HIPOTECARIA SURA EAH. Documento de Información Anual 2012

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1 HIPOTECARIA SURA EAH Documento de Información Anual 2012

2 SECCION 1 DECLARACION DE RESPONSABILIDAD El presente documento contiene información veraz y suficiente respecto al desarrollo del negocio de Hipotecaria SURA EAH durante el año Mediante Escritura Pública de fecha 20 de noviembre de 2012 otorgada ante Notario de Lima Dr. Mario Gino Benvenuto Murguía, la Sociedad cambió su denominación social de InCasa Empresa Administradora Hipotecaria por la de Hipotecaria SURA Empresa Administradora Hipotecaria o su denominación abreviada Hipotecaria SURA EAH. Sin perjuicio de la responsabilidad que compete al emisor, los firmantes se hacen responsables por su contenido conforme a los dispositivos legales aplicables. Caridad de la Puente Wiese Presidenta del Directorio Fernando Piñeiro Cossío Gerente General Lima, 26 de febrero de 2013 Página 2

3 SECCION 2 NEGOCIO Página 3

4 INFORMACION GENERAL InCasa EAH (Hoy Hipotecaria SURA EAH) nace en el 2008 por decisión de los accionistas de InVita Seguros de Vida (Hoy Seguros SURA) como una nueva apuesta en el país para fomentar y promover la adquisición de viviendas, a través de un servicio especializado y eficiente; así como de proveer a los clientes de InVita Seguros de Vida una variedad de productos financieros que se adecúen a sus necesidades. De esta manera se constituye como una subsidiaria de InVita Seguros de Vida (Hoy Seguros SURA), luego de haber obtenido la Autorización de Organización No conferida por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, el 10 de abril del La Sociedad fue constituida por Escritura Pública de fecha 14 de mayo del mismo año, otorgada ante el Notario de Lima doctor Ricardo Ortiz de Zevallos Villarán e inscrita en la Partida No del Registro de Personas Jurídicas de la Oficina Registral de Lima, bajo la denominación social de InCasa Empresa Administradora Hipotecaria, pudiendo emplear la denominación abreviada de InCasa EAH. El 19 de noviembre de 2008 se solicitó ante la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP la Autorización de Funcionamiento. A finales del mes de diciembre, dicha superintendencia realizó las inspecciones que corresponden conforme a Ley y otorgó la mencionada autorización el 09 de Febrero de 2009 a través de la Resolución SBS No Así, InCasa EAH se convierte en la primera Empresa Administradora Hipotecaria del Perú. La inauguración oficial se llevó a cabo el 15 de abril, con la presencia del Señor Presidente de la República, el Doctor Alan García Pérez. En el mes de junio del 2011 se solicitó ante la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP la conversión de InCasa EAH a Financiera, proceso que actualmente se encuentra suspendido por decisión de la Junta General de Accionistas. Hipotecaria SURA EAH está comprendida dentro del código CIIU Otros Tipos de Créditos y es una empresa especializada del sistema financiero organizada bajo la forma de sociedad anónima, que en la actualidad tiene como objetivo principal el otorgar y adquirir créditos inmobiliarios por cuenta propia, ya sean otorgados a personas naturales o jurídicas para fines de adquisición, refacción, construcción, ampliación, mejoramiento o subdivisión de todo tipo de bienes inmuebles; así como realizar otras actividades que las Leyes Peruanas permitan a las empresas administradoras hipotecarias. El domicilio fiscal y legal de Hipotecaria SURA EAH es Av. Canaval y Moreyra 532, oficina 102, San Isidro, Lima. Página 4

5 COMPOSICION ACCIONARIA El capital social asciende a la suma de S/. 31,254,200 ( Treintiún millones doscientos cincuenta y cuatro mil doscientos y 00/100 Nuevos Soles) el cual se encuentra íntegramente suscrito y pagado; el mismo que está representado por 31,254,200 acciones de un valor nominal de S/ cada una. El Valor Contable de dichas acciones, al cierre del ejercicio, asciende a S/ por acción. Hipotecaria SURA EAH tiene como accionistas a Seguros SURA con 31,247,634 acciones que representan el % de su accionariado y también a Negocios e Inmuebles S.A. con 6,566 acciones que corresponden el % de su accionariado. DIRECTORIO El Directorio de Hipotecaria SURA EAH elegido en Junta Obligatoria Anual de Accionistas de fecha 21 de febrero de 2012 estuvo en funciones hasta el 19 de noviembre de 2012 y fue conformado de la siguiente manera: Caridad de la Puente Wiese (Presidenta del Directorio) Empresaria con más de 25 años de experiencia en el mercado asegurador, ha sido Gerente General de Wiese Aetna Compañía de Seguros. Es Directora de InVita Seguros de Vida desde su constitución, siendo nombrada Presidenta Ejecutiva del Directorio en octubre de Directora de AFP Integra, Fondos SURA, Perú 2021, y La Liga Contra el Cáncer. Ha sido Presidenta de la Asociación Peruana de Empresas de Seguros APESEG, Miembro del Directorio de la CONFIEP y del Consejo Nacional de Educación. Tiene una relación de parentesco consanguíneo de segundo grado con el Sr. Gonzalo de la Puente Wiese. Juan Carlos Cuglievan Balarezo ( Vicepresidente del Directorio) MBA Instituto de Empresa, Madrid, España, fundador y Gerente General de COFRESAC, Director del Fondo de promoción Binacional para la región fronteriza Perú-Ecuador, Director de AFP Integra, Director del Grupo Wiese, Invita Seguros de Vida e Incasa Empresa Administradora Hipotecaria, entre otros. Gonzalo de la Puente Wiese (Director) Empresario y Director de Empresas. Bachiller en Administración de Empresas y Finanzas. Fue gerente de Banca de Inversión y Planificación Estratégica del Banco Wiese. Director de Inmuebles Panamericana S.A., Inversiones del Perú S.A., Negocios e Inmuebles S.A, Invita Seguros de Vida, Incasa Empresa Administradora Hipotecaria, entre otros. Tiene una relación de parentesco consanguíneo de segundo grado con la Sra. Caridad de la Puente Wiese, Presidenta del Directorio. Página 5

6 Oscar de Osma Berckemeyer (Director) Abogado, Director y Asesor de Empresas. Director de InVita Seguros de Vida desde marzo de Director de Incasa Empresa Administradora Hipotecaria, de Larraín Vial SAFI S.A., entre otros. Tiene una relación de parentesco consanguíneo de primer grado con el Dr. Felipe de Osma Elías. Aldo Ferrini Cassinelli (Director) Administrador de Empresas. Graduado de la Universidad del Pacífico con MBA en el IESE de Barcelona, España. Forma parte de AFP Integra desde 1997, fue responsable del portafolio de inversiones de renta variable hasta el año En el año 2003 que culmina su MBA, regresa a AFP Integra para crear la Gerencia de Riesgos y en el 2005 se hace cargo también de la Gerencia de Planeamiento Estratégico. En Enero de 2008 asume en Colombia la Vicepresidencia de Finanzas y Riesgos del Grupo ING en dicho país, cargo que mantiene hasta Diciembre de 2010 que es trasladado nuevamente a Perú para ocupar el cargo de Gerente Central de Inversiones de AFP INTEGRA S.A. Director de Invita Seguros de Vida y de Incasa Empresa Administradora Hipotecaria desde febrero del Alejandro Harmsen Andress (Director) Empresario. Administración de Empresas en la Universidad de Lima. Programa de Alta Dirección (PAD), Universidad de Piura. Director de Agroempaques, InVita Seguros de Vida desde febrero del 2007, Incasa Empresa Administradora Hipotecaria, A y F Wiese, entre otros. María Jesús Hume Hurtado (Directora) Realizó estudios de Ingeniería Civil y Economía en la Pontificia Universidad Católica del Perú y de postgrado en la Universidad de Piura, IESE/University of Michigan. Ha sido Vice-Ministro de Comercio en el Ministerio de Economía, Finanzas y Comercio. También ha sido Directora Gerente de ING Bank para Perú y Colombia, así como directora de diversas instituciones tanto en el sector público como en el sector privado. Miembro del Directorio de diversas compañías e instituciones sin fines de lucro en el Perú y el exterior, incluyendo Fiduperú S.A., Renting Perú S.A.C, Leasing Perú S.A. (empresas del Grupo Bancolombia), InVita Seguros de Vida, InCasa Empresa Administradora Hipotecaria, Wealth Management Sura S.A., Austral Group S.A.A., Gold Fields La Cima S.A.A., Empresa Siderúrgica del Perú S.A.A.- Sider Perú, Pan American Finance Securities Florida, Museo de Arte de Lima, Fundación Peruana del Cáncer y ProMujer Internacional (N.Y.). Presidenta del Directorio de AFP Integra. Jorge Ramos Raygada (Director) Graduado en economía en la Universidad del Pacífico con estudios de postgrado en Boston University (EEUU), donde obtuvo los grados de Master en Economía y Master en Administración de Negocios (MBA). Gerente General de AFP Integra S.A. Anteriormente ocupó la posición de Presidente de ING Pensiones y Cesantías Colombia. En el año 2005 ocupó la posición de VP Financiero para ING Chile, con responsabilidad sobre los negocios de Seguros de Vida, Pensiones, Salud y Créditos Hipotecarios. Adicionalmente asumió la Gerencia General de ING Investment Management Chile. Ocupó el puesto de Gerente de Inversiones y Finanzas de AFP Integra y Gerente General de ING Investment Management Perú. Trabajó para el Banco Central de Reserva Página 6

7 del Perú antes de ingresar a ING. Director de InVita Seguros de Vida y de Incasa Empresa Administradora Hipotecaria. Christian Stockholm Barrios (Director ) Economista graduado de la Universidad del Pacífico en Master en Finanzas de la Universidad del Pacífico en Egresado de la Maestría en Ciencias de la Computación de la Pontificia Universidad Católica del Perú. Forma parte de Integra desde 1996, ocupó el cargo de Sub Gerente de Finanzas y Administración desde el 2002 hasta mayo de 2005 en que fue nombrado Gerente Central de Finanzas y Administración. Anteriormente ocupó el cargo de Gerente Financiero de Skytel del Perú. Director de Invita Seguros de Vida y de Incasa Empresa Administradora Hipotecaria desde setiembre Augusto Wiese Moreyra (Director) Empresario y Director de Empresas. Director de InVita Seguros de Vida desde Octubre de 2000 y Director de IncasaEmpresa Administradora Hipotecaria. Director de empresas del Grupo Wiese. Tiene un vínculo de parentesco consanguíneo de primer grado con el señor Augusto Felipe Wiese de Osma y de segundo grado con la señora Lorena Wiese Moreyra. Lorena Wiese Moreyra (Directora) Administradora de Empresas. Directora de Incasa Empresa Administradora Hipotecaria, A y F Wiese, Holding Plaza, W capital SAFI, entre otras empresas del Grupo Wiese. Tiene un vínculo de parentesco consanguíneo de segundo grado con el señor Augusto Wiese Moreyra. Javier Rodriguez Ramirez (Director Suplente) Ingeniero Industrial con maestrías en Ingeniería Industrial y Administración de Empresas. Es Gerente General del Grupo Wiese, Director de InVita Seguros de Vida, InCasa Empresa Administradora Hipotecaria desde febrero del 2010, Agro empaques S.A., W Capital SAFI. Ha sido Director del banco de inversión Merrill Lynch especializado en Instituciones Financieras globales. Página 7

8 El 20 de noviembre de 2012 la Junta de Accionistas determinó que para lo que reste del ejercicio 2012 el Directorio esté compuesto por los miembros que se detalla a continuación: Caridad de la Puente Wiese ( Presidenta del Directorio) Ver Currículum Vitae resumido líneas arriba Andrés Bernal Correa (Director) Administrador de Negocios de la Universidad EAFIT y Máster en Business Administration (MBA) de Babson College. Realizó el curso de extensión en Harvard Business School con énfasis en negocios internacionales. Se desempeñó como Gerente de Proyectos, Gerente de Finanzas Corporativas y Gerente de Inversiones en CORFINSURA entre 1993 y Luego se desempeñó como Vicepresidente Financiero y de Inversiones de Grupo de Inversiones Suramericana hasta el 2012, momento en el cual pasó a la nueva compañía del Grupo, llamada Sura Asset Management, como su vicepresidente financiero y de desarrollo estratégico. Actualmente pertenece a las juntas directivas de Afore Sura en México, AFP Integra en Perú y Protección S.A., Empresas Públicas de Medellín (EPM), Enka, Devimed y Holding Concorde en Colombia. Igualmente, hace parte del comité financiero de la Federación Antioqueña de ONG y del Centro de Fe y Culturas de Medellín. También es mentor de Endeavor Colombia. Ignacio Calle Cuartas (Director) Ingeniero de Producción de la Universidad EAFIT, Master en Management de la UPB y Master en Economía y Finanzas de State University of New York. Trabajó para Grupo Casino en Francia como Vicepresidente de desarrollo corporativo y Director Financiero Global del Grupo para las filiales de Asia, Océano Indico y Latinoamérica. Actualmente se desempeña como Vicepresidente Financiero y de Inversiones de Grupo SURA, cargo que ocupa desde el pasado 16 de enero de Asimismo, participa como socio Fundador y Presidente de la firma de estructuraciones Financieras Takticon y como miembro de juntas directivas de importantes empresas a nivel nacional internacional, entre ellas es miembro del Directorio de AFP Integra desde el Juan Carlos Cuglievan Balarezo (Director) Ver Currículum Vitae resumido líneas arriba Jorge Luis Ramos Raygada (Director) Ver Currículum Vitae resumido líneas arriba Página 8

9 Pablo Enrique Sprenger Rochette (Director) Ingeniero Civil Industrial de la Pontificia Universidad Católica de Chile, Master en Kellogg School of Management de University of Northwestern, USA. Se desempeñó como Gerente de Wealth Management en ING Chile S.A y como Vicepresidente de Wealth Management en SURA Chile S.A. (adquisición). Actualmente se desempeña como Vicepresidente Regional de Negocios de Grupo SURA Asset Management (Latam), cargo en el que lideró el proceso de transformación de ING y el Desarrollo del negocio retail de Wealth Management. Este cargo lo ocupa desde julio de Director de Seguros SURA e Hipotecaria SURA EAH desde noviembre Augusto Wiese Moreyra (Director) Ver Currículum Vitae resumido líneas arriba Asimismo, el 20 de noviembre de 2012 la Junta de Accionistas decidió dejar sin efecto las instancias de Presidente Ejecutivo, Comité de Directorio y Vicepresidente de Directorio. Al Interior del Directorio, la empresa cuenta con un Comité de Auditoría Interna cuya principal función es supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, el cual está conformado por los señores Juan Carlos Cuglievan Balarezo (Director independiente), Jorge Luis Ramos Raygada, Javier Rodriguez Ramirez, Augusto Wiese Moreyra. ADMINISTRACIÓN La administración de la Empresa durante el año 2012 estuvo a cargo del siguiente equipo ejecutivo: Fernando Piñeiro Cossío (Gerente General desde marzo de 2012) Economista de profesión con maestría en Dirección de Empresas por la Universidad de Piura. Cuenta con más de 15 años de experiencia en el sector financiero, ocupando previamente las posiciones de Vicepresidente de Ventas y Vicepresidente de Productos de Colocación en Citibank del Perú; así como posiciones de Gerencia Senior en Merck Sharp & Dohme y Gerencia de Producto de Préstamos Personales e Hipotecarios en el Banco de Crédito del Perú, entre otros. Gerente General desde el 26 de marzo del Hernan Raúl Vasquez Alzamora (Gerente de Operaciones) (Gerente General a.i hasta marzo de 2012) Abogado de profesión con Maestría en Derecho Empresarial en la Pontificia Universidad Católica del Perú y con Certificación de Asesor Legal Extranjero ante la Corte Suprema de Nueva York (USA). Cuenta con más de veinte años de experiencia en el Sistema Financiero. Inició su carrera profesional el año 1992 en el Área Legal del Banco Wiese Ltdo., luego en el Banco Sudamericano y finalmente se desempeñó como Jefe Legal del Centro Hipotecario del Scotiabank. Ocupa el cargo Página 9

10 de Gerente de Operaciones desde Febrero del 2008 y ocupó el de Gerente General (a.i.) desde agosto del 2011 hasta marzo de Alonso Saavedra Rasmussen (Gerente de Riesgos) A cargo de la Gerencia de Riesgos desde marzo de Es economista de profesión, cuenta con 14 años de experiencia en el sistema financiero. Inició su carrera profesional en la banca en 1996 en el Banco del Trabajo como Jefe de Riesgo Operativo y Mercado, continuó en el Banco Sudamericano como Sub Gerente de créditos PYME y finalmente se desempeñó como Jefe de Créditos de Banca Personal del Scotiabank. Alfonso Estremadoyro García (Gerente Comercial) A cargo de la Gerencia Comercial desde julio de Es administrador de empresas de profesión, con Maestría en Administración de Negocios de la Universidad Adolfo Ibañez de Chile. Cuenta con 10 años de experencia en el sector financiero habiendo trabajado en las áreas de Riesgos, Banca Minorista y Personas, Banca Empresa y Corporativa. Antes de ingresar a InCasa se desempeño durante 3 años como Gerente de Negocios y Comercial en Teleatento del Perú. Hugo Vallenas Benavides (Sub-Gerente de Negocios Inmobiliarios) A cargo de Sub-Gerente de Negocios Inmobiliarios desde Marzo de Es administrador de empresas, con MBA del Tecnológico de Monterrey de México. Cuenta con 10 años de experiencia en el sector financiero, habiendo trabajado en las áreas de Banca Empresa, Centro Inmobiliario e Hipotecario, entre otras. Inició su carrera profesional en 1997 en Bancosur, luego en el Banco Santander para luego trabajar en Imagina Grupo Inmobiliario. Antes de ingresar a InCasa se desempeñó durante 2 años como Sub Gerente de Inversiones Inmobiliarias en InVita Seguros de Vida. Las funciones correspondientes a las áreas de apoyo, tales como administración, contabilidad, recursos humanos, finanzas, legal, riesgos entre otros, se realizan a través de la propia empresa matriz, Seguros SURA. Página 10

11 SECCIÓN 3 INFORMACIÓN SOBRE MERCADO DE VALORES Página 11

12 INFORMACIÓN RELATIVA SOBRE LOS VALORES INSCRITOS EN EL REGISTRO PÚBLICO DEL MERCADO DE VALORES ACCIONES HIPOTECARIA SURA EAH Código ISIN Nemónico Año Mes Cotizaciones 2012 Apertura Cierre Máxima Mínima Promedio S/. S/. S/. S/. S/. PEP INCASAC PEP INCASAC PEP INCASAC PEP INCASAC PEP INCASAC PEP INCASAC PEP INCASAC PEP INCASAC PEP INCASAC PEP INCASAC PEP INCASAC PEP HPSURAC1 ( A partir del ) El Valor Contable de nuestras acciones, al cierre del ejercicio, es de S/ por acción. Nuestros Representantes Bursátiles son el Sr. Carlos Rivera Salazar (titular) y el Sr. Hernán Raúl Vásquez Alzamora (suplente) Página 12

13 SECCIÓN 4 INFORMACIÓN SOBRE EL CUMPLIMIENTO DE LOS PRINCIPIOS DE BUEN GOBIERNO CORPORATIVO. Página 13

14 INFORMACIÓN SOBRE EL CUMPLIMIENTO DE LOS PRINCIPIOS DE BUEN GOBIERNO PARA LAS SOCIEDADES PERUANAS Razón Social : (Correspondiente al ejercicio 2012) Hipotecaria SURA Empresa Administradora Hipotecaria ( con denominación abreviada Hipotecaria SURA EAH), antes InCasa Empresa Administradora Hipotecaria (con denominación abreviada InCasa EAH). (En adelante EMPRESA) RUC : Dirección : Av. Canaval y Moreyra Nro. 532 Oficina N 102 Lima - Lima - San Isidro Teléfonos : Fax : Página Web Correo electrónico Representantes Bursátiles Razón social de la empresa revisora : : Servicioalcliente.hipotecaria@sura.pe : Sres. Hernán Raúl Vásquez Alzamora; Carlos Alberto Rivera Salazar. : I. SECCIÓN PRIMERA: EVALUACIÓN DE 26 PRINCIPIOS LOS DERECHOS DE LOS ACCIONISTAS Principios 1. Principio (I.C.1. segundo párrafo).- No se debe incorporar en la agenda asuntos genéricos, debiéndose precisar los puntos a tratar de modo que se discuta cada tema por separado, facilitando su análisis y evitando la resolución conjunta de temas respecto de los cuales se puede tener una opinión diferente. 2. Principio (I.C.1. tercer párrafo).- El lugar de celebración de las Juntas Generales se debe fijar de modo que se facilite la asistencia de los Cumplimiento Página 14

15 ESPECIAL GENERAL Nº DE ACC. ASISTENTES accionistas a las mismas. a. Indique el número de juntas de accionistas convocadas por la EMPRESA durante el ejercicio materia del presente informe. TIPO NÚMERO JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS 5 JUNTA ESPECIAL DE ACCIONISTAS 0 b. De haber convocado a juntas de accionistas, complete la siguiente información para cada una de ellas. FECHA DE AVISO DE CONVOCA- TORIA* FECHA DE LA JUNTA lugar de la junta TIPO DE JUNTA QUÓRUM % HORA DE INICIO DURACIÓN HORA DE TÉRMINO Junta Lima (...) () :15 10:45 am Universal am Junta Lima (...) () :30 1:45 p.m. Universal p.m. Junta Lima (...) () :00 1:40 p.m. Universal p.m. Junta Lima (...) () :00 1:40 p.m. Universal p.m. Junta Lima (...) () :30 1:15 p.m. Universal p.m. * En caso de haberse efectuado más de una convocatoria, indicar la fecha de cada una de ellas. c. Qué medios, además del contemplado en el artículo 43 de la Ley General de Sociedades, utiliza la EMPRESA para convocar a las Juntas? () CORREO ELECTRÓNICO () DIRECTAMENTE EN LA EMPRESA () VÍA TELEFÓNICA (...) PÁGINA DE INTERNET (...) CORREO POSTAL (...) OTROS. Detalle. La Junta del año 2010 tuvo el carácter de Universal (...) NINGUNO d. Indique si los medios señalados en la pregunta anterior se encuentran regulados en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. Página 15

16 ESTATUTO REGLAMEN TO INTERNO MANUAL OTROS DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* (...) (...) (...) (...) * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. () NO SE ENCUENTRAN REGULADOS e. En caso la EMPRESA cuente con una página web corporativa, es posible obtener las actas de las juntas de accionistas a través de dicha página? SÍ NO SOLO PARA ACCIONISTAS (...) () PARA EL PÚBLICO EN GENERAL (...) () (...) NO CUENTA CON PÁGINA WEB Principio 3. Principio (I.C.2).- Los accionistas deben contar con la oportunidad de introducir puntos a debatir, dentro de un límite razonable, en la agenda de las Juntas Generales. Los temas que se introduzcan en la agenda deben ser de interés social y propios de la competencia legal o estatutaria de la Junta. El Directorio no debe denegar esta clase de solicitudes sin comunicar al accionista un motivo razonable. Cumplimiento a. Indique si los accionistas pueden incluir puntos a tratar en la agenda mediante un mecanismo adicional al contemplado en la Ley General de Sociedades (artículo 117 para sociedades anónimas regulares y artículo 255 para sociedades anónimas abiertas). () SÍ (...) NO b. En caso la respuesta a la pregunta anterior sea afirmativa detalle los mecanismos alternativos. Los accionistas pueden solicitar al Presidente del Directorio la inclusión de algún tema, los cuales son propuestos por el directorio como temas de agenda. Cabe mencionar que habiendo sido las juntas del año 2012 celebradas de manera universal los accionistas unánimemente aceptaron la agenda a tratar, por lo que tuvieron la posibilidad de introducir puntos a debatir para las agendas. c. Indique si los mecanismos descritos en la pregunta anterior se encuentran regulados en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. Página 16

17 ESTATUTO REGLAMEN TO INTERNO MANUAL OTROS DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* () (...) (...) (...) * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. ( ) NO SE ENCUENTRAN REGULADOS d. Indique el número de solicitudes presentadas por los accionistas durante el ejercicio materia del presente informe para la inclusión de temas a tratar en la agenda de juntas. NÚMERO DE SOLICITUDES RECIBIDAS ACEPTADAS Rechazadas La agenda nació del La agenda nació del consenso de los accionistas consenso de los accionistas en las Juntas Universales en las Juntas Universales celebradas el año 2012 celebradas el año 2012 Ninguna Principio 4. Principio (I.C.4.i.).- El estatuto no debe imponer límites a la facultad que todo accionista con derecho a participar en las Juntas Generales pueda hacerse representar por la persona que designe. Cumplimiento a. De acuerdo con lo previsto en el artículo 122 de la Ley General de Sociedades, indique si el estatuto de la EMPRESA limita el derecho de representación, reservándolo: (...) A FAVOR DE OTRO ACCIONISTA (...) A FAVOR DE UN DIRECTOR (...) A FAVOR DE UN GERENTE ( ) NO SE LIMITA EL DERECHO DE REPRESENTACIÓN b. Indique para cada Junta realizada durante el ejercicio materia del presente informe la siguiente información: TIPO DE JUNTA FECHA DE JUNTA PARTICIPACIÓN (%) SOBRE EL TOTAL DE ACCIONES CON DERECHO A VOTO GENERAL ESPECIAL A TRAVÉS DE PODERES EJERCICIO DIRECTO ( ) (...) % ( ) (...) % ( ) (...) % ( ) (...) % Página 17

18 ESTATUTO REGLAMEN TO INTERNO MANUAL OTROS. ( ) (...) % c. Indique los requisitos y formalidades exigidas para que un accionista pueda representarse en una junta. FORMALIDAD (INDIQUE SI LA EMPRESA EIGE CARTA SIMPLE, CARTA NOTARIAL, ESCRITURA PÚBLICA U OTROS) ANTICIPACIÓN (NÚMERO DE DÍAS PREVIOS A LA JUNTA CON QUE DEBE PRESENTARSE EL PODER) COSTO (INDIQUE SI EISTE UN PAGO QUE EIJA LA EMPRESA PARA ESTOS EFECTOS Y A CUÁNTO ASCIENDE) CARTA PODER SIMPLE 1 DÍA ANTES NINGUNO d. Indique si los requisitos y formalidades descritas en la pregunta anterior se encuentran regulados en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* (x ) (...) (...) (...) * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. (...) NO SE ENCUENTRAN REGULADOS TRATAMIENTO EQUITATIVO DE LOS ACCIONISTAS Principio 5. Principio (II.A.1, tercer párrafo).- Es recomendable que la sociedad emisora de acciones de inversión u otros valores accionarios sin derecho a voto, ofrezca a sus tenedores la oportunidad de canjearlos por acciones ordinarias con derecho a voto o que prevean esta posibilidad al momento de su emisión. Cumplimiento No aplica a. La EMPRESA ha realizado algún proceso de canje de acciones de inversión en los últimos cinco años? (...) SÍ (... ) NO () NO APLICA Principio 6. Principio (II.B).- Se debe elegir un número suficiente de directores capaces de ejercer un juicio independiente, en asuntos donde haya potencialmente conflictos de intereses, pudiéndose, para tal efecto, tomar en consideración la participación de los accionistas carentes de control. Cumplimiento Página 18

19 Los directores independientes son aquellos seleccionados por su prestigio profesional y que no se encuentran vinculados con la administración de la sociedad ni con los accionistas principales de la misma. a. Indique el número de directores dependientes e independientes de la EMPRESA. DIRECTORES TITULARES NÚMERO DEPENDIENTES 8 INDEPENDIENTES 3 TOTAL * 11 DIRECTORES SUPLENTES NÚMERO DEPENDIENTES 1 INDEPENDIENTES 0 TOTAL* 1 * HASTA EL 19 DE NOVIEMBRE DE 2012 DIRECTORES TITULARES NÚMERO DEPENDIENTES 6 INDEPENDIENTES 1 TOTAL * 7 DIRECTORES SUPLENTES NÚMERO DEPENDIENTES 0 INDEPENDIENTES 0 TOTAL* 0 * A PARTIR DEL 20 DE NOVIEMBRE DE 2012 b. Indique los requisitos especiales (distintos de los necesarios para ser director) para ser director independiente de la EMPRESA? () NO EISTEN REQUISITOS ESPECIALES c. Indique si los requisitos especiales descritos en la pregunta anterior se encuentran regulados en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. Página 19

20 ACCIONISTA 1 DIRECTOR GERENTE ESTATUTO REGLAMEN TO INTERNO MANUAL OTROS DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* (...) (...) (...) (...) * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. (...) NO SE ENCUENTRAN REGULADOS d. Indique si los directores de la EMPRESA son parientes en primer grado o en segundo grado de consanguinidad, o parientes en primer grado de afinidad, o cónyuge de: NOMBRES Y APELLIDOS DEL DIRECTOR VINCULACIÓN CON ( HASTA EL ): NOMBRES Y APELLIDOS DEL ACCIONISTA 1/. / DIRECTOR / GERENTE AFINIDAD INFORMACIÓN ADICIONAL 2/. Caridad de La Puente Wiese (...) () (...) Gonzalo de la Puente Wiese Augusto Wiese Moreyra (...) () (...) Lorena Wiese Moreyra Segundo grado de consanguinidad. Segundo grado de consanguinidad 1/. 2/. Accionistas con una participación igual o mayor al 5% de las acciones de la empresa (por clase de acción, incluidas las acciones de inversión). En el caso exista vinculación con algún accionista incluir su participación accionaria. En el caso la vinculación sea con algún miembro de la plana gerencial, incluir su cargo. e. En caso algún miembro del Directorio ocupe o haya ocupado durante el ejercicio materia del presente informe algún cargo gerencial en la EMPRESA, indique la siguiente información: NOMBRES Y APELLIDOS DEL DIRECTOR CARGO GERENCIAL QUE DESEMPEÑA O DESEMPEÑÓ FECHA EN EL CARGO GERENCIAL INICIO TÉRMINO f. En caso algún miembro del Directorio de la EMPRESA también sea o haya sido durante el ejercicio materia del presente informe miembro de Directorio de otra u otras empresas inscritas en el Registro Público del Mercado de Valores, indique la siguiente información: NOMBRES Y APELLIDOS DEL DIRECTOR DENOMINACIÓN SOCIAL DE LA(S) EMPRESA(S) Gonzalo de la Puente Wiese Inmuebles Panamericana S.A FECHA INICIO TÉRMINO Página 20

21 Negocios e Inmuebles S.A. InVita Seguros de Vida Nov.2012 Caridad de la Puente Wiese AFP Integra InVita Seguros de Vida Juan Carlos Cuglievan Balarezo AFP Integra InVita Seguros de Vida Negocios e Inmuebles S.A. Inmuebles Panamericana S.A. María Jesús Hume AFP Integra InVita Seguros de Vida Austral Group S.A.A Leasing Perú S.A Summa Asesores Financieros S.A Nov.2012 Oscar de Osma Berckemeyer InVita Seguros de Vida 2000 Larraín Vial SAFI S.A 2006 Augusto Wiese Moreyra Negocios e 2005 Inmuebles S.A. InVita Seguros de 2000 Vida Nov.2012 N Alejandro Harmsen Andress InVita Seguros de 2007 Vida Nov.2012 Jorge Luis Ramos Raygada InVita Seguros de Vida AFP Integra 2009 Enero 2012 Javier Alonso Rodríguez Ramírez InVita Seguros de 2010 Nov.2012 Vida Christian Stockholm Barrios InVita Seguros de 2009 Nov.2012 Vida Aldo Ferrini Cassinelli InVita Seguros de 2011 Nov.2012 Página 21