Legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo. Un enfoque integral. Presentación de: Manrique López Soto

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1 Legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo Un enfoque integral Presentación de: Manrique López Soto

2 Temario 1. Lo que vemos en las noticias 2. Lavado de dinero y etapas en el ciclo de lavado 3. Marco jurídico 4. Enfoque basado en riesgo 5. Sector cooperativo y medidas de prevención LD/ FT

3 Lo que vemos en las noticias

4 25/9/2012 EEUU congela activos a más socios de narco mexicano "Chapo" Guzmán Washington, (Reuters) - El Departamento del Tesoro de Estados Unidos congeló los activos de Víctor Manuel Félix Félix y otros cuatro socios del fugitivo mexicano Joaquín "Chapo" Guzmán, líder del cartel de Sinaloa y el hombre más buscado de México. La decisión congela cualquier activo bajo jurisdicción estadounidense y prohíbe a las empresas entablar negocios con ellos. Félix Félix es el jefe de la organización que distribuye narcóticos y que lava dinero en Guadalajara y en Ciudad de México, según la dependencia.

5 La Nación Hulda Miranda 12:00 a.m.30/08/2012 Grupo capturado en Nicaragua llevaba $9,2 millones en camionetas Mexicanos vinieron en caravana periodística 3 veces este año Aduana tica autorizó ingreso de autos para reportajes de televisión Autoridades admiten que simular ser periodistas les facilitó ingreso Cual caravana de un grupo periodístico, con camionetas equipadas para transmisiones, los mexicanos detenidos con $9,2 millones en Nicaragua vinieron a nuestro país tres veces en solo lo que va de este año. El registro de la Dirección General de Aduanas, del Ministerio de Hacienda, confirmó que los seis carros decomisados al grupo sospechoso de lavado de dinero han ingresado a Costa Rica en diversas ocasiones desde el La última vez fue el 7 de junio pasado, cuando entraron cuatro de los vehículos, tipo van, en los que venían 12 de los foráneos, quienes se quedaron durante dos días en el país.

6 SDPnoticias.com Supuestos empleados de Televisa ingresaron a Costa Rica casi 200 veces 19 sep :20 Vehículos equipados como unidades móviles de televisión y con signos externos de la empresa mexicana de televisión Televisa, fueron traídos a Costa Rica, vía Peñas Blancas, en casi medio centenar de oportunidades, según versiones periodísticas. San José, Costa Rica.- Al menos 15 de los 18 falsos periodistas detenidos en Nicaragua con 9.2 millones de dólares en efectivo ingresaron a Costa Rica en por lo menos 190 ocasiones, informó hoy el Canal 6 de la televisión costarricense. Los ingresos ocurrieron tanto por el Aeropuerto Internacional Juan Santamaría, a las afueras de San José, como por el puesto fronterizo de Peñas Blancas, en el límite con Nicaragua, unos 311 kilómetros al noroeste de la capital josefina, agregó.

7 La Nación Carlos Arguedas C. y Rocío Sandí carguedasc@nacion.com 12:00 a.m.31/08/2012 Comunicaciones con su hermano residente en EE. UU. lo delataron Carlos Pascall sabía que dinero que invertía aquí era ilícito El presidente de Limón F. C., Carlos Hodwen Pascall, sabía que el dinero que invertía se lo envió su hermano Rodney Arnoldo Morrison tras la venta de cigarrillos sin el pago de los impuestos en una reserva indígena en Long Island, Nueva York. Así lo determinó ayer el Tribunal de Juicio de San José al declarar a Pascall culpable del delito de legitimación de capitales, hecho por el cual se le condenó a 12 años de prisión.

8 Teletica canal 7 cierra varias oficinas en México tras acusaciones por lavado de dinero Yessenia Alvarado 18 de Julio de Publicado a las 13:18:37 Actualizado a las 13:19 pm Las acusaciones del Senado estadounidense ya provocaron el cierre de varias oficinas del multinacional

9 La Nación-24 setiembre 2012 SUCESOS INFORMES DEL ICD Y DEL OIJ DECÍAN QUE EL DINERO DE LA PAREJA ERA LÍCITO Allanaron casa de jueza pese a datos que descartaban delito La Fiscalía pidió archivar la causa en el 2010, pero una jueza se opuso. El fiscal que pidió el allanamiento alega que vio indicios de lavado de dinero

10 La Nación Ernesto 12:00 a.m.11/07/2011 Crece tráfico de armas, según Estados Unidos A las ya tradicionales operaciones de contrabando de drogas y divisas que realizan los carteles de la droga sobre el corredor de la carretera Interamericana en Nicaragua, se ha sumado una nueva actividad: el tráfico de armas livianas con destino a México. Así lo reveló el embajador de Estados Unidos en Nicaragua, Robert Callahan, en documento confidencial escrito en noviembre del En su informe para el Departamento de Estado, Callahan relata el decomiso de un alijo de armas livianas, efectuado por la policía y el ejército de Nicaragua cuando una camioneta se negó a detenerse en un retén de control ubicado sobre la carretera Panamericana en la zona norte del país, cerca de la frontera con Honduras.

11 Lavadodinero.com Caso de Estudio: oficial de cumplimiento de un NSM a juicio por fallas de diligencia debida Fallas en la identificación de los clientes y en la presentación de reportes de transacciones en efectivo fueron las principales violaciones detectadas por las autoridades estadounidenses, que acusaron judicialmente a un oficial de cumplimiento antilavado y a cuatro empresas de cambio de cheques en Los Ángeles, Filadelfia y Nueva York. El Departamento de Justicia, el Servicio de Rentas Internas y las agencias reguladoras bancarias informaron que los negocios de servicios monetarios (NSMs) - Belair Payroll Services, Bargain Island, G&A Check Cashing y AAA Cash Advance- violaron las leyes contra el Lavado de Dinero (ALD) al no presentar los reportes de transacciones en efectivo (RTE o CTR por sus iníciales en inglés) relacionados a transacciones por más de US$ 50 millones. La fiscalía también acusó a siete personas, incluyendo a los propietarios de los negocios.

12 Lavado de dinero y etapas en el ciclo de lavado

13 Lavado de dinero Proceso de hacer que el dinero sucio parezca limpio Permite a los delincuentes generar ganancias Busca ocultar la fuente ilegal del origen de fondos

14 El financiamiento del terrorismo (FT) Se pretende ocultar el propósito para el cual son utilizados los fondos, en lugar de su origen. Explota las mismas vulnerabilidades de los sistemas financieros.

15 Colocación Disposición física del dinero en efectivo Ocultamiento Separación de fondos ilícitos de su fuente mediante «capas» de transacciones financieras cuyo fin es desdibujar la transacción Integración Dar apariencia legítima mediante el reingreso en la economía ETAPAS EN EL CICLO DE LAVADO DE DINERO

16 TIPOS DE DELITOS 1. participación en un grupo criminal organizado y extorsión; 2. terrorismo, incluyendo el financiamiento del terrorismo; 3. tráfico de seres humanos y contrabando de migrantes; 4. explotación sexual, incluyendo explotación sexual de menores; 5. tráfico ilícito de estupefacientes y sustancias psicotrópicas; 6. tráfico ilícito de armas; 7. tráfico ilícito de artículos robados y otros; 8. corrupción y soborno; 9. fraude; 10. falsificación de moneda; 11. falsificación y piratería de productos; 12. crimen medioambiental; 13. asesinato, daños físicos graves; 14. secuestro, retención ilegal y toma de rehenes; 15. robo o hurto; 16. contrabando; 17. extorsión; 18. falsificación; 19. piratería; y 20. espionaje comercial y manipulación del mercado

17 Consecuencias Sociales: al favorecer indirectamente la criminalidad, permitiendo al delincuente legitimar el producto del delito. Financieros: al producir distorsiones en los movimientos financieros e inflar industrias o sectores más vulnerables. Económicos :Al introducir desequilibrios macroeconómicos y dañar la integridad del sistema financiero. Reputación: por la pérdida de prestigio, crédito y/o reputación tanto de entidades financieras como no financieras y de sus profesionales

18 Marco jurídico

19 Marco Jurídico Ley 8204 (Legisladores) Reglamento General (Poder Ejecutivo) Normativa de cumplimiento (CONASSIF)

20 Artículo 70 de la Ley 8204 Será sancionado con pena de prisión de uno (1) a tres (3) años, el propietario, directivo, administrador o empleado de las entidades financieras, el representante o empleado del órgano de supervisión y fiscalización, así como los funcionarios competentes de la Administración Aduanera y el agente aduanero que, por culpa en el ejercicio de sus funciones, apreciada por los tribunales, haya facilitado la comisión de un delito de legitimación de capitales o un delito de financiamiento al terrorismo.

21 Enfoque basado en riesgos

22 GAFI Evaluación de riesgos y aplicación de un enfoque basado en riesgo Los países deben identificar, evaluar y entender sus riesgos Aplicar recursos encaminado a asegurar que se mitiguen eficazmente los riesgos Asegurar que las medidas para prevenir o mitigar el LD/ FT sean proporcionales a los riesgos identificados Los países deben exigir a las instituciones financieras que identifiquen, evalúen y tomen una acción eficaz para mitigar sus riesgos

23 GAFI Evaluación de riesgos y aplicación de un enfoque basado en riesgo Forma eficaz de combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Deben considerar la capacidad y la experiencia en materia PLD/ FT. Esto no debe eximir a las instituciones financieras del requisito de aplicar medidas intensificadas cuando identifiquen escenarios de mayor riesgo. Las instituciones financieras deben ser capaces de asegurar que las medidas dirigidas a prevenir o mitigar el LD/FT correspondan con los riesgos identificados, y que les permita tomar decisiones sobre cómo asignar sus propios recursos del modo más eficaz.

24 GAFI Evaluación de riesgos y aplicación de un enfoque basado en riesgo Ejecuten medidas intensificadas para administrar y mitigar esos riesgos; y que, por su parte, cuando los riesgos sean menores, puede permitirse la aplicación de medidas simplificadas. Cuando los países identifiquen riesgos mayores, estos deben asegurar que su régimen ALA/CFT aborde estos riesgos mayores. Las instituciones financieras deben tomar medidas apropiadas para identificar y evaluar sus riesgos de LD/FT (para los clientes, países o áreas geográficas; y productos, servicios, transacciones o canales de envío). Se debe contar con políticas, controles y procedimientos que les permitan administrar y mitigar con eficacia los riesgos que se hayan identificado.

25 Metodología clasificación del riesgo de clientes (Art 4-6 Normativa)

26 Riesgo de la entidad Actividades significativas Riesgo inherente Medidas prevención (mitigador) Gob Corp/Sistemas de gestión y control Riesgo residual Productos/ servicios Clientes Canales Ubicación geográfica Gestión del GC; políticas, procedimientos oficialía, PCC; PCE, control interno, monitoreo

27 Sector cooperativo y medidas de prevención LD/FT

28 La Nación del 13 de marzo 2012:En Costa Rica existen cerca de 530 cooperativas a las que pertenecen casi personas y que generan unos empleos en todas las regiones de Costa Rica. Cooperativas de ahorro y crédito supervisadas por SUGEF: 30 Número importante de CAC no supervisadas por SUGEF, que también están expuestas al riesgo de LD/ FT.

29 Gobierno Corporativo: debe gestionar el riesgo de LD/FT. Algunos retos que enfrenta las entidades del sector : Implementación de estrategias, políticas y procedimientos basados en su perfil de riesgo. Disponibilidad de recursos financieros y humanos. Conocer bien el sector al cual está dirigido el negocio para no asumir riesgos innecesarios. Mantener capacitado al personal. Implementación y cumplimiento oportuno de las funciones. Controles adecuados para conocer el tipo de clientes y el origen de sus fondos. Cumplimiento oportuno de requerimientos a efectos de evitar sanciones. Promover que las entidades del sector puedan compartir conocimiento para enfrentar este riesgo de la mejor forma.

30 Sé quiénes son los expertos en LD/FT? Es la entidad vulnerable? Logro identificar las vulnerabilidades? Qué debemos preguntarnos? Somos capaces de identificar los riesgos inherentes? Se tiene el personal capacitado? Se establecen suficientes medidas de prevención (mitigar)? Cuál es el riesgo residual? Se hace lo suficiente para concienciar-educar al cliente?

31 Gracias por su atención

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