Modalidades de Fraude Financiero y Controles de Riesgo. Moderador -Lcdo. Alfredo Báez FirstBank Insurance

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1 Modalidades de Fraude Financiero y Controles de Riesgo Moderador -Lcdo. Alfredo Báez FirstBank Insurance

2 Panelistas Sr. Carlos Figueroa Dr. Héctor Torres Lcda. Julizzette Colón-Bilbraut SVP, Commercial Transaction Banking - FirstBank VP & Chief Security Officer Banco Popular Social Media Lawyer & CIO Monitor

3 Temas a Presentar Lcda. Julizzette Colón-Bilbraut Sr. Carlos Figueroa Dr. Héctor Torres Social Media Risk Phishing Modalidad de Fraude Financiero Hurto de Identidad Skimming Modalidad de Fraude Financiero Hurto Identidad

4 Modalidad de Fraude Financiero Hurto de Identidad Phishing Sr. Carlos Figueroa FirstBank

5

6 Qué es Phishing? Definición El Phishing es el acto de intentar adquirir información confidencial de forma fraudulenta como nombres de usuario, contraseñas, detalles de tarjetas de crédito u otra información bancaria (y a veces, indirectamente, dinero) haciéndose pasar por una entidad confiable en una comunicación electrónica.

7 Qué es Phishing? Situaciones más comunes

8 ANDA NAVEGANDO POR EL INTERNET Y LE SALE UN pop-up DE SU PROVEEDOR DE SERVICIO INTERNET DONDE LE SOLICITA HACER CLICK EN ENLACE PARA ACTUALIZAR INFORMACIÓN DE LA CUENTA DEBO HACERLO?

9 DIGA NO, LAS COMPAÑÍAS DE INTERNET NO SUELEN SOLICITAR ESTE TIPO DE INFORMACIÓN VIA MENSAJES pop-up ADEMAS, DEBE NEGARSE A SEGUIR EN LA SESIÓN Y DEBE CERRAR LA VENTANA DEL ANUNCIO

10 USTED RECIBE UN DE SU BANCO QUE SOSPECHAN QUE SE HA EFECTUADO UNA TRANSACCIÓN NO AUTORIZADA EN SU CUENTA. LE RECOMIENDAN QUE PARA PROTEGER SU CUENTA HAGA CLIC EN UN ENLACE PARA VERIFICAR SU IDENTIDAD QUÉ DEBO HACER?

11 NO CONTESTE NI SIGA LAS INSTRUCCIONES. LLAME AL BANCO A TRAVÉS DEL TELÉFONO QUE USTED CONOCE USTED PUEDE ENVIAR EL AL SIGUIENTE ENLACE DEL GOBIERNO

12 AÚN CON TODAS LAS PRECAUCIONES USTED PROVEE SU INFORMACIÓN CONFIDENCIAL FINANCIERA... MORDIO EL ANZUELO EN QUE ME DEBO PREOCUPAR?

13 PRESENTE UNA QUEJA EN LA AGENCIA FEDERAL FTC Y COMUNIQUESE CON SU BANCO DEBE SOLICITAR UN INFORME DE CRÉDITO AL SIGUIENTE ENLACE:

14 USTED PUEDE USAR VARIAS MANERAS DE EVITAR SER ATRAPADO POR UNA ESTAFA PHISING. EL USAR UN SOFTWARE Y NAVEGAR EN LA INTERNET CON PRECAUCIÓN LE AYUDARÁ. EL REVISAR LOS ESTADOS DE CUENTA PERIÓDICAMENTE? Me ayuda?

15 USTED PUEDE COMPROBAR SI ALGUIEN LE HA COMENZADO A UTILIZAR SU CUENTA INDEBIDAMENTE SI REVISA SU ESTADO PERIDICAMENTE. ASEGURE QUE SIEMPRE LLEGUE MENSUALMENTE A SU DIRECCIÓN

16 Recomendaciones Que Debemos Hacer No haga negocios con desconocidos Lea sus avisos bancarios y estados de cuenta periódicamente No done dinero a entidades de caridad desconocidas Que Debemos Evitar No conteste ningún tipo de mensaje (texto, , llamadas, etc.) solicitando información personal o financiera No envíe dinero a desconocidos No deposite cheques en su cuenta para enviar el dinero por transferencia cablegráfica

17 Reporte los Fraudes Presente y Reporte Los Fraudes: Federal Trade Commision ( A la Policia local Si recibe ofertas por correo electrónico no solicitados o spam, enviar los mensajes a Visite o ( donde encontrará maneras de minimizar el riesgo de robo de identidad. Evite ser blanco del fraude. La prevención es su mejor herramienta.

18 Síguenos en: Gracias

19 Modalidad de Fraude Financiero Hurto de Correspondencia y Skimming Dr. Héctor Torres Banco Popular

20

21 Hurto de Correspondencia Medidas de protección: Nunca brinde 1. Contraseñas 2. Nombres de usuarios 3. Numero de Seguro Social 4. Número secreto (PIN) de tarjetas de débito o crédito 5. Números de cuentas bancarias en una sola pagina cibernética. Fíjese en la dirección cibernética de la pagina y asegúrese que sea la correcta. Para evitar el hurto de la correspondencia, se recomienda no dejar correspondencia en su buzón por largos períodos de tiempo. Si se va de viajes, solicite que le retengan la correspondencia en el correo más cercano a su residencia. Pídale a un vecino que reporte cualquier acción sospechosa.

22 Skimmer Lector Portátil de Cintas Magnéticas (Skimmer) Se usa para capturar información de tarjetas de débito o crédito para luego poder pasarlas a una computadora. Almacena información de 1000 tarjetas de crédito. Dimensiones: 1.75 L x 1.2 A x 1.5 Alto Peso: 2 onzas Costo: $750.00

23

24 Skimmer Medidas de protección: Investigar reclamaciones. Estar pendiente de llamadas telefónicas. Una técnica eficaz es el uso de cámaras de vigilancia que graben a los cajeros y el área de la caja registradora.

25 Fraude Financiero y las Redes Sociales Lcda. Julizzette Colón Billbraut CIO Monitor SN

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