Hugo Villacrés Endara. Subgerente General Banco Central del Ecuador

Transcripción

1 Hugo Villacrés Endara Subgerente General Banco Central del Ecuador

2 CONTENIDO I. HISTORIA DEL BANCO CENTRAL DEL ECUADOR II. LINEAMIENTOS ESTRATÉGICOS PARA EL SIGLO XXI III. MODELOS DE GESTIÓN DE RIESGOS IV. PROYECTOS ESTRATÉGICOS V. ESTUDIOS Y PUBLICACIONES ESTADÍSTICAS

3 HISTORIA

4 HISTORIA

5 HISTORIA BANCO CENTRAL DEL ECUADOR Instituto Emisor

6 HISTORIA

7 CONTEXTO ACTUAL Pérdida de la moneda nacional que involucra nuevos mecanismos de gestión de la liquidez. El BCE vuelve a ser un actor importante en la Política de Desarrollo Nacional, en coordinación directa con la Función Ejecutiva. Contexto internacional de libre comercio de bienes que vuelve más frágil a una economía pequeña, abierta y sin moneda propia

8 CONTENIDO I. HISTORIA DEL BANCO CENTRAL DEL ECUADOR II. LINEAMIENTOS ESTRATÉGICOS PARA EL SIGLO XXI III. MODELOS DE GESTIÓN DE RIESGOS IV. PROYECTOS ESTRATÉGICOS V. ESTUDIOS Y PUBLICACIONES ESTADÍSTICAS

9 Regulación monetaria y financiera Inclusión financiera Gestionar la liquidez para alcanzar los objetivos de desarrollo Integración financiera y monetaria regional Innovación y desarrollo del Sistema Nacional de Pagos Gestión de las reservas

10 CONTENIDO I. HISTORIA DEL BANCO CENTRAL DEL ECUADOR II. LINEAMIENTOS ESTRATÉGICOS PARA EL SIGLO XXI III. MODELOS DE GESTIÓN DE RIESGOS IV. PROYECTOS ESTRATÉGICOS V. ESTUDIOS Y PUBLICACIONES ESTADÍSTICAS

11 Liquidez de la Economía MODELOS DE PREVENCIÓN

12 ene-09 abr-09 jul-09 oct-09 ene-10 abr-10 jul-10 oct-10 ene-11 abr-11 jul-11 oct-11 ene-12 abr-12 jul-12 oct-12 ene-13 abr-13 jul-13 oct-13 Millones de USD OFERTA MONETARIA (M1) Y LIQUIDEZ TOTAL (M2) (Millones de USD, ) 35,000 32, ,000 30,000 25,000 20,000 3, , ,000 15,000 15,000 10,000 5,000 8, , , ,000 5, Liquidez Total Oferta Monetaria (der) EMC (der) Fuente: Banco Central del Ecuador (BCE). Oferta Monetaria = EMC + Moneda Fraccionaria + Depósitos a la Vista

13 Flujos que Afectan la Liquidez de la Economía TRANSACCIONES CON EL EXTERIOR INGRESOS EGRESOS Exportación de Crudo 58% Importación de Derivados 24% Exportación de Derivados 3% Tarifas y comisiones petroleras privadas 9% Desembolsos Deuda Externa Servicio de la Deuda Externa 7% Giros del Exterior al Sistema Financiero 32% Giros al Exterior del Sistema Financiero 53% Giros del Exterior Sector Público Giros al Exterior Sector Público 3% Ingresos Rendimiento de Reserva

14 Ene-12 Feb-12 Mar-12 Abr-12 May-12 Jun-12 Jul-12 Ago-12 Sep-12 Oct-12 Nov-12 Dic-12 Ene-13 Feb-13 Mar-13 Abr-13 May-13 Jun-13 Jul-13 Ago-13 Sep-13 Oct-13 Nov-13 Dic-13 Ene-14 Feb-14 Mar-14 Abr-14 May-14 Jun-14 Jul-14 Ago-14 Sep-14 Oct-14 Nov-14 Dic-14 Entrada y salida de divisas del Sistema Financiero Proyección MIllones de USD Entrada Divisas Salida Divisas Diferencia

15 Gestión de los Activos Externos de las Instituciones Financieras Coeficiente de Liquidez Doméstica MODELOS DE PREVENCIÓN

16 ene mar may jul sep nov ene mar may jul sep nov ene mar may jul sep nov ene mar may jul sep nov ene mar may jul sep nov ene mar may jul sep nov ene mar may jul sep nov ene mar COEFICIENTE DE LIQUIDEZ DOMÉSTICA (CLD) EVOLUCIÓN DE LA LIQUIDEZ EN EL EXTERIOR Porcentajes del total de activos líquidos, % 80% julio 2009 CLD 45% agosto 2012 CLD 60% 60% Liquidez en el exterior proyectada 40% enero 2006: 59.9% USD 2,370 millones junio 2009: 56.6% USD 3,751 millones Liquidez en el exterior marzo 2013: 48.2% USD millones 20% marzo 2013: 25.5% USD 2,599 millones 0% Fuente: BCE.

17 CAMBIO EN LA COMPOSICIÓN DE LA LIQUIDEZ DEL SISTEMA FINANCIERO Antes de las medidas Millones de USD, porcentajes, junio de 2009 Después de las medidas Millones de USD, porcentajes, marzo de 2013 Liquidez en el exterior, 57% (USD 3,751) Liquidez en el exterior, 24% (USD 2,599) Liquidez total USD 6,632 millones Liquidez total USD 10,611 millones Liquidez local, 43% (USD 2,882) Liquidez local, 76% (USD 8,012) Fuente: BCE.

18 REGULACIONES CDL COMPENSACIÓN ACCIONES DEL BANCO CENTRAL EN LA LIQUIDEZ DE LA ECONOMÍA Transferencias de dinero con el exterior realizadas a través de las instituciones del sistema financiero nacional Coeficiente de Liquidez Doméstica Cámara de compensación de Cheques. Efectivización en 24 horas

19 Cámara de Compensación de Cheques CAMARA DE COMPENSACION DE CHEQUESPRELIMINAR CAMARA DE COMPENSACION DE CHEQUES DEFINITIVA Liquidación 17 ZONAS FÍSICAS DE COMPENSACION Ajustes Cooperativa Banco Depositario Banco Girado Clientes/Socios 5 días Coop 2 días bancos EFECTO 48 horas

20 Nueva Cámara de Compensación de Cheques T H00 imagen imagen imagen Cooperativa Banco Depositario Banco Girado físico Depositante físico Girador 24 horas

21 CONTENIDO I. HISTORIA DEL BANCO CENTRAL DEL ECUADOR II. LINEAMIENTOS ESTRATÉGICOS PARA EL SIGLO XXI III. MODELOS DE GESTIÓN DE RIESGOS IV. PROYECTOS ESTRATÉGICOS V. ESTUDIOS Y PUBLICACIONES ESTADÍSTICAS

22 PROYECTOS ESTRATÉGICOS

23 TRANSACCIONES DE DINERO ELECTRÓNICO COMO BENEFICIAN ECONÓMICAMENTE A LA SOCIEDAD. La base de la pirámide (BdP) es el segmento demográfico compuesto por más de millones de personas con ingresos anuales inferiores a dólares (teniendo en cuenta la paridad de poder adquisitivo). Los negocios inclusivos pueden no solamente contribuir a la reducción de la pobreza, sino también generar mayor acceso a oportunidades a las personas de la base de la pirámide, facilitando que ellas, a su vez, generen ingresos y puedan ejercer el derecho a la libertad económica.

24 LAS COMUNICACIONES MÓVILES MEJORAN LA ECONOMÍA Reconfiguran los procesos de producción Tecnología sencilla con costos de aprendizaje muy bajos Cambian la estructura productiva de una economía, contribuir al crecimiento de la productividad Nuestras sociedades se basan en la comunicación

25 LA MICROECONOMIA América Latina Según estimaciones realizadas por el GSMA: por cada aumento de un 1% en la bancarización en zonas rurales se reduce un 0,34% la pobreza mientras que la producción puede incrementarse hasta en un 0,55%.

26 CASOS DE DINERO ELECTRÓNICO MÓVIL EN EL MUNDO Kenia MPESA (Africa). G Cash en Filipinas.(pagos) Wizzit - Sudáfrica (red) Tigo Paraguay (remesas) Banco Central del Perú (emisores) Davivienda Colombia (pagos salarios)

27 SISTEMA DINERO ELECTRÓNICO INTER ACCION CON LAS IFIS COMPRA Y VENTA PAGOS PERSONA A PERSONA CASH IN CASH OUT

28 PROYECTOS ESTRATÉGICOS

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30 OBJETIVOS Consolidar el sistema económicos, social y solidario, de forma sostenible Fortaleciendo el vínculo entre la banca pública y el sistema popular y solidario Fomentando la asociatividad para el sistema económico popular y solidario

31 COMPONENTES DE INCLUSIÓN FINANCIERA

32 CONTENIDO I. HISTORIA DEL BANCO CENTRAL DEL ECUADOR II. LINEAMIENTOS ESTRATÉGICOS PARA EL SIGLO XXI III. MODELOS DE GESTIÓN DE RIESGOS IV. PROYECTOS ESTRATÉGICOS V. ESTUDIOS Y PUBLICACIONES ESTADÍSTICAS

33 ESTUDIOS

34 El Banco Central del Ecuador (BCE), ha desarrollado un innovador sistema de Indicadores cíclicos que permitirá inferir el comportamiento de los ciclos económicos del Ecuador, herramienta útil para coadyuvará en el análisis y el diseño de políticas públicas.

35 La metodología que se aplica para el cálculo de los ciclos económicos y sus indicadores es la desarrollada por la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE). Para el caso de Latinoamérica esta metodología se aplica para México, Chile y Brasil.

36 La metodología se basa en el enfoque del Ciclo de Crecimiento (Growth Cycle), el cual define a los ciclos económicos como las desviaciones de la economía respecto de su tendencia de largo plazo. Estas desviaciones se denominan ciclos de crecimiento y se componen de cuatro fases:

37 INDICADOR COMPUESTO ADELANTADO Este indicador se encuentra estructurado por variables económicas que cambian de dirección anticipadamente al ciclo económico, por lo que son de gran importancia en la predicción a corto plazo del comportamiento de los ciclos.

38 Ciclo de crecimiento de la economía ecuatoriana y su Indicador Compuesto Adelantado Al primer trimestre de 2013, el indicador adelantado se encuentra en fase de desaceleración bajo la tendencia de largo plazo, y parecería que ya alcanzó un nuevo valle. Por tanto, se puede inferir que la economía ecuatoriana salga de la fase de desaceleración a finales del presente año.

39 ESTUDIOS

40 Como se definió anteriormente el ciclo de crecimiento económico tiene cuatro fases Estas fases se pueden representar en cuatro cuadrantes de un plano.

41 Reloj de Ciclos Económicos Esta representación gráfica de las fases de los ciclos económicos es una idea original del Departamento de Estadística de Holanda, y actualmente es utilizado por la mayoría de países de la OECD.

42 Reloj de Ciclos Económicos Desaceleración sobre tendencia Expansión Desaceleración bajo tendencia Recuperación

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44 ESTADÍSTICAS Las Cuentas Cantonales constituyen el registro de un conjunto de operaciones económicas que sirven para cuantificar la actividad económica que se desarrolla en los diferentes cantones del país, como una extensión de la Contabilidad Nacional.

45 Importancia de las Cuentas Cantonales Es importante cuantificar los resultados de las actividades productivas a nivel cantonal para el análisis de los problemas de descentralización de la gestión pública y el desarrollo territorial. Las Cuentas Cantonales permitirán conocer la estructura económica y la especialización productiva de cada cantón. Sobre la base de las Cuentas Cantonales se podrá definir un sistema informativo de indicadores económicos que faciliten los procesos de decisión del uso y distribución de los recursos públicos y privados.

46 Alcance de la Encuesta Prefecturas (24) Municipios (221) 63% 44%

47 NÚMERO DE ACTIVIDADES NACIONALES PROVINCIALES CANTONALES

48 Más de datos analizados en las 14 actividades para el año Actividades artísticas, de entretenimiento y recreativas, otras actividades de servicios, actividades de los hogares como empleadores; actividades no diferenciadas de los hogares como productores de bienes y servicios para uso propio y actividades de organizaciones y órganos extraterritoriales Administración pública y defensa; planes de seguridad social de afiliación obligatoria. Actividades inmobiliarias, actividades profesionales, científicas, técnicas y actividades de servicios administrativos y de apoyo. Actividades financieras y de seguros. Transporte almacenamiento, información y comunicaciones. Actividades de alojamiento y de servicio de comidas. Actividades de atención de la salud humana y de asistencia social. Enseñanza Comercio al por mayor y al por menor; reparación de vehículos automotores y motocicletas. Construcción. Suministro de electricidad, gas, vapor, aire acondicionado y suministro de agua; evacuación de aguas residuales, gestión de desechos y descontaminación. Industrias manufactureras. Explotación de minas y canteras. Agricultura, ganadería, silvicultura y pesca.

49 BANCO CENTRAL DEL ECUADOR Banco Central del Ecuador