Proyectos que tengan como objetivo el uso o generación de energías renovables como: energía solar, eólica, geotérmica, biocombustibles, entre otros Monto máximo de crédito por empresa Hasta dos mil millones por empresa ($2.000 millones de pesos) o su equivalente en dólares Plazo y periodo de gracia Hasta 5 años y hasta 6 meses Condiciones financieras blandas

18 Unidad de Desarrollo e Innovación Innovación- asegurar futuro Motivar a las empresas a que vinculen la innovación en sus procesos de producción y de servicios Incorporar la innovación como un factor de cambio constante Mitigar eficazmente los riesgos de la imitación por parte de los competidores Introducir, facilitar y consolidar la disciplina de la innovación como soporte de la estrategia de desarrollo del país Generación y gestión de conocimiento con metodologías y enfoques rigurosos

19 Bancóldex-INNpulsa para promover la innovación en Colombia Beneficiarios Personas naturales o jurídicas, de todos los sectores económicos e instituciones académicas y de investigación que hayan desarrollado o se encuentren desarrollando procesos de innovación Destino de los Recursos Inversiones que se realizan con el propósito de lograr objetivos de innovación: implementación de un producto (bien o servicio), proceso, método de mercadeo u organizacional nuevo o significativamente mejorado en la practica de los negocios Condiciones financieras: Monto máximo de crédito por empresa: Hasta tres mil millones de pesos o su equivalente en dólares

20 Línea de Crédito para la productividad y competitividad del sector turismo en Colombia Beneficiarios Empresas que realicen actividades empresariales de hotelería, agencias de viaje y servicios relacionados con el turismo Destino Compra o arrendamiento (leasing) de bienes inmuebles, maquinaria, equipo, tecnología, adecuaciones o mejoras de instalaciones y locales comerciales, páginas web y demás inversiones que permitan a las empresas mejorar su productividad, competitividad y/o eficiencia energética Plazo del crédito Hasta 12 años, incluidos hasta 3 años e período de gracia

21 Financiación para Capital de Trabajo Objetivos específicos de la línea para Capital de Trabajo y Sostenimiento Empresarial: Atender gastos de funcionamiento que requiera la empresa para llevar a cabo sus procesos de producción y comercialización Atender gastos para la prestación de servicios tales como materias primas, insumos, productos intermedios o terminados, envío de muestras sin valor comercial, participación en ferias o misiones comerciales, estudios de mercado, gastos de publicidad, entre otros Igualmente, los recursos de esta modalidad de crédito también se podrán utilizar para la consolidación o sustitución de los pasivos de la empresa. Se exceptúan en este caso los pasivos con socios o accionistas

22 Bancóldex: Financiación comercio exterior COMERCIO EXTERIOR COMPRA DE CARTERA O.B.I. CREDITO COMPRADOR LIQUIDEX Los importadores de bienes y servicios colombianos pueden financiar con recursos BX sus compras, a través de un banco corresponsal con cupo CREDITO PROVEEDOR (No EE. UU.) Los exportadores de bienes y servicios colombianos pueden ofrecer financiamiento de sus clientes, Utilizando el convenio de pagos y créditos recíprocos de la ALADI entre bancos centrales Las empresas que cuentan con una póliza individual de seguro de crédito (Crediseguro S.A. y Segurexpo de Colombia S.A.) podrán descontar su cartera directamente con Bancóldex DESCUENTO DE DOCUMENTOS Compra a la par o a descuento letras y/o pagares avalados; aceptaciones bancarias y/o pagos diferidos originados de carta de crédito de exportación o títulos valores amparados en garantías Stand by. CONFIRMACION Y AVISOS DE CARTAS DE CREDITO CONFIRMACION Y EMISION DE GARANTIAS GESTION DE COBRANZAS DOCUMENTARIAS

23 Objetivo Programa de formación y actualización empresarial que busca mejorar la gestión, el desempeño y la competitividad de las empresas colombianas a través de la gestión del conocimiento

24 Conocimientos financieros para facilitar el acceso a los mercados internacionales Capacitación presencial Programas de formación continua en temas gerenciales: aprogresar con mi empresa Desarrollo gerencial para microempresas Sector Turismo mipymes Talleres: Como mejorar la gestión financiera en su empresa Cómo mitigar el riesgo cambiario? Gestión Ambiental y Responsabilidad social empresarial Programa de formación exportadora Zeiky Capacitación Multimedia : Aspectos gerenciales para acceder a crédito Finanzas la clave para el Éxito Empresarial Asesor gerencial en negociación internacional Publicaciones : Cartilla Aspectos gerenciales para acceder a crédito Cartilla Coberturas Cambiarias Coleccionable A mejorar la competitividad de las mipymes Acompañamiento empresarial : Plan Padrinos Plan empresa

25 Bancóldex Capital

26 Bancóldex Capital FONDOS DE CAPITAL PRIVADO E INVERSIÓN: Programa Bancóldex Capital En febrero de 2009 inició el Programa Bancóldex Capital, para desarrollar la industria de Fondos de Capital Privado y Emprendedor en Colombia Objetivos del programa Componentes del programa Ofrecer a las empresas acceso a capital fresco Atraer nuevos inversionistas locales y extranjeros Apoyo financiero Inversión en Fondos Valor del programa: USD 100 millones Rango de inversión: hasta USD 10 MM por Fondo Máximo 20% por Fondo Sectores: Comercio, Industria, Turismo y Servicios Apoyo no financiero Contribuir al desarrollo del ecosistema de la industria Objetivos: Incorporar mejores prácticas Ajustes regulatorios Fortalecer a inversionistas, gestores y empresarios

27 Bancóldex Capital FONDOS DE CAPITAL PRIVADO E INVERSIÓN: Programa Bancóldex Capital Desde 2009: Se han analizado 28 fondos de capital Se han realizado cinco compromisos de inversión por COP millones Se han movilizado recursos en fondos por COP millones (6.7 veces la inversión de Bancóldex) Se han capitalizado 20 compañías, por valor de COP millones, 12 de ellas en Colombia Metas Realizar compromisos de inversión en fondos por al menos COP millones cada año Movilizar al menos COP millones para empresas cada año Apoyo no financiero: Proyecto BID FOMIN para desarrollar la industria de capital privado y emprendedor en Colombia, con énfasis en etapa temprana Valor del programa: USD (aporte FOMIN/BID USD 1 millón aproximadamente)

28 EJECUTIVA REGIONAL Alexandra Atehortua Rojas Cl 10 # 3 76 Mezzanine Edificio Cámara de Comercio Ext:

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