LAVADO DE DINERO Y CORRUPCIÓN EXTRANJERA: APLICACIÓN Y EFICACIA DE LA LEY PATRIOTA

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1 SENADO DE ESTADOS UNIDOS SUBCOMITÉ PERMANENTE DE INVESTIGACIONES COMITÉ DE SEGURIDAD INTERIOR Y ASUNTOS DE GOBIERNO Norm Coleman, Presidente Carl Levin, Líder de la Minoría LAVADO DE DINERO Y CORRUPCIÓN EXTRANJERA: APLICACIÓN Y EFICACIA DE LA LEY PATRIOTA INFORME COMPLEMENTARIO DEL EQUIPO ACERCA DE LAS CUENTAS USADAS POR AUGUSTO PINOCHET EN EE.UU. SUBCOMITÉ PERMANENTE DE INVESTIGACIONES 16 de Marzo de 2005

2 INDICE I. INTRODUCCIÓN... 1 II. RESUMEN... 3 III. RESULTADOS Y RECOMENDACIONES... 7 IV. INFORMACIÓN COMPLEMENTARIA SOBRE LA RELACIÓN DEL RIGGS CON AUGUSTO PINOCHET... 8 A. Cuentas adicionales en el Riggs B. Papel de los altos directivos del Riggs V. RELACIONES DE PINOCHET CON OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS QUE OPERAN EN ESTADOS UNIDOS A. Citigroup Listado de cuentas Secreto de las cuentas Diligencia debida Transacciones de interés Omisiones a la normativa B. Banco de Chile Listado de cuentas...48 Secreto de las cuentas y diligencia debida Transacciones de interés Fundación Pinochet Omisiones a la normativa C. Banco Espirito Santo Listado de cuentas...64 Secreto de la cuenta Diligencia debida Transacciones de interés Omisiones a la normativa D. Otras Instituciones Financieras Banco Atlántico Bank of America Coutts & Co. (EE.UU.) International...72 Ocean Bank PineBank Otras instituciones financieras E. Una Red de cuentas secretas Movimiento de dinero de Gibraltar a Washington a Santiago...77 Movimiento de dinero desde Nueva York, las Bahamas y Gibraltar a Washington...78 Desvelando la Red Investigaciones de la sección 314(b)...81

3 I. INTRODUCCIÓN LAVADO DE DINERO Y CORRUPCIÓN EXTRANJERA: APLICACIÓN Y EFICACIA DE LA LEY PATRIOTA INFORME COMPLEMENTARIO DEL EQUIPO ACERCA DE LAS CUENTAS USADAS POR AUGUSTO PINOCHET EN EE.UU. 16 de Marzo de 2005 De 1999 a 2001, el Subcomité permanente del Senado de EE.UU., en las investigaciones del Comité sobre Asuntos de Gobierno, a petición del senador Carl Levin, Líder de la Minoría, llevó a cabo una investigación detallada de las actividades de lavado de dinero en EE.UU. en el sector de servicios financieros, que incluían investigaciones en profundidad de actividades de lavado de dinero en la banca privada, en los bancos corresponsales y en la industria de activos financieros. Dos informes del equipo de la Minoría fueron publicados, y las Audiencias del Subcomité tuvieron lugar en noviembre de 1999 y marzo de Esta investigación proporcionó el fundamento para muchas de las disposiciones contra el lavado de dinero del título III de la Ley Patriota de E.E.U.U. promulgada en octubre de Entre otras disposiciones clave la Ley Patriota obliga a las instituciones financieras de EE.UU., a aplicar la diligencia debida cuando abren y administran cuentas de personalidades políticas extranjeras y establece los actos de corrupción cometidos por los funcionarios extranjeros como una base válida para la persecución de lavado de dinero en EEUU. En febrero de 2003, a petición del senador Levin y con la ayuda del presidente del Subcomité de Norm Coleman, el Subcomité inició una investigación bipartidaria de seguimiento para evaluar la aplicación y la eficacia de las disposiciones clave de la Ley Patriota en el lavado de dinero y utilizó al Banco Riggs como un caso de estudio. Durante el curso de esta investigación, el Subcomité extendió numerosos mandamientos y solicitudes de documentos. El equipo del Subcomité revisó unas 100 cajas, carpetas, y discos compactos electrónicos que contenían centenares de millares de páginas de documentos, incluyendo declaraciones bancarias, documentación de apertura de cuentas, transferencias electrónicas, correspondencia, correo electrónico, contratos, actas, documentación relacionada con cuentas bancarias y transacciones específicas, documentación de investigaciones bancarias, informes de auditoría, documentos legislativos, y defensas legales. El equipo del Subcomité también mantuvo numerosas entrevistas con representantes de instituciones financieras, con la Departamento del Contralor de la Moneda (OCC), la Reserva Federal, compañías petroleras, varios expertos y otras personas con información relevante. 1 Ver "Private Banking and Money Laundering. A Case Study of Opportunities and Vulnerabilities, S. Hrg, (9 y 10 de noviembre de.1999) e Informe del equipo de la Minoría reeditado en la grabación de la Audiencia comenzando en 872 (en adelante "1999 Audiencias del Subcomité sobre actividades bancarias privadas ); "Role of U.S. Correspondent Banking in International Money Laundering, "S. Hrg ( 1,2 y 6 de Marzo de 2001), e informe del equipo de la Minoría reeditado en la grabación de la Audiencia comenzando en 273.

4 La investigación culminó el 15 de julio de 2004 en una audiencia 2 del Subcomité conjuntamente con la emisión de un informe del equipo de la Minoría. La audiencia y el informe presentaron pruebas que demostraban las faltas sistemáticas del Riggs Bank para mantener sus obligaciones contra el lavado de dinero (AML) y la de los reguladores federales encargados de asegurar su cumplimiento por el banco. Para ilustrar los problemas, la audiencia de 2004 y el informe se centraron detalladamente en dos series de cuentas del Riggs, la que implicaba al ex-presidente chileno, Augusto Pinochet y la otra que implicaba a la nación africana del oeste Guinea Ecuatorial. Entre otros asuntos, la investigación del Subcomité determinó que el Riggs había servido como banquero personal del Sr. Pinochet por mucho tiempo y que deliberadamente le había ayudado en la ocultación y en el movimiento de sus fondos mientras estaba bajo investigación y sujeto a una orden judicial española de embargo mundial de sus activos. El Riggs abrió múltiples cuentas al Sr. Pinochet con el conocimiento y la ayuda de la dirección del banco; aceptó millones de dólares en depósitos suyos sin ninguna investigación seria sobre la fuente de su riqueza; creó sociedades ficticias offshore y abrió cuentas en nombre de esas sociedades para disfrazar que los fondos de la cuenta eran propiedad del Sr. Pinochet; alteró los nombres de su cuenta personal para disfrazar su propiedad; transfirió $1.6 millones de Londres a Estados Unidos mientras el Sr. Pinochet estaba detenido en el Reino Unido y bajo una orden judicial española que embargaba sus activos; gestionó transacciones con las propias cuentas administrativas del Riggs para ocultar la implicación del Sr. Pinochet en algunas transacciones en efectivo; y entregó al Sr. Pinochet en Chile $1.9 millones en cuatro lotes de cheques para permitirle obtener considerables sumas en efectivo en ese país. La investigación del Subcomité también determinó que el Banco Riggs había encubierto la existencia de las cuentas de Pinochet a los examinadores bancarios OCC durante dos años, se opuso a las peticiones de información del OCC, no consiguió identificar o informar de actividades sospechosas de la cuenta, y cerró las cuentas de Pinochet solamente después de un examen detallado del OCC en Poco después de la audiencia del Subcomité de julio de 2004, representantes del Banco Riggs informaron al Subcomité que una investigación interna de su Grupo de Seguridad e Investigaciones, establecida por el banco por primera vez en el verano de 2003, empezaba a identificar otras cuentas relacionadas con Pinochet en Washington, Miami, y Londres que debieron haber sido identificadas, pero no lo fueron, en respuesta a los mandamientos del Subcomité. Estas cuentas adicionales fueron controladas por el Sr. Pinochet, por miembros de su entorno familiar, o por terceros cuyas cuentas sirvieron como conductos para fondos de Pinochet. Además, la administración del Riggs había localizado los documentos que deberían haber sido presentados, pero no lo fueron, como respuesta a mandamientos anteriores del Subcomité. En los meses siguientes, el Grupo de Seguridad e Investigaciones del Riggs llevó a cabo una revisión detallada de estas cuentas y documentos. El Subcomité revisó la nueva documentación, analizó la información, y se reunió con representantes del banco Ver Money Laundering and Foreign Corruption: Enforcement and Effectiveness of the Patriot Act, Case Study Involving Riggs Bank, S. Hrg ( 15 de julio de 2004) (en adelante " registro de la audiencia 2004 ") e Informe del equipo de la Minoría reeditado en la grabación de la Audiencia 2004 comenzando en Ver la grabación de la Audiencia 2004 en 140.

5 -3- Además, la investigación en curso del Subcomité determinó que el Banco Riggs no era el único en Estados Unidos que ayudaba a Pinochet a acceder al sistema financiero de EE.UU. Empezando por las transacciones detalladas en los expedientes de la cuenta del Riggs, el Subcomité identificó numerosas cuentas y transacciones en otras instituciones financieras que implicaban los fondos de Pinochet. El Subcomité obtuvo y revisó cerca de 15 cajas adicionales de documentos de otras instituciones financieras, incluyendo extractos de cuenta, documentación de apertura de cuenta, transferencias electrónicas, correspondencia, cheques, correo electrónico, contratos, y otros materiales. El Subcomité se reunió con numerosos representantes de instituciones financieras sobre este material. Esta nueva información aportó pruebas sólidas de otras cuentas bancarias y de valores ocultas que habían sido utilizadas por el Sr. Pinochet en Estados Unidos. Durante esta fase de la investigación del Subcomité se iniciaron otros procedimientos civiles y criminales relacionados con las cuentas de Pinochet. En enero de 2005, el Banco Riggs se declaró culpable de un cargo de delito grave en EE.UU. por no informar de actividades sospechosas a los encargados de aplicar la ley y pagó una sanción penal de $16 millones 4. En febrero de 2005, para satisfacer los cargos civiles y penales interpuestos por autoridades españolas por la presunta violación de la orden judicial española de 1998 que ordenaba a instituciones financieras congelar los activos de Pinochet, el Banco Riggs, Joseph Allbritton, y Roberto Allbritton pagaron alrededor de $1 millón en costas y gastos legales y otros $8 millones a una fundación constituida para ayudar a las víctimas del régimen de Pinochet. A cambio, el tribunal español sobreseyó las acciones pena y civil en curso contra empleados y directivos del Banco Riggs 5. II. RESUMEN Este informe complementario describe la información adicional obtenida por el Subcomité relacionada con las cuentas de Pinochet administradas por el Riggs y otras instituciones financieras que operan en Estados Unidos. Los documentos y cuentas del Riggs recientemente identificados establecen que la relación entre el Banco Riggs y Augusto Pinochet era más extensa de lo que había sido descrito al Subcomité antes de su audiencia de 2004 y del Informe del equipo de la Minoría. En vez de mantener 9 cuentas y certificados de depósito (CDs), según lo indicado al Subcomité anteriormente, el Riggs tenía realmente 28 cuentas y CDs relacionados con Pinochet. Y en vez de una relación de ocho años entre 1994 y 2002, según lo indicado anteriormente, el Riggs tenía realmente una relación de 25 años con el Sr. Pinochet y su familia, de 1979 al Ver United States y Riggs Bank, N.A. Caso Nº Cr (RMU)(D.D.C. archivo 2005) Plea Agreement and Statement of Offense (1/27/05) 5 Ver mandamiento judicial del Magistrado-Juez Baltasar Garzón Real, Juzgado Central de Instrucción Nº 5 (Madrid), Caso Nº (25/2/05) Allbrittons Riggs to Pay Victims of Pinochet, Washington Post, 26/2/05

6 -4- Las cuentas del Riggs recientemente identificadas incluyen 7 cuentas personales del Sr. Pinochet, 4 de las cuales fueron abiertas bajo una variante disfrazada de su nombre, y 3 de ellas fueron abiertas bajo un alias. Además otras tres cuentas fueron abiertas por miembros del entorno familiar del Sr. Pinochet. Nueve cuentas fueron abiertas a nombre de terceros, todos menos uno eran oficiales militares chilenos. Los expedientes del banco muestran que estas cuentas de oficiales militares fueron utilizadas ocasionalmente como conductos para transferir fondos de Pinochet. En 1996 un informe de viaje del Riggs describió a un oficial del ejército chileno titular de una cuenta como "uno de varios testaferros del General Pinochet." 6 Los documentos recientemente identificados también muestran que altos directivos del Riggs desempeñaron un papel más significativo en la relación con Pinochet de lo que fue dado a conocer al Subcomité antes de su audiencia de Por ejemplo, antes de la audiencia, el personal del Riggs discrepó sobre cuántas veces el personal del Riggs había viajado a Chile, quién fue en viajes específicos, quién se reunió con el Sr. Pinochet, y quién le pidió realmente que abriera una cuenta en el Riggs en Washington 7. En las entrevistas, el personal del Riggs quitó importancia constantemente o no podía recordar en qué medida se relacionaron sus altos directivos en sus encuentros con el Sr. Pinochet. Los documentos recientemente elaborados, que son contemporáneos con los acontecimientos descritos, proporcionan más información. Muestran, por ejemplo, que altos directivos del Riggs comenzaron a visitar Chile desde 1986, y se reunieron con militares chilenos y dirigentes del gobierno por lo menos en 7 ocasiones en 1986, 1994, 1996, 1997, 1999, 2000 y En por lo menos 5 de estos viajes, altos directivos del Riggs se reunieron con el Sr. Pinochet en Chile, participaron con él tanto en eventos sociales como en negocios, intercambiaron correspondencia con él desde Washington, y le entregaron regalos en nombre del Banco Riggs. Los documentos del Riggs también muestran que los esfuerzos de los altos directivos del Riggs pidiendo hacer negocios con el Sr. Pinochet eran parte de una estrategia más amplia del Banco para desarrollar y consolidar la relación del banco con los militares chilenos durante los años 90. El Riggs había gozado de una relación provechosa con los militares chilenos durante los años 60 y 70. En 1979, sin embargo, según un memorándum escrito por el asesor bancario personal del Sr. Pinochet en el Riggs, la Misión Militar chilena cerró la mayoría de sus cuentas oficiales en el Riggs y las trasladó al Banco Nova Scotia en Canadá, como consecuencia del asesinato del embajador chileno Orlando Letelier en Washington, D.C. 8 Durante los años 90, los directivos del Riggs decidieron intentar restaurar la relación anterior. En 1994, altos directivos del Riggs viajaron a Chile, se reunieron con altos oficiales militares y dirigentes del gobierno, incluyendo al Sr. Pinochet que era entonces Comandante en Jefe del Ejército, y convencieron a los militares chilenos que volvieran sus cuentas al Banco Riggs en Washington, donde permanecieron hasta el Documento del Riggs, Extracto de informe de viaje, sin fecha, Bates RNB033416, describe un viaje de negocios del Riggs a Chile desde el 24/8/96 al 1/9/96. 7 Ver por ej. Grabación de la Audiencia de 2004 en Riggs Call Memorándum de Carol Thompson a File, del 3/11/94, Bates RMB Ver también Documents Link Chile s Pinochet to Letelier Murder, Washington Post 14/11/2000)

7 El material recientemente obtenido demuestra que el Riggs no fue la única institución de EE.UU. que dio acceso al Sr. Pinochet al sistema financiero de EE.UU. Las pruebas demuestran que en los últimos 25 años, como consecuencia de la aplicación inadecuada de la diligencia debida y, ocasionalmente, a la facilidad real de transacciones inusuales, las instituciones financieras de EE.UU. permitieron al Sr. Pinochet edificar en la banca de EE.UU. una extensa y en gran parte oculta red de cuentas bancarias y de valores, que implicaban millones de dólares, que utilizó para mover fondos y tramitar negocios. Tres instituciones financieras examinadas por el Subcomité, Citigroup, Banco de Chile-EE.UU. 9 y el Banco Espirito Santo en Florida, mantuvieron durante años relaciones en EE.UU. con el Sr. Pinochet y le procuraron múltiples servicios y cuentas financieras. Otras instituciones financieras también ayudaron al Sr. Pinochet y a su familia a mover sus fondos y a tramitar negocios en Estados Unidos, incluyendo el Banco Atlántico, que ahora es parte del Banco de Sabadell; Banco de América; Courts & Co. ( E.E.U.U.) International, que ahora es parte del Banco Santander; Ocean Bank en Miami y PineBank N.A. en Miami. Existen también otras pruebas de cuentas relacionadas con el Sr. Pinochet, pero los recursos limitados del Subcomité no permiten un análisis exhaustivo de todas las cuentas en EE.UU. que ayudaban al Sr. Pinochet. Además de las 28 cuentas del Riggs y CDs, el Subcomité ahora ha identificado casi 100 cuentas financieras en EE.UU. y CDs que beneficiaban al Sr. Pinochet o a su entorno familiar en los últimos 25 años, varias de las cuales fueron sólo recientemente cerradas. Por ejemplo, en respuesta a las investigaciones del Subcomité, el Citigroup ha identificado 63 cuentas y CDs en EE. UU. que mantuvo para el Sr. Pinochet y su familia en varias oportunidades entre 1981 y Todas las cuentas personales del Sr. Pinochet en el Citigroup fueron abiertas bajo variantes disfrazadas de su nombre, por ejemplo José P. Ugarte o J. Ramón Ugarte, y fueron cerradas a mediados de los 90. Las cuentas y CDs también fueron abiertas a nombre del hijo del Sr. Pinochet, Marco Antonio Pinochet Hiriart; sus hijas, Inés Lucía y Verónica María Pinochet ; y entidades offshore que Marco o Inés Lucía Pinochet controlaban, incluyendo Meritor Investments, Trust MT-4964, y Redwing Holdings. Mientras que la mayoría de estas cuentas fueron cerradas en 2000 o 2001, unas pocas se cerraron en 2003 o 2004, y una está embargada pero todavía abierta. En conjunto estas cuentas manejaron millones de dólares. El Subcomité también ha identificado 24 cuentas en EE.UU. y CDs en el Banco de Chile- EE.UU. que beneficiaban al Sr. Pinochet y a su familia desde 1995 a Estas cuentas fueron abiertas a nombre del Sr. Pinochet, de un miembro del entorno familiar, o de una de las 6 sociedades offshore controladas por Oscar Custodio Aitken Lavanchy, abogado chileno vinculado al Sr. Pinochet 10. Estas sociedades extranjeras, cada una de las cuales sirvió ocasionalmente como conducto para los fondos de Pinochet, mantenía cuentas tanto en el Banco de Chile-EE.UU. como en firmas de valores en Estados Unidos. En conjunto, en un período de nueve años, estas cuentas vinculadas a Pinochet recibieron depósitos que sumaban más de $7 millones, incluyendo $6 millones que habían sido transferidos en 2002 del Banco Riggs, después de que el -5-9 El Banco de Chile tiene su sede en Santiago de Chile y opera fundamentalmente en ese país, aunque también tiene sucursales en otros países. Según entiende el Subcomité, el único país fuera de Chile en que el Banco de Chile acepta depósitos es en Estados Unidos. Para dejar claro que este Informe examina solamente las operaciones en Estados Unidos el Informe se está refiriendo al Banco de Chile-EE.UU.. 10 Las 6 sociedades offshore son Abanda Finance, Belview International, Sociedad de Inversiones Belview, Eastview Finance, G.L.P. Ltd y Tasker Investments Ltd.

8 Riggs hubiera cerrado sus cuentas de Pinochet, y otros US$1.1 millones transferidas con el tiempo desde cuentas de Chile. Además, el Subcomité ha identificado por lo menos 6 cuentas en EE.UU. y CDs en el Banco Espirito Santo en Florida en beneficio del Sr. Pinochet y su familia desde 1991 a Estas cuentas fueron abiertas a nombre del Sr. Pinochet y su esposa; una sociedad extranjera controlada por el Sr. Pinochet llamada Trilateral International Trading Ltd.; un trust extranjero controlado por el Sr. Pinochet llamado Santa Lucía Trust y una cuenta de la hija del Sr. Pinochet, Jacqueline Pinochet, quién permitía que su cuenta fuera utilizada para enviar fondos a la ayudante del Sr. Pinochet, Mónica Ananias Kuncar. En un período de ocho años, estas cuentas vinculadas a Pinochet recibieron depósitos que sumaban cerca de US$3.9 millones. Debido a la gran cantidad de transacciones, cuentas, e instituciones financieras que el Subcomité ha identificado, la investigación del Subcomité no ha podido calcular el total de fondos de Pinochet que fueron depositados o que se movieron en cuentas de EE.UU., excepto decir que implica millones de dólares. Como mínimo, el total excede los US$8 millones encontrados en las cuentas del Riggs en septiembre y es probable que el total sea mucho más alto. En el Banco de Chile-EE.UU., por ejemplo, los expedientes muestran que las cuentas vinculadas a Pinochet recibieron durante un tiempo cerca de US$1.1 millones en depósitos desde varias fuentes en Chile. En el Banco Espirito Santo, los expedientes demuestran a lo largo del tiempo otros US$3.9 millones depositados en fondos de Pinochet. En el Citigroup, debido a la gran cantidad de transacciones y cuentas implicadas y a las repetidas transferencias a y desde otras instituciones financieras, el Subcomité no pudo determinar la cantidad total de fondos que pertenecían a Pinochet en ese banco; los representantes del Citigroup pudieron solamente ofrecer un cálculo muy aproximado de que por lo menos US$5 millones y quizás millones más circularon por las cuentas durante los años que estuvieron abiertas. El presente Informe se centra en las 28 cuentas y CDs vinculadas a Pinochet en el Riggs y las casi 100 cuentas y CDs en otras instituciones financieras en Estados Unidos. Es importante observar, sin embargo, que muchas de las instituciones financieras examinadas por el Subcomité también mantuvieron una o más cuentas del Sr. Pinochet y su familia en otros países distintos a Estados Unidos. Estas cuentas estaban situadas en Argentina, las Bahamas, Islas Caimán, Chile, Gibraltar, España, Suiza, y el Reino Unido. Un examen de estas cuentas fuera de EE.UU. está fuera del ámbito de este Informe. Antes de 2004, resulta que los reguladores y los encargados de aplicar la ley en EE.UU. en general ignoraban que Augusto Pinochet había construido una red de cuentas, en gran parte ocultas, en Estados Ver documento del Riggs Resumen 20/9/2001, Bates RNB ; Grabación Audiencia 2004 en 147. La investigación del Subcomité determinó que de 1981 al 2000 el filial del Banco Atlántico de ultramar envió más de $5.4 millones a las cuentas del Riggs vinculadas a Pinochet, contribuyendo de ese modo a los casi $8 millones identificados en septiembre Virtualmente la totalidad de los $8 millones fue posteriormente desembolsado, ya sea en cheques de caja o transferidos al Banco de Chile-EE.UU. después que el Riggs hubiera cerrado las cuentas de Pinochet en julio de Los cheques de caja fueron emitidos por el Riggs a partir de agosto de 2000 hasta abril de 2002, fueron hechos efectivos en Chile y proporcionaron al Sr. Pinochet $1.9 millones de las cuentas del Riggs. Para más información sobre estos cheques de caja ver Hearing Record 2004 de

9 Unidos y usaba estas cuentas de manera regular para mover fondos y tramitar negocios. La apertura de múltiples cuentas secretas en múltiples instituciones financieras durante años presenta un cuadro aleccionador sobre la facilidad con la cual un individuo con determinación puede manipular el sistema financiero en EE.UU., y la importancia de la transparencia, la diligencia debida y la información compartida entre las instituciones financieras, los inspectores y agentes de la ley para prevenir el posible lavado de dinero y la corrupción extranjera. -7- III. RESULTADOS Y RECOMENDACIONES Basado en su investigación, el equipo del Subcomité presenta los siguientes resultados en cuanto a los hechos (1) Una relación más extensa con Pinochet. La relación entre el Banco Riggs y Augusto Pinochet era más extensa de lo que se divulgó previamente, abarca 28 cuentas en vez de 9, a través de 25 años en vez de 8, incluyendo cuentas secretas abiertas bajo nombres engañosos e implicando a más personal, contactos de alto nivel entre funcionarios del Riggs y el Sr. Pinochet, que lo que se describió previamente. (2) Cuentas de oficiales militares. De 1981 a 2004, ocho cuentas en el Riggs, abiertas a nombre de oficiales militares chilenos, sirvieron ocasionalmente como conductos para los fondos de Pinochet y, a lo largo del tiempo, transmitieron más de US$1.7 millones a cuentas vinculadas con Pinochet. (3) Red de 125 cuentas en EE.UU. En los últimos 25 años, múltiples instituciones financieras que operan en Estados Unidos, incluyendo el Banco Riggs, Citigroup, Banco de Chile-EE.UU., Banco Espirito Santo en Miami, y otros, permitieron a Augusto Pinochet armar una red en Estados Unidos de por lo menos 125 cuentas bancarias y de valores con la participación de millones de dólares, que utilizó para mover fondos y tramitar negocios. En muchos casos, estas cuentas fueron disfrazadas usando una variante del nombre de Pinochet, un alias, el nombre de una entidad extranjera, o el nombre de terceros dispuestos a servir de conducto para los fondos de Pinochet. (4) Transferencia de fondos sospechosos. Después de que los reguladores de banco de EE.UU. plantearan inquietudes por lavado de dinero con los fondos de Pinochet en el Banco Riggs, el banco cerró las cuentas y transfirió los fondos a otra institución financiera que operaba en Estados Unidos, sin avisar de que los fondos eran sospechosos. Los reguladores de EE.UU. no lograron seguir los fondos sospechosos y determinar si habían ido a otra institución financiera de EE.UU. Basado en su investigación, el equipo del Subcomité hace las recomendaciones que siguen.

10 (1) Sección 314(b). Advertencia. Una institución financiera que cierra o pide que un cliente cierre una cuenta debido a sospechas de lavado de dinero, incluyendo la sospecha de que la cuenta pueda contener ingresos de corrupción extranjera, debe, antes de transferir los fondos a otra institución financiera, advertir a esa institución financiera según la Sección 314(b) de la Ley Patriota que la transferencia es el resultado de un cierre de la cuenta debido a un posible lavado de dinero o a sospecha de corrupción extranjera. (2) Bloqueo de fondos sospechosos. Una vez que los reguladores de EE.UU. identifiquen una cuenta sospechosa, deben tomar medidas razonables para evitar que los fondos sospechosos sean enviados a otra institución financiera de EE.UU. sin una advertencia apropiada, identificar las cuentas relacionadas en otras instituciones financieras que funcionan en Estados Unidos, y, en caso de necesidad, desmontar cualquier red de cuentas sospechosas en EE. UU. (3) Sección 314(b). Guía. Para aumentar la eficacia de la Sección 314(b), los reguladores financieros deben considerar publicar una guía que clarifique que las protecciones legales proporcionadas por esa sección permiten que las instituciones financieras respondan a las peticiones de información, inclusive ofrecer información sobre las cuentas y las transacciones que puedan ayudar a exponer o a prevenir el lavado de dinero o actividades terroristas (4) Información interbancaria. Los Estados Unidos deben trabajar con la Unión Europea para permitir a las instituciones financieras con afiliados en EE.UU. y la U.E. intercambiar la información del cliente a través de líneas internacionales a fin de evitar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. -8- IV. INFORMACIÓN COMPLEMENTARIA SOBRE LA RELACIÓN DEL RIGGS CON AUGUSTO PINOCHET Según lo explicado en el informe 2004, Augusto José Ramón Pinochet Ugarte, expresidente de Chile, es una figura política polémica cuyo nombre es conocido en todo el mundo. Después de tomar el poder mediante un golpe en 1973, fue Presidente de Chile hasta 1990 y Comandante en Jefe del ejército chileno hasta Después de retirarse del ejército, se convirtió en "Senador vitalicio 12. En demandas judiciales, noticias de prensa y otros informes, el Sr. Pinochet ha sido acusado de estar implicado en abusos de los derechos humanos, torturas, asesinatos, escuadrones de la muerte, tráfico de droga, ventas de armas y corrupción, pero nunca condenado en ningún tribunal. 13 Desde 1996, ha sido objeto de 12 Ver Pinochet Extradition Case: Selected Legal Issues. Congressional Research Service (CRS Report Nº RL-30117, 3/3/00), en Ver Chile: Political and Economic Conditions and U.S. Relations. Congressional Research Service (CRS Report Nº RL , 5/8/03) en el 2. Crime Without Punishment: Impunity in Latin America, Amnistía Internacional (AMR 01/08/96) en web amnesty.org/library/index/engamr (según el 26/1/05).

11 varios pleitos en España 14, Reino Unido 15, Chile 16, y otros países 17 por personas que lo hacen responsable de los crímenes cometidos durante su presidencia. En cada caso anterior a la audiencia 2004 del Subcomité, el tribunal correspondiente había encontrado al Sr. Pinochet no disponible, incapaz o con inmunidad para ser juzgado El 26 de agosto de 2004, la Corte Suprema de Chile sostuvo que el Sr. Pinochet no tenía inmunidad en el caso Operación Cóndor, que se refiere a la desaparición de ciertas figuras políticas a mediados de los años El 13 de diciembre de 2004 el tribunal correspondiente declaró que el Sr. Pinochet estaba en condiciones de ser enjuiciado en ese caso. Además, un Juez chileno pidió investigar los fondos del Sr. Pinochet en las cuentas del Riggs, localizó algunos de esos fondos y los embargó. El primero de octubre de 2004, el Servicio chileno de Impuestos Internos presentó una querella contra el Sr. Pinochet por presunta presentación de falsas declaraciones de impuestos. 20 En noviembre de 2004, el Juez chileno localizó y embargó otros US$4 millones de activos del Sr. Pinochet. 21 El Sr. Pinochet al parecer ofreció pagar US$5 millones en devolución de impuestos para liberar sus activos, pero el 7 de febrero de 2005 los funcionarios chilenos rechazaron la oferta, al parecer en parte porque sobre algunos de los activos embargados habían sido tomadas medidas cautelares en casos penales. 22 La información obtenida después de la audiencia de 2004 del Subcomité demuestra que la relación entre el Banco Riggs y Augusto Pinochet era más extensa que lo indicado 14 Ver p. ej. la denuncia interpuesta por la Unión Progresista de Fiscales ante la Audiencia Nacional de España (4/7/96) (el 26/1/05) 15 Ver por ej. Regina c. Battle (Lords of Appeal, 24/3/99), (el 26/1/05) CRS Report sobre Pinochet Extradition Case en Para una lista de 66 querellas criminales interpuestas contra el Sr. Pinochet entre enero de 1998 y marzo de 2000 en la Corte de Apelaciones de Santiago, ver (el 26/1/05). 17 Acciones judiciales contra el Sr. Pinochet también han sido interpuestas, por ejemplo, en Argentina, Bélgica, Francia y Suiza. Ver CRS report sobre Pinochet Extradition Case, en nota de página Ver, por ej., CRS Report sobre "Pinochet Extradition Case," not a a pie de pág. 2 y pág. 11; "Chilean Supreme Court Upholds Suspension of Legal Proceedings Against Pinochet", (el 26/I/05). 19 Ver por ej. "Pinochet: Latest Developments in Prosecutions for Human Rights Crimes," informe preparado por la Law Library of Congress, LL File No (15/3/05) en 1. El 4 de enero de 2005 la Corte Suprema de Chile mantuvo el procesamietno de Pinochet en este caso. Id en Ver p. ej. "Pinochet Faces Tax Evasion Charge," BBC News (1/10/04). 21 Por ej., "Asset Freeze As Pinochet Turns 89," BBC News (24/11//04). 22 Ver, p.ej., "Pinochet: Latest Developments in Prosecutions for Human Rights Crimes," informe preparado por Law Library of Congress, LL File No (3/15/05) en 4.

12 -10- previamente, abarcando un total de 28 cuentas más bien que 9 y por un espacio total de 25 años más bien que Además de las 9 cuentas descritas en el Informe del equipo de la Minoría de , el Riggs ha identificado 19 cuentas más vinculadas a Pinochet situadas en sus oficinas y filiales de Washington, Miami y Londres. La cuenta más antigua fue abierta en Washington en julio de 1979, y las cuentas más recientes seguían estando activas en Londres hasta julio de 2004, cuando fueron congeladas por el Banco 25. Altos cargos del Riggs tenían también un negocio e interacciones personales más extensas con el Sr. Pinochet y su familia que lo que había sido revelado con anterioridad. El Banco Riggs ha cooperado plenamente con todas las investigaciones del Subcomité y ha presentado toda la documentación solicitada, incluyendo la documentación relacionada con la extensa revisión interna de las cuentas vinculadas a Pinochet dirigidas por el Grupo de Seguridad e Investigaciones del Riggs. El Grupo de Seguridad e Investigaciones debe ser elogiado por su cuidadoso trabajo y su buena voluntad para compartir sus análisis con este Subcomité. La información que proporcionó fue de gran ayuda en la investigación complementaria del Subcomité. A. Cuentas Adicionales del Riggs Las cuentas recientemente identificadas del Riggs incluyen 7 cuentas personales y CDs personales del Sr. Pinochet, 4 de las cuales fueron abiertas bajo una variante disfrazada de su nombre, y 3 de ellas fueron abiertas bajo un alias. El Riggs también mantenía 3 cuentas de miembros del entorno familiar de Pinochet. Otras nueve cuentas fueron abiertas en Miami a nombre de terceros manifiestamente no relacionados, todos menos uno que ha sido identificado como un oficial militar chileno. Los expedientes del banco muestran que, ocasionalmente, estas cuentas servían como conductos para los fondos de Pinochet. Cuando se les preguntó por qué estas cuentas no fueron reveladas anteriormente, el Riggs se refirió a un número de factores que habían contribuido a retrasar su identificación. El Riggs primero explicó que había entregado al Subcomité los mismos expedientes que había proporcionado al OCC en 2002, sin darse cuenta que eran incompletos. El Riggs explicó que las cuentas de Miami y de Washington tenían más de diez años, algunas estaban bajo el nombre de un alias o de terceros, documentos relevantes habían sido perdidos o destruidos, la mayoría de las personas familiarizadas con las cuentas habían dejado el banco, y varias filiales del Riggs que habían abierto las cuentas no se habían comunicado totalmente entre ellos. El Riggs indicó que otro factor importante era que un alto directivo del Riggs que estaba enterado de muchas de las cuentas no las identificó cuando fue interrogado. Peter Fowler, quién era presidente y el funcionario 23 La información adicional sobre el Riggs Bank proviene de archivos públicos, documentos obtenidos previo mandamiento, entrevistas con representantes del banco, empleados y ex empleados, y de información aportada por otras instituciones financieras. Los documentos correspondientes se conservan en los archivos del comité. 24 El Informe 2004 de la Minoría identificó tres cuentas personales, tres cuentas de sociedades y tres series de certificados de depósitos en el Riggs relacionados con el Sr. Pinochet. Ver Hearing record 2004 en El Riggs localizó las cuentas de Londres, ambas a nombre de la hija del Sr. Pinochet, Inés Lucía Hiriart, poco después de la audiencia del Subcomité en julio de Ver p. ej. los extractos bancarios de las cuentas Nos y (7/30/2004), Bates RNB y RNB

13 -11- jefe de operaciones del Riggs Bank International Corporation en Miami desde octubre de 1994 a julio de 2000, y entonces Vice Presidente superior de la Embassy Division en Washington para América Latina, no desveló las cuentas del oficial militar cuando el banco solicitó la información en respuesta a investigaciones del OCC en 2002, y en respuesta al control y a las investigaciones del Subcomité en 2003 y Después de la audiencia del Subcomité en julio de 2004, el Grupo de Seguridad e Investigaciones del Riggs descubrió otras cuentas cuando investigaron un cheque que había sido enviado desde una de las cuentas del oficial militar a una cuenta de Pinochet. En agosto de 2004 el banco despidió al Sr. Fowler. Cuentas Personales Adicionales. De las 7 cuentas del Riggs recientemente identificadas que fueron abiertas para el Sr. Pinochet, 4 fueron abiertas bajo una variante disfrazada del nombre del Sr. Pinochet y 3 bajo el alias Daniel López 26. Las cuentas son las siguientes. (1) La cuenta No fue abierta a nombre de José Ugarte en Washington el 20 de julio de 1979 y cerrada en julio de (2) La cuenta No fue abierta a nombre de José Ramón Ugarte en Miami el 13 de julio de 1981 y cerrada el 8 de junio de (3) La cuenta No fue abierta a nombre de Daniel López en Washington el 8 de enero de 1985, y cerrada en una fecha desconocida en algún momento después de septiembre de (4) Cuenta No fue abierta a nombre de José R. Ugarte en Miami el 14 de enero de 1985 y cerrada el 15 de marzo de (5) Cuenta No fue abierta a nombre de Augusto P. Ugarte o Lucía Hiriart P., en fideicomiso de MaríaVerónica Pinochet, María José Martínez P. y Lucía Amunátegui P., en Miami el 4 de abril de 1990, y cerrada el 10 de octubre de (6) Cuenta No fue abierta a nombre de Daniel López, en fideicomiso de Augusto J. Pinochet, en Miami el 5 de agosto de 1993, y cerrada el 14 de marzo de (7) Cuenta No , un CD, fue abierta a nombre de Daniel López en Miami con fecha de apertura y cierre desconocidas pero que incluye por lo menos el período de agosto de 1994 a enero de El hijo del Sr. Pinochet, Marco Pinochet, envió un al Banco Riggs el 5 de noviembre de 2005, confirmando que Daniel López es un alias y se refiere a su padre Augusto Pinochet. 27 El Riggs solamente pudo localizar algunas de las declaraciones para esta cuenta. La última declaración para esta cuenta fue en agosto de Además, un cheque fechado 1 de septiembre de 1994 fue enviado desde esta cuenta al Banco de Chile.

14 -12- Debido a que estas cuentas fueron abiertas bajo variante disfrazada del nombre del Sr. Pinochet o bajo su alias Daniel López, el grado de conocimientos de éstas por los altos directivos del Riggs en Washington es confuso. Varios funcionarios del Riggs en Miami, sin embargo, estaban bien enterados de ellas, e incluso una revisión rápida de las declaraciones de cuentas demuestra que transmitían los fondos de Pinochet. Las cuentas de López son instructivas. El 22 de marzo de 1990, por ejemplo, un cheque por US$ pagadero a "Augusto P. Ugarte" fue retirado de la cuenta de Daniel López en Washington, y utilizado el 4 de abril de 1990 para abrir la cuenta Nº en Miami de "Augusto P. Ugarte" y "Lucía Hiriart P." en fideicomiso de los hijos de Pinochet (en adelante "cuenta Ugarte/Hiriart Miami ") 28. El 31 de julio de 1990, un cheque de US$ pagadero a Augusto P. Ugarte fue retirado de la misma cuenta de López y depositado en la misma Cuenta Ugarte/Hiriart de Miami. 29 En diciembre de 1990, un cheque por US$ retiró fondos de la cuenta de López y los depositó en la cuenta Ugarte/Hiriart de Miami. En diciembre de 1991, dos cheques que sumaban US$ retiraron fondos de la cuenta de López en Washington y los depositaron en la cuenta Ugarte/Hiriart de Miami. El 1 de septiembre de 1994, un cheque por US$56.000,25 pagadero a "J. Ugarte" retiró fondos de la cuenta de López y los depositó en una cuenta en el Banco de Chile. Otras transacciones que implican a la cuenta de Daniel López en Miami, la cuenta No muestran que esta cuenta también sirvió como conducto para los fondos de Pinochet. Por ejemplo, la cuenta de López en Miami fue financiada inicialmente en agosto de 1993 con un cheque por US$ retirado de la cuenta de López en Washington. Los depósitos adicionales a la cuenta de López en Miami vinieron de las cuentas del Banco de Chile en Chile, incluyendo una transferencia por US$ en diciembre de 1993, y dos transferencias por US$ y US$ en enero de Dos depósitos más fueron enviados por "M. Hiriart" desde cuentas del Banco Atlántico, incluyendo una transferencia por US$ en julio de 1994, y por US$ en noviembre de Durante los dos años siguientes, la cuenta de López en Miami envió sumas significativas a la cuenta primera de Augusto Pinochet en Washington, cuenta No incluyendo US$ en abril de 1995, US$ en enero de 1996, y US$ en marzo de Además, en un día, el 21 de febrero de 1996, la cuenta de López en Miami envió 3 cheques por US$44.000, US$ y US$ a una cuenta a nombre de la Ayudante del Sr. Pinochet, Mónica Ananias Kuncar 30. La cuenta de López en Miami también proveyó fondos para comprar varios CDs. La documentación de la cuenta indica que los fondos en la cuenta de López en Miami fueron utilizados para comprar un CD por US$ en marzo de En julio de 1994, una transferencia de US$ enviada por "M. Hiriart" desde una cuenta del Banco Atlántico fue utilizada, en parte, para comprar un CD por US$ El 1 de agosto de 1994 estos dos CDs fueron cobrados y con la suma de ambos fondos fue comprado un CD mayor por la cantidad de US$ , asignado a la cuenta de López Nº En noviembre de 28 Cheque Riggs National Bank, 22/3/90, Bates RNB032150; información de apertura de la cuenta del Riggs Bank Miami, 22/3/90, Bates RNB & RNB Cheque de Riggs National Bank 17/1/90, Bates RNB Además, en enero de 1995 una cuenta que el Sr. Pinochet había abierto en el Banco Espirito Santo en Miami envió tres cheques a la orden de D. López por una suma de $ , a cuentas en el Banco de Chile.

15 , una transferencia de US$ enviada por Marco P. Hiriart desde el Banco Atlántico fue depositada en la cuenta de López en Miami. El 1 de mayo de 1995 los US$ fueron combinados con los fondos del CD de US$ , que habían vencido, y los fondos fueron utilizados para comprar un CD más grande por la cantidad de US$1.1 millones. Con el tiempo, éste y el otro CDs asociados a la cuenta de López vencieron, fueron reconfigurados y utilizados para comprar otros CDs. En enero de 1996, la cuenta de López en Miami envió una transferencia de US$ a la cuenta de Pinochet en Washington, cuenta No Éstas y otras transacciones dejan claro que las cuentas de López eran conductos para los fondos de Pinochet usados en múltiples y complejas transacciones. Cuentas de la familia Pinochet. Las 3 cuentas del Riggs recientemente identificadas que fueron abiertas a nombre de miembros del entorno familiar del Sr. Pinochet, son las siguientes. Ninguna incluye el apellido Pinochet en el nombre del titular de la cuenta. (1) Cuenta No fue abierta a nombre del hijo del Sr. Pinochet, Marco Antonio Hiriart, en Washington el 30 de septiembre de 1981 y cerrada el 1 de junio de (2) Cuenta No fue abierta a nombre de la hija del Sr. Pinochet, Inés Lucía Hiriart, en Londres el 31 de mayo de 2000 y congelada por el Riggs el 30 de julio de (3) Cuenta No fue abierta a nombre de Inés Lucía Hiriart en Londres el 21 de mayo de 2001, y congelada por el Riggs el 30 de julio de Cuentas de Terceros. Las 9 cuentas del Riggs recientemente identificadas que fueron abiertas a nombre de terceros, pero utilizadas ocasionalmente como conducto para los fondos de Pinochet, son las siguientes. Todos los titulares de las cuentas menos uno eran oficiales militares chilenos. (1) Cuenta No fue abierta a nombre de Jorge Ballerino Sanford y/o Ramón Castro Ivanovic en Miami el 23 de noviembre de 1981 y cerrada el 2 de julio de En el momento de abrirse la cuenta, el Sr. Ballerino era un general chileno del Ejército, y el Sr. Castro era oficial del Ejército. Los fondos fueron utilizados para comprar un CD. La cantidad máxima de fondos simultáneamente en esta cuenta fue de unos US$1.8 millones. (2) Cuenta No fue abierta a nombre de Jorge Ballerino Sanford y/o Ramón Castro Ivanovic en Miami el 11 de enero de 1982 y cerrada el 21 de enero de Los fondos fueron utilizados para comprar un CD. La cantidad máxima de fondos en esta cuenta simultáneamente fue de unos US$2.3 millones. (3) Cuenta No fue abierta a nombre de John Long en Miami el 11 de junio de 1984 y cerrada en El Sr. Long no era un oficial militar chileno, y su relación con el Sr. Pinochet, las razones para abrir la cuenta, y su status actual es desconocido. La cuenta fue abierta con un cheque por US$ retirado de la cuenta del Riggs en

16 -14- Miami Nº abierta para Jorge Ballerino y Ramón Castro. Los fondos fueron utilizados para comprar un CD. Por esta cuenta pasaron más de 1.7 millones de dólares. (4) Cuenta No fue abierta a nombre de Guillermo Garín Aguirre en Miami el 21 de enero de 1985 y cerrada el 4 de enero de En el momento de abrirse la cuenta el Sr. Garín era el Vice Comandante en Jefe del Ejército, el segundo puesto de mando del Ejército chileno. La cuenta fue abierta con un cheque de US$ contra una cuenta del Riggs en Miami abierta para John Long. Los fondos fueron utilizados para comprar un CD. La cantidad máxima de fondos simultáneamente en esta cuenta fue de cerca de unos US$ (5) Cuenta No fue abierta a nombre de Gustavo Collao Mira en Miami el 4 de enero de 1988 y cerrada el 10 de abril de En el momento de abrirse la cuenta el Sr. Collao era un coronel del Ejército chileno. En 2004, informes de prensa chilenos lo describieron como uno de los asesores legales del Sr. Pinochet. La cuenta fue abierta con US$ transferidos desde la cuenta del Riggs en Miami abierta para Guillermo Garín Aguirre. Los fondos fueron utilizados para comprar un CD. La cantidad máxima de fondos simultáneamente en esta cuenta fue de alrededor de US$ (6) Cuenta No fue abierta a nombre de José Miguel Latorre Pinochet en Miami el 10 de abril de 1989 y cerrada el 3 de abril de En el momento de abrir la cuenta el Sr. Latorre era un teniente coronel del Ejército chileno. La cuenta fue abierta con US$ transferidos desde la cuenta del Riggs de Miami abierta para Gustavo Collao Mira. Dos semanas más tarde, el 29 de abril de 1989, otros US$ fueron transferidos desde la cuenta de Collao. Los fondos fueron utilizados para comprar 2 CDs. La cantidad máxima de fondos simultáneamente en esta cuenta fue de unos US$ (7) Cuenta No fue abierta a nombre de Gabriel Vergara Cifuentes en Miami el 13 de diciembre de 1991 y cerrada el 25 de mayo de En el momento de ser abierta el Sr. Vergara era director del Ejército chileno. La cuenta fue abierta con US$ transferidos desde la cuenta del Riggs en Miami abierta para José Miguel Latorre Pinochet. Los fondos fueron utilizados para comprar un CD. La cantidad máxima de fondos en esta cuenta simultáneamente fue de unos US$ (8) Cuenta No fue abierta a nombre de Juan Ricardo Mac Lean Vergara en Miami el 27 de diciembre de 1994 y cerrada el 14 de febrero de En el momento de ser abierta la cuenta el Sr. MacLean era director del Departamento de compras del ejército chileno. La cuenta fue abierta con un cheque de US$ contra la cuenta del Riggs de Miami abierta para Gabriel Vergara Cifuentes. No se utilizaron fondos para comprar un CD. La cantidad máxima de fondos en esta cuenta simultáneamente fue de unos US$ (9) Cuenta No fue abierta a nombre de Eugenio F. Castillo Cádiz, en fideicomiso para Juan Mac Lean, en Miami el 14 de febrero de 1997 y cerrada el 29 de abril de En el momento de ser abierta esta cuenta el Sr. Castillo era director del

17 -15- Departamento de compras del ejército chileno sustituyendo al Sr. MacLean. La cuenta fue abierta con US$ transferidos desde la cuenta del Riggs de Miami abierta para el Sr. Juan Ricardo McLean Vergara. No se utilizaron fondos para comprar un CD. La cantidad máxima de fondos en esta cuenta simultáneamente fue de unos US$ Estas cuentas, todas de terceros, fueron abiertas en Miami por el Riggs International Banking Corporation (RIBC) y conjuntamente abarcan más de 23 años, desde 1981 hasta abril de Todas salvo una estaban controladas por un oficial militar chileno estacionado en Santiago. El jefe anterior del RIBC, que tenía este cargo entre 1981 y 1990, dijo al Subcomité que en su opinión la cuenta del oficial militar fue abierta primero para permitir al gobierno chileno hacer contratos de negocios en EE.UU. para ayudar a construir una nueva residencia presidencial en Chile. Explicó que cada titular de cuenta era un oficial militar asignado para trabajar con el equipo del Presidente chileno. Pensaba que cada titular de cuenta tenía ese cargo durante dos a tres años en Chile, era sustituido, y entonces el Riggs después cerraba la cuenta existente y transfería el saldo a una nueva cuenta abierta para el oficial de reemplazo. Según el Grupo de Seguridad e Investigaciones del Riggs, el gerente de relaciones de Miami que abrió las primeras pocas cuentas del oficial militar era el mismo empleado que abrió la primera cuenta de Pinochet en Miami. El director de relaciones se refería a las cuentas del oficial militar como cuentas de la "Casa Militar" [en castellano en el Informe] o Casa Militar. Los expedientes del banco indican que estas cuentas del oficial militar fueron utilizadas ocasionalmente como conductos para los fondos de Pinochet y que varios funcionarios del Riggs en Miami estaban enterados de este uso. Por ejemplo, un informe de 1996 de viajes, escrito por un gerente de relaciones del Riggs en Miami, describió a Juan MacLean, un oficial militar titular de cuenta, como "uno de varios testaferros general Pinochet. 31 Un "memorándum de febrero de 1997, escrito por el mismo gerente de relaciones, indicaba: "Según el comentario de mi supervisor, el Sr. Juan MacLean es realmente un testaferro del general Pinochet (quien tiene una cuenta en el Riggs). Por lo tanto, estoy aceptando la introducción del Sr. Eugenio Castillo Cádiz por el Sr. MacLean como la continuación de la relación indirecta con el General Pinochet" 32. El jefe de RIBC escribió en un memorándum separado en 1996 que el Sr. MacLean "discretamente dijo que él representa a un tercero, significando a Augusto Pinochet. 33 El Riggs dijo al Subcomité que Peter Fowler, jefe del RIBC de 1994 a 2000, estaba también enterado de las cuentas del oficial militar. Según los expedientes puestos a disposición del Subcomité, por lo menos US$1.774 millón fue transferido desde las cuentas del oficial militar a cuentas controladas por el Sr. Pinochet, de su entorno familiar, o de su ayudante. Además, unos US$ Documento del Riggs, "Extract From Trip Report," sin fecha, Bates KNB033416, describe un viaje de negocios del Riggs a Chile del 24/8/96 al 1/9/ Documento del Riggs, "Memorándum," (14/2/97), Bates RNB Documento del Riggs "RIBC-Miami Memorándum," sin fecha, Bates RNB033402

18 -16- fueron depositados en las cuentas del oficial militar desde cuentas controladas por el Sr. Pinochet o su familia. Los registros de la cuenta indican que las mayores transferencias de fondos tuvieron lugar desde 1992 hasta Dos cuentas proporcionan ejemplos de las transacciones que implican al Sr. Pinochet. La primera es la cuenta Nº abierta a Gabriel Vergara Cifuentes desde diciembre de 1991 hasta mayo de La cantidad máxima de fondos en la cuenta simultáneamente fue de unos US$ , pero circuló más a través de la cuenta en el período de casi cuatro años que estuvo abierta. En total, unos US$ fueron transferidos desde esta cuenta a las cuentas controladas por el Sr. Pinochet, su familia, o su ayudante. Ejemplos de transacciones que implican al Sr. Pinochet incluyen lo siguiente. - El 24 de junio de 1992, la cuenta del oficial militar aceptó una transferencia de US$ desde una cuenta no especificada del Citibank, se cree que era una de las 63 cuentas vinculadas a Pinochet. - El 31 de agosto de 1992, la cuenta del oficial militar emitió dos cheques por US$ y US$82.325, que fueron depositados en la cuenta Nº del Banco Espirito Santo abierta para A.P. Ugarte y M. Lucía Hiriart. - El 13 de noviembre de 1992, la cuenta del oficial militar aceptó una transferencia de US$ de una cuenta sin especificar del Citibank, se cree que es una de las 63 cuentas vinculadas a Pinochet. - El 25 de noviembre de 1992, la cuenta del oficial militar emitió un cheque por US$ que fue depositado en la cuenta Nº del Banco Espirito Santo abierta para A.P. Ugarte y M. Lucía Hiriart. - El 17 de marzo de 1993, la cuenta del oficial militar emitió un cheque de US$ que fue depositado en la cuenta Nº del Banco Espirito Santo abierta para A.P. Ugarte y M. Lucía Hiriart. - En septiembre de 1993, la cuenta del oficial militar emitió tres cheques por US$20.000, US$5.000 y US$5.000, a la orden de la Ayudante del Sr. Pinochet, Mónica Ananias Kuncar, y hecho efectivo o depositados. - El 7 de diciembre de 1993, la cuenta del oficial militar emitió un cheque por US$2.000, a la orden de Inés Lucía Hiriart, hija del Sr. Pinochet, y hecho efectivo o depositado. - El 25 de julio de 1994, la cuenta del oficial militar aceptó una transferencia por cable de US$ desde una cuenta del Banco Atlántico de Zurich, Suiza El ordenante de esta transferencia por cable no fue desvelado en la documentación de la transferencia por cable pero se cree que la cuenta del Zurich es una cuenta de Pinochet. Ver más adelante la sección de este Informe que trata sobre las cuentas de Pinochet en el Banco Atlántico

19 El 30 de agosto de 1994, la cuenta del oficial militar emitió un cheque por US$ que fue depositado en el Banco Espirito Santo en la cuenta Nº abierta para A.P. Ugarte y M. Lucía Hiriart. - El 19 de septiembre de 1994, la cuenta del oficial militar emitió un cheque por US$ que fue depositado en el Banco de Chile en la cuenta Nº en Chile para José Ugarte. La segunda cuenta ilustrativa es la cuenta Nº abierta para Juan Ricardo MacLean Vergara desde diciembre de 1994 hasta febrero de La cantidad máxima de fondos en la cuenta simultáneamente fue de unos US$ , pero circuló más a través de ella durante el período de más de dos años que estuvo abierta. En total, unos US$ fueron transferidos de esta cuenta a las cuentas controladas por el Sr. Pinochet, su familia, o su ayudante. Ejemplos de las transacciones que implican al Sr. Pinochet incluyen lo siguiente. - El 2 de marzo de 1995, la cuenta del oficial militar compensó un cheque de US$ a la orden de J. Ugarte y depositado en el Banco de Chile en la cuenta Nº en Chile. - El 10 de marzo de 1995, la cuenta del oficial militar compensó un cheque por US$ a la orden de J. Ugarte y depositado en el Banco de Chile en la cuenta Nº en Chile. - El 25 de septiembre de 1995, la cuenta del oficial militar aceptó una transferencia de US$ desde una cuenta del Banco Atlántico Gibraltar. Identifican al ordenante de la transferencia por cable como "Mario P. Hiriart." - El 22 de febrero de 1996, la cuenta del oficial militar aceptó una transferencia por cable de US$ desde una cuenta del Banco Atlántico Gibraltar. Identifican al ordenante de la transferencia como "Marco P. Hiriart". - El 1 de marzo de 1996, la cuenta del oficial militar compensó un cheque por US$ a la orden de la Ayudante del Sr. Pinochet, Mónica Ananias Kuncar, y depositado en el Banco de Chile en la cuenta Nº en Chile. El mismo día, cuatro cheques de caja del Banco de Chile que sumaban US$ fueron depositados en el Riggs en la cuenta Nº en Washington D.C. para Augusto Pinochet Ugarte y Lucía Hiriart Rodríguez. - El 1 de marzo de 1996, la cuenta del oficial militar compensó un cheque por US$ a la orden de Mónica Ananias Kuncar y depositado en el Banco de Chile en la cuenta Nº en Chile. - El 28 de marzo de 1996, la cuenta del oficial militar compensó dos cheques por US$ y US$ , a la orden de "M. Hiriart "y depositados en el Riggs en la cuenta Nº

20 en Washington D.C. abierta para Augusto Pinochet Ugarte y Lucía Hiriart Rodríguez. - El 2 de abril de 1996, la cuenta del oficial militar compensó un cheque por US$6.227 a la orden de Mónica Ananias Kuncar y depositado en el Banco de Chile. Estas y otras transacciones demuestran que, ocasionalmente, las cuentas del oficial militar servían como conductos para los fondos de Pinochet. La cuenta abierta para John Long, quien por lo demás no ha sido identificado por el Banco Riggs, plantea cuestiones similares. Esta cuenta estuvo abierta alrededor de un año. Fue aprovisionada inicialmente el 11 de junio de 1984, con un cheque por US$ desde la cuenta del oficial militar abierta para Jorge Ballerino Sanford y Ramón Castro Ivanovich, cuenta No Un mes más tarde, el 2 de julio de 1984, la cuenta de Ballerino-Castro transfirió otros US$ a la cuenta de Long por un total de más de US$1.1 millones. La cuenta de Long utilizó los US$1.1 millones para comprar un CD, renovado posteriormente en por lo menos 4 ocasiones. En enero de 1985, la cuenta de Long envió US$ a la cuenta del oficial militar que acababa de ser abierta para Guillermo Garin; US$ a una cuenta del Bank of America abierta para la esposa del hijo del Sr. Pinochet, Augusto P. Hiriart; y otros US$ a una cuenta del Security Pacific Bank abierta para un funcionario de la administración de Pinochet, Patricio Madariaga. Los extractos de la cuenta después de enero de 1985 no se han localizado, incluyendo los expedientes relacionados con una transacción de US$ en diciembre de 1984, y la disposición de los US$ restantes en la cuenta a finales de enero de Los archivos relacionados con el CD por US$1.1 millones tampoco fueron localizados y la disposición de estos fondos es actualmente desconocido. La mayoría de las cuentas recientemente desveladas en el Riggs, incluyendo las 8 cuentas del oficial militar, la cuenta de John Long, dos de las cuentas de Daniel López, y dos cuentas abiertas para "José" Pinochet, fueron abiertas en Miami por el Riggs International Banking Corporation (RIBC). Al ser el RIBC un Edge Act Corporation está controlado por el Federal Reserve Bank de Atlanta ("FRB"). Los informes de control del FRB que se remontan al 2000 no mencionan preocupaciones de AML en el RIBC, excepto de paso. En junio de 2003, sin embargo, después de que el Banco Riggs comenzara a atraer la atención negativa de la prensa, el FRB inició un examen que tenía como objetivo el RIBC en el que identificó deficiencias importantes de AML, incluyendo la escasa documentación en diligencia debida, supervisión inadecuada de cuentas, y procedimientos inadecuados para identificar y desvelar actividad sospechosa. Un seguimiento del examen FRB de abril de 2004, encontró serias deficiencias de AML en curso y criticó al RIBC por sus omisiones en corregir los problemas identificados hacía un año. En mayo, el Riggs National Corporation anunció planes para cerrar el RIBC que cesó sus operaciones a finales de Ninguno de los controles del FRB identificó ninguna de las cuentas vinculadas a Pinochet tratadas en este Informe, aunque cada una de las cuentas estaba ligada a Chile y muchas experimentaron múltiples, grandes transacciones. Estas cuentas vinculadas a Pinochet fueron en cambio destapadas por el Grupo de Seguridad e Investigaciones del Riggs.

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