SESION DE TRABAJO. COMO OBTENER FINANCIACION AL MARGEN DEL SISTEMA BANCARIO?

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1 SESION DE TRABAJO. COMO OBTENER FINANCIACION AL MARGEN DEL SISTEMA BANCARIO? CACERES 23 DE SEPTIEMPRE 2013

2 Dónde estamos: * Crisis Económico-Financiera Debilidad del consumo interno Desconfianza Incertidumbre Ausencia de financiación * Globalización * Constante necesidad de innovación * Uso de Internet

3 Dónde está el Sector Turistico NUEVO RECORD DE TURISTAS. Año M de turistas, 3,9% más M hasta Julio, 6% más / turista, 1.3% de incremento /día, un 1,2% más.- 10,8% del PIB nacional.

4 En Extremadura * Pernoctaciones, un 2,6% más que en * En Turismo Rural pernoctaciones, con un incremento del 6,89%: Un 94% proviene del turismo nacional.

5 Características. * Turismo de proximidad * Riqueza cultural, gastronómica y paisajística * Tipo de turistas: Familias con niños Parejas

6 España vs Extremadura Grados de experiencia..-el 24,4% lleva entre 11 y 24 años en Extremadura frente a 18% en el resto de España.- En Extremadura el 76,8% de los propietarios gestiona su reputación en internet.- El 34,1% de los propietarios de establecimientos usa las redes sociales, un 14% más que el resto de España. Como conclusión podemos decir que el profesional del turismo en Extremadura conoce y utiliza internet y sus aplicaciones para gestionar su negocio.

7 Entramos en Materia Capital Riesgo Business Angels. Crowdfunding Fracasar no es fallar, es no intentarlo

8 Fuentes de Financiación Internas: Aquellas que proceden de la propia actividad de la empresa: Reservas, Beneficio no distribuido del ejercicio, Subvenciones a Fondo perdido.

9 Financiacion Ajena: Bancaria Familia, Amigos y Locos (3F) Crowdfunding Business Angels Capital riego Mercado Bursatil (MAB) Subvenciones

10 FASES DE FINANCIACIÓN

11 Capital Riesgo. Definición La Ley 25/2005, de 24 de noviembre, define en su artículo 2 a las Entidades Capital Riesgo como Entidades financieras cuyo objeto principal consiste en la toma de participaciones temporales en el capital de empresas no financieras y de naturaleza no inmobiliaria que, en el momento de la toma de participación, no coticen en el primer mercado de Bolsas de valores o en cualquier otro mercado regulado equivalente de la Unión Europea o del resto de países miembros de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE)

12 Tipo de SCR * Sociedades de Capital Riesgo (SCR), * Fondos de Capital Riesgo (FCR) (ambas forman las Entidades de Capital Riesgo según el artículo 4) * Sociedades Gestoras de Entidades de Capital Riesgo (SGECR).

13 Fases en las que invierte el Capital Riesgo 1.- La financiación de siembra o financiación semilla 2.-La financiación del capital inicial o financiación de arranque 3.-La financiación de expansión o financiación de crecimiento 4.-Financiación puente (Bridge) o exit stage

14 Business Angels Business Angel son inversores privados individuales, normalmente empresarios o directivos de empresa, que aportan a título privado su capital y sus conocimientos técnicos así como su red de contactos personales a los emprendedores que quieren poner en marcha un proyecto empresarial o a las empresas que se encuentran en el inicio de su actividad o que pilotan un nuevo proyecto, con el objetivo de obtener una plusvalía a medio plazo

15 Características Tienen capacidad financiera para llevar a cabo inversiones entre y euros. Pueden ser personas físicas o pequeños grupos de personas (grupos de inversión). Son mayoritariamente hombres con edades comprendidas entre los 45 y los 65 años. Suelen ser licenciados o ingenieros. Algunos de ellos han sido emprendedores anteriormente. Participan en empresas que se hallan en las primeras fases de desarrollo (start-up). Invierten en sectores que conocen. Prefieren mantener el anonimato ante terceras personas o entidades Invierten en empresas que no les supongan realizar grandes desplazamientos. No suelen adquirir más del 50% de la participación de la empresa donde invierten.

16 Tipos de Business Angels Business angels empresariales: Se trata de directivos o ejecutivos de empresa en activo, prejubilados o jubilados que se implican mucho en la actividad y la gestión de la empresa en la que han invertido. El nivel de inversión por proyecto oscila entre los euros y los euros. Business angels trabajadores: Hablamos de directivos o ejecutivos de empresa que han querido dar un giro a su actividad profesional o que han pasado por un proceso de prejubilación y todavía desean trabajar y aportar un valor añadido constante a la empresa donde han realizado la inversión. El nivel de inversión por proyecto se sitúa entre los y euros.

17 Business angels consultores. Son directivos, ejecutivos o profesionales que, a pesar de continuar con su actividad empresarial o profesional, quieren transmitir sus conocimientos a los emprendedores que se encuentran al inicio de su proyecto empresarial. Este tipo de business angel no suele aportar capital, ya que su aportación se basa en una transmisión de know-how y en una red de contactos. Business angels financieros. Se refiere a empresarios que aunque aportan valor a la empresa, no se implican excesivamente en su gestión, ya que básicamente su objetivo es obtener una futura rentabilidad sobre el capital aportado. Suelen aportar un nivel de inversión por proyecto de entre y euros

18 Mientras que todas nuestras antiguas creencias se tambalean y desaparecen, mientras que los viejos pilares de la sociedad estan dando paso a nuevos, el poder de la multitud es la unica fuerza que nada amenaza, y de la cual el prestigio está continuamente en incremento. La época en la estamos a punto de entrar, será la de las multitudes Gustave Le Bon

19 Definiciones Crowdfunding. Cooperación colectiva, llevada a cabo por personas que realizan una red para conseguir dinero u otros recursos, se suele utilizar Internet para financiar esfuerzos e iniciativas de otras personas u organizaciones. "Una convocatoria abierta, fundamentalmente a través de la Internet, para el suministro de recursos financieros, ya sea en forma de donación oa cambio de algún tipo de recompensa y / o derechos de voto con el fin de apoyar las iniciativas para fines específicos " El crowdfunding es la financiación de un proyecto o una empresa por un grupo de individuos en lugar de los entidades profesionales (como, por ejemplo, los bancos, inversores de capital riesgo o business angels)

20 Crowdfunding puede definirse como un esfuerzo colectivo de muchas personas que mediante la red y sus recursos apoyan los esfuerzos iniciados por otras personas u organizaciones. Esto se hace generalmente a través de o con la ayuda de Internet. Los proyectos individuales y las empresas se financian con pequeñas contribuciones de un gran úmero de personas, lo que permite a los innovadores, empresarios y dueños de negocios utilizar sus redes sociales para aumentar su capital.

21 Origen * El nacimiento del Crowdfunding moderno nace de la gira que el grupo de rock "Marillion" realizaron por los Estados Unidos en 1997, financiada íntegramente por sus seguidores. * En el 2008 nacen los primeros portales de internet especializados donde se pueden presentar estos proyectos y darlos a conocer en todo el mundo

22 * Los inversores no suele ser profesionales de las finanzas, a diferencia de los Business Angel * Uso de internet * Multitud, masa * Financiación * Recompensa: monetaria, no monetaria

23 Business Angels Crowdfunding Importe considerable -Importes más pequeños Profesionales - No profesionales Asesoramiento - Sin Asesoramiento

24 A qué se debe el éxito del CF: * La falta de crédito y la rápida expansión del la tecnología web2.0 * El nuevo consumidor también quiere buscar la satisfacción de hacer las cosas bien y colaborar * Reducción de costes

25 Modelos de negocio del Crowdfunding Existen básicamente 4 modelos de negocio: 1.- Donaciones: No se exige nada. 2.- Recompensa: se contrapresta con un producto o servicio. 3.- Préstamo: Conlleva el pago del capital más los intereses. 4.- Capital, participación financiera: Se espera un retorno a la inversión. Business Angels

26 Modelo especificos Pre-ventas: Es posible poner un nuevo producto o servicio en línea y pedir financiadores si están interesados antes de su fabricación. Esto sustituye a la investigación de mercado tradicional y valida la demanda. Los donantes que participan en estas campañas de crowdfunding lo hacen porque creen en este producto o servicio a realizar. * Sector Tecnológico.

27 Préstamos Sociales: Algunas plataformas ofrecen la posibilidad de conceder préstamos a proyectos sociales sin interés que se ofrecen, por ejemplo, donde las empresas de los países en desarrollo pueden recibir micro-financiamiento sin ningún pago de intereses por préstamos.

28 Coparticipación: Los donantes también pueden recibir un retorno sobre la base de los ingresos futuros de la empresa a través de acuerdos de reparto de ingresos.

29 En Especie: productos y servicios, tanto por el lado de la demanada como de la oferta.

30 Modelos Hibridos: Algunas plataformas de experimentación con un modelo combinado de los préstamos y pre-venta. Un porcentaje de los fondos será puesto en un préstamo (y será devuelto con intereses) y la otra parte de la financiación se utilizará para prefinanciar la producción del producto o servicio. También para el emprendedor que hay beneficios en modelos híbridos o en los enfoques de crowdfunding para mezclar con otras formas de inversión, por ejemplo, cuando se utiliza crowdfunding para pre-vender un producto a través del cual se pueden realizar validación de mercado y la segmentación, para generar ingresos y posicionamiento proyecto de inversión de seguimiento o paralelo de los business angels.

31 Es financiable todo proyecto mediante Crowdfunding? NO Por qué? (incertidumbre, complejidad, apropiabilidad y especificidad) Asimetria informativa y Riesgo Moral

32 Una joven pacense empezó pintando tazas con rotuladores que mostraba en las redes sociales, y ahora es una exitosa empresaria

33 Cómo funciona

34 Proceso Valora y Selecciona Emprendedor plataforma: Financiación.multitud, masa ( 30,40, 60 días)

35 Plataformas: * En 2009 nace la web Kickstarter, una plataforma web que centraliza diversos proyectos creativos. * En octubre de 2010 nace en París, Ulule una plataforma de crowdfunding a nivel Europeo. * En 2011 se crea Goteo. * En diciembre de 2010 nacen en España Lanzanos11 y Verkami plataformas que adaptan el modelo de Kickstarter y lo ponen a disposición de los creadores de este país No podemos resolver nuestros problemas con el mismo pensamiento que usamos cuando los creamos Albert Einstein

36 Clasificación cipales-plataformas-crowdfunding/ Seed&click: Enoturismo y viajes

37 Dónde esta ahora el cf Pilares necesarios para su desarrollo completo 1.-Regulación. Ley de impuso de las startsup.usa Educación 3.- Investigación En la actualidad ya se camina el mañana. Freidrich Von Schiller

38 Regulación Protección de los consumidores: *Práctica operativa y financiera de transparencia, control financiero, seguridad de la información y de los pagos, *La funcionalidad de la plataforma, y los procedimientos operativos. Estos ayudarán en la prevención y detección del fraude y señalarán credibilidad a los inversores individuales.

39 Regulación en España. Equity En España no existe una regulación específica sobre el crowdfunding equity. Se actúa formando cuentas conjuntas regulada por el cod. de comercio o bien como intermediarios financieros dentro de la directiva MIFID

40 Regulación en España. Préstamos Préstamos: * Este modelo se basa en los préstamos entre particulares. La plataforma no es formalmente una plataforma de crowdfunding, pero es considerado como un intermediario financiero. * Estas plataformas se rigen por la Ley 2/2009, que regula los préstamos de consumo o contratación de servicios hipotecarios y de intermediación para la celebración de contratos de préstamo o crédito. * Antes de iniciar el negocio, las empresas deben inscribirse en el registro regional local. * Las plataformas que utilizan este modelo no están obligados a tener una licencia de entidad financiera o de cualquier otro tipo de licencia. Actúan como empresas, pero su actividad está regulada por la Ley 2/2009, y la Ley de Sociedades Anónimas

41 Regulación en España. Donativos Donativos y Recompensa Estos modelo no necesitan una regulación societaria especifica. Ley de Mecenazgo

42 Algunos datos Se espera que en 2013, se financien proyectos por valor de millones de dólares en todo el mundo, con un crecimiento en torno al 80% con respecto a "Cuando los patrones se rompen, surgen nuevos mundos." Tuli Kupferberg.

43 Valor añadido Crowdfunding.Qué aporta a los nuevos negocios Turisticos. Características del producto Segmentación del mercado Precio y demanda Preventa Comentarios de los clientes Comercialización de boca en boca Estructura estable de capital Emisión de señales sobre un futuro mercado

44 Qué motiva a los inversores? Retornos sociales: Donaciones ; proyectos solidarios y de cooperación Retornos Materiales: pre-venta; entrada gratuita o cena gratuita Retorno financieros: Equity; intereses, participación

45 Casos particulares de los asistentes Posibilidades de financiación.

46 MUCHAS GRACIAS POR VUESTRA ASISTENCIA

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