DIPLOMADO EN ADMINISTRACIÓN INTEGRAL DE RIESGOS

Transcripción

1 DIPLOMADO EN ADMINISTRACIÓN INTEGRAL DE RIESGOS OBJETIVOS Al concluir el Programa, los participantes integrarán el proceso de administración de riesgos en los procesos de gobierno corporativo de acuerdo a las nuevas regulaciones establecidas para el sector asegurador, a través de módulos elaborados específicamente con el fin de: Cumplir con la normatividad vigente. Conocer y establecer los procesos clave de la institución aseguradora. Tener la capacidad de toma de decisiones y mejora de los procesos en función de la responsabilidad de la administración integral de riesgos delegada a cada uno de los responsables de las diversas áreas de la institución. Entender el valor de administrar los riesgos contribuyendo al logro de los objetivos estratégicos de la institución. Aplicar el uso de los recursos relativos a la administración de riesgos en forma ordenada. Conocer los riesgos a que se está expuesto, utilizando modernas metodologías de análisis y mapeo de riesgos, en particular aquellos señalados en la normatividad. Desarrollo de KRI (Key Risk Indicators). Aplicación de herramientas de tratamiento del riesgo, con el fin de mantener una mejora continua y confiabilidad de los procesos clave de negocio. Aprender a desarrollar políticas y procedimientos que contribuyan al monitoreo de la administración integral de riesgos. Conocer las bases administrativas para integrar una estructura organizacional de administración integral de riesgos que se encargue de esta función específica. BENEFICIOS Además de poder cumplir con la normatividad vigente, los participantes obtendrán los siguientes beneficios: 1. De forma práctica establecerán los procesos clave de la institución a la que pertenezcan. 2. Conocerán y aplicarán un modelo de administración integral de riesgos, reconocido internacionalmente. 3. Conocerán y establecerán el mapeo de riesgos aplicable a su institución. 4. Diseñarán los indicadores de riesgo clave para un mejor desempeño de las actividades de administración de riesgos. 5. Establecerán la estructura organizacional de la función de administración de riesgos y desarrollarán un manual que contenga las políticas y procedimientos necesarios. DIRIGIDO A Áreas de Administración de Riesgos de las Instituciones de Seguros y Fianzas

2 MÓDULO 1 Antecedentes y Marco Legal de la Administración Integral de Riesgos Objetivo Particular: Al concluir este Modulo, los participantes habrán conocido la disciplina de la administración de riesgos, sus diferentes etapas y sus aplicaciones a las instituciones de seguros en México, teniendo en cuenta el análisis del marco legal que regula la Administración Integral de Riesgos. I.- Antecedentes del Proceso de la Administración de Riesgos 1. Definición de Administración de Riesgos 2. Proceso de la Administración de Riesgos 3. Campos de los Riesgos II.- Marco Legal de la Administración Integral de Riesgos 1. Sistema de Gobierno Corporativo de las aseguradoras en México 2. Ley de Instituciones de Seguros y Fianzas 3. Ubicación de la Administración Integral de Riesgos dentro del Sistema de Gobierno Corporativo. (LISF) 4. Circular Única de Seguros y Fianzas (CUSF) 5. Reportes Regulatorios Objetivo Particular: MÓDULO 2 Procesos Clave de las Aseguradoras y el Modelo de la Administración Integral de Riesgos Al concluir este Modulo, los participantes habrán revisado los procesos clave de una aseguradora y en particular los que se integran en el sistema de gobierno corporativo y dentro de ellos el de la administración integral de riesgos y su modelo. I.- Procesos Clave 1. Perspectivas de procesos Preguntas para el manejo de procesos 2. Metodología para definir los procesos 3. Definición, componentes y características de los procesos 4. Tipos de procesos, en particular en las aseguradoras 5. El ciclo Deming 6. Ejercicios de Aplicación

3 II.- Modelo de Administración Integral de Riesgos 1. Sistema Integral de Administración de Riesgos i) Requerimientos legales ii) Objetivo y alcance 2. Selección del modelo de referencia del Sistema Integral de Administración de Riesgos. i. ERM (Enterprise Risk Management) e ISO ii. Mejora de procesos y Administración integral de riesgos iii. Descripción general de la administración de riesgos bajo ISO I. Definición del contexto II. Identificación, análisis y evaluación de riesgos III. Tratamiento del riesgo 3. Ejercicios de aplicación III.- Principales Riesgos del Sector Asegurador y Afianzador. 1. Autoevaluación de Riesgos y Solvencia Institucionales (ARSI) Objetivo particular: MÓDULO 3 Riesgos de Suscripción y Operativos u Operacionales Al concluir este Modulo, los participantes habrán revisado la definición y el alcance de los riesgos de suscripción, tanto de seguros como de fianzas, así como la definición y alcances de los riesgos operativos u operacionales, en sus distintas subdivisiones. I.- Procesos de Suscripción de Riesgos 1. Conocer los procesos clave de suscripción de negocios en aseguradoras y afianzadoras. 2. Identificación, análisis y evaluación de riesgos de suscripción 3. Tratamiento de los riesgos de suscripción 4. Comunicación e integración con otras áreas de la institución 5. Detección de áreas de oportunidad y mejora continua en la suscripción de negocios y su impacto en resultados técnicos de aseguradoras y afianzadoras 6. Ejercicio de aplicación II.- Principales Procesos Operativos y sus riesgos asociados 1. Conocer los principales procesos operativos autorizados en la operación de las aseguradoras y afianzadoras 2. Identificación, análisis y evaluación de riesgos operativos, incluyendo riesgos legales, tecnológicos, estratégicos y reputacionales 3. Tratamiento de los riesgos operativos 4. Mejora continua en los procesos operativos 5. Ejercicios de aplicación

4 Objetivo particular: MÓDULO 4 Riesgos de Crédito, de Mercado y de Concentración Al concluir este Modulo, los participantes habrán revisado la definición y el alcance de los riesgos de crédito, de mercado y de concentración, tanto de seguros como de fianzas, la aplicación de las diversas metodologías para su análisis y medición, así como su inclusión dentro del Manual de Administración de Riesgos. I.- Definición y alcance de cada uno de los riesgos incluidos en este Módulo 1. Definición y categorización de los riesgos 2. Definición de riesgos de crédito 3. Definición de riesgos de mercado 4. Definición de riesgos de concentración 5. Planteamiento de hipótesis de aplicación II.- Manual de Administración de Riesgos y su estructura III.- Aplicación de Metodologías 1. Establecimiento de los límites de exposición a los riesgos de crédito y de mercado 2. Diseño e implementación de la metodología para, identificar, medir, dar seguimiento, mitigar, limitar y controlar, los riesgos de crédito y de mercado. 3. Medición de riesgos la realización de pruebas de estrés incluyendo pruebas de solvencia dinámica. 4. Autoevaluación de Riesgos y Solvencia Institucionales (ARSI) 5. Ejercicios de aplicación Objetivo particular: MÓDULO 5 Riesgos de la Contraparte y Descalce de Activos Al concluir este Módulo, los participantes habrán revisado la definición y el alcance de los riesgos de las contrapartes y el descalce de activos, dentro de la gestión de activos y pasivos dentro de la contabilidad de las instituciones aseguradoras y afianzadoras. I.- Definiciones 1. Definición de riesgos de la contraparte 2. Categorización de los riesgos de las contrapartes 3. Requerimientos de capital por otros riesgos de la contraparte 4. Reserva de Capital de Solvencia (RCS)

5 II.- Descalce de activos 1. Concepto de descalce entre activos y pasivos, su objetivo y sus riesgos 2. La estrategia de gestión de activos y pasivos 3. Herramientas de medición de este tipo de riesgos 4. La estrategia para garantizar una correcta gestión del riesgo de liquidez a que considere el nivel de descalce en los flujos de efectivo de los activos y pasivos Objetivo particular: MÓDULO 6 Desarrollo de la Estructura Organizacional, Políticas, Procedimientos y Manuales Al concluir este Módulo, los participantes pondrán en práctica lo aprendido en los Módulos anteriores para que a través de ejercicios prácticos se estudien las diversas etapas para el desarrollo de la estructura organizacional de una aseguradora o una afianzadora bajo la óptica de la administración integral de riesgos, así como la estructura general de manual para estos fines. I.- Estructura de Organización para Sistema Integral de Administración de Riesgos 1. Marco legal de referencia 2. Establecimiento de una estructura organizacional y su posible estructura jerárquica 3. Establecer las funciones y responsabilidades principales de las aseguradora y afianzadoras 4. Establecer estándares de desempeño acorde a cada área de las instituciones 5. Herramientas de comunicación para un óptimo funcionamiento de la estructura organizacional 6. Ejercicio de aplicación II.- Manuales, Políticas y Procedimientos 1. Tipos de manuales 2. Objetivos y alcance 3. Estructura y desarrollo 4. Aspectos para el desarrollo de un manual 5. Políticas: i. Concepto de política y su función ii. Desarrollando y estableciendo políticas 6. Procedimientos: i. Concepto de procedimiento y su función ii. Desarrollando y estableciendo procedimientos

6 METODOLOGÍA Módulos con enfoque eminentemente práctico, con ejercicios de aplicación a la institución, así como trabajos fuera del aula a través de internet u otros semejantes. El material incluye: manual de participante, lecturas complementarias y/o ligas en internet que enriquezcan el tema a tratar. CALENDARIO 2016 La Administracion Integral de Riesgos con Enfoque a Riesgos Noviembre 24, 25, 26 Estratégicos Modelo de Administración Integral de Riesgos y Procesos Enero 19, 20, 21 Clave 2017 Riesgos de Suscripción y Operativos u Operacionales Febrero 23, 24, 25 Riesgos de Crédito y de Mercado Marzo 23, 24, 25 Riesgos de la Contraparte y Descalce de Activos Abril 27, 28, 29 Desarrollo de la Estructura Organizacional, Políticas, Mayo 25, 26, 27 Procedimientos y Manuales Jueves, de 16:00 a 20:00 Hrs. Viernes de 9:00 a 17:00 Hrs. (1 hora comida libre) Sábado de 8:30 a 14:30 Hrs. DURACIÓN POR TEMA 16 HRS DURACION TOTAL 96 HRS Precio por persona $15, IVA

7 SEMBLANZA DE LOS PONENTES Ing. Miguel Ángel Nava González, CRM Miguel Angel Nava egresó de la Escuela Superior de Ingeniería Mecánica y Eléctrica del IPN, con el título de Ingeniero Mecánico, con la especialidad en Ingeniería Industrial. Estudió la Maestría en Administración en la Universidad Autónoma del Estado de México, complementando su preparación con los Diplomados en Calidad Total y Mejora de Procesos, y Mercadotecnia en el ITAM. Así mismo, cursó con el DRI las Doce Mejores Prácticas de Business Continuity Management. En 2010 recibe su certificación como Administrador de Riesgos (CRM) y en 2016 es reconocido como CRM National Faculty, ambos por The National Alliance, este último como un reconocimiento a la excelencia académica. Ha desempeñado durante 34 años diversos cargos relacionados con los seguros, seguridad industrial, administración de riesgos, calidad y mejora de procesos en empresas como: Banco Mexicano Somex, Consultores BMZ, Gigante S. A. y Seguros Cigna, S.A. En Consultores BMZ desarrolló actividades en el área de Ingeniería y Administración de Riesgos, para los clientes de este importante corredor de seguros. En Seguros Cigna, desarrolló el Plan de Negocio para México y contaba con la autorización para negociar la aceptación de clientes potenciales. Desde 1994 ingresó a Grupo Palacio de Hierro, para crear y desarrollar la Gerencia de Administración de Riesgos, llevando a cabo funciones relacionados con análisis de riesgos, prevención de riesgos, higiene y seguridad, planes de emergencia (Protección Civil) manejo de crisis, seguros, etc. Actualmente se desempeña como Consultor Independiente y Capacitador en las áreas de Administración de Riesgos, Habilidades Gerenciales, Continuidad de Negocio, Prevención de Riesgos y Seguros. Fue presidente de la Asociación Mexicana de Administradores de Riesgos (AMARAC) durante Cofundador del Instituto Mexicano de Administradores de Riesgos en Conferencista en cursos y seminarios relacionados con la administración de riesgos en Instituto Mexicano de Ejecutivos de Finanzas, A. C.; Asociación Mexicana de Higiene y Seguridad, A. C. Instituto Mexicano Educativo de Seguros y Fianzas, A. C.; Instituto Mexicano de Administradores de Riesgos, A. C.; así como en instituciones de seguros y capacitación en países como República Dominicana, El Salvador y Nicaragua. Fue profesor en los posgrados de administración de riesgos en la Facultad de Contaduría y Administración de la UNAM, así como en otras universidades como: Del Valle de México, Anáhuac y Unitec.

8 Ing. Iván Palomares Hofmann En la Universidad Nacional Autónoma de México (UNAM), realizó sus estudios de Ingeniero Químico en la Facultad de Química, obteniendo su título en Posteriormente entre 2003 y 2008 realizó sus estudios de Licenciado en Derecho también en la UNAM, titulándose mediante su participación en el Diplomado de Derecho Internacional Ambiental. En 1979 inició su trayectoria en la industria de los seguros, como Ingeniero Inspector de Riesgos para la suscripción del Seguro de Incendio y otros seguros de Daños con enfoque principalmente en la Industria Química. Esta experiencia, junto con la realización como becario, del Curso Master de Seguridad Integral de la Empresa, realizado en la Fundación Mapfre en Madrid, España, fue la base para que aunado a su experiencia profesional obtuviera su Certificado como Perito Colegiado en Seguridad e Higiene Industrial por el Colegio de Ingenieros Químicos y de Químicos (CONIQQ). Ingresó en el año 1999 a Petróleos Mexicanos en la Gerencia de Administración de Riesgos con el puesto de Superintendente coordinando los trabajos de Inspección de Riesgos con diversas firmas de ingeniería designadas por los reaseguradores, coordinado visitas en las principales refinerías, complejos procesadores de gas, complejos petroquímicos y terminales marítimas de la institución, para finalmente participar en la suscripción de todo el programa integral de aseguramiento incluyendo las gestiones para la creación de una reaseguradora cautiva. En Manufacturas Kaltex, empresa líder en el ramo textil, ocupó el puesto de Gerente de Seguridad e Higiene Industrial, poniendo en práctica una vez más su experiencia profesional. Teniendo en cuenta la preocupación internacional por el cuidado del medio ambiente, realizó sus estudios de postgrado obteniendo el grado en la Maestría en Ingeniería Ambiental por el Instituto Tecnológico de Estudios Superiores de Monterrey (ITESM) en el Campus Ciudad de México. En la actualidad es Director General de SIP Asesores en Riesgos S.A. de C.V. empresa dedicada a la asesoría y consultoría en las diversas áreas de su experiencia desde 1998, manteniéndose activo en diversas actividades de capacitación, participación en diversos congresos y otros foros similares.