Trabajando con usted en las Islas Caimán

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1 Trabajando con usted en las Islas Caimán administración de riquezas y servicios fiduciarios

2 Butterfield Bank en Caimán Butterfield Bank (Cayman) Limited se estableció en 1967 bajo las leyes de las Islas Caimán y es propiedad subsidiaria de The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited de Bermuda. Con más de 35 años de experiencia, ofrecemos a nuestros clientes un servicio de primera categoría con soluciones adaptadas a los requisitos de administración de riqueza global. Proveemos una amplia gama de servicios, incluyendo administración de inversiones, banca privada, tesorería, custodia global y servicios de préstamos. Nuestros clientes institucionales se benefician de nuestra extensa experiencia y posición como líderes en el mercado en áreas tales como administración y compañías de fideicomiso, así como también servicios de administración de fondos de terceros. En Butterfield Bank, nuestro servicio al cliente es proporcionado por un grupo de profesionales capacitados quienes entienden que la calidad de servicio es clave imprescindible al escoger un banco. En un mundo automatizado y sin rostro tratamos de llegar a conocer a nuestros clientes y a sus asesores cara a cara, para así mejorar y fortalecer nuestro entendimiento de los requisitos actuales y futuros de nuestros clientes. Grupo del Butterfield Bank. En 1758, Nathaniel T. Butterfield fundó una firma de negociación mercantil. En 1958 se convirtió en The Bank of N.T. Butterfield, el primer banco de Bermuda. A finales de 1800, el Banco mantenía una floreciente industria de turismo prestando dinero a hoteleros, minoristas y compañías que construían la infraestructura de la isla. En 1904, con el equivalente de alrededor de US$120,000 en activos, el Banco fue incorporado por un Acta del Parlamento. Desde entonces ha crecido y evolucionado hasta ser el principal Banco doméstico en Bermuda y bien conocido como especialista en servicios financieros de comercio exterior. El Banco es regulado por la Autoridad Monetaria de Bermuda (BMA), la que opera en acuerdo con los principios de Basilea y mantiene contacto cercano con reguladores en otras jurisdicciones donde el Banco tiene sus oficinas. El logo del Banco es basado en el escudo de armas de Butterfield, es un dragón de mar levantándose del océano: el guardián del tesoro, un competidor constante que se mueve adelante en los vientos fuertes. El Banco mantiene una clase A dentro de los Bancos y Compañías de Fideicomiso licenciadas bajo las leyes de Bancos y Compañías de Fideicomiso de Gran Caimán y una Licencia de Administración de Fondos Mutuos bajo las leyes de Fondos Mutuos en las Islas Caimán. El Banco es regulado por la Autoridad Monetaria de las Islas Caimán, y partes de la compañía primaria del Banco son listadas en la bolsa de valores de Bermuda con una lista secundaria en la bolsa de valores de las Islas Caimán.

3 Contenido Butterfield Bank trabajando contigo 3 Las Islas Caimán el lugar para hacer negocios 5 Servicios de Inversión contruyendo riqueza 7 Servicios Fiduciarios la experiencia que usted busca 9 Servicio de Administración de Fondos el socio internacional 11 El próximo paso... 12

4 Butterfield Bank trabajando para usted Reconocido internacionalmente como una institución financiera galardonada, Butterfield Bank le brinda su integridad, inovación y un servicio personal excepcional. Usted, el cliente, es el corazón de todo lo que hacemos. Nos tomamos el tiempo en llegar a conocerlo a usted y las necesidades de su negocio. Constantemente nos esforzamos en brindarle lo mejor y más innovativo de los productos financieros. Procuramos cuidar sus activos y siempre somos flexibles. Su negocio no tiene que moldearse a nosotros - sino que nosotros buscamos crear una solución especialmente para satisfacer sus necesidades. Una institución financiera de primera categoría Nosotros proporcionamos una amplia gama de servicios a clientes privados, comerciales e institucionales alrededor del mundo y cuidamos hasta el último detalle de su interés financiero. Alcance Geográfico Reflejando nuestra fuerza en Banca Internacional, Butterfield Bank tiene oficinas en: Bermuda Bahamas Barbados Islas Caimán Guernsey Reino Unido Excelente expediente Tenemos $9.5 mil millones de activos debajo de administración, y 80 mil millones de activos de clientes administrados; Premiados fondos mutuos propietarios; Inversiones en curso en sistemas y servicios Personal dedicado, servicio interesado Nuestros empleados son del mayor calibre. El grupo de Administración de Riqueza y Servicios Fiduciarios nos brinda experiencia sustancial en administración de fondos, administración de empresas, fideicomisos e inversiones de todo tipo. Siempre tendrá acceso a una persona experimentada quien entienda su negocio. Si tiene alguna pregunta, le brindamos una rápida y exacta respuesta. Dedicación y servicio personal es nuestro sello. Tarifas competitivas Constantemente monitoreamos el mercado local para asegurarnos de que nuestras tarifas son competitivas. Nuestra estructura de tarifas es claramente precisa y estamos felices de proveer cotizaciones avanzadas en base a cada caso, adaptándonos a sus requisitos. No pagará precios superiores por recibir un servicio superior del Butterfield Bank. 3

5 Las Islas Caimán - el lugar para hacer negocios Al ser una jurisdicción, las Islas Caimán albergan ventajas significativas Una jurisdicción de bajos impuestos En las Islas Caimán, negocios e individuos no son sujetos a: Impuesto sobre la renta Retención de impuestos Impuesto de ganancias sobre el capital Impuesto de herencia Impuesto de regalo Impuesto de muerte Nota - mientras las Islas Caimán son una jurisdicción de bajos impuestos, los clientes pueden tener obligaciones en sus países de pago de impuestos. Aconsejamos que busquen información referente a los impuestos. Legislación moderna Legislación actualizada, diseñada específicamente para satisfacer las necesidades de negocios internacionales, las Islas Caimán están localizadas en una conveniente y favorable ubicación para una variedad de actividades de inversión y transacciones internacionales financieras. Estabilidad política y económica Al ser un territorio dependiente británico con un estable sistema político y económico, las Islas Caimán representan un lugar seguro y confiable para basar su negocio e inversión. Ambiente financiero regulado El marco de la jurisdicción reguladora que todos los bancos y negocios financieros condujeron en las Islas Caimán llena el nivel más alto de estándares internacionales. 5

6 Servicios de Inversión - construyendo riqueza Rendimiento consistente, sobre el benchmark con un nivel de riesgo controlado - es nuestro objetivo. Podemos ayudarle a lograr sus metas financieras a través de una amplia gama de productos de inversión. Nuestro expediente de funcionamiento, filosofía de inversión y nuestra experiencia de comercio exterior nos han hecho la opción de individuos, planes de pensión y compañías de seguros que buscan aumentar sus ganancias. Encontraremos el mejor producto para satisfacer los objetivos de inversión y ofrecerle mayor flexibilidad a lo largo del camino. Realización de resultados Diversificación es la clave para lograr sus objetivos financieros. Los portafolios están estratégicamente diversificados a lo largo de la clase de activos, capitalización de mercado, regiones geográficas y sectores industriales. A través de administradores activos de portafolios, logramos una ganancia superior mientras controlamos la exposición al riesgo. De Standard & Poor s AAAm-fondos de mercado financiero calificados a fondos de equidad pura, tenemos productos que satisfacen muchos objetivos de inversión y niveles de tolerancia de riesgo de inversionistas. Administración de portafolio discrecional Basado en nuestra extensa experiencia, manejaremos su cuenta para satisfacer sus necesidades de inversión específicas. Reuniones regulares y actualizaciones con su administrador de portafolio asegurará que usted está completamente informado todo el tiempo. Servicios de corretaje Si usted quisiera manejar su propio portafolio, nosotros le ofrecemos una extensa gama de servicios de corretaje. Además de seguridad personal, también le ofrecemos acceso a un sin número de fondos mutuos de terceros. Fondos de la familia Butterfield galardonados Reconociendo la variedad de objetivos de inversión y niveles de tolerancia de riesgo de nuestros diferentes inversionistas, ofrecemos a inversionistas elegibles una serie de 14 fondos mutuos manejados en la casa matriz domiciliada en las Bermudas y las Islas Caimán consistiendo de: Standard & Poor s AAAm-fondos de mercado financiero calificados Fondos de renta fija Fondos de equidad Fondos balanceados Fondos de fondos Servicios de custodia Nuestro equipo global de custodia le proveerá a usted y a su asesor con un verdadero servicio de custodia global. Con capacidades de manejo y cierre en todos los mercados importantes y muchos mercados pequeños, la cobertura es extensa. Trabajando con una red de abastecedores de servicios, corredores y cámaras de compensación internacional, proveemos manejo, cierre, acción corporativa y servicios de dividendos en un proceso que lo conecta a un corazón de mercado global. El Banco es un intermediario calificado para actuar como custodio de sus activos en EU y proveerá asistencia para entender el régimen de retención de impuestos en los diferentes mercados. 7

7 Servicios Fiduciarios - Segregar y acumular Nos especializamos en la gestión y administración de una variedad de estructuras legales extraterritoriales que incluyen fideicomisos, compañías e instituciones financieras autorizadas, que se utilizan para mantener activos valiosos o para conducir transacciones comerciales. La segregación de activos o actividades dentro de entidades legales separadas es una herramienta esencial para la administración eficiente de la riqueza tanto privada como corporativa. La segregación puede tomar muchas formas, por ejemplo: Poseer una cartera de activos de inversión para ciertos inversores diferenciados Apartar fondos separadamente para beneficio de hijos, individuos o grupos específicos Distinguir entre vehículos de posesión en las diferentes clases de activos, por ejemplo, separar la posesión de bienes raíces e inversiones Aislar una categoría de empresa, separada y distinta de la empresa principal Mantener una reserva común de activos protegida de posibles pérdidas futuras Independientemente de la necesidad, a menudo es vital el cercamiento de activos o actividades dentro de una estructura legal en un ambiente de carencia impositiva. Nuestra clientela se extiende desde individuos a bancos internacionales y corporaciones que nos confían la responsabilidad de la gestión de sus activos, los cuales colectivamente representan miles de millones dólares. Nuestro espectro de servicios incluye: Administración de fideicomiso Podemos ocuparnos de todas las formalidades relativas al establecimiento y mantenimiento de una estructura de fideicomiso que cumpla con sus necesidades. Desde complejos fideicomisos hechos totalmente a medida hasta los de forma corta estandarizada o de interés fijo, podemos proveer estructuras fiduciarias que cubren todo los escenarios. Administración de compañía Nos especializamos en la administración de una variedad de compañías extraterritoriales que mantienen activos o participan en transacciones. Nuestros servicios cubren todos los detalles presentes en la creación de una compañía caimanesa como también varios niveles de servicio administrativo desde solamente una oficina autorizada hasta una administración completa en la que proveemos directores para asegurar una actitud y dirección extraterritorial. Oficina familiar Muchas familias requieren un servicio holístico para administrar sus necesidades extraterritoriales. Nos complacemos en personalizar los diferentes servicios que ofrecemos incluyendo servicio bancario, administración de compañía y fideicomiso, contabilidad, administración y servicios con presencia física para cumplir con los requerimientos precisos de tales clientes. Servicios institucionales Nos enorgullece proveer presencia caimanesa a muchas prestigiosas organizaciones financieras y comerciales que nos han elegido para representarlas en lugar de incurrir en el costo de establecer una presencia física por su cuenta. Tenemos el personal y la experiencia para proveer todo lo que una compañía con base en las Islas Caimanes necesita y podemos guiar a los clientes en los asuntos reglamentarios y prácticos relativos al establecimiento de una presencia extraterritorial. Uno de nuestros gerentes de nivel superior será siempre el enlace de la compañía principal y el punto de contacto con el funcionario caimanés. También proveemos productos extraterritoriales para corredores independientes y otras instituciones financieras que no poseen una capacidad extraterritorial, de esta forma ellos mantienen todo el contacto con el cliente y nosotros les proveemos servicios corporativos y de fideicomisos completos como también administración total. SPVs (Vehículos Legales Especializados) Proveemos una variedad de servicios para las finanzas estructuradas, conversión de activos financieros en valores y mercado de capitales, fondos de retiro y fondos colectivos de inversión que generalmente necesitan una combinación de fiduciario y administración de compañía, servicios de registro y agente pagador, combinado con servicios bancarios y de cuentas de garantía (escrow). También proveemos directores para garantizar que la actitud y la dirección de estos vehículos siga siendo extraterritorial. Práctica contable Nuestra práctica contable interna produce estados de cuentas financieros formales (GAAP, IFRS) para auditoría y nos complacemos en aceptar proyectos especiales además de la producción de informes anuales para las entidades que administramos que varían desde lo relativamente simple a lo extremadamente complejo. Nuestros clientes pueden confiar en nuestros profesionales informados y experimentados que pueden acceder a todos los servicios de un banco extraterritorial de gran envergadura y otorgar servicios altamente personalizados y de pronta respuesta. 9

8 Servicio de Administración de Fondos - el socio internacional El Servicio de Administración de Fondos de Butterfield se especializa en proveer administración por parte de terceros para fondos extraterritoriales en Bermuda, Las Bahamas, Guernsey y las Islas Caimanes y participa en la administración de inversión de los grupos administradores líderes del mundo. Establecer y administrar un fondo extraterritorial es un proceso cada vez más complejo y requiere una amplia gama de aptitudes especializadas. Al contar con personal experimentado y profesional, tecnología de liderazgo y aptitudes internacionales, el Servicio de Fondos Butterfield provee un amplio espectro de servicios de administración para directores de fondos extraterritoriales. En nombre de nuestros clientes, cumplimos con una variedad de responsabilidades relativas a sus fondos. Nuestro extenso conocimiento acerca de las leyes que afectan los fondos de inversión en cada una de estas jurisdicciones otorga al cliente la confianza de que se cumple con todos los requerimientos reglamentarios relativos a los fondos. El cliente también se beneficia al establecer una base extraterritorial que no requiere una presencia física en la jurisdicción, ya que es más efectivo desde el punto de vista del costo. El Servicio de Fondos Butterfield emplea un cuerpo administrativo de más de 196 profesionales de los cuales 43 están ubicados en las Islas Caimanes. Los activos administrados exceden los 49 mil millones de dólares y se proveen servicios administrativos completos a más de 750 fondos colectivos de inversión y fondos hedge. Servicio experto Nuestros servicios son respaldados por una tecnología de liderazgo y se otorgan puntualmente a través de un equipo profesional y altamente experimentado: Servicios de Fondos - Cálculo de Valores Netos de Activos - Agencia de registro y transferencia - Servicio para accionistas - Mantenimiento de libros y registros - Oficina autorizada - Servicios secretariales corporativos - Cambio de moneda y contratos de futuros Servicio personal y a medida Revisaremos y discutiremos sus planes, prepararemos una propuesta basada en sus requerimientos específicos y le presentaremos a otros profesionales locales, tales como abogados y auditores quienes podrán aconsejarle sobre todos los aspectos del fondo extraterritorial. Dado que reconocemos y apreciamos sus necesidades en forma individual le ofrecemos nuestros servicios separadamente o en conjunto. Durante la fase de puesta en marcha y luego del lanzamiento del fondo, atender a sus prioridades es siempre nuestro máximo interés. Entendemos el negocio de los fondos extraterritoriales y ofrecemos soluciones para ayudarle a lograr sus objetivos. Conocimiento y pericia En el campo de la administración de riqueza privada se nos reconoce por nuestro fuerte énfasis en el trato personal. Usted puede confiar en que contará con profesionales experimentados e informados que están familiarizados con sus asuntos financieros y satisfarán sus necesidades en cada etapa. 11

9 El próximo paso... Experimente la calidad, el servicio personalizado que el Butterfield Bank provee. Por favor, contáctenos en cualquier momento. Estaremos felices de aconsejarle y hablarle acerca de su requisito específico. Visite nuestra oficina más cercana o dénos una llamada. Ansiamos trabajar con usted.. Tel: (345) Facsímile: (345) Servicios de Inversiones Servicios Fiduciarios y Servicios Corporativos Inversión y Administración de Fondos de Retiro Este folleto tiene como único propósito brindarle información y no constituye una oferta o solicitud de productos o servicios donde la ley lo prohíbe. Fue diseñado para proporcionar información general de nuestros servicios y se basa en las leyes y prácticas que prevalecen a la hora de publicación. Nuestros productos y servicios de inversión no están disponibles en los Estados Unidos de América, el Reino Unido u otras jurisdicciones en donde no estamos autorizados o permitidos por las leyes locales para promover o vender nuestro producto, y residentes o ciudadanos de ciertos países pueden no ser elegibles para utilizar estos servicios. Esta información procura ser exhausta y no constituye consejos legales. Nuestro objetivo es proporcionar una descripción de nuestros servicios. Estaremos contentos de proporcionarle con más extensa y específica información, lo invitamos a contactarnos para discutir su caso específico. Los fondos Butterfield son compañías de inversión propiedad de sus inversionistas como accionistas, y son por lo tanto entidades independientes del Banco. Cada uno de los fondos son sujetos a sus respectivos riesgo del mercado y el Banco no garantiza las inversiones. El último rendimiento no garantiza los resultados futuros. Todas las aplicaciones para fondos deben ser hechas a base al prospecto actual. 12

10 Butterfield House, 68 Fort Street, PO Box 705 GT, Grand Cayman, Cayman Islands Tel: (345) Facsímile: (345)

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