Discount Bank (Latin America) S.A. Datos al 31 de Marzo de 2013

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1 Discount Bank (Latin America) S.A. Datos al 31 de Marzo de 2013 Estado de Situación Estado de Resultados Anexo 1 - Apertura por plazos contractuales Anexo 2 - Apertura de créditos y previsiones Anexo 3 - Estructura de depósitos y obligaciones - Sector no financiero privado Anexo 4 - Indicadores económico-financieros Anexo 5 - Responsabilidad Patrimonial Neta

2 Volver al Indice Actividad en M/N Actividad en M/E Total A C T I V O I) D i s p o n i b l e Monedas, billetes y corresponsales en el país Monedas y billetes Banco Central del Uruguay Otras instituciones financieras del país Documentos para compensar Otras instituciones financieras del exterior II) Valores para inversión Valores para negociación 1.1.-Nacionales 1.2.-No nacionales 2.-Valores disponibles para la venta Nacionales No nacionales Valores para inversión al vencimiento Nacionales No nacionales III) Créditos (netos de previsiones) Vigentes por intermediación financiera Sector financiero Banco Central del Uruguay Otras instituciones financieras del país Otras instituciones financieras del exterior Casa matriz, dependencias e instituciones vinculadas 1.2.-Sector no financiero Sector público nacional Sector público no nacional Sector privado residente Sector privado no residente Operaciones a liquidar 2.1.-Residentes 2.2.-No residentes Banco Central del Uruguay Superintendencia de Servicios Financieros Discount Bank (Latin America) S.A. Estado de Situación Datos al 31 de Marzo de 2013 Cifras en miles de pesos

3 3.-Vencidos Sector financiero Residente No residente 3.2.-Sector no financiero Sector público nacional Sector público no nacional Sector privado residente Colocación vencida Créditos en gestión Créditos morosos Sector privado no residente Colocación vencida Créditos en gestión Créditos morosos Créditos diversos Residente No residente IV) I n v e r s i o n e s En el país En el exterior 0 0 V) B i e n e s d e u s o VI) Activos Intangibles P A S I V O I) O b l i g a c i o n e s Por intermediación financiera Sector financiero Banco Central del Uruguay Otras instituciones financieras del país Otras instituciones financieras del exterior Casa matriz, dependencias e instituciones vinculadas 1.2.-Sector no financiero Sector público nacional Sector privado residente No residentes Operaciones a liquidar 2.1.-Residentes 2.2.-No residentes 3.-Obligaciones diversas Provisiones Previsiones P A T R I M O N I O

4 1.-Capital integrado Ajustes al patrimonio Reservas Resultados acumulados Resultados del ejercicio Adelanto de resultados TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO CUENTAS DE CONTINGENCIAS DEUDORAS Líneas de crédito acordadas Tarjetas de crédito Cuentas corrientes Otras Garantías otorgadas Negocios con el exterior Opciones 5.-Otras cuentas de contingencias deudoras CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS Garantías recibidas Custodia de bienes y valores Negocios con el exterior Otras cuentas de orden deudoras

5 Volver al Indice Actividad en M/N Actividad en M/E Total Ganancias financieras antes de diferencias de cambio y previsio Créditos vigentes por Intermediación Financiera Sector financiero Instituciones financieras en el país Instituciones financieras del exterior Sector no financiero Sector público nacional Sector público no nacional Sector privado residente Sector privado no residente Renta, reajustes y diferencia de cotización de valores para in Valores para negociación Nacionales No nacionales Valores disponibles para la venta Nacionales No nacionales Valores para inversión al vencimiento Nacionales No nacionales 3.- Reajustes de obligaciones Sector financiero Sector no financiero Operaciones a liquidar Sector financiero En el país En el exterior Sector no financiero Sector público nacional Sector privado residente No residentes 5.- Créditos vencidos Sector financiero Banco Central del Uruguay Superintendencia de Servicios Financieros Discount Bank (Latin America) S.A. Estado de Resultados (Período ) Cifras en miles de pesos Sector no financiero

6 Sector público nacional Sector público no nacional Sector privado residente Colocación vencida Créditos en gestión Créditos morosos Sector privado no residente Colocación vencida Créditos en gestión Créditos morosos Deudores a refinanciar ley Recuperación de creditos castigados Pérdidas financieras antes de diferencias de cambio y previsione Obligaciones Sector financiero Instituciones financieras en el país Instituciones financieras en el exterior Sector no financiero Sector público nacional Sector privado residente No residentes Reajustes y diferencia de cotización de valores para inversió Valores para negociación Nacionales No nacionales 2.2.-Valores disponibles para la venta Nacionales No nacionales Valores para inversión al vencimiento Nacionales No nacionales 3.-Reajustes de créditos Vigentes Vencidos 4.-Operaciones a liquidar Sector financiero En el país En el exterior Sector no financiero Sector público nacional Sector privado residente No residentes I) Margen financiero antes de previsiones y diferencia de cambio Resultado por diferencia de cambio por valuación

7 de activos y pasivos por intermediación financiera (30.859) (30.859) 1.- Ganancias Pérdidas II) Margen financiero antes de previsiones P R E V I S I O N E S Desafectación de previsiones y revalorización de creditos Desafectación de previsiones Residentes No residentes Previsiones generales 2.- Revalorización de créditos Constitución de previsiones y desvalorización de créditos Previsiones Residentes No residentes Previsiones generales 2.- Desvalorización de créditos III) Margen financiero GANANCIAS POR SERVICIOS Residentes No residentes PERDIDAS POR SERVICIOS Residentes No residentes Margen por servicios OTROS RESULTADOS POR DIFERENCIA DE CAMBIO Por operaciones de cambio y arbitraje Ganancias Pérdidas Por valuación de otros activos y pasivos en m/e Ganancias Pérdidas IV) Resultado bruto GANANCIAS OPERATIVAS Ganancias por créditos diversos Residentes No residentes Inversiones en acciones en el país 3.-Sucursales en el exterior 4.-Rentas 5.-Otras ganancias diversas Residentes No residentes 0 0

8 6.-Ganancias por reexpresión contable 7.-Ganancias por ajuste por inflación PERDIDAS OPERATIVAS Retribuciones personales y cargas sociales Seguros Amortizaciones Impuestos, tasas y contribuciones Otros gastos operativos Pérdidas diversas Inversiones en acciones en el país 8.-Sucursales en el exterior 9.-Pérdidas por reexpresión contable 10.-Pérdidas por ajuste por inflación 11.-Obligaciones diversas V) Margen de explotación (93.453) RESULTADOS EXTRAORDINARIOS Ganancias Pérdidas AJUSTE DE RESULTADOS DE EJERCICIOS ANTERIORES 1.- Ganancias 2.- Pérdidas VI) Resultado del ejercicio antes de I.R.I.C. (93.376) Impuesto a la Renta de Industria y Comercio VII) Resultado del ejercicio después de I.R.I.C. ( )

9 ANEXOS POR PLAZOS CONTRACTUALES Banco Central del Uruguay Superintendencia de Servicios Financieros Discount Bank (Latin America) S.A. Anexo 1 - Apertura por plazos contractuales Datos al 31 de Marzo de 2013 Cifras en miles de pesos Actividad en M/N Volver al Indice Actividad en M/E Total Créditos vigentes por intermediación financiera Sector financiero Vista 1.2.-Menor de 30 días Menor de 91 días Menor de 181 días Menor de 367 días Menor de 3 años años o mayor Sector no financiero Vista Menor de 30 días Menor de 91 días Menor de 181 días Menor de 367 días Menor de 3 años años o mayor Obligaciones por intermediación financiera Sector financiero Vista Menor de 30 días 1.3.-Menor de 91 días Menor de 181 días Menor de 367 días Menor de 3 años años o mayor Sector no financiero Vista Menor de 30 días Menor de 91 días Menor de 181 días Menor de 367 días Menor de 3 años años o mayor

10 Banco Central del Uruguay Superintendencia de Servicios Financieros ANEXO DE CREDITOS Y PREVISIONES Discount Bank (Latin America) S.A. Anexo 2 - Apertura de créditos y previsiones Datos al 31 de Marzo de 2013 Cifras en miles de pesos Actividad en M/N Volver al Indice Actividad en M/E Total I.- C r é d i t o s IP.- (Previsiones) Vigentes por intermediación financiera P.-(Previsiones) Sector financiero p.-(Previsiones) Banco Central del Uruguay Otras instituciones financieras del país p.-(Previsiones) Otras instituciones financieras del exterior p.-(Previsiones) Casa matriz, dependencias e instituciones vinculadas 1.1.4p.-(Previsiones) Sector no financiero p.-(Previsiones) Sector público nacional p.-(Previsiones) Sector público no nacional 1.2.2p.-(Previsiones) Sector privado residente p.-(Previsiones) Sector privado no residente p.-(Previsiones) Créditos Vencidos P.-(Previsiones) Sector financiero 2.1p.-(Previsiones) 2.2.-Sector no financiero p.-(Previsiones) Sector público 2.2.1p.-(Previsiones) Sector privado p.-(Previsiones) Colocación vencida p.-(Previsiones) Créditos en gestión

11 p.-(Previsiones) Créditos morosos p.-(Previsiones) (1) Incluye exclusivamente los créditos vigentes por intermediación financiera al sector financiero, sector no financiero y créditos vencidos

12 DESCRIPCION Banco Central del Uruguay Superintendencia de Servicios Financieros Discount Bank (Latin America) S.A. Anexo 3 - Estructura de depósitos y obligaciones - Sector no financiero privado Datos al 31 de Marzo de 2013 Cifras en miles de pesos Volver al Indice Cada tramo excluye a los anteriores Inferiores o Inferiores o Inferiores o Inferiores o iguales a iguales a iguales a iguales a U$S U$S U$S U$S Inferiores o iguales a U$S CANTIDAD DE CLIENTES Total Clientes Residentes No Residentes MONTO OPERATIVO T o t a l Moneda Nacional Residentes No Residentes Moneda Extranjera Residentes No Residentes Vista y menores de 30 días Moneda Nacional Residentes No Residentes Moneda Extranjera Residentes No Residentes Menores de 1 año Moneda Nacional Residentes No Residentes Moneda Extranjera Residentes No Residentes año y mayores Moneda Nacional Residentes No Residentes Moneda Extranjera Residentes No Residentes Inferiores o iguales a U$S Inferiores o iguales a U$S Inferiores o iguales a U$S Superiores a U$S Total CANTIDAD DE CLIENTES Total Clientes Residentes No Residentes MONTO OPERATIVO T o t a l

13 Moneda Nacional Residentes No Residentes Moneda Extranjera Residentes No Residentes Vista y menores de 30 días Moneda Nacional Residentes No Residentes Moneda Extranjera Residentes No Residentes Menores de 1 año Moneda Nacional Residentes No Residentes Moneda Extranjera Residentes No Residentes año y mayores Moneda Nacional Residentes No Residentes Moneda Extranjera Residentes No Residentes

14 I - S O L V E N C I A Banco Central del Uruguay Superintendencia de Servicios Financieros Discount Bank (Latin America) S.A. Anexo 4 - Indicadores económico-financieros Datos al 31 de Marzo de 2013 Cifras en porcentajes Volver al Indice I.1.- Apalancamiento global (No.veces) 12,32 I.2.- Previsionamiento de créditos vencidos brutos totales 83,24 I.3.- Cobertura propia de créditos vencidos netos totales (No.veces) 165,57 I.4.- RPN / Acts. ponderados por riesgo de créd. + 1/X * (R.Merc. + R.Oper) 12,03 I.5.- RPN / RPNM (No.veces) 1,5 I.6.- RPN / (Activos + Contingencias) 7,15 I.7.- Patrimonio Neto Esencial / RPN 100,00 II - L I Q U I D E Z II.1.- Ratio de liquidez a 30 días 89,90 II.2.- Ratio de liquidez a 91 días 85,41 III - R E N T A B I L I D A D III.1.- R.O.E. (Rentabilidad sobre patrimonio) 6,29 III.2.- R.O.A. (Rentabilidad sobre activo) 0,48 IV - R I E S G O C R E D I T I C I O (S.N.F.) IV.1.- Morosidad 1,99 IV.2.- Participación del crédito en el activo 13,13 IV.3.- Grado de previsionamiento total 3,98 V - R I E S G O D E M E R C A D O V.1.- Posición neta expuesta sobre patrimonio (0,08) VI - P E R F I L D E L A I N S T I T U C I O N VI.1.- Dolarización de créditos brutos SNF 73,32 VI.2.- Dolarización de depósitos SNF 83,67 VI.3.- Depósitos vista / Total de depósitos SNF 86,23 VI.4.- Créditos brutos SNF > 1 año / Total de créditos brutos SNF 30,09 VI.5.- Créditos a no residentes / Total de créditos brutos SNF 2,73 VI.6.- Depósitos de no residentes / Total de depósitos SNF 28,84 DEFINICIONES I.1.- (Pasivo - Obligaciones subordinadas) / (Patrimonio + Obligaciones Subordinadas) I.2.- Previsiones por incobrabilidad de créditos vencidos / Créditos Vencidos Brutos I.3.- (Patrimonio + Obligaciones Subordinadas mayores a 12 meses - Activos Intangibles) / Créditos vencidos netos de previsiones

15 I.4.- Responsabilidad Patrimonial Neta / (Activos Ponderados por Riesgo de Crédito + 1/X * (R. merc. + R. oper) "X" corresponde al ratio de capital mínimo por riesgo de crédito - incluido el riesgo sistémico - acorde a cada tipo de institución I.5.- Responsabilidad Patrimonial Neta / Responsabilidad Patrimonial Neta Mínima I.6.- Responsabilidad Patrimonial Neta / Activos + Contingencias I.7.- Patrimonio Neto Esencial / Responsabilidad Patrimonial Neta II.1.- Activos líquidos en 30 días / Pasivos exigibles en 30 días II.2.- Activos líquidos en 91 días / Pasivos exigibles en 91 días Nota: Activos líquidos = Disponible + Valores (excluidos aquellos para inversión a vencimiento) + Crédito al sector financiero Pasivos exigibles = Obligaciones por intermediación financiera III.1.- Resultado del ejercicio (últimos 12 meses) / Patrimonio (promedio de los últimos 12 meses) III.2.- Resultado del ejercicio (últimos 12 meses) / Activo (promedio de los últimos 12 meses) IV.1.- Créditos vencidos brutos al sector no finanicero / Créditos totales brutos al sector no financiero IV.2.- Créditos netos al sector no financiero / Activo IV.3.- (Previsiones específicas + genéricas + estadísticas) / Créditos Brutos V.1.- (Activo M/E - Pasivo M/E - Patrimonio * Activo M/E / Activo total ) / Patrimonio VI.1.- Participación de créditos brutos en moneda extranjera en el total de créditos brutos - SNF VI.2.- Participación de depósitos en moneda extranjera en el total de depósitos SNF VI.3.- Participación de depósitos vista en el total de depósitos SNF VI.4.- Participación de créditos brutos SNF mayores a 1 año en el total de créditos brutos SNF VI.5.- Participación de créditos a no residentes en el total de créditos brutos SNF VI.6.- Participación de depósitos de no residentes en el total de depósitos SNF n/c - no corresponde

16 Banco Central del Uruguay Superintendencia de Servicios Financieros Discount Bank (Latin America) S.A. Anexo 5 - Responsabilidad Patrimonial Neta Datos al 31 de Marzo de 2013 Cifras en miles de pesos Volver al Indice Responsabilidad Patrimonial Neta Patrimonio Neto Esencial * Capital común ( + ) Capital integrado ( + ) Aportes no capitalizados ( + ) Ajustes al patrimonio ( + ) Reservas ( + ) Resultados acumuladas ( - ) Acciones preferidas ( - ) Activos intangibles ( - ) Inversiones especiales 109 ( - ) Saldo deudor neto con casa matriz y dependencias 0 * Capital adicional 0 ( + ) Acciones preferidas ( + ) Acciones cooperativas ley Patrimonio Neto Complementario 0 ( + ) Obligaciones subordinadas 0 ( + ) Previsiones generales 0

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