Guía de Servicios de Inversión. Guía de Servicios de Inversión

Transcripción

1 Guía de Servicios de Inversión

2 Estimado inversionista y futuro inversionista: Como parte de nuestra misión de acercar la bolsa a todos los mexicanos hemos preparado la presente guía cuyo propósito es acompañarte y brindarte un amplio punto de vista acerca de todos los aspectos que debes conocer y tomar en cuenta para iniciarte como inversionista en la Bolsa y tomar las mejores decisiones a fin de incrementar tu patrimonio con la protección adecuada. Desde el inicio de sus operaciones en abril de 2012, Punto Casa de Bolsa, S.A. de C.V. (PUNTO) se rige bajo los más altos estándares operativos regulados por la CNBV (Comisión Nacional Bancaria y de Valores) con el fin de ofrecerte un servicio de excelencia a través de sus tres unidades de negocio: Banca de Inversión, Promoción Institucional y Promoción Personas Físicas. Para lograr tus objetivos y metas financieras, PUNTO cuenta con personal capacitado que te garantiza - ya seas mexicano o extranjero - un servicio puntual y eficaz para comprar y vender acciones de manera óptima en el mercado. Nuestro compromiso contigo es brindarte atención y acompañamiento personalizado con un trato humano que antepone en todo momento tus intereses a fin de guiarlos en la dirección correcta.

3 Para PUNTO es muy importante que como cliente nos ayudes a identificar tu Perfil de inversionista con el objetivo de alinearlo con tus metas financieras. Tu perfil de inversionista es muy importante ya que nos ayudará a identificar tu conocimiento y experiencia acerca de los productos financieros disponibles y tu nivel de tolerancia al riesgo; es como un traje a la medida en el cual podrás moverte con plena seguridad y libertad. Los parámetros que consideramos para definir tu Perfil de inversionista son: 1 Tu conocimiento del mercado, se refiere a los diversos productos o instrumentos financieros disponibles en el mercado y tu experiencia anterior en el uso de los mismos. 2 Tu horizonte de inversión, es decir el tiempo de duración o plazo que estimas invertir tu dinero para lograr incrementar tu patrimonio de acuerdo a tus objetivos de inversión. 3 La disponibilidad, es decir la frecuencia con la que requieres disponer de tu dinero. Se conoce también como liquidez. 4 Tu nivel de tolerancia al riesgo, identifica qué parte/partes de tu patrimonio estarías dispuesto a invertir en instrumentos llamados de riesgo.

4 El riesgo se refiere al tipo de inversiones que varían de forma permanente - suben y bajan - de acuerdo a un mercado cambiante. TIP El tipo de inversiones de riesgo se parecen a una montaña rusa; es decir en ocasiones pueden estar en la cima y otras veces en franco descenso. Para poder disfrutar de buenos rendimientos es importante disfrutar del paseo con sus altas y bajas, sin tratar de bajarse antes para dar tiempo a que dé frutos la inversión. Recuerda: A mayor riesgo mayor será el rendimiento. A menor riesgo menor será e rendimiento. Una vez identificado tu Perfil de inversionista, podrás conocer cuáles son los productos y servicios a los que puedes tener acceso. TIP Recuerda: El acceso a los diversos instrumentos que te ofrece el mercado dependerá de tu perfil de inversionista.

5 Los servicios que PUNTO pone a tu disposición, a través de nuestras áreas de Promoción pueden ser de dos tipos: Servicios No Asesorados Servicios Asesorados Servicios No Asesorados Este tipo de modalidad en el servicio es para aquellos clientes que ya cuentan con cierta experiencia en el mercado de valores La Bolsa y desean tomar sus propias decisiones sin la asesoría de un promotor o estratega. Las categorías de servicio no asesorado pueden incluir: Ejecución de operaciones El cliente será quien gire instrucciones al asesor, quién transmitirá y ejecutará las órdenes en relación a uno o varios productos financieros. Dichas instrucciones serán ejecutadas en los mismos términos en que fue instruida por el cliente. PUNTO asume que el cliente no es un cliente sofisticado a menos de que el cliente declare tal condición a través de la suscripción de una carta. Comercialización o promoción Nuestros asesores podrán proporcionar información de carácter general y público a través de nuestro portal o cualquier otro medio y sobre algunos valores que la autoridad determina. El Promotor nunca podrá emitir recomendaciones de compra o venta de valores en un servicio no asesorado. El cliente será el único responsable de las decisiones que tome. Cliente sofisticado es aquel que mantiene en promedio durante los últimos doce meses, inversiones en valores (acciones, mercado de deuda, dinero, bonos, etc.) en una o varias entidades financieras por un monto igual o mayor a 3 millones de Udis (Unidades de Inversión) o que haya obtenido en cada uno de los últimos dos años, ingresos brutos anuales iguales o mayores a 1 millón de Udis.

6 Servicios Asesorados El servicio asesorado es el más completo ya que incluye la elaboración de una estrategia personalizada o hecha a la medida de acuerdo a tus metas financieras y tu perfil de inversionista. Ya sea de manera oral o escrita Punto Casa de Bolsa te brindará recomendaciones o consejos para la toma de tus decisiones de inversión sobre los diversos productos financieros. Incluye dos modalidades: Gestión de inversiones. Es un servicio asesorado en donde el cliente autoriza a la Casa de Bolsa a administrar sus cuentas, incluyendo toma de decisiones para compra y venta de valores, operación y ejecución de sus inversiones al amparo de un contrato discrecional. Asesoría de inversiones. Es un servicio de recomendaciones personalizadas y puntuales por parte de la Casa de Bolsa, en donde el cliente realiza sus operaciones de compra y venta de acuerdo a sus objetivos de inversión.

7 En los servicios asesorados, se consideran tres niveles o perfiles de inversionista. poder abrir tu cuenta en Punto Casa de Bolsa. TIP Solicita un formato para llenar tu Perfil de inversionista; será necesario para abrir tu cuenta en Punto Casa de Bolsa. Un ejecutivo de PUNTO te ayudará con mucho gusto a determinar tu perfil de inversionista a través de un sencillo cuestionario en el que se otorga un puntaje a cada pregunta. De acuerdo al puntaje total con base en tus respuestas se establece el tipo de inversionista que eres: conservador, moderado o agresivo. De acuerdo a tu perfil de inversionista será el tipo de productos y/o servicios a los que tendrás acceso.

8 Nivel A Guía de Servicios de Inversión Perfil de inversionista Conservador Este perfil requiere un conocimiento básico sobre instrumentos financieros. A través de este perfil PUNTO te brinda la oportunidad de poner la Bolsa a tu alcance con un monto mínimo de inversión sin que te requieran grandes cantidades de recursos. Adicionalmente te permite un nivel alto de liquidez. (Disponibilidad). Este perfil busca la generación de rendimientos sin descuidar la preservación de tu patrimonio como inversionista. Nivel B Perfil de inversionista Moderado Este perfil incluye a inversionistas con un conocimiento previo sobre instrumentos financieros como inversiones a mediano y largo plazo, en las que el cliente requiere poca liquidez y busca un mayor rendimiento a través de la diversificación de su portafolio de inversiones. Nivel C Perfil de inversionista Agresivo Este perfil considera a inversionistas con un alto grado de conocimiento sobre el mercado de valores y sus instrumentos financieros; por lo que destina sus recursos a inversiones de largo plazo. Sus necesidades de liquidez son mínimas y buscará siempre un mayor rendimiento a través de la diversificación de su cartera (portafolio de inversión) y su volatilidad (movimientos de alzas y bajas en un período determinado de tiempo).

9 Nuestros clientes podrán tener acceso a los siguientes tipos de instrumentos financieros de acuerdo a su perfil de inversionista a fin de diversificar su portafolio de inversión: Mercado Valores Emisor Plazos Mercado de Deuda Gubernamentales: Cetes, Bondes, Gobierno Federal (SHCP) Corto, Mediano y Largo Bonos, entre otros. Privados: Certificados Bursátiles, Bonos, entre otros. Privados: Varios Mediano y Largo Mercado de Capitales Acciones y Títulos Referenciados a Acciones (Trac s), Obligaciones y Fibras. Empresas Mexicanas Sin Plazo Sistema Internacional de Cotizaciones (SIC), (ETF) Empresas Extranjeras Sin Plazo Fondos de Inversión* De Deuda: Gubernamental Privados: Varios Sin Plazo De Renta Variable Privados: Varios Sin Plazo Estructurados Notas estructuradas Subyacentes: AAA y tipo de cambio Acorde al contrato, los cuales pueden ser de corto, mediano y largo Los instrumentos se operan a través de la BMV y la mayoría se encuentran inscritos en el RNV.

10 Políticas de comisiones Las políticas de cobro de comisiones de Punto Casa de bolsa se establecen de acuerdo a las disposiciones de Servicios de Inversión y los productos que nuestros clientes tengan disponibles en su contrato: Por Servicios: Servicios Comisiones Forma y Base de Cálculo Inversiones por Internet Costo fijo de hasta $ * más Hasta el 1.0% por operación ejecutada en la BMV El Costo fijo es Mensual * El importe mínimo de comisión es de $0.10 más IVA cuando el precio de la acción es inferior a $1.00 Por operación ejecutada en BMV Custodia y Administración De acuerdo al valor de la Cartera hasta un 0.10% mensual Mensual Por Productos: Mercado Comisiones Forma y Base de Cálculo Mercado de Deuda No hay cobro de comisión en estos N.A. instrumentos Mercado de Capitales Hasta el 1.5% por operación ejecitada en la BMV * El importe mínimo de comisión es de $0.10 más IVA cuando el precio de la acción es inferior a $1.00 Por operación ejecutada en BMV Fondos de Inversión * No hay cobro de Comisión en deuda, y en renta variable podría ser hasta el 1.5% Por operación ejecutada en renta variable Mercado de Derivados * Hasta el 1% por contrato que se ejecute en la BMV Por operación ejecutada * En proceso de autorización de la CNBV o autoridad competente * Los costos no incluyen IVA * Fórmula para calcular las comisiones y montos en Mercado de capitales: No. De Titulos X Precio = Monto Bruto Monto Bruto X 1.5% = Comisión Comisión X 16% de = IVA Monto bruto +/- Comisión +/- IVA = Monto Neto.

11 Los montos que se indican en la tabla anterior, se encuentran vigentes a la fecha de su publicación como límites máximos o mínimos de cobro de comisiones, en el entendido que estos podrán ser modificados en cualquier momento. Adicionalmente se puede pactar con algún cliente una comisión bajo un esquema distinto o más alta de la que se menciona, dejando constancia del acuerdo de voluntades que motive dicha comisión. Punto Casa de Bolsa pone a tu disposición un servicio de consultas y/o aclaraciones las cuales se podrán realizar por los siguientes canales: A) Vía telefónica con tu promotor. B) A través del llenado y envío de un formato muy simple ubicado en nuestra página > CONTACTO, el cual te asignará un folio y por el mismo canal le podrás dar seguimiento a tu queja y/o aclaración con dicho folio. C) Desde tu aplicación PUNTO TRADER, si ya cuentas con contrato. Entrando a la sección MENU > MIS ACLARACIONES > NUEVA ACLARACION. Dependiendo del tipo de aclaración o queja solicitada, será el tiempo de respuesta, mismo que no podrá exceder de 10 días hábiles siguientes al levantamiento del folio. Punto Casa de bolsa establece políticas de calidad y supervisión en su servicio que vigilan y evalúan el desempeño de sus ejecutivos en materia de servicios de inversión, a fin de evitar cualquier tipo de conflicto de interés. Nuestros promotores, funcionarios y ejecutivos no están autorizados a emitir recomendaciones, consejos o sugerencias a los clientes que no correspondan a un perfil de inversión asignado, ya sea de manera escrita o verbal. De igual manera, las publicaciones en nuestro sitio web, se establecen bajo el mismo principio. Nuestras áreas de promoción se encuentran separadas e independientes de las demás áreas de negocio y administrativas de la Institución a fin de garantizar la adecuada protección y confidencialidad a nuestros clientes. Nuestro personal no puede anteponer el interés personal en ninguna transacción u obligación para con un tercero, ya que deberá apegarse al manual de Prácticas de Venta establecido por la Institución, el cual cumple con las disposiciones vigentes a fin de evitar cualquier conflicto de interés.

12 Punto Casa de Bolsa cuenta con políticas y lineamientos para la diversificación de las carteras de nuestros clientes en función de sus perfiles de inversión. Dichas políticas son supervisadas en su aplicación por el Responsable, de acuerdo con las disposiciones y políticas emitidas por el Comité de Prácticas de Venta. Estos lineamientos establecen los límites máximos a considerar en el momento de la recomendación de la inversión respecto de un valor, instrumento financiero, emisor o contraparte. También dicho Comité resolverá caso por caso las condiciones y medidas correctivas para aplicar y ajustar las carteras de nuestros clientes en los límites de inversión que correspondan a su perfil y necesidades de inversión. Por ejemplo: Retiros de dinero por parte de los clientes Portafolios provenientes de otra Institución Financiera Cambio de perfil, por petición del cliente, entre otras Los límites máximos se determinan de acuerdo a cada perfil y distinguiendo entre personas físicas y morales. Ejemplo: Perfil Máximo Instrumentos de Deuda Máximo Instrumentos Renta Variable A 100% 20% B 100% 50% C 100% 100% Para mayor información sobre nuestros servicios Punto Casa de Bolsa pone a tu disposición un servicio de atención a clientes vía telefónica (01800 PUNTO MX) o a través de nuestra página web donde podrás contactar a un ejecutivo quien te dará la atención personalizada. Punto Casa de Bolsa, S.A de C.V. Cambia tu Punto de Vista Dirección de Mercado de Capitales, Insurgentes Sur Torre 2, piso 4, Tlalpan la Joya, México, D.F Tels