FORMULACIÓN DE PROYECTOS DE INVERSIÓN

Transcripción

1 FORMULACIÓN DE PROYECTOS DE INVERSIÓN Asignatura Clave: ECO005 Número de Créditos:8 Teóricos:4 Prácticos: 4 INSTRUCCIONES PARA OPERACIÓN ACADÉMICA: El Sumario representa un reto, los Contenidos son los ejes temáticos, los Activos una orientación inicial para resolverlo y la síntesis concluyente, como posibilidad de integración conceptual corresponderá a lo factible de un punto de vista temático amplio. La visión global de los asuntos resueltos como Titular Académico, te ofrecerá oportunidades de discusión que se enriquecerán en la medida que intensificas las lecturas, asistes a tu comunidad de estudio, te sirves de los asesores y analizas la ciberinformación disponible posicionándote de los escenarios informativos adecuados. Los períodos de evaluación son herramientas de aprendizaje. La acreditación es un consenso de relación con el nivel de competencia. Mantén informado a tu Tutor de tus avances académicos y estado de ánimo. Selecciona tus horarios de asesoría. Se recomienda al Titular Académico (estudiante) que al iniciar su actividad de dilucidación, lea cuidadosamente todo el texto guión de la asignatura. Para una mejor facilitación, el documento lo presentamos en tres ámbitos: 1.- Relación de las Unidades, 2.- Relación de activos, 3.- Principia Temática consistente en información inicial para que desarrolles los temas. COMPETENCIA: Elaboración de proyectos de difusión y reanimación cultural. Gestión de apoyos para la ejecución de un proyecto. Desarrollo de la visión empresarial. Aprender a trabajar en equipo. SUMARIO: Identificar los elementos y metodologías de proyectos que permiten evaluar y exponer el costo financiero y el beneficio social, elaborando un plan de ejecución, indicando los requisitos de actuación y alternativas técnicas que permitan tener elementos de apoyo para una buena toma de decisiones sobre la implantación de un proyecto.

2 FORMULACIÓN DE PROYECTOS DE INVERSIÓN CONTENIDOS: Unidad I Clasificación de los proyectos. Unidad II Marco Teórico. Unidad III Estudio de Mercado. Unidad IV Estudio Técnico. Unidad V Estudio Financiero. Unidad VI Estudio Económico y social. Unidad VII Aplicación de un Proyecto. A C T I V O S UNIDAD I Clasificación de los Proyectos I.1.- Definición de proyectos. I.2.- Clasificación. I.3.- Ciclos del proyecto. I.4.- Distintas evaluaciones. I.5.- Factores externos e impacto del proyecto. Actividad: Hacer un breve resumen los conceptos mencionados. UNIDAD II Marco Teórico II.6.- Naturaleza del proyecto. II.7.- Justificación de la empresa. II.8.- Nombre de la empresa. II.9.- Descripción de la empresa. II.10.- Ubicación y Tamaño de la empresa. II.11.- Misión de la empresa. II.12.- Objetivos de la empresa. II.13.- Ventajas competitivas. II.14.- Productos y servicios de la empresa. Actividad: Analizar el proyecto Mochicahui nuevas fronteras y realizar un anteproyecto empresarial enfocado a la carrera profesional en estudio.

3 UNIDAD III Estudio de Mercado III.15 Mercadotecnia. III.16 Investigación de mercado. III.17 Objetivos de Mercado. III.18 Encuesta tipo. III.19 Distribución y puntos de ventas. III.20 Promoción del producto o servicio. III.21 Fijación y políticas de precio. III.22 Riesgos y oportunidades. Actividad: De la investigación antes realizada de la empresa, elabora un estudio de mercado. UNIDAD IV Estudio Técnico IV.23.- Objetivos del área de producción. IV.24.- Descripción del proceso de producción. IV.25.- Características de la tecnología. IV.26.- Materia prima. IV.27.- Proveedores y cotizaciones. IV.28.- Inventarios. IV.29.- Ubicación de la empresa. IV.30.- Mano de obra requerida y programa de producción. IV.31.- Objetivos y estructura del área de organización. IV.32.- Marco legal de la organización. Actividad: De la investigación antes realizada, elabora un estudio técnico. V.33.-Objetivos contables. V.34.-Sistema contable de la empresa. V.35.-Proyección del flujo de efectivo. V.36.-Estados financieros proyectados. V.37.-Indicadores financieros. UNIDAD V Estudio Financiero Actividad: Del anteproyecto planteado realiza un informe financiero. UNIDAD VI Estudio Económico y social VI.38 Bienestar social de la comunidad. VI.39 Impacto social y ecológico de la comunidad.

4 Actividad: Analizar el impacto social, ecológico y proponer estrategias para mejorar o ampliar el beneficio esperado en la comunidad. UNIDAD VII Aplicación del proyecto VII.40 Realiza un proyecto de acuerdo a tu carrera. Actividad General: Presentación del proyecto final. ESCENARIOS INFORMATIVOS: - Asesores locales - Asesores externos - Disposición en internet. - Puntualidad en intranet. - Fuentes directas e indirectas. BIBLIOGRAFÍA: Alcaraz, Rafael 1990 El Emprendedor de Éxito. Editorial McGraw-Hill. México. 252 pp. Ramírez Saiz, Juan Manuel 1989 Actores Sociales y Proyectos de ciudad. Editorial Plaza y Valdez. México. 138 pp. Fontaine, Ernesto 1981 Evaluación Social de Proyectos. Instituto de Economía. Chile. 402 pp. Páginas WEB: FORMULACIÓN DE PROYECTOS DE INVERSIÓN PRINCIPIA TEMÁTICA:

5 I.1.- I.2.- I.3.- La búsqueda de una solución inteligente al planteamiento de un problema a resolver entre muchos, una necesidad humana. Puede haber diferentes ideas, inversiones de monto de dinero, tecnología y metodologías con diversos enfoques, pero todas ellas destinadas a resolver las necesidades del ser humano en todas sus facetas como pueden ser: educación, alimentación, salud, ambiente, cultura etc., así como el proceso creativo para determinar el producto y/o servicio del negocio. Proyectos de tipo económico, social y cultural. Investigar los grupos pertenecientes a cada proyecto. El perfil de los proyectos, el estudio de prefactibilidad, la ejecución del proyecto, etapas de un proyecto, evaluaciones ex post. I.4.- Privada y social. I.5.- Factores o pre-requisito para el logro de los efectos e impacto del proyecto, los factores externos significativos sobre los cuales la administración o dirección del proyecto puede no tener ningún tipo de control, pero que resultan esenciales para el éxito del proyecto. II.6.- Conjunto de datos que hacen la esencia del mismo es necesario desarrollar una serie de cuestiones que sirven para describir el proyecto. II.7.- Una vez que la idea ha sido seleccionada, se deben justificar la importancia de la misma, especificando la necesidad o carencia que satisface o el problema concreto que resuelve. II.8.- El nombre de la empresa en su tarjeta de presentación, su sello distintivo y, por ende debe reunir una serie de características específicas entre otros casos II.9.- El giro de la empresa es su objetivo u ocupación principal; existen tres giros en los que toda empresa se puede clasificar de acuerdo con la Secretaria de Comercio y Fomento Industrial (SECOFI) en México. II.10.- La ubicación permite determinar el medio ambiente cercano a la empresa y el tamaño de la empresa se determina dé acuerdo con la clasificación establecida por organismos de gobierno por ejemplo en México, la Secretaria de Comercio y Fomento Industrial. II.11.- La misión de una empresa es su razón de ser; es el propósito o motivo por el cual existe, y por tanto da sentido y guía a las actividades de la empresa. La misión debe contener y manifestar características que le permitan permanecer en el tiempo.

6 II.12.- Los objetivos son los puntos intermedios de la misión. En los objetivos los deseos se convierten en metas y compromisos específicos, claro y ubicación en el tiempo. Así la misión deja de ser una intención para convertirse en una realidad concreta. A través de los objetivos, la misión se traduce en elementos reales. II.13.- Todo producto o servicio de una empresa, debe ir encaminado a la satisfacción de una necesidad o a la solución de un problema para un segmento de mercado definido. II.14.- Es importante establecer claramente los productos y servicios que la empresa ofrecerá al mercado, la descripción, si bien no es necesaria que sea muy precisa, si se requiere que proporcione una idea clara del producto o servicio. III.15.-Se encarga del proceso de planear actividades de la empresa en relación con el precio, la promoción, distribución y venta de bienes y servicios de la empresa, así como la definición del producto o servicio con base en las preferencias del consumidor, de forma tal, que permitan crear un intercambio (empresa consumidor) que satisfaga los objetivos de los clientes y de la propia organización. III.16.-Proporciona la información de cada área de la empresa, de las características del cliente su demanda potencial del producto, el crecimiento de la misma y el estado actual de la participación de mercado de la competencia. III.17.-Conocer directamente al cliente, especialmente en los aspectos relacionados con el producto o servicio. - Es necesario que la empresa determine la información que desea obtener a través del estudio de mercado, y que le permitirá tomar decisiones con respecto al precio, presentación y distribución del mismo. - Investigar la frecuencia de consumo del producto o servicio, y los hábitos de compra del cliente. III.18.- La Encuesta de mercado, debe ser cuidadosamente planeada, es muy importante que los datos que se requieren conocer, sean traducidos a pregustas claras, concretas sean breves y realmente arrojen la información que se busca. III.19.-Luego de identificar las necesidades del cliente o consumidor, desarrollar un producto que los satisfaga, es necesario determinar como hacer llegar los productos al mercado. Para ello, se debe escoger rutas mediante las cuales se transporte el producto desde el centro de producción hasta el consumidor, de la manera más eficiente posible. III.20.-Promocionar es esencialmente un acto de información, persuasión y comunicación, que incluye varios aspectos de gran importancia como

7 son: la puntualidad la promoción de ventas, las marcas e indirectamente las etiquetas y el empaque. III.21.- La fijación del precio influye en la percepción que tiene el consumidor final sobre el producto o servicio, básicamente las políticas de precios de una empresa determinan la manera en que se comportará esta, en el precio de introducción en el mercado descuentos por compra en volumen o pronto pago, promociones, comisiones, ajustes de acuerdo con la demanda. III.22.-Toda nueva empresa que entra en el mercado debe elaborar un listado de posibles riesgos y oportunidades que el mercado posee, esto le permitirá desarrollar eventuales planes de acción que faciliten la toma de decisiones en el momento de cualquier contingencia que se pudiera presentar. IV.23.-La Producción es la transformación de insumos, a través de recursos humanos, físicos y técnicos en productos requeridos por los consumidores. Estos productos pueden ser bienes y servicios. IV.24.- El proceso de producción es el conjunto de actividades que se llevan a cabo para elaborar un producto o prestar un servicio. En él, se conjunta la maquinaria, la materia prima y el recurso humano para realizar el proceso, el proceso de producción debe quedar establecido en forma clara, de modo que permita a los trabajadores para obtener el producto deseado con un uso eficiente de los recursos necesarios. IV.25.-Asegurar que se usara un nivel de tecnología apropiada al tipo de proyecto y a la región donde se piensa desarrollar. - Tener en mente todas las alternativas de tecnologías, para considerarlas en la selección. IV.26.-La MP se refiere a los elementos, partes o sustancias de las que esta compuesta el producto de la empresa, es conveniente que cuando se especifican las cantidades a utilizar de materia prima se contempla cuanto se requiere de la misma por un volumen dado de producción, o en relación con un cierto periodo. IV.27.- Es indispensable establecer criterios entre otros, se encuentran: a) Cumplimiento en fechas de entrega b) Calidad c) Precio d) Servicios que ofrece e) Créditos f) Localización del proveedor.

8 Para realizar una compra se debe tener una guía; las políticas de compra son importantes, sobre todo por los continuos cambios de precios y la escasez de materiales. IV.28.-El objetivo del control de inventarios es mantener una cantidad óptima de materiales para que exista disponibilidad en cualquier momento y que, de esta forma, el proceso productivo no se vea afectado por escasez de materia prima y por otro lado, que no se afecte económicamente a la empresa por exceso del mismo; ya que a un exceso de inventario corresponde una mayor cantidad de capital improductivo. IV.29.-Existen cuatro elementos muy importantes a considerar: a) Distancia al cliente b) Distancia de los proveedores c) Distancia de los trabajadores d) Requerimientos legales IV.30.-La mano de obra se refiere a las personas que forman parte del proceso productivo y que con su esfuerzo y trabajo transforman la materia prima y obtienen el producto terminado. IV.31.- La organización es la forma en que se dispone y asigna el trabajo entre el personal de la empresa, para alcanzar eficientemente los objetivos propuestos para la misma. - Procesos operativos de la empresa: Qué se hace? Cómo se hace? Con qué se hace? Dónde se hace? En cuánto tiempo se hace? - Descripción de puestos: Agrupar las funciones por similitud. Crear los puestos por actividades VS tiempo. Diseñar el organigrama de la empresa. - Definición del perfil del puesto, reclutamiento, selección, contratación, inducción, desarrollo personal: Características físicas Habilidades materiales Preparación académica Habilidades técnicas Experiencia laboral - Administración de sueldos - Relaciones de trabajo

9 IV32.- La empresa es un conjunto de recursos organizados por el título con el fin de realizar actividades de producción o de intercambios de bienes o servicios, que satisfacen las necesidades de un mercado en particular asi como la constitución de esta, los aspectos legales y fiscales, tambien las obligaciones laborales, que se deriven de acuerdo al giro empresarial de la misma. V.33.- El sistema contable de la empresa es una herramienta muy útil y practica que facilita la toma de decisiones del emprendedor y mantiene el monitoreo constante de las operaciones y salud financiera de la empresa. V.34.- El proceso contable debe ser establecido antes de llevar a cabo la primera actividad económica de la empresa y, una vez diseñado, registrar detalladamente cada operación, para eso es necesario planear el sistema contable que se utilizara y capacitarse para implementarlo asi como el catalogo de cuentas y el software a utilizar en la empresa. V.35.- El flujo de efectivo permite proyectar, de manera concreta y confiable, la situación económica de la empresa en tiempos futuros, facilitando a la vez, tanto él calculo de las cantidades de dinero que se requerirán en fechas posteriores, como las cantidades de dinero que ingresaran a la empresa por conceptos de ventas, derechos, intereses asi como los costos y gastos, capital social, crédito así como las salidas de dinero que desembolsa la empresa. V.36.- Estados de resultados: Se puede definir como el instrumento que usa la administración para reportar las operaciones que se realiza en la empresa en un periodo determinado, este puede ser calculado para cualquier tipo de empresa, lo que cambia de una a otra empresa son las cuentas que se incluyen. Balance general: Es un instrumento que muestra, a una fecha determinado, cuales son los activos, pasivos y capital contable con que cuenta la empresa. Muestra su situación financiera, es decir, que tiene, que debe y que se pago. V.37.- Porcientos integrales, razones financieras, punto de equilibrio financiero. VI.38.-Comparar los beneficios con los costos del proyecto que este implica para la sociedad, dependerá de la cantidad de bienes y servicios disponibles (producto o ingreso nacional) de la cantidad relativa de bienes y servicios recibidos por cada uno de los miembros que lo componen, de las libertades políticas, del respeto al derecho de la propiedad, a las instituciones, y al ejercicio de otros derechos humanos de la movilidad social. Investigar las formulas que dan como resultado el bienestar social de la comunidad.

10 VI.39.-Referencia de sustentabilidad y estrategias para el desarrollo sustentable de la comunidad. VII.40.-Entrega del proyecto, con las siguientes adecuaciones: portada, índice, contenido y anexos. INTEGRACIÓN CONCEPTUAL: El Titular Académico conocerá los puntos más importantes que debe tener el emprendedor para el desarrollo y ejecución de un proyecto, al mismo tiempo analizara el impacto privado y social en la comunidad REPORTES CRÍTICOS O SUGERENCIAS A: Ing. Manuel de Jesús Valdez Acosta, Secretario General. Instituto de Antropología. Universidad, (Correo electrónico: ingvaldez@uaim.edu.mx); MC Ernesto Guerra García, Coordinador General Educativo. (Correo electrónico: eguerra@uaim.edu.mx) Benito Juárez No. 39, Mochicahui, El Fuerte, Sinaloa, México. C.P , Tel. 01 (689) UNIVERSIDAD AUTÓNOMA INDÍGENA DE MÉXICO Mochicahui, El Fuerte, Sinaloa Juárez 39, C.P Tel y fax: (698) y Correo electrónico: uaim@uaim.edu.mx Página Web: http//