FINANCIACION A MI ALCANCE PARA INTERNACIONALIZAR MI EMPRESA

Transcripción

1 FINANCIACION A MI ALCANCE PARA INTERNACIONALIZAR MI EMPRESA

2 INDICE I. Fuentes de Financiación. II. Tipos de Financiación: A Largo Plazo A Corto Plazo III. Programas Públicos de Ayuda a la Financiación.

3 I. FUENTES DE FINANCIACION. En#dades financieras: se recurre a ellas de forma habitual para operaciones a corto, medio y largo plazo, con un coste que variará según el Npo de interés aplicado, fijo o variable, según lo pactado. Inversores privados: les presentaremos nuestro proyecto y les ofreceremos una parncipación en el capital de la empresa. Programas públicos: pueden ser de Npo autonómico, estatal o a través de instrumentos y programas de financiación comunitaria. Ayudas puntuales: son inicianvas dentro de planes de apoyo a la internacionalización, normalmente con fondos públicos y se ofrecen a través de agencias de promoción a la exportación, las cámaras de comercio, organismos autonómicos o el ICEX para ayudar a financiar servicios de consultoría o estudios de viabilidad. hup:// ES/comercio- exterior/ instrumentos- apoyo/intrumentos- financieros- apoyo/financiacion- de- estudios- fiem/paginas/financiacion- estudios.aspx

4 II. TIPOS DE FINANCIACION FINANCIACION A LARGO PLAZO PARA INTERNACIONALIZACION FINANCIACION PARA INTERNACIONALIZACION VS. INVERSION DOMESTICA

5 II. TIPOS DE FINANCIACION FINANCIACION A CORTO PLAZO PARA INTERNACIONALIZACION SISTEMAS DE GESTION DE CIRCULANTE PROVEEDOR/CLIENTE

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7 Cuenta Abierta Instrumentos Bancarios (Sujetos a Entrega de Documentos) Cheque Transferencia bancaria o Giro Directo Carta de Crédito Cobranza Documentaría Letra Avalada Promissory Note GaranHas Stand By

8 Transferencia Bancaria o Giro Directo Traslado de recursos de un banco a otro por solicitud de un ordenante a favor de un beneficiario. Antes del Embarque: se genera un anticipo y por consiguiente el exportador tiene un plazo fijo para embarcar la mercancía. Después del Embarque: tiene que hacer presentación de los documentos de embarque (b/l) al intermediario O en su defecto el DEX junto con la factura.

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10 Es el convenio en virtud del cual un banco (banco emisor), obrando a pención del cliente (ordenante) y de conformidad con sus instrucciones, se obliga a efectuar un pago a un tercero (beneficiario) o autoriza a otro banco a efectuar dicho pago.

11 REGLAS Y USOS UNIFORMES RELATIVOS A LOS CRÉDITOS DOCUMENTARIOS, DE LA CÁMARA DE COMERCIO INTERNACIONAL. PUBLICACIÓN 600 Son normas de carácter privado emindas por una sociedad privada, como es la Cámara de Comercio Internacional, pero aceptadas de forma general en todos los países. No son vinculantes en caso de conflicto legal. Estas normas son de aplicación a todos los créditos documentarios siempre que así se establezca en el texto del crédito.

12 Tipos de Medios de Pago Carta de Crédito Cobranza Documentaría Letras Avaladas Compromisos de Pago Cheque Transferencia o Giro Seguridad en el pago Riesgo de No pago

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14 GARANTIAS: STAND BY

15 Contrato base Crédito documentario Carta de crédito

16 Tener cuenta corriente Solicitud Seguro Presentar documentos Sol.Crédito externo Cumplir con garan^as Lista de mercaderías Proforma

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20 MODALIDADES DE CARTA DE CREDITO

21 Carta de Crédito. Publicación 600 CCI CARACTERISTICAS Irrevocable Revocable Confirmada No confirmada Transferible Directa

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25 Carta de Crédito. Publicación 600 CCI TIPOS DE CARTA DE CREDITO ROTATIVA CLAUSULA ROJA CLAUSULA VERDE Una vez unlizada vuelve a entrar en vigencia por igual valor de apertura El beneficiario anncipa fondos antes del embarque. El beneficiario anncipa fondos antes del embarque contra el cernficado de depósitos warrant.

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27 Carta de Crédito. Publicación 600 CCI CLASIFICACION A LA VISTA A PLAZO (Diferida) El pago se deberá efectuar contra la presentación de documentos requeridos en el clausulado El pago se efectúa una vez cumplido el vencimiento del plazo acordado

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29 Carta de Crédito. Publicación 600 CCI CLASIFICACION DE ACEPTACIÓN DE NEGOCIACIÓN

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31 Carta de Crédito. Publicación 600 CCI CARACTERISTICAS Indivisible Divisible RotaNvo Acumulada No acumulada Back to Back

32 Por la Divisibilidad: - Carta de Crédito Indivisible, cuando no se permiten utilizaciones ni embarques parciales. - Carta de Crédito Divisible, cuando la mercancía es embarcada en partes, el pago al exportador se efectúa también en partes proporcionales..

33 Por la Divisibilidad: - Carta de Crédito Rotativo (Revolving Credit), cuando se establecen embarques periódicos fijos hasta que se agote el valor del crédito. Se renueva automáticamente. - Carta de Crédito Acumulativa, cuando no se ha cumplido con un despacho en el plazo estipulado para este embarque parcial y se permite acumularlo hasta el próximo despacho o para el final, hasta cubrir la suma total indicada en el contrato.

34 Por la Divisibilidad: - Carta de Crédito No Acumulativa, cuando el exportador no efectuó el embarque parcial y pierde el derecho a dicha exportación y no se acumulará para el próximo embarque. - Carta de Crédito Back to Back, cuando el exportador no puede cumplir con la exportación y pide al Banco Negociador que extienda un crédito a favor de otro proveedor con la garantía del crédito original.

35 Cobranza Documentaria

36 MEDIOS DE PAGO EN EL COMERCIO INTERNACIONAL Cobranza Documentaria El exportador da instrucciones a una entidad bancaria, que actúa como Remitente para que otro Banco en el exterior tramite el cobro de valores ante el importador, con el único compromiso de cumplir con las instrucciones proporcionadas por el exportador. Publicación 522 de la CCI

37 Cobranza Extranjera. Publicación 522 CCI TIPOS DE COBRANZA SIMPLE DOCUMENTARIA ES ACOMPAÑANA DE DOCUMENTOS FINANCIEROS Y NO INVOLUCRA DOCUMENTOS COMERCIALES SIEMPRE SE INVOLUCRA DOCUMENTOS COMERCIALES LOS QUE PUEDEN O NO ESTAR ACOMPAÑADOS DE DOCUMENTOS FINANCIEROS

38 MODALIDADES DE COBRANZA A CONTRA PAGO B CONTRA ACEPTACION C CONTRA COMPROMISO DE PAGO D CONTRA SIMPLE RECIBO a) Pago al momento de la recepción de los documentos de embarque b) El importador debe aceptar letras de cambio por el valor de la cobranza al momento de la recepción de los documentos de embarque c) El importador contra entrega de documentos entrega una carta de compromiso de pago con un plazo es#pulado y convenido con su proveedor d) El importador firma un recibo de los documentos recibidos por el banco y el pago se realiza en acuerdo directo con el exportador.

39 DIRECTA CLASIFICACION DE LA COBRANZA A LA VISTA A PLAZO A) EX embarca B) EX envía dctos al IM C) IM recibe merc. D) IM desaduana E) IM consntuye la cobranza en su banco. A) EX embarca B) Dctos de embarque via bancaria C) Banco entrega los dctos contra pago de parte del importador. A) EX embarca B) Dctos de embarque via bancaria C) Pago de acuerdo al vencimiento del plazo financiado por el exportador. Publicación 522 de la CCI

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41 PARTES QUE INTERVIENEN EN UNA COBRANZA DOCUMENTARIA BANCO REMITENTE COMPRA VENTA INTERNACIONAL COBRANZA

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44 LETRAS AVALADAS

45 MODELO DE LETRA CON AVAL 90 DIAS

46 Recomendaciones sobre la forma de pago Optar por instrumentos de crédito irrevocables y confirmados. Preocuparse de que lo esnpulado en el instrumento de crédito sea simple y preciso. Elegir un Banco Comercial que tenga una importante conexión a nivel internacional. Al entregar la documentación jjese que sea original Preocúpese que el instrumento de crédito esté correctamente escrito. Comprobar que los requisitos sean fáciles de cumplir.

47 Programas Públicos de Ayuda a la Financiación Los programas públicos que ofrecen ayudas para la financiación internacional los suelen conceder organismos de ámbito estatal o autonómico como el ICEX u otros instrumentos financieros (hxp:// ES/comercio- exterior/instrumentos- apoyo/intrumentos- financieros- apoyo/paginas/ intrumentos- financieros.aspx) de apoyo estatal al comercio exterior, las agencias de promoción a la exportación o las cámaras de comercio. El ICEX también cuenta con un servicio de orientación sobre las necesidades de financiación y posibles fuentes públicas o privada en función de las caracterísncas de la empresa.

48 Programas Públicos de Ayuda a la Financiación Encontraremos información actualizada sobre ayudas e incennvos para empresas a nivel autonómico, incluyendo planes de promoción internacional, a través de la página web de la Direccion General de la Pyme, (hxp:// ES/BBDD/AyudasIncen#vos/Paginas/AyudasCCAA.aspx) en la que también se incluye un buscador (hxp:// ES/BBDD/Norma#vaAyudasEuropeas/ Paginas/ConsultaAyudasEuropeas.aspx) con los programas europeos de ayudas e incennvos.

49 Programas Públicos de Ayuda a la Financiación A nivel nacional destacan: - la Línea ICO Internacional ( hup:// es/comercio- exterior/instrumentos- apoyo/ intrumentos- financieros- apoyo/financiacion- proyectos- fiem/paginas/fondo- internacionalizacion- empresa.aspx) - incluye las empresas domiciliadas en España como las domiciliadas fuera con mayoría de capitalespañol - FIEM (Fondo para la internacionalización de la empresa (hup:// es/comercio- exterior/instrumentos- apoyo/intrumentos- financieros- apoyo/ financiacion- proyectos- fiem/paginas/fondo- internacionalizacion- empresa.aspx) cuyo objenvo es el fomento de la internacionalización de las empresas españolas.

50 Programas Públicos de Ayuda a la Financiación Los programas de cooperación de la Unión Europea disponen de instrumentos de financiación para ayudarnos a darle a nuestra empresa una dimensión más internacional. El programa para la compennvidad de las empresas y las pymes COSME ( ) para facilitar el acceso al crédito de las empresas o el Instrumento PYME dentro del programa HORIZON 2020, (oup://ec.europa.eu/programmes/horizon2020/en/) financiación en fases para pymes que deseen internacionalizarse a través de un proyecto europeo o los Fondos de cohesión (FE).

51 MUCHAS GRACIAS Toledo, 17 de Diciembre de 2015.