Gestión de Patrimonios

Tamaño: px
Comenzar la demostración a partir de la página:

Download "Gestión de Patrimonios"

Transcripción

1 Gestión de Patrimonios Curso de Formación. Título Propio de la Universidad de Vigo. Título Propio de Especialista. Universidad de Vigo. Curso de Formación. Título Propio de la Universidad de Vigo. Curso de Formación. Título Propio de la Universidad de Vigo. Descripción del curso A quién va dirigido Objetivos del curso. Competencias y habilidades que se adquieren Programa y contenidos Metodología Profesorado Duración, Precio, Lugar de celebración, Medios técnicos Título

2 Descripción del curso. El Curso de Especialista en Gestión de Patrimonios es un programa dirigido a gestores de empresa que desean formarse en el área financiera y desarrollar su vida laboral en el asesoramiento financiero o la banca privada. A quién va dirigido. a) Titulados/as universitarios de primer y segundo ciclo, o bien Alumnos de licenciatura o tres primeros cursos superados, que quieran desarrollar su trabajo en una PYME y/o empresa familiar. b) Profesionales directamente relacionados con la especialidad del título que reúnan os requisitos legales para cursar estudios universitarios y acrediten un mínimo de 3 años de experiencia profesional. Gestores, gerentes, administrativos, directivos y, en general, profesionales del mundo de la empresa familiar o pequeña y mediana empresa, directamente vinculados o interesados en las finanzas. Criterios de selección: i) Curriculum vitae ii) Pertenencia o dedicación a una empresa familiar o pyme iii) Titulación o cumplir los requisitos legales para cursar estudios de este tipo Objetivos del curso. Competencias y habilidades que se adquieren. El objetivo fundamental de curso es dotar a los asistentes de las competencias y habilidades necesarias para atender las cuestiones que surgen en al área de asesoramiento financiero de patrimonios de personas físicas y jurídicas. El Curso Especialista "Asesor Financiero Europeo" trata de alcanzar dos objetivos fundamentales: A.1. La formación de los alumnos para el ejercicio de la profesión de asesor financiero personal. Los contenidos del Curso le van a permitir al alumno mejorar ampliamente su capacitación en técnicas, habilidades y aptitudes para desarrollar un gran número de tareas vinculadas a la asesoría financiera personal. El curso le ayudará a: - Dominar los aspectos técnicos vinculados a la inversión, productos, gestión de carteras, fiscalidad y otros elementos que le facilitarán la relación con los clientes. - Conseguir mayor seguridad y confianza en el trato con el cliente. - Capacitarle para conocer y analizar a cada cliente individual y de esta forma asesorarle de forma personalizada. 2

3 A.2. Capacitación para superar el examen de certificación de EFA. El Curso integra todos los contenidos, y algunos más, que se exigen para la preparación de los exámenes de certificación. Este Curso ha sido diseñado basándose en la acreditación. Como en el resto de objetivos, la capacitación para el examen requiere que el curso se siga individualmente con una alta dosis de esfuerzo personal. Para calibrar de qué forma cada alumno está preparado para el examen hemos establecido una serie de pruebas que le facilitará valorar su preparación de cara a los exámenes de EFPA. La obtención de la Certificación Europea de Asesoramiento Financiero (EFA) le aportará una formación de gran valor. La normativa europea y española se dirige inexorablemente a la exigencia de una cualificación profesional a todos aquellos profesionales que tengan relación de asesoramiento, con clientes finales. Con ello se pretende, no sólo transmitir a los alumnos el aprendizaje de los conceptos imprescindibles en el área financiero-contable, sino trasferir las habilidades y la capacidad para buscar los problemas que se originan en cada situación y proponer la solución más adecuada, materializándola en actuaciones concretas. Competencias y habilidades adquiridas con el curso: - Dominar los aspectos técnicos vinculados a la inversión, productos, gestión de carteras, fiscalidad y otros elementos que le facilitarán la relación con los clientes. - Conseguir mayor seguridad y confianza en el trato con el cliente. - Capacitarle para conocer y analizar a cada cliente individual y de esta forma asesorarle de forma personalizada. Programa y contenidos. 1. EL CLIENTE Y EL ASESORAMIENTO FINANCIERO PERSONAL El rol del asesor financiero en la sociedad del siglo XXI Las limitaciones del Estado del bienestar Los beneficios de la asesoría financiera para el usuario El cliente: Las áreas de necesidad a lo largo de la vida Las competencias técnicas del asesor Las competencias para ayudar al cliente a decidir El asesor, el cliente y el mercado: Conceptos básicos. 3

4 Gestión de patrimonios: Los servicios que presta la banca personal y la banca privada Marco jurídico: Diferencia entre Asesoramiento financiero y comercialización Gestión de matrimonios y gestión de carteras: Diferencias Financial planning La función del gestor o asesor financiero Los perfiles de inversión Los mercados: Visión estratégica, táctica y diaria La planificación financiera personal: La herramienta para la gestión de la relación con el cliente Definición y áreas de gestión Ventajas y obstáculos El proceso Misión y objetivos. 2. FUNDAMENTOS DE INVERSIÓN Cálculos financieros Capital financiero, operación financiera y precios financieros Capitalización y actualización simple Capitalización y actualización compuesta Tanto efectivo anual, TAE, spot y forward Medidas de rentabilidad Conceptos estadísticos básicos Media y esperanza matemática Varianza y desviación típica Covarianza Rentabilidad histórica y esperada de un activo y una cartera. Volatilidad de un activo Hipótesis de normalidad Coyuntura económica Ciclos económicos Variables económicas y financieras Indicadores y tipología. Introducción 3. MERCADOS E INSTRUMENTOS FINANCIEROS Sistema financiero. 4

5 Componentes Activos, intermediarios y mercados: conceptos, funciones, clasificación Regulación del sistema financiero El BCE y la política monetaria Objetivos, instrumentos y estrategias de política monetaria Tipos de interés de referencia Mercados monetarios: características, activos y agentes Mercado de renta fija Activos de deuda pública. Características y mercados Estructura y funcionamiento del mercado de deuda: activos, miembros y operaciones del mercado primario y secundario Activos de renta fija privada. Características y mercados Introducción al análisis de la renta fija. Curvas, precio/tir Riesgos asociados a la renta fija Riesgo de crédito. Ratings Práctica de valoración de activos de renta fija Principios de Malkiel Mercado de renta variable Activos de renta variable Estructura y funcionamiento de las bolsas. Contratación Operaciones bursátiles (OPA, OPV, OPS, splits, ampliaciones, dividendos) Índices bursátiles. Determinación y características Introducción a la valoración. Ratios PER y rentabilidad por dividendo Introducción a los derivados Concepto de riesgo financiero y de derivados Mercados organizados y OTC Organización y funcionamiento de los mercados de futuros Principales contratos de futuros Introducción a las opciones Estrategias básicas y valor de la prima. Valor intrínseco y temporal. In/at/out the money. 4. VEHÍCULOS DE INVERSIÓN 4.1. Fondos y sociedades de inversión Descripción, tipología y marco legislativo de las IIC Elementos regulados: inversión, liquidez, comisiones, información, Gestora, depositaria, partícipes, regulador. 5

6 Valoración y rendimientos de los fondos: NAV (valor liquidativo) Descripción, estilos de gestión según la política de inversión y tipología de fondos según la naturaleza de sus activos Sociedades de inversión de capital variable 4.2. Seguros Riesgo y exposición al riesgo La institución del seguro: conceptos, tipos, contrato Aspectos legales y financieros del seguro Técnica aseguradora Introducción y aspectos generales de las coberturas personales. Sistemas de previsión público y complementario Seguro de vida. Concepto y modalidades Características del seguro vida ahorro y del seguro vida riesgo Seguro de accidentes Seguro de enfermedad / salud Planes de seguros colectivos de empresas. Coberturas y compromisos Planificación de coberturas personales Seguros de daños y patrimoniales Planes y fondos de pensiones Descripción: principios y elementos personales Tipos de planes y prestaciones Contingencias y supuestos de disposición anticipada Rentabilidad y riesgo 5. FISCALIDAD Y CUMPLIMIENTO NORMATIVO 5.1. Marco tributario Conceptos IRPF. Bases, rendimientos, ganancias y pérdidas patrimoniales, imputación, liquidación Otros impuestos (IP, IS). Ámbito, sujetos pasivos, liquidación 5.2. Fiscalidad de los productos financieros Marco tributario de los productos financieros Fiscalidad de cada producto: depósitos, renta fija, acciones, fondos, seguros, planes de pensiones, etc Comparativa fiscal Cumplimiento normativo De protección al inversor De blanqueo de dinero. 6

7 De conocimiento del cliente Protección de datos. 6. TEORÍA Y GESTIÓN DE CARTERAS Rentas financieras y estadística avanzada para la gestión de carteras Rentas financieras constantes y variables en progresión geométrica Rentabilidad media y esperada Varianza y desviación típica Covarianza, coeficiente de correlación y recta de regresión La eficiencia en los mercados Concepto e hipótesis Consecuencias de la eficiencia Análisis de carteras Rentabilidad esperada y volatilidad de una cartera Carteras eficientes y frontera eficiente Selección de carteras óptimas Diversificación Sharpe y CAPM Justificación del modelo de Sharpe Beta de un activo y de una cartera Riesgo sistemático y no sistemático Teoría del mercado de capitales. CAPM (CML y SML) Modelo de Graham- Dodd Políticas de inversión y asignación de activos Gestión activa y pasiva Objetivos y restricciones Distribución de activos. Tácticas y estrategias de asignación de activos Elaboración de carteras modelo Medida y atribución de resultados Tipos de rentabilidades: simple, del inversor, del gestor Indicadores de rentabilidad ajustada al riesgo: Sharpe, Treynor, Jensen, tracking error, ratio de información, VaR Benchmarks Atribución de resultados. Cálculos Comunicación de resultados al cliente. Normas internacionales. GIPS. 7. MERCADOS FINANCIEROS (AMPLIACIÓN) Renta fija. 7

8 Estructura temporal de los tipos de interés. Concepto y teorías explicativas Medición y gestión de riesgo de tipo de interés: duración, duración corregida, sensibilidad Introducción a la gestión de carteras de renta fija: inmunización Renta variable Análisis fundamental Análisis top-down y bottom-up Ratios bursátiles: Earning yield, PCF, PVC, ROA, ROE Métodos de valoración de empresas: contable, descuentos de flujos, Gordon-Shapiro Análisis técnico Fundamentos Análisis técnico versus análisis chartista: soportes, resistencias, volumen y figuras del análisis gráfico Indicadores y osciladores: media móvil, MACD, RSI, Estocástico Divisas Organización y características del mercado Formación de los precios. Teorías Operaciones spot y forward Precio teórico del forward Seguro de cambio. Cálculo de los puntos swap Derivados Formación general de los precios en los mercados de futuros Aplicaciones prácticas con futuros, de cobertura y especulación Factores determinantes de la prima de una opción Aplicaciones prácticas con opciones de cobertura y de especulación Estructurados Elementos que configuran los productos estructurados Perfiles de rentabilidad / riesgo Warrants, fondos garantizados, CFA S y depósitos estructurados. 8. FONDOS DE INVERSIÓN (AMPLIACIÓN) Ampliación de fondos de inversión Fondos de gestión libre y alternativa. Concepto, características y tipos de estrategia Estilos de gestión (activa / pasiva, value / growth, etc.). 8

9 Análisis y selección de fondos: ranking, rating y análisis cuantitativo y cualitativo. 9. TEMAS COMPLEMENTARIOS Interpretación de los indicadores económicos para la previsión en los mercados Planificación inmobiliaria Clasificación, rentabilidad, riesgo y fiscalidad de la inversión inmobiliaria Tipología y valoración de la inversión inmobiliaria Vehículos para la inversión y planificación inmobiliaria Productos hipotecarios. Requisitos para la concesión y cálculos Ética de la asesoría financiera Características de la ética profesional. 10. MARCO LEGAL Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA 9.4. Marco legal Marco regulatorio español de los servicios financieros Directivas europeas vinculadas al sector financiero MiFID: implicaciones Transposición en España de las directivas europeas Las EAFIs EAFI persona jurídica EAFI persona física Plan de negocio: Plan estratégico, operativo y de marketing Los agentes vinculados Modelos de contrato de agente Planificación financiera personal Perfil del asesor/planificador: cualidades y funciones Proceso de planificación Descripción de los servicios suministrados Ciclo de vida y plan financiero Concepto, etapas, aplicación, implementación y control en financial planning Conocimiento del cliente y determinación de los estados financieros del cliente 9

10 Conocer los valores, actitudes, expectativas y tolerancia al riesgo de cada cliente Información general: expectativas, necesidades; y tolerancia, exposición y gestión del riesgo Necesidades especiales Gestión de riesgos y necesidades de seguro Fiscalidad: situación actual y estrategias Inversiones: situación actual y estrategias Jubilación y beneficios Sucesión: exposición y estrategias Planificación de la jubilación Principios básicos para la planificación de la jubilación: necesidades, prioridades, inicio y análisis periódico Objetivos, presupuestos y cálculos para la jubilación Opciones de reembolso, rescate y disposición anticipada. Previsión e implicaciones Estrategias para la jubilación. Aspectos críticos y selección de productos. 11. PLANIFICACIÓN FISCAL Planificación fiscal de personas físicas, de personas jurídicas y de no residentes Optimización fiscal de un patrimonio (IRPF e IP) Tenencia y sucesión patrimonial. Planificación hereditaria. ISD Planificación patrimonial: sociedad patrimonial, empresa familiar, sociedad holding Fiscalidad de no residentes Metodología. Se aplicará una metodología activa, que permitirá al gestor aplicar los conocimientos que le son facilitados en el programa. Los casos facilitarán la resolución de todo tipo de conflictos y problemas financieros, mediante trabajo individual y en equipo. Con este sistema se consigue incorporar la técnica de resolución de casos al aprendizaje, para poder resolver posteriores dificultades en un futuro. El programa incluye también material redactado por los profesores del curso, profesionales con amplia experiencia en el mundo financiero y docente. 10

11 Profesorado. El curso está impartido por el profesorado interno y externo del grupo de investigación de Finanzas Aplicadas de la Universidad de Vigo. Duración, Precio, Lugar de celebración, Medios técnicos. El curso se impartirá a lo largo de 500 horas lectivas, de las que 300 horas son de teoría, más 200 horas del módulo práctico, que incluye el trabajo fin de curso tutorizado por los profesores del mismo, pruebas y exámenes y otras actividades fuera del aula. Lugar de celebración: Facultad de Ciencias Económicas y Empresariales de la Universidad de Vigo (excepto cursos in company ). Precio: euros por alumno. Incluye clases, material, documentación, libros y archivos de trabajo. Medios técnicos: el curso se apoyará en los medios utilizados por el grupo de investigación de Finanzas Aplicadas, de la Universidad de Vigo. Título. Tras cursar el programa, los alumnos que superen los controles establecidos obtendrán el Titulo del Curso de Especialista en Gestión de Patrimonios de la Universidad de Vigo. 11

Programa de Asesor Financiero Europeo

Programa de Asesor Financiero Europeo Programa de Asesor Financiero Europeo Certificación profesional europea: EFPA European Financial Advisor (EFA) (Niveles I y II) I Edición, Semipresencial en Sevilla Noviembre 2013 Junio 2014 Coordinador:

Más detalles

uropean Financial Advisor Diploma de Agente Financiero (DAF) Programa de contenidos de estudios (Contenidos DAF, sombreados)

uropean Financial Advisor Diploma de Agente Financiero (DAF) Programa de contenidos de estudios (Contenidos DAF, sombreados) uropean Financial Advisor FA y Diploma de Agente Financiero (DAF) Programa de contenidos de estudios (Contenidos DAF, sombreados) EFPA Asociación Europea de Planificación Financiera Personal Junio 2006

Más detalles

Programa de contenidos para la certificación. EFPA European Financial Advisor (EFA) (Temario DAF sombreado)

Programa de contenidos para la certificación. EFPA European Financial Advisor (EFA) (Temario DAF sombreado) Programa de contenidos para la certificación EFPA European Financial Advisor (EFA) (Temario DAF sombreado) (temario para la acreditación de cursos de formación y para los exámenes) Documento elaborado

Más detalles

Programa Superior de Gestión Patrimonial (PSGP) Nivel EFA_online

Programa Superior de Gestión Patrimonial (PSGP) Nivel EFA_online Programa Superior de Gestión Patrimonial (PSGP) Nivel EFA_online Preparatorio para el examen de la certificación European Financial Advisor (EFA) Mayo 2015 Marzo 2016 CENTRO ACREDITADO POR EFPA-España

Más detalles

PROGRAMA AVANZADO DE BANCA PRIVADA Y ASESORAMIENTO FINANCIERO: CURSO DE PREPARACIÓN PARA LA ACREDITACIÓN EFA Programa Avanzado de Banca Privada y Asesoramiento Financiero Objetivos 1 El grado de competencia

Más detalles

Programa Superior de Gestión Patrimonial (PSGP) Nivel EFA

Programa Superior de Gestión Patrimonial (PSGP) Nivel EFA Programa Superior de Gestión Patrimonial (PSGP) Nivel EFA Preparatorio para el examen de la certificación European Financial Advisor (EFA) Bilbao, Septiembre 2014 Junio 2015 CENTRO ACREDITADO POR EFPA-España

Más detalles

Curso Superior en Gestión de Patrimonios. Instituto Europeo de Finanzas Aplicadas

Curso Superior en Gestión de Patrimonios. Instituto Europeo de Finanzas Aplicadas Curso Superior en Gestión de Patrimonios Instituto Europeo de Finanzas Aplicadas Curso Superior en Gestión de Patrimonios Índice 1. Introducción 2. A quién va dirigido 3. Objetivos 4. Metodología y estructura

Más detalles

A. Significado obtención nivel II EFA EFA:

A. Significado obtención nivel II EFA EFA: EFA Nivel II A. Significado obtención nivel II EFA EFA: El EFA es un título con validez europea que otorga al poseedor la distinción de european financial advisor ( Asesor financiero europeo) Examen: Parte

Más detalles

Conceptos incluidos en temario de EFPA

Conceptos incluidos en temario de EFPA Conceptos incluidos en temario de EFPA El siguiente programa de contenidos está estructurado en torno a dos niveles: Nivel I (sombreado): Acreditación de Asesor Financiero de FEF y CIFF así como preparación

Más detalles

Gestión y Dirección Financiera de Empresas.

Gestión y Dirección Financiera de Empresas. Gestión y Dirección Financiera de Empresas. Curso de Formación. Título Propio de la Universidad de Vigo. Título Propio de Máster. Universidad de Vigo. Curso de Formación. Título Propio de la Universidad

Más detalles

Curso Superior de Asesor Financiero y Patrimonial. Instituto Europeo de Finanzas Aplicadas

Curso Superior de Asesor Financiero y Patrimonial. Instituto Europeo de Finanzas Aplicadas Curso Superior de Asesor Financiero y Patrimonial Instituto Europeo de Finanzas Aplicadas Curso Superior de Asesor Financiero y Patrimonial Curso oficial de acceso a la profesión de Asesor de Inversión

Más detalles

Finanzas para no financieros.

Finanzas para no financieros. Finanzas para no financieros. Título Propio de Formación. Universidad Descripción del curso.... 2 A quién va dirigido.... 2 Objetivos del curso. Competencias y habilidades que se adquieren.... 2 Programa

Más detalles

Guía de Certificación

Guía de Certificación Guía de Certificación EFPA European Financial Advisor (EFA) Documento elaborado por el Comité de Acreditación y Certificación EFPA España V. 11/14 Índice 1. Presentación y objetivos.... 4 2. Certificaciones

Más detalles

Master en Asesoramiento Financiero. Instituto Europeo de Finanzas Aplicadas

Master en Asesoramiento Financiero. Instituto Europeo de Finanzas Aplicadas Master en Asesoramiento Financiero Instituto Europeo de Finanzas Aplicadas Master en Asesoramiento Financiero Índice 1. Introducción 2. A quién va dirigido 3. Objetivos 4. Metodología y estructura 5. Programa

Más detalles

Guía de Certificación EFPA European Financial Advisor (EFA)

Guía de Certificación EFPA European Financial Advisor (EFA) Guía de Certificación EFPA European Financial Advisor (EFA) Documento elaborado por el Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España V. 10/13 1 CONTENIDO Pag. 1. Presentación y objetivos... 3 2.

Más detalles

DIPLOMA DE EXTENSIÓN UNIVERSITARIA EN ASESORÍA FINANCIERA EUROPEA

DIPLOMA DE EXTENSIÓN UNIVERSITARIA EN ASESORÍA FINANCIERA EUROPEA DIPLOMA DE EXTENSIÓN UNIVERSITARIA EN ASESORÍA FINANCIERA EUROPEA El Diploma de Extensión Universitaria en Asesoría Financiera Europea propicia que los asistentes aborden el mundo del Asesoramiento Financiero

Más detalles

INDICE Parte I. Productos 2. Fondos de Inversión Mobiliaria

INDICE Parte I. Productos 2. Fondos de Inversión Mobiliaria INDICE Prólogo XV Prólogo del Autor y Agradecimientos XVII Parte I. Productos 1.1. Introducción 3 1.2. Características generales 3 1.2.1. Qué es una acción 3 1.2.2. Qué es la bolsa (Stock Exchange) 4 1.2.3.

Más detalles

Dirección Financiera para Jóvenes Empresarios.

Dirección Financiera para Jóvenes Empresarios. Dirección Financiera para Jóvenes Empresarios. Título Propio de la Universidad de Vigo. Título Propio de Formación. Universidad de Vigo. Curso de Formación. Título Propio de la Universidad de Vigo. Curso

Más detalles

Programa de Asesor Financiero (PAF) Nivel I

Programa de Asesor Financiero (PAF) Nivel I Programa de Asesor Financiero (PAF) Nivel I Preparatorio para el examen Diploma de Agente Financiero (DAF) Nivel I de la certificación European Financial Advisor (EFA) Bilbao, 2 Octubre 2015 30 Junio 2016

Más detalles

Programa de Asesor Financiero (PAF) Nivel I_online

Programa de Asesor Financiero (PAF) Nivel I_online Programa de Asesor Financiero (PAF) Nivel I_online Preparatorio para el examen Diploma de Agente Financiero (DAF) Nivel I de la certificación European Financial Advisor (EFA) Septiembre 2014 Marzo 2015

Más detalles

Programa de Asesor Financiero (PAF) Nivel II

Programa de Asesor Financiero (PAF) Nivel II Programa de Asesor Financiero (PAF) Nivel II Preparatorio para el examen Nivel II de la certificación European Financial Advisor (EFA) Bilbao, Septiembre 2013 Junio 2014 CENTRO ACREDITADO POR EFPA-España

Más detalles

EUROPEAN FINANCIAL PLANNING ASSOCIATION UROPEAN FINANCIAL ADVISOR ( FA) GUÍA DE EXAMEN. (C)

EUROPEAN FINANCIAL PLANNING ASSOCIATION UROPEAN FINANCIAL ADVISOR ( FA) GUÍA DE EXAMEN. (C) EUROPEAN FINANCIAL PLANNING ASSOCIATION UROPEAN FINANCIAL ADVISOR ( FA) GUÍA DE EXAMEN. (C) 1 A continuación se detalla un modelo de examen orientativo. 1. Preguntas tipo test (Duración: 90 minutos) 1.

Más detalles

Programa Superior de Gestión Patrimonial (PSGP) Nivel EFA

Programa Superior de Gestión Patrimonial (PSGP) Nivel EFA Programa Superior de Gestión Patrimonial (PSGP) Nivel EFA Preparatorio para el examen de la certificación European Financial Advisor (EFA) Bilbao, 1 Octubre 2015 1 Julio 2016 CENTRO ACREDITADO POR EFPA-España

Más detalles

Máster Universitario en Banca y Finanzas

Máster Universitario en Banca y Finanzas Máster Universitario en Banca y Finanzas La descripción completa del Plan de Estudios es la siguiente: Asignaturas obligatorias ECTS Módulo I. Gestión de las entidades de crédito. 12 Módulo II. Mercados

Más detalles

Empresa Familiar y PYMES.

Empresa Familiar y PYMES. Empresa Familiar y PYMES. Curso de Formación. Título Propio de la Universidad de Vigo. Título Propio de Especialista. Universidad de Vigo. Curso de Formación. Título Propio de la Universidad de Vigo. Curso

Más detalles

Formación on On line Line

Formación on On line Line Formación On Line PROGRAMA DE ASESOR FINANCIERO. 8ª Edición 16 de Noviembre 2009 30 de Mayo 2010 INTRODUCCIÓN Y OBJETIVOS El creciente interés general por el comportamiento de los mercados financieros

Más detalles

MÁSTER EN ASESORAMIENTO FINANCIERO Y SEGUROS

MÁSTER EN ASESORAMIENTO FINANCIERO Y SEGUROS MÁSTER EN ASESORAMIENTO FINANCIERO Y SEGUROS El éxito de las repetidas ediciones del Título de Especialista en Asesoría Financiera Europea y la petición de nuestros alumnos nos llevó a ampliar los contenidos

Más detalles

Guía de Certificación Nivel II ( FA) México

Guía de Certificación Nivel II ( FA) México Guía de Certificación Nivel II ( FA) México En colaboración con: Versión Enero 2009 Documento elaborado por el Comité de Acreditación y Certificación de FPA España CONTENIDO Pág. 1. Presentación...3 1.1

Más detalles

Programa de Asesor Financiero Europeo

Programa de Asesor Financiero Europeo Programa de Asesor Financiero Europeo Preparación de EFPA European Financial Advisor, EFA Acreditado por: 1ª edición semipresencial, Barcelona Enero Junio 2016 Sesiones en viernes tarde y sábado mañana,

Más detalles

Programa Superior en Gestión Patrimonial

Programa Superior en Gestión Patrimonial Programa Superior en Gestión Patrimonial Curso acreditado por EFPA para la preparación de sus títulos de Diploma de Agente Financiero, DAF (Nivel I) y EFPA European Financial Advisor, EFA (Nivel II) Por

Más detalles

Programa de. Fundamentos en Bolsa y Mercados Financieros. Manual del Alumno

Programa de. Fundamentos en Bolsa y Mercados Financieros. Manual del Alumno Programa de Fundamentos en Bolsa y Mercados Financieros Manual del Alumno Promoción 2015 Programa de Fundamentos en Bolsa y Mercados Financieros 1. El Instituto de Inversión 2. Objetivos del Programa 3.

Más detalles

Curso Superior en Análisis de Mercados Financieros y Gestión de Carteras.

Curso Superior en Análisis de Mercados Financieros y Gestión de Carteras. Organiza: Curso Superior en Análisis de mercados Financieros y Gestión de Carteras Curso Superior en Análisis de Mercados Financieros y Gestión de Carteras. Dentro del sector financiero y bancario está

Más detalles

patrocinado por CENTRO DE FORMACIÓN DE DE BOLSAS Y Y MERCADOS ESPAÑOLES G. PF Gestión Patrimonial Familiar

patrocinado por CENTRO DE FORMACIÓN DE DE BOLSAS Y Y MERCADOS ESPAÑOLES G. PF Gestión Patrimonial Familiar patrocinado por CENTRO DE FORMACIÓN DE DE BOLSAS Y Y MERCADOS ESPAÑOLES G. PF Gestión Patrimonial Familiar CD 2 G. PF Gestión Patrimonial Familiar PRESENTACIÓN Instituto BME es el centro de formación de

Más detalles

Negociación Bancaria.

Negociación Bancaria. Negociación Bancaria.. Título Propio de la Universidad de Vigo. Título Propio de Formación. Universidad de Vigo. Curso de Formación. Título Propio de la Universidad de Vigo. Curso de Formación. Título

Más detalles

Programa de Asesor Financiero Europeo

Programa de Asesor Financiero Europeo Programa de Asesor Financiero Europeo EFPA European Financial Advisor, EFA Acreditado por: 3ª edición semipresencial, Sevilla Noviembre 2015 Junio 2016 Presentación La gestión patrimonial, y el asesoramiento

Más detalles

Capítulo 1. Conceptos estadísticos

Capítulo 1. Conceptos estadísticos Programa de Asesor Financiero Nivel II Módulo 1: GESTIÓN DE CARTERAS Capítulo 1. Conceptos estadísticos Capítulo. Rentabilidad y Riesgo Capítulo 3. Teoría de Carteras Capítulo 4. Asignación de activos

Más detalles

Capítulo 1. Conceptos estadísticos

Capítulo 1. Conceptos estadísticos Programa de Asesor Financiero Nivel II Módulo 1: GESTIÓN DE CARTERAS Capítulo 1. Conceptos estadísticos Capítulo. Rentabilidad y Riesgo Capítulo 3. Teoría de Carteras Capítulo 4. Asignación de activos

Más detalles

Ubicación del sistema financiero dentro del contexto económico. o Funciones del sistema financiero o Mecanismos de inversión y financiamiento por

Ubicación del sistema financiero dentro del contexto económico. o Funciones del sistema financiero o Mecanismos de inversión y financiamiento por BOLSA NACIONAL DE VALORES S.A. PRUEBAS DE CONOCIMIENTO TECNICO PRUEBAS DE CONOCIMIENTO TECNICO ECONOMÍA Y ASPECTOS GENERALES SOBRE BOLSA Ubicación del sistema financiero dentro del contexto económico.

Más detalles

Curso de Asesor Financiero. (Certificación EFA)

Curso de Asesor Financiero. (Certificación EFA) . on-line on-line + presencial 12 de noviembre de 2012 31 de mayo de 2013 Afi ESCUELA DE FINANZAS APLICADAS Es el centro de formación creado por Analistas Financieros Internacionales en 1994 para atender

Más detalles

INTERECONOMÍA FORMACIÓN Especialistas en formación in Company

INTERECONOMÍA FORMACIÓN Especialistas en formación in Company Válido por 30 horas de recertificación FPA INTERECONOMÍA FORMACIÓN Especialistas en formación in Company Introducción y objetivo Asesoramiento Financiero En el Asesoramiento Financiero se estudian las

Más detalles

Prueba de Evaluación Orientativa 1. Curso de Asesor Financiero. Nivel II 12ª Ed. Noviembre/diciembre 2012. Nombre y apellidos... Núm. Usuario...

Prueba de Evaluación Orientativa 1. Curso de Asesor Financiero. Nivel II 12ª Ed. Noviembre/diciembre 2012. Nombre y apellidos... Núm. Usuario... Prueba de Evaluación Orientativa 1 Curso de Asesor Financiero. Nivel II ª Ed. Noviembre/diciembre 20 Nombre y apellidos... Núm. Usuario... Lugar y fecha... Cada pregunta tiene una sola respuesta correcta.

Más detalles

CURSOS DE VERANO CURSOS DE

CURSOS DE VERANO CURSOS DE CURSOS DE VERANO 4 Gestión de Carteras Objetivos 4.1 El objetivo primordial de este programa es que el asistente, ya sea gestor o inversor final, adquiera un elevado grado de conocimientos sobre las técnicas

Más detalles

EUROPEAN FINANCIAL PLANNING ASSOCIATION UROPEAN FINANCIAL ADVISOR ( FA) GUÍA DE EXAMEN. (A)

EUROPEAN FINANCIAL PLANNING ASSOCIATION UROPEAN FINANCIAL ADVISOR ( FA) GUÍA DE EXAMEN. (A) EUROPEAN FINANCIAL PLANNING ASSOCIATION UROPEAN FINANCIAL ADVISOR ( FA) GUÍA DE EXAMEN. (A) 1 A continuación se detalla un modelo de examen orientativo. 1. Preguntas tipo test (Duración: 90 minutos) 1.

Más detalles

Instrumentos y Mercados Financieros

Instrumentos y Mercados Financieros Instrumentos y Mercados Financieros Descripción En este curso analizaremos los componentes de un Sistema Financiero: El ahorro y la inversión, así como los fundamentos y factores macroeconómicos de la

Más detalles

SIMULACIÓN EXAMEN NIVEL I (DAF) DIPLOMA DE AGENTE FINANCIERO

SIMULACIÓN EXAMEN NIVEL I (DAF) DIPLOMA DE AGENTE FINANCIERO SIMULACIÓN EXAMEN NIVEL I (DAF) DIPLOMA DE AGENTE FINANCIERO Titulación profesional europea: European Financial Advisor Nivel DAF Duración total: 90 minutos 1. El horizonte temporal de la inversión depende

Más detalles

GEC Introducción. Características Generales del Catálogo de CURSOS de formación estándar de GEC (I)

GEC Introducción. Características Generales del Catálogo de CURSOS de formación estándar de GEC (I) en banca y finanzas Introducción Características Generales del Catálogo de CURSOS de formación estándar de (I) 1. Formatos de material: Cursos específicos que van desde 30 minutos a 20 horas. 2. Modalidad:

Más detalles

Preparar a los equipos comerciales para responder con solvencia a las siguientes preguntas de los clientes:

Preparar a los equipos comerciales para responder con solvencia a las siguientes preguntas de los clientes: El Sistema de la Seguridad Social va a ser incapaz de asegurar las pensiones en los términos actuales, por lo que se espera que una parte creciente de la renta de los clientes se asigne a planes de ahorro

Más detalles

GEC Introducción. Características Generales del Catálogo de CURSOS de formación estándar de GEC (I)

GEC Introducción. Características Generales del Catálogo de CURSOS de formación estándar de GEC (I) GEC Introducción Características Generales del Catálogo de CURSOS de formación estándar de GEC (I) 1. Formatos de material: Cursos específicos que van desde 30 minutos a 20 horas. 2. Modalidad: El enfoque

Más detalles

CURSO DE FORMACIÓN ASESORAMIENTO FINANCIERO

CURSO DE FORMACIÓN ASESORAMIENTO FINANCIERO CURSO DE FORMACIÓN ASESORAMIENTO FINANCIERO INTERECONOMÍA FORMACIÓN ESPECIALISTAS EN FORMACIÓN IN COMPANY ASESORAMIENTO FINANCIERO INTRODUCCIÓN Y OBJETIVO En el Asesoramiento Financiero se estudian las

Más detalles

Programa de Asesor Financiero (PAF) Nivel I_online

Programa de Asesor Financiero (PAF) Nivel I_online Programa de Asesor Financiero (PAF) Nivel I_online Preparatorio para el examen Diploma de Agente Financiero (DAF) Nivel I de la certificación European Financial Advisor (EFA) Enero 2016 Junio 2016 CENTRO

Más detalles

Curso de Asesor Financiero. (Certificación EFA)

Curso de Asesor Financiero. (Certificación EFA) . on-line on-line + presencial 7 mayo al 28 de noviembre de 2014 Afi ESCUELA DE FINANZAS APLICADAS Es el centro de formación creado por Analistas Financieros Internacionales en 1994 para atender la creciente

Más detalles

Programa Especializado en Value Investing. Aprenda a invertir como Warren Buffett. Manual del Alumno

Programa Especializado en Value Investing. Aprenda a invertir como Warren Buffett. Manual del Alumno Programa Especializado en Value Investing Aprenda a invertir como Warren Buffett Manual del Alumno Promoción 2015 Programa Especializado en Value Investing Aprenda a invertir como Warren Buffett 1. El

Más detalles

CICLO FORMATIVO DE ADMINISTRACIÓN Y FINANZAS 2º CURSO GRADO SUPERIOR PROGRAMACIÓN CURRICULAR MÓDULO: PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS Y DE SEGUROS

CICLO FORMATIVO DE ADMINISTRACIÓN Y FINANZAS 2º CURSO GRADO SUPERIOR PROGRAMACIÓN CURRICULAR MÓDULO: PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS Y DE SEGUROS CICLO FORMATIVO DE ADMINISTRACIÓN Y FINANZAS 2º CURSO GRADO SUPERIOR PROGRAMACIÓN CURRICULAR MÓDULO: PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS Y DE SEGUROS CURSO 2009/2010 PROFESOR: JESUS REGUEIRO IGLESIAS 1 1.

Más detalles

INDICE Parte Una 2. Instrumentos financieros globales

INDICE Parte Una 2. Instrumentos financieros globales INDICE Parte Una 1 Elementos de las inversiones 1. Inversiones: antecedentes y elementos 2 1.1. Activos reales frente activos financieros 3 1.2. Taxonomia de los activos financieros 5 1.3. Los mercados

Más detalles

Contenido de la obra

Contenido de la obra Contenido de la obra 1. El Mercado Bursátil 1.1. Introducción 1.2. El origen de la Bolsa 1.2.1. La historia de los mercados 1.2.2. La historia de las Bolsas españolas 1.3. Diferentes tipos de mercados

Más detalles

PROGRAMA ANALÍTICO AFC 2012 (EXAMINATION SYLLABUS)

PROGRAMA ANALÍTICO AFC 2012 (EXAMINATION SYLLABUS) PROGRAMA ANALÍTICO AFC 2012 (EXAMINATION SYLLABUS) Asesoramiento y Planificación Financiera 1. EL CLIENTE Y LA ASESORÍA FINANCIERA 1.1. Banca de Producto vs. Banca de Clientes 1.2. Características de la

Más detalles

Master en Asesoría Fiscal y Análisis Bursátil

Master en Asesoría Fiscal y Análisis Bursátil Código DDD05772 Master en Asesoría Fiscal y Análisis Bursátil Modalidad: Distancia Duración: 900 Objetivos: A nivel de Recursos Humanos Formar al profesional o futuro profesional para captar, retener y

Más detalles

Asesoramiento Financiero Europeo

Asesoramiento Financiero Europeo Asesoramiento Financiero Europeo Programas Máster 360º Profesional y Experto CURSO 2012 Programas Máster 360º Profesional y Experto Experto La nueva Directiva de Mercados Financieros (MiFID) ha generado

Más detalles

INDICE. XVI 1. El mercado bursátil 1.1. introducción

INDICE. XVI 1. El mercado bursátil 1.1. introducción INDICE Introducción XVI 1. El mercado bursátil 1.1. introducción 1 1.2. el origen de la bolsa 1.2.1. la historia de los mercados 1.2. la historia de las bolsas españolas 3 1.3. diferentes tipos deseados

Más detalles

DECLARACIÓN DE PRINCIPIOS DE INVERSIÓN DEL PLAN DE PREVISIÓN MIXTO

DECLARACIÓN DE PRINCIPIOS DE INVERSIÓN DEL PLAN DE PREVISIÓN MIXTO DECLARACIÓN DE PRINCIPIOS DE INVERSIÓN DEL PLAN DE PREVISIÓN MIXTO Aprobado en la Junta de Gobierno de 24-10-2013 y modificado, parcialmente, en la Junta de Gobierno de 22-10-2014 Página 1 ÍN D I C E 1.

Más detalles

DECLARACIÓN DE PRINCIPIOS DE POLÍTICA DE INVERSIÓN AVIVA RFL EPSV DECLARACIÓN COMPRENSIVA DE PRINCIPIOS DE POLÍTICA DE INVERSIÓN DE AVIVA RFL EPSV.

DECLARACIÓN DE PRINCIPIOS DE POLÍTICA DE INVERSIÓN AVIVA RFL EPSV DECLARACIÓN COMPRENSIVA DE PRINCIPIOS DE POLÍTICA DE INVERSIÓN DE AVIVA RFL EPSV. AVIVA RFL EPSV DECLARACIÓN COMPRENSIVA DE PRINCIPIOS DE POLÍTICA DE INVERSIÓN DE AVIVA RFL EPSV. La vocación inversora del Fondo se define como un fondo de Renta Fija a Largo plazo. El objetivo del Fondo,

Más detalles

Master en Mediación de Seguros y Reaseguros Privados. Instituto Europeo de Finanzas Aplicadas

Master en Mediación de Seguros y Reaseguros Privados. Instituto Europeo de Finanzas Aplicadas Master en Mediación de Seguros y Reaseguros Privados Instituto Europeo de Finanzas Aplicadas Master en Mediación de Seguros y Reaseguros Privados Formación para Mediadores - Grupo A Índice 1. Introducción

Más detalles

Plan de Formación Biomadrid 2010 ACCIÓN FORMATIVA

Plan de Formación Biomadrid 2010 ACCIÓN FORMATIVA ACCIÓN FORMATIVA DENOMINACIÓN DE LA ACCIÓN FORMATIVA ASESORAMIENTO Y GESTIÓN ADMINISTRATIVA DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS (MF0989_3) Nº HORAS MODALIDAD 180 MIXTA(30 PRESENCIALES Y 150 A DISTANCIA)

Más detalles

Principios generales para invertir FONDOS DE INVERSIÓN

Principios generales para invertir FONDOS DE INVERSIÓN Principios generales para invertir FONDOS DE INVERSIÓN 02 Funcionamiento de los Fondos 04 Tipos de Fondos 05 Comisiones en los Fondos 06 Riesgo de los Fondos 07 Fiscalidad de los Fondos Qué es un Fondo?

Más detalles

PREGUNTAS Y RESPUESTAS SOBRE LOS PLANES DE PENSIONES INDIVIDUALES

PREGUNTAS Y RESPUESTAS SOBRE LOS PLANES DE PENSIONES INDIVIDUALES PREGUNTAS Y RESPUESTAS SOBRE LOS PLANES DE PENSIONES INDIVIDUALES 15 de enero de 2010 INDICE Página OBJETIVOS Y DEFINICIÓN DE UN PLAN DE PENSIONES 5 1. Cuál es el objetivo de un Plan de Pensiones individual?

Más detalles

Máster Profesional. Máster en Dirección Financiera y Análisis Bursátil

Máster Profesional. Máster en Dirección Financiera y Análisis Bursátil Máster Profesional Máster en Dirección Financiera y Análisis Bursátil Índice Máster en Dirección Financiera y Análisis Bursátil 1. Sobre Inesem 2. Máster en Dirección Financiera y Análisis Bursátil Descripción

Más detalles

2º Curso CICLO DE GRADO SUPERIOR ADMINISTRACIÓN Y FINANZAS. Página1. Ciclo Superior Administración y Finanzas 2º

2º Curso CICLO DE GRADO SUPERIOR ADMINISTRACIÓN Y FINANZAS. Página1. Ciclo Superior Administración y Finanzas 2º 2º Curso CICLO DE GRADO SUPERIOR ADMINISTRACIÓN Y FINANZAS Página1 COMPETITIVIDAD Y CALIDAD Presentación Los contenidos de este módulo permitirán al alumnado que lo supere, conocer como evaluar la calidad

Más detalles

Índice. Capítulo 1. La Bolsa de Valores (Mercado de capitales)... 5

Índice. Capítulo 1. La Bolsa de Valores (Mercado de capitales)... 5 Índice Capítulo 1. La Bolsa de Valores (Mercado de capitales)... 5 1. Definición y funciones de la Bolsa... 5 2. La estructura del mercado de valores español... 6 2.1. Los mercados oficiales... 7 2.1.1.

Más detalles

Dirección de Compliance RENTA VARIABLE FONDOS DE INVERSIÓN. Definición

Dirección de Compliance RENTA VARIABLE FONDOS DE INVERSIÓN. Definición RENTA VARIABLE FONDOS DE INVERSIÓN Definición Los fondos de inversión son Instituciones de Inversión Colectiva; esto implica que los resultados individuales están en función de los rendimientos obtenidos

Más detalles

FICHA DE INSTITUCIONES DE INVERSIÓN COLECTIVA

FICHA DE INSTITUCIONES DE INVERSIÓN COLECTIVA FICHA DE INSTITUCIONES DE INVERSIÓN COLECTIVA Noviembre 2007 Página 1 de 11 Índice 1. DEFINICIÓN 2. PARTICULARIDADES 3. RIESGOS 4. COSTES 5. CATEGORIAS DE FONDOS 6. IIC DE INVERSION LIBRE - HEDGE FUNDS

Más detalles

Programa de Asesor Financiero (PAF) Nivel II_online

Programa de Asesor Financiero (PAF) Nivel II_online Programa de Asesor Financiero (PAF) Nivel II_online Preparatorio para el examen Nivel II de la certificación European Financial Advisor (EFA) Septiembre 2014 Marzo 2015 CENTRO ACREDITADO POR EFPA-España

Más detalles

INFORMES E INSCRIPCIONES: Coordinación de Vinculación / Educación Continua itzel.gutierrez@ulsa.mx Tels. 5278-9544 al 46 5278-9500 Ext.

INFORMES E INSCRIPCIONES: Coordinación de Vinculación / Educación Continua itzel.gutierrez@ulsa.mx Tels. 5278-9544 al 46 5278-9500 Ext. 7 módulos, con una duración total de 126 hrs. Se trabaja en dos sesiones semanales de 5 horas: viernes de 17:00 a 22:00 y sábados de 9:00 a 14:00 hrs. Objetivo: Contar con las bases legales, bursátiles

Más detalles

ANEXO 4. Máster en Dirección Financiera y Contable de la Empresa (título propio) y su correspondencia con el Máster Universitario

ANEXO 4. Máster en Dirección Financiera y Contable de la Empresa (título propio) y su correspondencia con el Máster Universitario ANEXO 4. Máster en Dirección Financiera y Contable de la Empresa (título propio) y su correspondencia con el Máster Universitario A. PROGRAMA DE FORMACIÓN NOMBRE DEL PROGRAMA Máster en Dirección Financiera

Más detalles

AVIVA FONDO IV, F.P.

AVIVA FONDO IV, F.P. AVIVA FONDO IV, F.P. DECLARACIÓN COMPRENSIVA DE PRINCIPIOS DE POLÍTICA DE INVERSIÓN DEL AVIVA FONDO IV, F.P. La vocación inversora del Fondo se define como un fondo de Renta Variable Española El objetivo

Más detalles

DECLARACIÓN COMPRENSIVA DE LOS PRINCIPIOS DE LA POLÍTICA DE INVERSIÓN DE EDM PENSIONES UNO, FONDO DE PENSIONES.

DECLARACIÓN COMPRENSIVA DE LOS PRINCIPIOS DE LA POLÍTICA DE INVERSIÓN DE EDM PENSIONES UNO, FONDO DE PENSIONES. DECLARACIÓN COMPRENSIVA DE LOS PRINCIPIOS DE LA POLÍTICA DE INVERSIÓN DE EDM PENSIONES UNO, FONDO DE PENSIONES. VOCACIÓN DE INVERSIÓN. El fondo se define como un fondo de pensiones con un perfil de inversión

Más detalles

Principios generales para invertir FONDOS DE INVERSIÓN

Principios generales para invertir FONDOS DE INVERSIÓN Principios generales para invertir FONDOS DE INVERSIÓN 02 Funcionamiento de los Fondos 04 Tipos de Fondos 05 Comisiones en los Fondos 06 Riesgo de los Fondos 07 Fiscalidad de los Fondos Qué es un Fondo?

Más detalles

MERCADOS FINANCIEROS: LOS FONDOS DE INVERSIÓN II

MERCADOS FINANCIEROS: LOS FONDOS DE INVERSIÓN II MERCADOS FINANCIEROS: LOS FONDOS DE INVERSIÓN II 28 febrero de 2012 Javier Marchamalo Martínez Universidad Rey Juan Carlos SABER INTERPRETAR LOS RATIOS SIGNIFICATIVOS EN LA GESTIÓN POR BENCHMARK Ratio

Más detalles

LOS PLANES DE PENSIONES PRIVADOS

LOS PLANES DE PENSIONES PRIVADOS LOS PLANES DE PENSIONES PRIVADOS I. Concepto. II. El elemento Personal. III. Clasificación de los planes. IV. Ventajas de un Plan de Pensiones. V. Las aportaciones al Plan de Pensiones. VI. Tributación.

Más detalles

PROGRAMA EJECUTIVO INTERNACIONAL EN FINANZAS CORPORATIVAS (Administración Financiera)

PROGRAMA EJECUTIVO INTERNACIONAL EN FINANZAS CORPORATIVAS (Administración Financiera) PROGRAMA EJECUTIVO INTERNACIONAL EN FINANZAS CORPORATIVAS (Administración Financiera) Proporcionar las herramientas necesarias para el desarrollo económico financiero y profesional. Muestra herramientas

Más detalles

ESTUDIO DEL RENDIMIENTO DE LOS FONDOS DE INVERSIÓN CÓMO SE DETERMINA LA RENTABILIDAD DE UN FONDO?

ESTUDIO DEL RENDIMIENTO DE LOS FONDOS DE INVERSIÓN CÓMO SE DETERMINA LA RENTABILIDAD DE UN FONDO? ESTUDIO DEL RENDIMIENTO DE LOS FONDOS DE INVERSIÓN CÓMO SE DETERMINA LA RENTABILIDAD DE UN FONDO? El precio, o valor de mercado, de cada participación oscila según la evolución de los valores que componen

Más detalles

a) Seguros El Corte Inglés invertirá el activo de la Compañía y el patrimonio de los Fondos de Pensiones de acuerdo con el principio de prudencia.

a) Seguros El Corte Inglés invertirá el activo de la Compañía y el patrimonio de los Fondos de Pensiones de acuerdo con el principio de prudencia. 3. POLÍTICAS DE INVERSIONES ESTRATÉGICAS 3.1 INTRODUCCIÓN El artículo 110 bis del Reglamento de Ordenación y Supervisión de los Seguros Privados y el artículo 81 bis del Reglamento de Planes y Fondos de

Más detalles

SURNE JUBILACIÓN II, FONDO DE PENSIONES POLÍTICA DE INVERSIONES

SURNE JUBILACIÓN II, FONDO DE PENSIONES POLÍTICA DE INVERSIONES SURNE JUBILACIÓN II, FONDO DE PENSIONES POLÍTICA DE INVERSIONES 1.- Introducción Surne Jubilación II, Fondo de Pensiones (en adelante, el Fondo ) fue constituido por Surne, Mutua de Seguros y Reaseguros

Más detalles

EFPA European Financial Advisor TM (EFA)

EFPA European Financial Advisor TM (EFA) 01010100 01101001 01021021 20120012 00123102 30311031 02314023 40023103 01234025 44510234 03214560 65102164 02614230 70567556 6R010081 18625108 PR0351M4 28935123 PR04I43A 8U23R409 PROGRAMA SUPERIOR DE

Más detalles

Guía de FONDOS DE INVERSIÓN

Guía de FONDOS DE INVERSIÓN Guía de FONDOS DE INVERSIÓN Excepto en la fecha de vencimiento de la garantía (en el caso de los fondos garantizados), el valor de la inversión queda sujeto a fluctuaciones del mercado. Existe documento

Más detalles

Programa superior en gestión patrimonial. programa de postgrado

Programa superior en gestión patrimonial. programa de postgrado programa de postgrado Programa superior en gestión patrimonial Curso acreditado por EFPA para la preparación de sus Títulos de diploma de Agente Finaciero DAF (Nivel I) y EFPA European Financial Advisor,

Más detalles

Máster Profesional en Auditoría de Cuentas

Máster Profesional en Auditoría de Cuentas TITULACIÓN DE FORMACIÓN CONTINUA BONIFICADA EXPEDIDA POR EL INSTITUTO EUROPEO DE ESTUDIOS EMPRESARIALES Máster Profesional en Auditoría de Cuentas Duración: 600 horas Precio: 0 * Modalidad: Online * hasta

Más detalles

La Certificación de Planificador Financiero Europeo (EFP): máxima referencia a nivel europeo en la gestión patrimonial

La Certificación de Planificador Financiero Europeo (EFP): máxima referencia a nivel europeo en la gestión patrimonial La Certificación de Planificador Financiero Europeo (EFP): máxima referencia a nivel europeo en la gestión patrimonial La industria de los servicios financieros está viviendo un proceso de continua trasformación,

Más detalles

BROKER-DEALER (Business Manager)

BROKER-DEALER (Business Manager) BROKER-DEALER (Business Manager) PRESENTACIÓN DEL CURSO Este curso va dirigido a todos los segmentos profesionales que se dedican a asesorar sobre inversión, Agentes de seguros, Promotores inmobiliarios,

Más detalles

MERCADOS DE ACTIVOS FINANCIERi

MERCADOS DE ACTIVOS FINANCIERi MERCADOS DE ACTIVOS FINANCIERi José Luis Martín Marín Antonio Trujillo Portee Facultad de Ciencias Empresariales UNIVERSIDAD PABLO DE OLAVIDE PUR! icaooni-'s Capítulo 1. Descripción y características de

Más detalles

Los seguros individuales de vida

Los seguros individuales de vida Seguros de vida-ahorro 2012 Guías 12 Seguros de vida-ahorro Los seguros individuales de vida son productos de ahorro, cuyo capital garantizado es, básicamente, el resultado de la capitalización de las

Más detalles

Titulación profesional europea: European Financial Advisor. Control de Teoría. Nivel II. Nombre y apellidos: DNI/Nº pasaporte:

Titulación profesional europea: European Financial Advisor. Control de Teoría. Nivel II. Nombre y apellidos: DNI/Nº pasaporte: Titulación profesional europea: European Financial Advisor Control de Teoría. Nivel II Nombre y apellidos: DNI/Nº pasaporte: Firma: Duración total: 90 minutos 1. Por lo general, el objetivo de un fondo

Más detalles

Máster Profesional. Máster en Dirección Financiera

Máster Profesional. Máster en Dirección Financiera Máster Profesional Máster en Dirección Financiera Índice Máster en Dirección Financiera 1. Sobre Inesem 2. Máster en Dirección Financiera Descripción / Para que te prepara / Salidas Laborales / Resumen

Más detalles

PATRIVAL, FI. Nº Registro CNMV: 349

PATRIVAL, FI. Nº Registro CNMV: 349 PATRIVAL, FI Nº Registro CNMV: 349 Informe Semestral del Primer Semestre 2009 Gestora: CREDIT SUISSE GESTION, S.G.I.I.C., S.A. Depositario: CREDIT SUISSE, SUCURSAL EN ESPAÑA Auditor: KPMG AUDITORES, S.L

Más detalles

1. Fondos de Inversión

1. Fondos de Inversión 1 1. Fondos de Inversión 1.1. Aspectos Básicos Instrumento de inversión colectiva Reúne el patrimonio de muchos inversores Posibilita la inversión en cualquier tipo de mercado y tipo de activo. Gestionado

Más detalles

AGENTE FINANCIERO (Certificación DAF) 130 horas On-line

AGENTE FINANCIERO (Certificación DAF) 130 horas On-line AGENTE FINANCIERO (Certificación DAF) 130 horas On-line ASESOR FINANCIERO NIVEL II 140 horas On-line 140 horas On-line + 26 horas presenciales ASESOR FINANCIERO 230 horas On-line 230 horas On-line + 33

Más detalles

Máster en Dirección Financiera

Máster en Dirección Financiera TITULACIÓN DE FORMACIÓN CONTINUA BONIFICADA EXPEDIDA POR EL INSTITUTO EUROPEO DE ESTUDIOS EMPRESARIALES Máster en Dirección Financiera Duración: 600 horas Precio: 0 * Modalidad: Online * hasta 100 % bonificable

Más detalles

Principios generales para invertir PLANES DE PENSIONES

Principios generales para invertir PLANES DE PENSIONES Principios generales para invertir PLANES DE PENSIONES 03 Categorías & Riesgos de Planes de Pensiones 04 Aportaciones 05 Tipos de Aportaciones 06 Rescate & Prestaciones 07 Traspasos & Comisiones Qué es

Más detalles

Finanzas para no Financieros (Avanzado)

Finanzas para no Financieros (Avanzado) Curso Finanzas para no Financieros (Avanzado) Duración 75 horas Conocimiento en acción Presentación En muchas ocasiones se está al frente de un puesto en el que se requieren conocimientos básicos de finanzas

Más detalles